工銀瑞信安盈貨幣市場基金（B類份額）基金產品資料概要更新
工銀瑞信安盈貨幣市場基金（B類份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年11月26日
送出日期：2025年11月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 工銀安盈貨幣 基金代碼 002679
下屬基金簡稱 工銀安盈貨幣B 下屬基金交易代碼 002680
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中國民生銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年4月26日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 姚璐偉 開始擔任本基金基金經理的日期 2017年4月14日
證券從業日期 2013年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續60個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，直接終止基金合同并進入基金財產清算程序，無需召開基金份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節了解詳細情況。
投資目標 在控制風險并保持資產流動性的基礎上，力爭實現超過業績比較基準的投資收益。
投資范圍 本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現金；期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券及法律法規或中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
主要投資策略 本基金將采取利率策略、信用策略、相對價值策略等積極投資策略，在嚴格控制風險的前提下，發掘和利用市場失衡提供的投資機會，實現組合增值。
業績比較基準 中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，在所有證券投資基金中，是風險相對較低的基金產品。在一般情況下，其風險與預期收益均低于一般債券型基金，也低于混合型基金與股票型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
注：1、本基金基金合同于2016年4月26日生效。合同生效當年不滿完整自然年度的，按實際期限計算凈
值收益率。
2、基金的過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
通常情況下，本基金不收取申購費用和贖回費用。
在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債
券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確保基金
平穩運作，避免誘發系統性風險，基金管理人將對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份
額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人與基金托
管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
當前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合中現金、國債、中央銀行票據、
政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負
時，為確保基金平穩運作，避免誘發系統性風險，基金管理人將對當日單個基金份額持有人超過基金總份額
1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人與基金托管
人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.01% 銷售機構
審計費用 50,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規定披露報刊
其他費用 按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關服務機構
注：1、本基金交易證券產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
工銀安盈貨幣B
基金運作綜合費率（年化）
0.21%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產凈值的比例（年化）。基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者在投資本基金前，應全
面了解本基金的產品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括但不限于：投資組合風
險、管理風險、合規性風險、操作風險、流動性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風
險評價可能不一致的風險和本基金的特定風險等。
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資者購買本基金并
不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金每日分配的收益將根據市場情況上下波動，在極
端情況下可能為負值，存在虧損的可能。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產生的或與《基金合同》有關的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節的約定處理。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務熱線4008119999
1、基金合同、托管協議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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