北信瑞豐宜投寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
北信瑞豐宜投寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年11月18日
送出日期：2025年11月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 北信瑞豐宜投寶 基金代碼 000871
基金簡(jiǎn)稱A 北信瑞豐宜投寶A 基金代碼A 000871
基金簡(jiǎn)稱B 北信瑞豐宜投寶B 基金代碼B 000872
基金管理人 華銀基金管理有限公司 基金托管人 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
基金合同生效日 2014年11月20日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
董鎏洋 2024年10月26日 2011年04月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資者欲了解詳細(xì)情況，請(qǐng)閱讀招募說明書“基金的投資”部分。
投資目標(biāo) 在力求基金資產(chǎn)安全性、流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，追求超過業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債券融資工具、資產(chǎn)支持證券；中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金通過資產(chǎn)配置策略、債券篩選策略、現(xiàn)金流管理策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、其他金融工具的投資策略。在有效風(fēng)險(xiǎn)管理的前提下，通過對(duì)標(biāo)的品種的基本面研究，結(jié)合衍生工具定價(jià)模型預(yù)估衍生工具價(jià)值或風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 按稅后計(jì)算的中國(guó)人民銀行公布的人民幣活期存款基準(zhǔn)利率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型
基金、債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收取：
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.27% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)A 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
銷售服務(wù)費(fèi)B 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 4,438.80 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 35,507.16 規(guī)定披露報(bào)刊
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、披露相關(guān)費(fèi)用年金額的為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金
額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
北信瑞豐宜投寶A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期 0.72%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近
一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
北信瑞豐宜投寶B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期 0.47%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近
一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說明書等銷售文件。
1、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
貨幣市場(chǎng)基金的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。本基金為貨幣市場(chǎng)基金，投資于貨幣市場(chǎng)工具，貨幣市場(chǎng)利率的
波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)，本基金將面臨貨幣市場(chǎng)利率波
動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，由于貨幣市場(chǎng)基金的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖
回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過多而帶來的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)。
持有份額數(shù)太少而無法獲得投資收益的風(fēng)險(xiǎn)。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以基金已實(shí)現(xiàn)收
益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配(該收益將會(huì)計(jì)確認(rèn)為實(shí)收基金，參與下一日的收益分
配)。投資者當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因去尾形成
的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。如投資人持有的份額數(shù)太少，在收益分配時(shí)可能由于去尾處
理原則造成無法獲得投資收益的風(fēng)險(xiǎn)。
贖回款延緩支付的風(fēng)險(xiǎn)。基金份額持有人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將指示基金托管人在法
律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)向基金份額持有人支付贖回款項(xiàng)。如遇交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊
系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理
流程，則贖回款項(xiàng)的支付時(shí)間可相應(yīng)順延。投資者面臨延緩獲得贖回款的風(fēng)險(xiǎn)。
申購暫停或被拒絕的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)一筆新的申購申請(qǐng)被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人
規(guī)定的本基金總規(guī)模上限時(shí)；或使本基金當(dāng)日申購金額超過基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購金額上限時(shí)；
或該投資人累計(jì)持有的份額超過單個(gè)投資人累計(jì)持有的份額上限時(shí)；或該投資人當(dāng)日申購金額超過
單個(gè)投資人當(dāng)日申購金額上限時(shí)，基金管理人可拒絕該筆申購申請(qǐng)。
技術(shù)因素的風(fēng)險(xiǎn)。投資人可通過直銷機(jī)構(gòu)，以基金管理人指定的交易方式(包括但不限于互聯(lián)網(wǎng))
申購、贖回本基金。基金管理人指定的交易方式可能由于技術(shù)因素而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)，如電腦等技術(shù)系統(tǒng)
的故障或差錯(cuò)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
2、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)；3、管理風(fēng)險(xiǎn)；4、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；5、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；6、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)；7、其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件，基金投資者自依基金合同取得基金份
額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站
網(wǎng)址：www.huayinfund.com客服電話：4000617297
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
北信瑞豐宜投寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf