國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金
更新招募說明書
（2025年第一號）
基金管理人：國泰基金管理有限公司
基金托管人：招商銀行股份有限公司
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
重要提示
本基金經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2014年7月7日證監(jiān)許可【2014】657號文注冊募
集。本基金的基金合同生效日為2014年9月16日。基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、
準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表
明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動。投資人在投資
本基金前，需全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能
力，理性判斷市場，對投資本基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策。投資人根
據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險?；鹜顿Y中的風(fēng)險包括：
因整體政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素變化對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證
券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金份額持有人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管
理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，本基金的特定風(fēng)險等。本基金為混合型基
金，其預(yù)期風(fēng)險、預(yù)期收益高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股票型基金。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票
或選擇不將基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。
本基金投資科創(chuàng)板股票時，會面臨因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特
有風(fēng)險，包括退市風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、集中度風(fēng)險、系統(tǒng)性風(fēng)險和政策風(fēng)險等。
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證
券價格波動影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機制相
關(guān)的風(fēng)險可能直接或間接成為本基金風(fēng)險。
本基金可根據(jù)投資策略需要或市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于存托憑證或
選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然投資存托憑證。
本基金投資于中小企業(yè)私募債，中小企業(yè)私募債由于發(fā)行人自身特點，存在一定的違約
風(fēng)險。同時單只債券發(fā)行規(guī)模較小，且只能通過兩大交易所特定渠道進行轉(zhuǎn)讓交易，存在流
動性風(fēng)險。
投資有風(fēng)險，投資人認(rèn)購（或申購）基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。基金管理人提醒
投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變
化導(dǎo)致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)擔(dān)。當(dāng)投資人贖回時，所得或會高于或低于投資人先前
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
所支付的金額。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
本招募說明書已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本次招募說明書更新事由為年度更新。本招募說
明書所載投資組合報告為2025年2季度報告，凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2025年6月30日，
主要人員情況截止日為2025年9月17日，除非另有說明，本招募說明書其他所載內(nèi)容截止
日為2025年8月31日。（本報告中財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
目錄
重要提示............................................................................................................................................1
目錄............................................................................................................................................3
第一部分緒言................................................................................................................................1
第二部分釋義................................................................................................................................1
第三部分基金管理人....................................................................................................................5
第四部分基金托管人..................................................................................................................14
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..............................................................................................................20
第六部分基金的募集..................................................................................................................22
第七部分基金合同的生效..........................................................................................................23
第八部分基金份額的申購與贖回..............................................................................................23
第九部分基金的投資..................................................................................................................32
第十部分基金的業(yè)績..................................................................................................................42
第十一部分基金的財產(chǎn)..............................................................................................................44
第十二部分基金資產(chǎn)估值..........................................................................................................44
第十三部分基金的收益與分配..................................................................................................49
第十四部分基金費用與稅收......................................................................................................51
第十五部分基金的會計與審計..................................................................................................53
第十六部分基金的信息披露......................................................................................................53
第十七部分側(cè)袋機制..................................................................................................................59
第十八部分風(fēng)險揭示..................................................................................................................60
第十九部分基金的終止與清算..................................................................................................67
第二十部分基金合同內(nèi)容摘要..................................................................................................68
第二十一部分托管協(xié)議內(nèi)容摘要..............................................................................................82
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)..................................................................................99
第二十三部分其他應(yīng)披露的事項............................................................................................100
第二十四部分招募說明書存放及查閱方式............................................................................100
第二十五部分備查文件............................................................................................................100
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《證
券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披
露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管
理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)
定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）和其他法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定以及《國泰新經(jīng)濟
靈活配置混合型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同是規(guī)定基金
合同當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系的基本法律文件。如本招募說明書內(nèi)容與基金合同有沖突或不
一致之處，均以基金合同為準(zhǔn)?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持
有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，
并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y人欲了解基金
份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金
2、基金管理人：指國泰基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金基金合同》及對基金合同
的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《國泰新經(jīng)濟靈活配置混合
型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金招募說
明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金基金份額發(fā)售公
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關(guān)對其
不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其
不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指《證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
19、合格境外機構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)實有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內(nèi)證
券市場的中國境外的機構(gòu)投資者
20、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金
份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)
23、銷售機構(gòu)：指基金管理人以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取
得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
24、注冊登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人
基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放
紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
25、注冊登記機構(gòu)：指辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬淖缘怯洐C構(gòu)為國泰基金管理
有限公司或接受國泰基金管理有限公司委托代為辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、基金賬戶：指注冊登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的
基金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認(rèn)購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)導(dǎo)致基金的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理
人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3
個月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開放日
34、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
35、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《國泰基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金管理
人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
38、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
39、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人根據(jù)基金合同和招募說明書規(guī)定的條件
要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基金基
金份額的行為
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份額
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
銷售機構(gòu)的操作
43、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、申購
金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）
超過上一開放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、A類基金份額：指在投資人申購基金時收取申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收取
贖回費用，并不再從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
47、C類基金份額：指在投資人申購時不收取申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖
回費用，且從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額
48、銷售服務(wù)費：指從C類基金份額的基金資產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷
售以及基金份額持有人服務(wù)的費用
49、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、票據(jù)投資收益、買賣證券價差、
銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其
他資產(chǎn)的價值總和
51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
52、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
53、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份
額凈值的過程
54、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)
支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
55、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
56、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行處
置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
57、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值
存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在
重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)
58、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
59、基金產(chǎn)品資料概要：指《國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概
要》及其更新
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：國泰基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦東大道1200號2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
成立時間：1998年3月5日
法定代表人：周向勇
注冊資本：壹億壹仟萬元人民幣
聯(lián)系人：辛怡
聯(lián)系電話：021-31089000，4008888688
股本結(jié)構(gòu)：
股東名稱 股權(quán)比例
中國建銀投資有限責(zé)任公司 60%
意大利忠利集團 30%
國網(wǎng)英大國際控股集團有限公司 10%
二、主要人員情況
1、董事會成員
周向勇，董事長，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國建設(shè)銀行總行、中
國建銀投資有限責(zé)任公司。2011年1月加入國泰基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理、
副總經(jīng)理、總經(jīng)理等，現(xiàn)任公司黨委書記、董事長。
王惠平，董事，研究生學(xué)歷，博士學(xué)位，高級會計師，中國非執(zhí)業(yè)注冊會計師。1996
年9月至2004年7月任職于財政部財政監(jiān)督司、財政部監(jiān)督檢查局。2004年8月至2011
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
年6月任職于財政部國務(wù)院農(nóng)村稅費改革工作小組辦公室（國務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦
公室）。歷任財政部監(jiān)督檢查局檢查一處副處長，財政部國務(wù)院農(nóng)村稅費改革工作小組辦公
室（國務(wù)院農(nóng)村綜合改革工作小組辦公室）一處處長。2011年7月至2021年6月任職于海
南省財政廳，歷任海南省財政廳總會計師、副廳長、財政廳黨組書記、財政廳廳長。2021
年7月至2023年4月任職于海南省社會科學(xué)界聯(lián)合會（海南省社會科學(xué)院），歷任海南省社
會科學(xué)界聯(lián)合會黨組書記、主席兼海南省社會科學(xué)院院長。2023年4月起任中央?yún)R金投資
有限責(zé)任公司派往中國建投董事。2023年11月起任中建投租賃股份有限公司董事。2023
年9月起任公司董事。
SantoBorsellino，董事，碩士研究生。1994-1995年在BANKOFITALY負(fù)責(zé)經(jīng)濟研究；
1995年在UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，1995-1997年在ROLOFINANCE
UNICREDITOITALIANOGROUP–SOFIPASpA任金融分析師；1999-2004年在LEHMAN＜/p>BROTHERSINTERNATIONAL任股票保險研究員；2004-2005年任URWICKCAPITALLLP
合伙人；2005-2006年在CREDITSUISSE任副總裁；2006-2008年在EURIZONCAPITALSGR
SpA歷任研究員/基金經(jīng)理。2009-2013年任GENERALIINVESTMENTSEUROPE權(quán)益部總
監(jiān)。2013年6月-2019年3月任GENERALI INVESTMENTS EUROPE和GENERALI
INSURANCEASSETMANAGEMENT總經(jīng)理。2019年4月-2023年12月任Investments&
Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations主管和
GENERALIINSURANCEASSETMANAGEMENT董事長。2024年1月1日起任GENERALI
INVESTMENTS HOLDING S.p.A.董事長和GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A.
SGR(GENAM)副董事長。2013年11月起任公司董事。
游一冰，董事，大學(xué)本科，英國特許保險學(xué)會高級會員（FCII）及英國特許保險師
（CharteredInsurer）。1989年至1994年任中國人民保險公司總公司營業(yè)部助理經(jīng)理；1994
年至1996年任中國保險（歐洲）控股有限公司總裁助理；1996年至1998年任忠利保險有
限公司英國分公司再保險承保人；1998年至2017年任忠利亞洲中國地區(qū)總經(jīng)理；2002年至
今任中意人壽保險有限公司董事；2007年至今任中意財產(chǎn)保險有限公司董事；2007年至2017
年任中意財產(chǎn)保險有限公司總經(jīng)理；2013年至今任中意資產(chǎn)管理有限公司董事；2017年至
今任忠利集團大中華區(qū)股東代表。2010年6月起任公司董事。
丁琪，董事，碩士，高級政工師。1994年7月至1995年8月，在西北電力集團物資總
公司任財務(wù)科職員。1995年8月至2000年5月，在西北電力集團財務(wù)有限公司任財務(wù)部干
事。2000年6月至2005年8月，在國電西北公司財務(wù)部任成本電價處干事、資金運營處副
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
處長。2005年8月至2012年10月，在中國電力財務(wù)有限公司西北分公司任副總經(jīng)理（主
持工作）、總經(jīng)理、黨組副書記。2012年10月至2014年11月，在中國電力財務(wù)有限公司
華中分公司任總經(jīng)理、黨組副書記。2014年11月至2024年7月，在中國電力財務(wù)有限公
司任副總經(jīng)理、黨委委員。2019年4月至2020年12月曾任公司董事。2024年7月至今，
在國網(wǎng)英大國際控股集團有限公司擔(dān)任副總經(jīng)理、黨委委員兼國家電網(wǎng)金融審計中心主任。
2025年4月起任公司董事。
李昇，董事，碩士研究生，29年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國建設(shè)銀行總行、中國建
銀投資有限責(zé)任公司。2024年7月加入國泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委副書記、總
經(jīng)理、董事、代任督察長。
吳群，獨立董事，博士研究生，高級會計師。1986年6月至1999年1月在中國財政研
究院研究生部（原財政部財政科研所研究生部）工作，歷任講師、副研究員、副主任、主任。
1991年起聘任中國財政研究院研究生部碩士生導(dǎo)師。1999年1月至2003年6月在滬江德勤
北京分所工作，歷任技術(shù)部/企業(yè)風(fēng)險管理部高級經(jīng)理、總監(jiān)，管理咨詢部總監(jiān)。2003年6
月至2005年11月，在中國電子產(chǎn)業(yè)工程有限公司工作，擔(dān)任財務(wù)部總經(jīng)理。2005年11月
至2016年7月在中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團有限公司工作（簡稱“CEC”），歷任審計部副主任、
資產(chǎn)部副主任（主持工作）、主任。2014年9月至2016年7月任中國上市公司協(xié)會軍工委
員會副會長，2016年8月至2018年1月任中國上市公司協(xié)會軍工委員會顧問。2012年3
月至2016年7月，擔(dān)任中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團有限公司總經(jīng)濟師。在CEC工作期間，至
2016年11月，在中國電子信息產(chǎn)業(yè)集團有限公司所投資的境內(nèi)外多個公司擔(dān)任董事、監(jiān)事。
2017年5月至2021年6月任首約科技（北京）有限公司獨立董事。2020年8月起任中國船
舶重工集團海洋防務(wù)與信息對抗股份有限公司獨立董事。2017年10月起任公司獨立董事。
楊金強，獨立董事，博士研究生，教授。2011年7月至今，歷任上海財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)
院助理教授、副教授、教授、博導(dǎo)、系主任、副院長（主持工作）。2024年12月起任公司
獨立董事。
封曉駿，獨立董事，大學(xué)本科，高級律師。1992年1月至1996年12月在江蘇省泰興
市外經(jīng)委工作，1997年1月至1999年12月在江蘇省泰興市（工業(yè)）外貿(mào)公司工作，后任
副總經(jīng)理。2000年1月至2006年3月任江蘇江豪律師事務(wù)所律師。2006年10月至今任上
海市海華永泰律師事務(wù)所專職律師、高級合伙人。2011年1月至今任上海浦東新區(qū)政協(xié)委
員，2017年4月至今任浦東新區(qū)政協(xié)常委、政協(xié)科技委兼職副主任，2016年8月至今任九
三學(xué)社浦東區(qū)委副主委，2022年10月至今任浦東新區(qū)區(qū)委、區(qū)政府、中國（上海）自貿(mào)區(qū)
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
管委會法律顧問，2022年6月至今任浦東新區(qū)人民法院監(jiān)督員，2012年4月至2017年4
月任上海市立法研究所客座研究員，2017年10月至今任華東政法大學(xué)特聘教授，2017年
12月至今任上海仲裁委員會仲裁員，2021年8月至今任上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委仲裁員，
2017年3月至2018年3月掛職上海奉賢區(qū)經(jīng)委、商務(wù)委副主任，2019年1月至今任上海市
江蘇商會執(zhí)行會長、香港中華工商總會副主席，2022年3月至今任江蘇省泰州市委市政府
法律顧問、蘇州市相城區(qū)人民政府法律顧問、江蘇省人民政府駐滬辦法律顧問。2025年6
月起任公司獨立董事。
2、監(jiān)事會成員
馮一夫，監(jiān)事，碩士研究生。2009年2月至2017年10月，任安盛德國投資分析師。
2017年10月至2022年7月，任安盛亞洲及香港投資主管。2022年7月至今，任忠利亞洲
首席投資官。2023年4月起任公司監(jiān)事。
施杰，監(jiān)事，大學(xué)本科。1996年7月至2011年7月，在華能上海分公司（華能上海石
洞口二廠）工作，歷任財經(jīng)部出納、會計、主任助理、副主任（主持工作），期間，2007年
12月至2011年7月，借調(diào)至華能國際股份公司燃料部參與組建華能國際燃料公司。2011年
7月至2024年5月，在中國華能集團燃料有限公司工作，歷任財務(wù)部副經(jīng)理，審計部經(jīng)理、
主任，紀(jì)律檢查與審計部主任，審計部負(fù)責(zé)人。2024年5月起，在國網(wǎng)英大國際控股集團
有限公司工作，任投資管理部主任。2025年4月起任公司監(jiān)事。
鄧時鋒，監(jiān)事，碩士研究生。曾任職于天同證券。2001年9月加盟國泰基金管理有限
公司，歷任行業(yè)研究員、基金經(jīng)理助理，2008年4月至2018年3月任國泰金鼎價值精選混
合型證券投資基金的基金經(jīng)理，2009年5月至2018年3月任國泰區(qū)位優(yōu)勢混合型證券投資
基金（原國泰區(qū)位優(yōu)勢股票型證券投資基金）的基金經(jīng)理，2013年9月至2015年3月任國
泰估值優(yōu)勢股票型證券投資基金（LOF）的基金經(jīng)理，2015年9月至2018年3月任國泰央
企改革股票型證券投資基金的基金經(jīng)理，2019年7月至2020年7月任國泰民安養(yǎng)老目標(biāo)日
期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基金經(jīng)理，2021年9月起任國泰國策驅(qū)動
靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。2017年7月至2019年3月任投資總監(jiān)（權(quán)益），
2019年4月至2020年7月任投資總監(jiān)（FOF），2020年8月起任投資總監(jiān)（權(quán)益）。2015
年8月起任公司職工監(jiān)事。
吳洪濤，監(jiān)事，大學(xué)本科。曾任職于恒生電子股份有限公司。2003年7月至2008年2
月，任金鷹基金管理有限公司運作保障部經(jīng)理。2008年2月加入國泰基金管理有限公司，
歷任信息技術(shù)部工程師、運營管理部總監(jiān)助理、運營管理部副總監(jiān)，現(xiàn)任運營管理部總監(jiān)。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
2019年5月起任公司職工監(jiān)事。
宋凱，監(jiān)事，大學(xué)本科。2008年9月至2012年11月，任畢馬威華振會計師事務(wù)所上
海分所助理經(jīng)理。2012年11月加入國泰基金管理有限公司，歷任審計部總監(jiān)助理、紀(jì)檢監(jiān)
察室副主任、審計部總監(jiān)，現(xiàn)任風(fēng)險管理部總監(jiān)。2017年3月起任公司職工監(jiān)事。
3、高級管理人員
李昇，總經(jīng)理，簡歷同上。
張瑋，碩士研究生，25年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于申銀萬國證券研究所、銀河基金管
理有限公司、國泰基金管理有限公司、敦和資產(chǎn)管理有限公司。2019年2月再次加入國泰
基金管理有限公司，歷任公司總經(jīng)理助理，現(xiàn)任公司黨委委員、副總經(jīng)理。
封雪梅，碩士研究生，27年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于中國工商銀行北京分行營業(yè)部、
大成基金管理有限公司、信達澳銀基金管理有限公司、國壽安?；鸸芾碛邢薰尽?018
年7月加入國泰基金管理有限公司，現(xiàn)任公司副總經(jīng)理。
倪鎣，碩士研究生，24年金融從業(yè)經(jīng)歷。曾任職于新晨信息技術(shù)有限責(zé)任公司。2001
年3月加入國泰基金管理有限公司，歷任信息技術(shù)部總監(jiān)、運營管理部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助
理等，現(xiàn)任公司首席信息官。
4、本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
彭凌志，碩士研究生，18年證券基金從業(yè)經(jīng)歷。2002年7月至2004年7月在上海良友
集團有限責(zé)任公司任資產(chǎn)管理部科員，2004年9月至2007年3月在上海交通大學(xué)學(xué)習(xí)，2007
年3月至2015年8月在平安資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司任投資經(jīng)理，2015年9月加入國泰基金。
2015年12月至2023年8月任國泰互聯(lián)網(wǎng)+股票型證券投資基金的基金經(jīng)理，2015年12月
起任國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理，2016年6月至2017年9月任國
泰金鹿保本增值混合證券投資基金的基金經(jīng)理，2017年1月至2018年4月任國泰金泰靈活
配置混合型證券投資基金（由國泰金泰平衡混合型證券投資基金變更注冊而來）的基金經(jīng)理，
2018年5月起兼任國泰優(yōu)勢行業(yè)混合型證券投資基金的基金經(jīng)理，2019年1月至2021年3
月任國泰消費優(yōu)選股票型證券投資基金的基金經(jīng)理，2021年3月起兼任國泰成長價值混合
型證券投資基金的基金經(jīng)理，2025年2月起兼任國泰科創(chuàng)板兩年定期開放混合型證券投資
基金的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
本基金自成立之日起至2015年1月25日，由范迪釗擔(dān)任基金經(jīng)理；自2015年1月26
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
日起至2015年11月30日由周偉鋒擔(dān)任基金經(jīng)理；自2015年12月1日起至2016年12月
13日由周偉鋒、彭凌志共同擔(dān)任基金經(jīng)理；自2016年12月14日起至今由彭凌志擔(dān)任基金
經(jīng)理。
5、本基金投資決策委員會成員
本基金管理人設(shè)有公司投資決策委員會，其成員在公司高級管理人員、投研部門負(fù)責(zé)人
及業(yè)務(wù)骨干等相關(guān)人員中產(chǎn)生。公司總經(jīng)理可以推薦上述人員以外的投資管理相關(guān)人員擔(dān)任
成員，督察長和運營體系負(fù)責(zé)人列席公司投資決策委員會會議。公司投資決策委員會主要職
責(zé)是根據(jù)有關(guān)法規(guī)和基金合同，審議并決策公司投資研究部門提出的公司整體投資策略、基
金大類資產(chǎn)配置原則，以及研究相關(guān)投資部門提出的重大投資建議等。
投資決策委員會成員組成如下：
主任委員：李昇，簡歷同上
執(zhí)行委員：張瑋，簡歷同上
委員：
梁杏，總經(jīng)理助理、量化投資部總監(jiān)
胡松，養(yǎng)老金及專戶投資部總監(jiān)
索峰，絕對收益投資部總監(jiān)
何偉，養(yǎng)老金及專戶投資三部負(fù)責(zé)人
葉烽，養(yǎng)老金及專戶投資五部負(fù)責(zé)人
曾輝，F(xiàn)OF投資部副總監(jiān)
朱丹，國際業(yè)務(wù)部副總監(jiān)
6、上述成員之間均不存在近親屬或家屬關(guān)系。
三、基金管理人職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基
金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；
12、有關(guān)法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采
取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資
計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩
序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同的規(guī)定，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有
效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生。
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，且不利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
基金管理人為防范和化解經(jīng)營運作中面臨的風(fēng)險，保證經(jīng)營活動的合法合規(guī)和有效開
展，制定了一系列組織機制、管理方法、操作程序與控制措施，形成了公司完整的內(nèi)部控制
體系，并通過相應(yīng)的具體業(yè)務(wù)控制流程來嚴(yán)格實施。
1、內(nèi)部控制制度概述
為保證內(nèi)部控制的系統(tǒng)性和有效性，公司制定了合理、完備、有效、可執(zhí)行的規(guī)章制度
體系并結(jié)合業(yè)務(wù)發(fā)展、法律法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境變化，對內(nèi)部控制制度進行及時的更新和調(diào)整，
以適應(yīng)公司經(jīng)營活動的變化，不斷增強和優(yōu)化公司制度的完備性、有效性和適時性。
2、內(nèi)部控制的目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營運作合法合規(guī)，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念；
（2）防范和化解風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保公司經(jīng)營的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安
全完整，實現(xiàn)公司持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展；
（3）確保受托資產(chǎn)、公司財務(wù)和其他信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時；
（4）維護公司良好的品牌形象。
3、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制應(yīng)覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、所有部門和崗位，滲透到?jīng)Q策、
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等所有業(yè)務(wù)過程和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。建立科學(xué)、合理、有效的內(nèi)部控制制度，公司全體員工必須竭力維
護內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。
（3）相互獨立和制約原則。公司根據(jù)業(yè)務(wù)的需要設(shè)立相對獨立的機構(gòu)、部門和崗位，
公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置必須權(quán)責(zé)分明、相互制約。內(nèi)部控制的檢查評價部門必須獨立于
各業(yè)務(wù)執(zhí)行部門。公司受托資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作必須分離。
（4）適應(yīng)性原則。公司內(nèi)部控制應(yīng)根據(jù)公司經(jīng)營業(yè)務(wù)發(fā)展、新產(chǎn)品的開發(fā)、金融創(chuàng)新、
法律法規(guī)以及市場環(huán)境的變化等及時調(diào)整和完善，以保證內(nèi)部控制的有效性和適應(yīng)性。
（5）防火墻原則。公司各個業(yè)務(wù)部門，特別是研究、投資、執(zhí)行、清算等部門和崗位
必須在物理上和制度上隔離，對重要業(yè)務(wù)設(shè)立防火墻并實行門禁制度。
（6）成本效益原則。公司運用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，
力爭以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)控效果。
4、內(nèi)部控制的措施
（1）公司經(jīng)過多年的管理實踐，建立并完善了科學(xué)的治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨立董事和
監(jiān)事會的監(jiān)督職能，并在員工中加強職業(yè)道德教育和風(fēng)險觀念，形成了誠信為本和穩(wěn)健經(jīng)營
的企業(yè)文化。公司董事會對內(nèi)部控制原則進行指導(dǎo)，對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效
性承擔(dān)最終責(zé)任；公司經(jīng)營管理層對內(nèi)部控制進行管理、實施組織與決策；公司各部門之間
有明確的授權(quán)分工和風(fēng)險控制責(zé)任，既相互獨立，又相互合作和制約，形成了合理的組織結(jié)
構(gòu)、決策授權(quán)和風(fēng)險控制體系。
（2）公司依據(jù)自身經(jīng)營特點建立了包括各崗位以目標(biāo)責(zé)任制自控、相關(guān)部門和崗位之
間相互制衡、內(nèi)控檢查評價部門實施監(jiān)督的、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線。
（3）公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制，確保公司人員具備與崗
位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)能力。
（4）公司建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險評估體系，從總體上明確風(fēng)險管理的目標(biāo)和原則，并對
公司面臨的內(nèi)外部風(fēng)險進行辨識和評估，不斷優(yōu)化風(fēng)險控制程序和手段。各部門根據(jù)各自業(yè)
務(wù)特點，對業(yè)務(wù)活動中存在的風(fēng)險點進行揭示和梳理，有針對性地建立詳細(xì)的風(fēng)險控制流程，
并在實際業(yè)務(wù)中加以控制。
（5）公司建立了完善的授權(quán)管理機制，明確了合理的授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和流程，確保授權(quán)機制
的貫徹執(zhí)行。
（6）公司建立了完善的內(nèi)部會計控制，公司會計核算與基金會計核算在業(yè)務(wù)規(guī)范、人
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
員崗位和辦公區(qū)域上進行嚴(yán)格區(qū)分，確?；鹳Y產(chǎn)與公司自有資產(chǎn)完全分開，分賬管理，獨
立核算。
（7）公司建立了科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離機制，明確劃分各崗位職責(zé)，投資和交易、交
易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位進行物
理隔離。
（8）公司建立重大風(fēng)險應(yīng)急處置機制，制訂切實有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，按照預(yù)案妥善
處理。
（9）公司建立有效的信息交流渠道和溝通機制，明確報告機制路徑和業(yè)務(wù)匯報體系，
保證業(yè)務(wù)信息在既定路徑高效、有序、準(zhǔn)確、完整傳遞，實現(xiàn)自下而上的及時報告和自上而
下的有效反饋。
（10）公司通過建立完整的研究管理、投資決策和交易管理等制度體系，以實現(xiàn)投資管
理業(yè)務(wù)控制。
（11）公司制定規(guī)范的信息披露管理辦法，不斷優(yōu)化完善機制流程，確保公開披露信息
的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
（12）公司對內(nèi)部控制建立與實施情況進行監(jiān)督檢查，評價內(nèi)部控制的有效性，發(fā)現(xiàn)內(nèi)
部控制缺陷，及時加以改進，內(nèi)控檢查評價部門通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況，確保公司各項經(jīng)營管理活動的有效運行。
5、基金管理人內(nèi)部控制制度聲明書
基金管理人保證以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準(zhǔn)確，并承諾基金管理人將根據(jù)市
場變化和業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度，切實維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
第四部分基金托管人
一、基金托管人概況
1、基本情況
名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）
設(shè)立日期：1987年4月8日
注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
注冊資本：252.20億元
法定代表人：繆建民
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
行長：王良
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
電話：4006195555
傳真：0755-83195201
資產(chǎn)托管部信息披露負(fù)責(zé)人：張姍
2、發(fā)展概況
招商銀行成立于1987年4月8日，是我國第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀
行，總行設(shè)在深圳。自成立以來，招商銀行先后進行了三次增資擴股，并于2002年3月成
功地發(fā)行了15億A股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：600036），是國內(nèi)第一家采用國
際會計標(biāo)準(zhǔn)上市的公司。2006年9月又成功發(fā)行了22億H股，9月22日在香港聯(lián)交所掛牌
交易（股票代碼：3968），10月5日行使H股超額配售，共發(fā)行了24.2億H股。截至2025
年6月30日，本集團總資產(chǎn)126,571.51億元人民幣，高級法下資本充足率18.56%，權(quán)重
法下資本充足率15.61%。
2002年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經(jīng)報中國證監(jiān)會同意，更名為
資產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設(shè)基金券商團隊、銀保信托團隊、養(yǎng)老金團隊、業(yè)務(wù)管理團隊、產(chǎn)品研發(fā)
團隊、風(fēng)險管理團隊、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團隊、項目支持團隊、運營管理團隊、基金外包業(yè)務(wù)團隊
10個職能團隊，現(xiàn)有員工261人。2002年11月，經(jīng)中國人民銀行和中國證監(jiān)會批準(zhǔn)獲得證
券投資基金托管業(yè)務(wù)資格，成為國內(nèi)第一家獲得該項業(yè)務(wù)資格上市銀行；2003年4月，正
式辦理基金托管業(yè)務(wù)。招商銀行作為托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全的商業(yè)銀行之一，擁有證券投資基金
托管資格、基本養(yǎng)老保險基金托管機構(gòu)資格、受托投資管理托管業(yè)務(wù)托管資格、保險資金托
管業(yè)務(wù)資格、企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格、合格境外機構(gòu)投資者托管（QFII）資格、合格境
內(nèi)機構(gòu)投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)資格、存托憑證試點存托業(yè)務(wù)等業(yè)
務(wù)資格。
招商銀行資產(chǎn)托管結(jié)合自身在托管行業(yè)深耕23年的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，推出“招商
銀行托管+”服務(wù)品牌，以“踐行價值銀行戰(zhàn)略，致力于成為專業(yè)更精、科技更強、服務(wù)更
佳的客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得信賴的專家、貼心服務(wù)的管家、讓
價值持續(xù)增加、客戶的體驗更佳”的“4+目標(biāo)”，以創(chuàng)新的“服務(wù)產(chǎn)品化”為方法論，全方
位助力資管機構(gòu)實現(xiàn)可持續(xù)的高質(zhì)量發(fā)展。招商銀行資產(chǎn)托管圍繞資管全場景，打造了“如
風(fēng)運營”“大觀投研”“見微數(shù)據(jù)”三個服務(wù)子品牌，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務(wù)和產(chǎn)品：在業(yè)
內(nèi)率先推出“網(wǎng)上托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)和“6S”托管服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，首家發(fā)布私
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
募基金績效分析報告，開辦國內(nèi)首個托管銀行網(wǎng)站，推出國內(nèi)首個托管大數(shù)據(jù)平臺，成功托
管國內(nèi)第一只券商集合資產(chǎn)管理計劃、第一只FOF、第一只信托資金計劃、第一只股權(quán)私募
基金、第一家實現(xiàn)貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、第一只境外銀行QDII基金、第一只紅
利ETF基金、第一只“1+N”基金專戶理財、第一家大小非解禁資產(chǎn)、第一單TOT保管，實
現(xiàn)從單一托管服務(wù)商向全面投資者服務(wù)機構(gòu)的轉(zhuǎn)變，得到了同業(yè)認(rèn)可。
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會影響力不斷提升,近年來獲得業(yè)內(nèi)各類獎項
榮譽。2016年5月“托管通”榮獲《銀行家》2016中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎”；
6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”，成為國內(nèi)唯一獲得該獎項的托管銀行；7月榮獲
中國資產(chǎn)管理“金貝獎”“最佳資產(chǎn)托管銀行”、《21世紀(jì)經(jīng)濟報道》“2016最佳資產(chǎn)托管銀
行”。2017年5月榮獲《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；6月榮獲《財資》“中國最佳
托管銀行獎”；“全功能網(wǎng)上托管銀行2.0”榮獲《銀行家》2017中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)
品創(chuàng)新獎”。2018年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2017年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”
獎；同月，托管大數(shù)據(jù)平臺風(fēng)險管理系統(tǒng)榮獲2016-2017年度銀監(jiān)會系統(tǒng)“金點子”方案一
等獎，以及中央金融團工委、全國金融青聯(lián)第五屆“雙提升”金點子方案二等獎；3月榮獲
《中國基金報》“最佳基金托管銀行”獎；5月榮獲國際財經(jīng)權(quán)威媒體《亞洲銀行家》“中
國年度托管銀行獎”；12月榮獲2018東方財富風(fēng)云榜“2018年度最佳托管銀行”、“20年最
值得信賴托管銀行”獎。2019年3月榮獲《中國基金報》“2018年度最佳基金托管銀行”獎；
6月榮獲《財資》“中國最佳托管機構(gòu)”“中國最佳養(yǎng)老金托管機構(gòu)”“中國最佳零售基金行
政外包”三項大獎；12月榮獲2019東方財富風(fēng)云榜“2019年度最佳托管銀行”獎。2020
年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2019年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎項；6月榮
獲《財資》“中國境內(nèi)最佳托管機構(gòu)”“最佳公募基金托管機構(gòu)”“最佳公募基金行政外包機
構(gòu)”三項大獎；10月榮獲《中國基金報》第二屆中國公募基金英華獎“2019年度最佳基金
托管銀行”獎。2021年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2020年度優(yōu)秀資產(chǎn)托
管機構(gòu)”獎項；同月榮獲2020東方財富風(fēng)云榜“2020年度最受歡迎托管銀行”獎項；2021
年10月，《證券時報》“2021年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；2021年12月，榮獲《中國基
金報》第三屆中國公募基金英華獎“2020年度最佳基金托管銀行”；2022年1月榮獲中央國
債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2021年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)、估值業(yè)務(wù)杰出機構(gòu)”獎項；9月榮
獲《財資》“中國最佳托管銀行”“最佳公募基金托管銀行”“最佳理財托管銀行”三項大獎；
12月榮獲《證券時報》“2022年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；2023年1月榮獲中央國債登
記結(jié)算有限責(zé)任公司“2022年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有限公司“2022
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
年度優(yōu)秀托管機構(gòu)”、全國銀行間同業(yè)拆借中心“2022年度銀行間本幣市場托管業(yè)務(wù)市場創(chuàng)
新獎”三項大獎；2023年4月，榮獲《中國基金報》第二屆中國基金業(yè)創(chuàng)新英華獎“托管
創(chuàng)新獎”；2023年9月，榮獲《中國基金報》中國基金業(yè)英華獎“公募基金25年基金托管
示范銀行（全國性股份行）”；2023年12月，榮獲《東方財富風(fēng)云榜》“2023年度托管銀行
風(fēng)云獎”。2024年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2023年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”、
“2023年度估值業(yè)務(wù)杰出機構(gòu)”、“2023年度債市領(lǐng)軍機構(gòu)”、“2023年度中債綠債指數(shù)優(yōu)秀
承銷機構(gòu)”四項大獎；2024年2月，榮獲泰康養(yǎng)老保險股份有限公司“2023年度最佳年金
托管合作伙伴”獎。2024年4月，榮獲中國基金報“中國基金業(yè)英華獎-ETF20周年特別評
選“優(yōu)秀ETF托管人””獎。2024年6月，榮獲上海清算所“2023年度優(yōu)秀托管機構(gòu)”獎。
2024年8月，在《21世紀(jì)經(jīng)濟報道》主辦的2024資產(chǎn)管理年會暨十七屆21世紀(jì)【金貝】
資產(chǎn)管理競爭力研究案例發(fā)布盛典上，“招商銀行托管+”榮獲“2024卓越影響力品牌”獎
項；2024年9月，在2024財聯(lián)社中國金融業(yè)“拓?fù)洫劇痹u選中，榮獲銀行業(yè)務(wù)類獎項“2024
年資產(chǎn)托管銀行‘拓?fù)洫劇保?024年12月，榮獲《中國證券報》“ETF金牛生態(tài)圈卓越托管
機構(gòu)（銀行）獎”；2024年12月，榮獲《2024東方財富風(fēng)云際會》“年度托管銀行風(fēng)云獎”。
2025年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2024年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎項、
上海清算所“2024年度優(yōu)秀托管機構(gòu)”獎項；2025年2月，榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中心
“2024年度市場創(chuàng)新業(yè)務(wù)機構(gòu)”獎項；2025年3月，榮獲《中國基金報》2025年指數(shù)生態(tài)
圈英華典型案例“指數(shù)產(chǎn)品托管機構(gòu)”獎項；2025年6月，榮獲《亞洲銀行家》“中國最佳
托管銀行”“中國最佳股份制托管銀行”獎項。
二、主要人員情況
繆建民先生，招商銀行董事長、非執(zhí)行董事，2020年9月起擔(dān)任本行董事、董事長。
中央財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟學(xué)博士，高級經(jīng)濟師。中國共產(chǎn)黨第十九屆、二十屆中央委員會候補委員。
招商局集團有限公司董事長。曾任中國人壽保險（集團）公司副董事長、總裁，中國人民保
險集團股份有限公司副董事長、總裁、董事長，曾兼任中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司董
事長，中國人保資產(chǎn)管理有限公司董事長，中國人民健康保險股份有限公司董事長，中國人
民保險（香港）有限公司董事長，人保資本投資管理有限公司董事長，中國人民養(yǎng)老保險有
限責(zé)任公司董事長，中國人民人壽保險股份有限公司董事長。
王良先生，招商銀行黨委書記、執(zhí)行董事、行長。中國人民大學(xué)經(jīng)濟學(xué)碩士，高級經(jīng)濟
師。1995年6月加入本行，歷任本行北京分行行長助理、副行長、行長，2012年6月起歷
任本行行長助理、副行長、常務(wù)副行長，2022年5月起任本行黨委書記，2022年6月起任
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
本行行長。兼任本行香港上市相關(guān)事宜之授權(quán)代表、招銀國際金融控股有限公司董事長、招
銀國際金融有限公司董事長、招商永隆銀行董事長、招聯(lián)消費金融有限公司副董事長、招商
局金融控股有限公司董事、中國銀行業(yè)協(xié)會中間業(yè)務(wù)專業(yè)委員會第四屆主任、中國金融會計
學(xué)會第六屆常務(wù)理事、廣東省第十四屆人大代表。
王穎女士，招商銀行副行長，南京大學(xué)政治經(jīng)濟學(xué)專業(yè)碩士，經(jīng)濟師。王穎女士1997
年1月加入本行，歷任本行北京分行行長助理、副行長，天津分行行長，深圳分行行長，本
行行長助理。2023年11月起任本行副行長。
孫樂女士，招商銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001年8月加入本行至今，
歷任本行合肥分行風(fēng)險控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、
公司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、投行與金融市場部總經(jīng)理；無錫分行行長助理、
副行長；南京分行副行長，具有20余年銀行從業(yè)經(jīng)驗，在風(fēng)險管理、信貸管理、公司金融、
資產(chǎn)托管等領(lǐng)域有深入的研究和豐富的實務(wù)經(jīng)驗。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至2025年6月30日，招商銀行股份有限公司累計托管1641只證券投資基金。
四、托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
招商銀行確保托管業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅持守法經(jīng)營、規(guī)
范運作的經(jīng)營理念；形成科學(xué)合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，
確保托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和托管資產(chǎn)的安全；建立有利于查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，
保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行的風(fēng)險控制制度，確保托管業(yè)務(wù)信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時；確保內(nèi)控
機制、體制的不斷改進和各項業(yè)務(wù)制度、流程的不斷完善。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立三級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范體系：
一級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范是在招商銀行總行風(fēng)險管控層面對風(fēng)險進行預(yù)防和控制；總行
風(fēng)險管理部、法律合規(guī)部、審計部獨立對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進行評估監(jiān)督，并提出內(nèi)控提升管理
建議。
二級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立風(fēng)險合規(guī)管理相關(guān)團隊，負(fù)責(zé)部門
內(nèi)部風(fēng)險預(yù)防和控制，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，提出整改方案，跟蹤整改情況，并直接向部
門總經(jīng)理室報告。
三級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設(shè)置專業(yè)崗位時，遵循內(nèi)控制衡原
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
則，視業(yè)務(wù)的風(fēng)險程度制定相應(yīng)監(jiān)督制衡機制。
3、內(nèi)部控制原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制覆蓋各項業(yè)務(wù)過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團隊和崗位，并
由全部人員參與。
（2）審慎性原則。托管組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立均以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)
營為出發(fā)點，體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。
（3）獨立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團隊、各崗位職責(zé)保持相對獨立，不同托管
資產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內(nèi)部控制的檢查、評價部門獨立于內(nèi)部控制
的建立和執(zhí)行部門。
（4）有效性原則。內(nèi)部控制有效性包含內(nèi)部控制設(shè)計的有效性、內(nèi)部控制執(zhí)行的有效
性。內(nèi)部控制設(shè)計的有效性是指內(nèi)部控制的設(shè)計覆蓋了所有應(yīng)關(guān)注的重要風(fēng)險，且設(shè)計的風(fēng)
險應(yīng)對措施適當(dāng)。內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性是指內(nèi)部控制能夠按照設(shè)計要求嚴(yán)格有效執(zhí)行。
（5）適應(yīng)性原則。內(nèi)部控制適應(yīng)招商銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的需要，并能夠隨著托管
業(yè)務(wù)經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、法規(guī)、政策制度等外部
環(huán)境的改變及時進行修訂和完善。
（6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場地與我行其他業(yè)務(wù)場地隔離，辦公網(wǎng)和
業(yè)務(wù)網(wǎng)物理分離，部門業(yè)務(wù)網(wǎng)和全行業(yè)務(wù)網(wǎng)防火墻策略分離，以達到風(fēng)險防范的目的。
（7）重要性原則。內(nèi)部控制在實現(xiàn)全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要托管業(yè)務(wù)重要事項和
高風(fēng)險環(huán)節(jié)。
（8）制衡性原則。內(nèi)部控制能夠?qū)崿F(xiàn)在托管組織體系、機構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分配及業(yè)務(wù)流
程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率。
4、內(nèi)部控制措施
（1）完善的制度建設(shè)。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、產(chǎn)品受理、會
計核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系列規(guī)章制度，建立了三
層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)程。制度結(jié)構(gòu)層次清晰、管理要求
明確，滿足風(fēng)險管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)科學(xué)化、制度化、規(guī)范化運作。
（2）業(yè)務(wù)信息風(fēng)險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴(yán)格的加密和
備份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實時備份，所有的業(yè)務(wù)信息須經(jīng)過
嚴(yán)格的授權(quán)方能進行訪問。
（3）客戶資料風(fēng)險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對業(yè)務(wù)辦理過程中獲取的客戶資料嚴(yán)格
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
保密，除法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定、監(jiān)管機構(gòu)及審計要求外，不向任何機構(gòu)、部門或個人泄
露。
（4）信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險控制。招商銀行對信息技術(shù)系統(tǒng)機房、權(quán)限管理實行雙人雙崗
雙責(zé)，電腦機房24小時值班并設(shè)置門禁，所有電腦設(shè)置密碼及相應(yīng)權(quán)限。業(yè)務(wù)網(wǎng)和辦公網(wǎng)、
托管業(yè)務(wù)網(wǎng)與全行業(yè)務(wù)網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務(wù)機構(gòu)實行防火墻保護，對信息技術(shù)系統(tǒng)采
取兩地三中心的應(yīng)急備份管理措施等，保證信息技術(shù)系統(tǒng)的安全。
（5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工培訓(xùn)、激勵
機制、加強人力資源管理及建立人才梯級隊伍及人才儲備機制，有效地進行人力資源管理。
五、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等有
關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對基金投資范圍、投資比例、投資組合等
情況的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
在為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，基金托管人對基金管理人發(fā)送
的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與支付情況進行檢查監(jiān)督，對違反法律法規(guī)、
基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和
其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時以書面形式通知基金管理人進行整改，整改的
時限應(yīng)符合法律法規(guī)及基金合同允許的調(diào)整期限?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時核對確認(rèn)并
以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能在
限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
序號 機構(gòu)名稱 機構(gòu)信息
1 國泰基金管理有限公司直銷柜臺 地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
客戶服務(wù)專線：400-888-8688，021-31089000
傳真：021-31081861 網(wǎng)址：www.gtfund.com
2 國泰基金電子交易平臺 電子交易網(wǎng)站：www.gtfund.com登錄網(wǎng)上交易頁面智能手機APP平臺：iphone交易客戶端、Android交易客戶端“國泰基金”微信交易平臺
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
電話：021-31089000 聯(lián)系人：趙剛
2、其他銷售機構(gòu)
本基金的其他銷售機構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)
定，增減或變更銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站上公示。
二、注冊登記機構(gòu)
名稱：國泰基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦東大道1200號2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
法定代表人：周向勇
聯(lián)系人：辛怡
傳真：021-31081800
客戶服務(wù)專線：400-888-8688，021-31089000
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心18樓至20樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
聯(lián)系電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
經(jīng)辦律師：丁媛、高妍斐
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：立信會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：上海市黃浦區(qū)南京東路61號4樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)漢口路99號11樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：朱建弟
聯(lián)系電話：021-23280000
傳真：021-63392558
聯(lián)系人：吳凌志
經(jīng)辦注冊會計師：吳凌志、劉樂君
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
第六部分基金的募集
一、基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會2014年7月7日證監(jiān)許可【2014】657號文（《關(guān)于核準(zhǔn)國泰新經(jīng)濟
靈活配置混合型證券投資基金募集的批復(fù)》）注冊募集。
二、基金類型和存續(xù)期限
1、基金類型：混合型證券投資基金
2、基金運作方式：契約型、開放式
3、基金的存續(xù)期間：不定期
4、基金份額類別
本基金根據(jù)申購費用、贖回費用、銷售服務(wù)費收取方式的不同，將基金份額分為不同的
類別。在投資人申購基金時收取申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用，并不再從
本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的，稱為A類基金份額；在投資人申購時不收取申購費
用，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回費用，且從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費，稱為C
類基金份額。
本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置基金代碼。由于基金費用的不同，本基
金A類基金份額和C類基金份額將分別計算并公布基金份額凈值和基金份額累計凈值。
投資人可自行選擇申購的基金份額類別。本基金不同類別基金份額之間不得互相轉(zhuǎn)換。
根據(jù)基金運作情況，在不違反法律法規(guī)規(guī)定、基金合同約定以及對基金份額持有人利益
無實質(zhì)性不利影響的情況下，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以增加新的基金份額類別、調(diào)
整現(xiàn)有基金份額類別的申購費率、調(diào)低贖回費率或銷售服務(wù)費率、變更收費方式或者停止現(xiàn)
有基金份額類別的銷售，或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整等，而無需召開基金份額持
有人大會。
三、基金份額的認(rèn)購
基金經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]657號文核準(zhǔn)，自2014年8月18日起向社會公開募
集，于2014年9月12日結(jié)束募集。經(jīng)普華永道中天會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）驗資，
本次募集的凈認(rèn)購金額為713,747,960.44元人民幣，折合基金份額713,747,960.44份，認(rèn)購
資金在募集期間產(chǎn)生的銀行利息共計97,317.93元人民幣，折合基金份額97,317.93份，已分
別計入各基金份額持有人的基金賬戶，歸各基金份額持有人所有。上述資金總額已于2014
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
年9月16日全額劃入本基金在基金托管人招商銀行股份有限公司開立的基金托管專戶。按
照每份基金份額面值人民幣1.00元計算，本基金募集期間含本息共募集713,845,278.37份基
金份額，有效認(rèn)購戶數(shù)為6449戶。
第七部分基金合同的生效
一、基金合同的生效
本基金基金合同于2014年9月16日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正
式開始管理本基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬
元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會；連續(xù)20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因并報送解決方案。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人在相關(guān)公告
中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y人應(yīng)
當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的
申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實施日前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金已于2014年10月13日起開始辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請且注冊登記機構(gòu)確
認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進
行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進行順序贖回。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人必須在新規(guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項。投資人交付申購款項時，申購成立；
注冊登記機構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；注冊登記機構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。投資
人贖回生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回時，
款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請
日（T日），在正常情況下，本基金注冊登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認(rèn)。
T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后（包括該日）及時到銷售機構(gòu)柜臺或以銷售機構(gòu)
規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確實接收
到申請。申購、贖回的確認(rèn)以注冊登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認(rèn)情況，投資人
應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的投資人任何損失由投資人自行承擔(dān)。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、申購金額的限制
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
投資人單筆申購的最低金額為1.00元（含申購費）。各銷售機構(gòu)對本基金最低申購金額
及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
2、贖回份額的限制
基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回。單筆贖回申請最低份數(shù)為1.00份,
若某基金份額持有人贖回時在銷售網(wǎng)點保有的基金份額不足1.00份，則該次贖回時必須一
起贖回。
3、本基金不對投資人每個交易賬戶的最低基金份額余額進行限制，但各銷售機構(gòu)對基
金交易賬戶最低份額余額有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
5、本基金不對單個投資人累計持有的基金份額上限進行限制，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會
或基金合同另有規(guī)定的除外。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并
報中國證監(jiān)會備案。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、申購費用
（1）本基金A類基金份額對通過直銷柜臺申購的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資人
實施差別的申購費率。
通過基金管理人的直銷柜臺申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶申購費率如下：
申購金額 申購費率
M＜100萬 0.60%
100萬≤M＜300萬 0.36%
300萬≤M＜500萬 0.16%
500萬≤M＜1000萬 0.05%
1000萬≤M＜/td>按筆收取，1000元/筆
除通過基金管理人的直銷柜臺申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶外的其他投資人
申購本基金的申購費率如下：
申購金額 申購費率
M＜100萬 1.50%
100萬≤M＜300萬 1.20%
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
300萬≤M＜500萬 0.80%
500萬≤M＜1000萬 0.50%
1000萬≤M＜/td>按筆收取，1000元/筆
本基金A類基金份額的申購費用由A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)。
（2）本基金C類基金份額不收取申購費。
2、贖回費用
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時收
取。
（1）本基金A類基金份額的贖回費率
本基金A類基金份額對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取的贖回費，將全額計入基金
財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于30日且少于3個月的投資人收取的贖回費，將不低于贖回費總額
的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取的贖回費，將
不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，將不低于贖
回費總額的25%計入基金財產(chǎn)。未計入基金財產(chǎn)的部分用于支付登記費和其他必要的手續(xù)
費。其中，對持續(xù)持有期少于7日的基金份額持有人收取不低于1.50%的贖回費并全額計入
基金財產(chǎn)。
本基金A類基金份額的贖回費率如下：
贖回申請份額持有時間（Y） 贖回費率
Y 1.50%
15日≤Y 0.75%
30日≤Y 0.50%
1年≤Y 0.10%
Y≥2年 0%
（2）本基金C類基金份額的贖回費率
本基金C類基金份額對持續(xù)持有期少于30日的基金份額持有人收取的贖回費，將全額
計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于或等于30日的基金份額持有人不收取贖回費。
本基金C類基金份額的贖回費率如下：
贖回申請份額持有時間（Y） 贖回費率
Y＜7日 1.50%
7日≤Y＜30日 0.50%
Y≥30日 0.00%
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應(yīng)于新的費
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定
基金促銷計劃，針對以特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）等進行基金交易的投資人
定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手
續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費率和基金贖回費率。
七、申購份額與贖回金額的計算方式
1、申購份額的計算
（1）本基金基金份額的申購費用適用比例費率時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）
申購費用=申購金額－凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日本基金的基金份額凈值
（2）本基金基金份額的申購費用為固定金額時，申購份額的計算方法如下：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額－申購費用
申購份額=凈申購金額/T日本基金的基金份額凈值
例：某投資人（非通過基金管理人的直銷柜臺申購本基金的養(yǎng)老金客戶）投資5,000.00
元申購本基金A類基金份額，對應(yīng)申購費率為1.50%，假設(shè)申購當(dāng)日本基金A類基金份額
的基金份額凈值為1.128元，則其可得到的申購份額為：
凈申購金額=5,000.00/（1+1.50%）=4,926.11元
申購費用=5,000.00－4,926.11=73.89元
申購份額=4,926.11/1.128=4,367.12份
即投資人（非通過基金管理人的直銷柜臺申購本基金的養(yǎng)老金客戶）投資5,000.00元申
購本基金A類基金份額，若假設(shè)申購當(dāng)日本基金A類基金份額的基金份額凈值為1.128元，
則可得到4,367.12份A類基金份額。
2、贖回金額的計算
贖回金額的計算方法如下：
贖回金額=贖回份數(shù)×贖回當(dāng)日的基金份額凈值
贖回費用=贖回金額×相應(yīng)的贖回費率
凈贖回金額=贖回金額-贖回費用
例：某投資人贖回10,000份本基金A類基金份額，假設(shè)該份額的持有時間為1年5個
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
月，對應(yīng)的贖回費率為0.10%，贖回當(dāng)日本基金A類基金份額的基金份額凈值為1.250元，
則其獲得的贖回金額計算如下：
贖回金額=10,000×1.250=12,500.00元
贖回費用=12,500×0.10%=12.50元
凈贖回金額=12,500.00-12.50=12,487.50元
即投資人贖回10,000份本基金A類基金份額，若該份額的持有時間為1年5個月，對
應(yīng)的贖回費率為0.10%，贖回當(dāng)日本基金A類基金份額的基金份額凈值為1.250元，則其獲
得的贖回金額為12,487.50元。
3、本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后3位，小數(shù)點后第4位四舍五入，由此產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公
告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。
4、申購份額的計算及余額的處理方式：申購的有效份額為凈申購金額除以當(dāng)日的該類
基金份額凈值，有效份額單位為份，上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2
位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
5、贖回金額的計算及處理方式：贖回金額為按實際確認(rèn)的有效贖回份額乘以當(dāng)日該類
基金份額凈值并扣除相應(yīng)的費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保
留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申
購申請。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)暫停接受基金申購申請。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利
益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或注冊登記機構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
系統(tǒng)、基金注冊登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資人持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的
除外。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人
申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的
申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。發(fā)生上述第7項情形時，基金管理人
可以采取比例確認(rèn)等方式對該投資人的申購申請進行限制，基金管理人有權(quán)拒絕該等全部或
者部分申購申請。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖
回申請或延緩支付贖回款項。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的
活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
4、因信用風(fēng)險等引發(fā)的發(fā)行人違約或交易對手延期、拒絕支付到期本息。
5、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項時，基金管
理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能
足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付
部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第5項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有
人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，
基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦
理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為
止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請
的情形下：對于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超過上一開放日基金總份額50%以上的部
分，基金管理人可以延期辦理贖回申請；對于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請未超過50%
的部分，可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額
持有人的贖回申請一并辦理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，
可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20
個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者基金管理人網(wǎng)
站在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登
公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重
新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信
息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；
也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新
開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)則由基金管理人
屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金注冊登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生
的非交易過戶以及注冊登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情
況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金注冊登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合
條件的非交易過戶申請按基金注冊登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金注冊登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)
收費。
十四、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機構(gòu)可
以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
十五、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投
資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，每期申購金額必須不低于基金管
理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
十六、基金份額的凍結(jié)和解凍
基金注冊登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊登
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
十七、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購與贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的
規(guī)定或相關(guān)公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制風(fēng)險的前提下，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
二、投資范圍
本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括
中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票、存托憑證）、權(quán)證、股指期貨等權(quán)益
類金融工具，債券等固定收益類金融工具（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、
次級債、中小企業(yè)私募債、地方政府債券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、
短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、大額可轉(zhuǎn)讓存單、銀行存款等）及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投資同業(yè)存單、期權(quán)的，在不改變基金投資目標(biāo)、
不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與同業(yè)存單、期權(quán)的投資，不需召開基金份
額持有人大會，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的0%-95%，其中，投資于新經(jīng)濟
主題相關(guān)的股票資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；投資于債券、債券回購、貨幣
市場工具、銀行存款以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具不低于基金資
產(chǎn)的5%；中小企業(yè)私募債占基金資產(chǎn)凈值的比例不高于20%；每個交易日日終在扣除股指
期貨合約所需繳納的交易保證金以后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不
低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)在基金合同生效以后允許基金投資其他品種或變更投資比例限
制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以相應(yīng)調(diào)整本基金的投資范圍、投資比例規(guī)定。
三、投資策略
本基金將充分發(fā)揮基金管理人對于成長股、創(chuàng)新型公司的投資優(yōu)勢，捕捉新經(jīng)濟背景下
涌現(xiàn)的投資機會，為持有人的財富增長作出貢獻。新經(jīng)濟主題是指在原來粗放的經(jīng)濟發(fā)展方
式轉(zhuǎn)變成為科學(xué)的可持續(xù)的發(fā)展方式過程中所蘊含的投資機會，包括在此過程中受益的行業(yè)
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
和公司、誕生的新興行業(yè)和公司。如節(jié)能環(huán)保、高端裝備制造、新一代信息技術(shù)、生物、新
材料、新能源和新能源汽車等政府確定的七大戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。本基金將根據(jù)中國經(jīng)濟結(jié)構(gòu)
轉(zhuǎn)型進程的深入，動態(tài)調(diào)整新經(jīng)濟主題的范疇界定。
1、大類資產(chǎn)配置策略
本基金的大類資產(chǎn)配置主要通過對宏觀經(jīng)濟運行狀況、國家財政和貨幣政策、國家產(chǎn)業(yè)
政策以及資本市場資金環(huán)境、證券市場走勢的分析，預(yù)測宏觀經(jīng)濟的發(fā)展趨勢，并據(jù)此評價
未來一段時間股票、債券市場相對收益率，主動調(diào)整股票、債券類資產(chǎn)在給定區(qū)間內(nèi)的動態(tài)
配置，以使基金在保持總體風(fēng)險水平相對穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，優(yōu)化投資組合。
2、股票投資策略
本基金股票投資以定性和定量分析為基礎(chǔ)，從基本面分析入手。根據(jù)個股的估值水平優(yōu)
選個股，重點配置當(dāng)前業(yè)績優(yōu)良、市場認(rèn)同度較高、在可預(yù)見的未來其行業(yè)處于景氣周期中
的股票。
1）定量分析
本基金管理人結(jié)合案頭分析與實地調(diào)研，對列入研究范疇的股票進行全面系統(tǒng)地分析和
評價。
①成長能力較強
本基金認(rèn)為，企業(yè)以往的成長性能夠在一定程度上反映企業(yè)未來的增長潛力，因此，本
基金利用主營業(yè)務(wù)收入增長率、凈利潤增長率、經(jīng)營性現(xiàn)金流量增長率指標(biāo)來考量公司的歷
史成長性，作為判斷公司未來成長性的依據(jù)。
主營業(yè)務(wù)收入增長率是考察公司成長性最重要的指標(biāo)，主營業(yè)務(wù)收入的增長所隱含的往
往是企業(yè)市場份額的擴大，體現(xiàn)公司未來盈利潛力的提高，盈利穩(wěn)定性的加大，公司未來持
續(xù)成長能力的提升。本基金主要考察公司最新報告期的主營業(yè)務(wù)收入與上年同期的比較，并
與同行業(yè)相比較。
凈利潤是一個企業(yè)經(jīng)營的最終成果，是衡量企業(yè)經(jīng)營效益的主要指標(biāo)，凈利潤的增長反
映的是公司的盈利能力和盈利增長情況。本基金主要考察公司最新報告期的凈利潤與上年同
期的比較，并與同行業(yè)相比較。
經(jīng)營性現(xiàn)金流量反映的是公司的營運能力，體現(xiàn)了公司的償債能力和抗風(fēng)險能力。本基
金主要考察公司最新報告期的經(jīng)營性現(xiàn)金流量與上年同期的比較，并與同行業(yè)相比較。
②盈利質(zhì)量較高
本基金利用總資產(chǎn)報酬率、凈資產(chǎn)收益率、盈利現(xiàn)金比率（經(jīng)營現(xiàn)金凈流量/凈利潤）
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
指標(biāo)來考量公司的盈利能力和質(zhì)量。
總資產(chǎn)報酬率是反映企業(yè)資產(chǎn)綜合利用效果的核心指標(biāo)，也是衡量企業(yè)總資產(chǎn)盈利能力
的重要指標(biāo)；凈資產(chǎn)收益率反映企業(yè)利用股東資本盈利的效率，凈資產(chǎn)收益率較高且保持增
長的公司，能為股東帶來較高回報。本基金考察公司過去兩年的總資產(chǎn)報酬率和凈資產(chǎn)收益
率，并與同行業(yè)平均水平進行比較。
盈利現(xiàn)金比率，即經(jīng)營現(xiàn)金凈流量與凈利潤的比值，反映公司本期經(jīng)營活動產(chǎn)生的現(xiàn)金
凈流量與凈利潤之間的比率關(guān)系。該比率越大，一般說明公司盈利質(zhì)量就越高。本基金考察
公司過去兩年的盈利現(xiàn)金比率，并與同行業(yè)平均水平進行比較。
此外，本基金還將關(guān)注公司盈利的構(gòu)成、盈利的主要來源等，全面分析其盈利能力和質(zhì)
量。
③未來增長潛力強
公司未來盈利增長的預(yù)期決定股票價格的變化。因此，在關(guān)注公司歷史成長性的同時，
本基金尤其關(guān)注其未來盈利的增長潛力。本基金將對公司未來一至三年的主營業(yè)務(wù)收入增長
率、凈利潤增長率進行預(yù)測，并對其可能性進行判斷。
④估值水平合理
本基金將根據(jù)公司所處的行業(yè)，采用市盈率、市凈率等估值指標(biāo)，對公司股票價值進行
動態(tài)評估，分析該公司的股價是否處于合理的估值區(qū)間，以規(guī)避股票價值被過分高估所隱含
的投資風(fēng)險。
2）定性分析
在定量分析的基礎(chǔ)上，本基金結(jié)合定性分析篩選優(yōu)質(zhì)股票，定性分析主要判斷公司的業(yè)
務(wù)是否符合經(jīng)濟發(fā)展規(guī)律、產(chǎn)業(yè)政策方向，是否具有較強的競爭力和良好的治理結(jié)構(gòu)。
根據(jù)定性分析結(jié)果，選擇具有以下特征的公司股票重點投資：
①符合經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整、產(chǎn)業(yè)升級發(fā)展方向；
②具備一定競爭壁壘的核心競爭力；
③具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，規(guī)范的內(nèi)部管理；
④具有高效靈活的經(jīng)營機制。
3、存托憑證投資策略
本基金將根據(jù)投資目標(biāo)，基于對基礎(chǔ)證券投資價值的深入研究判斷，進行存托憑證的投
資。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
4、固定收益品種投資策略
由于流動性管理及策略性投資的需要，本基金將進行國債、金融債、企業(yè)債等固定收益
類證券以及可轉(zhuǎn)換債券的投資。本基金采用的固定收益品種主要投資策略包括：久期策略、
期限結(jié)構(gòu)策略和個券選擇策略等。
另外，本基金在中小企業(yè)私募債的投資中，將利用自下而上的公司、行業(yè)層面定性分析，
結(jié)合Z-Score、KMV等數(shù)量分析模型，測算中小企業(yè)私募債的違約風(fēng)險。考慮海外市場高收
益?zhèn)`約事件在不同行業(yè)間的明顯差異，根據(jù)自上而下的宏觀經(jīng)濟及行業(yè)特性分析，從行業(yè)
層面對中小企業(yè)私募債違約風(fēng)險進行多維度的分析。個券的選擇基于風(fēng)險溢價與通過公司內(nèi)
部模型測算所得違約風(fēng)險之間的差異，結(jié)合流動性、信息披露、償債保障等方面的考慮。
5、股指期貨投資策略
本基金管理人將充分考慮股指期貨的收益性、流動性及風(fēng)險特征，通過資產(chǎn)配置、品種
選擇，謹(jǐn)慎進行投資，旨在通過股指期貨實現(xiàn)基金的套期保值。
6、權(quán)證投資策略
權(quán)證為本基金輔助性投資工具，其投資原則為有利于基金資產(chǎn)增值。本基金在權(quán)證投資
方面將以價值分析為基礎(chǔ)，在采用數(shù)量化模型分析其合理定價的基礎(chǔ)上，立足于無風(fēng)險套利，
盡力減少組合凈值波動率，力求穩(wěn)健的超額收益。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的0%-95%，其中，投資于新經(jīng)濟主題相關(guān)的股票資產(chǎn)的比
例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；投資于債券、債券回購、貨幣市場工具、銀行存款以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具不低于基金資產(chǎn)的5%；中小企業(yè)私募
債占基金資產(chǎn)凈值的比例不高于20%；
（2）每個交易日日終在扣除股指期貨合約所需繳納的交易保證金以后，本基金保留的
現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的定期開
放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；
本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
司可流通股票的30%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（6）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10%；
（8）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的
0.5%；
（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（11）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；
（12）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（13）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；鸪?
有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起
3個月內(nèi)予以全部賣出；
（14）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（15）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（16）當(dāng)本基金投資于股指期貨時，相關(guān)投資比例限制如下：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；
2）在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、
權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；
3）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股票
總市值的20%；
4）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)
符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
5）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過上
一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（17）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（20）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易
的股票合并計算；
（21）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除第（2）、（13）、（18）和（19）項另有約定外，因證券/期貨市場波動、上市公司合并、
基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在相關(guān)證券可交易的10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律
法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的
有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
五、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：50%×滬深300指數(shù)收益率+50%×中證綜合債券指數(shù)收益率
本基金采用滬深300指數(shù)作為股票投資部分的業(yè)績比較基準(zhǔn)主要因為：
（1）滬深300指數(shù)是上海和深圳證券交易所第一次聯(lián)合發(fā)布的反映A股市場整體走勢
的指數(shù)，指數(shù)樣本覆蓋了滬深市場六成左右的市值，具有較強的獨立性、代表性和良好的市
場流動性；
（2）滬深300指數(shù)是一只符合國際標(biāo)準(zhǔn)的優(yōu)良指數(shù)，該指數(shù)體現(xiàn)出與市場整體表現(xiàn)較
高的相關(guān)度，且指數(shù)歷史表現(xiàn)強于市場平均收益水平，風(fēng)險調(diào)整后收益也較好，具有良好的
投資價值；
（3）滬深300指數(shù)編制方法的透明度較高；且具有較高的市場認(rèn)同度和未來廣泛使用
的前景，使基金之間更易于比較。
中證綜合債券指數(shù)是綜合反映銀行間和交易所市場國債、金融債、企業(yè)債、央票及短期
融資券整體走勢的跨市場債券指數(shù)。該指數(shù)編制合理、透明、運用廣泛，具有較強的代表性
和權(quán)威性，能夠更全面地反映我國債券市場的整體價格變動趨勢。選用上述業(yè)績比較基準(zhǔn)能
夠真實、客觀地反映本基金的風(fēng)險收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或證券市場中有其他代表性更強或者更科學(xué)客觀的業(yè)績比
較基準(zhǔn)適用于本基金時，本基金管理人可以依據(jù)維護基金份額持有人合法權(quán)益的原則，根據(jù)
實際情況對業(yè)績比較基準(zhǔn)進行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比較基準(zhǔn)應(yīng)經(jīng)基金托管人同意，并報中國
證監(jiān)會備案。基金管理人應(yīng)在調(diào)整前2個工作日在指定媒介上予以公告，而無需召開基金份
額持有人大會。
六、風(fēng)險收益特征
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險、預(yù)期收益高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股
票型基金。
七、基金的融資、融券和轉(zhuǎn)融通
本基金可以根據(jù)屆時有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進行融資融券、轉(zhuǎn)融通。待基金
參與融資融券和轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定頒布后，基金管理人可以在不改變本基金既有投資目
標(biāo)、策略和風(fēng)險收益特征并在控制風(fēng)險的前提下，參與融資融券業(yè)務(wù)以及通過證券金融公司
辦理轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，以提高投資效率及進行風(fēng)險管理。屆時基金參與融資融券、轉(zhuǎn)融通等業(yè)務(wù)
的風(fēng)險控制原則、具體參與比例限制、費用收支、信息披露、估值方法及其他相關(guān)事項按照
中國證監(jiān)會的規(guī)定及其他相關(guān)法律法規(guī)的要求執(zhí)行，無需召開基金份額持有人大會決定。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
八、基金投資組合報告
本基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大
遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人招商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同約定，于2025年7月17日復(fù)核了本
報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)
性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年6月30日，本報告所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 390,582,153.51 93.40
其中：股票 390,582,153.51 93.40
2 固定收益投資 20,289,029.43 4.85
其中：債券 20,289,029.43 4.85
資產(chǎn)支持證券 - -
3 貴金屬投資 - -
4 金融衍生品投資 - -
5 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
6 銀行存款和結(jié)算備付金合計 5,409,852.22 1.29
7 其他各項資產(chǎn) 1,912,014.95 0.46
8 合計 418,193,050.11 100.00
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) - -
C 制造業(yè) 285,203,553.64 68.39
D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - -
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) 6,736.80 0.00
G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) 22,619.53 0.01
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 99,066,805.34 23.76
J 金融業(yè) - -
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) 6,254,035.00 1.50
M＜/td>科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) 28,403.20 0.01
N＜/td>水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計 390,582,153.51 93.66
3、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 688279 峰岹科技 121,132 22,469,986.00 5.39
2 688608 恒玄科技 55,780 19,410,324.40 4.65
3 300738 奧飛數(shù)據(jù) 814,700 17,051,671.00 4.09
4 688981 中芯國際 151,490 13,356,873.30 3.20
5 002371 北方華創(chuàng) 29,160 12,894,843.60 3.09
6 688012 中微公司 70,294 12,814,596.20 3.07
7 603063 禾望電氣 368,000 12,460,480.00 2.99
8 688361 中科飛測 140,373 11,818,002.87 2.83
9 002335 科華數(shù)據(jù) 225,400 9,620,072.00 2.31
10 688072 拓荊科技 60,638 9,320,666.98 2.24
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國家債券 20,289,029.43 4.87
2 央行票據(jù) - -
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計 20,289,029.43 4.87
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量(張) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 019766 25國債01 202,000 20,289,029.43 4.87
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
本基金本報告期內(nèi)未投資股指期貨。
10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
本基金本報告期內(nèi)未投資國債期貨。
11、投資組合報告附注
（1）本報告期內(nèi)基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在報告
編制日前一年受到公開譴責(zé)、處罰的情況。
（2）基金投資的前十名股票中，沒有投資于超出基金合同規(guī)定備選股票庫之外的情況。
（3）其他各項資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
1 存出保證金 171,350.14
2 應(yīng)收證券清算款 1,612,461.10
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 128,203.71
6 其他應(yīng)收款 -
7 待攤費用 -
8 其他 -
9 合計 1,912,014.95
（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報告期末未持有可轉(zhuǎn)換債券。
（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限情況。
九、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、
風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等
對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
第十部分基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年6月30日，并經(jīng)基金托管人復(fù)核。
基金管理人依照恪守職守、誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投
資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
1、國泰新經(jīng)濟靈活配置混合A：
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2014年9月16日至2014年12月31日 11.00% 1.10% 22.64% 0.79% -11.64% 0.31%
2015年度 71.17% 2.78% 8.83% 1.24% 62.34% 1.54%
2016年度 0.16% 1.60% -4.24% 0.70% 4.40% 0.90%
2017年度 53.49% 1.06% 10.65% 0.32% 42.84% 0.74%
2018年度 -32.20% 1.52% -9.62% 0.67% -22.58% 0.85%
2019年度 35.56% 1.55% 19.92% 0.62% 15.64% 0.93%
2020年度 76.19% 2.12% 15.20% 0.71% 60.99% 1.41%
2021年度 4.82% 1.88% 0.30% 0.59% 4.52% 1.29%
2022年度 -27.38% 1.98% -9.56% 0.64% -17.82% 1.34%
2023年度 -9.41% 1.88% -3.41% 0.42% -6.00% 1.46%
2024年度 14.81% 2.58% 11.86% 0.66% 2.95% 1.92%
2025年上半年 -7.89% 1.98% 0.73% 0.49% -8.62% 1.49%
2014年9月16日至2025年6月30日 244.99% 1.94% 74.32% 0.69% 170.67% 1.25%
注：本基金的基金合同生效日為2014年9月16日。
2、國泰新經(jīng)濟靈活配置混合C：
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2022年2月14日至2022年12月31日 -12.87% 1.95% -6.17% 0.65% -6.70% 1.30%
2023年度 -9.67% 1.88% -3.41% 0.42% -6.26% 1.46%
2024年度 14.33% 2.58% 11.86% 0.66% 2.47% 1.92%
2025年上半年 -8.01% 1.99% 0.73% 0.49% -8.74% 1.50%
2022年2月14日至2025年6月30日 -17.22% 2.14% 2.13% 0.57% -19.35% 1.57%
注：本基金的基金合同生效日為2014年9月16日。自2022年2月14日起，本基金增
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
加C類份額并分別設(shè)置對應(yīng)的基金代碼。
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購基金款
以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶、期貨賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷
售機構(gòu)和基金注冊登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金注冊登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔(dān)其自
身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)
和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清算
的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固
有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不
得相互抵銷。
第十二部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的股票、權(quán)證、股指期貨合約、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資
等資產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所掛牌的市
價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行
機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交易
日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類似
投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（2）交易所上市實行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，且最
近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值。如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)
境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價，
確定公允價格；
（3）交易所上市未實行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的債券
應(yīng)收利息得到的凈價進行估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變
化，按最近交易日債券收盤價減去債券收盤價中所含的債券應(yīng)收利息得到的凈價進行估值。
如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因
素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價格；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術(shù)確定公允價值。交易所上
市的資產(chǎn)支持證券，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況
下，按成本估值。
2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票
的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值
技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的
同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)
定確定公允價值。
3、全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確
定公允價值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、因持有股票而享有的配股權(quán)，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計
量公允價值的情況下，按成本估值。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
6、股票指數(shù)期貨合約估值方法：
（1）股票指數(shù)期貨合約以結(jié)算價格進行估值；
（2）國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。
7、基金所持有的中小企業(yè)私募債采用估值技術(shù)確定的公允價值進行估值，在估值技術(shù)
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
9、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，國家有最新規(guī)定的，
按其規(guī)定進行估值。
10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算
結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)
量計算，精確到0.001元，小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)
送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、
及時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額凈
值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、
或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于
該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，
承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯誤責(zé)任方未
及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償
責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確
認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對
估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯誤
責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其
支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得
不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償
額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更正和賠償
損失；
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金注冊登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊
登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報中國證
監(jiān)會備案。
（3）當(dāng)基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基
金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款進行賠
償：
①本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)雙方在
平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金份額持
有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，由此給基金份額
持有人造成損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或
基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯程度各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計算和核對或
對基金管理人采用的估值方法，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情
形，以基金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金
管理人負(fù)責(zé)賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），進而導(dǎo)致
基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠
付。
（4）由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家
會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理
的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的基金份額凈值計算錯誤，基金管理人、基金
托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造
成的影響。
（5）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
管理人計算結(jié)果為準(zhǔn)。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人
負(fù)責(zé)進行復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值和基金份額
凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基
金管理人對基金凈值予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法的第8項進行估值時，所造成
的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券、期貨交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或
國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、
合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基
金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由
此造成的影響。
九、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬戶
的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費用后
的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，本基金每年收益分配次數(shù)最多為6次，每份基
金份額每次收益分配比例不得低于收益分配基準(zhǔn)日每份基金份額該次可供分配利潤的10%，
若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?
現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進行再投資；若投資人不選擇，本基金默認(rèn)的收益分
配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準(zhǔn)日的基金份額凈
值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，而C類基金份額收取銷售服務(wù)費，
各基金份額類別對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同，在收益分配數(shù)額方面可能有所不同。本基
金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，依照《信息披露辦法》
的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不得超過
15個工作日。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資人自行承擔(dān)。當(dāng)投資人的現(xiàn)金
紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金注冊登記機構(gòu)可將基金份
額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務(wù)規(guī)
則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
第十四部分基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、從C類基金份額的基金財產(chǎn)中計提的銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券、期貨交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的1.20%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H=E×1.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人雙
方核對無誤后，基金托管人于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。
若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%的年費率計提。托管費的計算方法如
下：
H=E×0.20%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人雙
方核對無誤后，基金托管人于次月前2個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
日、公休日等，支付日期順延。
3、C類基金份額的銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.30%。
本基金C類基金份額的銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額基金資產(chǎn)凈值的0.30%的年
費率計提。銷售服務(wù)費的計算方法如下：
H=E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為C類基金份額前一日的基金資產(chǎn)凈值
C類基金份額銷售服務(wù)費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與
基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前2個工
作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費用
實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
4、證券賬戶開戶費用：證券賬戶開戶費經(jīng)管理人與托管人核對無誤后，自產(chǎn)品成立一
個月內(nèi)由托管人從基金財產(chǎn)中劃付，如基金財產(chǎn)余額不足支付該開戶費用，由管理人于產(chǎn)品
成立一個月后的5個工作日內(nèi)進行墊付，托管人不承擔(dān)墊付開戶費用義務(wù)。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬
戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認(rèn)。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關(guān)從業(yè)資
格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換會計師事
務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》
及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)
制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)
人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有
人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大利益的事項的法
律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項，說明基金認(rèn)
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及基金份額持有人服
務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說
明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募
說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、
基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明
書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)至少每周
公告一次各類基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通
過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累
計凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖
回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資人能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報
告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者
年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障
其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”項
下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的
特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險
分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指
定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)、基金改聘會計師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生
變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)
聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率
發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
22、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)
信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)
會。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）投資中小企業(yè)私募債券相關(guān)公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金投資中小企業(yè)私募債券后兩個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會指定媒介
披露所投資中小企業(yè)私募債券的名稱、數(shù)量、期限、收益率等信息。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更
新）等文件中披露中小企業(yè)私募債券的投資情況。
（十一）投資股指期貨的相關(guān)公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等
文件中披露股指期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)險指標(biāo)等，并充分
揭示股指期貨交易對基金總體風(fēng)險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標(biāo)等。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（十二）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說明
書的規(guī)定進行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與
格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新
的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審
查，并向基金管理人進行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；鸸芾砣?、
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信
息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，應(yīng)
當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。
前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
第十七部分側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件和程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人
利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照
法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中華人民共和
國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當(dāng)日，本基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，確
認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當(dāng)日收到的申購申請，按照啟用側(cè)袋機制后的
主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶份額的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；同時，
基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶運
作情況確定申購政策。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回外，本招
募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶。巨額贖回按照
單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶總份額的10%認(rèn)定。
4、申購贖回的具體事項安排詳見基金管理人屆時的相關(guān)公告。
三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、
組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜椡?
資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)
整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主
袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
五、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持
有人支付對應(yīng)變現(xiàn)款項。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在終止側(cè)袋機制后及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計
師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。
六、側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利益產(chǎn)生重
大影響的事項后基金管理人應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式和
頻率披露主袋賬戶的基金凈值信息。實施側(cè)袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和
累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進展
情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，應(yīng)同時注明不作為特定資產(chǎn)最終變
現(xiàn)價格的承諾。
七、本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將
來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸煞ㄒ?guī)或監(jiān)管規(guī)則針對
側(cè)袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，
可直接對本部分內(nèi)容進行修改、調(diào)整和補充，無需召開基金份額持有人大會審議。
第十八部分風(fēng)險揭示
一、市場風(fēng)險
市場風(fēng)險是指證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素
的影響而變化，導(dǎo)致收益水平存在的不確定性。市場風(fēng)險主要包括：
1、政策風(fēng)險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）
發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險。隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化。
基金投資于債券與上市公司的股票，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險。金融市場利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
響著債券的價格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤?；鹜顿Y于債券和股票，其收益
水平會受到利率變化的影響。
4、上市公司經(jīng)營風(fēng)險。上市公司的經(jīng)營好壞受多種因素影響，如管理能力、財務(wù)狀況、
市場前景、行業(yè)競爭、人員素質(zhì)等，這些都會導(dǎo)致企業(yè)的盈利發(fā)生變化。如果基金所投資的
上市公司經(jīng)營不善，其股票價格可能下跌，或者能夠用于分配的利潤減少，使基金投資收益
下降。雖然基金可以通過投資多樣化來分散這種非系統(tǒng)風(fēng)險，但不能完全規(guī)避。
5、信用風(fēng)險。主要是指債務(wù)人的違約風(fēng)險，若債務(wù)人經(jīng)營不善，資不抵債，債權(quán)人可
能會損失掉大部分的投資，這主要體現(xiàn)在企業(yè)債中。
6、購買力風(fēng)險?；鸬睦麧檶⒅饕ㄟ^現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的
影響而導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
7、債券收益率曲線風(fēng)險。債券收益率曲線風(fēng)險是指與收益率曲線非平行移動有關(guān)的風(fēng)
險，單一的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險的存在。
8、再投資風(fēng)險。再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影
響，這與利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即前面所提到的利率風(fēng)險）互為消長。具體為當(dāng)利率
下降時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得比之前較少的收
益率。
9、波動性風(fēng)險。波動性風(fēng)險主要存在于可轉(zhuǎn)換債券的投資中，具體表現(xiàn)為可轉(zhuǎn)換債券
的價格受到其相對應(yīng)股票價格波動的影響，同時可轉(zhuǎn)換債券還有信用風(fēng)險與轉(zhuǎn)股風(fēng)險。轉(zhuǎn)股
風(fēng)險指相對應(yīng)股票價格跌破轉(zhuǎn)股價，不能獲得轉(zhuǎn)股收益，從而無法彌補當(dāng)初付出的轉(zhuǎn)股期權(quán)
價值。
二、管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、技能、經(jīng)驗、判斷等主觀因素會影響其對
相關(guān)信息和經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
三、流動性風(fēng)險
（一）本基金的申購、贖回安排
本基金為普通開放式基金，投資人可在本基金的開放日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)
務(wù)。為切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，本基
金管理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)申購贖回業(yè)務(wù)申請，包括但不限于：
1、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
暫停接受基金申購申請。
提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應(yīng)的流動性風(fēng)險，合理安排投資計劃。
（二）本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險
1、本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的0%-95%，其余資產(chǎn)投資于債券等具有良好流動性的
金融工具。因此，股票市場/債券市場的流動性風(fēng)險是本基金主要面臨的流動性風(fēng)險。本基
金所投資的股票市場/債券市場具有發(fā)展成熟、容量較大、交易活躍、流動性充裕的特征，
能夠滿足本基金開放式運作的流動性要求。同時，本基金采用分散投資，針對個股/個券設(shè)
置投資比例上限，保障了資產(chǎn)組合的流動性。在極端市場行情下，存在基金管理人可能無法
以合理價格及時變現(xiàn)或調(diào)整基金投資組合的風(fēng)險。本基金管理人將發(fā)揮專業(yè)研究優(yōu)勢，加強
對市場、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制流動性
風(fēng)險。
2、中小企業(yè)私募債單只債券發(fā)行規(guī)模較小，且只能通過兩大交易所特定渠道進行轉(zhuǎn)讓
交易，存在流動性風(fēng)險。
3、股指期貨合約存在無法及時變現(xiàn)帶來的流動性風(fēng)險。
4、資產(chǎn)支持證券只能通過特定的渠道進行轉(zhuǎn)讓交易，存在市場交易不活躍導(dǎo)致的流動
性風(fēng)險。
基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價格的連續(xù)性情況，評估
各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的占基金資產(chǎn)的比例并進行動態(tài)調(diào)整，以滿足基金運作過程中的流動性要
求，應(yīng)對流動性風(fēng)險。
（三）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受
理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，
當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為
止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請
的情形下：對于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請超過上一開放日基金總份額50%以上的部
分，基金管理人可以延期辦理贖回申請；對于該基金份額持有人當(dāng)日贖回申請未超過50%
的部分，可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額
持有人的贖回申請一并辦理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，
可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20
個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進行公告。
（四）備用的流動性風(fēng)險管理工具的實施情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請進行適度調(diào)整，作為
特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施。備用的流動性風(fēng)險管理工具的實施情形
包括：
1、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形；
2、基金發(fā)生巨額贖回；
3、基金發(fā)生巨額贖回，且單個基金份額持有人超過基金總份額50%以上的贖回申請的
情形；
4、基金份額持續(xù)持有期限小于7日；
5、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停估值的情形；
6、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認(rèn)定或基金合同約定的其他情形。
實施備用流動性風(fēng)險管理工具的決策程序依照基金管理人流動性風(fēng)險管理制度的規(guī)定
辦理。基金管理人應(yīng)時刻防范可能產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，對流動性風(fēng)險進行日常監(jiān)控，切實保
護持有人的合法權(quán)益。
采取備用流動性風(fēng)險管理工具，可能對投資人造成無法贖回、贖回延期辦理、贖回款項
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
延期支付、贖回時承擔(dān)沖擊成本產(chǎn)生資金損失等影響。
（五）實施側(cè)袋機制對投資者的影響
側(cè)袋機制是一種流動性風(fēng)險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進行處置清
算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險。但
基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)
換，僅主袋賬戶份額根據(jù)基金合同和招募說明書的約定開放贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有
基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份
額不能贖回，其對應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且
有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期
報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的
承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的
責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側(cè)袋機制后主袋賬戶
份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時以主袋賬戶資產(chǎn)
為基準(zhǔn)，不能反映側(cè)袋賬戶特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
四、本基金特有風(fēng)險
1、本基金可投資國內(nèi)上市的科創(chuàng)板股票，會面臨因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則
等差異帶來的特有風(fēng)險，包括不限于如下特殊風(fēng)險：
（1）退市風(fēng)險
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時間更短，退市速度更快；退市情形更多，新增
市值低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、上市公司信息披露或者規(guī)范運作存在重大缺陷導(dǎo)致退市的情形；執(zhí)行標(biāo)
準(zhǔn)更嚴(yán)，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，僅依賴與主業(yè)無關(guān)的貿(mào)易或者不具備商業(yè)實質(zhì)的關(guān)聯(lián)交易
維持收入的上市公司可能會被退市；且不設(shè)暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市制度，科創(chuàng)板上
市公司股票退市風(fēng)險更大。
（2）市場風(fēng)險
科創(chuàng)板股票集中來自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)
藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)公司為初創(chuàng)型公司，公司未來盈利、現(xiàn)金流、估
值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異，整體投資難度加大，科創(chuàng)板股票市場風(fēng)
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
險加大。
科創(chuàng)板股票競價交易設(shè)置較寬的價格漲跌幅限制，首次公開發(fā)行上市的股票，上市后前
5個交易日不設(shè)價格漲跌幅限制，其后漲跌幅比例為20%，可能產(chǎn)生股票價格大幅波動的風(fēng)
險。
（3）流動性風(fēng)險
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機構(gòu)投資者為主，科創(chuàng)板股票流動性
可能弱于其他市場板塊，基金組合存在無法及時變現(xiàn)及其他相關(guān)流動性風(fēng)險。
（4）集中度風(fēng)險
科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標(biāo)的較少，投資者容易集中投資于少量股票，市場可能存
在高集中度狀況，整體存在集中度風(fēng)險。
（5）系統(tǒng)性風(fēng)險
科創(chuàng)板上市公司均為市場認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新公司，在公司經(jīng)營及盈利模式上存在趨
同，所以科創(chuàng)板股票相關(guān)性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風(fēng)險將更為顯著。
（6）政策風(fēng)險
國家對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板上市公司帶來較大影響，國
際經(jīng)濟形勢變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板企業(yè)也會帶來政策影響。
2、中小企業(yè)私募債由于發(fā)行人自身特點，存在一定的違約風(fēng)險。同時單只債券發(fā)行規(guī)
模較小，且只能通過兩大交易所特定渠道進行轉(zhuǎn)讓交易，存在流動性風(fēng)險。
3、股指期貨投資風(fēng)險
本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險點。投
資股指期貨所面臨的風(fēng)險主要是市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、基差風(fēng)險、保證金風(fēng)險等。具體為：
（1）市場風(fēng)險是指由于股指期貨價格變動而給投資者帶來的風(fēng)險。市場風(fēng)險是股指期
貨投資中最主要的風(fēng)險。
（2）流動性風(fēng)險是指由于市場流動性差或合約交易活躍性差，交易參與者少，買賣意
愿不高，期貨交易難以迅速、及時、方便的成交所產(chǎn)生的風(fēng)險。
（3）基差風(fēng)險是指股指期貨合約價格和指數(shù)價格之間的價格差的波動所造成的風(fēng)險，
以及不同股指期貨合約價格之間價格差的波動所造成的期現(xiàn)價差風(fēng)險。
（4）保證金風(fēng)險是指由于保證金交易的杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，股價指數(shù)微小的
變動就可能會使投資者權(quán)益遭受較大損失。而且股指期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒
有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損失。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
4、投資中小企業(yè)私募債券的風(fēng)險
中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。由
于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動性風(fēng)險。當(dāng)發(fā)債主體信用質(zhì)量惡
化時，受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債，由此可能給基金
凈值帶來一定的負(fù)面影響和損失。
5、存托憑證投資風(fēng)險
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證
券價格波動影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機制相
關(guān)的風(fēng)險可能直接或間接成為本基金風(fēng)險。
五、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險特征的表述與銷售機構(gòu)對基金的風(fēng)險評級可能不一
致的風(fēng)險
本基金基金合同、招募說明書等法律文件中涉及基金風(fēng)險收益特征或風(fēng)險狀況的表述僅
為主要基于基金投資方向與策略特點的概括性表述；而本基金各銷售機構(gòu)依據(jù)中國證券投資
基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》及內(nèi)部評級標(biāo)準(zhǔn)，
將基金產(chǎn)品按照風(fēng)險由低到高順序進行風(fēng)險級別評定劃分，其風(fēng)險評級結(jié)果所依據(jù)的評價要
素可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風(fēng)險收益特征或風(fēng)險狀況表述并不必然一致
或存在對應(yīng)關(guān)系。同時，不同銷售機構(gòu)因其采取的具體評價標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，對同一產(chǎn)品
風(fēng)險級別的評定也可能各有不同；銷售機構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場變化及基金實際運作
情況等適時調(diào)整對本基金的風(fēng)險評級。敬請投資人知悉，在購買本基金時按照銷售機構(gòu)的要
求完成風(fēng)險承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險之間的匹配檢驗，并須及時關(guān)注銷售機構(gòu)對于本基金風(fēng)險評
級的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。
六、其他風(fēng)險
除以上主要風(fēng)險以外，基金還可能遇到以下風(fēng)險：
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如基金在交易時所采用的電腦系統(tǒng)可能因突發(fā)性事件或
不可抗原因出現(xiàn)故障，由此給基金投資帶來風(fēng)險；
2、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如基金經(jīng)理違反職業(yè)操守的道德風(fēng)險，以及因內(nèi)幕交易、
欺詐等行為產(chǎn)生的違規(guī)風(fēng)險；
3、人才流失風(fēng)險，公司主要業(yè)務(wù)人員的離職如基金經(jīng)理的離職等可能會在一定程度上
影響工作的連續(xù)性，并可能對基金運作產(chǎn)生影響；
4、因為業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
5、因其他不可預(yù)見或不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險，如戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等會導(dǎo)致基金資產(chǎn)
損失，影響基金收益水平。
第十九部分基金的終止與清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自決議生
效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
三、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
四、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
五、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
六、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
七、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由律
師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報
告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
八、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利、義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金注冊登記機構(gòu)辦理基金注冊登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基
金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外
部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換
和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖
回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資人
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時，應(yīng)
當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行
為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后
30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資人的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶、期貨賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在
基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖
回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基
金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配合
基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金投資
人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不限
于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不限
于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表
基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》（法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式（法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費率；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并（法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會另有規(guī)定
的除外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持
有人大會；
（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會
的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費、銷售服務(wù)費和其他應(yīng)由基金財產(chǎn)承擔(dān)的費用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率
或在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下變更收費方式；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情
形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提
議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。基金管
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人
提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決
定之日起60日內(nèi)召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上
（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱?
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻
礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公告。基金份
額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面
表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的
計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式以及法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許
的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權(quán)益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在
原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的
基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式在表決
截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)
提示性公告；
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托
管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份
額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不
影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具書
面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具
書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并與基金注冊登記機構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用其他非書
面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會。
4、在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式
相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進
行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，
然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理
人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權(quán)
其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，
則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)
生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒
不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換基金運作方式、更
換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過
方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機關(guān)均認(rèn)為有充分的相反證據(jù)證
明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表
面符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄
權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項表
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場公布計票
結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關(guān)
對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自完成備案手續(xù)之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊
方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員
姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決
議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有
約束力。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份額
持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會召
集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符
合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基金份額10%
以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基
金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登
記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上
（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選
舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含
二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上
（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等的
規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，
基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大
會審議。
三、基金合同的解除和終止的事由、程序
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并自決議生
效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小
組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算
小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
6、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
7、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
8、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審計并由律
師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報
告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。
9、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友
好協(xié)商解決，但若未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方有權(quán)將爭議提交位于北京市的中國國
際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照其時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各
方當(dāng)事人均具有約束力。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金
合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分托管協(xié)議內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人（也可稱資產(chǎn)管理人）
名稱：國泰基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦東大道1200號2層225室
辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
郵政編碼：200082
法定代表人：周向勇
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
成立時間：1998年3月5日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基字[1998]5號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：壹億壹仟萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理以及中國證監(jiān)會許可的其它業(yè)務(wù)。
2、基金托管人（也可稱資產(chǎn)托管人）
名稱：招商銀行股份有限公司（簡稱：招商銀行）
住所：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
郵政編碼：518040
法定代表人：繆建民
成立時間：1987年4月8日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；發(fā)
行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆借；提供信用證
服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)。外匯存款；外匯貸款；外匯
匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；結(jié)匯、售匯；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借
款；外匯擔(dān)保；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的外幣
有價證券；自營和代客外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；離岸金融業(yè)務(wù)。經(jīng)中國人民
銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：股份有限公司
注冊資本：252.20億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及《基金合同》的約定，對基金投資范圍、
投資比例、投資風(fēng)格、投資限制等，進行嚴(yán)格監(jiān)督。《基金合同》明確約定基金投資風(fēng)格或
證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)事先或定期向基金托管人提供投資品種池，以便基金托管人
對基金實際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進行監(jiān)督。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
1、本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包
括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票、存托憑證）、權(quán)證、股指期貨等權(quán)
益類金融工具，債券等固定收益類金融工具（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司
債、次級債、中小企業(yè)私募債、地方政府債券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、
短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、大額可轉(zhuǎn)讓存單、銀行存款等）及法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許基金投資同業(yè)存單、期權(quán)的，在不改變基金投資目標(biāo)、
不改變基金風(fēng)險收益特征的條件下，本基金可參與同業(yè)存單、期權(quán)的投資，不需召開基金份
額持有人大會，具體投資比例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
2、本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的0%-95%，其中，投資于新
經(jīng)濟主題相關(guān)的股票資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；投資于債券、債券回購、
貨幣市場工具、銀行存款以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具不低于基
金資產(chǎn)的5%；中小企業(yè)私募債占基金資產(chǎn)凈值的比例不高于20%；每個交易日日終在扣除
股指期貨合約所需繳納的交易保證金以后，本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債
券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)在基金合同生效以后允許基金投資其他品種或變更投資比例限
制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以相應(yīng)調(diào)整本基金的投資范圍、投資比例規(guī)定。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的0%-95%，其中，投資于新經(jīng)濟主題相關(guān)的股票資產(chǎn)的比
例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；投資于債券、債券回購、貨幣市場工具、銀行存款以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具不低于基金資產(chǎn)的5%；中小企業(yè)私募
債占基金資產(chǎn)凈值的比例不高于20%；
（2）每個交易日日終在扣除股指期貨合約所需繳納的交易保證金以后，本基金保留的
現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%。其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的定期開
放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；
本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公
司可流通股票的30%；
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（6）本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；
（7）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10%；
（8）本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的
0.5%；
（9）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；
（10）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（11）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；
（12）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（13）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；鸪?
有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起
3個月內(nèi)予以全部賣出；
（14）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（15）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（16）當(dāng)本基金投資于股指期貨時，相關(guān)投資比例限制如下：
1）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；
2）在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值與有價證券市值之和，不得超過
基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）、
權(quán)證、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質(zhì)押式回購）等；
3）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股票
總市值的20%；
4）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應(yīng)當(dāng)
符合基金合同關(guān)于股票投資比例的有關(guān)約定；
5）本基金在任何交易日內(nèi)交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過上
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（17）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（19）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（20）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市交易
的股票合并計算；
（21）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除第（2）、（13）、（18）和（19）項另有約定外，因證券/期貨市場波動、上市公司合并、
基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在相關(guān)證券可交易的10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。法律
法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關(guān)約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
3、本基金財產(chǎn)不得用于以下投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
4、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合國務(wù)院證券監(jiān)督管理
機構(gòu)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人選擇
存款銀行進行監(jiān)督?；鹜顿Y銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金
合同》的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托管
人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。對于不符合規(guī)定的銀
行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并通知基金管理人。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、本基金的存款銀行應(yīng)是具有證券投資基金托管資格、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)資格或
合格境外基金投資人托管人資格的商業(yè)銀行。
2、單只基金投資定期存款的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在具有基金托管
資格的同一銀行存款不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%。
有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門制定或修改新的定期存款投資政策，基金公司履行適當(dāng)程序
后，可相應(yīng)調(diào)整投資組合限制的規(guī)定。
3、基金管理人負(fù)責(zé)對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行定期存款的業(yè)務(wù)流
程、崗位職責(zé)、風(fēng)險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關(guān)風(fēng)險?；鹜泄苋素?fù)責(zé)對本基
金銀行定期存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實
書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
（1）基金管理人負(fù)責(zé)控制信用風(fēng)險。信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀
行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險。因選擇存款銀行不當(dāng)造成基金財產(chǎn)損失
的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
（2）基金管理人負(fù)責(zé)控制流動性風(fēng)險，并承擔(dān)因控制不力而造成的損失。流動性風(fēng)險
主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而存款銀行未能及時兌付
的風(fēng)險、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險、因全部提前支取或部分提前
支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金流動性方面的風(fēng)險。
（3）基金管理人須加強內(nèi)部風(fēng)險控制制度的建設(shè)。如因基金管理人員工的個人行為導(dǎo)
致基金財產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔(dān)由此造成的損失。
（4）基金管理人投資銀行存款時，應(yīng)就相關(guān)事宜在更新招募說明書中予以披露，進行
風(fēng)險揭示。
（5）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、《運作
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項規(guī)定。
（三）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開設(shè)與管理、投資指令與資金劃撥、賬目核
對、到期兌付、提前支取和文件保管
1、基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂
（1）符合資格的存款銀行，基金管理人應(yīng)與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂《基金存
款業(yè)務(wù)總體合作協(xié)議》（以下簡稱《總體合作協(xié)議》），確定《存款協(xié)議書》的格式范本?！犊?
體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的格式范本由基金托管人與基金管理人共同商定。
（2）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中明確存款證實書或其他有效存款憑證的辦理方
式、郵寄地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話，以及存款證實書或其他有效憑證在郵寄過程中遺失后，
存款余額的確認(rèn)及兌付辦法。
（3）由存款銀行指定的存放存款的分支機構(gòu)（以下簡稱“存款分支機構(gòu)”）寄送存款證
實書或其他有效存款憑證的，基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定基金托管人可向存款分
支機構(gòu)的上級行發(fā)出存款余額詢證函，存款分支機構(gòu)及其上級行應(yīng)予配合。
（4）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的資金應(yīng)全部
劃轉(zhuǎn)到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書》寫明賬戶名稱和賬號，未劃入指定賬戶的，
由存款銀行承擔(dān)一切責(zé)任。
（5）基金托管人依據(jù)相關(guān)法規(guī)對《總體合作協(xié)議》和《存款證實書》的內(nèi)容進行復(fù)核，
審查存款銀行資格等。
2、基金投資銀行存款時的賬戶開設(shè)與管理
（1）基金投資于銀行存款時，基金托管人應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金管理人與存款銀行簽訂的《總
體合作協(xié)議》，以基金的名義在存款銀行總行或授權(quán)分行指定的分支機構(gòu)開立銀行賬戶。
（2）銀行存款的預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
3、存款投資指令的發(fā)送與執(zhí)行
（1）基金管理人發(fā)送投資指令應(yīng)采用加密傳真方式或雙方約定的其他方式。
存款投資指令包括存款資金劃撥指令、提前支取存款指令等。
基金管理人應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同及托管協(xié)議的規(guī)定向基金托管人發(fā)送存款投資
指令。對于基金管理人依約定程序發(fā)出的指令，基金管理人不得否認(rèn)其效力。
指令發(fā)出后，基金管理人應(yīng)及時以電話方式向基金托管人確認(rèn)。
基金管理人在發(fā)送投資指令時，應(yīng)為基金托管人執(zhí)行投資指令留出執(zhí)行指令所必需的時
間。投資指令傳輸不及時、未能留出足夠的劃款時間，導(dǎo)致資金未能及時到賬所造成的損失
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
由基金管理人承擔(dān)。
（2）投資指令的確認(rèn)
基金托管人應(yīng)指定專人接收基金管理人的指令，預(yù)先通知基金管理人其名單，并與基金
管理人商定指令發(fā)送和接收方式。投資指令到達基金托管人后，基金托管人應(yīng)指定專人立即
審慎驗證有關(guān)內(nèi)容及印鑒和簽名的表面一致性。
（3）投資指令的執(zhí)行
基金托管人驗證投資指令后，應(yīng)及時執(zhí)行。
若因基金托管人過錯致使資金未能及時到賬或者投資指令執(zhí)行差錯所造成的損失由基
金托管人承擔(dān)。投資指令執(zhí)行完畢，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人。
若基金托管人未能執(zhí)行或僅可部分執(zhí)行投資指令（無論因基金托管人原因還是基金管理
人原因），基金托管人應(yīng)及時電話通知基金管理人。
4、資金劃撥、賬目核對及到期兌付
（1）資金劃撥
基金管理人的劃撥指令，經(jīng)基金托管人審核無誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)行。存款資金只能
存放于存款銀行總行或者其授權(quán)分行指定的分支機構(gòu)。
（2）存款證實書等有效存款憑證領(lǐng)取
存款銀行分支機構(gòu)應(yīng)為基金開具存款證實書或其他有效存款憑證名稱，該存款證實書為
基金托管人存款確認(rèn)或到期提款的有效憑證。資金到賬當(dāng)日，由存款銀行分支機構(gòu)指定的會
計主管傳真一份存款證實書復(fù)印件并與基金托管人電話確認(rèn)收妥后，用特快專遞將存款證實
書原件寄送基金托管人指定聯(lián)系人；若開戶行代為保管存單的，由存款行分支機構(gòu)指定會計
主管傳真一份存款證實書復(fù)印件并與基金托管人電話確認(rèn)收妥。
（3）存款證實書等存款憑證的遺失補辦
存款證實書或其他有效存款憑證在郵寄過程中遺失的，由基金托管人向存款銀行提出補
辦申請，基金管理人應(yīng)督促存款銀行盡快補辦存款證實書或基金托管人兌付時可作為兌付依
據(jù)的存款證明文件，并按以上（2）的方式特快專遞給托管人。
（4）賬目核對
每個工作日，基金管理人應(yīng)與基金托管人核對各項銀行存款投資余額及應(yīng)計利息。
定期存款行應(yīng)配合基金托管人招商銀行股份有限公司對“存款證實書”的詢證，并在詢證
函上加蓋定期存款行公章寄送至基金托管人指定聯(lián)系人。
（5）到期兌付
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
基金管理人提前通知基金托管人通過特快專遞將存款證實書原件或其他存款證明原件
寄給存款銀行分支機構(gòu)指定的會計主管。存款行未收到存款證實書或其他有效存款憑證原件
的，應(yīng)與基金托管人電話詢問。存款到期前基金管理人與存款行確認(rèn)存款證實書收到并于到
期日兌付存款本息事宜。
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時，通知基金管理人與存
款行接洽存款到賬時間及利息補付事宜?；鸸芾砣藨?yīng)將接洽結(jié)果告知基金托管人，基金托
管人收妥存款本息的當(dāng)日通知基金管理人。
存款證實書在郵寄過程中遺失的，存款行應(yīng)立即通知基金托管人，基金托管人在原存款
證實書復(fù)印件上加蓋公章并出具相關(guān)證明文件后，與存款行指定會計主管電話確認(rèn)后，存款
行分支機構(gòu)應(yīng)在到期日將存款本息劃至指定基金的資金賬戶。
如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款行順延至到期后第一個工作日支付，存款行需按當(dāng)
期利率和實際延期天數(shù)支付延期利息。
5、提前支取
如果在存款期限內(nèi)，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動性管理的需要等原因，
經(jīng)向存款行說明理由，基金管理人可以提前支取全部或部分資金，但應(yīng)繼續(xù)按原有利率計提
利息，因提前支取導(dǎo)致的利息損失應(yīng)由基金管理人承擔(dān)。
提前支取的具體事項按照基金管理人與存款行簽訂的《存款協(xié)議書》執(zhí)行。
6、基金投資銀行存款的相關(guān)文件保管
（1）基金資金存入存款銀行當(dāng)日，存款行分支機構(gòu)開具存款證實書或其他有效存款憑
證，同時傳真復(fù)印件給基金托管人和基金管理人，并寄送原件給基金托管人代為保管；若存
款行代為保管存單原件，存款行傳真復(fù)印件給基金托管人和基金管理人
（2）存款證實書或其他有效存款憑證原件由基金托管人保管?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管
理人在選擇存款銀行時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定的行為，應(yīng)及時以
書面形式通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項
未能在10個工作日內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人
有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正或拒
絕結(jié)算，若基金管理人拒不執(zhí)行造成基金財產(chǎn)的損失，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（四）本基金投資中小企業(yè)私募債券的應(yīng)符合證監(jiān)會《關(guān)于證券投資基金投資中小企業(yè)
私募債券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。
1、基金管理人應(yīng)在基金首次投資中小企業(yè)私募債券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管理
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
人董事會批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資中小企業(yè)私募債券的投資決策流程、風(fēng)險控制制度、流動性風(fēng)
險處置預(yù)案、信用風(fēng)險處置預(yù)案等。
2、基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基金托
管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述資料后兩個工作日
內(nèi)，以書面或其他雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)收到上述資料。
3、基金管理人對本基金投資中小企業(yè)私募債券的流動性風(fēng)險負(fù)責(zé)，確保對相關(guān)風(fēng)險采
取積極有效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運作的流動性問題。如因基金巨額贖回或
市場發(fā)生劇烈變動等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時，基金管理人應(yīng)保證提供足額現(xiàn)金確保
基金的支付結(jié)算。
4、基金托管人有權(quán)根據(jù)基金管理人制定的風(fēng)險控制制度對基金管理人投資中小企業(yè)私
募債券的額度和比例進行監(jiān)督。如果基金管理人對相應(yīng)風(fēng)險控制制度進行修改的，應(yīng)及時修
訂后通知基金托管人。
5、基金托管人對基金投資中小企業(yè)私募債券是否符合比例限制進行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)
異常情況，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的
監(jiān)督和核查。基金管理人接到通知后應(yīng)及時核對并向基金托管人說明原因和解決措施?；?
托管人有權(quán)隨時對所通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣诉`規(guī)事項未能在
限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
6、如因市場變化，基金管理人投資的中小企業(yè)私募債券超過投資比例的，基金托管人
有權(quán)要求基金管理人在10個交易日內(nèi)將中小企業(yè)私募債券調(diào)整至規(guī)定的比例要求。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行
間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及
行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單并約定各交易對手
所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣擞胸?zé)任確保及時將更新后的交易對手名單發(fā)送給基金托
管人，否則由此造成的損失應(yīng)由基金管理人承擔(dān)?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范
圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債
券市場交易對手名單進行交易。在基金存續(xù)期間基金管理人可以調(diào)整交易對手名單，但應(yīng)將
調(diào)整結(jié)果至少提前一個工作日書面通知基金托管人。新名單確定前已與本次剔除的交易對手
所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場需要臨時調(diào)整銀
行間債券交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易
前3個交易日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并負(fù)
責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易對手在基金管理人確定
的時間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對相應(yīng)損失先行予以承
擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況
進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進行交易時，基
金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（六）本基金投資流通受限證券，應(yīng)遵守《關(guān)于規(guī)范基金投資非公開發(fā)行證券行為的緊
急通知》、《關(guān)于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關(guān)問題的通知》等有關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定。
1、本協(xié)議所稱的流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開
發(fā)行股票、公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包
括由于發(fā)布重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質(zhì)押
券等流通受限證券。
本基金可以投資經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的非公開發(fā)行證券，且限于由中國證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司或中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記和存管的，并可在證券交易所或全國銀
行間債券市場交易的證券。
基金不得投資未經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的非公開發(fā)行證券。
基金參與非公開發(fā)行證券的認(rèn)購，不得預(yù)付任何形式的保證金，法律法規(guī)或中國證監(jiān)會
另有規(guī)定的除外。
基金不得投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除
外。
2、基金管理人應(yīng)在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管理人董
事會批準(zhǔn)的有關(guān)基金投資流通受限證券的投資決策流程、風(fēng)險控制制度?；鹜顿Y非公開發(fā)
行股票，基金管理人還應(yīng)提供基金管理人董事會批準(zhǔn)的流動性風(fēng)險處置預(yù)案。上述資料應(yīng)包
括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。
基金管理人應(yīng)至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基金托管
人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核?；鹜泄苋藨?yīng)在收到上述資料后兩個工作日內(nèi)，
以書面或其他雙方認(rèn)可的方式確認(rèn)收到上述資料。
基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風(fēng)險負(fù)責(zé)，確保對相關(guān)風(fēng)險采取積極有
效的措施，在合理的時間內(nèi)有效解決基金運作的流動性問題。如因基金巨額贖回或市場發(fā)生
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
劇烈變動等原因而導(dǎo)致基金現(xiàn)金周轉(zhuǎn)困難時，基金管理人應(yīng)保證提供足額現(xiàn)金確?；鸬闹?
付結(jié)算，并承擔(dān)所有損失。對本基金因投資流通受限證券導(dǎo)致的流動性風(fēng)險，基金托管人不
承擔(dān)任何責(zé)任。
3、基金投資流通受限證券前，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求的有
關(guān)書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準(zhǔn)文件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行價
格、鎖定期，基金擬認(rèn)購的數(shù)量、價格、總成本、應(yīng)劃付的認(rèn)購款、資金劃付時間等?；?
管理人應(yīng)保證上述信息的真實、完整，并應(yīng)至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個工作日將上述信息
書面發(fā)至基金托管人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核。
由于基金管理人未及時提供有關(guān)證券的具體的必要的信息，致使基金托管人無法審核認(rèn)
購指令而影響認(rèn)購款項劃撥的，基金托管人免于承擔(dān)責(zé)任。
4、基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》、《托管協(xié)議》審核基金管理人投資流通受限
證券的行為。如發(fā)現(xiàn)基金管理人違反了《基金合同》、《托管協(xié)議》以及其他相關(guān)法律法規(guī)的
有關(guān)規(guī)定，應(yīng)及時通知基金管理人，并呈報中國證監(jiān)會，同時采取合理措施保護基金投資人
的利益。基金托管人有權(quán)對基金管理人的違法、違規(guī)以及違反《基金合同》、《托管協(xié)議》的
投資指令不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人糾正，基金管理人不予糾正或已代表基金簽署合
同不得不執(zhí)行時，基金托管人應(yīng)向中國證監(jiān)會報告。
（七）基金管理人應(yīng)當(dāng)對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進行研究，認(rèn)真評估中期票據(jù)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)
險，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進行中期票據(jù)的投資業(yè)務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)法律、法規(guī)、監(jiān)
管部門的規(guī)定，制定了經(jīng)公司董事會批準(zhǔn)的《中期票據(jù)投資管理辦法》（以下簡稱《制度》），
以規(guī)范對中期票據(jù)的投資決策流程、風(fēng)險控制。基金管理人《制度》的內(nèi)容與本協(xié)議不一致
的，以本協(xié)議的約定為準(zhǔn)。
1、基金投資中期票據(jù)應(yīng)遵循以下投資限制：
（1）中期票據(jù)屬于固定收益類證券，基金投資中期票據(jù)應(yīng)符合法律、法規(guī)及《基金合
同》中關(guān)于該基金投資固定收益類證券的相關(guān)比例；
（2）基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)合計不超過
該期證券的10%。
2、基金托管人對基金管理人流動性風(fēng)險處置的監(jiān)督職責(zé)限于：
基金托管人對基金投資中期票據(jù)是否符合比例限制進行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)
及時以書面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。
基金管理人接到通知后應(yīng)及時核對并向基金托管人說明原因和解決措施?；鹜泄苋擞袡?quán)隨
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
時對所通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣诉`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
3、如因市場變化，基金管理人投資的中期票據(jù)超過投資比例的，基金托管人有權(quán)要求
基金管理人在10個交易日內(nèi)將中期票據(jù)調(diào)整至規(guī)定的比例要求。
（八）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、
基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披
露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（九）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法
規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限
期糾正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到通知后應(yīng)
及時核對并回復(fù)基金托管人，對于收到的書面通知，基金管理人應(yīng)以書面形式給基金托管人
發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)定期
限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對基金
托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（十）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。包括但不限于：對基金托管人發(fā)出的提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間
內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金
合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合
提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十一）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人及時糾正，由此造
成的損失由基金管理人承擔(dān)。
（十二）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金管理人限期糾正。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括基金托管人
安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶等投資所需賬戶、復(fù)核
基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)
信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋?
收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)
原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時
對通知事項進行復(fù)查，督促基金托管人改正。
（三）基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查，包括但不限于：對基金管理人發(fā)出的書面提示，基金托管人應(yīng)在規(guī)定
時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金管理人的疑義進行解釋或舉證?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合提供相
關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性。
（四）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)投資所需的相關(guān)賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)。
未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。不屬于基金托管
人實際有效控制下的資產(chǎn)及實物證券等在基金托管人保管期間的損壞、滅失，基金托管人不
承擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任。
6、對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日
期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管
理人采取措施進行催收。基金管理人未及時催收給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)
向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財產(chǎn)的損失。
7、基金托管人對因為基金管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外機構(gòu)的委托
財產(chǎn)，或交由期貨公司或證券公司負(fù)責(zé)清算交收的委托資產(chǎn)（包括但不限于期貨保證金賬戶
內(nèi)的資金、期貨合約等）及其收益；由于該等機構(gòu)或該機構(gòu)會員單位等本合同當(dāng)事人外第三
方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等原因給委托財產(chǎn)造成的損失等不承擔(dān)責(zé)任。
8、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)開立“基金募集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額
持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全
部資金劃入基金托管人為基金開立的基金資金賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，基金管理人應(yīng)聘請
具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參
加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退
款等事宜。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1、基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行賬戶（也可稱為“托管賬
戶”），保管基金的銀行存款，并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收付。本基金的資金賬戶預(yù)
留印鑒由基金托管人刻制、保管和使用。
2、基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金
管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進行本基
金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、基金資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立
基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬
戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運
用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金
賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基
金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互保基金、交收價差資金等的收取按照中國證
券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬
戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有
關(guān)規(guī)定，以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管賬戶，并代表基金進
行銀行間市場債券的結(jié)算。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、基金管理人根據(jù)投資需要按照規(guī)定開立期貨保證金賬戶及期貨交易編碼等，基金托
管人按照規(guī)定開立期貨結(jié)算賬戶等投資所需賬戶。完成上述賬戶開立后，基金管理人應(yīng)以書
面形式將期貨公司提供的期貨保證金賬戶的初始資金密碼和保證金監(jiān)控中心的登錄用戶名
及密碼告知基金托管人。資金密碼和保證金監(jiān)控中心登錄密碼重置由管理人進行，重置后務(wù)
必及時通知托管人。
基金托管人和基金管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中相互配合，并提供所需資料。
2、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金
管理人協(xié)助基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使
用并管理。
3、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證按約定由基金托管人存放于基金托管人的保
管庫，或存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司
/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，實物保管憑證由基金托管人持有。實物證券等有
價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ缮鲜龃娣?
機構(gòu)及基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制的有價憑證不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、
基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大
合同應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人應(yīng)在重大合同
簽署后及時將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。
因基金管理人發(fā)送的合同傳真件與事后送達的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人
負(fù)責(zé)。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。
基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)，基金份額凈值的計算，精確到0.001
元，小數(shù)點后第四位四舍五入，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定
公告。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。
（二）復(fù)核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值發(fā)送基金
托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
（三）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。
本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)
各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的
計算結(jié)果對外予以公布。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金注冊登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和
基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按
相關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制半年報和年報前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，
不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。基金管理人和托管人不得
將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國
際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地北京市。仲裁裁決是終局的，
對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
八、托管協(xié)議的變更與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與
基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6
個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
3、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6
個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
第二十二部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金管
理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項目。
一、客戶服務(wù)專線
1、理財咨詢：人工理財咨詢、賬戶查詢、投資人個人資料完善等。
2、全天候的7×24小時電話自助查詢（基金凈值、賬戶信息等）。
二、客戶投訴及建議受理服務(wù)
投資人可以通過電話、信函、電郵、傳真等方式提出咨詢、建議、投訴等需求，基金管
理人將盡快給予回復(fù)，并在處理進程中隨時給予跟蹤反饋。
三、短信提示發(fā)送服務(wù)
投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請訂制（退訂）免費的手機短信
資訊。基金管理人定期或不定期向投資人發(fā)送短信資訊。
四、電子郵件電子刊物發(fā)送服務(wù)
投資人可以通過撥打基金管理人客戶服務(wù)電話、網(wǎng)站申請訂制（退訂）免費的電子郵件
資訊?；鸸芾砣硕ㄆ诨虿欢ㄆ谙蛲顿Y人發(fā)送電子資訊。
五、聯(lián)系基金管理人
1、網(wǎng)址：www.gtfund.com
2、電子郵箱：service@gtfund.com
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
3、客戶服務(wù)熱線：400-888-8688（全國免長途話費），021-31089000
4、客戶服務(wù)傳真：021-31081700
5、基金管理人辦公地址：上海市虹口區(qū)公平路18號8號樓嘉昱大廈15-20層
郵編：200082
六、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系基金管
理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十三部分其他應(yīng)披露的事項
公告名稱 披露媒介 日期
國泰基金管理有限公司關(guān)于公司股權(quán)變更的公告 《中國證券報》 2024/12/7
國泰基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會計師事務(wù)所的公告 《中國證券報》 2024/12/24
國泰基金管理有限公司高級管理人員變更公告 《中國證券報》 2025/5/30
國泰基金管理有限公司調(diào)整長期停牌股票估值方法的公告 《中國證券報》、《證券時報》 2025/6/6
第二十四部分招募說明書存放及查閱方式
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的住所，投資人可在辦公時間
免費查閱；也可按工本費購買本招募說明書復(fù)制件或復(fù)印件，但應(yīng)以招募說明書正本為準(zhǔn)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
第二十五部分備查文件
以下備查文件存放在本基金管理人、基金托管人的辦公場所。投資人可在辦公時間免費
查閱，也可按工本費購買復(fù)印件。
一、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金募集注冊的文件
二、《國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金基金合同》
三、《國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金托管協(xié)議》
四、法律意見書
五、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
六、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
七、中國證監(jiān)會要求的其它文件
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）
國泰基金管理有限公司
二零二五年九月三十日
國泰新經(jīng)濟靈活配置混合型證券投資基金更新招募說明書（2025年第一號）.pdf