匯添富現金寶貨幣市場基金更新招募說明書（2025年9月19日更新）
匯添富現金寶貨幣市場基金
更新招募說明書
（2025年9月19日更新）
基金管理人：匯添富基金管理股份有限公司
基金托管人：中國工商銀行股份有限公司
重要提示
本基金經2013年8月20日中國證券監督管理委員會證監許可【2013】1097
號文核準募集。本基金的基金合同于2013年9月12日正式生效。
經與基金托管人協商一致，并報中國證監會備案，本基金管理人決定自2020
年7月2日起，本基金增設B類基金份額（基金簡稱：匯添富現金寶貨幣B，基
金代碼：009588）和C類基金份額（基金簡稱：匯添富現金寶貨幣C，基金代碼：
009589），原份額變更為A類基金份額（基金簡稱：匯添富現金寶貨幣A，基金
代碼：000330），且新增的B類基金份額和C類基金份額之間設置自動升降級規
則，原有基金份額與新設份額之間不設置自動升降級規則（詳情請見基金管理人
于2020年7月2日發布《匯添富基金管理股份有限公司關于匯添富現金寶貨幣
市場基金增設基金份額并修改基金合同的公告》）。
基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國
證監會核準，但中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和
收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，
但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風險，投資人擬認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書、基
金產品資料概要和基金合同等信息披露文件，全面認識本基金產品的風險收益特
征，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括：因整體政治、經濟、社會等環境
因素對證券價格產生影響而形成的系統性風險，個別證券特有的非系統性風險，
由于基金投資人連續大量贖回基金產生的流動性風險，基金管理人在基金管理實
施過程中產生的基金管理風險，本基金的特定風險，等等。
本基金招募說明書“基金的投資”章節中有關“風險收益特征”的表述是基
于投資范圍、投資比例、證券市場普遍規律等做出的概述性描述，代表了一般市
場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構（包括基金管理人直銷機構和其
他銷售機構）根據相關法律法規對本基金進行“銷售適當性風險評價”，不同的
銷售機構采用的評價方法也不盡相同，因此銷售機構的基金產品“風險等級評價”
與“基金的投資”章節中“風險收益特征”的表述可能存在不同，投資人在購買
本基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
本基金是貨幣市場基金，屬證券投資基金中的低風險品種。本基金的風險和
預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。投資人應充分考慮自身的
風險承受能力，并對于認購（或申購）基金的意愿、時機、數量等投資行為作出
獨立決策。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投
資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負責。
基金管理人管理的其他基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證。
基金的過往業績并不預示其未來表現。
本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%，但
在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或者超過50%的除外。
本次招募說明書更新主要涉及基金管理人、基金托管人、相關服務機構、財
務數據和凈值表現、基金托管協議的內容摘要、其他應披露事項等，更新所載內
容截止日為2025年9月18日，有關財務數據和凈值表現截止日為2025年6月
30日。
目錄
一、緒言...........................................................................................................................................4
二、釋義...........................................................................................................................................5
三、基金管理人..............................................................................................................................10
四、基金托管人..............................................................................................................................23
五、相關服務機構..........................................................................................................................28
六、基金份額的分類......................................................................................................................30
七、基金的募集..............................................................................................................................32
八、基金合同的生效......................................................................................................................35
九、基金份額的申購、贖回...........................................................................................................36
十、基金的投資..............................................................................................................................44
十一、基金的業績..........................................................................................................................58
十二、基金的財產..........................................................................................................................62
十三、基金資產的估值..................................................................................................................63
十四、基金的收益與分配...............................................................................................................67
十五、基金費用與稅收..................................................................................................................69
十六、基金的會計與審計...............................................................................................................71
十七、基金的信息披露..................................................................................................................72
十八、風險揭示..............................................................................................................................79
十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算.........................................................................84
二十、基金合同的內容摘要...........................................................................................................86
二十一、基金托管協議的內容摘要.............................................................................................102
二十二、對基金份額持有人的服務.............................................................................................120
二十三、其他應披露事項.............................................................................................................122
二十四、招募說明書的存放及查閱方式......................................................................................124
二十五、備查文件........................................................................................................................125
一、緒言
本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投
資基金運作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《公開募集證券投資
基金信息披露管理辦法》、《貨幣市場基金管理暫行規定》《關于貨幣市場基金
投資等相關問題的通知》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》
及其他有關法律法規以及《匯添富現金寶貨幣市場基金基金合同》編寫。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
本基金根據本招募說明書所載明的資料申請募集。本基金管理人沒有委托或
授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何
解釋或者說明。
本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監會核準。基金合同
是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。本基金投資人自依基金合同取得
基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同當事人，其持有本基金份額的行
為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解本基金份額持有人的權利和義
務，應詳細查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指匯添富現金寶貨幣市場基金
2、基金管理人：指匯添富基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《匯添富現金寶貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的
任何有效修訂和補充
5、托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《匯添富現金寶
貨幣市場基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《匯添富現金寶貨幣市場基金招募說明
書》及其更新
7、基金份額發售公告：指《匯添富現金寶貨幣市場基金基金份額發售公告》
8、法律法規：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會
第五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第
三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施的《中華人民共和國證券投資基金
法》及頒布機關對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的
修訂
12、《運作辦法》：指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《流動性風險管理規定》：指中國證監會2017年8月31日頒布、同年
10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布
機關對其不時作出的修訂
14、中國證監會：指中國證券監督管理委員會
15、銀行業監督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行業監督管理委員
會
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內
合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會
團體或其他組織
19、投資人：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法
規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
20、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
21、基金銷售業務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務
22、銷售機構：指匯添富基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中
國證監會規定的其他條件，取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷
售服務代理協議，代為辦理基金銷售業務的機構
23、登記業務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務，具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
24、登記機構：指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為匯添富基金管理
股份有限公司或接受匯添富基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業務的機
構
25、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
26、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構辦理認購、申購、贖回、轉換及轉托管等業務而引起的基金份額變動及結余情
況的賬戶
27、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件，
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢，并獲得中國證監會書面確認的
日期
28、基金合同終止日：指基金合同規定的基金合同終止事由出現后，基金財
產清算完畢，清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期
29、基金募集期：指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，最長
不得超過3個月
30、存續期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
31、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
32、T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的
開放日
33、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
34、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
35、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
36、《業務規則》：指《匯添富基金管理股份有限公司開放式基金業務規則》，
是規范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則，由基金管
理人和投資人共同遵守
37、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為
38、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為
39、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規
定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為
40、基金轉換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公
告規定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基
金管理人管理的其他基金基金份額的行為
41、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所
持基金份額銷售機構的操作
42、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
43、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入
申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
44、元：指人民幣元
45、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、票據投資收益、
銀行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節
約
46、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協議利率并
考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續期內平均攤銷，每日計提損益
47、每萬份基金已實現收益：指按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已
實現收益
48、7日年化收益率：指以最近7日(含節假日)收益所折算的年資產收益率
49、銷售服務費：指本基金用于持續銷售和服務基金份額持有人的費用，該
筆費用從基金財產中扣除，屬于基金的營運費用
50、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券及票據價值、銀行存款本息、
基金應收申購款及其他資產的價值總和
51、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
52、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
53、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈
值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的過程
54、指定媒介：指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定
互聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露
網站）等媒介
55、流動性受限資產：指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產支持證券、因
發行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券以及法律法規或中國證監會規定的
其他流動性受限資產，如未來法律法規變動，基金管理人在履行適當程序后，可
對上述流動性受限資產范圍進行調整
56、不可抗力：指本合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
57、基金產品資料概要：指《匯添富現金寶貨幣市場基金基金產品資料概要》
及其更新。
三、基金管理人
（一）基金管理人簡況
名稱：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區外馬路728號9樓
辦公地址：上海市黃浦區外馬路728號
法定代表人：魯偉銘
成立時間：2005年2月3日
批準設立機關：中國證券監督管理委員會
批準設立文號：證監基金字[2005]5號
注冊資本：人民幣132,724,224元
聯系人：李鵬
聯系電話：021－28932888
股東名稱及其出資比例：
股東名稱 股權比例
東方證券股份有限公司 35.412%
上海菁聚金投資管理合伙企業（有限合伙） 24.656%
上海上報資產管理有限公司 19.966%
東航金控有限責任公司 19.966%
合計 100%
（二）主要人員情況
1、董事會成員
魯偉銘先生，國籍：中國，經濟學碩士。現任東方證券股份有限公司副董事
長、執行董事，匯添富基金管理股份有限公司黨委書記、董事長。歷任中國國泰
證券有限公司交易部業務員、交易部經營處項目經理；東方證券股份有限公司交
易總部證券投資部職員、副總經理，證券投資業務總部高級投資經理，固定收益
業務總部總經理助理、副總經理、副總經理（主持工作）、總經理，金融衍生品
業務總部總經理，總裁助理、副總裁、黨委副書記、總裁等職務。
李蕓女士，國籍：中國，經濟學碩士，高級編輯。現任上海報業集團黨委書
記、社長。歷任上海第四師范學校團委書記、教師；共青團盧灣區委學校部副部
長、部長、副書記，盧灣區婦女聯合會副主任，盧灣區委辦公室副主任，盧灣區
五里橋街道黨工委書記，盧灣區委常委、宣傳部部長；閔行區委常委、宣傳部部
長；解放日報報業集團黨委副書記、紀委書記，解放日報黨委書記；上海報業集
團黨委副書記，解放日報社黨委書記、社長。其他兼任職務包括上海眾源資本管
理有限公司董事長，東方證券股份有限公司董事。
毛海東先生，國籍：中國，經濟學碩士。現任東航私募基金管理有限公司董
事長、黨支部書記、總經理，東航國際控股（香港）有限公司董事，東航國際金
融（香港）有限公司董事。歷任東航期貨有限責任公司總經理、董事長、黨總支
書記，東航金控有限責任公司財富管理中心總經理、總經理助理，匯添富基金管
理股份有限公司監事、監事會主席，曾任職于東航集團財務有限責任公司等。
張暉先生，國籍：中國，經濟學碩士。現任匯添富基金管理股份有限公司總
經理，匯添富資本管理有限公司董事長。歷任申銀萬國證券研究所高級分析師，
富國基金管理有限公司高級分析師、研究主管和基金經理，匯添富基金管理股份
有限公司副總經理、投資總監，曾擔任中國證券監督管理委員會第十屆和第十一
屆發行審核委員會委員。
魏尚進先生，國籍：美國，經濟學博士。現任哥倫比亞大學商學院金融學與
經濟學系終身講席教授、復旦國際金融學院學術訪問教授、美國國民經濟研究局
國際金融與宏觀經濟項目研究員及中國經濟研究組主任、深圳高等金融研究院國
際顧問委員會委員、清華大學五道口金融學院國際顧問委員會委員、對外經貿大
學全球價值鏈研究院顧問、香港金融管理局金融研究院國際顧問委員會委員。曾
任亞洲開發銀行首位華人首席經濟學家、哈佛大學肯尼迪政府學院副教授、美國
布魯金斯學會高級研究員、國際貨幣基金組織貿易與投資研究主管、世界銀行顧
問等。
連平先生，國籍：中國，金融專業博士，教授，博士生導師。現任中國首席
經濟學家論壇理事長、復旦大學管理學院特聘教授、上海首席經濟學家金融發展
中心理事長、上海市經濟學會副會長、上海交通大學上海高級金融學院兼聘教授、
江蘇聯合水務科技股份有限公司獨立董事。曾任交通銀行首席經濟學家，中國金
融40人論壇常務理事和特邀成員、中國銀行業協會行業發展研究委員會主任等，
多次出席黨和國家領導人主持的專家會議，多次擔任上海市人民政府決策咨詢特
聘專家，享受國務院政府特殊津貼。
呂毅先生，國籍：中國，法學碩士，執業律師。現任北京觀韜（上海）律師
事務所權益合伙人，曾任上海市第一（滬一）律師事務所合伙人，上海市君悅律
師事務所高級合伙人、副主任，中國人民政治協商會議上海市虹口區委員會第十
四屆常委。其他兼任職務包括中國人民政治協商會議上海市虹口區委員會第十五
屆常委，上海國際經濟貿易仲裁委員會仲裁員，上海市經濟和信息化委員會兼職
法律顧問，同濟大學經管學院MPA研究生客座教授及華東政法大學碩士生指導教
師。
2、監事會成員
韓家明先生，國籍：中國，法學碩士，中級經濟師。現任上海上報資產管理
有限公司副總經理。曾擔任中共上海市委宣傳部文化改革發展辦公室主任科員、
支部委員，東方明珠新媒體股份有限公司戰略與投資中心運營管理總監。其他兼
任職務包括上海市廣播影視制作業行業協會監事長，上海市閔行區文化創意產業
協會副秘書長，上海頤歌資產管理有限公司董事，上海杏花樓（集團）股份有限
公司董事，上海民族樂器一廠有限公司董事。
丁艷女士，國籍：中國，法學碩士，理學碩士。現任東方證券股份有限公司
審計中心總經理、職工監事，上海東方證券資本投資有限公司董事。曾擔任中國
人民銀行上海分行銀行管理處科員，中國人民銀行上海分行辦公室副主任科員，
中國人民銀行上海總部綜合管理部秘書處副主任科員，中國人民銀行上海總部金
融服務二部反洗錢處主任科員、科長，東方證券股份有限公司稽核總部擬任總經
理助理、總經理助理、副總經理、副總經理（主持工作）、總經理。
信春霞女士，國籍：中國，經濟學博士。現任東航金控有限責任公司董事會
秘書、東航期貨有限責任公司董事。曾擔任上海市國有資產監督管理委員會預算
財務處主任科員，上海市金融辦金融機構服務處副調研員，上海市金融服務辦公
室市屬金融國資監管服務處副調研員、副處長，上海市國有資產監督管理委員會
金融企業評價處副處長。
王靜女士，國籍：中國，工商管理碩士。現任匯添富基金管理股份有限公司
私人財富管理中心總監。曾任職于中國東方航空集團公司宣傳部，東航金控有限
責任公司研究發展部。
陳杰先生，國籍：中國，理學博士。現任匯添富基金管理股份有限公司綜合
辦公室總監。曾任職于羅蘭貝格管理咨詢有限公司，泰科電子（上海）有限公司。
曹翊君女士，國籍：中國，經濟學碩士。現任匯添富基金管理股份有限公司
合規稽核部總監，匯添富資本管理有限公司監事。曾任職于上海證券報社新聞中
心。
3、高管人員
張暉先生，2015年6月25日起擔任總經理。（簡歷請參見上述董事會成員
介紹）
雷繼明先生，2012年3月7日起擔任副總經理。中國籍，1971年出生，工
商管理碩士。2011年12月加入匯添富基金管理股份有限公司，現任公司副總經
理、市場總監。歷任中國民族國際信托投資公司網上交易部副總經理，中國民族
證券有限責任公司營業部總經理、經紀業務總監、總裁助理。
婁焱女士，2013年1月7日起擔任副總經理。中國籍，1971年出生，金融
經濟學碩士。2011年4月加入匯添富基金管理股份有限公司，現任公司副總經
理。曾在賽格國際信托投資股份有限公司、華夏證券股份有限公司、嘉實基金管
理有限公司、招商基金管理有限公司、華夏基金管理有限公司以及富達基金北京
與上海代表處工作，負責投資銀行、證券投資研究，以及基金產品策劃、機構理
財等管理工作。
袁建軍先生，2015年8月5日起擔任副總經理。中國籍，1972年出生，金
融學碩士。2005年4月加入匯添富基金管理股份有限公司，現任公司副總經理、
投資決策委員會主席。歷任華夏證券股份有限公司研究所行業二部副經理，匯添
富基金管理股份有限公司基金經理、專戶投資總監、總經理助理，并于2014年
至2015年期間擔任中國證券監督管理委員會第十六屆主板發行審核委員會專職
委員。
李驍先生，2017年3月3日起擔任副總經理。中國籍，1969年出生，武漢
大學金融學碩士。2016年9月加入匯添富基金管理股份有限公司，現任公司副
總經理、首席信息官。歷任廈門建行計算機處副處長，廈門建行信用卡部副處長、
處長，廈門建行信息技術部處長，建總行北京開發中心負責人，建總行信息技術
管理部副總經理，建總行信息技術管理部副總經理兼北京研發中心主任，建總行
信息技術管理部資深專員（副總經理級）。
李鵬先生，2015年6月25日起擔任督察長。中國籍，1978年出生，上海財
經大學經濟學博士。2015年3月加入匯添富基金管理股份有限公司，現任公司
督察長。歷任上海證監局主任科員、副處長，上海農商銀行同業金融部副總經理，
匯添富基金管理股份有限公司稽核監察部總監。
4、基金經理
（1）現任基金經理
徐寅喆，國籍：中國。學歷：復旦大學管理學碩士。從業資格：證券投資基
金從業資格。從業經歷：曾任長江養老保險股份有限公司債券交易員。2012年5
月加入匯添富基金管理股份有限公司，歷任債券交易員、固定收益基金經理助理，
現任現金管理部總經理。2014年8月27日至2020年10月30日任匯添富利率
債債券型證券投資基金的基金經理。2014年8月27日至2018年5月4日任匯
添富收益快線貨幣市場基金的基金經理。2014年11月26日至今任匯添富和聚
寶貨幣市場基金的基金經理。2014年12月23日至2018年5月4日任匯添富收
益快錢貨幣市場基金的基金經理。2016年6月7日至2018年5月4日任匯添富
全額寶貨幣市場基金的基金經理。2018年5月4日至今任匯添富貨幣市場基金
的基金經理。2018年5月4日至2024年4月26日任匯添富理財60天債券型證
券投資基金的基金經理。2018年5月4日至2022年3月31日任匯添富理財14
天債券型證券投資基金的基金經理。2018年5月4日至2020年8月18日任匯
添富鑫禧債券型證券投資基金的基金經理。2019年1月25日至今任匯添富添富
通貨幣市場基金的基金經理。2019年9月10日至2022年10月14日任匯添富
匯鑫浮動凈值型貨幣市場基金的基金經理。2020年2月26日至今任匯添富全額
寶貨幣市場基金的基金經理。2020年2月26日至今任匯添富收益快線貨幣市場
基金的基金經理。2021年6月24日至今任匯添富穩利60天滾動持有短債債券
型證券投資基金的基金經理。2022年1月25日至今任匯添富穩福60天滾動持
有中短債債券型證券投資基金的基金經理。2022年5月9日至今任匯添富現金
寶貨幣市場基金的基金經理。2023年9月13日至2025年8月5日任匯添富穩
瑞30天滾動持有中短債債券型證券投資基金的基金經理。2023年9月14日至
今任匯添富穩益60天持有期債券型證券投資基金的基金經理。2025年9月2日
至今任匯添富穩弘純債債券型證券投資基金的基金經理。
溫開強，國籍：中國。學歷：天津大學管理學碩士。從業資格：證券投資基
金從業資格,CFA。從業經歷：曾任長城基金債券交易員、中金基金交易主管，高
級經理。2016年8月加入匯添富基金管理股份有限公司。2016年8月30日至
2019年1月25日任匯添富貨幣市場基金的基金經理助理。2016年8月30日至
2020年2月26日任匯添富理財60天債券型證券投資基金的基金經理助理。2016
年8月30日至2022年3月31日任匯添富理財14天債券型證券投資基金的基金
經理助理。2016年8月30日至2019年1月25日任匯添富添富通貨幣市場基金
的基金經理助理。2016年8月30日至2023年3月15日任匯添富現金寶貨幣市
場基金的基金經理助理。2016年8月30日至2018年8月7日任匯添富鑫禧債
券型證券投資基金的基金經理助理。2018年8月7日至2024年11月11日任匯
添富鑫禧債券型證券投資基金的基金經理。2019年1月25日至2024年5月9
日任匯添富貨幣市場基金的基金經理。2019年1月25日至2020年10月30日
任匯添富利率債債券型證券投資基金的基金經理。2019年1月25日至2023年3
月16日任匯添富添富通貨幣市場基金的基金經理。2020年2月26日至今任匯
添富理財60天債券型證券投資基金的基金經理。2020年2月26日至今任匯添
富收益快錢貨幣市場基金的基金經理。2022年3月31日至今任匯添富理財14
天債券型證券投資基金的基金經理。2022年6月10日至今任匯添富中證同業存
單AAA指數7天持有期證券投資基金的基金經理。2022年7月26日至今任匯添
富穩瑞30天滾動持有中短債債券型證券投資基金的基金經理。2023年3月15
日至今任匯添富現金寶貨幣市場基金的基金經理。2025年3月4日至今任匯添
富豐利短債債券型證券投資基金的基金經理。
（2）歷任基金經理
曾剛，2013年9月12日至2015年3月31日任匯添富現金寶貨幣基金的基
金經理。
陶然，2017年9月7日至2020年2月26日任匯添富現金寶貨幣基金的基
金經理。
蔣文玲，2015年3月10日至2022年6月30日任匯添富現金寶貨幣市場基
金的基金經理。
5、投資決策委員會
主席：袁建軍（副總經理）
成員：邵佳民（首席固收投資官）、王栩（總經理助理，權益投資總監）、
劉偉林（研究總監，基金經理）、韓賢旺（總經理助理，兼任首席經濟學家、國
際業務部總監、新加坡子公司總經理）、宋鵬（養老金投資部總監）
6、上述人員之間不存在近親屬關系。
（三）基金管理人的職責
根據《基金法》、《運作辦法》及其他法律、法規的規定，基金管理人應履
行以下職責：
1、依法募集基金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續；
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時足額向基金份額持有
人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制基金季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定各類基金份額的每百萬份基金凈收益七
日年化收益率；
8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項；
9、召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為；
12、有關法律法規、中國證監會和基金合同規定的其他職責。
（四）基金管理人和基金經理的承諾
1、本基金管理人承諾嚴格遵守現行有效的相關法律、法規、規章、基金合
同和中國證監會的有關規定，建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反
現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會有關規定的行為發生。
2、本基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及
有關法律法規，建立健全的內部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發生：
（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；
（5）法律法規或中國證監會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守
國家有關法律、法規及行業規范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規經營；
（2）違反基金合同或托管協議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；
（4）在向中國證監會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
（7）違反現行有效的有關法律、法規、規章、基金合同和中國證監會的有
關規定，泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基
金投資內容、基金投資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業務規則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業務發展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規以及中國證監會禁止的行為。
4、基金經理承諾
（1）依照有關法律、法規和基金合同的規定，本著謹慎勤勉的原則為基金
份額持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
（3）不違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定，
泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內
容、基金投資計劃等信息；
（4）不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（五）基金管理人的風險管理體系
本基金管理人將經營管理中的主要風險劃分為投資風險、合規風險、營運風
險和道德風險四大類，其中，投資風險主要包括市場風險、信用風險、流動性風
險等。針對上述各類風險，基金管理人建立了一套完整的風險管理體系。
1、風險管理原則
基金管理人風險管理體系的構建遵循以下六項基本原則：
（1）營造良好的風險管理文化和內部控制環境，使風險意識貫穿到每位員
工、各個崗位和經營管理的各個環節。
（2）建立完善的風險管理組織體系，切實保證風險管理部門的獨立性和權
威性，使其有效地發揮職能作用。
（3）確保風險管理制度的嚴肅性，保證風險管理制度在投資管理和經營活
動過程中得到切實有效的執行。
（4）運用合理有效的風險指標和模型，實現風險事前配置和預警、事中實
時監控、事后評估和反饋的全程嵌入式投資風險管理模式。
（5）建立和推進員工職業守則教育和專業培訓體系，確保員工具備良好的
職業操守和充分的職責勝任能力。
（6）建立風險事件學習機制，認真剖析各類風險事件，汲取經驗和教訓，
不斷完善風險管理體系。
2、風險管理組織架構
本基金管理人建立了董事會、經營管理層、風險管理部門、各職能部門四級
風險管理組織架構，并明確了相應的風險管理職能。
匯添富風險管理組織結構圖
董事會
理委員會 理層 督察長 委員會
風險管理部
（1）董事會對公司風險管理負有最終責任，董事會下設審計與風險管理委
員會與督察長。審計與風險管理委員會主要負責審核和指導公司的風險管理政
策，對公司的整體風險水平、風險控制措施的實施情況進行評價。督察長負責組
織指導公司合規稽核和風險管理工作，監督檢查受托資產和公司運作的合法合規
情況及公司內部風險控制情況。
（2）經營管理層負責風險管理政策、風險控制措施的制定和落實，經營管
理層下設風險控制委員會。風險控制委員會主要負責審議風險管理制度和流程，
處置重大風險事件，促進風險管理文化的形成。
（3）合規稽核部和風險管理部是合規管理和風險管理的職能部門，負責合
規風險、投資組合市場風險、信用風險、流動性風險、營運風險、道德風險等的
管理。
（4）各職能部門負責從經營管理的各業務環節上貫徹落實風險管理措施，
執行風險識別、風險測量、風險控制、風險評價和風險報告等風險管理程序，并
持續完善相應的內部控制制度和流程。
3、風險管理內容
本基金管理人的風險管理包括風險識別、風險測量、風險控制、風險評價、
風險報告等內容。
（1）風險識別是指對現實以及潛在的各種風險加以判斷、歸類和鑒定風險
性質的過程。
（2）風險測量是指估計和預測風險發生的概率和可能造成的損失，并根據
這兩個因素的結合來衡量風險大小的程度。
（3）風險控制是指采取相應的措施，監控和防止各種風險的發生，實現以
合理的成本在最大限度內防范風險和減輕損失。
（4）風險評價是指分析風險識別、風險測量和風險控制的執行情況和運行
效果的過程。
（5）風險報告是指將風險事件及處置、風險評價情況以一定程序進行報告
的過程。
六、基金管理人的內部控制制度
內部控制是指基金管理人為防范和化解風險，保證經營運作符合基金管理人
發展規劃，在充分考慮內外部環境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、
實施控制程序與控制措施而形成的系統。
基金管理人結合自身具體情況，建立了科學合理、控制嚴密、運行高效的內
部控制體系，并制定了科學完善的內部控制制度。
1、內部控制目標
（1）保證基金管理人經營運作遵守國家法律法規和行業監管規則，自覺形
成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念。
（2）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行
和受托資產的安全完整，實現持續、穩定、健康發展。
（3）確保基金管理人和基金財務及其他信息的真實、準確、及時、完整。
2、內部控制原則
（1）健全性原則。內部控制機制覆蓋基金管理人的各項業務、各個部門和
各級人員，并滲透到決策、執行、監督、反饋等各個環節。
（2）有效性原則。通過科學的內部控制手段和方法，建立合理的內部控制
程序，維護內部控制的有效執行。
（3）獨立性原則。基金管理人各機構、部門和崗位職責保持相對獨立，基
金資產、固有財產、其他資產的運作相互分離。
（4）相互制約原則。基金管理人內部部門和崗位的設置權責分明、相互制
衡。
（5）成本效益原則。基金管理人運用科學化的經營管理方法降低運作成本，
提高經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
3、內部控制內容
基金管理人的內部控制要求建立：不相容職務相分離的機制、完善的崗位責
任制、規范的崗位管理措施、完整的信息資料保全系統、嚴格的授權控制、有效
的風險防范系統和快速反應機制等。
基金管理人遵守國家有關法律法規，遵循合法合規性原則、全面性原則、審
慎性原則和適時性原則，制訂了系統完善的內部控制制度。內部控制的內容包括
投資管理業務控制、信息披露控制、信息技術系統控制、會計系統控制以及內部
稽核控制等。
（1）投資管理業務控制
基金管理人通過規范投資業務流程，分層次強化投資風險控制。公司根據投
資管理業務不同階段的性質和特點，制定了完善的管理規章、操作流程和崗位手
冊，明確揭示不同業務可能存在的風險，分別采取不同措施進行控制。
針對投資研究業務，基金管理人制定了《匯添富基金管理股份有限公司投資
研究部制度》，對研究工作的業務流程、研究報告質量評價，研究與投資的交流
渠道等都做了明確的規定；對于投資決策業務，基金管理人制定了《匯添富基金
管理股份有限公司投資管理制度》，保證投資決策嚴格遵守法律法規的有關規定，
符合基金合同所規定的要求，同時設立了匯添富投資風險評估與管理制度以及投
資管理業績評價體系；對于基金交易業務，基金管理人將實行集中交易與防火墻
制度，建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施，交
易流程將嚴格按照“審核—執行—反饋—復核—存檔”的程序進行，防止不正當關
聯交易損害基金份額持有人利益。
（2）信息披露控制
基金管理人通過完善信息披露制度，確保基金份額持有人及時完整地了解基
金信息。基金管理人按照法律、法規和中國證監會有關規定，建立了《匯添富基
金管理股份有限公司公開募集證券投資基金信息披露管理制度》，指定了信息披
露責任人負責信息披露工作，進行信息的組織、審核和發布，并將定期對信息披
露進行檢查和評價，保證公開披露的信息真實、準確、完整。
（3）信息技術系統控制
基金管理人建立了先進的信息技術系統和完善的信息技術管理制度。基金管
理人的信息技術系統由先進的計算機系統構成，通過了國家、金融行業軟件工程
標準的認證，并有完整的技術資料。基金管理人制定了嚴格的信息技術崗位責任
制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施，對電子信息數據進行即時保存和
備份，重要數據實行異地備份并且長期保存，確保了系統可靠、穩定、安全地運
行。在人員控制方面，對信息技術人員進行有關信息系統安全的統一培訓和考核；
信息技術人員之間定期輪換崗位。
（4）會計系統控制
基金管理人通過建立嚴格的會計系統控制措施，確保會計核算正常運轉。基
金管理人根據《中華人民共和國會計法》、《證券投資基金會計核算業務指引》、
《企業財務通則》等國家有關法律、法規制訂了基金會計制度、公司財務制度、
會計工作操作流程和會計崗位工作手冊。通過事前防范、事中檢查、事后監督的
方式發現、堵截、杜絕基金會計核算中存在的各種風險。具體措施包括：采用了
目前最先進的基金核算軟件；基金會計嚴格執行復核制度；基金會計核算采用基
金管理人與基金托管人雙人同步獨立核算、相互核對的方式；每日制作基金會計
核算估值系統電子數據的備份，同時打印保存書面的記賬憑證、各類會計報表、
統計報表，并由專人保存原始記賬憑證等。
（5）內部稽核控制
基金管理人通過制定稽核監察制度，開展獨立監督，確保內部控制的有效性。
基金管理人設立督察長，督察長可以列席基金管理人召開的任何會議，調閱相關
檔案，就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督
察長定期和不定期向董事會報告公司內部控制執行情況。公司為合規稽核部配備
充足合格的稽核監察人員，監督各業務部門和人員遵守法律、法規和規章的有關
情況；檢查各業務部門和人員執行內部控制制度、各項管理制度和業務規章的情
況。
4、基金管理人關于內部控制制度聲明書
（1）基金管理人承諾以上關于內部控制制度的披露真實、準確；
（2）基金管理人承諾根據市場變化和基金管理人業務發展不斷完善內部風
險控制制度。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區復興門內大街55號
成立時間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
聯系電話：010-66105799
聯系人：郭明
（二）主要人員情況
截至2025年6月，中國工商銀行資產托管部共有員工209人，平均年齡38
歲，99%以上員工擁有大學本科以上學歷，高管人員均擁有研究生以上學歷或高
級技術職稱。
（三）基金托管業務經營情況
作為中國大陸托管服務的先行者，中國工商銀行自1998年在國內首家提供
托管服務以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨，依靠嚴密科學的風險管理
和內部控制體系、規范的管理模式、先進的營運系統和專業的服務團隊，嚴格履
行資產托管人職責，為境內外廣大投資者、金融資產管理機構和企業客戶提供安
全、高效、專業的托管服務，展現優異的市場形象和影響力。建立了國內托管銀
行中最豐富、最成熟的產品線。擁有包括證券投資基金、信托資產、保險資產、
社會保障基金、基本養老保險、企業年金基金、QFI資產、QDII資產、股權投資
基金、證券公司集合資產管理計劃、證券公司定向資產管理計劃、商業銀行信貸
資產證券化、基金公司特定客戶資產管理、QDII專戶資產、ESCROW等門類齊全
的托管產品體系，同時在國內率先開展績效評估、風險管理等增值服務，可以為
各類客戶提供個性化的托管服務。截至2025年6月，中國工商銀行共托管證券
投資基金1481只。自2003年以來，本行連續二十二年獲得香港《亞洲貨幣》、
英國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環球金融》、內地《證券時報》、《上
海證券報》等境內外權威財經媒體評選的109項最佳托管銀行大獎；是獲得獎項
最多的國內托管銀行，優良的服務品質獲得國內外金融領域的持續認可和廣泛好
評。
（四）基金托管人的內部控制情況
中國工商銀行資產托管部在風險管理的實操過程中根據國際公認的內部控
制COSO準則從內部環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監督與評價五個
方面構建起了托管業務內部風險控制體系，并納入統一的風險管理體系。
中國工商銀行資產托管部從成立之日起始終秉持規范運作的原則，將建立系
統、高效的風險防范和控制體系視為工作重點。隨著市場環境的變化和托管業務
的快速發展，新問題新情況的不斷出現，資產托管部自始至終將風險管理置于與
業務發展同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業務生存與發展的生命線。
資產托管部實施全員風險管理，將風險控制責任落實到具體業務部門和相關業務
崗位，每位員工均有義務對自己崗位職責范圍內的風險負責。從2005年至今，
中國工商銀行資產托管部共十八次順利通過評估組織內部控制和安全措施最權
威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的控制及有效性報告，充分表明獨立
第三方對中國工商銀行托管服務在風險管理、內部控制方面的健全性和有效性的
全面認可，也證明中國工商銀行托管服務的風險控制能力已經與國際大型托管銀
行接軌，達到國際先進水平。
1.內部控制目標
（1）資產托管業務經營管理合法合規；
（2）促進實現資產托管業務發展戰略和經營目標；
（3）資產托管業務風險管理的有效性和資產安全；
（4）提高資產托管經營效率和效果；
（5）業務記錄、會計信息和其他經營管理相關信息的真實、準確、完整、
及時。
2.內部控制的原則
（1）全面性原則。資產托管業務內部控制應貫穿決策、執行和監督全過程，
覆蓋資產托管業務各項業務流程和管理活動，覆蓋所有機構、部門和從業人員。
（2）重要性原則。資產托管業務內部控制應在全面控制基礎上，關注重要
業務事項、重點業務環節和高風險領域。
（3）制衡性原則。資產托管業務內部控制應在機構設置、權責分配及業務
流程等方面形成相互制約、相互監督的機制，同時兼顧運營效率。
（4）適應性原則。資產托管業務內部控制應當與經營規模、業務范圍和風
險特點相適應，并進行動態調整，以合理成本實現內部控制目標。
（5）審慎性原則。資產托管業務內部控制應堅持風險為本、審慎經營的理
念，設立機構或開展各項經營管理活動均應堅持內控優先。
（6）成本效益原則。資產托管業務內部控制應權衡實施成本與預期效益，
以合理成本實現有效控制。
3.內部控制組織結構
資產托管業務內部控制納入全行統一的內部控制體系。
（1）總行資產托管部根據內部控制基本規定建立健全資產托管業務內部控
制體系，作為全行托管業務的牽頭管理部門，根據行內內部控制基本規定建立健
全內部控制體系，建立與托管業務條線相適應的內部控制運行機制，確定各項業
務活動的風險控制點，制定標準統一的業務制度；采取適當的控制措施，合理保
證托管業務流程的經營效率和效果，組織開展資產托管業務內部控制措施的執
行、監督和檢查，督促各機構落實控制措施。
（2）總行內控合規部負責指導托管業務的內控管理工作，根據年度工作重
點，定期或不定期在全行開展相關業務監督檢查，將托管業務檢查項目整合到全
行業務監督檢查工作中，將全行托管業務納入內控評價體系。
（3）總行內部審計局負責對資產托管業務的審計與評價工作。
（4）一級（直屬）分行資產托管業務部門作為內部控制的執行機構，負責
組織開展本機構內部控制的日常運行及自查工作，及時整改、糾正、處理存在的
問題。
4.內部控制措施
工商銀行資產托管部重視內部控制制度的建設，堅持把風險防范和控制的理
念和方法融入崗位職責、制度建設和工作流程中，建立了一整套內部控制制度體
系，包括《資產托管業務管理規定》、《資產托管業務內部控制管理辦法》、《資產
托管業務全面風險管理辦法》、《資產托管業務營運管理辦法》、《資產托管業務合
同管理辦法》、《資產托管業務檔案管理辦法》、《資產托管業務系統管理辦法》、
《資產托管業務重大突發事件應急預案》、《資產托管業務從業人員管理辦法》等，
在環境、制度、流程、崗位職責、人員、授權、創新、合同、印章、服務質量、
收費、反洗錢、防止利益沖突、業務連續性、考核、信息系統等全方面執行內部
控制措施。
5.風險控制
資產托管業務切實履行風險管理第一道防線的主體職責，按照“主動防、智
能控、全面管”的管理思路，主動將資產托管業務的風險管理納入全行全面風險
管理體系，以“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點，搭建適應
資產托管業務特點的風險管理架構，通過推進托管業務體制機制與完善集約化營
運改革、建立資產托管風險管理委員會機制、完善資產托管業務制度體系、加強
資產托管業務隊伍建設、科技賦能、建立健全應急災備體系、建立審計發現問題
整改臺賬、加強人員管理等措施，有效控制操作風險、合規風險、聲譽風險、信
息科技風險和次生風險。
6.業務連續性保障
中國工商銀行制訂了完善的資產托管業務連續性工作計劃和應急預案，具備
行之有效的災備恢復方案、充足的移動辦公設備、同城異城相結合的備份辦公場
所、必要的工作人員、科學清晰的AB崗位設置及定期演練機制。在重大突發事
件發生后，可根據突發事件的對托管業務連續性營運影響程度的評估，適時選擇
或依次啟動“原場所現場+居家”、“部分同城異地+居家”、“部分異城異地+居家”、
“異地全部切換”四種方案，由“總部+總行級營運中心+托管分部+境外營運機
構”形成全球、全天候營運網絡，向客戶提供連續性服務，確保托管產品日常交
易的及時清算和交割。
（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
根據《基金法》、基金合同、托管協議和有關基金法規的規定，基金托管人
對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與
銀行間債券市場、基金資產凈值的計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基
金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登
載基金業績表現數據等進行監督和核查，其中對基金的投資比例的監督和核查自
基金合同生效之后六個月開始。
基金托管人發現基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協議或有
關基金法律法規規定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金
管理人收到通知后應及時核對，并以書面形式對基金托管人發出回函確認。在限
期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管
理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國
證監會。
基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應立即報告中國證監會，同時
通知基金管理人限期糾正。
五、相關服務機構
（一）基金份額銷售機構
1、直銷機構
（1）匯添富基金管理股份有限公司直銷中心
住所：上海市黃浦區外馬路728號9樓
辦公地址：上海市浦東新區櫻花路868號建工大唐國際廣場A座7樓
法定代表人：魯偉銘
電話：（021）28932893
傳真：（021）50199035或（021）50199036
聯系人：陳卓膺
客戶服務電話：400-888-9918（免長途話費）
網址：www.99fund.com
郵箱：guitai@htffund.com
（2）匯添富基金管理股份有限公司線上直銷系統
2、代銷機構
本基金的其他銷售機構請詳見基金管理人官網公示的銷售機構信息表。基金
管理人可根據有關法律法規的要求，選擇其他符合要求的機構代理銷售基金，并
在基金管理人網站公示。
（二）注冊登記機構
名稱：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區外馬路728號9樓
辦公地址：上海市浦東新區櫻花路868號建工大唐國際廣場A座7樓
法定代表人：魯偉銘
電話：（021）28932888
傳真：（021）28932876
聯系人：馬樹超
（三）律師事務所和經辦律師
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
經辦律師：陳穎華、吳曹圓
聯系人：陳穎華
（四）會計師事務所和經辦注冊會計師
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執行事務合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
業務聯系人：陳露
經辦會計師：陳露、戴唯
六、基金份額的分類
（一）基金份額分類
本基金根據投資者認購、申購本基金的金額，對投資者持有的基金份額按照
不同的費率計提銷售服務費，因此形成不同的基金份額類別。
本基金設A類、B類和C類三類不同類別基金份額，三類基金份額單獨設
置基金代碼，并分別公布每萬份基金凈收益和七日年化收益率。
（二）基金份額類別的限制
份額類別 A類基金份額 B類基金份額 C類基金份額
首次申購最低金額 0.01元 線上直銷系統和代銷渠道：0.01元； 直銷中心：100元（但已持有本基金B類份額的投資者適用單筆最低限額人民幣0.01元） 5,000,000元 （但已持有本基金C類份額的投資者適用單筆最低限額人民幣0.01元）
追加申購最低金額 0.01元 0.01元 0.01元
單筆贖回最低份額 0.01份 0.01份 0.01份
銷售服務費（年費率） 0.25% 0.10% 0.01%
（三）基金份額的自動升降級
1、本基金A類基金份額與B類和C類基金份額之間不設置升降級。
2、本基金B類和C類基金份額之間設置自動升降級，具體規則如下：
（1）若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過
500萬份時，本基金的登記機構自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份額升
級為C類基金份額。
（2）若C類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500萬
份時，本基金的登記機構自動將其在該基金賬戶持有的C類基金份額降級為B
類基金份額。
3、投資者在提交申購等交易申請時，應正確填寫基金份額的代碼（A類、
B類、C類基金份額的基金代碼不同），否則，因錯誤填寫基金代碼所造成的申
購等交易申請無效的后果由投資者自行承擔。投資者申購申請確認成交后，實際
獲得的基金份額類別以本基金的登記機構根據上述規則確認的基金份額類別為
準。
（四）基金份額分類及規則的調整
基金管理人可以與基金托管人協商一致并在履行相關程序后，調整申購各類
基金份額的最低金額限制及規則或者取消升降級規則，基金管理人在開始調整前
應當依照《信息披露辦法》在指定媒體上公告，但不需要召開基金份額持有人大
會。
根據基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可在不違反法律法
規且不損害已有基金份額持有人利益的情況下，對基金份額分類、或者停止基金
份額類別的銷售、或者調整基金份額類別的費率水平、或者增加新的基金份額類
別等，調整實施前基金管理人需及時公告并報中國證監會備案。
七、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》等有關法律法規以及基金合同的規定，經2013年8月20日中國證
監會證監許可【2013】1097號文件核準募集。
（一）基金的類型及存續期間
1、基金類型：貨幣市場基金
2、基金運作方式：契約型開放式
3、存續期間：不定期
（二）募集方式
通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售，各銷售機構的具體名單見基金份
額發售公告以及基金管理人屆時發布的調整銷售機構的相關公告。
銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構確
實接收到認購申請。認購的確認以登記機構的確認結果為準。對于認購申請及認
購份額的確認情況，投資者應及時查詢。
（三）募集期限
自基金份額發售之日起，最長不得超過3個月，具體發售時間見基金份額發
售公告。
（四）募集對象
符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合
格境外機構投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投
資人。
（五）募集場所
投資人應當在基金管理人及其指定銷售機構辦理基金發售業務的營業場所
或按基金管理人、銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的認購。銷售機構名單
和聯系方式見本招募說明書“相關服務機構”章節“基金份額發售機構”部分和
本基金基金份額發售公告。
（六）募集目標
本基金自基金份額發售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣，并且基金份額持有人的人數不少于200人的
條件下，基金管理人依據法律法規的規定可以決定停止基金發售。
（七）基金份額的認購
除法律、行政法規或中國證監會有關規定另有規定外，任何與基金份額發售
有關的當事人不得預留和提前發售基金份額。
1、基金的面值
本基金基金份額發售面值為人民幣1.00元。
2、認購費用
本基金不收取認購費用。
3、認購份額的計算
認購份額的計算方法如下：
認購份額=（認購金額+認購金額利息）/基金份額初始面值
認購份額計算結果保留到小數點后兩位，小數點后兩位以后的部分四舍五
入，由此產生的誤差計入基金財產。
例1：假定某投資人投資10,000元認購本基金，認購金額在募集期產生的
利息為3元。則其可得到的認購份額計算如下：
認購份額＝（10,000+3）/1.00＝10,003.00份
即投資人投資10,000元認購本基金，可得到10,003.00份基金份額（含利息
折份額部分）。
5、基金份額的認購程序
（1）認購時間安排
投資人認購本基金份額的具體業務辦理時間由基金管理人和銷售機構確定，
請參見本基金的基金份額發售公告。
（2）投資人認購本基金份額應提交的文件和辦理的手續
投資人認購本基金份額應提交的文件和辦理的手續詳見本基金的基金份額
發售公告。
（3）基金份額的認購采用金額認購方式
投資人認購本基金采取全額繳款認購的方式。投資人在募集期內可多次認
購，認購期間單個投資人的累計認購規模沒有限制。投資人的認購申請一經受理
不得撤銷。
（4）認購的確認
當日（T日）在規定時間內提交的申請，投資人通常應在T+2日到網點查詢
認購申請的受理結果，并可在募集截止日后4個工作日內可以到網點打印交易確
認書。
（5）認購金額的限制
在基金募集期內，投資人可多次認購基金份額，每筆認購的最低金額為人民
幣0.01元。超過最低認購金額的部分不設金額級差。募集期間不設置投資人單
個賬戶最高認購金額限制。各代銷機構對本基金最低認購金額及交易級差有其他
規定的，以各代銷機構的業務規定為準。
6、募集期利息的處理方式：
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息的具體金額及利息轉份額的具體數額以登記結算機構的記錄為
準。
（八）募集資金的管理
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結
束前，任何人不得動用。
（九）基金募集情況
本基金募集期為2013年9月9日至2013年9月10日。經會計師事務所驗
資，按照每份基金份額面值人民幣1.00元計算，基金募集期共募集240,875,018.17
份基金份額，有效認購戶數為234戶。其中匯添富基金管理股份有限公司的基金
從業人員認購份額為150,101.85份（含募集期利息結轉的份額），占比例為0.06%。
八、基金合同的生效
（一）基金備案的條件
本基金自基金份額發售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億份，
基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下，基金
管理人依據法律法規及招募說明書可以決定停止基金發售，并在10日內聘請法
定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會辦理基金備案
手續。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得
中國證監會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束
前，任何人不得動用。
（二）基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
1、以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；
2、在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承
擔。
（三）基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模
《基金合同》生效后，基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低
于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監會；連續20個工作日出現前
述情形的，基金管理人應當向中國證監會說明原因并報送解決方案。
法律法規另有規定時，從其規定。
（四）本基金基金合同于2013年9月12日正式生效。
九、基金份額的申購、贖回
（一）申購與贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金管理人
在招募說明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據情況變更或增減銷售機
構，并在基金管理人網站公示。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業務的
營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購與贖回辦理的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間及基金管理人、基金托管人協商確
認的辦理申購、贖回的其他時間，但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要
求或本基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業務辦
理時間在申購開始公告中規定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業務辦
理時間在贖回開始公告中規定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換
申請且登記機構確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉換申請。
本基金A類份額已于2013年9月23日開始辦理日常申購、贖回業務。本
基金B類份額、C類份額已于2020年7月3日開始辦理日常申購、贖回業務。
（三）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回；
5、基金管理人有權決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的
總規模限額，但應最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指
定媒介上公告。
基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人
必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規定的程序，在開放日的具體業務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購申請成立；登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內支付贖回款項。
在發生巨額贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網
點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申
購款項退還給投資人。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機
構確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的
確認情況，投資者應及時查詢。
（五）申購與贖回的數額限制
1、投資人通過銷售機構申購本基金各類基金份額的單筆最低金額請參見本
招募說明書“六、基金份額的分類”部分。
2、投資人將當期分配的基金收益轉為基金份額時，不受最低申購金額的限
制。
3、投資人可將其全部或部分基金份額贖回，單筆贖回最低份額0.01份。
4、基金管理人可以對單一投資人累計持有的基金份額設定上限，具體見更
新的招募說明書或相關公告。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規模予以控
制。具體見基金管理人相關公告。
6、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回
份額的數量限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規定在
指定媒介上公告。
（六）申購費用和贖回費用
通常情況下，本基金不收取申購費用和贖回費用，但當本基金前10名基金
份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現金、國
債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基
金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，為確保基金平穩運作，避免誘
發系統性風險，基金管理人將對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過
基金總份額1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強制贖回費用，并
將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人與基金托管人協商確認上述做法
無益于基金利益最大化的情形除外。
（七）申購份額與贖回金額的計算
本基金的申購、贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。
1．申購份額的計算
采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，計算公式：
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額的計算保留至小數點后兩位。
例1：假定某投資人在T日投資10,000元申購本基金A類基金份額，則其
可得到的申購份額計算如下：
申購份額＝10,000/1.00＝10,000.00份
2．贖回金額的計算
采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。贖回金額的
計算公式為：
贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值
例2：某投資人贖回本基金A類基金份額50,000.00份，則其可得到的贖回
金額為：
贖回金額＝50,000.00×1.00＝50,000.00（元）
贖回金額計算結果均按四舍五入方法，保留到小數點后2位，由此產生的收
益或損失由基金財產承擔。
（八）申購與贖回的注冊登記
1、投資者T日申購基金成功后，基金登記機構在T＋1日為投資者增加權
益并辦理登記手續，投資者自T＋1日起有權贖回該部分基金份額。
2、投資者T日贖回基金成功后，基金登記機構在T＋1日為投資者扣除權
益并辦理相應的登記手續。
3、基金管理人可在法律法規允許的范圍內，對上述登記辦理時間進行調整，
并最遲于開始實施前按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
（九）拒絕或暫停申購的情形
發生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的
活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托
管人協商一致后，基金管理人應當暫停接受申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份
額持有人利益時。
5、當日超出基金管理人規定的總規模限額。
6、本基金出現當日凈收益或累計凈收益小于零的情形，為保護持有人的利
益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購；
7、基金資產規模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業績產生負面影響，從而損害現有基金份額持有人利益的情形。
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規避50%集中度的情形時。
9、申請超過基金管理人設定的單日凈申購比例上限、單個投資者單日或單
筆申購金額上限的。
10、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
發生上述第1、2、3、5、6、7、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停申購時，基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如
果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給投資人。
在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。
（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產凈值50%以上的
資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不
確定性時，經與基金托管人協商一致后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫
停接受基金贖回申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。
4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。
5、當日超出基金管理人規定的總規模限額。
6、本基金出現當日凈收益或累計凈收益小于零的情形，為保護持有人的利
益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回；
7、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
發生上述情形之一且基金管理人決定拒絕接受或暫停基金份額持有人的贖
回申請時，基金管理人應在當日報中國證監會備案，已確認的贖回申請，基金管
理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申
請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現上述第4項所
述情形，按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇
將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及
時恢復贖回業務的辦理并公告。
（十一）巨額贖回的認定及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部
分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，
將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日
未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并
處理，無優先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未
作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）如果發生巨額贖回，且單個開放日內單個基金份額持有人申請贖回的
基金份額占前一開放日基金總份額的比例超過30%時，本基金管理人可以對該單
個基金份額持有人超過30%比例的贖回申請實施延期辦理贖回申請。
對該單個基金份額持有人不超過30%比例的贖回申請，與當日其他贖回申請
一起，按上述（1）、（2）方式處理。如下一開放日，該單一基金份額持有人剩余
未贖回部分仍舊超出前一開放日基金總份額的30%時，繼續按前述規則處理，直
至該單一基金份額持有人單個開放日內申請贖回的基金份額占前一開放日基金
總份額的比例低于30%。
基金管理人在履行適當程序后，有權根據當時市場環境調整前述比例及處理
規則，并在指定媒介上進行公告。
（4）暫停贖回：連續2日以上(含本數)發生巨額贖回，如基金管理人認為
有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款
項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方
法，并在2日內在指定媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規定期限內在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的每
萬份基金已實現收益和7日年化收益率。
3、如發生暫停的時間超過1日，基金管理人自行確定公告增加次數，并根
據《信息披露辦法》的規定在指定媒介刊登公告。
（十三）基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規以及本基金合同的規定決定開辦本基金
與基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務，基金轉換可以收取一定的轉換
費，相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及本基金合同的規定制定并公
告，并提前告知基金托管人與相關機構。
本基金A類份額自2013年9月23日起開始辦理轉換業務。
（十四）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體；司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規定辦理，并按基金登記機構規定的標準收費。
（十五）基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金
銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。
（十六）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規則由基金管理人另
行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
本基金A類份額自2013年9月23日起開始辦理定期定額投資業務。
（十七）基金的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及
登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。
十、基金的投資
（一）投資目標
在保持基金資產的低風險和高流動性的前提下，力爭實現超越業績比較基準
的投資回報。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，通知存
款，短期融資券，一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單，期限在一年
以內（含一年）的債券回購，期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據，剩余
期限在397天以內（含397天）的債券、資產支持證券、中期票據，以及中國證
監會及/或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
如果法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
本基金將結合宏觀分析和微觀分析制定投資策略，力求在滿足安全性、流動
性需要的基礎上實現更高的收益率。
1、本基金的投資策略將基于以下研究分析：
（1）市場利率研究
A、宏觀經濟趨勢
宏觀經濟狀況是央行制定貨幣政策的基礎，也是影響經濟總體貨幣需求的關
鍵因素，因此宏觀經濟趨勢基本上確定了未來較長時期內的利率水平。在分析宏
觀經濟趨勢時，本基金重點關注兩個因素。一是經濟增長前景；二是通貨膨脹率
及其預期。
B、央行的貨幣政策取向
包括基準存、貸款利率，法定存款準備金率，公開市場操作的方向、力度，
以及央行的窗口指導等。央行的貨幣政策取向是影響貨幣市場利率的最直接因
素。在央行緊縮貨幣、提高基準利率時，市場利率一般會相應上升；而央行放松
貨幣、降低基準利率時，市場利率則相應下降。
C、商業銀行的信貸擴張
商業銀行的信貸擴張是央行實現其貨幣政策目標的重要途徑，也是經濟總體
貨幣需求的體現。因此商業銀行的信貸擴張對貨幣市場利率具有舉足輕重的影
響。一般來說，商業銀行信貸擴張越快，表明經濟總體的貨幣需求越旺盛，貨幣
市場利率也越高；反之，信貸擴張越慢，貨幣市場利率也越低。
D、國際資本流動
中國日益成為一個開放的國家，國際資本進出也更加頻繁，并導致央行被動
的投放或收回基礎貨幣，造成貨幣市場利率的波動。在人民幣匯率制度已經從釘
住美元轉為以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制
度的情況下，國際資本流動對國內市場利率的影響也越發重要。
E、其他影響短期資金供求關系的因素
包括財政存款的短期變化，市場季節性、突發性的資金需求等。
（2）市場結構研究
銀行間市場與交易所市場在資金供給者和需求者結構上均存在差異，利率水
平因此有所不同。不同類型市場工具由于存在稅負、流動性、信用風險上的差異，
其收益率水平也略有不同。資金供給者、需求者結構的變化也會引起利率水平的
變化。積極利用這些利率差異、利率變化就可能在保證流動性、安全性的基礎上
為基金資產帶來更高的收益率。
（3）企業信用分析
直接融資的發展是一個長期趨勢，企業債、企業短期融資券因此也將成為貨
幣市場基金重要的投資對象。為了保障基金資產的安全，本基金將按照相關法規
僅投資于具有滿足信用等級要求的企業債券、短期融資券。與此同時，本基金還
將深入分析發行人的財務穩健性，判斷發行人違約的可能性，嚴格控制企業債券、
短期融資券的違約風險。
2、本基金具體投資策略
（1）滾動配置策略
本基金將根據具體投資品種的市場特性采用持續投資的方法，既能提高基金
資產變現能力的穩定性，又能保證基金資產收益率與市場利率的基本一致。
（2）久期控制策略
本基金將根據對貨幣市場利率趨勢的判斷來配置基金資產的久期。在預期利
率上升時，縮短基金資產的久期，以規避資本損失或獲得較高的再投資收益；在
預期利率下降時，延長基金資產的久期，以獲取資本利得或鎖定較高的收益率。
（3）套利策略
套利策略包括跨市場套利和跨品種套利。跨市場套利是利用同一金融工具在
各個子市場的不同表現進行套利。跨品種套利是利用不同金融工具的收益率差
別，在滿足基金自身流動性、安全性需要的基礎上尋求更高的收益率。
（4）時機選擇策略
股票、債券發行以及年末效應等因素可能會使市場資金供求情況發生暫時失
衡，從而推高市場利率。充分利用這種失衡就能提高基金資產的收益率。
（五）投資限制
1、組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉換債券；
（3）剩余期限超過三百九十七天的債券；
（4）信用等級在AAA級以下的企業債券；
（5）以定期存款為基準利率的浮動利率債券，但市場條件發生變化后另有
規定的，從其規定；
（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券；
（7）中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金的投資組合將遵循以下限制：
（1）根據份額持有人集中度情況對本基金的投資組合實施調整，并遵循以
下要求：
1）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續期不得超過120
天；投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日
內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；
2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續期不得超過180
天；投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日
內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；
3）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天；
（2）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
的10%；
（3）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金
資產凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈
值的比例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、
銀行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認
定的其他品種；
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單
的,應當經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項履行信息披露程序；
（4）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業銀行的銀行存款
及其發行的同業存單與債券，不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的
10%；
（5）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券，不
得超過該證券的10%；
（6）投資于定期存款的比例，不得超過基金資產凈值的30%，但如果基金
投資有固定期限但協議中約定可以提前支取且提前支取利率不變的存款，不受該
比例限制；
（7）存款銀行僅限于有基金托管資格、基金銷售業務資格以及合格境外機
構投資者托管人資格的商業銀行。其中，存放在具有基金托管資格的同一商業銀
行的存款，不得超過基金資產凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商
業銀行的存款，不得超過基金資產凈值的5%；
（8）除發生巨額贖回情形外，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得
超過基金資產凈值的20%；因發生巨額贖回導致債券正回購的資金余額超過基金
資產凈值20%的，基金管理人應在5個交易日內進行調整；
（9）通過買斷式回購融入的基礎債券的剩余期限不得超過397天；
（10）持有的剩余期限不超過397天但剩余存續期超過397天的浮動利率
債券的攤余成本總計不得超過當日基金資產凈值的20%；
（11）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的
20%，中國證監會規定的特殊品種除外；
（12）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超
過該資產支持證券規模的10%；
（13）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過
基金資產凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權
益人的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%；
（14）投資于同一公司發行的短期融資券及短期企業債券的比例，合計不得
超過基金資產凈值的10%；
（15）本基金投資的短期融資券的信用評級應不低于以下標準：
①國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別；
②根據有關規定予以豁免信用評級的短期融資券，其發行人最近3年的信
用評級和跟蹤評級具備下列條件之一：
A.國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級的長期信用級別；
B.國際信用評級機構評定的低于中國主權評級一個級別的信用級別。
（同一發行人同時具有國內信用評級和國際信用評級的，以國內信用級別為
準）；
本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應
在評級報告發布之日起20個交易日內予以全部減持；
（16）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續
信用評級；本基金投資的資產支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA
級或相當于AAA級；持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合
投資標準，本基金應在評級報告發布之日起3個月內予以全部賣出；
（17）在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后
不得展期；
（18）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致。
《基金法》及其他有關法律法規或監管部門取消上述限制的，履行適當程序
后，基金不受上述限制。
除上述（2）、（8）、（15）、（16）、（18）項外，由于證券市場波動、證券發行
人合并或基金規模變動等基金管理人之外的原因導致的投資組合不符合上述約
定的比例不在限制之內，但基金管理人應在10個交易日內進行調整，以達到標
準。若以上因素致使本基金投資的流動性受限資產比例不符合上述第（2）項規
定的投資比例要求的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。法律法
規另有規定的從其規定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自本基金合同生
效之日起開始。
法律法規或監管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當程序后，則本基金的上述限制相應變更或取消。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（7）法律法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
若法律法規或監管部門取消上述禁止性規定，如適用本基金，則基金管理人
在履行適當程序后，本基金投資可不受上述規定限制。
（六）業績比較基準
本基金的業績比較基準為：活期存款利率（稅后）。
本基金定位為現金管理工具，注重基金資產的流動性和安全性，因此采用活
期存款利率（稅后）作為業績比較基準。活期存款利率由中國人民銀行公布，如
果活期存款利率或利息稅發生調整，則新的業績比較基準將從調整當日起開始生
效。
如果今后法律法規發生變化，或者中國人民銀行調整或停止該基準利率的發
布，或者市場中出現其他代表性更強、更科學客觀的業績比較基準適用于本基金
時，經基金管理人和基金托管人協商一致后，本基金可以在報中國證監會備案后
變更業績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
（七）風險收益特征
本基金為貨幣市場證券投資基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金
的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（八）投資決策和投資程序
1、投資決策依據
（1）國家有關法律、法規和基金合同的有關規定；
（2）國內外宏觀經濟形勢及對中國債券市場的影響；
（3）國家貨幣政策及債券市場政策；
（4）商業銀行的信貸擴張。
2、投資決策機制
本基金實行投資決策團隊制，強調團隊合作，充分發揮集體智慧。本基金管
理人將投資和研究職能整合，設立了投資研究部，策略分析師、固定收益分析師、
數量分析師和基金經理，充分發揮主觀能動性，滲透到投資研究的關鍵環節，群
策群力，為基金份額持有人謀取中長期穩定的較高投資回報。
3、投資決策程序
本基金具體的投資決策機制與流程為：
（1）宏觀分析師根據宏觀經濟形勢、物價形勢、貨幣政策等判斷市場利率
的走向，提交策略報告。
（2）債券策略分析師提交關于債券市場基本面、債券市場供求、收益率曲
線預測的分析報告。
（3）信用分析師負責信用風險的評估、信用利差的分析及信用評級的調整。
（4）數量分析師對衍生產品和創新產品進行分析。
（5）在分析研究報告的基礎上，基金經理提出月度投資計劃并提交投資決
策委員會審議。
（6）投資決策委員會審議基金經理提交的投資計劃。
（7）如審議通過，基金經理在考慮資產配置的情況下，挑選合適的債券品
種，靈活采取各種策略，構建投資組合。
（8）集中交易室執行交易指令。
（九）投資組合的平均剩余期限計算方法
1、投資組合平均剩余期限（天）的計算公式如下：
?投資于金融工具產生的資產?剩余期限-?投資于金融工具產生的負債?剩余期限+債券正回購?剩余期限
投資于金融工具產生的資產-投資于金融工具產生的負債+債券正回購
其中：
投資于金融工具產生的資產包括現金類資產（含銀行存款、清算備付金、交
易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、銀行定期存款、大額存單、債券、
逆回購、中央銀行票據、買斷式回購產生的待回購債券、中國證監會、中國人民
銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產生的負債包括正回購、買斷式回購產生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現式
債券成本包括債券投資成本和內在應收利息。
2、各類資產和負債剩余期限的確定
（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款
的剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數計算；買斷式回購履約金的剩余
期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計算；
（2）銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協議到期日的實際剩
余天數計算；銀行通知存款的剩余期限以存款協議中約定的通知期計算；
（3）組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數，
以下情況除外：允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整
日的實際剩余天數計算；
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限以計算日至回購協議到期日
的實際剩余天數計算。
（5）中央銀行票據的剩余期限以計算日至中央銀行票據到期日的實際剩余
天數計算；
（6）買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限為該基礎債券的剩余期限；
（7）買斷式回購產生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協議到期日
的實際剩余天數計算；
（8）短期融資券的剩余期限以計算日至短期融資券到期日所剩余的天數計
算；
（9）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據法律法規或中
國證監會的規定、或參照行業公認的方法計算其剩余期限。
平均剩余期限的計算結果保留至整數位，小數點后四舍五入。如法律法規或
中國證監會對剩余期限計算方法另有規定的，從其規定。
（十）基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產的安全與增值；
3、不通過關聯交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
（十一）基金投資組合報告
基金管理人的董事會、董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人中國工商銀行股份有限公司根據本基金合同規定，于2025年7
月17日復核了本報告中的財務指標、凈值表現、投資組合報告等內容，保證復
核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本報告期自2025年04月01日起至2025年06月30日止。
投資組合報告
1.1報告期末基金資產組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產的比例（%）
1 固定收益投資 44,670,697,907.28 48.37
其中：債券 44,670,697,907.28 48.37
資產支持證券 - -
2 買入返售金融資產 18,281,792,539.27 19.79
其中：買斷式回購的買入返售金融資產 - -
3 銀行存款和結算備付金合計 29,403,221,693.32 31.84
4 其他資產 258,901.42 0.00
5 合計 92,355,971,041.29 100.00
1.2報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產凈值的比例（％）
1 報告期內債券回購融資余額 3.31
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產凈值的比例（％）
2 報告期末債券回購融資余額 3,755,719,220.55 4.24
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額占資
產凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明
注：在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產凈值的20%。
1.3基金投資組合平均剩余期限
1.3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數
報告期末投資組合平均剩余期限 86
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 86
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 66
報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
注：本報告期內本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
1.3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產占基金資產凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產凈值的比例（%）
1 30天以內 28.26 4.24
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 21.02 -
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 22.67 -
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 4.88 -
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 27.30 -
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - -
合計 104.13 4.24
1.4報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明
注:本報告期內本基金投資組合平均剩余存續期未超過240天。
1.5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（％）
1 國家債券 - -
2 央行票據 - -
3 金融債券 3,993,976,046.38 4.51
其中：政策性金融債 3,200,262,763.92 3.61
4 企業債券 834,674,030.67 0.94
5 企業短期融資券 2,552,130,715.09 2.88
6 中期票據 - -
7 同業存單 37,289,917,115.14 42.11
8 地方政府債 - -
9 其他 - -
10 合計 44,670,697,907.28 50.44
11 剩余存續期超過397天的浮動利率債券 - -
1.6報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排序的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數量（張） 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（％）
1 112512059 25北京銀行CD059 9,000,000 895,470,155.04 1.01
2 112509139 25浦發銀行CD139 8,000,000 797,460,379.56 0.90
3 112510128 25興業銀行CD128 8,000,000 797,205,343.79 0.90
4 112504006 25中國銀行CD006 7,000,000 697,132,661.18 0.79
5 112596166 25杭州銀行CD080 7,000,000 695,713,943.24 0.79
6 240431 24農發31 6,800,000 687,375,550.37 0.78
7 042480489 24電網CP021 6,000,000 607,215,417.98 0.69
8 112408214 24中信銀行CD214 6,000,000 599,418,344.62 0.68
9 112414188 24江蘇銀行CD188 6,000,000 598,233,142.95 0.68
10 250304 25進出04 5,800,000 582,579,014.96 0.66
1.7“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數 -
報告期內偏離度的最高值 0.0544%
報告期內偏離度的最低值 0.0207%
報告期內每個交易日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0361%
報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
注:本基金本報告期內無負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內正偏離度的絕對值達到0.50%情況說明
注:本基金本報告期內無正偏離度的絕對值達到0.50%的情況。
1.8報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券
投資明細
注:本基金本報告期末未持有資產支持證券。
1.9投資組合報告附注
1.9.1基金計價方法說明
本基金估值采用攤余成本法計價，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率
并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內平均攤銷。
1.9.2本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立案調查，
或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發行主體中，北京銀行股份有限公司、上海浦東發展銀行股
份有限公司、興業銀行股份有限公司、中國銀行股份有限公司、杭州銀行股份有限公司、中
國農業發展銀行、中信銀行股份有限公司、江蘇銀行股份有限公司、中國進出口銀行出現在
報告編制日前一年內受到監管部門公開譴責、處罰的情況。本基金對上述主體發行的相關證
券的投資決策程序符合相關法律法規及基金合同的要求。
1.9.3其他資產構成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 22,864.38
2 應收證券清算款 236,037.04
3 應收利息 -
4 應收申購款 -
5 其他應收款 -
6 待攤費用 -
7 其他 -
8 合計 258,901.42
十一、基金的業績
本基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績并不代表其
未來表現。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明
書。
（一）基金份額凈值增長率與同期業績比較基準收益率比較表：
匯添富現金寶貨幣A
階段 凈值增長率（1） 凈值增長率標準差（2） 業績比較基準收益率 （3） 業績比較基準收益率標準差（4） (1)－(3) (2)－(4)
2013年9月12日（基金合同生效日）至2013年12月31日 1.6400% 0.0017% 0.1170% 0.0000% 1.5230% 0.0017%
2014年1月1日至2014年12月31日 4.9165% 0.0021% 0.3500% 0.0000% 4.5665% 0.0021%
2015年1月1日至2015年12月31日 3.8196% 0.0021% 0.3500% 0.0000% 3.4696% 0.0021%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.7122% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 2.3622% 0.0008%
2017年1月1日至2017年12月31日 3.9906% 0.0013% 0.3500% 0.0000% 3.6406% 0.0013%
2018年1月1日至2018年12月31日 4.0062% 0.0013% 0.3500% 0.0000% 3.6562% 0.0013%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.6538% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 2.2989% 0.0010%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.1785% 0.0015% 0.3558% 0.0000% 1.8227% 0.0015%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.1923% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 1.8374% 0.0010%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.7399% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.3850% 0.0008%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.8752% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 1.5203% 0.0005%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.6576% 0.0009% 0.3558% 0.0000% 1.3018% 0.0009%
2025年1月1日至2025年6月30日 0.6600% 0.0007% 0.1760% 0.0000% 0.4840% 0.0007%
2013年9月12日（基金合同生效日）至2025年6月30日 39.8210% 0.0033% 4.1903% 0.0000% 35.6307% 0.0033%
匯添富現金寶貨幣B
階段 凈值增長率（1） 凈值增長率標準差（2） 業績比較基準收益率 （3） 業績比較基準收益率標準差（4） (1)－(3) (2)－(4)
2020年7月2日（基金合同生效日）至2020年12月31日 1.0991% 0.0010% 0.1740% 0.0000% 0.9251% 0.0010%
2021年1月1日至2021年12月7日 2.1871% 0.0010% 0.3315% 0.0000% 1.8556% 0.0010%
2022年1月1日至2022年12月31日 0.5914% 0.0022% 0.3549% 0.0000% 0.2365% 0.0022%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.0269% 0.0005% 0.3549% 0.0000% 1.6720% 0.0005%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.8102% 0.0009% 0.3558% 0.0000% 1.4544% 0.0009%
2025年1月1日至2025年6月30日 0.7346% 0.0007% 0.1760% 0.0000% 0.5586% 0.0007%
2020年7月2日（基金合同生效日）至2025年6月30日 8.7400% 0.0021% 1.7704% 0.0000% 6.9696% 0.0021%
注：本基金B類份額存續期內存在份額為空的情況。
匯添富現金寶貨幣C
階段 凈值增長率（1） 凈值增長率標準差（2） 業績比較基準收益率 （3） 業績比較基準收益率標準差（4） (1)－(3) (2)－(4)
2020年7月2日（基金合同生效日）至2020年12月31日 1.1009% 0.0010% 0.1662% 0.0000% 0.9347% 0.0010%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.4378% 0.0010% 0.3549% 0.0000% 2.0829% 0.0010%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.9832% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.6283% 0.0008%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.0903% 0.0008% 0.3549% 0.0000% 1.7354% 0.0008%
2024年1月1日至2024年12月31日 0.3408% 0.0020% 0.3558% 0.0000% -0.0150% 0.0020%
2025年1月1日至2025年4月16日 0.1030% 0.0019% 0.1031% 0.0000% -0.0001% 0.0019%
2020年7月2日（基金合同生效日）至2025年4月16日 8.3061% 0.0026% 1.6897% 0.0000% 6.6164% 0.0026%
注：本基金C類份額存續期內存在份額為空的情況。
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業績比較
基準收益率變動的比較圖
十二、基金的財產
（一）基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產的賬戶
基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記結算機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相
獨立。
（四）基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記結算機構和基金銷售機構以
其自有的財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍
結、扣押或其他權利。除依法律法規和基金合同的規定處分外，基金財產不得被
處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產
生的債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。
十三、基金資產的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規
規定需要對外披露基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日
年化收益率的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、票據投資收益、應收款項、其它投
資等資產及負債。
（三）估值方法
1.本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面
利率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續期內平均攤銷，每日
計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資產
凈值。
2.為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資產凈值發生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和
不公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對
象進行重新評估，即“影子定價”。當“攤余成本法”計算的基金資產凈值與“影
子定價”確定的基金資產凈值偏離達到或超過0.25%時，基金管理人應根據風險
控制的需要調整組合，其中，對于偏離程度達到或超過0.5%的情形，基金管理
人應與基金托管人協商一致后，參考成交價、市場利率等信息對投資組合進行價
值重估，使基金資產凈值更能公允地反映基金資產價值。
3、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
4、相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，
按國家最新規定估值。
如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協商解決。
根據有關法律法規，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬份基金已實現收益是按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已實
現收益，精確到小數點后第4位，小數點后第5位四舍五入。本基金的收益分配
是按日結轉份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節假日)收益所折算的年資
產收益率，精確到百分號內小數點后3位，百分號內小數點后第4位四舍五入。
國家另有規定的，從其規定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規
或本基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值
后，將基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率
結果發送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值
的準確性、及時性。當基金資產的計價導致每萬份基金已實現收益小數點后4位
或7日年化收益率百分號內小數點后3位以內發生差錯時，視為估值錯誤。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協調，并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任
方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事
人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不當
得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當得
利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基
金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金資產凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案；錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告。
（3）前述內容如法律法規或監管機關另有規定的，從其規定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金管理人為保障
基金份額持有人的利益，決定延遲估值；
4、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性，并經與基金托管人協商確
認后，基金管理人應當暫停估值時；
5、中國證監會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益
和7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。基金管理
人應于每個開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現收益和7日年化收益率并發送給基金托管人。基金托管人復核確認后
發送給基金管理人，由基金管理人予以公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人按本部分第三條有關估值方法規定的第3項條款進行估值時，
所造成的誤差不作為基金份額凈值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記機構發送的數據錯誤，或
國家會計政策變更、市場規則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必
要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發現錯誤的，由此造成的基金資產估值
錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當
積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十四、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額；基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）基金收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1.本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2.本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3.“每日分配、每日支付”，本基金根據每日基金收益情況，以各類基金份
額的每萬份基金已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益并全部分配，當
日所得收益結轉為對應類別的基金份額參與下一日收益分配；若當日已實現收益
大于零時，則增加投資人基金份額；若當日已實現收益等于零時，則保持投資人
基金份額不變；若當日凈收益小于零時，不縮減投資人基金份額，待其后累計凈
收益大于零時，即增加投資人基金份額；投資人當日收益分配的計算保留到小數
點后2位，小數點后第3位按去尾原則處理，去尾形成的余額進行再次分配，直
到分完為止；
4.當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當日
贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
5．法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核后確定。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份
額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。若遇法定節假日，應于節假日結
束后第二個自然日，披露節假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現收益和節
假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日各類基金份額的每萬
份基金已實現收益和7日年化收益率。經中國證監會同意，可以適當延遲計算或
公告。法律法規另有規定的，從其規定。
（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實現收益及7日年化收益率的計
算見基金合同第十八部分“基金的信息披露”。
十五、基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他
費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.27%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.27%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據
基金管理人的授權委托書，于次月前2個工作日內從基金財產中一次性支付給基
金管理人。若遇法定節假日、公休假等,支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人根據
基金管理人的授權委托書，于次月前2個工作日內從基金財產中一次性支付給基
金托管人。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。
3.基金銷售服務費
本基金的A類份額的年銷售服務費率為0.25%。本基金的B類份額的年銷售
服務費率為0.10%，對于由C類降級為B類的基金份額持有人，年銷售服務費率
應自其降級的確認日起適用B類份額的費率。本基金的C類份額的年銷售服務費
率為0.01%，對于由B類升級為C類的基金份額持有人，年銷售服務費率應自其
升級的確認日起適用C類份額的費率。銷售服務費的計算公式具體如下：
H＝E×該類基金份額的年銷售服務費率÷當年天數
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金托管人
根據基金管理人的授權委托書，于次月首日起5個工作日內從基金財產中劃出，
分別支付給各基金銷售機構。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。若遇
法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支
付日支付。
上述“（一）基金費用的種類”中第4－9項費用，根據有關法規及相應協議
規定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執
行。
十六、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計
年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關業務資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審
計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需在2日內在指定媒介公告。
十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
《基金合同》及其他有關規定。
（二）信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人及其日常機構（如有）等法律法規和中國證監會規定的自
然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點，按照法律
法規和中國證監會的規定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內，將應予披露的基金信
息通過中國證監會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）和指定互聯網網
站（以下簡稱“指定網站”，包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監
會基金電子披露網站）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約
定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
(三)本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業績進行預測；
3、違規承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，
基金信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的，
以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、基金合同、基金托管協議、基金產品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確
基金份額持有人大會召開的規則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投
資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息
發生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載
在指定網站上；基金招募說明書其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金
運作監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
（4）基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供
簡明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產品資料概要的信息發生重大
變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在指
定網站及基金銷售機構網站或營業網點；基金產品資料概要其他信息發生變更
的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金
產品資料概要。
基金募集申請經中國證監會注冊后，基金管理人在基金份額發售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托
管人應當將《基金合同》、基金托管協議登載在網站上。
2、基金份額發售公告
基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
3、基金合同生效公告
基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金
合同》生效公告。
4、基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益
率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基
金管理人將至少每周公告一次基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現
收益和7日年化收益率；
各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的計算方法如下：
各類基金份額的日每萬份基金已實現收益＝當日該類基金份額的已實現收
益/當日該類基金份額總額×10000
7日年化收益率的計算方法:
365/77?????R???i
1+1 100%?????????
10000??????i=1??7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現收益。
每萬份基金已實現收益采用四舍五入保留至小數點后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號內小數點后第3位。其中，當日該類基金份額總額
包括截至上一工作日(包括節假日)未結轉份額。）
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開
放日的次日，通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日各類基
金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。若遇法定節假日，應于節假
日結束后第二個自然日，披露節假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現收益
和節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個開放日各類基金份額的
每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。經中國證監會同意，可以適當延遲計
算或公告。法律法規另有規定的，從其規定。
（3）基金管理人將在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網站披
露半年度和年度最后一日各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收
益率。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年
度報告中的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所
審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在指定網站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
本基金應當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份額
持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
基金管理人應在中期報告、年度報告等文件中披露基金組合資產情況及其流
動性風險分析等。
如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期
內持有份額變化情況及本基金的特有風險。
6、臨時報告
本基金發生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，
并登載在指定報刊和指定網站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師
事務所；
（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控
制人變更；
（8）基金募集期延長；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部
門負責人發生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12個月內變動超過百
分之三十；
（11）涉及基金管理業務、基金財產、基金托管業務的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托
管業務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券，或者從事其他重大關聯交易事項，但中國證監會另有規定的除外；
（14）基金收益分配事項，但本基金合同另有約定除外；
（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計
提方式和費率發生變更；
（16）基金資產凈值計價錯誤達基金資產凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時；
（22）當“攤余成本法”計算的基金資產凈值與“影子定價”確定的基金資產
凈值偏離度絕對值達到或超過0.5%的情形；
（23）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的
價格產生重大影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。
7、澄清公告
在基金合同存續期限內，任何公共媒體中出現的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將
有關情況立即報告中國證監會。
8、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進
行清算并作出清算報告。基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定網站上，
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
9、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會備案，并予以公告。
10、中國證監會規定的其他信息。
（六）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監會相關基金信息
披露內容與格式準則等法規的規定。
基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益
和7日年化收益率、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、
基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，
并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金
信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中
國證監會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不
得從基金財產中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規規定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）本基金信息披露事項以法律法規規定及本章節約定的內容為準。
十八、風險揭示
（一）市場風險
市場風險是指證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度
等各種因素的影響而變化，導致收益水平存在的不確定性。市場風險主要包括:
1、政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業政策、地區
發展政策等）發生變化，導致市場價格波動而產生風險。
2、經濟周期風險。隨經濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周
期性變化。基金投資于債券與上市公司的股票，收益水平也會隨之變化，從而產
生風險。
3、利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。
利率直接影響著債券的價格和收益率，影響著企業的融資成本和利潤。基金投資
于債券和股票，其收益水平會受到利率變化的影響。
4、信用風險。主要是指債務人的違約風險，若債務人經營不善，資不抵債，
債權人可能會損失掉大部分的投資，這主要體現在企業債中。
5、購買力風險。基金的利潤將主要通過現金形式來分配，而現金可能因為
通貨膨脹的影響而導致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
6、債券收益率曲線風險。債券收益率曲線風險是指與收益率曲線非平行移
動有關的風險，單一的久期指標并不能充分反映這一風險的存在。
7、再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投
資收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即前面所提到的利率風險）互
為消長。具體為當利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行
再投資時，將獲得比之前較少的收益率
8、波動性風險。波動性風險主要存在于可轉債的投資中，具體表現為可轉
債的價格受到其相對應股票價格波動的影響，同時可轉債還有信用風險與轉股風
險。轉股風險指相對應股票價格跌破轉股價，不能獲得轉股收益，從而無法彌補
當初付出的轉股期權價值。
（二）管理風險
在基金管理運作過程中，管理人的知識、技能、經驗、判斷等主觀因素會影
響其對相關信息和經濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
（三）流動性風險
流動性風險是指基金管理人未能以合理價格及時變現基金資產以支付投資
者贖回款項的風險。中國的證券市場還處在初期發展階段，在某些情況下某些投
資品種的流動性不佳，由此可能影響到基金投資收益的實現。開放式基金要隨時
應對投資人的贖回，如果基金資產不能迅速轉變成現金，或者變現為現金時使資
金凈值產生不利的影響，都會影響基金運作和收益水平。尤其是在發生巨額贖回
時，如果基金資產變現能力差，可能會產生基金倉位調整的困難，導致流動性風
險，可能影響基金份額凈值。
1、擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估
本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，通知存
款，短期融資券，一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單，期限在一年
以內（含一年）的債券回購，期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據，剩余
期限在397天以內（含397天）的債券、資產支持證券、中期票據，以及中國證
監會及/或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動的系統性風險
以及流動性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金
資產公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產變現時，可能會由于貨幣市場工
具流動性不足而面臨流動性風險。
由于本基金基金份額凈值固定，當市場利率出現較大波動，基金的份額面值
與影子價格之間可能會發生比較大的偏離，基金面臨為保持基金份額凈值必須縮
減份額的風險，從而給基金份額持有人帶來損失的風險。
以上風險皆可能會影響基金資產不能迅速轉變為現金，或者變現為現金時對
基金資金凈值產生不利的影響。本基金管理人高度重視基金組合的流動性風險，
關注投資組合中各類資產的配置情況，以及單一券種的集中度，合理配置資產，
認真分析基金的持有人結構、資產規模、投資組合的流動性情況，對市場交易狀
況和投資者行為相關聯的流動性風險進行充分的評估與檢測，防止片面追求業績
排名或短期收益而忽視流動性風險控制。
本基金為開放式基金，為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，在
遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的投資品
種，防范流動性風險，滿足流動性的需求。同時，結合市場流動性特點，本基金
將提前合理安排組合流動性，統籌考慮投資者申購贖回特征和客戶大額資金流向
特征，以確定本基金在不同投資品種的配置比例，確保流動性充裕。
2、本基金申購、贖回安排
本基金為普通開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購
和贖回業務。為切實保護存量基金份額持有人的合法權益，遵循基金份額持有人
利益優先原則，本基金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認申購
贖回業務申請，包括但不限于：
（1）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取規定單個投資者申購金額上限、基金規模上限或基金單日凈
申購比例上限，以及拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份
額持有人的合法權益；
（2）通常情況下，本基金不收取申購費用和贖回費用，但當本基金前10名
基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現
金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工
具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；為確保基金平穩運作，
避免誘發系統性風險，基金管理人將對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份
額超過基金總份額1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強制贖回費
用，并將上述贖回費用全額計入基金財產；
（3）當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商
確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請、贖回申請或延緩支付贖回款項。
具體措施詳見本招募說明書“八、基金份額的申購、贖回”
3、巨額贖回情形下流動性風險管理措施
當本基金出現巨額贖回情形時，本基金管理人經內部決策，并與基金托管人
協商一致后，將運用多種流動性風險管理工具對贖回申請進行適度調整，以應對
流動性風險，保護基金份額持有人的利益，包括但不限于：
（1）延緩辦理巨額贖回申請；
（2）暫停接受贖回申請；
（3）延緩支付贖回款項；
（4）中國證監會認可的其他措施。
具體措施詳見本招募說明書“八、基金份額的申購、贖回”。
4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經與基金托管人協商一致，在確保投資者得到公平對待的前提
下，可依照法律法規及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對
贖回申請進行適度調整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措
施。
當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖
回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，可綜合運用包
括延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、暫停基金估
值、強制贖回費等流動性風險管理工具，投資者將面臨其贖回申請被拒絕或延期
辦理、贖回款項延緩支付，或面臨贖回成本或申購成本較高等的風險。
（四）特有風險
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場利率波動的系統性風險
以及流動性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金
資產公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產變現時，可能會由于貨幣市場工
具流動性不足而面臨流動性風險。
（五）操作或技術風險
相關當事人在業務各環節操作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造
成操作失誤或違反操作規程等引致的風險，例如，越權違規交易、會計部門欺詐、
交易錯誤、IT系統故障等風險。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統的故障或
者差錯而影響交易的正常進行或者導致基金份額持有人的利益受到影響。這種技
術風險可能來自基金管理公司、登記結算機構、代銷機構、證券交易所、證券登
記結算機構等等。
（六）合規性風險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規的規定，或者基金投資違反
法規及基金合同有關規定的風險。
（七）其他風險
1、戰爭、自然災害等不可抗力因素的出現，將會嚴重影響證券市場的運行，
可能導致基金資產的損失。
2、金融市場危機、行業競爭、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人
自身直接控制能力之外的風險，也可能導致基金或者基金份額持有人利益受損。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份
額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自完成備案手續生效
后方可執行，并自決議生效之日起在指定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監會備案并公告。
（7）對基金財產進行分配；
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、期
貨相關業務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告
登載在指定網站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
二十、基金合同的內容摘要
一、基金合同當事人的的權利、義務
（一）基金份額持有人的權利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的權利
包括但不限于：
（1）分享基金財產收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依
法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的義務
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規和《基金合同》所規定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；
（9）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金管理人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的權利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規定召集基金份額持有人大會；
（6）依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關法律規定，應呈報中國證監會和其他監管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監督和處
理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務
并獲得《基金合同》規定的費用；
（10）依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）在法律法規允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
（14）在不違反法律法規和監管規定且對基金份額持有人利益無實質不利影
響的前提下，為支付本基金應付的贖回、交易清算等款項，基金管理人有權代表
基金份額持有人以基金資產作為抵押進行融資；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構；
（16）在符合有關法律、法規的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換和非交易過戶的業務規則，在法律法規和基金合同規定的范圍內決定
基金的除調高托管費、管理費和銷售服務費之外的基金費率結構和收費方式；
（17）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的義務包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續；
（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產；
（4）配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化
的經營方式管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立,對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外,不得利用基金財產
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合《基金合同》等法律文件的規定，按有關規定計算并公告基金凈值信息，
各類基金份額的每萬份基金已實現收益和七日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，履行信息披露
及報告義務；
（12）保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、
變現和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
（25）執行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金托管人的權利與義務
1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的權利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規和《基金合同》的規定安全
保管基金財產；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批
準的其他費用；
（3）監督基金管理人對本基金的投資運作，如發現基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應呈報中國證監會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據相關市場規則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金
清算。
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的義務包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確保基金財產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照《基金合同》的約定，
根據基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有
規定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份
基金已實現收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規定進行；如果
基金管理人有未執行《基金合同》規定的行為，還應當說明基金托管人是否采取
了適當的措施；
（11）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以
上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會
和銀行監管機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償
責任不因其退任而免除；
（20）按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義
務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代
表有權代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權。
（一）召開事由
1、當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準或銷售服務費率，但法律法
規要求提高該等報酬標準或銷售服務費率的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規和中國證監會另有規定的
除外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
（12）對基金當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（13）法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
（1）調低基金管理費、基金托管費；
（2）法律法規要求增加的基金費用的收取；
（3）在法律法規和本基金合同規定的范圍內調低基金的銷售服務費率或變
更收費方式，調整基金份額類別的設置；
（4）因相應的法律法規發生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發生重大變化；
（6）按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的以
外的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式：
1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集；
2、基金管理人未按規定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當
由基金托管人自行召集。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當
自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基
金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管
人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基
金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定
之日起60日內召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前
30日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，
基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
（三）、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點;
（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監督的，不影響表決意見
的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式、通訊開會或法律法規和監管機關
允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
代表出席，現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現場開會同
時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合
同》和會議通知的規定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3
個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權益登記日基金總份額的三分之一。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表
決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連
續公布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監督下按
照會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金
管理人經通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人持
有的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事
項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三
分之一以上基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定，并與基金登記注冊機構記錄相符；
3、在不與法律法規沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網絡、電話
或其他非現場方式或者以現場方式與非現場方式相結合的方式召開，會議程序比
照現場開會和通訊方式開會的程序進行；基金份額持有人可以采用書面、網絡、
電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列
明。
4、在法律法規和監管機關允許的情況下，基金份額持有人授權他人代為出
席會議并表決的，授權方式可以采用紙質、網絡、電話、短信或其他方式，具體
方式在會議通知中列明。
（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規及《基金合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現場開會
在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公
布監票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決，在公證
機關監督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規定的須以特別決
議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別
決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交
符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監督的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會
備案。
基金份額持有人大會的決議自完成備案手續之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規定，凡是直接引用法律法規的部分，如將來法律法規修改導致相關內
容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調
整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同變更、終止與基金財產的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規規定或本合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經基金份
額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自完成備案手續生效
后方可執行，并自決議生效之日起在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監會備案并公告。
（7）對基金財產進行分配；
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制
而不能及時變現的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、期
貨相關業務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后
5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告
登載在指定網站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭
議，如經友好協商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當
時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方
當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
基金合同正本一式六份，除上報有關監管機構一式二份外，基金管理人、基
金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
基金合同可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦
公場所和營業場所查閱。投資人也可按工本費購買基金合同復制件或復印件，但
內容應以基金合同正本為準。
二十一、基金托管協議的內容摘要
一、基金托管協議當事人
（一）基金管理人
名稱：匯添富基金管理股份有限公司
住所：上海市黃浦區外馬路728號9樓
辦公地址：上海市黃浦區外馬路728號
法定代表人：魯偉銘
成立時間：2005年2月3日
批準設立機關及批準設立文號：中國證券監督管理委員會證監基金字【2005】
5號
注冊資本：人民幣132,724,224元
組織形式:股份有限公司
經營范圍：基金募集、基金銷售、資產管理以及經中國證監會許可的其他業
務。
存續期間：持續經營
（二）基金托管人
名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區復興門內大街55號（100032）
法定代表人：廖林
電話：（010）66105799
傳真：（010）66106904
聯系人：郭明
成立時間：1984年1月1日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
批準設立機關和設立文號：國務院《關于中國人民銀行專門行使中央銀行職
能的決定》（國發[1983]146號）
存續期間：持續經營
經營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業拆借業務；國內外結算；辦理票據
承兌、貼現、轉貼現、各類匯兌業務；代理資金清算；提供信用證服務及擔保；
代理銷售業務；代理發行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業務；代理
證券投資基金清算業務（銀證轉賬）；保險代理業務；代理政策性銀行、外國政
府和國際金融機構貸款業務；保管箱服務；發行金融債券；買賣政府債券、金融
債券；證券投資基金、企業年金托管業務；企業年金受托管理服務；年金賬戶管
理服務；開放式基金的注冊登記、認購、申購和贖回業務；資信調查、咨詢、見
證業務；貸款承諾；企業、個人財務顧問服務；組織或參加銀團貸款；外匯存款；
外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進口代收；外匯票據承兌和貼現；外匯借款；
外匯擔保；發行、代理發行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營、
代客外匯買賣；外匯金融衍生業務；銀行卡業務；電話銀行、網上銀行、手機銀
行業務；辦理結匯、售匯業務；經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。
二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監督權
1、基金托管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定，對下述基
金投資范圍、投資對象進行監督。
本基金將投資于以下金融工具：
本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，通知存
款，短期融資券，一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單，期限在一年
以內（含一年）的債券回購，期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據，剩余
期限在397天以內（含397天）的債券、資產支持證券、中期票據，以及中國證
監會及/或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
如果法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人
在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于相關法律、法規、部門規章及《基金合同》禁止投資的投
資工具。
2、基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定對下述基金
投融資比例進行監督：
（1）按法律法規的規定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下金
融工具：
（1）股票；
（2）可轉換債券；
（3）剩余期限超過三百九十七天的債券；
（4）信用等級在AAA級以下的企業債券；
（5）以定期存款為基準利率的浮動利率債券，但市場條件發生變化后另有
規定的，從其規定；
（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券；
（7）中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律法規或監管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當程序后，則本基金的上述限制相應變更或取消。
（2）根據法律法規的規定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以
下投資限制：
1）根據份額持有人集中度情況對本基金的投資組合實施調整，并遵循以下
要求：
i當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續期不得超過120天；
投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到
期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；
ii當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續期不得超過180
天；投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日
內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；
iii當本基金前10名份額持有人的持有份額合計未超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天；
2）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
10%；
3）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金資
產凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值
的比例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、
銀行存款、同業存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認
定的其他品種；
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單
的,應當經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項履行信息披露程序；
4）本基金管理人管理、且由本基金托管人托管的全部貨幣市場基金投資同
一商業銀行的銀行存款及其發行的同業存單與債券，不得超過該商業銀行最近一
個季度末凈資產的10%；
5）本基金與由基金管理人管理、且由本基金托管人托管的其他基金持有一
家公司發行的證券，不得超過該證券的10%；
6）投資于定期存款的比例，不得超過基金資產凈值的30%，但如果基金投
資有固定期限但協議中約定可以提前支取且提前支取利率不變的存款，不受該比
例限制；
7）存款銀行僅限于有基金托管資格、基金銷售業務資格以及合格境外機構
投資者托管人資格的商業銀行。其中，存放在具有基金托管資格的同一商業銀行
的存款，不得超過基金資產凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業
銀行的存款，不得超過基金資產凈值的5%；
8）除發生巨額贖回情形外，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超
過基金資產凈值的20%；因發生巨額贖回導致債券正回購的資金余額超過基金資
產凈值20%的，基金管理人應在5個交易日內進行調整；
9）通過買斷式回購融入的基礎債券的剩余期限不得超過397天；
10）持有的剩余期限不超過397天但剩余存續期超過397天的浮動利率債
券的攤余成本總計不得超過當日基金資產凈值的20%；
11）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%，
中國證監會規定的特殊品種除外；
12）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過
該資產支持證券規模的10%；
13）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基
金資產凈值的10%；本基金管理人管理、且由本基金托管人托管的全部證券投資
基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券
合計規模的10%；
14）投資于同一公司發行的短期融資券及短期企業債券的比例，合計不得超
過基金資產凈值的10%；
15）本基金投資的短期融資券的信用評級應不低于以下標準：
①國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別；
②根據有關規定予以豁免信用評級的短期融資券，其發行人最近3年的信
用評級和跟蹤評級具備下列條件之一：
A.國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級的長期信用級別；
B.國際信用評級機構評定的低于中國主權評級一個級別的信用級別。
（同一發行人同時具有國內信用評級和國際信用評級的，以國內信用級別為
準）；
本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應
在評級報告發布之日起20個交易日內予以全部減持；
16）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續信
用評級；本基金投資的資產支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA級
或相當于AAA級；持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投
資標準，本基金應在評級報告發布之日起3個月內予以全部賣出；
17）在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不
得展期。
《基金法》及其他有關法律法規或監管部門取消或變更上述限制的，履行
適當程序后，基金不受上述限制或以變更后的規定為準。
除投資資產配置外，基金托管人對基金的投資的監督和檢查自基金合同生
效之日起開始。
（3）法規允許的基金投資比例調整期限
除上述2）、8）、15）、16）項外，由于證券市場波動、證券發行人合并、基
金規模變動等基金管理人之外的原因導致的投資組合不符合上述約定的比例，不
在限制之內，但基金管理人應在10個交易日內進行調整，以達到規定的投資比
例限制要求。法律法規另有規定的從其規定。
基金管理人應在出現可預見資產規模大幅變動的情況下，至少提前2個工作
日正式向基金托管人發函說明基金可能變動規模和基金管理人應對措施，便于基
金托管人實施交易監督。
（4）本基金可以按照國家的有關規定進行融資融券。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。
基金托管人對基金投資的監督和檢查自《基金合同》生效之日起開始。
3、基金托管人根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定對下述基金
投資禁止行為進行監督：
根據法律法規的規定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規定向他人貸款或提供擔保；
（3）從事可能使基金承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但中國證監會另有規定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（7）法律法規和中國證監會規定禁止的其他活動。
如法律法規或監管部門取消上述禁止性規定，如適用本基金，基金管理人
在履行適當程序后可不受上述規定的限制。
4、基金托管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定對于基金關
聯投資限制進行監督。
根據法律法規有關基金禁止從事的關聯交易的規定，基金管理人和基金托管
人應事先相互提供與本機構有控股關系的股東或與本機構有其他重大利害關系
的公司名單及其更新，加蓋公章并書面提交，并確保所提供的關聯交易名單的真
實性、完整性、全面性。基金管理人有責任保管真實、完整、全面的關聯交易名
單，并負責及時更新該名單。名單變更后基金管理人應及時發送基金托管人，基
金托管人于2個工作日內進行回函確認已知名單的變更。如果基金托管人在運作
中嚴格遵循了監督流程，基金管理人仍違規進行關聯交易，并造成基金資產損失
的，由基金管理人承擔責任。
基金托管人對基金關聯投資限制的監督，僅限于對基金管理人和基金托管人
所提供的公司名單上的關聯方投資實施監督。
若基金托管人發現基金管理人與關聯交易名單中列示的關聯方進行法律法
規禁止基金從事的關聯交易時，基金托管人應及時提醒并協助基金管理人采取必
要措施阻止該關聯交易的發生，若基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關聯交
易發生時，基金托管人有權向中國證監會報告。對于交易所場內已成交的違規關
聯交易，基金托管人應按相關法律法規和交易所規則的規定進行結算，同時向中
國證監會報告。
5、基金托管人依據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定對基金管理
人參與銀行間債券市場進行監督。
（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手
資信風險控制措施進行監督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規及行業標準的銀行間市場交易
對手的名單，并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交
易結算方式。基金托管人在收到名單后2個工作日內回函確認收到該名單。基金
管理人應定期或不定期對銀行間市場現券及回購交易對手的名單進行更新，名單
中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人，基金托管人于
2個工作日內回函確認收到后，對名單進行更新。基金管理人收到基金托管人書
面確認后，被確認調整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手
所進行但尚未結算的交易，仍應按照協議進行結算。
如果基金托管人發現基金管理人與不在名單內的銀行間市場交易對手進行
交易，應及時提醒基金管理人撤銷交易，經提醒后基金管理人仍執行交易并造成
基金資產損失的，基金托管人不承擔責任，發生此種情形時，基金托管人有權報
告中國證監會。
（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進行現券買賣和回購交易時，需按交易對手名單
中約定的該交易對手所適用的交易結算方式進行交易。如果基金托管人發現基金
管理人沒有按照事先約定的交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管
理人與交易對手重新確定交易方式，經提醒后仍未改正時造成基金資產損失的，
基金托管人不承擔責任。
（3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中
國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托管
人后，可以根據當時的市場情況調整核心交易對手名單。基金管理人有責任控制
交易對手的資信風險，在與核心交易對手以外的交易對手進行交易時，由于交易
對手資信風險引起的損失先由基金管理人承擔，其后有權要求相關責任人進行賠
償。基金托管人的監督責任僅限于根據已提供的名單，審核交易對手是否在名單
內列明。
6、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監督。
本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的
支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。本基金核心存款銀行名單為中國工
商銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行和交通銀行，本基金投資除核
心存款銀行以外的銀行存款出現由于存款銀行信用風險而造成的損失時，先由基
金管理人負責賠償，之后有權要求相關責任人進行賠償。基金管理人在通知基金
托管人后，可以根據當時的市場情況對于核心存款銀行名單進行調整。基金托管
人的監督責任僅限于根據已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名單內列明。
（二）基金托管人應根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基
金資產凈值計算、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率計
算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、
基金宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。
（三）基金托管人發現基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、
《基金合同》、基金托管協議有關規定時，應及時以書面形式通知基金管理人限
期糾正，基金管理人收到通知后應在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基
金托管人發出回函，進行解釋或舉證。
在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報
告中國證監會。基金托管人有義務要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而
致使投資者遭受的損失。
對于依據交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監控的投資指
令，基金托管人發現該投資指令違反關法律法規規定或者違反《基金合同》約定
的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并向中國證監會報告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監控指標或依據交易程序已經成交的投
資指令，基金托管人發現該投資指令違反法律法規或者違反《基金合同》約定
的，應當立即通知基金管理人，并報告中國證監會。
基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查，必須在規定時間內
答復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按
照法規要求需向中國證監會報送基金監督報告的，基金管理人應積極配合提供相
關數據資料和制度等。
基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應立即報告中國證監會，同時
通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據本協議規定行使監督權，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監督，情節嚴重或經基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監會。
三、基金管理人對基金托管人的業務核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限
于基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基
金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年
化收益率、根據管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作等
行為。
基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管
理、無故未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、《基金合同》、本托管協議及其他有關規定時，基金管理人應及
時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應及時核對確認
并以書面形式向基金管理人發出回函。在限期內，基金管理人有權隨時對通知事
項進行復查，督促基金托管人改正，并予協助配合。基金托管人對基金管理人通
知的違規事項未能在限期內糾正的，基金管理人應報告中國證監會。基金管理人
有義務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發現基金托管人有重大違規行為，應立即報告中國證監會和銀行
業監督管理機構，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資
料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規定時間內答復基金管理
人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據本協議規定行使監督權，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監督，情節嚴重或經基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監會。
四、基金財產保管
（一）基金財產保管的原則
1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
2、基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人的正當指令，不得自
行運用、處分、分配基金的任何財產。
3、基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，與基金托管人的其
他業務和其他基金的托管業務實行嚴格的分賬管理，確保基金財產的完整與獨
立。
對于因基金認（申）購、基金投資過程中產生的應收財產，應由基金管理人
負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基
金托管人處的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基
金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失，基金托管人對
此不承擔責任。
（二）募集資金的驗證
募集期內銷售機構按銷售與服務代理協議的約定，將認購資金劃入基金管理
人在具有托管資格的商業銀行開設的匯添富基金管理股份有限公司基金認購專
戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。基金募集期滿，募集的基金份額總額、基
金募集金額、基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后，
由基金管理人聘請具有從事證券業務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報
告，出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有
效。驗資完成，基金管理人應將募集的屬于本基金財產的全部資金劃入基金托管
人為基金開立的資產托管專戶中，基金托管人在收到資金當日出具確認文件。
若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按
規定辦理退款事宜。
（三）基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營業機構開設資產托管專戶，保管基金
的銀行存款。該賬戶的開設和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活
動，均需通過基金托管人的資產托管專戶進行。
資產托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何銀行賬戶進行本基金業務以外的活動。
資產托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現金管理暫
行條例》、《人民幣利率管理規定》、《利率管理暫行規定》、《支付結算辦法》以及
銀行業監督管理機構的其他規定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結算有限公
司上海分公司/深圳分公司開設證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司上海分
公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1、《基金合同》生效后，基金管理人負責以本基金的名義申請并取得進入全
國銀行間同業拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以本
基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司開設銀行間債券市場債券托管自
營賬戶，并由基金托管人負責基金的債券的后臺匹配及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間債券市
場回購主協議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開設和管理
在本托管協議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規規定和《基金合
同》約定的其他投資品種的投資業務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由基
金管理人協助托管人根據有關法律法規的規定和《基金合同》的約定，開立有關
賬戶。該賬戶按有關規則使用并管理。
（七）基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產投資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其
中實物證券也可存入中央國債登記結算有限責任公司或中國證券登記結算有限
責任公司上海分公司/深圳分公司或票據營業中心的代保管庫。實物證券的購買
和轉讓，由基金托管人根據基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控
制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產生的責任應由基金
托管人承擔。基金托管人對基金托管人以外機構實際有效控制或保管的證券不承
擔保管責任。
（八）與基金財產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金
托管人、基金管理人保管。除本協議另有規定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署后5個工作日內
通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。
五、基金資產凈值計算和會計核算
（一）基金資產凈值的計算
1、基金資產凈值的計算、復核的時間和程序
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。
基金管理人應每工作日對基金資產估值。估值原則應符合《基金合同》、《證
券投資基金會計核算辦法》及其他法律、法規的規定。用于基金信息披露的基金
資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率由基金管理
人負責計算，基金托管人復核。基金管理人應于每個工作日交易結束后計算當日
的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率并以
雙方認可的方式發送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復核后以雙方認
可的方式發送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
根據《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產凈值、各類基金份額的每
萬份基金已實現收益和7日年化收益率，基金托管人復核、審查基金管理人計算
的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。因
此，本基金的會計責任方是基金管理人，就與本基金有關的會計問題，如經相關
各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金
資產凈值的計算結果對外予以公布。法律法規以及監管部門有強制規定的，從其
規定。如有新增事項，按國家最新規定估值。
（二）基金資產估值方法
1、估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、票據投資收益、應收款項、其它投
資等資產及負債。
2、估值方法
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票
面利率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續期內平均攤銷，每
日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資
產凈值。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交
易市價計算的基金資產凈值發生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀
釋和不公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估
值對象進行重新評估，即“影子定價”。當“攤余成本法”計算的基金資產凈值
與“影子定價”確定的基金資產凈值偏離達到或超過0.25%時，基金管理人應根
據風險控制的需要調整組合，其中，對于偏離程度達到或超過0.5%的情形，基
金管理人應與基金托管人協商一致后，參考成交價、市場利率等信息對投資組合
進行價值重估，使基金資產凈值更能公允地反映基金資產價值。
（3）如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
（4）相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，
按國家最新規定估值。
如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協商解決。
（三）估值差錯處理
因基金估值錯誤給投資者造成損失的應先由基金管理人承擔，基金管理人對
不應由其承擔的責任，有權向過錯人追償。
當基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益
和7日年化收益率已由基金托管人復核確認后公告的，由此造成的投資者或基金
的損失，應根據法律法規的規定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或
基金支付的賠償金額，由基金管理人與基金托管人按照管理費率和托管費率的比
例各自承擔相應的責任。
由于一方當事人提供的信息錯誤，另一方當事人在采取了必要合理的措施后
仍不能發現該錯誤，進而導致基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現
收益和7日年化收益率計算錯誤造成投資者或基金的損失，以及由此造成以后交
易日基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率計
算順延錯誤而引起的投資者或基金的損失，由提供錯誤信息的當事人一方負責賠
償。
由于證券交易所及其登記結算公司發送的數據錯誤，或由于其他不可抗力原
因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，
但是未能發現該錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管
人可以免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除
由此造成的影響。
當基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益
和7日年化收益率與基金托管人的計算結果不一致時，相關各方應本著勤勉盡責
的態度重新計算核對，如果最后仍無法達成一致，應以基金管理人的計算結果為
準對外公布，由此造成的損失以及因該交易日基金資產凈值、各類基金份額的每
萬份基金已實現收益和7日年化收益率計算順延錯誤而引起的損失由基金管理
人承擔賠償責任，基金托管人不負賠償責任。
（四）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照相關各方約定的同
一記賬方法和會計處理原則，分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊，
對相關各方各自的賬冊定期進行核對，互相監督，以保證基金資產的安全。若雙
方對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。
經對賬發現相關各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時
查明原因并糾正，保證相關各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符，
暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產凈值的計算和公告的，以基金管理
人的賬冊為準。
（五）基金定期報告的編制和復核
基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編
制，應于每月終了后5個工作日內完成。
基金招募說明書的信息發生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，
更新基金招募說明書并登載在指定網站上；基金招募說明書其他信息發生變更
的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金
招募說明書。基金管理人在季度結束之日起15個工作日內完成季度報告編制并
公告；在上半年結束之日起兩個月內完成半年報告編制并公告；在每年結束之日
起三個月內完成年度報告編制并公告。
基金管理人在5個工作日內完成月度報告，在月度報告完成當日，對報告加
蓋公章后，以加密傳真方式將有關報告提供基金托管人復核；基金托管人在3個
工作日內進行復核，并將復核結果及時書面通知基金管理人。基金管理人在7個
工作日內完成季度報告，在季度報告完成當日，將有關報告提供基金托管人復核，
基金托管人在收到后7個工作日內進行復核，并將復核結果書面通知基金管理
人。基金管理人在30日內完成中期報告，在中期報告完成當日，將有關報告提
供基金托管人復核，基金托管人在收到后30日內進行復核，并將復核結果書面
通知基金管理人。基金管理人在45日內完成年度報告，在年度報告完成當日，
將有關報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后45日內復核，并將復核
結果書面通知基金管理人。
基金托管人在復核過程中，發現相關各方的報表存在不符時，基金管理人和
基金托管人應共同查明原因，進行調整，調整以相關各方認可的賬務處理方式為
準。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋業務印鑒或者出具
加蓋托管業務部門公章的復核意見書，相關各方各自留存一份。如果基金管理人
與基金托管人不能于應當發布公告之日之前就相關報表達成一致，基金管理人有
權按照其編制的報表對外發布公告，基金托管人有權就相關情況報證監會備案。
基金托管人在對財務會計報告、季度報告、中期報告或年度報告復核完畢后，
需蓋章確認或出具相應的復核確認書，以備有權機構對相關文件審核時提示。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基
金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權益登記日、每年
6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內容必須
包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構根據基金管理人的指令編制和
保管，基金管理人和基金托管人應按照目前相關規則分別保管基金份額持有人名
冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。
基金管理人應當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：
《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權益登記日、
每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊
的內容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日
的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內提交；《基金合同》生效日、《基
金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發生日后
十個工作日內提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備
份，保存期限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基
金托管業務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應按有關法規規定各自承擔相應的責任。
七、托管協議的變更、終止與財產的清算
（一）托管協議的變更與終止
1、托管協議的變更程序
本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議的內容進行變更。變更后的托管
協議，其內容不得與《基金合同》的規定有任何沖突。基金托管協議的變更報中
國證監會核準或備案后生效。
2、基金托管協議終止的情形
發生以下情況，本托管協議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金托管人接管基金資
產；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金管理人接管基金管
理權；
（4）發生法律法規或《基金合同》規定的終止事項。
（二）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行
基金清算。
2、在基金財產清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按
照《基金合同》和本托管協議的規定繼續履行保護基金財產安全的職責。
3、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
5、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止后，由基金財產清算小組統一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報告中國證監會備案并公告；
（7）對基金財產進行分配。
6、清算費用
清算費用是指基金清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，清
算費用由基金清算小組優先從基金財產中支付。
7、基金財產按下列順序清償：
(1)支付清算費用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產未按前款(1)－(3)項規定清償前，不分配給基金份額持有人。
（三）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算
公告于《基金合同》終止并報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小
組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定網站上，并將清算報
告提示性公告登載在指定報刊上。
（四）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
八、爭議解決方式
相關各方當事人同意，因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議，除經
友好協商可以解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的
仲裁規則進行仲裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關各方均
有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續
忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和托管協議規定的義務，維護基金份額持
有人的合法權益。
本協議受中國法律管轄。
二十二、對基金份額持有人的服務
對于基金份額持有人，基金管理人將根據具體情況提供一系列的服務，并將
根據基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主要服務內容
如下：
（一）委托登記結算機構辦理基金份額持有人登記結算服務
基金管理人委托登記結算機構為基金份額持有人提供登記結算服務。登記結
算機構將配備安全、完善的電腦系統及通訊系統，準確、及時地為基金投資人辦
理基金登記、存管、清算和結算業務，具體內容包括投資人基金賬戶的建立和管
理、基金份額注冊登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等。
（一）基金份額持有人交易信息查詢及信息定制服務
1、基金交易確認查詢服務：基金投資人在交易申請被受理的2個工作日后，
可以到銷售網點查詢和打印該項交易的確認信息，或者通過基金公司客服電話及
網站進行查詢。
2、基金對賬單服務：基金管理人向基金份額持有人提供對賬單服務，基金
份額持有人可自主選擇對賬單的發送方式，如紙制對賬單、電子郵件對賬單或短
信對賬單，或者通過基金管理人網站進行在線對賬單的查詢與打印。
3、信息定制服務：基金份額持有人可以通過基金管理人網站、客服熱線電
話、手機短信等通道提交信息定制申請。可定制的信息主要有：基金份額凈值、
交易確認、對賬單服務等。基金管理人可根據實際業務需要，調整定制信息的條
件、方式和內容。
（三）客戶服務中心電話服務
基金管理人客戶服務中心提供24小時自動語音查詢服務，基金份額持有人
可查詢基金余額、交易情況、基金產品與服務等相關信息。
客戶服務中心在每一工作日提供不少于12小時的人工咨詢服務。基金份額
持有人可通過基金管理人全國統一客服熱線：400-888-9918（免長途話費）享受
業務咨詢、信息查詢、信息定制、通訊資料修改、投訴建議等多項服務。
（四）網站服務
基金份額持有人可以通過基金管理人網站（www.99fund.com）享受理財資
訊、信息披露、賬戶信息、交易信息、在線咨詢等多項服務。
基金份額持有人可以通過基金管理人網站“網上交易”辦理開戶、交易及查
詢等業務。有關基金網上交易的協議文本請參見基金管理人網站。
（五）投訴受理服務
基金份額持有人可以通過基金管理人客服電話、網站、信函、電子郵件（客
戶服務郵箱：service@99fund.com）、傳真（021-28932998）等方式對基金管理
人、銷售機構所提供的服務進行投訴。現場投訴和意見簿投訴是補充投訴渠道，
由基金管理人和各銷售機構分別管理。
基金管理人客戶服務中心負責受理投訴，并承諾在收到投訴后24小時（工
作日）之內做出回應。
二十三、其他應披露事項
以下信息披露事項已通過中國證監會規定媒介進行公開披露。
序號 公告標題 披露媒介 披露日期
1. 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新招募說明書 公司網站,上交所,深交所,中國證監會基金電子披露網站 2024-09-20
2. 匯添富基金管理股份有限公司旗下部分基金更新基金產品資料概要 上交所,深交所,公司網站,中國證監會基金電子披露網站 2024-09-20
3. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年第三季度報告 上證報,公司網站,上交所,深交所,中國證監會基金電子披露網站 2024-10-25
4. 關于匯添富基金管理股份有限公司終止與乾道基金銷售有限公司合作關系的公告 上證報,公司網站,中國證監會基金電子披露網站 2024-11-20
5. 匯添富基金管理股份有限公司關于旗下部分基金的銷售機構由北京中植基金銷售有限公司變更為華源證券股份有限公司的公告 上證報,公司網站,中國證監會基金電子披露網站 2024-12-19
6. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年第四季度報告 上交所,深交所,公司網站,中國證監會基金電子披露網站,上證報 2025-01-22
7. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2024年年報 上交所,深交所,上證報,公司網站,中國證監會基金電子披露網站 2025-03-31
8. 匯添富基金管理股份有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 公司網站,中國證監會基金電子披露網站,上交所,深交所,上證報 2025-03-31
9. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年第一季度報告 上交所,深交所,上證報,公司網站,中國證監會基金電子披露網站 2025-04-22
10. 關于匯添富基金管理股份有限公司終止與民商基金銷售(上海)有限公司合作關系的公告 上證報,公司網站,中國證監會基金電子披露網站 2025-06-16
11. 關于匯添富基金管理股份有限公司終止與大華銀行（中國）有限公司合作關系的公告 上證報,中國證監會基金電子披露網站,公司網站 2025-06-26
12. 匯添富基金管理股份有限公司關于董事長變更的公告 深交所,上交所,上證報,中國證監會基金電子披露網站,公司網站 2025-07-15
13. 匯添富基金管理股份有限公司旗下基金2025年第二季度報告 中國證監會基金電子披露網站,公司網站,深交所,上交所,上證報 2025-07-21
14. 關于匯添富基金管理股份有限公司住所變更的公告 中國證監會基金電子披露網站,公司網站,深交所,上交所,上證報 2025-07-29
15. 關于防范不法分子冒用匯添富基金名義進行非法活動的重要提示 中國證監會基金電子披露網站,公司網站,上證報 2025-08-07
16. 匯添富基金管理股份有限公司旗下 中國證監會基金電子披露網站, 2025-08-29
基金2025年中期報告 公司網站,深交所,上交所,上證報
二十四、招募說明書的存放及查閱方式
本基金招募說明書存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所、登記結算機
構、基金銷售機構處，投資人可在營業時間免費查閱。基金投資人在支付工本費
后，可在合理時間內取得招募說明書的復印件。對投資人按上述方式所獲得的文
件及其復印件，基金管理人和基金托管人保證與所公告文本的內容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網站(www.99fund.com)查閱和下載招
募說明書。
二十五、備查文件
（一）本基金備查文件包括下列文件：
1、中國證監會核準匯添富現金寶貨幣市場基金募集的文件；
2、《匯添富現金寶貨幣市場基金基金合同》；
3、《匯添富現金寶貨幣市場基金托管協議》；
4、關于申請募集匯添富現金寶貨幣市場基金之法律意見書；
5、基金管理人業務資格批件、營業執照；
6、基金托管人業務資格批件、營業執照；
7、中國證監會要求的其他文件。
（二）備查文件的存放地點和投資人查閱方式：
以上備查文件存放在基金管理人和基金托管人的辦公場所，在辦公時間可供
免費查閱。
匯添富基金管理股份有限公司
2025年9月19日
匯添富現金寶貨幣市場基金更新招募說明書（2025年9月19日更新）.pdf