國泰新經(jīng)濟(jì)靈活配置混合型證券投資基金（國泰新經(jīng)濟(jì)靈活配置混合A）基金產(chǎn)品資料概要更新
國泰新經(jīng)濟(jì)靈活配置混合型證券投資基金（國泰新經(jīng)
濟(jì)靈活配置混合A）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月17日
送出日期：2025年9月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
國泰新經(jīng)濟(jì)靈活配置混
基金簡稱基金代碼000742
合
國泰新經(jīng)濟(jì)靈活配置混
下屬基金簡稱下屬基金代碼000742
合A
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人招商銀行股份有限公司
基金合同生效日2014-09-16
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2015-12-01
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理彭凌志
證券從業(yè)日期2007-03-01
《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)
凈值低于5000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報(bào)告中國證監(jiān)會；連續(xù)
其他
20個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原因
并報(bào)送解決方案。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見本基金招募說明書（更新）“第九部分基金的投資”。
投資目標(biāo)在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股
票、存托憑證）、權(quán)證、股指期貨等權(quán)益類金融工具，債券等固定收
益類金融工具（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次
級債、中小企業(yè)私募債、地方政府債券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含
投資范圍
分離交易可轉(zhuǎn)債）、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、大額可
轉(zhuǎn)讓存單、銀行存款等）及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其
他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
未來若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許基金投資同業(yè)存單、期權(quán)的，在不改
變基金投資目標(biāo)、不改變基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與
同業(yè)存單、期權(quán)的投資，不需召開基金份額持有人大會，具體投資比
例限制按屆時有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的0%-95%，其
中，投資于新經(jīng)濟(jì)主題相關(guān)的股票資產(chǎn)的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)
的80%；投資于債券、債券回購、貨幣市場工具、銀行存款以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具不低于基金資產(chǎn)的
5%；中小企業(yè)私募債占基金資產(chǎn)凈值的比例不高于20%；每個交易日
日終在扣除股指期貨合約所需繳納的交易保證金以后，本基金保留的
現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其
中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)在基金合同生效以后允許基金投資其他品種或
變更投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以相應(yīng)調(diào)整本
基金的投資范圍、投資比例規(guī)定。
本基金將充分發(fā)揮基金管理人對于成長股、創(chuàng)新型公司的投資優(yōu)勢，
捕捉新經(jīng)濟(jì)背景下涌現(xiàn)的投資機(jī)會，為持有人的財(cái)富增長作出貢獻(xiàn)。
新經(jīng)濟(jì)主題是指在原來粗放的經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式轉(zhuǎn)變成為科學(xué)的可持續(xù)的
發(fā)展方式過程中所蘊(yùn)含的投資機(jī)會，包括在此過程中受益的行業(yè)和公
司、誕生的新興行業(yè)和公司。如節(jié)能環(huán)保、高端裝備制造、新一代信
主要投資策略息技術(shù)、生物、新材料、新能源和新能源汽車等政府確定的七大戰(zhàn)略
性新興產(chǎn)業(yè)。本基金將根據(jù)中國經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型進(jìn)程的深入，動態(tài)調(diào)整
新經(jīng)濟(jì)主題的范疇界定。
本基金主要投資策略包括：1、大類資產(chǎn)配置策略；2、股票投資策略；
3、存托憑證投資策略；4、固定收益品種投資策略；5、股指期貨投
資策略；6、權(quán)證投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)50%×滬深300指數(shù)收益率+50%×中證綜合債券指數(shù)收益率
本基金為混合型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益高于貨幣市場基金和債
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
券型基金，低于股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-06-30
0.46%其他資產(chǎn)
1.29%銀行存款和結(jié)算
備付金合計(jì)
4.85%固定收益投資
93.40%權(quán)益投資
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
100.00%80.00%60.00%40.00%20.00%0.00%-20.00%-40.00%
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
凈值增長率 71.17% 0.16% 53.49% -32.20% 35.56% 76.19% 4.82% -27.38% -9.41% 14.81%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 8.83% -4.24% 10.65% -9.62% 19.92% 15.20% 0.30% -9.56% -3.41% 11.86%
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
申購費(fèi)（前收費(fèi)）300萬元≤M
500萬元≤M
M≥1,000萬元1000元/筆
N
15天≤N
贖回費(fèi)30天≤N
365天≤N
N≥730天0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費(fèi)方式/年費(fèi)率
費(fèi)用類別收取方
或金額（元）
管理費(fèi)1.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用25,000.00會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
其他按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
約定可以在基金財(cái)
產(chǎn)中列支的費(fèi)用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.43%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相
關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書（更新）等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有市場風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表
述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評級可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、本基金可投資國內(nèi)上市的科創(chuàng)板股票，會面臨因投資標(biāo)的、市場制度以及交易規(guī)則
等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括不限于如下特殊風(fēng)險(xiǎn)：
（1）退市風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴(yán)格，退市時間更短，退市速度更快；退市情形更多，新增
市值低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、上市公司信息披露或者規(guī)范運(yùn)作存在重大缺陷導(dǎo)致退市的情形；執(zhí)行標(biāo)
準(zhǔn)更嚴(yán)，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，僅依賴與主業(yè)無關(guān)的貿(mào)易或者不具備商業(yè)實(shí)質(zhì)的關(guān)聯(lián)交易
維持收入的上市公司可能會被退市；且不設(shè)暫停上市、恢復(fù)上市和重新上市制度，科創(chuàng)板上
市公司股票退市風(fēng)險(xiǎn)更大。
（2）市場風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板股票集中來自新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)
藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域。大多數(shù)公司為初創(chuàng)型公司，公司未來盈利、現(xiàn)金流、估
值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異，整體投資難度加大，科創(chuàng)板股票市場風(fēng)
險(xiǎn)加大。
科創(chuàng)板股票競價(jià)交易設(shè)置較寬的價(jià)格漲跌幅限制，首次公開發(fā)行上市的股票，上市后前
5個交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制，其后漲跌幅比例為20%，可能產(chǎn)生股票價(jià)格大幅波動的
風(fēng)險(xiǎn)。
（3）流動性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機(jī)構(gòu)投資者為主，科創(chuàng)板股票流動性
可能弱于其他市場板塊，基金組合存在無法及時變現(xiàn)及其他相關(guān)流動性風(fēng)險(xiǎn)。
（4）集中度風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板為新設(shè)板塊，初期可投標(biāo)的較少，投資者容易集中投資于少量股票，市場可能存
在高集中度狀況，整體存在集中度風(fēng)險(xiǎn)。
（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)
科創(chuàng)板上市公司均為市場認(rèn)可度較高的科技創(chuàng)新公司，在公司經(jīng)營及盈利模式上存在趨
同，所以科創(chuàng)板股票相關(guān)性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)將更為顯著。
（6）政策風(fēng)險(xiǎn)
國家對高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板上市公司帶來較大影響，國
際經(jīng)濟(jì)形勢變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板企業(yè)也會帶來政策影響。
2、中小企業(yè)私募債由于發(fā)行人自身特點(diǎn)，存在一定的違約風(fēng)險(xiǎn)。同時單只債券發(fā)行規(guī)
模較小，且只能通過兩大交易所特定渠道進(jìn)行轉(zhuǎn)讓交易，存在流動性風(fēng)險(xiǎn)。
3、股指期貨投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于股指期貨，股指期貨作為一種金融衍生品，具備一些特有的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。投
資股指期貨所面臨的風(fēng)險(xiǎn)主要是市場風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)等。具體為：
（1）市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于股指期貨價(jià)格變動而給投資者帶來的風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)是股指期
貨投資中最主要的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）流動性風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場流動性差或合約交易活躍性差，交易參與者少，買賣意
愿不高，期貨交易難以迅速、及時、方便的成交所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基差風(fēng)險(xiǎn)是指股指期貨合約價(jià)格和指數(shù)價(jià)格之間的價(jià)格差的波動所造成的風(fēng)險(xiǎn)，
以及不同股指期貨合約價(jià)格之間價(jià)格差的波動所造成的期現(xiàn)價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)。
（4）保證金風(fēng)險(xiǎn)是指由于保證金交易的杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時，股價(jià)指數(shù)微小的
變動就可能會使投資者權(quán)益遭受較大損失。而且股指期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒
有在規(guī)定的時間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給投資帶來重大損失。
4、投資中小企業(yè)私募債券的風(fēng)險(xiǎn)
中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。由
于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動性風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)發(fā)債主體信用質(zhì)量惡
化時，受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債，由此可能給基金
凈值帶來一定的負(fù)面影響和損失。
5、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證
券價(jià)格波動影響，與存托憑證的境外基礎(chǔ)證券、境外基礎(chǔ)證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機(jī)制相
關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)可能直接或間接成為本基金風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機(jī)構(gòu)見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
國泰新經(jīng)濟(jì)靈活配置混合型證券投資基金（國泰新經(jīng)濟(jì)靈活配置混合A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf