匯添富現金寶貨幣市場基金A類份額更新基金產品資料概要(2025年09月19日更新)
匯添富現金寶貨幣市場基金A類份額更新基金產品資料概要(2025年
09月19日更新)
編制日期：2025年09月18日
送出日期：2025年09月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 匯添富現金寶貨幣 基金代碼 000330
下屬基金簡稱 匯添富現金寶貨幣A 下屬基金代碼 000330
基金管理人 匯添富基金管理股份有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2013年09月12日 上市交易所 -
上市日期 - 基金類型 貨幣市場基金
交易幣種 人民幣 運作方式 普通開放式
開放頻率 每個開放日
基金經理 徐寅喆 開始擔任本基金基金經理的日期 2022年05月09日
證券從業日期 2008年09月01日
溫開強 開始擔任本基金基金經理的日期 2023年03月15日
證券從業日期 2012年03月01日
其他 -
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資目標 在保持基金資產的低風險和高流動性的前提下，力爭實現超越業績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，通知存款，短期融資券，一年以內(含一年)的銀行定期存款、大額存單，期限在一年以內(含一年)的債券回購，期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據，剩余期限在397天以內(含397天)的債券、資產支持證券、中期票據，以及中國證監會及/或中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具。
主要投資策略 本基金將結合宏觀分析和微觀分析制定投資策略，力求在滿足安全性、流動性需要的基礎上實現更高的收益率。本基金具體投資策略包括：滾動配置策略，久期控制策略，套利策略，時機選擇策略。
業績比較基準 活期存款利率(稅后)
風險收益特征 本基金為貨幣市場證券投資基金,是證券投資基金中的低風險品種。本基金的預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
注：投資者欲了解本基金的詳細情況，請仔細閱讀本基金的《招募說明書》。本基金產品有風險，
投資需謹慎。
（二）投資組合資產配置圖表
（三）最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收取：
申購費 本基金A類份額不收取申購費用。
贖回費 通常情況下，本基金不收取贖回費用，但當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，為確保基金平穩運作，避免誘發系統性風險，基金管理人將對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人與基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
注：本基金已成立，投資本基金不涉及認購費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 年費率或金額 收費方式 收取方
管理費 0.27% - 基金管理人、銷售機構
托管費 0.05% - 基金托管人
銷售服務費 0.25% - 銷售機構
審計費用 - 90000.00元/年 會計師事務所
信息披露費 - 120000.00元/年 規定披露報刊
指數許可使用費 - - 指數編制公司
其他費用 - 《基金合同》生效后與基金相關的律師費/訴訟費、基金份額持有人大會費用、證券交易費用、銀行匯劃費用等費用。 -
注：本基金費用的計算方法和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交易證券、基金等
產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。本基金運作相關費用年金額為基金整體承
擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.57%
注：基金運作綜合費率（年化）測算日期為2025年09月18日。基金管理費率、托管費率、銷
售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關數據為基
準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風險包括:市場風險、管理風險、流動性風險、特有風險、操作或技術風險、合規
性風險及其他風險。其中特有風險如下：本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高貨幣市場
利率波動的系統性風險以及流動性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影
響到基金資產公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產變現時，可能會由于貨幣市場工具流
動性不足而面臨流動性風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機構和仲裁地點詳見本基金合同的具體約
定。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的
滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告
等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站：www.99fund.com、電話：400-888-9918
1.基金合同、托管協議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
本次更新主要涉及“基金投資與凈值表現”章節。
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