國投瑞銀添利寶貨幣市場基金（國投瑞銀添利寶貨幣A）基金產品資料概要更新
國投瑞銀添利寶貨幣市場基金（國投瑞銀添利寶貨幣
A）基金產品資料概要更新
編制日期：2025年6月26日
送出日期：2025年6月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱國投瑞銀添利寶貨幣基金代碼001094
下屬基金簡稱國投瑞銀添利寶貨幣A下屬基金代碼001094
國投瑞銀基金管理有限中國工商銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2015-04-23
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2015-04-23
基金經理的日期
顏文浩
證券從業日期2010-10-25
基金經理
開始擔任本基金
2023-12-19
基金經理的日期
張清寧
證券從業日期2014-11-24
《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在
定期報告中予以披露；連續60個工作日出現前述情形的，基金管理人
其他
應當向中國證監會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規或監管部門另有規定時，從其規定。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
本基金以基金資產安全性、流動性為先，并力爭實現超越業績比較基
投資目標
準的收益。
本基金主要投資于以下金融工具：現金，期限在1年以內（含1年）的
銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩余期限在397天
以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券，
投資范圍
以及中國證監會、中國人民銀行認可的其它具有良好流動性的貨幣市
場工具。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在
履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
1、流動性管理策略：本基金首先將結合申購、贖回現金流的預測，對
投資組合的剩余期限進行合理搭配并適當采用滾動投資策略，即采用
均分資金量、持續滾動投資的方法，使得投資組合中自然到期兌現的
現金流在時間上均勻化，從而更好地滿足日常流動性需要。其次，本
基金在確定各投資標的具體投資量時，將充分考慮其流動性情況（交
易方式、日均成交量和平均每筆成交間隔時間等），以確定適當的配
主要投資策略
置比例，確?；鹳Y產保持良好的變現能力。
2、資產配置策略：包括（1）整體配置策略；（2）類別資產配置策
略；（3）明細資產配置策略。
3、交易策略：在有效控制資產安全性和流動性的基礎上，本基金還將
通過深入分析貨幣市場運作特點，審慎運用套利策略、峰值策略，以
增強基金收益。
業績比較基準七天通知存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動性、低風險品
種，其預期收益和風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
根據2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，基金
風險收益特征管理人和銷售機構已對本基金重新進行風險評級，風險評級行為不改
變本基金的實質性風險收益特征，但由于風險等級分類標準的變化，
本基金的風險等級表述可能有相應變化，具體風險評級結果應以基金
管理人和銷售機構提供的評級結果為準。
注：詳見《國投瑞銀添利寶貨幣市場基金招募說明書》第八部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
投資組合資產配置圖表
數據截止日期：2025-03-31
0.00%其他資產
16.78%銀行存款和結
算備付金合計
26.16%買入返售金融
資產
57.05%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較
圖
數據截止日期：2024-12-31
4.50%4.00%3.50%3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
凈值收益率 1.9238% 2.7903% 4.0549% 3.6139% 2.5440% 1.9818% 2.1752% 1.7645% 1.8312% 1.6038%
業績基準收益率 0.9532% 1.3819% 1.3781% 1.3781% 1.3781% 1.3819% 1.3781% 1.3781% 1.3781% 1.3819%
注：基金的過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
1、除法律法規另有規定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費用。但為
確?；鹌椒€運作，避免誘發系統性風險，本基金應當在發生以下情形時征收強制贖回費用：
（1）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%的，且本基金投
資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融
工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
（2）發生本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到
期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負的情形時。
當出現上述任一情形時，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過
基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財
產?；鸸芾砣伺c基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金申購份額的計算方式：申購份額＝申購金額/1.00元。
3、本基金贖回金額的計算方式：贖回金額=贖回份額×贖回當日基金份額凈值。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收費方
管理費0.33%基金管理人、銷售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費0.25%銷售機構
審計費用90,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的律
其他費用相關服務機構
師費、基金份額持有人大會費用、基
金的證券交易費用、基金的銀行匯劃
費用、基金相關賬戶的開戶及維護費
用等費用，以及按照國家有關規定和
《基金合同》約定，可以在基金財產
中列支的其他費用。費用類別詳見本
基金《基金合同》及《招募說明書》
或其更新。
注：1、本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、本基金運作相關費用為年金額的，為基金整體承擔費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.63%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基
金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真
閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特定風險
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較
大：一方面，貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應付基金贖回而
賣出證券的情況下，證券交易量不足可能使基金面臨流動性風險，而貨幣市場利率的波動也
會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金
可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統性風險。
貨幣市場基金“T+0贖回提現業務”非本公司須履行的法定義務，開展貨幣市場基金
“T+0贖回提現業務”須滿足一定的條件，且在某些情形下本公司可暫?；蚪K止該服務或
對該服務設置一定的限制性條件；投資者申請使用貨幣市場基金“T+0贖回提現業務”前，
應認真閱讀貨幣市場基金“T+0贖回提現業務”的相關服務協議或業務規則。
2、投資組合的風險
本基金的證券投資組合所面臨的風險主要包括市場風險、信用風險及流動性風險。
3、開放式基金共有的風險：如合規性風險、管理風險、操作風險、其他風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合同當事人
應盡量通過協商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協商、調解解決的，任何一方均有權將
爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁
規則進行仲裁，仲裁的地點在北京。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。仲裁費
由敗訴方承擔。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見國投瑞銀基金管理有限公司官方網站［www.ubssdic.com］［客服電話：
400-880-6868、0755-83160000］
《國投瑞銀添利寶貨幣市場基金基金合同》
《國投瑞銀添利寶貨幣市場基金托管協議》
《國投瑞銀添利寶貨幣市場基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
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