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大成添益交易型貨幣市場基金更新招募說明書
2025-10-29 文字大小【小中大】【打印】
            
              大成添益交易型貨幣市場基金更新

招募說明書

基金管理人：大成基金管理有限公司

基金托管人：中國銀行股份有限公司

二〇二五年十月

重要提示

大成添益交易型貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經中國證監會2016年5月31日

證監許可【2016】1191號文核準募集，基金合同于2016年9月29日正式生效。

基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國證監會核

準，但中國證監會對本基金募集的核準，并不表明中國證監會對本基金的價值和收益做出實

質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。

本基金是貨幣市場基金，屬于預期風險收益水平較低的品種。投資者購買貨幣市場基金

并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，

也不保證最低收益。本基金投資于證券市場，基金資產凈值會因證券市場波動等因素產生波

動。投資人在投資本基金前，應仔細閱讀本基金的招募說明書及基金合同，全面認識本基金

的風險收益特征和產品特性，并根據自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產狀況等判

斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應，充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，

對申購基金的意愿、時機、數量等投資行為做出獨立、謹慎決策，獲得基金投資收益，亦承

擔基金投資中出現的各類風險，包括：因政治、經濟、社會等環境因素對證券價格產生影響

而形成的系統性風險、個別證券特有的非系統性風險、基金管理人在基金管理實施過程中產

生的操作或技術風險、本基金的特有風險等。本基金在上海證券交易所上市交易，對于選擇

通過二級市場交易的投資人而言，其投資收益為買賣價差收益，交易費用和二級市場流動性

因素都會在一定程度上影響投資人的投資收益。本基金設有三類基金份額，分別是A類份

額、B類份額和E類份額。A類和B類為場外基金份額，E類為場內基金份額。三類基金份

額單獨設置基金代碼，并分別公布基金份額的每萬份或每百份基金已實現收益和七日年化收

益率。

基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金財產，但不

保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

投資有風險，投資者申購本基金時應認真閱讀本更新的招募說明書。

基金過往業績并不預示其未來表現。

本招募說明書其他所載內容截止日為2025年9月29日（其中人員變動信息以公告日為

準），有關財務數據和基金凈值表現截止日為2025年6月30日，所列財務數據未經審計。

目錄

一、緒言...........................................................................................................................................3

二、釋義...........................................................................................................................................4

三、基金管理人...............................................................................................................................9

四、基金托管人.............................................................................................................................22

五、相關服務機構.........................................................................................................................24

六、基金份額的分類.....................................................................................................................54

七、基金合同的生效.....................................................................................................................55

八、基金份額的申購與贖回.........................................................................................................55

九、基金的投資.............................................................................................................................65

十、基金業績.................................................................................................................................77

十一、基金的財產.........................................................................................................................82

十二、基金資產估值.....................................................................................................................83

十三、基金的費用與稅收.............................................................................................................87

十四、基金收益與分配.................................................................................................................89

十五、基金的會計與審計.............................................................................................................91

十六、基金的信息披露.................................................................................................................92

十七、風險揭示.............................................................................................................................99

十八、基金的終止和清算...........................................................................................................101

十九、基金合同內容摘要...........................................................................................................103

二十、基金托管協議內容摘要...................................................................................................118

二十一、基金份額持有人服務...................................................................................................129

二十二、其他應披露的事項.......................................................................................................131

二十三、招募說明書存放及查閱方式.......................................................................................132

二十四、備查文件.......................................................................................................................133

一、緒言

本招募說明書依據《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、《公開募

集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《公開募集證券投資基金銷售管理

辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信

息披露辦法》）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》（以下簡稱《流動性風

險管理規定》）、《大成添益交易型貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱基金合同）及其他有關

規定編寫。

基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其

真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書所載明的資料申請募集

的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本

招募說明書作任何解釋或者說明。

本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監會注冊?；鸷贤羌s定基金

當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份

額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接

受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解

基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。

二、釋義

在本基金招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指大成添益交易型貨幣市場基金

2、基金管理人：指大成基金管理有限公司

3、基金托管人：指中國銀行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《大成添益交易型貨幣市場基金基金合同》及對本基金

合同的任何有效修訂和補充

5、托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《大成添益交易型貨幣市場

基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書：指《大成添益交易型貨幣市場基金招募說明書》及其更新

7、基金份額發售公告：指《大成添益交易型貨幣市場基金基金份額發售公告》

8、基金產品資料概要：指《大成添益交易型貨幣市場基金基金產品資料概要》及其更

新

9、法律法規：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、司法解釋、

行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會

議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂，

自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會

第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改等七部法

律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公開

募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

12、《信息披露辦法》：指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的，并

經2020年3月20日中國證監會《關于修改部分證券期貨規章的決定》修正的《公開募集證

券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開募

集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規定》：指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10月1日實

施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對其不時做出的修訂

15、中國證監會：指中國證券監督管理委員會

16、銀行業監督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監督管理總局

17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義務的法律主

體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記并

存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法人、事業法人、社會團體或其他組織

20、合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法》及相

關法律法規規定可以投資于中國境內證券市場的中國境外的機構投資者

21、人民幣合格境外機構投資者：指按照《人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試

點辦法》及相關法律法規規定，運用來自境外的人民幣資金進行境內證券投資的境外法人

22、投資人：指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和人民幣合格境外機構

投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

24、基金銷售業務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金

份額的申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管及定期定額投資等業務

25、銷售場所：場外銷售場所和場內銷售場所，分別簡稱為場外和場內

26、場內：指通過上海證券交易所內具有相應業務資格的會員單位利用交易所交易系統

辦理基金份額認購、申購、贖回和上市交易的場所。通過該等場所辦理基金份額的認購、申

購、贖回也稱為場內認購、場內申購、場內贖回

27、場外：指不通過場內的銷售機構辦理基金份額認購、申購和贖回，而通過各銷售機

構柜臺系統或其他交易系統進行基金份額認購、申購和贖回的場所。通過該等場所辦理基金

份額的認購、申購、贖回也稱為場外認購、場外申購、場外贖回

28、銷售機構：直銷機構和代銷機構。直銷機構指大成基金管理有限公司，代銷機構包

括場外代銷機構和場內代銷機構，場外代銷機構包括辦理本基金場外認購、申購和贖回業務

的銷售機構，場內代銷機構指發售代理機構和/或申購贖回代理券商

29、發售代理機構：指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件，由基金管理人

指定的、在募集期間代理本基金場內發售業務的機構

30、申購贖回代理券商：指符合《銷售辦法》和中國證監會規定的其他條件，由基金管

理人指定的、在《基金合同》生效后代理辦理本基金場內申購、贖回業務的證券公司，又稱

為代辦證券公司

31、登記業務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務，具體內容包括投資人基金

賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結算、代理發放紅利、建

立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

32、登記機構：指辦理登記業務的機構?；鸬牡怯洐C構為大成基金管理有限公司或接

受大成基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構；本基金場外份額的登記機構為大成

基金管理有限公司，場內份額的登記機構為中國證券登記結算有限責任公司

33、開放式基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理

的基金份額余額及其變動情況的賬戶，通過場外進行基金份額認購、申購和贖回等業務確認

的基金份額（以下簡稱場外份額）記錄在該賬戶下

34、證券賬戶：中國證券登記結算有限責任公司的上海證券交易所A股賬戶或證券投

資基金賬戶，通過場內進行認購、申購和贖回等業務確認的基金份額（以下簡稱場內份額）

記錄在該賬戶下

35、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件，基金管理

人向中國證監會辦理基金備案手續完畢，并獲得中國證監會書面確認的日期

36、基金合同終止日：指基金合同規定的基金合同終止事由出現后，基金財產清算完畢，

清算結果報中國證監會備案并予以公告的日期

37、基金募集期：指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，最長不得超過3

個月

38、存續期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

39、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

40、T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的開放日

41、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數

42、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日

43、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

44、《業務規則》：指大成基金管理有限公司、上海證券交易所和中國證券登記結算有限

責任公司的相關業務規則

45、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金

份額的行為

46、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申請購買基金

份額的行為

47、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規定的條件要

求將基金份額兌換為申購贖回清單所規定的對價資產的行為

48、申購贖回清單：指由基金管理人編制的用以公告場內申購對價、贖回對價等信息的

文件

49、申購對價：指投資人場內申購基金份額時，按基金合同和招募說明書規定應交付的

現金替代及其他對價

50、贖回對價：指基金份額持有人場內贖回基金份額時，基金管理人按基金合同和招募

說明書規定應交付給基金贖回人的現金替代及其他對價

51、現金替代：指場內申購、贖回過程中，投資人按基金合同和招募說明書的規定，用

于替代組合證券的一定數量的現金

52、基金轉換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告規定的條

件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基

金基金份額的行為

53、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額

銷售機構的操作

54、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款

金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及基

金申購申請的一種投資方式

55、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉

換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)

超過上一開放日基金總份額的10%

56、元：指人民幣元

57、基金收益：指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費

用后的余額

58、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協議利率并考慮其買入

時的溢價與折價，在剩余存續期內按實際利率法攤銷，每日計提損益

59、每萬份基金已實現收益：指按照相關法規計算的每萬份場外基金份額的日已實現收

益

60、每百份基金已實現收益：指按照相關法規計算的每百份場內基金份額的日已實現收

益

61、7日年化收益率：指以最近7日(含節假日)收益所折算的年收益率

62、銷售服務費：指本基金用于持續銷售和服務基金份額持有人的費用，該筆費用從基

金財產中扣除，屬于基金的營運費用

63、場外基金份額分類：本基金根據基金份額持有人在單個基金賬戶保留的場外基金份

額數量，對其持有的基金份額按照不同的費率計提銷售服務費用，因此形成不同的基金份額

類別。本基金將設A類和B類兩類場外基金份額，分別設置基金代碼，并分別公布每萬份

基金已實現收益和7日年化收益率

64、場外基金份額的升級：指當投資人在單個基金賬戶保留的某級場外基金份額達到上

一級場外基金份額類別的最低份額要求時，登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的該級

場外基金份額類別全部升級為上一級場外基金份額類別

65、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申購款及其

他資產的價值總和

66、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值

67、基金份額凈值：指基金合同生效后，本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，

使場外基金份額的基金份額凈值保持在人民幣1.00元，使場內基金份額的基金份額凈值保

持在人民幣100.00元

68、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和各類基

金份額每萬份或每百份基金已實現收益和7日年化收益率的過程

69、收益賬戶：指本基金為投資人分配的虛擬賬戶，用于登記投資人場內基金份額的累

計未付收益

70、流動性受限資產：指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格

予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協

議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或交

易的債券等

71、指定媒介：指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯網網站

（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露網站）等媒介

72、不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件

三、基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱：大成基金管理有限公司

住所：廣東省深圳市南山區海德三道1236號大成基金總部大廈5層、27-33層

辦公地址：廣東省深圳市南山區海德三道1236號大成基金總部大廈27層

設立日期：1999年4月12日

注冊資本：貳億元人民幣

股權結構：公司股東為中泰信托有限責任公司（持股比例50%）、中國銀河投資管理有

限公司（持股比例25%）、光大證券股份有限公司（持股比例25%）三家公司。

法定代表人：吳慶斌

電話：0755-83183388

傳真：0755-83199588

聯系人：肖劍

（二）主要人員情況

1、董事會成員

吳慶斌先生，董事長，清華大學法學及工學雙學士。先后任職于西南證券飛虎網、北京

國際信托有限責任公司、廣聯（南寧）投資股份有限公司等機構。2012年7月至今，任廣

聯（南寧）投資股份有限公司董事長；2012年任職于中泰信托有限責任公司，2013年6月

至今，任中泰信托有限責任公司董事長。2019年11月3日起任大成基金管理有限公司董事

長。

林昌先生，副董事長，北京大學經濟學碩士。1993年進入中國光大銀行從事證券業務。

1996年光大證券有限責任公司重組設立時，林昌先生隨所在部門整體調入光大證券，先后

擔任光大證券南方總部研究部總經理、光大證券南方總部副總經理、光大證券投資銀行總部

總經理、光大證券助理總裁等職務。2005年3月至2020年11月擔任光大保德信基金管理

有限公司董事長。2020年12月至2022年8月，擔任光大證券股份有限公司深化改革高級

顧問、資深董事總經理，2022年8月至今擔任光大證券股份有限公司董事會辦公室（監事

會辦公室）資深董事總經理。2020年12月28日起任大成基金管理有限公司副董事長。

譚曉岡先生，董事、總經理，哈佛大學公共管理碩士。曾在財政部、世界銀行、全國社

?；鹄硎聲温?。2016年7月加入大成基金管理有限公司，2016年12月至2019年8月

任大成國際資產管理有限公司總經理,2017年2月至2019年6月任大成基金管理有限公司副

總經理，2019年7月起任大成基金管理有限公司總經理，2019年8月起任大成國際資產管

理有限公司董事長，2022年4月起兼任公司首席信息官。

楊紅女士，董事，同濟大學管理學博士。先后任職于北京總參工程兵部、招商銀行上海

分行、浦發銀行上海分行、上投摩根基金管理有限公司等機構，2021年8月加入中泰信托

有限責任公司，現任中泰信托有限責任公司副總裁。2022年11月起任大成基金管理有限公

司董事。

宋立志先生，董事，中國社會科學院法學碩士。具有法律職業資格。歷任中國建投資產

管理處置部/委托代理業務部/資產管理分公司總經理助理、副總經理、總經理?，F任中國銀

河金融控股有限責任公司首席風險官。2022年11月起任大成基金管理有限公司董事。

楊飛先生，獨立董事，香港中文大學工商管理碩士。曾在北京市李曉斌律師事務所、北

京市京都（深圳）律師事務所、深圳市寶安區人民檢察院、廣東君言律師事務所、廣東晟典

律師事務所工作。2019年12月至2021年8月任廣東省華范律師事務所合伙人，2021年9

月至2023年9月任廣東晟典律師事務所合伙人，2023年9月至今任北京市盈科（深圳）律

師事務所實務法律研究委員會副主任。

王亞坤先生，獨立董事，美國紐約城市大學巴魯商學院商學博士（會計學）。2015年7

月至2016年7月任西南財經大學會計學副教授，2016年7月至2017年9月任上海紐約大

學會計學訪問助理教授，2017年9月至今任香港中文大學（深圳）會計學副教授、博士生

導師。

謝丹夏先生，獨立董事，芝加哥大學經濟學博士，哈佛大學公共政策碩士，杜克大學計

算機碩士。曾任職于全球著名智庫彼得森國際經濟研究所。現任清華大學社會科學學院經濟

所博士生導師，長聘副教授；北京市優秀博士論文指導教師，清華大學優秀博士論文指導教

師，清華經濟學學堂班指導教師。

江濤女士，獨立董事，復旦大學經濟學學士。1989年至1992年任職于深圳賽格集團市

場部、1992年至1996年任深圳石化集團海外企業管理部副總經理（主持工作）；1996年至

2002年任職于招商證券投資銀行總部，任總經理助理；2002年至2004年任職于招商證券北

京代表處，任副主任；2004年至2007年任職于中投證券董事會辦公室，任副主任（主持工

作）；2007年至2015年7月，任職于中銀國際證券，任公司執委會委員、董事會秘書兼董

辦主任，2022年11月起任大成基金管理有限公司獨立董事。

2、監事會成員

陳勇先生，監事會主席，黑龍江大學電子學與信息系統專業學士。1992年7月至1993

年5月任中國人民銀行哈爾濱分行科技處技術員；1993年5月至1994年10月任哈爾濱證

券公司友誼路證券營業部電腦部助理工程師；1994年10月至1997年6月任哈爾濱證券公

司和平路證券營業部副總經理；1997年6月至1999年1月任聯合證券公司哈爾濱和平路證

券營業部總經理；1999年1月至2000年6月任聯合證券公司投資銀行總部高級業務經理；

2000年6月至2000年11月任職于中國銀河證券公司投資銀行總部；2000年11月至2004

年8月任中國銀河證券有限責任公司總裁辦秘書處副處長（主持工作）、處長；2004年8月

至2006年12月任中國銀河證券有限責任公司總裁辦副主任；2007年1月至2007年9月任

中國銀河證券股份有限公司總裁辦副主任；2007年9月至2010年5月任中國銀河金融控股

有限責任公司戰略發展部執行總經理；2010年5月至2021年8月16日任銀河基金管理有

限公司黨委委員、副總經理。2021年9月3日任大成基金監事會主席。

鄧金煌先生，職工監事，上海財經大學管理學碩士。2001年9月至2003年9月任職于

株洲電力局；2003年9月至2006年1月攻讀碩士學位；2006年4月至2010年5月任華為

三康技術有限公司人力資源專員；2010年5月至2011年9月任招商證券人力資源部高級經

理；2011年9月至2016年8月任融通基金管理有限公司綜合管理部總監助理；2016年8

月加入大成基金管理有限公司，任人力資源部副總監；現任大成基金管理有限公司人力資源

部總監。

陳焓女士，職工監事，吉林大學法學碩士。2005年8月至2008年3月任金杜律師事務

所深圳分所公司證券部律師；2008年3月加入大成基金管理有限公司，歷任監察稽核部律

師、總監助理、副總監，現任大成基金管理有限公司監察稽核部執行總監。

3、高級管理人員情況

吳慶斌先生，董事長。簡歷同上。

譚曉岡先生，總經理。簡歷同上。

肖劍先生，副總經理，哈佛大學公共管理碩士。2014年11月加入大成基金管理有限公

司，2015年1月起任公司副總經理，2019年8月起任大成國際資產管理有限公司總經理。

姚余棟先生，副總經理，英國劍橋大學經濟學博士。曾任職于原國家經貿委企業司、美

國花旗銀行倫敦分行。曾任世界銀行咨詢顧問，國際貨幣基金組織國際資本市場部和非洲部

經濟學家，原黑龍江省招商局副局長，黑龍江省商務廳副廳長，中國人民銀行貨幣政策二司

副巡視員，中國人民銀行貨幣政策司副司長，中國人民銀行金融研究所所長。2016年9月

加入大成基金管理有限公司，任首席經濟學家，2017年2月起任公司副總經理。

趙冰女士，副總經理，清華大學工商管理碩士。曾供職于中國證券業協會資格管理部、

專業聯絡部、基金公司會員部，曾任中國證券業協會分析師委員會委員、基金銷售專業委員

會委員。曾參與基金業協會籌備組的籌備工作。曾先后任中國證券投資基金業協會投教與媒

體公關部負責人、理財及服務機構部負責人。2017年7月加入大成基金管理有限公司，2017

年8月至2022年5月任公司督察長。2022年6月起任公司副總經理。

段皓靜女士，督察長，西南財經大學會計學碩士。1996年加入深圳發展銀行工作；2000

年加入中國證券監督管理委員會深圳監管局，歷任副主任科員、主任科員、副處級調研員、

副處長、處長；2019年加入信達澳亞基金管理有限公司，任督察長；2020年7月加入紅塔

紅土基金管理有限公司，任督察長。2022年6月起任大成基金管理有限公司督察長。

石國武先生，副總經理，北京大學工學碩士。曾就職于博時基金管理有限公司，歷任系

統分析員、股票投資部投資經理助理、特定資產部投資經理。2012年11月加入大成基金管

理有限公司，歷任股票投資部基金經理、股票投資部價值組投資總監，大類資產配置部總監、

社保及養老投資管理部總監、研究部總監、權益專戶投資部總監、總經理助理。2023年3

月起，任公司副總經理。

4、基金經理

（1）現任基金經理

劉謝冰：香港城市大學理學（應用經濟學）碩士。證券從業年限12年。2013年12月

至2016年11月任廣發證券資金管理部高級交易員。2016年12月至2023年8月任銀華基

金固定收益部基金經理。2023年8月加入大成基金管理有限公司，現任固定收益總部現金

資產投資部副總監（總監助理級）。2024年3月8日起任大成中證同業存單AAA指數7天

持有期證券投資基金、大成慧成貨幣市場基金、大成添利寶貨幣市場基金基金經理。2024

年5月14日起任大成貨幣市場證券投資基金、大成豐財寶貨幣市場基金基金經理。2024年

9月19日起任大成添益交易型貨幣市場基金基金經理。具有基金從業資格。國籍：中國

（2）歷任基金經理

歷任基金經理姓名  管理本基金時間  

楊雅潔  2016年9月29日至2017年3月27日  

朱哲  2016年10月12日至2019年9月24日  

歐陽亮  2019年9月20日至2020年7月8日  

張俊杰  2020年4月30日至2024年9月25日  



5、公司投資決策委員會

公司投資決策委員會由6名成員組成，設公司投資決策委員會主席1名，委員5名，名

單如下：

譚曉岡，總經理，公司投資決策委員會主席；肖劍，副總經理，公司投資決策委員會

委員；石國武，副總經理，公司投資決策委員會委員；劉旭，基金經理，股票投資部總監、

董事總經理，公司投資決策委員會委員；周恩源，固定收益總部總監，公司投資決策委員會

委員；柏楊，基金經理，國際業務部總監，公司投資決策委員會委員。

上述人員之間不存在親屬關系。

（三）基金管理人的職責

按照《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人必須履行以下職責：

1、依法募集基金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發

售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續；

3、自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；

4、配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經營方式管

理和運作基金財產；

5、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的

基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理、分別記賬，進行證

券投資；

6、除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外，不得利用基金財產為自己及任何第

三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

7、依法接受基金托管人的監督；

8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金

合同等法律文件的規定，按有關規定計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回的

價格；

9、進行基金會計核算并編制基金的財務會計報告；

10、編制季度、半年度和年度基金報告；

11、嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定，履行信息披露及報告義務；

12、保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等，除《基金法》、基金合同

及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予以保密，不向他人泄露；

13、按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收益；

14、按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15、依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基金托

管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16、按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年

以上；

17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，并且保證投資者能

夠按照基金合同規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合理成本

的條件下得到有關資料的復印件；

18、組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；

19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會并通知基金托

管人；

20、因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益，應承擔賠償

責任，其賠償責任不因其退任而免除；

21、監督基金托管人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務，基金托管人違反基金

合同造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償；

22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行為

承擔責任；

23、以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；

24、執行生效的基金份額持有人大會的決議；

25、建立并保存基金份額持有人名冊；

26、法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。

（四）基金管理人承諾

1、基金管理人承諾嚴格遵守《證券法》，并建立健全的內部控制制度，采取有效措施，

防止違反《證券法》行為的發生；

2、基金管理人承諾嚴格遵守《基金法》、《運作辦法》，建立健全的內部控制制度，采取

有效措施，防止以下《基金法》、《運作辦法》禁止的行為發生：

（1）將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；

（2）不公平地對待其管理的不同基金財產；

（3）利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；

（5）法律法規和中國證監會禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國家有關法律

法規及行業規范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：

（1）越權或違規經營；

（2）違反基金合同或托管協議；

（3）損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；

（4）在向中國證監會報送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監會依法監管；

（6）玩忽職守、濫用職權；

（7）泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密，尚未依法公開的基金投資內

容、基金投資計劃等信息；

（8）除按本公司制度進行基金投資外，直接或間接進行其他股票交易；

（9）協助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；

（10）違反證券交易場所業務規則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩

序；

（11）故意損害基金投資者及其他同業機構、人員的合法權益；

（12）以不正當手段謀求業務發展；

（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；

（14）信息披露不真實，有誤導、欺詐成分；

（15）法律法規和中國證監會禁止的其他行為。

4、本基金管理人將根據基金合同的規定，按照招募說明書列明的投資目標、策略及限

制等全權處理本基金的投資。

5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內部控制制度，采取有效

措施，保證基金財產不用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（6）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他

重大利害管理的公司發行的證券或承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交易的，應

當遵循基金份額持有人利益優先的原則，防范利益沖突，符合國務院證券監督管理機構的規

定，并履行信息披露義務。

（五）基金經理的承諾

1、依照有關法律法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大

利益；

2、不利用職務之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；

3、不違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定，泄漏在任職

期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信

息；

4、不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（六）基金管理人的內部控制制度

本基金管理人為加強內部控制，促進公司誠信、合法、有效經營，保障基金份額持有人

利益，維護公司及公司股東的合法權益，依據《證券法》、《證券投資基金公司管理辦法》、

《證券投資基金管理公司內部控制指導意見》等法律法規，并結合公司實際情況，制定《大

成基金管理有限公司內部控制大綱》。

公司內部控制是指公司為防范和化解風險，保證經營運作符合公司的發展規劃，在充分

考慮內外部環境的基礎上，通過建立組織機制、運用管理方法、實施操作程序與控制措施而

形成的系統。公司建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制體系，制定科學完善的內

部控制制度。

公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章等部分組成。

公司董事會對公司建立內部控制系統和維持其有效性承擔最終責任，公司管理層對內部

控制制度的有效執行承擔責任。

1、公司內部控制的總體目標

（1）保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則，自覺形成守法經

營、規范運作的經營思想和經營理念。

（2）防范和化解經營風險，提高經營管理效益，確保經營業務的穩健運行和受托資產

的安全完整，實現公司的持續、穩定、健康發展。

（3）確?；稹⒐矩攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時。

2、公司內部控制遵循以下原則

（1）健全性原則。內部控制涵蓋公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，并包

括決策、執行、監督、反饋等各個環節。

（2）有效性原則。通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度

的有效執行。

（3）獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責的設置保持相對獨立，公司基金財產、

自有資產與其他資產的運作相互分離。

（4）相互制約原則。公司設置的各部門、各崗位權責分明、相互制衡。

（5）成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高經濟效益，

以合理的成本控制達到最佳的內部控制效果。

3、公司制定內部控制制度遵循以下原則

（1）合法合規性原則。公司內控制度符合國家法律、法規、規章和各項規定。

（2）全面性原則。內部控制制度涵蓋公司經營管理的各個環節，不得留有制度上的空

白或漏洞。

（3）審慎性原則。制定內部控制制度以審慎經營、防范和化解風險為出發點。

（4）適時性原則。隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等

內外部環境的變化進行及時的修訂或完善內部控制制度。

4、內部控制的基本要素

內部控制的基本要素包括控制環境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監控。

（1）控制環境構成公司內部控制的基礎，控制環境包括經營理念和內控文化、公司治

理結構、組織結構、員工道德素質等內容。

（2）公司管理層牢固樹立內控優先和風險管理理念，培養全體員工的風險防范意識，

營造一個濃厚的內控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法規和公司規章制度，使風

險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環節。

（3）健全公司法人治理結構，充分發揮獨立董事和監事會的監督職能，禁止不正當關

聯交易、利益輸送和內部人控制現象的發生，保護投資者利益和公司合法權益。

（4）公司的組織結構體現職責明確、相互制約的原則，各部門有明確的授權分工，操

作相互獨立。公司建立決策科學、運營規范、管理高效的運行機制，包括民主、透明的決策

程序和管理議事規則，高效、嚴謹的業務執行系統，以及健全、有效的內部監督和反饋系統。

（5）依據公司自身經營特點設立順序遞進、權責統一、嚴密有效的內控防線：

1）各崗位職責明確，有詳細的崗位說明書和業務流程，各崗位人員在上崗前均應知悉

并以書面方式承諾遵守，在授權范圍內承擔責任。

2）建立重要業務處理憑據傳遞和信息溝通制度，相關部門和崗位之間相互監督制衡。

3）公司督察長和內部監察稽核部門獨立于其他部門，對內部控制制度的執行情況實行

嚴格的檢查和反饋。

4）風險管理部主要負責對投資組合的市場風險、流動性風險和信用風險等進行風險測

量，并提出風險調整的建議；對投資業績進行評價，包括整體表現分析、業績構成分析以及

業績短期和長期持續性檢驗；對將要展開的新業務和創新性產品的投資做全面的風險評估，

提出風險預警等工作。

（6）建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制，確保公司各級人員具備與其

崗位要求相適應的職業操守和專業勝任能力。

（7）建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內外部風險進行識別、評估和分析，及時

防范和化解風險。

（8）建立嚴謹、有效的授權管理制度，授權控制貫穿于公司經營活動的始終。

1）確保股東會、董事會、監事會和管理層充分了解和履行各自的職權，建立健全公司

授權標準和程序，保證授權制度的貫徹執行。

2）公司各業務部門、分支機構和各級人員在規定授權范圍內行使相應的職責。

3）公司重大業務的授權采取書面形式，明確授權書的授權內容和時效。

4）公司適當授權，建立授權評價和反饋機制，包括已獲授權的部門和人員的反饋和評

價，對已不適用的授權及時修訂或取消授權。

（9）建立完善的資產分離制度，公司資產與基金財產、不同基金的資產之間和其他委

托資產，實行獨立運作，分別核算。

（10）建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和交易、交易和清

算、基金會計和公司會計等重要崗位不得有人員的重疊。重要業務部門和崗位進行物理隔離。

（11）制訂切實有效的應急應變措施，建立危機處理機制和程序。

（12）維護信息溝通渠道的暢通，建立清晰的報告系統。

（13）建立有效的內部監控制度，設置督察長和獨立的監察稽核部門，對公司內部控制

制度的執行情況進行持續的監督，保證內部控制制度落實。公司定期評價內部控制的有效性，

并根據市場環境、新的金融工具、新的技術應用和新的法律法規等情況進行適時改進。

5、內部控制的主要內容

（1）公司自覺遵守國家有關法律法規，按照投資管理業務的性質和特點嚴格制定管理

規章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業務可能存在的風險點并采取控制措施。

（2）研究業務控制主要內容包括：

1）研究工作保持獨立、客觀。

2）建立嚴密的研究工作業務流程，形成科學、有效的研究方法。

3）建立投資對象備選庫制度，根據基金合同要求，在充分研究的基礎上建立和維護備

選庫。

4）建立研究與投資的業務交流制度，保持通暢的交流渠道。

5）建立研究報告質量評價體系。

（3）投資決策業務控制主要內容包括：

1）嚴格遵守法律法規的有關規定，符合基金合同所規定的投資目標、投資范圍、投資

策略、投資組合和投資限制等要求。

2）健全投資決策授權制度，明確界定投資權限，嚴格遵守投資限制，防止越權決策。

3）投資決策有充分的投資依據，重要投資有詳細的研究報告和風險分析支持，并有決

策記錄。

4）建立投資風險評估與管理制度，在設定的風險權限額度內進行投資決策。

5）建立科學的投資管理業績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產品特征和

決策程序、基金績效歸屬分析等內容。

（4）基金交易業務控制主要內容包括：

1）基金交易實行集中交易制度，基金經理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進

行交易。

2）建立交易監測系統、預警系統和交易反饋系統，完善相關的安全設施。

3）交易管理部門審核投資指令，確認其合法、合規與完整后方可執行，如出現指令違

法違規或者其他異常情況，應當及時報告相應部門與人員。

4）公司執行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平對待。

5）建立完善的交易記錄制度，及時核對并存檔保管每日投資組合列表等。

6）建立科學的交易績效評價體系。

7）根據內部控制的原則，制定場外交易、網下申購等特殊交易的流程和規則。

（5）建立嚴格有效的制度，防止不正當關聯交易損害基金份額持有人利益。基金投資

涉及關聯交易的，在相關投資研究報告中特別說明，并報公司風險控制委員會審議批準。

（6）公司在審慎經營和合法規范的基礎上力求金融創新。在充分論證的前提下周密考

慮金融創新品種或業務的法律性質、操作程序、經濟后果等，嚴格控制金融新品種、新業務

的法律風險和運行風險。

（7）建立和完善客戶服務標準、銷售渠道管理、廣告宣傳行為規范，建立廣告宣傳、

銷售行為法律審查制度，制定銷售人員準則，嚴格獎懲措施。

（8）制定詳細的登記過戶工作流程，建立登記過戶電腦系統、數據定期核對、備份制

度，建立客戶資料的保密保管制度。

（9）公司按照法律、法規和中國證監會有關規定，建立完善的信息披露制度，保證公

開披露的信息真實、準確、完整、及時。

（10）公司配備專人負責信息披露工作，進行信息的組織、審核和發布。

（11）加強對公司及基金信息披露的檢查和評價，對存在的問題及時提出改進辦法，對

出現的失誤提出處理意見，并追究相關人員的責任。

（12）掌握內幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內容。

（13）根據國家法律法規的要求，遵循安全性、實用性、可操作性原則，嚴格制定信息

系統的管理制度。

信息技術系統的設計開發符合國家、金融行業軟件工程標準的要求，編寫完整的技術資

料；在實現業務電子化時，設置保密系統和相應控制機制，并保證計算機系統的可稽性，信

息技術系統投入運行前，經過業務、運營、監察稽核等部門的聯合驗收。

（14）通過嚴格的授權制度、崗位責任制度、門禁制度、內外網分離制度等管理措施，

確保系統安全運行。

（15）計算機機房、設備、網絡等硬件要求符合有關標準，設備運行和維護整個過程實

施明確的責任管理，嚴格劃分業務操作、技術維護等方面的職責。

（16）公司軟件的使用充分考慮到軟件的安全性、可靠性、穩定性和可擴展性，具備身

份驗證、訪問控制、故障恢復、安全保護、分權制約等功能。信息技術系統設計、軟件開發

等技術人員不得介入實際的業務操作。用戶使用的密碼口令定期更換，不得向他人透露。數

據庫和操作系統的密碼口令分別由不同人員保管。

（17）對信息數據實行嚴格的管理，保證信息數據的安全、真實和完整，并能及時、準

確地傳遞到會計等各職能部門；嚴格計算機交易數據的授權修訂程序，并堅持電子信息數據

的定期查驗制度。

建立電子信息數據的即時保存和備份制度，重要數據異地備份并且長期保存。

（18）信息技術系統定期稽核檢查，完善業務數據保管等安全措施，進行排除故障、災

難恢復的演習，確保系統可靠、穩定、安全地運行。

（19）依據《中華人民共和國會計法》、《金融企業會計制度》、《證券投資基金會計核算

辦法》、《企業財務通則》等國家有關法律、法規制訂基金會計制度、公司財務制度、會計工

作操作流程和會計崗位工作手冊，并針對各個風險控制點建立嚴密的會計系統控制。

（20）明確職責劃分，在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責，禁止需要相互監督的

崗位由一人獨自操作全過程。

（21）以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、

賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。基金會計核算與公司會計核算相互獨立。

（22）采取適當的會計控制措施，以確保會計核算系統的正常運轉。

1）建立憑證制度，通過憑證設計、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，確保正

確記載經濟業務，明確經濟責任。

2）建立賬務組織和賬務處理體系，正確設置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。

3）建立復核制度，通過會計復核和業務復核防止會計差錯的產生。

（23）采取合理的估值方法和科學的估值程序，公允反映基金所投資的有價證券在估值

時點的價值。

（24）規范基金清算交割工作，在授權范圍內，及時準確地完成基金清算，確?；鹭?
產的安全。

（25）建立嚴格的成本控制和業績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監督。

（26）制訂完善的會計檔案保管和財務交接制度，財會部門妥善保管密押、業務用章、

支票等重要憑據和會計檔案，嚴格會計資料的調閱手續，防止會計數據的毀損、散失和泄密。

（27）嚴格制定財務收支審批制度和費用報銷運作管理辦法，自覺遵守國家財稅制度和

財經紀律。

（28）公司設立督察長，經董事會聘任，對董事會負責。督察長應當經中國證監會相關

派出機構認可后方可任職。根據公司監察稽核工作的需要和董事會授權，督察長可以列席公

司相關會議，調閱公司相關檔案，就內部控制制度的執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、

建議職能。督察長定期和不定期向董事會報告公司內部控制執行情況，董事會對督察長的報

告進行審議。

（29）公司設立監察稽核部門，對公司管理層負責，開展監察稽核工作，公司保證監察

稽核部門的獨立性和權威性。

（30）明確監察稽核部門及內部各崗位的具體職責，配備充足的監察稽核人員，嚴格監

察稽核人員的專業任職條件，嚴格監察稽核的操作程序和組織紀律。

（31）強化內部檢查制度，通過定期或不定期檢查內部控制制度的執行情況，確保公司

各項經營管理活動的有效運行。

（32）公司董事會和管理層重視和支持監察稽核工作，對違反法律、法規和公司內部控

制制度的，追究有關部門和人員的責任。

6、基金管理人關于內部控制制度的聲明

（1）本公司承諾以上關于內部控制制度的披露真實、準確。

（2）本公司承諾根據市場變化和公司業務發展不斷完善內部控制制度。

四、基金托管人

（一）基本情況

名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）

住所及辦公地址：北京市西城區復興門內大街1號

首次注冊登記日期：1983年10月31日

注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整

法定代表人：葛海蛟

基金托管業務批準文號：中國證監會證監基字【1998】24號

托管部門信息披露聯系人：許俊

傳真：（010）66594942

中國銀行客服電話：95566

（二）基金托管部門及主要人員情況

中國銀行資產托管部設立于1998年，現有員工110余人，大部分員工具有豐富的銀行、

證券、基金、信托從業經驗，且具有海外工作、學習或培訓經歷，60％以上的員工具有碩士

以上學位或高級職稱。為給客戶提供專業化的托管服務，中國銀行已在境內、外分行開展托

管業務。

作為國內首批開展證券投資基金托管業務的商業銀行，中國銀行擁有證券投資基金、基

金（一對多、一對一）、社保基金、保險資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機構、券商

資產管理計劃、信托計劃、企業年金、銀行理財產品、股權基金、私募基金、資金托管等門

類齊全、產品豐富的托管業務體系。在國內，中國銀行首家開展績效評估、風險分析等增值

服務，為各類客戶提供個性化的托管增值服務，是國內領先的大型中資托管銀行。

（三）證券投資基金托管情況

截至2025年9月30日，中國銀行已托管1176只證券投資基金，其中境內基金1107只，

QDII基金69只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數型、FOF、REITs等多種

類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求，基金托管規模位居同業前列。

（四）托管業務的內部控制制度

中國銀行資產托管部風險管理與控制工作是中國銀行全面風險控制工作的組成部分，秉

承中國銀行風險控制理念，堅持“規范運作、穩健經營”的原則。中國銀行資產托管部風險

控制工作貫穿業務各環節，通過風險識別與評估、風險控制措施設定及制度建設、內外部檢

查及審計等措施強化托管業務全員、全面、全程的風險管控。

2007年起，中國銀行連續聘請外部會計會計師事務所開展托管業務內部控制審閱工作。

先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等國際主流內控審閱

準則的無保留意見的審閱報告。2020年，中國銀行繼續獲得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”

雙準則的內部控制審計報告。中國銀行托管業務內控制度完善，內控措施嚴密，能夠有效保

證托管資產的安全。

（五）托管人對管理人運作基金進行監督的方法和程序

根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的相

關規定，基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者

違反基金合同約定的，應當拒絕執行，及時通知基金管理人，并及時向國務院證券監督管理

機構報告?；鹜泄苋巳绨l現基金管理人依據交易程序已經生效的投資指令違反法律、行政

法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的,應當及時通知基金管理人，并及時向國務

院證券監督管理機構報告。

五、相關服務機構

（一）銷售機構及聯系人

1、直銷機構

名稱：大成基金管理有限公司

住所：廣東省深圳市南山區海德三道1236號大成基金總部大廈5層、27-33層

辦公地址：廣東省深圳市南山區海德三道1236號大成基金總部大廈27層

法定代表人：吳慶斌

電話：0755-83183388

傳真：0755-83199588

聯系人：吳海靈

公司網址：www.dcfund.com.cn

大成基金客戶服務熱線：400-888-5558（免長途固話費）

（1）大成基金深圳投資理財中心

地址：廣東省深圳市南山區海德三道1236號大成基金總部大廈27層

聯系人：吳海靈、關志玲、唐悅

電話：0755-22223556/22223177/22223555

傳真：0755-83195235/83195242/83195232

2、代銷機構

（1）中國銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區復興門內大街1號

辦公地址：北京市西城區復興門內大街1號

法人代表：葛海蛟

聯系人：張建偉

客服電話：95566

網址：www.boc.cn

（2）中國工商銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區復興門內大街55號

辦公地址：北京市西城區復興門內大街55號

法人代表：廖林

聯系人：洪淵

聯系電話：010-66105799

客服電話：95588

網址：www.icbc.com.cn

（3）交通銀行股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區銀城中路188號

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區銀城中路188號

法人代表：任德奇

聯系人：王菁

聯系電話：021-58781234

客服電話：95559

網址：www.bankcomm.com

（4）招商銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址：深圳市福田區深南大道7088號招商銀行大廈

法人代表：繆建民

客服電話：95555

網址：www.cmbchina.com

（5）中信銀行股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

辦公地址：北京市朝陽區光華路10號院1號樓6-30層、32-42層

法人代表：方合英

聯系人：王曉琳

聯系電話：010-66637271

客服電話：95558

網址：www.citicbank.com

（6）興業銀行股份有限公司

注冊地址：福建省福州市臺江區江濱中大道398號興業銀行大廈

辦公地址：福建省福州市臺江區江濱中大道398號興業銀行大廈

法人代表：呂家進

聯系人：劉玲

聯系電話：021-52629999

客服電話：95561

網址：www.cib.com.cn

（7）中國民生銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區復興門內大街2號

辦公地址：北京市西城區復興門內大街2號

法人代表：高迎欣

聯系人：穆婷

聯系電話：010-58560666

客服電話：95568

網址：www.cmbc.com.cn

（8）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區金融大街3號

辦公地址：北京市西城區金融大街3號

法人代表：張金良

聯系人：李雪萍

客服電話：95580

網址：www.psbc.com

（9）華夏銀行股份有限公司

注冊地址：北京市東城區建國門內大街22號

辦公地址：北京市東城區建國門內大街22號

法人代表：李民吉

聯系人：李慧

聯系電話：010-85238441

客服電話：95577

網址：www.hxb.com.cn

（10）廣發銀行股份有限公司

注冊地址：廣州市越秀區東風東路713號

辦公地址：廣州市越秀區東風東路713號

法人代表：王凱

聯系電話：020-87310888

客服電話：400-830-8003

網址：www.gdb.com.cn

（11）平安銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區深南東路5047號

辦公地址：深圳市羅湖區深南東路5047號

法人代表：謝永林

聯系人：張莉

聯系電話：021-38637673

客服電話：95511-3

網址：bank.pingan.com

（12）寧波銀行股份有限公司

注冊地址：浙江省寧波市鄞州區寧東路345號

辦公地址：浙江省寧波市鄞州區寧東路345號

法人代表：陸華裕

聯系人：胡技勛

聯系電話：021-63586210

客服電話：95574

網址：www.nbcb.com.cn

（13）北京農村商業銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區月壇南街1號院2號樓

辦公地址：北京市西城區月壇南街1號院2號樓

法人代表：付東升

聯系人：董匯

聯系電話：010-85605588

客服電話：96198

網址：www.bjrcb.com

（14）浙商銀行股份有限公司

注冊地址：浙江省杭州市蕭山區鴻寧路1788號

辦公地址：浙江省杭州市蕭山區鴻寧路1788號

法人代表：陸建強

聯系人：唐燕

聯系電話：0571-87659056

客服電話：95527

網址：www.czbank.com

（15）東莞銀行股份有限公司

注冊地址：東莞市莞城區體育路21號

辦公地址：東莞市莞城區體育路21號

法人代表：程勁松

聯系人：朱杰霞

聯系電話：0769-27239605

客服電話：956033

網址：www.dongguanbank.cn

（16）漢口銀行股份有限公司

注冊地址：江漢區建設大道933號武漢商業銀行大廈

辦公地址：江漢區建設大道933號武漢商業銀行大廈

法人代表：劉波

聯系人：曾武

聯系電話：027-82656704

客服電話：4006-096-558

網址：www.hkbchina.com

（17）江蘇銀行股份有限公司

注冊地址：南京市中華路26號

辦公地址：南京市中華路26號

法人代表：葛仁余

聯系人：田春慧

聯系電話：025-58587018

客服電話：95319

網址：www.jsbchina.cn

（18）渤海銀行股份有限公司

注冊地址：天津市河東區海河東路218號

辦公地址：天津市河東區海河東路218號

法人代表：王錦虹

聯系人：王宏

聯系電話：022-58316666

客服電話：95541

網址：www.cbhb.com.cn

（19）哈爾濱銀行股份有限公司

注冊地址：哈爾濱市道里區上江街888號

辦公地址：哈爾濱市道里區上江街888號

法人代表：鄧新權

聯系人：遇璽

聯系電話：0451-86779018

客服電話：95537

網址：www.hrbb.com.cn

（20）蒙商銀行股份有限公司

注冊地址：內蒙古自治區包頭市九原區賽汗街道辦事處建華南路2號A座

辦公地址：內蒙古自治區包頭市九原區賽汗街道辦事處建華南路2號A座

法人代表：于學忠

聯系人：苗蕾

聯系電話：0472-5568546

客服電話：95352

網址：www.msbank.com

（21）長沙銀行股份有限公司

注冊地址：長沙市岳麓區濱江路53號楷林商務中心B座

辦公地址：長沙市岳麓區濱江路53號楷林商務中心B座

法人代表：趙小中

聯系人：吳波

聯系電話：0731-84305627

客服電話：0731-96511

網址：www.cscb.cn

（22）蘇州銀行股份有限公司

注冊地址：中國（江蘇）自由貿易試驗區蘇州片區蘇州工業園區鐘園路728號

辦公地址：中國（江蘇）自由貿易試驗區蘇州片區蘇州工業園區鐘園路728號

法人代表：崔慶軍

聯系人：沈堉恒

聯系電話：0512-69868373

客服電話：96067

網址：www.suzhoubank.com

（23）泉州銀行股份有限公司

注冊地址：泉州市豐澤區泉泰路266號

辦公地址：泉州市豐澤區泉泰路266號

法人代表：林陽發

聯系人：駱劍峰

聯系電話：0595-22551071

客服電話：400-88-96312

網址：www.qzccbank.com

（24）晉城銀行股份有限公司

注冊地址：山西轉型綜合改革示范區學府產業園區高新街15號

辦公地址：山西轉型綜合改革示范區學府產業園區高新街15號

法人代表：賈沁林

客服電話：0356-96517

網址：www.shxibank.com

（25）國泰海通證券股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區商城路618號

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區商城路618號

法人代表：朱健

聯系人：鐘偉鎮

聯系電話：021-38676666

客服電話：95521

網址：www.gtht.com

（26）中信建投證券股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區安立路66號4號樓

辦公地址：北京市朝陽區光華路10號

法人代表：王常青

聯系人：權唐

聯系電話：010-85130577

客服電話：4008888108

網址：www.csc108.com

（27）國信證券股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層

辦公地址：深圳市福田區福華一路125號國信金融大廈

法人代表：張納沙

聯系人：李穎

聯系電話：0755-82130833

客服電話：95536

網址：www.guosen.com.cn

（28）招商證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區福田街道福華一路111號

辦公地址：深圳市福田區福田街道福華一路111號

法人代表：霍達

聯系人：黃嬋君

聯系電話：0755-82960167

客服電話：95565

網址：www.cmschina.com

（29）廣發證券股份有限公司

注冊地址：廣東省廣州市黃埔區中新廣州知識城騰飛一街2號618室

辦公地址：廣東省廣州市黃埔區中新廣州知識城騰飛一街2號618室

法人代表：林傳輝

聯系人：黃嵐

聯系電話：020-6633888

客服電話：95575、02095575或致電各地營業部

網址：www.gf.com.cn

（30）中信證券股份有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座

辦公地址：廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座

法人代表：張佑君

聯系人：彭光明

聯系電話：010-60838696

客服電話：95548

網址：www.cs.ecitic.com

（31）中國銀河證券股份有限公司

注冊地址：北京市豐臺區西營街8號院1號樓7至18層101

辦公地址：北京市豐臺區西營街8號院1號樓7至18層101

法人代表：王晟

聯系人：辛國政

聯系電話：010-83574507

客服電話：4008-888-888

網址：www.chinastock.com.cn

（32）海通證券股份有限公司

注冊地址：上海市廣東路689號

辦公地址：上海市廣東路689號

法人代表：周杰

聯系人：李笑鳴

聯系電話：021-23219000

客服電話：95553、400-888-8001

網址：www.htsec.com

（33）申萬宏源證券有限公司

注冊地址：上海市徐匯區長樂路989號45層

辦公地址：上海市徐匯區長樂路989號45層

法人代表：張劍

聯系人：曹曄

聯系電話：021-54033888

客服電話：95523

網址：www.swhysc.com

（34）興業證券股份有限公司

注冊地址：福州市湖東路268號

辦公地址：福州市湖東路268號

法人代表：楊華輝

聯系人：喬琳雪

聯系電話：021-38565547

客服電話：95562

網址：www.xyzq.com.cn

（35）國投證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區福田街道福華一路119號安信金融大廈

辦公地址：深圳市福田區福田街道福華一路119號安信金融大廈

法人代表：段文務

聯系人：陳劍虹

聯系電話：0755-81682519

客服電話：95517

網址：www.sdicsc.com.cn

（36）西南證券股份有限公司

注冊地址：重慶市江北區金沙門路32號

辦公地址：重慶市江北區金沙門路32號

法人代表：吳堅

聯系人：張煜

聯系電話：023-63786633

客服電話：95355

網址：www.swsc.com.cn

（37）湘財證券股份有限公司

注冊地址：長沙市天心區湘府中路198號新南城商務中心A棟11樓

辦公地址：長沙市天心區湘府中路198號新南城商務中心A棟11樓

法人代表：高振營

聯系人：李欣

聯系電話：021-38784580-8918

客服電話：95351

網址：www.xcsc.com

（38）萬聯證券股份有限公司

注冊地址：廣州市天河區珠江東路11號18、19樓全層

辦公地址：廣州市天河區珠江東路11號18、19樓全層

法人代表：王達

聯系人：丁思

聯系電話：020-83988334

客服電話：95322

網址：www.wlzq.cn

（39）渤海證券股份有限公司

注冊地址：天津經濟技術開發區第二大街42號寫字樓101室

辦公地址：天津市南開區賓水西道8號

法人代表：安志勇

聯系人：蔡霆

聯系電話：022-28451991

客服電話：956066

網址：www.bhzq.com

（40）中信證券(山東)有限責任公司

注冊地址：青島市市南區東海西路28號龍翔廣場東座5層

辦公地址：青島市市南區東海西路28號龍翔廣場東座5層

法人代表：肖海峰

聯系人：趙如意

聯系電話：0532-85725062

客服電話：95548

網址：sd.citics.com

（41）信達證券股份有限公司

注冊地址：北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓

辦公地址：北京市西城區鬧市口大街9號院1號樓

法人代表：祝瑞敏

聯系人：郝曉林

聯系電話：010-63081000

客服電話：95321

網址：www.cindasc.com

（42）方正證券股份有限公司

注冊地址：長沙市天心區湘江中路二段36號華遠華中心4、5號樓3701-3717

辦公地址：長沙市天心區湘江中路二段36號華遠華中心4、5號樓3701-3717

法人代表：施華

聯系人：周靜

聯系電話：010-57398062、18611980584

客服電話：95571

網址：www.foundersc.com

（43）光大證券股份有限公司

注冊地址：上海市靜安區新閘路1508號

辦公地址：上海市靜安區新閘路1508號

法人代表：劉秋明

聯系人：龔俊濤

聯系電話：021-22169999

客服電話：95525

網址：www.ebscn.com

（44）中信證券華南股份有限公司

注冊地址：廣州市天河區臨江大道395號901室（部位:自編01號）1001室（部位:自

編01號）

辦公地址：廣州市天河區臨江大道395號901室（部位:自編01號）1001室（部位:自

編01號）

法人代表：陳可可

聯系人：陳靖

聯系電話：020-88836999

客服電話：95548

網址：www.gzs.com.cn

（45）東北證券股份有限公司

注冊地址：長春市生態大街6666號

辦公地址：長春市生態大街6666號

法人代表：李福春

聯系人：安巖巖

聯系電話：0431-85096517

客服電話：95360

網址：www.nesc.cn

（46）上海證券有限責任公司

注冊地址：上海市黃浦區四川中路213號7樓

辦公地址：上海市黃浦區四川中路213號7樓

法人代表：李海超

聯系人：許曼華

聯系電話：021-53519888

客服電話：4008-918-918

網址：www.962518.com

（47）平安證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25層

辦公地址：深圳市福田區福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-25層

法人代表：何之江

聯系人：王陽

聯系電話：021-38632136

客服電話：95511-8

網址：stock.pingan.com

（48）東海證券股份有限公司

注冊地址：常州市延陵西路23號投資廣場18層

辦公地址：常州市延陵西路23號投資廣場18層

法人代表：王文卓

聯系人：王一彥

聯系電話：021-20333333

客服電話：95531

網址：www.longone.com.cn

（49）國盛證券有限責任公司

注冊地址：江西省南昌市新建區子實路1589號

辦公地址：江西省南昌市新建區子實路1589號

法人代表：劉朝東

聯系人：周欣玲

聯系電話：0791-86281305、13803512671

客服電話：956080

網址：www.gszq.com

（50）華西證券股份有限公司

注冊地址：中國（四川）自由貿易試驗區成都市高新區天府二街198號

辦公地址：中國（四川）自由貿易試驗區成都市高新區天府二街198號

法人代表：楊炯洋

聯系人：金達勇

聯系電話：0755-83025723

客服電話：95584、4008-888-818

網址：www.hx168.com.cn

（51）申萬宏源西部證券有限公司

注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區（新市區）北京南路358號大成國際大廈20樓2005

室

辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區（新市區）北京南路358號大成國際大廈20樓2005

室

法人代表：王獻軍

聯系人：李巍

聯系電話：010-88085858

客服電話：95523

網址：www.swhysc.com

（52）中泰證券股份有限公司

注冊地址：濟南市市中區經七路86號

辦公地址：濟南市市中區經七路86號

法人代表：王洪

聯系人：張雪雪

聯系電話：0531-68881051

客服電話：95538

網址：www.zts.com.cn

（53）第一創業證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區福華一路115號投行大廈20樓

辦公地址：深圳市福田區福華一路115號投行大廈20樓

法人代表：吳禮順

聯系人：單晶

聯系電話：0755-23838750

客服電話：95358

網址：www.firstcapital.com.cn

（54）金元證券股份有限公司

注冊地址：海口市南寶路36號證券大廈4樓

辦公地址：?？谑心蠈毬?6號證券大廈4樓

法人代表：陸濤

聯系人：唐乙丹

聯系電話：0755-21516695

客服電話：95372

網址：www.jyzq.com.cn

（55）中航證券有限公司

注冊地址：江西省南昌市紅谷灘新區紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈A棟41層

辦公地址：江西省南昌市紅谷灘新區紅谷中大道1619號南昌國際金融大廈A棟41層

法人代表：戚俠

聯系人：戴蕾

聯系電話：0791-86768681

客服電話：95335

網址：www.avicsec.com

（56）華林證券股份有限公司

注冊地址：拉薩市柳梧新區國際總部城3幢1單元5-5

辦公地址：拉薩市柳梧新區國際總部城3幢1單元5-5

法人代表：林立

聯系人：彭琦琦

聯系電話：0755-82707888-1102

客服電話：400-188-3888

網址：www.chinalions.com

（57）華鑫證券有限責任公司

注冊地址：深圳市福田區香蜜湖街道東海社區深南大道7888號東海國際中心一期A棟

2301A

辦公地址：深圳市福田區香蜜湖街道東海社區深南大道7888號東海國際中心一期A棟

2301A

法人代表：俞洋

聯系人：陳敏

聯系電話：13813567470

客服電話：95323

網址：www.cfsc.com.cn

（58）中國中金財富證券有限公司

注冊地址：深圳市南山區粵海街道海珠社區科苑南路2666號中國華潤大廈L4601-L4608

辦公地址：深圳市南山區粵海街道海珠社區科苑南路2666號中國華潤大廈L4601-L4608

法人代表：高濤

聯系人：劉毅

聯系電話：0755-82023442

客服電話：4006008008

網址：www.china-invs.cn

（59）江海證券有限公司

注冊地址：哈爾濱市香坊區贛水路56號

辦公地址：哈爾濱市香坊區贛水路56號

法人代表：趙洪波

聯系人：周俊

聯系電話：0451-85863726

客服電話：956007

網址：www.jhzq.com.cn

（60）國金證券股份有限公司

注冊地址：成都市青羊區東城根上街95號

辦公地址：成都市青羊區東城根上街95號

法人代表：冉云

聯系人：劉婧漪

聯系電話：028-86690057

客服電話：95310

網址：www.gjzq.com.cn

（61）英大證券有限責任公司

注冊地址：深圳市福田區深南中路華能大廈三十、三十一層

辦公地址：深圳市福田區深南中路華能大廈三十、三十一層

法人代表：段光明

聯系人：吳爾暉

聯系電話：0755-83007159

客服電話：0755-26982993

網址：www.ydsc.com.cn

（62）財達證券股份有限公司

注冊地址：石家莊市自強路35號

辦公地址：石家莊市自強路35號

法人代表：張明

聯系人：馬輝

聯系電話：0311-66006342

客服電話：95363

網址：www.95363.com

（63）華創證券有限責任公司

注冊地址：貴州省貴陽市中華北路216號

辦公地址：貴州省貴陽市中華北路216號

法人代表：陶永澤

聯系人：程劍心

聯系電話：18698005056

客服電話：95513

網址：www.hczq.com

（64）聯儲證券股份有限公司

注冊地址：山東省青島市嶗山區香港東路195號8號樓15層

辦公地址：山東省青島市嶗山區香港東路195號8號樓15層

法人代表：呂春衛

聯系人：丁倩云

聯系電話：010-86499427、13051859661

客服電話：956006

網址：www.lczq.com

（65）中信期貨有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305、

14層

辦公地址：廣東省深圳市福田區中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層1301-1305、

14層

法人代表：竇長宏

聯系人：陳雨涵

聯系電話：010-60833754

客服電話：400-990-8826

網址：www.citicsf.com

（66）華泰期貨有限公司

注冊地址：廣州市南沙區橫瀝鎮明珠三街1號10層整層

辦公地址：廣州市南沙區橫瀝鎮明珠三街1號10層整層

法人代表：胡智

聯系人：韓琪琪

聯系電話：010-64405737

客服電話：400-6280-888

網址：www.htfc.com

（67）鼎信匯金（北京）投資管理有限公司

注冊地址：北京市朝陽區霄云路40號院1號樓3層306室

辦公地址：北京市朝陽區霄云路40號院1號樓3層306室

法人代表：齊凌峰

聯系人：任卓異

聯系電話：18201197956

客服電話：400-158-5050

網址：www.tl50.com

（68）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司

注冊地址：深圳市福田區梅林街道梅都社區中康路136號深圳新一代產業園2棟3401

辦公地址：北京市豐臺區麗澤平安幸福中心B座31層

法人代表：張斌

聯系人：孫博文

聯系電話：010-83363143

客服電話：400-066-1199轉2

網址：www.new-rand.cn

（69）和訊信息科技有限公司

注冊地址：北京市朝陽區朝外大街22號1002室

辦公地址：北京市朝陽區朝外大街22號1002室

法人代表：章知方

聯系人：陳慧慧

聯系電話：010-85657353

客服電話：400-920-0022

網址：licaike.hexun.com

（70）貴州省貴文文化基金銷售有限公司

注冊地址：貴州省貴陽市南明區龍洞堡電子商務港太升國際A棟2單元5層17號

辦公地址：貴州省貴陽市龍洞堡興業西路CCDI版權云工作基地二樓

法人代表：陳成

聯系人：李辰

聯系電話：17601206766

客服電話：0851-85407888

網址：https://www.gwcaifu.com/

（71）北京度小滿基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區西北旺東路10號院西區4號樓1層103室

辦公地址：北京市海淀區西北旺東路10號院西區4號樓1層103室

法人代表：盛超

聯系人：孫博超

聯系電話：010-59403028

客服電話：95055-4

網址：www.duxiaomanfund.com

（72）諾亞正行基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區飛虹路360弄9號6層（集中登記地）

辦公地址：上海市閔行區申濱南路1226號諾亞財富中心A棟3樓

法人代表：吳衛國

聯系人：黃欣文

聯系電話：15801943657

客服電話：400-821-5399

網址：www.noah-fund.com

（73）深圳眾祿基金銷售股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區筍崗街道筍西社區梨園路8號HALO廣場一期四層12-13室

辦公地址：深圳市羅湖區筍崗街道筍西社區梨園路8號HALO廣場一期四層12-13室

法人代表：薛峰

聯系人：童彩平

聯系電話：0755-33227950

客服電話：4006-788-887

網址：www.zlfund.cn

（74）上海天天基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區龍田路190號2號樓二層

辦公地址：上海市徐匯區龍田路190號2號樓二層

法人代表：其實

聯系人：潘世友

聯系電話：021-54059977

客服電話：95021

網址：www.1234567.com.cn

（75）上海好買基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區東大名路501號6211單元

辦公地址：上海市浦東新區張楊路500號華潤時代廣場10F、11F、14F

法人代表：陶怡

聯系人：程艷

聯系電話：021-68077516

客服電話：400-700-9665

網址：www.ehowbuy.com

（76）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市余杭區五常街道文一西路969號3幢5層599室

辦公地址：浙江省杭州市西湖區學院路77號黃龍國際中心E座

法人代表：王珺

聯系人：韓愛彬

聯系電話：0571-26888888

客服電話：95188-8

網址：www.fund123.cn

（77）浙江同花順基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號903室

辦公地址：浙江省杭州市余杭區同順街18號同花順大樓

法人代表：吳強

聯系人：林海明

聯系電話：0571-88911818-8580

客服電話：952555

網址：www.5ifund.com

（78）上海利得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區臨港新片區?；?0弄1號208-36室

辦公地址：上海市虹口區東大名路1098號浦江國際金融廣場53層

法人代表：李興春

聯系人：張仕鈺

聯系電話：021-60195205

客服電話：4000325885

網址：www.leadfund.com.cn

（79）嘉實財富管理有限公司

注冊地址：海南省三亞市天涯區鳳凰島1號樓7層710號

辦公地址：北京市朝陽區建國門外大街21號北京國際俱樂部C座11層

法人代表：張峰

聯系人：閆歡

聯系電話：010-85097302

客服電話：400-021-8850

網址：www.harvestwm.cn

（80）泛華普益基金銷售有限公司

注冊地址：成都市成華區建設路9號高地中心1101室

辦公地址：成都市成華區建設路9號高地中心1101室

法人代表：王建華

聯系人：隋亞方

聯系電話：13910181936

客服電話：400-080-3388

網址：www.puyifund.com

（81）北京匯成基金銷售有限公司

注冊地址：北京市西城區宣武門外大街甲1號4層401-2

辦公地址：北京市西城區宣武門外大街甲1號4層401-2

法人代表：王偉剛

聯系人：丁向坤

聯系電話：010-56282140

客服電話：010-63158805

網址：www.hcfunds.com

（82）北京錢景基金銷售有限公司

注冊地址：北京市石景山區城通街金融長安中心26號院2號樓17層1735

辦公地址：北京市石景山區城通街金融長安中心26號院2號樓17層1735

法人代表：王利剛

客服電話：010-59422766

網址：www.qianjing.com

（83）北京新浪倉石基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區西北旺東路10號院西區8號樓新浪總部大廈

辦公地址：北京市海淀區西北旺東路10號院西區8號樓新浪總部大廈

法人代表：李柳娜

聯系人：王彤

聯系電話：15810803658

客服電話：86-010-62675369

網址：fund.sina.com.cn

（84）上海萬得基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦明路1500號8層M座

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區浦明路1500號8層M座

法人代表：簡夢雯

聯系人：徐亞丹

聯系電話：021-50712782

客服電話：400-799-1888

網址：www.520fund.com.cn

（85）上海聯泰基金銷售有限公司

注冊地址：上海市普陀區蘭溪路900弄15號526室

辦公地址：上海市虹口區臨潼路188號

法人代表：陳東

聯系人：021-62680166

聯系電話：021-52822063

客服電話：400-118-1188

網址：www.66liantai.com

（86）泰信財富基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區建國路乙118號10層1206

辦公地址：北京市朝陽區建國路乙118號10層1206

法人代表：彭浩

聯系人：孫小夢

聯系電話：18339217746

客服電話：4000048821

網址：www.taixincf.com

（87）上海基煜基金銷售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區廣東路500號30層3001單元

辦公地址：上海市浦東新區銀城中路488號太平金融大廈1503室

法人代表：王翔

聯系人：李關洲

聯系電話：021-65370077

客服電話：400-820-5369

網址：www.jiyufund.com.cn

（88）上海凱石財富基金銷售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區西藏南路765號602-115室

辦公地址：上海市黃浦區延安東路1號凱石大廈4樓

法人代表：陳繼武

聯系人：宗利軍

聯系電話：021-63333389

客服電話：400-643-3389

網址：www.vstonewealth.com

（89）上海中正達廣基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區龍蘭路277號1號樓1203、1204室

辦公地址：上海市徐匯區龍蘭路277號1號樓1203、1204室

法人代表：黃欣

聯系電話：021-3376-8132

客服電話：400-6767-523

網址：www.zzwealth.cn

（90）深圳新華信通基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘

書有限公司）經營場所:深圳市福田區深南大道2003號華嶸大廈710-711

辦公地址：深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘

書有限公司）經營場所:深圳市福田區深南大道2003號華嶸大廈710-711

法人代表：戴媛

聯系人：梁鑫

聯系電話：18335159958

客服電話：400-000-5767

網址：www.xintongfund.com

（91）上海攀贏基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區銀城路116、128號7層（名義樓層,實際樓層

6層）03室

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區銀城路116、128號7層（名義樓層,實際樓層

6層）03室

法人代表：鄭新林

聯系人：鄧琦

客服電話：021-68889082

網址：www.weonefunds.com

（92）上海陸金所基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區源深路1088號7層（實際樓層6層）

辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區源深路1088號7層（實際樓層6層）

法人代表：陳祎彬

聯系人：江怡

聯系電話：18768123466

客服電話：4008219031

網址：www.lufunds.com

（93）珠海盈米基金銷售有限公司

注冊地址：珠海市橫琴新區琴朗道91號1608、1609、1610辦公

辦公地址：珠海市橫琴新區琴朗道91號1608、1609、1610辦公

法人代表：肖雯

聯系人：邱湘湘

聯系電話：020-89629099

客服電話：020-89629066

網址：www.yingmi.cn

（94）和耕傳承基金銷售有限公司

注冊地址：河南自貿試驗區鄭州片區（鄭東）東風南路東康寧街北6號樓5樓503

辦公地址：河南自貿試驗區鄭州片區（鄭東）東風南路東康寧街北6號樓5樓503

法人代表：溫麗燕

聯系人：高培

聯系電話：0371-85518395

客服電話：4000-555-671

網址：www.hgccpb.com

（95）奕豐基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市前海商務秘

書有限公司）

辦公地址：深圳市南山區海德三道航天科技廣場A座17樓1704室

法人代表：TEOWEEHOWE

聯系人：葉健

聯系電話：0755-89460507

客服電話：400-684-0500

網址：www.ifastps.com.cn

（96）上海愛建基金銷售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區西藏中路336號1806-13室

辦公地址：上海市徐匯區肇嘉浜路746號1106、1121室

法人代表：吳文新

聯系人：葉偉文

聯系電話：021-64382133

客服電話：021-64382660

網址：www.ajwm.com.cn

（97）京東肯特瑞基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區知春路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2

辦公地址：北京市海淀區知春路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2

法人代表：鄒保威

聯系人：李丹

聯系電話：13601264918

客服電話：95118、400-098-8511（個人業務）、400-088-8816（企業業務）

網址：kenterui.jd.com

（98）深圳市金斧子基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市南山區粵海街道科技園社區科苑路15號科興科學園B棟B3-1801

辦公地址：深圳市南山區粵海街道科技園社區科苑路15號科興科學園B棟B3-1801

法人代表：賴任軍

聯系人：楊嘉祥

聯系電話：0755-84355914

客服電話：400-8224-888

網址：www.jfzinv.com

（99）北京雪球基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區創遠路34號院6號樓15層1501室

辦公地址：北京市朝陽區創遠路34號院融新科技中心C座22層

法人代表：李楠

聯系人：趙文婧

聯系電話：18826562806

客服電話：4001599288

網址：danjuanapp.com

（100）上海華夏財富投資管理有限公司

注冊地址：上海市虹口區東大名路687號1幢2樓268室

辦公地址：北京市西城區金融大街33號通泰大廈B座8層

法人代表：毛淮平

聯系人：張靜怡

聯系電話：010-88066326

客服電話：400-817-5666

網址：www.amcfortune.com

（101）華瑞保險銷售有限公司

注冊地址：上海市嘉定區南翔鎮眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座14層

辦公地址：上海市嘉定區南翔鎮眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座14層

法人代表：王樹科

聯系人：茆勇強

聯系電話：021-68595698

客服電話：952303

網址：www.huaruisales.com/

（102）玄元保險代理有限公司

注冊地址：上海市嘉定區南翔鎮銀翔路799號506室-2

辦公地址：上海市嘉定區南翔鎮銀翔路799號506室-2

法人代表：馬永諳

聯系人：盧亞博

聯系電話：021-50701003

客服電話：400-080-8208

網址：www.licaimofang.cn

（103）陽光人壽保險股份有限公司

注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層

辦公地址：北京市朝陽區景輝街33號院1號樓陽光金融中心

法人代表：李科

聯系人：王超

聯系電話：010-59053912

客服電話：95510

網址：fund.sinosig.com

（104）中國人壽保險股份有限公司

注冊地址：北京市西城區金融大街16號

辦公地址：北京市西城區金融大街16號

法人代表：白濤

聯系人：秦澤偉

聯系電話：010-63631539

客服電話：95519

網址：www.e-chinalife.com

基金管理人可根據有關法律、法規的要求，選擇其他符合要求的機構代理銷售本基金，

并在基金管理人網站公示。

（二）注冊登記機構

名稱：大成基金管理有限公司

住所：廣東省深圳市南山區海德三道1236號大成基金總部大廈5層、27-33層

辦公地址：廣東省深圳市南山區海德三道1236號大成基金總部大廈27層

法定代表人：吳慶斌

電話：0755-83183388

傳真：0755-83195239

聯系人：黃慕平

（三）律師事務所和經辦律師

名稱：北京市金杜律師事務所

注冊地址：北京市朝陽區東三環中路7號財富中心寫字樓A座40層

辦公地址：北京市朝陽區東三環中路7號財富中心寫字樓A座40層

負責人：王玲

電話：0755-22163333

傳真：0755-22163390

經辦律師：沈娜、馮艾

聯系人：馮艾

（四）會計師事務所和經辦注冊會計師

名稱：容誠會計師事務所(特殊普通合伙)

住所：北京市西城區阜成門外大街22號1幢外經貿大廈901-22至901-26

辦公地址：北京市西城區阜成門外大街22號1幢外經貿大廈901-22至901-26

執行事務合伙人：劉維、肖厚發

電話：010-66001391

傳真：010-66001392

聯系人：陶文欣

經辦注冊會計師：陳邐迤、陶文欣

六、基金份額的分類

一、基金份額分類

本基金分設三類基金份額：A類基金份額、B類基金份額和E類基金份額。A類基金份

額和B類基金份額的登記業務由大成基金管理有限公司辦理；本基金E類基金份額的登記

業務由中國證券登記結算有限責任公司辦理。三類基金份額單獨設置基金代碼，并分別公布

各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現收益和七日年化收益率。

二、基金份額類別的劃分

A類基金份額和B類基金份額通過基金管理人指定的場外銷售機構辦理認購、申購和

贖回等業務，根據基金份額持有人在單個基金賬戶保留的場外基金份額數量，對其持有的基

金份額按照不同的費率計提銷售服務費用，因此形成不同的基金份額類別。E類基金份額通

過上海證券交易所場內交易平臺辦理認購、申購和贖回等業務，并在上海證券交易所上市交

易。不同份額類別之間不得互相轉換。

項目  A類基金份額  B類基金份額  E類基金份額  

首次認購最低限額  0.01元  500萬元  1000份  

追加認購最低限額  0.01元  0.01元  1000份  

首次申購最低限額  0.01元  0.01元  1份  

追加申購最低限額  0.01元  0.01元  1份  

認（申）購費  0  0  0  

贖回費  0  0  0  

管理費（年費率%）  0.25  0.25  0.25  

托管費（年費率%）  0.08  0.08  0.08  

銷售服務費（年費率%）  0.25  0.01  0.25  



三、基金份額分類辦法及規則的調整

在不違反法律法規、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情

況下，基金管理人可增加、減少或調整基金份額類別設置、對基金份額分類辦法及規則進行

調整并在調整實施之日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告，不需要召開

基金份額持有人大會。

七、基金合同的生效

（一）基金合同的生效

根據相關法規和《大成添益交易型貨幣市場基金基金合同》的有關規定，基金合同已于

2016年9月29日正式生效，自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。

（二）基金類型與運作方式

基金類型：貨幣市場基金

基金運作方式：契約型、開放式

基金存續期限：不定期

基金合同生效后，連續二十個工作日出現基金份額持有人數量不滿二百人或者基金資產

凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續六十個工作日出現

前述情形的，基金管理人應當向中國證監會報告并提出解決方案，并召開基金份額持有人大

會進行表決。

法律法規或監管部門另有規定時，從其規定。

八、基金份額的申購與贖回

一、申購和贖回場所

本基金基金份額的申購與贖回包括場外和場內兩種方式。本基金A類基金份額和B類

基金份額通過場外方式辦理申購和贖回等業務；E類基金份額通過場內方式辦理申購和贖回

等業務；

場外申購和贖回：通過基金管理人的直銷網點及基金場外代銷機構的代銷網點辦理。

場內申購和贖回：通過申購贖回代理券商辦理基金申購、贖回業務的營業場所或按申購

贖回代理券商提供的其他方式辦理。

具體的銷售網點及申購贖回代理券商名單將由基金管理人在相關公告中列明?；鸸芾?
人可根據情況變更或增減銷售機構，并在管理人網站公示?；鹜顿Y人應當在銷售機構辦理

基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。若基金

管理人或其指定的銷售機構開通電話、傳真或網上等交易方式，投資人可以通過上述方式進

行申購與贖回。

二、申購和贖回的開放日及時間

1、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證

券交易所的正常交易日的交易時間（基金銷售機構另有規定的，可在上述范圍內規定具體的

交易時間），但基金管理人根據法律法規、中國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申

購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，

基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在實施日前依照《信息

披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

2、申購、贖回開始日及業務辦理時間

本基金已于2016年10月20日開始辦理日常申購、贖回、轉換及定期定額投資業務。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉

換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接

受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉換申請。

三、場外申購與贖回

A類基金份額和B類基金份額通過場外進行申購贖回。

（一）申購與贖回的原則

1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份A類基金份額凈值和B類基金份額凈值

為1.00元的基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷，基金銷售機構另有

規定的，以基金銷售機構的規定為準；

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人

應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫?；?
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。具體請參見相關公告。

基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規

則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

（二）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據銷售機構規定的程序，在開放日的具體業務辦理時間內提出申購或贖回

的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，否則所提交的申購申請不成立。投資

人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請不成立。投資人交

付申購款項，申購成立；登記機構確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。

投資人T日贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內支付贖回款項。如

遇證券交易所或交易市場數據傳輸延遲、通訊系統故障、銀行交換系統故障或其他非基金管

理人及基金托管人所能控制的因素影響了業務流程，則贖回款項劃付時間相應順延。在發生

巨額贖回時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。

3、申購和贖回申請的確認

基金管理人應以開放日規定時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖

回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。

T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或以銷售機構規

定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還給投資人。

基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確實

接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情況，投資人

應及時查詢并妥善行使合法權利。

如基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例

達到或者超過50%，或者基金管理人認為可能存在變相規避50%集中度限制的情形時，基

金管理人有權對該單一投資者的申請全部或部分確認失敗。由此，給投資者造成的損失，由

投資人自行承擔。

（三）申購和贖回的數量限制

1、投資人首次申購和追加申購A類基金份額的單筆最低金額為0.01元，首次申購B

類基金份額的單筆最低金額為0.01元，追加申購B類基金份額的單筆最低金額為0.01元。

投資人贖回A類基金份額和B類基金份額的單筆最低贖回份額為0.01份，基金份額持有人

可將其全部或部分基金份額贖回?；痄N售機構另有規定的，以基金銷售機構的規定為準；

2、基金管理人可以規定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額；

3、基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限；

4、基金管理人可以設置單日累計申購金額/凈申購金額上限、單個賬戶單日累計申購金

額/凈申購金額上限、單筆申購上限；

5、單一投資者持有基金份額的比例不得達到或者超過50%，或者以其他方式變相規避

50%集中度限制。

6、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回份額的數量

限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告并

報中國證監會備案。

（四）申購和贖回的價格、費用及其用途

1、場外申購與贖回不收取申購費用和贖回費用。

2、場外申購與贖回價格為每份基金份額1.00元。

3、基金申購份額的計算

本基金的申購采用“金額申購、份額確認”的方式。申購份額的計算公式為：

申購份額=申購金額/1.00

例：某投資人投資10萬元申購本基金，則其可得到的申購份額為：

申購份額＝100,000.00/1.00＝100,000.00份

4、基金贖回金額的計算

本基金的贖回采用“份額贖回、金額確認”的方式。贖回金額的計算公式為：

贖回金額＝贖回份額×1.00元

例：某投資人贖回其持有的本基金份額100,000份，則其可得到的贖回金額為：

贖回金額＝100,000.00×1.00＝100,000.00元

5、申購份額的處理方式

申購份額的計算結果保留到小數點后兩位，小數點后兩位以后的部分四舍五入，由此產

生的誤差計入基金財產。

6、贖回金額的處理方式

贖回金額按照四舍五入方法，保留到小數點后兩位，由此產生的誤差計入基金財產。

四、場內申購與贖回

E類基金份額通過場內進行申購贖回。

（一）申購與贖回的原則

1、“確定價”原則，即本基金的申購、贖回價格以每份E類基金份額人民幣100.00元

為基準進行計算；

2、“份額申購、份額贖回”原則，即申購和贖回均以份額申請；

3、本基金的申購對價、贖回對價包括現金替代及其他對價；

4、當日的申購、贖回申請提交后不得撤銷；

5、本基金E類基金份額根據每日基金收益情況，以每百份基金已實現收益為基準，為

投資人每日計算當日收益并分配，計入投資人收益賬戶。投資人贖回基金份額時，其對應比

例的累計收益將立即結清，以現金支付給投資人；若累計收益為負值，則從投資人贖回基金

款中按比例扣除。收益賬戶高于100元以上的整百元收益將兌付為基金份額轉入投資人的證

券賬戶；

6、申購、贖回應遵守上海證券交易所和登記機構相關業務規則。

基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。

（二）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資人必須根據申購贖回代理券商規定的程序，在開放日的具體業務辦理時間內提出申

購或贖回的申請。

2、申購和贖回的款項支付

投資人在申購本基金時須根據申購贖回清單備足相應數量的現金。投資人在提交贖回申

請時，必須有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回的申請無效而不予成交。

投資人T日贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內支付贖回款項。

3、申購和贖回申請的確認

如投資人未能提供符合要求的申購對價，則申購申請失敗。如投資人持有的符合要求的

基金份額不足，則贖回申請失敗。投資人申購、贖回申請按上海證券交易所和中國證券登記

結算有限責任公司相關業務規則進行確認。

基金銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確實

接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對于申請的確認情況，投資人

應及時查詢并妥善行使合法權利。

（三）申購和贖回的最小申購、贖回單位及數量限制

1、投資人申購、贖回的基金份額需為最小申購、贖回單位的整數倍。本基金最小申購、

贖回單位為1份；

2、基金管理人根據基金每日運作情況，可對基金場內每日總申購份額和贖回份額進行

控制并在基金管理人網站公布；

3、基金管理人可以規定投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額；

4、基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限；

5、基金管理人可以調整最小申購、贖回單位，必須在調整實施前依照《信息披露辦法》

的有關規定在指定媒介上公告。

（四）申購和贖回的清算交收與登記

本基金申購贖回過程中涉及的資金和基金份額交收適用上海證券交易所和登記機構的

結算規則。

登記機構可在法律法規允許的范圍內，對清算交收和登記的辦理時間、方式進行調整。

（五）申購和贖回的價格、費用及其用途

1、本基金通過每日計算收益并分配的方式，使每份場內基金份額凈值保持在人民幣

100.00元；

2、場內申購和贖回不收取申購費用和贖回費用,

法律法規另有規定或基金合同另有約定除外；

3、申購對價是指投資人申購基金份額時應交付的現金替代及其他對價。贖回對價是指

投資人贖回基金份額時，基金管理人應交付給申請贖回的基金份額持有人的現金替代及其他

對價。申購對價、贖回對價根據申購、贖回清單和投資人申購、贖回的基金份額數額確定；

4、申購、贖回清單由基金管理人編制。T日的申購、贖回清單在當日上海證券交易所

開市前公告。

5、申購與贖回不收取申購費用和贖回費用。但是出現以下情形之一：

（1）當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內

到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且影子定價確定的基金資產凈值與

攤余成本法計算的基金資產凈值的偏離度為負時；

（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基

金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金

融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法

計算的基金資產凈值的偏離度為負時；

為確?；鹌椒€運作，避免誘發系統性風險，基金管理人對當日單個基金份額持有人申

請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖

回費用全額計入基金財產；基金管理人與基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大

化的情形除外。

五、拒絕或暫停申購的情形

發生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的場外和/或場內申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作。

2、發生基金合同規定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的申

購申請。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。

4、上海證券交易所、申購贖回代理券商、登記機構因異常情況無法辦理場內申購業務。

5、基金管理人開市前因異常情況未能公布申購贖回清單。

6、因異常情況導致申購贖回清單無法編制或編制不當。

7、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份額持有人利

益時。

8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例

達到或者超過50%，或者變相規避50%集中度的情形時。

9、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，基金管理人應當

采取暫停接受基金申購申請的措施。

10、申請超過基金管理人設定的基金總規模、單日凈申購比例上限、單個投資者單日或

單筆申購金額上限的。

11、基金資產規模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業

績產生負面影響，或基金管理人認定的其他損害現有基金份額持有人利益的情形。

12、本基金出現當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護投資人的利益，

基金管理人可暫停本基金的申購。

13、場外或場內申購達到基金管理人設定的數額限制。

14、為了保護基金份額持有人的合法權益，基金管理人認為若接受一定金額以上的資金

申購可能會影響或損害現有基金份額持有人利益時；

15、當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的正偏離度絕對

值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購；

16、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述除第7項以外的暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購時，基金管理人

應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。對于上述第10項拒絕申購的情形，基

金管理人將在基金管理人網站上公布相關申購上限設定。如果投資人的申購申請被拒絕，被

拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業

務的辦理。當發生上述第8、10項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人

的申購申請進行限制，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分申購申請。如果法律法規、監

管要求調整導致上述第8項內容取消或變更的，基金管理人在履行適當程序后，可修改上述

內容，不需召開基金份額持有人大會。

六、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的場外和/或場內贖回申請或延緩支付

贖回款項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。

2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受投資人的贖

回申請或延緩支付贖回款項。

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。

4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。

5、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商確認后，基金管理人應當

采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。

6、上海證券交易所、申購贖回代理券商、登記機構因異常情況無法辦理場內贖回業務。

7、基金管理人開市前因異常情況未能公布申購贖回清單。

8、因異常情況導致申購贖回清單無法編制或編制不當。

9、本基金出現當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護基金份額持有人

的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回。

10、場內贖回達到基金管理人設定的數額限制。

11、遵循基金份額持有人利益優先原則，發生損害持有人利益的情形時，可暫停接受投

資人的贖回申請。

12、當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的負偏離度絕對

值連續兩個交易日超過0.5%時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請；

13、單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額

10%的，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。

14、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。

發生上述第1至9項、11、12、13、14項情形之一而基金管理人決定暫停接受基金份

額持有人的贖回申請或者延緩支付贖回款項時，基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上

刊登暫停贖回公告。對于上述第9項暫停接受贖回的情形，基金管理人將在基金管理人網站

上公布相關贖回上限設定。已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支

付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可

延期支付。若出現上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申

請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管

理人應及時恢復贖回業務的辦理并公告。

七、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金轉換中轉出

申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額總數后的余額)超過前一

開放日的基金總份額的10%，即認為是發生了巨額贖回。

2、巨額贖回的場外處理方式

當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或

部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回

程序執行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投

資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當

日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦

理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受

理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。

選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，

當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，

無優先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資

人未能贖回部分作自動延期贖回處理。

當基金發生巨額贖回，且發生單個開放日內單個基金份額持有人申請贖回的基金份額占

前一開放日基金總份額的比例超過10%時，本基金管理人有權對該單個基金份額持有人超

過前一開放日基金總份額10%的贖回申請實施延期贖回。對該單個基金份額持有人占前一

開放日基金總份額10%的贖回申請，與當日其他贖回申請一起，根據前述“（1）全額贖回”

或“（2）部分延期贖回”的約定方式處理。如下一開放日，該單一基金份額持有人剩余未贖

回部分仍舊超出前一開放日基金總份額10%的，繼續按前述規則處理，直至該單一基金份

額持有人單個開放日內申請贖回的基金份額占前一開放日基金總份額的比例低于10%。

基金管理人在履行適當程序后，有權根據當時市場環境調整前述比例和辦理措施，并在

指定媒介上進行公告。

（3）暫停贖回：連續2日以上(含本數)發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可

暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個

工作日，并應當在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的場內處理方式

巨額贖回業務的場內處理，按照上海證券交易所及中國證券登記結算有限責任公司的有

關規定辦理。

4、巨額贖回的公告

當發生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規

定的其他方式（包括但不限于短信、電子郵件或由基金銷售機構通知等方式）在3個交易日

內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日內在指定媒介上刊登公告。

八、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規定期限內在指定媒介上刊登暫

停公告。

2、基金管理人可以根據暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關規定，

最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據實際情況在暫

停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發布重新開放的公告。

九、基金轉換

基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與基金管理人

管理的其他基金之間的轉換業務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規則由基金管理人

屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。

十、基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形而產生的非

交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接

受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金

份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強制執行是

指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法

人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件

的非交易過戶申請按基金登記機構的規定辦理，并按基金登記機構規定的標準收費。

十一、基金的轉托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構可

以按照規定的標準收取轉托管費。除非基金管理人另行公告，本基金不支持基金份額持有人

將持有的基金份額在中國證券登記結算有限責任公司的登記結算系統與大成基金管理有限

公司注冊登記系統之間進行轉托管。

十二、定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規則由基金管理人另行規定。投

資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管

理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定額投資計劃最低申購金額。

十三、基金的凍結和解凍

基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構認

可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。

十四、其他業務

在相關法律法規允許的條件下，基金登記機構可依據其業務規則，受理基金份額質押、

基金份額轉讓等業務，并收取一定的手續費用。

九、基金的投資

（一）投資目標

嚴格控制投資組合風險，保持良好的組合流動性，力爭實現超越業績比較基準的投資回

報。

（二）投資范圍

本基金的投資范圍包括：

1、現金；

2、期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；

3、剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支

持證券；

4、中國證監會、人民銀行認可的其它具有良好流動性貨幣市場工具。

法律規或監管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金投資目標、

投資策略，不改變基金風險收益特征的條件下，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資，不

需召開持有人大會。具體比例限制按照相關法律法規和監管規定執行。

（三）投資策略

1、利率趨勢評估策略

通過對宏觀經濟、宏觀政策、市場資金面供求等因素的綜合分析，對資金利率變動趨勢

進行評估，最大限度地優化存款期限、回購和債券品種組合。

2、類屬配置策略

本基金管理人在評估各品種在流動性、收益率穩定性基礎上，結合預先制定的組合平均

期限范圍確定類屬資產配置。

3、組合平均剩余期限配置策略

基金根據對未來短期利率走勢的研判，結合基金資產流動性的要求動態調整組合久期。

當預期短期利率上升時，降低組合久期，以規避資本損失或獲得較高的再投資收益；在預期

短期利率下降時，提高組合久期，以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。

4、銀行存款投資策略

銀行存款是本基金的主要投資對象。在確保安全性和流動性的前提下，通過不同商業銀

行和不同存款期限的選擇，挖掘出利率報價較高的多家銀行進行銀行存款的投資，在獲取較

高投資收益的同時盡量分散投資風險，提高存款資產的流動性。通過對宏觀經濟、宏觀政策、

市場資金面等因素的綜合分析，對資金利率變動趨勢進行評估，最大限度地優化存款期限。

5、流動性管理策略

在日常的投資管理過程中，本基金將會緊密關注申購與贖回資金變化情況、季節性資金

流動等影響貨幣市場基金流動性管理的因素，建立組合流動性監控管理指標，實現對基金資

產流動性的實時管理。

（四）投資限制

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票、權證；

（2）可轉換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整期的除外；

（4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業債務融資工具；

（5）中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規或監管部門取消上述限制后，本基金不受上述規定的限制，但需提前公告。

2、組合限制

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續期不得超過240

天；除基金管理人以其固有資金投資的以外，當本基金前10名份額持有人的持有份額合計

超過基金總份額的50%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續

期不得超過120天，投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交

易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；除基金管理人以其

固有資金投資的以外，當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%

時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續期不得超過180天，投

資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工

具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；

（2）本基金持有一家公司發行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10%；

（3）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券，不得超過該證

券的10%；

（4）本基金持有同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為原始權益人

的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據、政策性

金融債券除外；

（5）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過該基金資產凈值的10%；

因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規定比例限

制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

（6）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金資產凈值的

比例合計不得超過10%，其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值的比例合計不得超

過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、銀行存款、同業存單、相關機

構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認定的其他品種。貨幣市場基金擬投資于主

體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單的，應當經基金管理人董事會審議

批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序；

（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據協議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

（8）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單占基金

資產凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行

存款、同業存單占基金資產凈值的比例合計不得超過5%。

（9）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業銀行的銀行存款及其發行的同

業存單與債券，不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的10%；

（10）本基金將保持足夠比例的流動性資產并符合下述比例限制：

1）現金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）、國債、中央銀行票據、政

策性金融債券占基金資產凈值的比例合計不得低于5%；

2）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融工

具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；

3）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資占基金資

產凈值的比例合計不得超過30%；

4）除發生巨額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交易日累計贖

回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得超過20%。

（11）本基金投資資產支持證券的比例限制：

1）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%，中國證監

會規定的特殊品種除外；

2）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支持

證券規模的10%；

3）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈值

的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，

不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%；

4）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續信用評級。本

基金投資的資產支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級。持

有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，本基金應在評級報告發布

之日起3個月內予以全部賣出；

（12）基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%；

（13）進入全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（14）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回

購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍保持一致（質押品的

剩余期限不受投資范圍約定的限制）；

（15）法律法規或監管部門對上述比例、限制另有規定的，從其規定。

除上述第（5）項、第（10）項第1）條、第（11）項第4）條、第（14）項外，因市場

波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使投資組合不符合上述約定的比例，基金管

理人應當在10個交易日內進行調整，以達到標準，但中國證監會規定的特殊情形除外。法

律法規另有規定的，從其規定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規或監管部門取消或調整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程

序后，則本基金投資不再受相關限制或以調整后的規定為準。

（三）禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監會另有規定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（7）法律、行政法規和中國證監會規定禁止的其他活動。

法律、行政法規和監管部門取消上述禁止性規定的，在適用于本基金的情況下，則本基

金投資不再受相關限制。

基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者

與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯交

易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循持有人利益優先原則，防范利益沖突，建

立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執行。相關交易必須事先得到基金

托管人的同意，并按法律法規予以披露。重大關聯交易應提交基金管理人董事會審議，并經

過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯交易事項進行審查。

（五）投資組合平均剩余期限計算方法

1、計算公式

貨幣市場基金投資組合平均剩余期限的計算公式為：

貨幣市場基金投資組合平均剩余存續期限的計算公式為：

2、各類資產和負債剩余期限和剩余存續期限的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續期限為0天；證

券清算款的剩余期限和剩余存續期限以計算日至交收日的剩余交易日天數計算；

（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續期限以計算日至回購協議到

期日的實際剩余天數計算；買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限和剩余存續期限為該基

礎債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續期限以計算日至回購協議到期日的實

際剩余天數計算；

（3）銀行定期存款、同業存單的剩余期限和剩余存續期限以計算日至協議到期日的實

際剩余天數計算；有存款期限，根據協議可提前支取且沒有利息損失的銀行存款，剩余期限

和剩余存續期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計算；銀行通知存款的剩余期限和剩

余存續期限以存款協議中約定的通知期計算；

（4）中央銀行票據的剩余期限和剩余存續期限以計算日至中央銀行票據到期日的實際

剩余天數計算；

（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天

數，以下情況除外：

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整日的實際

剩余天數計算。

允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續期限以計算日至債券到期日的實際剩

余天數計算。

（六）業績比較基準

本基金業績比較基準為：中國人民銀行公布的人民幣活期存款基準利率（稅后）

本基金為貨幣市場基金，具有低風險、高流動性的特征。根據基金的投資標的、投資目

標及流動性特征，本基金選取同期銀行活期存款利率作為本基金的業績比較基準。

如果法律法規或未來市場發生變化導致此業績比較基準不再適用，或有其他代表性更強、

更科學客觀的或者更能為市場普遍接受的業績比較基準適用于本基金時，本基金管理人可依

據維護基金份額持有人合法權益的原則，經與基金托管人協商一致，無需召開基金份額持有

人大會，根據實際情況對業績比較基準進行相應調整并及時公告，并在更新的招募說明書中

列示。

（七）風險收益特征

本基金為貨幣市場基金，為證券投資基金中的低風險品種

（八）基金管理人代表基金行使所投資證券項下權利的原則及方法

基金管理人將按照國家有關規定代表本基金獨立行使所投資證券項下的權利，保護基金

份額持有人的利益。基金管理人在代表基金行使所投資證券項下權利時應遵守以下原則：

1、不參與所投資發債公司的經營管理；

2、有利于基金財產的安全與增值，有利于保護基金份額持有人的合法權益。

（九）基金投資組合報告

基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺

漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

基金托管人中國銀行股份有限公司根據基金合同規定，復核了本報告中的財務指標、凈

值表現和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數據取自本基金2025年第2季度報告。

1、報告期末基金資產組合情況

序號  項目  金額（元）  占基金總資產的比例（%）  

1  固定收益投資  2,414,510,021.58  49.65  

 其中：債券  2,414,510,021.58  49.65  

       資產支持證券  -  -  

2  買入返售金融資產  1,582,870,364.13  32.55  

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產  -  -  

3  銀行存款和結算備付金合計  862,088,750.81  17.73  

4  其他資產  3,921,232.42  0.08  

5  合計  4,863,390,368.94  100.00  



2、報告期債券回購融資情況

序號  項目  占基金資產凈值的比例（％）  

1  報告期內債券回購融 3.97  



 資余額   

其中：買斷式回購融資  -  

序號  項目  金額（元）  占基金資產凈值的比例（％）  

2  報告期末債券回購融資余額  619,111,894.66  14.59  

其中：買斷式回購融資  -  -  



報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額占

資產凈值比例的簡單平均值。

2.1、債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明

無。

3、基金投資組合平均剩余期限

3.1、投資組合平均剩余期限基本情況

項目  天數  

報告期末投資組合平均剩余期限  81  

報告期內投資組合平均剩余期限最高值  96  

報告期內投資組合平均剩余期限最低值  72  



3.2、報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明

無。

3.3、報告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號  平均剩余期限  各期限資產占基金資產凈值的比例（%）  各期限負債占基金資產凈值的比例（%）  

1  30天以內  40.63  14.59  

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債  -  -  

2  30天（含）-60天  4.71  -  

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債  -  -  

3  60天（含）-90天  32.25  -  

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率 -  -  



 債    

4  90天（含）-120天  8.69  -  

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債  -  -  

5  120天（含）-397天（含）  28.14  -  

 其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債  -  -  

 合計  114.42  14.59  



4、報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明

無。

5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號  債券品種  攤余成本（元）  占基金資產凈值比例（％）  

1  國家債券  19,918,465.08  0.47  

2  央行票據  -  -  

3  金融債券  223,716,785.90  5.27  

 其中：政策性金融債  223,716,785.90  5.27  

4  企業債券  -  -  

5  企業短期融資券  230,570,750.02  5.43  

6  中期票據  -  -  

7  同業存單  1,940,304,020.58  45.73  

8  其他  -  -  

9  合計  2,414,510,021.58  56.91  

10  剩余存續期超過397天的浮動利率債券  -  -  



6、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細

單位：人民幣元

序號  債券代碼  債券名稱  債券數量（張）  攤余成本（元）  占基金資產凈值比例（％）  

1  072510107  25銀河證券CP013  1,000,000  100,055,116.89  2.36  

2  112483093  24西安銀行CD047  1,000,000  99,887,313.32  2.35  

3  112516031  25上海銀行CD031  1,000,000  99,670,942.82  2.35  



4  112403221  24農業銀行CD221  1,000,000  99,631,088.21  2.35  

5  112593947  25昆侖銀行CD018  1,000,000  99,544,775.99  2.35  

6  112519118  25恒豐銀行CD118  1,000,000  99,454,901.80  2.34  

7  112506113  25交通銀行CD113  1,000,000  99,438,549.10  2.34  

8  112415386  24民生銀行CD386  1,000,000  99,353,524.08  2.34  

9  112419392  24恒豐銀行CD392  1,000,000  99,305,719.84  2.34  

10  112415432  24民生銀行CD432  1,000,000  99,111,594.92  2.34  



7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離、

項目  偏離情況  

報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數  0.00  

報告期內偏離度的最高值  0.0559%  

報告期內偏離度的最低值  0.0077%  

報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值  0.0385%  



7.1、報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明

無。

7.2、報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明

無。

8、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細

無。

9、投資組合報告附注

9.1、基金計價方法說明

本基金按照實際利率法計算金融資產的賬面價值，并使用影子定價和偏離度加以控

制。

9.2、本基金投資的前十名證券的發行主體本期是否出現被監管部門立案調查，或在報告

編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形

1、本基金投資的前十名證券24恒豐銀行CD392、25恒豐銀行CD118的發行主體恒豐銀

行股份有限公司于2024年12月30日因違反賬戶管理規定、違反反假貨幣業務管理規定、

占壓財政存款或者資金、違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定、未按規定履行

客戶身份識別義務等受到中國人民銀行處罰（銀罰決字〔2024〕62號）。本基金認為，對

恒豐銀行股份有限公司的處罰不會對其投資價值構成實質性負面影響。

2、本基金投資的前十名證券25昆侖銀行CD018的發行主體昆侖銀行股份有限公司于

2024年8月23日因投資管理不審慎受到國家金融監督管理總局克拉瑪依監管分局處罰（克

金監罰決字〔2024〕15號）；于2025年4月30日因授信審批不審慎受到國家金融監督管

理總局新疆監管局處罰。本基金認為，對昆侖銀行股份有限公司的處罰不會對其投資價值

構成實質性負面影響。

3、本基金投資的前十名證券25上海銀行CD031的發行主體上海銀行股份有限公司于

2025年1月2日因貸款管理嚴重違反審慎經營規則、代理銷售業務嚴重違反審慎經營規則

可等受到國家金融監督管理總局上海監管局處罰（滬金罰決字〔2024〕236號）；于2025

年3月27日因違反金融統計相關規定受到中國人民銀行處罰（銀罰決字〔2025〕2號）。

本基金認為，對上海銀行股份有限公司的處罰不會對其投資價值構成實質性負面影響。

4、本基金投資的前十名證券24西安銀行CD047的發行主體西安銀行股份有限公司于

2024年12月11日因違反支付結算、反洗錢、貨幣金銀、國庫及征信管理規定等受到中國

人民銀行陜西省分行處罰（陜銀罰決字〔2024〕5號）。本基金認為，對西安銀行股份有限

公司的處罰不會對其投資價值構成實質性負面影響。

5、本基金投資的前十名證券24民生銀行CD432、24民生銀行CD386的發行主體中國民

生銀行股份有限公司于2024年12月20日因違反賬戶管理規定、違反清算管理規定、違反

反假貨幣業務管理規定、占壓財政存款或者資金、違反信用信息采集、提供、查詢及相關

管理規定等受到中國人民銀行處罰（銀罰決字〔2024〕44號）。本基金認為，對中國民生

銀行股份有限公司的處罰不會對其投資價值構成實質性負面影響。

6、本基金投資的前十名證券24農業銀行CD221的發行主體中國農業銀行股份有限公司

于2024年12月30日因違反賬戶管理規定、違反清算管理規定、違反特約商戶實名制管理

規定、違反反假貨幣業務管理規定、違反人民幣流通管理規定、違反國庫科目設置和使用

規定、占壓財政存款或者資金等受到中國人民銀行處罰（銀罰決字〔2024〕67號）。本基

金認為，對中國農業銀行股份有限公司的處罰不會對其投資價值構成實質性負面影響。

9.3、其他資產構成

單位：人民幣元

序號  名稱  金額（元）  



1  存出保證金  26,444.33  

2  應收證券清算款  -  

3  應收利息  -  

4  應收申購款  3,894,788.09  

5  其他應收款  -  

6  待攤費用  -  

7  其他  -  

8  合計  3,921,232.42  



9.4、投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。

十、基金業績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投

資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。

（一）本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業績比較基準收益率的比較

大成添益交易型貨幣A

階段  凈值收益率①  凈值收益率標準差②  業績比較基準收益率③  業績比較基準收益率標準差④  ①-③  ②-④  

2016.09.29-2016.12.31  0.6708%  0.0015%  0.0899%  0.0000%  0.5809%  0.0015%  

2017.01.01-2017.12.31  3.8003%  0.0008%  0.3500%  0.0000%  3.4503%  0.0008%  

2018.01.01-2018.12.31  3.5207%  0.0022%  0.3500%  0.0000%  3.1707%  0.0022%  

2019.01.01-2019.12.31  2.4585%  0.0008%  0.3500%  0.0000%  2.1085%  0.0008%  

2020.01.01-2020.12.31  2.2630%  0.0032%  0.3500%  0.0000%  1.9130%  0.0032%  

2021.01.01-2021.12.31  2.3587%  0.0028%  0.3500%  0.0000%  2.0087%  0.0028%  

2022.01.01-2022.12.31  1.7712%  0.0022%  0.3500%  0.0000%  1.4212%  0.0022%  

2023.01.01-2023.12.31  1.8428%  0.0016%  0.3500%  0.0000%  1.4928%  0.0016%  

2024.01.01-2024.12.31  1.6151%  0.0009%  0.3500%  0.0000%  1.2651%  0.0009%  

2025.01.01-2025.06.3 0.6388%  0.0008%  0.1736%  0.0000%  0.4652%  0.0008%  



0        

2016.09.29-2025.06.30  22.9703%  0.0028%  3.0635%  0.0000%  19.9068%  0.0028%  



大成添益交易型貨幣B

階段  凈值收益率①  凈值收益率標準差②  業績比較基準收益率③  業績比較基準收益率標準差④  ①-③  ②-④  

2016.09.29-2016.12.31  0.7321%  0.0014%  0.0899%  0.0000%  0.6422%  0.0014%  

2017.01.01-2017.12.31  4.0499%  0.0008%  0.3500%  0.0000%  3.6999%  0.0008%  

2018.01.01-2018.12.31  3.7672%  0.0022%  0.3500%  0.0000%  3.4172%  0.0022%  

2019.01.01-2019.12.31  2.7004%  0.0008%  0.3500%  0.0000%  2.3504%  0.0008%  

2020.01.01-2020.12.31  2.5086%  0.0032%  0.3500%  0.0000%  2.1586%  0.0032%  

2021.01.01-2021.12.31  2.6040%  0.0028%  0.3500%  0.0000%  2.2540%  0.0028%  

2022.01.01-2022.12.31  2.0159%  0.0022%  0.3500%  0.0000%  1.6659%  0.0022%  

2023.01.01-2023.12.31  2.0881%  0.0016%  0.3500%  0.0000%  1.7381%  0.0016%  

2024.01.01-2024.12.31  1.8596%  0.0009%  0.3500%  0.0000%  1.5096%  0.0009%  

2025.01.01-2025.06.30  0.7588%  0.0008%  0.1736%  0.0000%  0.5852%  0.0008%  

2016.09.29-2025.06.30  25.5723%  0.0028%  3.0635%  0.0000%  22.5088%  0.0028%  



交易貨幣

階段  凈值收益率①  凈值收益率標準差②  業績比較基準收益率③  業績比較基準收益率標準差④  ①-③  ②-④  

2016.09.29-2016.12.31  0.6962%  0.0035%  0.0899%  0.0000%  0.6063%  0.0035%  

2017.01.01-2017.12.31  3.8008%  0.0008%  0.3500%  0.0000%  3.4508%  0.0008%  

2018.01.01-2018.12.31  3.5196%  0.0022%  0.3500%  0.0000%  3.1696%  0.0022%  

2019.01.01-2019.12.31  2.4539%  0.0008%  0.3500%  0.0000%  2.1039%  0.0008%  

2020.01.01-2020.12.31  2.2628%  0.0032%  0.3500%  0.0000%  1.9128%  0.0032%  

2021.01.01-2021.12.31  2.3580%  0.0028%  0.3500%  0.0000%  2.0080%  0.0028%  

2022.01.01-2022.12.31  1.7712%  0.0022%  0.3500%  0.0000%  1.4212%  0.0022%  

2023.01.01-2023.12.31  1.8432%  0.0016%  0.3500%  0.0000%  1.4932%  0.0016%  

2024.01.01-2024.12.31  1.6153%  0.0009%  0.3500%  0.0000%  1.2653%  0.0009%  

2025.01.01-2025.06.30  0.6389%  0.0008%  0.1736%  0.0000%  0.4653%  0.0008%  

2016.09.29-2025.06.30  22.9947%  0.0029%  3.0635%  0.0000%  19.9312%  0.0029%  



（二）自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業績比較基準收益

率變動的比較

注：本基金合同規定，基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內使基金的投資

組合比例符合基金合同的約定。建倉期結束時，本基金的投資組合比例符合基金合同的約

定。

十一、基金的財產

一、基金資產總值

基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收的申購基金款

以及其他投資所形成的價值總和。

二、基金資產凈值

基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。

三、基金財產的賬戶

基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投資

所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構和基

金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。

四、基金財產的保管和處分

本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基金托管人保

管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自身的

法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規和《基

金合同》的規定處分外，基金財產不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算

的，基金財產不屬于其清算財產?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產生的債權，不得與其固

有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不

得相互抵銷。

十二、基金資產估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規規定需要對

外披露基金資產凈值、各類基金份額每萬份或每百份基金已實現收益及7日年化收益率的非

交易日。

二、估值對象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債。

三、估值方法

1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協議

利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續期內按實際利率法攤銷，每日計提損益。本

基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資產凈值。

2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算的

基金資產凈值發生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀釋和不公平的結果，基金

管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。

當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的負偏離度絕對值達到

0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值調整到0.25%以內。當正偏離

度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值

調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固

有資金彌補潛在資產損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。當負偏離度絕對值連續兩

個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值

進行調整，使基金資產凈值更能公允地反映基金資產價值。

3、銀行存款按照約定利率在持有期內逐日計提應收利息，在利息到賬日以實收利息入

賬。

4、在任何情況下，基金管理人采用上述1-3項規定的方法對基金財產進行估值，均應

被認為采用了適當的估值方法。但是，如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映

其公允價值的，基金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價

格估值。

5、相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，按國家最新

規定估值。

如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法

律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，

雙方協商解決。

根據有關法律法規，基金資產凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現收益及

7日年化收益率計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金會計責任方由

基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論

后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產凈值、各類基金份額的每萬份或每

百份基金已實現收益及7日年化收益率的計算結果對外予以公布。

四、估值程序

1、每萬份或每百份基金已實現收益是按照相關法規計算的每萬份或每百份基金份額的

日已實現收益，精確到小數點后第4位，小數點后第5位四舍五入。本基金的7日年化收益

率是以最近7日(含節假日)收益所折算的年收益率，精確到0.001%，百分號內小數點后第4

位四舍五入。國家另有規定的，從其規定。

2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規或基金合同

的規定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后，將估值結果發送基金托

管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。

五、估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估值的準確性、

及時性。當基金資產的計價導致每萬份或每百份基金已實現收益小數點后4位或7日年化收

益率百分號內小數點后3位以內發生差錯時，視為估值錯誤。

基金合同的當事人應按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或

投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該

估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，

承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數據計算差錯、

系統故障差錯、下達指令差錯等。對于因技術原因引起的差錯，若系同行業現有技術水平不

能預見、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規定執行；

由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗

力原因出現差錯的當事人不對其他當事人承擔賠償責任，但因該差錯取得不當得利的當事人

仍應負有返還不當得利的義務。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協調各方，

及時進行更正，因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未

及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償

責任；若估值錯誤責任方已經積極協調，并且有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而

未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確

認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對

估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。但估值錯誤

責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還或不全部返還不當得利

造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其

支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當事人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得

不當得利的當事人已經將此部分不當得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償

額加上已經獲得的不當得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發生的原因確定

估值錯誤的責任方；

（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；

（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償

損失；

（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基金登記機構

進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。

4、基金資產凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金資產凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，

并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到或超過基金資產凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人

并報中國證監會備案；錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人應當公告、通報

基金托管人并報中國證監會備案。

（3）前述內容如法律法規或監管機關另有規定的，從其規定處理。如果行業有通行做

法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協商。

六、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；

3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估

值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協商一致的；

4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。

七、基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現收益和

7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核。基金管理人應于每個工

作日交易結束后計算當日的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現收益

和7日年化收益率并發送給基金托管人?；鹜泄苋藦秃舜_認后發送給基金管理人，由基金

管理人予以公布。

八、特殊情況的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第4項進行估值時，所造成的誤差不作為基

金資產估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記公司及存款銀行發送的數據錯誤，或

國家會計政策變更、市場規則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、

合理的措施進行檢查，但未能發現錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基

金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減輕或消除由

此造成的影響。

十三、基金的費用與稅收

一、基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、銷售服務費；

4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金上市費及年費；

9、基金的銀行匯劃費用；

10、證券賬戶開戶費用、銀行賬戶維護費用；

11、按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。

二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.25%年費率計提。管理費的計算方法如下：

H＝E×年管理費率÷當年天數

H為每日應計提的基金管理費

E為前一日的基金資產凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發

送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支付

給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.08%的年費率計提。托管費的計算方法如下：

H＝E×年托管費率÷當年天數

H為每日應計提的基金托管費

E為前一日的基金資產凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人發

送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內從基金財產中一次性支取。

若遇法定節假日、公休日等，支付日期順延。

3、基金銷售服務費

本基金的A類基金份額的年銷售服務費為0.25%，B類基金份額的年銷售服務費為

0.01%，E類基金份額的年銷售服務費率為0.25%。

銷售服務費計提的計算公式具體如下：

H＝E×年銷售服務費率÷當年天數

H為每日應計提的基金銷售服務費

E為前一日的基金資產凈值

基金銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管

人發送基金銷售服務費劃付指令，經基金托管人復核后于次月首日起5個工作日內從基金財

產中一次性支付給登記機構，由登記機構代付給銷售機構。若遇法定節假日、休息日或不可

抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。

上述“一、基金費用的種類中第4－11項費用”，根據有關法規及相應協議規定，按費

用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。

三、不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的

損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關費用；

4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項目。

四、費用調整

基金管理人和基金托管人協商一致后，可按照基金發展情況，并根據法律法規規定和基

金合同約定調整基金管理費率、基金托管費率、基金銷售服務費率等相關費率。除基金管理

費、基金托管費外，基金管理人與基金托管人協商一致調低基金銷售服務費率等其他費率，

無需召開基金份額持有人大會?；鸸芾砣吮仨氂谛碌馁M率實施日前在指定媒介上公告。

五、基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規執行。

十四、基金收益與分配

一、基金利潤的構成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的

余額；基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。

二、收益分配原則

本基金收益分配應遵循下列原則：

1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；

3、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大于零時，為

投資人記正收益；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當日已實現收

益小于零時，為投資人記負收益；若當日已實現收益等于零時，當日投資人不記收益；

4、本基金場外份額“每日分配、按日支付”。本基金根據每日收益情況，以每萬份基金

已實現收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，每日支付。投資人當日收益分配的

計算保留到小數點后2位，小數點后第3位按去尾原則處理（因去尾形成的余額進行再次分

配，直到分完為止）；投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；若投資人在當日收益支付

時，若當日凈收益大于零，則增加基金份額持有人基金份額；若當日凈收益等于零時，則保

持基金份額持有人基金份額不變；若當日基金凈收益小于零時，縮減基金份額持有人基金份

額；

5、本基金場內份額根據每日基金收益情況，以每百份基金已實現收益為基準，為投資

人每日計算當日收益并分配，計入投資人收益賬戶，投資人收益賬戶里的累計未付收益和其

持有的基金份額一起參加當日的收益分配。若場內基金份額持有人收益賬戶內的累計收益不

低于100元時，則100元整數倍的累計收益將兌付為相應場內基金份額。投資人當日收益分

配的計算保留到小數點后2位，小數點后第3位按去尾原則處理（因去尾形成的余額進行再

次分配，直到分完為止）；

6、當日申購的基金份額自下一個交易日起，享有基金的收益分配權益；當日贖回的基

金份額自下一個交易日起，不享有基金的收益分配權益；

7、當日買入的基金份額自買入當日起享有基金的收益分配權益；當日賣出的基金份額

自賣出當日起，不享有基金的收益分配權益；

8、在不違反法律法規、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質性不利影響

的情況下，基金管理人可調整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大

會；

9、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。

三、收益分配方案

本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。

四、收益分配的時間和程序

本基金每日進行收益分配。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在每個工作日的次日，通過網站、

基金份額銷售網點以及其他媒介，披露工作日的各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現

收益和7日年化收益率。

若遇法定節假日，應于節假日結束后第二個自然日，披露節假日期間的各類基金份額的

每萬份或每百份基金已實現收益和節假日最后一日的7日年化收益率，以及節假日后首個工

作日的各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現收益和7日年化收益率。經中國證監會同

意，可以適當延遲計算或公告。法律法規另有規定的，從其規定。

本基金每日例行的收益分配不再另行公告。

五、本基金各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現收益及7日年化收益率的計算見

基金合同“基金的信息披露”章節。

十五、基金的會計與審計

一、基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按

如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執行國家有關會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，

按照有關規定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方

式確認。

二、基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關從業資

格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。

2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事

務所需按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。

十六、基金的信息披露

一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》

及其他有關規定。相關法律法規關于信息披露的披露方式、登載媒介、報備方式等規定發生

變化時，本基金從其最新規定。

二、信息披露義務人

本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金

份額持有人及其日常機構等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和非法人組織。

本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點，并保證所披露信息的

真實性、準確性、完整性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內，將應予披露的基金信息通過中國

證監會指定的媒介和基金管理人的互聯網網站（以下簡稱“網站”）等媒介披露，并保證基

金投資人能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業績進行預測；

3、違規承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監會禁止的其他行為。

四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義

務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的，以中文文本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協議、基金產品資料概要

1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持有

人大會召開的規則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資人重大利益的事項的法

律文件。

2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項，說明基金認

購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服

務等內容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發生重大變更的，基金管理人應當

在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在指定網站上；基金招募說明書其他信息發生

變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說

明書。

3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監督等活

動中的權利、義務關系的法律文件。

4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概

要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產品資料概要的信息發生重大變更的，基金管理人應當

在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在指定網站及基金銷售機構網站或營業網

點；基金產品資料概要其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作

的，基金管理人不再更新基金產品資料概要。

基金募集申請經中國證監會注冊后，基金管理人在基金份額發售的3日前，將基金招募

說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應當將《基金合同》、

基金托管協議登載在網站上。

（二）基金份額發售公告

基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告，并在披露招募說明

書的當日登載于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效

公告。

（四）基金份額凈值、每萬份或每百份基金已實現收益和7日年化收益率公告

1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將至

少每周公告一次基金資產凈值、A類基金份額和B類基金份額的每萬份基金已實現收益、E

類基金份額的每百份基金已實現收益和7日年化收益率；

（1）A類基金份額和B類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的計算

方法如下：

每萬份基金已實現收益＝當日該類基金份額的已實現收益/當日該類基金份額總額×

10000

7日年化收益率=｛－1｝×100%；

其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現收益。

（2）E類基金份額的每百份基金已實現收益和7日年化收益率的計算方法如下：

每百份基金已實現收益＝當日該類基金份額的已實現收益/當日該類基金份額總額×

100

其中，當日該類基金份額總額包括截至上一工作日（包括節假日）未結轉份額。

7日年化收益率=｛－1｝×100%；

其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每百份基金已實現收益。

每萬份基金已實現收益和每百份基金已實現收益采用四舍五入保留至小數點后第4位，

7日年化收益率采用四舍五入保留至百分號內小數點后第3位。如果基金成立不足七日，按

類似規則計算。

2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個工作日的次日，

通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露工作日的各類基金份額的每萬份或每百

份基金已實現收益和7日年化收益率。若遇法定節假日，于節假日結束后第2個自然日，公

告節假日期間的各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現收益、節假日最后一日的7日年

化收益率，以及節假日后首個工作日的各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現收益和7

日年化收益率。經中國證監會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規另有規定的，從其

規定。

3、基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網站披露半年度和

年度最后一日的各類基金份額每萬份基金已實現收益和七日年化收益率。。

（五）基金開始申購、贖回公告

基金管理人應于申購開始日、贖回開始日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒

介上公告。

（六）基金申購贖回清單公告

在開始辦理基金份額申購或者贖回之后，基金管理人應當在每個開放日公告當日的申購

贖回清單。

（七）基金份額上市交易公告書

E類基金份額獲準在證券交易所上市交易的，基金管理人應當在基金份額上市交易前3

個工作日將基金份額上市交易公告書登載在指定媒介上。

（八）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年度報告登載

在指定網站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘媹?
告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所審計。

基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中期報告登

載在指定網站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。。

基金管理人應當在每個季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將季

度報告登載在指定網站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者

年度報告。

基金運作期間，如報告期內出現單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%

的情形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策

的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額

變化情況及產品的特有風險，中國證監會認定的特殊情形除外。

本基金應在年度報告、中期報告中披露報告期末基金前10名份額持有人的類別、持有

份額及占總份額的比例等信息。

本基金持續運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其

流動性風險分析等。

（九）臨時報告

本基金發生重大事件，有關信息披露義務人應當在2個工作日內編制臨時報告書，并登

載在指定報刊和指定網站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金資產凈值產生重大影響的

下列事件：

1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

2、終止上市交易、《基金合同》終止、基金清算；

3、轉換基金運作方式、基金合并；

4、更換基金管理人、基金托管人；

5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金

托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；

6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更；

7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；

8、基金募集期延長或提前結束募集；

9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負責人發生

變動；

10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十；基金管理人、基金托管

人基金托管部門的主要業務人員在最近12個月內變動超過百分之三十；

11、涉及基金管理業務、基金財產、基金托管業務的訴訟或仲裁；

12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到重大行政處

罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業務相關行為受到重大

行政處罰、刑事處罰；

13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人

或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關

聯交易事項，但中國證監會另有規定的除外；

14、基金收益分配事項，但本基金合同另有約定的除外；

15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率

發生變更；

16、基金資產凈值計價錯誤達基金資產凈值百分之零點五；

17、基金改聘會計師事務所；

18、更換基金登記機構；

19、本基金開始辦理申購、贖回；

20、本基金收費方式發生變更；

21、本基金發生巨額贖回并延期辦理；

22、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請；

23、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

24、發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等其他重大事項；

25、當“攤余成本法”計算的基金資產凈值與“影子定價”確定的基金資產凈值偏離度

絕對值達到或超過0.5%的情形；

26、經基金管理人董事會審議批準，且征得基金托管人的同意，投資于主體信用評級低

于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單；

27、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大

影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項；

28、基金管理人采用擺動定價機制進行估值。

（十）澄清公告

在《基金合同》存續期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可能對基

金資產凈值產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關

信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中國證監會、

基金上市交易的證券交易所。

（十一）基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會備案，并予以公告。

（十二）清算報告

基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行清算并作

出清算報告?；鹭敭a清算小組應當將清算報告登載在指定網站上，并將清算報告提示性公

告登載在指定報刊上。

（十三）中國證監會規定的其他信息。

六、信息披露事務管理

基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人

員負責管理信息披露事務。

基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監會相關基金信息披露內容與

格式準則等法律法規的規定。

基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和《基金合同》的約定，對基金

管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份或每百份基金已實現收益、7日年化收

益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等公開披露的

相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基金管理人、

基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息，并保證相關報送信

息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介、基金上市交易的證券交易所網站披露

信息，并且在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供

有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者。不影響基金正常投資操作的前提

下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監會及自律規則的相關規定。

前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不得從基金財產中列支。

為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業機構，應

當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

七、信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規規定將信

息置備于公司住所、基金上市交易的證券交易所，供社會公眾查閱、復制。

八、暫?；蜓舆t信息披露的情形

1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；

2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；

3、計算機系統故障、網絡故障、通訊故障、電力故障、計算機病毒攻擊及其它非基金

管理人和基金托管人故意或過失的情形。

4、占基金相當比例的投資品種的估值出現重大轉變，而基金管理人為保障基金份額持

有人的利益，已決定延遲估值；

5、出現基金管理人認為屬于會導致基金管理人不能出售或評估基金資產的緊急事故的

任何情況；

6、法律法規、《基金合同》或監管機構規定的其他情況。

十七、風險揭示

一、市場風險

本基金主要投資于貨幣市場投資工具，而貨幣市場投資工具價格受政治、經濟、投資心

理和交易制度等各種因素的影響會產生波動，從而對本基金資產產生潛在風險，導致基金收

益水平發生波動。市場風險的主要存在以下幾種：

1、政策風險

貨幣政策、財政政策、產業政策等國家宏觀經濟政策的變化對貨幣市場產生一定影響，

從而導致投資對象價格波動，影響基金收益而產生的風險。

2、經濟周期風險

證券市場是國民經濟的晴雨表，而經濟運行則具有周期性的特點。隨宏觀經濟運行的周

期性變化，基金所投資于債券的收益水平也會隨之變化，從而產生風險。

3、利率風險

金融市場利率的變化直接影響著國債、央行票據的價格和收益率，進而影響金融債、企

業債的價格和收益率，同時影響債券利息的再投資。

4、收益率曲線風險

不同信用水平貨幣市場投資品種應具有不同短期收益率曲線結構，收益率曲線的變化將

影響相同信用水平、不同期限債券的的收益水平。

5、購買力風險

基金收益的一部分將通過現金形式來分配，而現金可能因為通貨膨脹的影響而使購買力

下降，從而使基金的實際投資收益下降。

二、信用風險

發債公司的經營狀況受多種因素影響，如管理能力、財務狀況、市場前景、行業競爭、

人員素質等都會導致公司償付能力發生變化。如果基金投資的公司債所在公司經營不善，導

致不能按期付息或償還本金，將影響基金收益。

三、管理風險

1、在基金管理運作過程中，基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等，會影響

其對信息的占有以及對經濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。

2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技術等因素的變化也會影響基金收益水

平。

四、本基金特有風險

1、流動性風險

流動性風險是指基金管理人未能以合理價格及時變現基金資產以支付投資者贖回款項

的風險，流動性風險管理的目標則是確?；鸾M合資產的變現能力與投資者贖回需求的匹配

與平衡。

（1）基金申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”章節。

（2）擬投資市場、行業及資產的流動性風險評估

本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規范交易場

所，主要投資于具有良好流動性的金融工具，同時本基金基于分散投資的原則在行業和個券

方面進行合理配置，綜合評估在正常市場環境下本基金的流動性風險適中。

（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

基金出現巨額贖回情形下，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況或巨額贖回份

額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個開放

日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權對其采取延期辦理贖

回申請的措施。

（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發生無法應對投資者巨額贖回的情形時，基

金管理人將以保障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規及基金合同的規定，謹慎選取

延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、暫?；鸸乐档攘鲃有燥L

險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格審

批、審慎決策的原則，及時有效地對風險進行監測和評估，使用前經過內部審批程序并與基

金托管人協商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項

支付等可能受到相應影響，基金管理人將嚴格依照法律法規及基金合同的約定進行操作，全

面保障投資者的合法權益。

2、場內基金份額二級市場交易價格折溢價的風險

盡管本基金將通過有效的套利機制使場內基金份額二級市場交易價格的折溢價控制在

一定范圍內，但基金份額在證券交易所的交易價格受諸多因素影響，存在不同于基金份額凈

值的情形，即存在價格折溢價的風險。

五、其他風險

1、因技術因素而產生的風險，如電腦系統不可靠產生的風險；

2、因基金業務快速發展而在制度建設、人員配備、內控制度建立等方面不完善而產生

的風險；

3、因人為因素而產生的風險，如內幕交易、欺詐等行為產生的風險；

4、對主要業務人員如基金經理的依賴而可能產生的風險；

5、因業務競爭壓力可能產生的風險。

十八、基金的終止和清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通過

的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金合同約定可不經

基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報

中國證監會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過后方可執行，自決議

生效之日起2個工作日內在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

三、基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小

組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成?；鹭敭a清算

小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變

現和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配；

5、基金財產清算的期限為6個月。

四、清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，清算費用

由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

五、基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配（基

金份額持有人持有的每一基金份額在其對應的份額類別內擁有平等的分配權。每份E類基

金份額與每100份A類基金份額或每100份B類基金份額擁有同等分配權，下同）。

六、基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告（包括二次清算報告）經會

計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算

公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。

七、基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

十九、基金合同內容摘要

一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利、義務

（一）基金管理人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的權利包括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據法律法規和《基金合同》獨立運用并管理基金

財產；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其他費

用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規定召集基金份額持有人大會；

（6）依據《基金合同》及有關法律規定監督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基

金合同》及國家有關法律規定，應呈報中國證監會和其他監管部門，并采取必要措施保護基

金投資人的利益；

（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理；

（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務；

（10）依據《基金合同》及有關法律規定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

（12）在法律法規允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券及轉融通；

（13）在遵守屆時有效的法律法規和監管規定，且對基金份額持有人利益無實質性不利

影響的前提下，為支付本基金應付的贖回、交易清算等款項，基金管理人有權代表基金份額

持有人在必要限度內以基金資產作為抵押進行融資；

（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法

律行為；

（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供服務的外

部機構；

（16）在符合有關法律、法規的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖回、轉換

和非交易過戶等業務規則，在法律法規和本基金合同規定的范圍內決定和調整基金的除調高

管理費率、托管費率、銷售服務費率之外的基金相關費率結構和收費方式；

（17）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的義務包括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的

發售、申購、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；

（4）配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的經營方式

管理和運作基金財產；

（5）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行

證券投資；

（6）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為自己及

任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；

（7）依法接受基金托管人的監督；

（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回對價的方法符合《基金合

同》等法律文件的規定，按有關規定計算并公告基金凈值信息，各類基金份額的每萬份或每

百份基金已實現收益和7日年化收益率；

（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；

（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，履行信息披露及報告義務；

（12）保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合

同》及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金

收益；

（14）按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項或對價；

（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定召集基金份額持有人大會或配合基

金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15

年以上；

（17）確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規定時間發出，并且保證投資人

能夠按照《基金合同》規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合

理成本的條件下得到有關資料的復印件；

（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會并通知基金

托管人；

（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應

當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

（21）監督基金托管人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金托管人違

反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追

償；

（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行

為承擔責任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；

（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募集期結束后30

日內退還基金認購人；

（25）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊；

（27）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

（二）基金托管人的權利與義務

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的權利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規和《基金合同》的規定安全保管基金財

產；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其他費

用；

（3）監督基金管理人對本基金的投資運作，如發現基金管理人有違反《基金合同》及

國家法律法規行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監

會，并采取必要措施保護基金投資人的利益；

（4）根據相關市場規則，為基金開設證券賬戶等有關賬戶、為基金辦理證券交易資金

清算；

（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

（7）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的義務包括但不限于：

（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；

（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業場所，配備足夠的、合格的熟悉

基金托管業務的專職人員，負責基金財產托管事宜；

（3）建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立；對

所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、

資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

（4）除依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定外，不得利用基金財產為自己及

任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；

（6）按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約定，根據基

金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規定另有規定外，在

基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額每萬份或每百份基金

已實現收益和7日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；

（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理

人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同及托管協議的規定進行；如果基金管理人有未

執行基金合同及托管協議規定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當的措施；

（11）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊；

（13）按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對；

（14）依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項或

對價；

（15）依據《基金法》、《基金合同》及其他有關規定，召集基金份額持有人大會或配合

基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

（16）按照法律法規和《基金合同》的規定監督基金管理人的投資運作；

（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會和銀行監管

機構，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其

退任而免除；

（20）按規定監督基金管理人按法律法規和《基金合同》規定履行自己的義務，基金管

理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；

（21）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（22）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

（三）基金份額持有人的權利與義務

基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資

人自依據《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，

直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基

金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。

1、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的權利包括但不限

于：

（1）分享基金財產收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財產；

（3）依法申請贖回其持有的基金份額；

（4）按照規定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行

使表決權；

（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

（7）監督基金管理人的投資運作；

（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟

或仲裁；

（9）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他權利。

2、根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的義務包括但不限

于：

（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主

做出投資決策，自行承擔投資風險；

（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；

（4）繳納基金認購、申購款項或對價及法律法規和《基金合同》所規定的費用；

（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；

（7）執行生效的基金份額持有人大會的決議；

（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；

（9）法律法規及中國證監會規定的和《基金合同》約定的其他義務。

二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表

基金份額持有人出席會議并表決。由于A類基金份額和B類基金份額的面值為1元，E類

基金份額在基金合同生效日折算后的面值為100元，因此在本部分中，在計算包括但不限于

提議召開基金份額持有人大會、參加基金份額持有人大會以及基金份額持有人大會提案和表

決等事項的基金份額持有人所持有的基金份額和基金總份額時，每100份A類基金份額或

每100份B類基金份額等同于1份E類基金份額?；鸱蓊~持有人持有的同一類別內的每

一基金份額擁有平等的投票權。

本基金份額持有人大會未設日常機構。

（一）召開事由

1、當出現或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：

（1）終止《基金合同》（法律法規、中國證監會另有規定或《基金合同》另有約定的除

外）；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉換基金運作方式（法律法規、中國證監會另有規定或《基金合同》另有約定的

除外）；

（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準和提高銷售服務費計提標準，但根據法

律法規的要求調整該等報酬標準或銷售服務費計提標準的除外；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規、中國證監會另有規定或《基金合同》

另有約定的除外）；

（9）變更基金份額持有人大會程序（法律法規、中國證監會另有規定或《基金合同》

另有約定的除外）；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人

（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持

有人大會；

（12）終止基金上市，但因基金不再具備上市條件而被上海證券交易所終止上市的除外；

（13）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；

（14）法律法規、《基金合同》或中國證監會規定的其他應當召開基金份額持有人大會

的事項。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協商后修改，不需召開基金份額持有人大會：

（1）調低應由基金承擔的費用（基金管理費、基金托管費除外）；

（2）法律法規要求增加的基金費用的收取；

（3）在不違反法律法規、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實質性不利影響的

情況下調低基金的銷售服務費率或變更收費方式，增加、減少或調整基金份額類別設置及對

基金份額分類辦法、規則進行調整；

（4）因相應的法律法規、證券交易所或登記機構的相關業務規則發生變動而應當對《基

金合同》進行修改；

（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基

金合同》當事人權利義務關系發生重大變化；

（6）按《基金合同》的約定申請基金份額上市；

（7）因本基金不再具備上市條件而被深圳證券交易所終止上市；

（8）在不違反法律法規、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質性不利影

響的情況下，基金管理人、銷售機構、登記機構調整有關基金認購、申購、贖回、轉換、非

交易過戶、轉托管等業務的規則；

（9）按照法律法規和《基金合同》規定不需召開基金份額持有人大會的以外的其他情

形。

（二）會議召集人及召集方式

1、除法律法規規定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召

集；

2、基金管理人未按規定召集或不能召集時，由基金托管人召集；

3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提

議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，

基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起

60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合；

4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金

份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起

10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人

提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知

提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決

定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合；

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額

持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上

（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監會備案?；鸱?
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻

礙、干擾；

6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。

（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式

1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公告?；鸱?
額持有人大會通知應至少載明以下內容：

（1）會議召開的時間、地點和會議形式；

（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；

（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限

等）、送達時間和地點；

（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；

（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續；

（7）召集人需要通知的其他事項。

2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次

基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯系方式和聯系人、表決

意見寄交的截止時間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計

票進行監督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見

的計票進行監督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人

到指定地點對表決意見的計票進行監督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的

計票進行監督的，不影響表決意見的計票效力。

（四）基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現場開會方式或通訊開會或法律法規和監管機關允許的其

他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，

現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人

或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F場開會同時符合以下條件時，可以進行

基金份額持有人大會議程：

（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份

額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通知的規定，

并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金

份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權益登

記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在

原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召

集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的

基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。

2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以召集人確定的非

現場方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址或系統。通訊開會應以召集人確定的非

現場方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續公布相關

提示性公告；

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管

理人）到指定地點對表決意見的計票進行監督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人

為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監督下按照會議通知規定的方式收取基金份額持

有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；

（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有

的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若本人直接出具表

決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記日

基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、

6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大

會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權他人

代表出具表決意見；

（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意

見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持

有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、《基金合同》和會議通

知的規定，并與基金登記機構記錄相符。

3、在不與法律法規沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網絡、電話或其他方式

召開，基金份額持有人可以采用書面、網絡、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由

會議召集人確定并在會議通知中列明。

4、基金份額持有人授權他人代為出席會議并表決的，授權方式可以采用書面、網絡、

電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。

（五）議事內容與程序

1、議事內容及提案權

議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終

止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規及《基金

合同》規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份

額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。

2、議事程序

（1）現場開會

在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公布監票人，

然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金管理

人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人授權

其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，

則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產

生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司?
不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名

稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和

聯系方式等事項。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后

2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決，在公證機關監督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分

之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規定的須以特別決議通過事項以外

的其他事項均以一般決議的方式通過。

2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三

分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式（本基金合同另有約定的除外）、

更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》（本基金合同另有約定的除外）、本基金

與其他基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交符合會議通

知中規定的確認投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面符合會議通知規定的表

決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具表決

意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表

決。

在上述規則的前提下，具體規則以召集人發布的基金份額持有人大會通知為準。

（七）計票

1、現場開會

（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會

議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大

會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然

由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持

有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份

額持有人代表擔任監票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。

（2）監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票

結果。

（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在

宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行重新清點，重新清點以

一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。

（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不

影響計票的效力。

2、通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監督員在基金托管人授權

代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監督下進行計票，并由公證機關

對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表決意見的計票進行監督的，

不影響計票和表決結果。

（八）生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會備案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內在指定媒介上公告。如果采用通訊

方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構、公證員

姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人大會的決議。

生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束

力。

（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規

定，凡是直接引用法律法規的部分，如將來法律法規修改導致相關內容被取消或變更的，基

金管理人提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開基金份額持有人大會

審議。

三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算的方式

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規規定或本基金合同約定應經基金份額持有人大會決議通

過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規規定和基金合同約定可不

經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并

報中國證監會備案。

2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過后方可執行，自決議

生效之日起2個工作日內在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。

（三）基金財產的清算

1、基金財產清算小組：自出現《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小

組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金清算。

2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人員組成。基金財產清算

小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變

現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；

（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；

（3）對基金財產進行估值和變現；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法

律意見書；

（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；

（7）對基金剩余財產進行分配；

5、基金財產清算的期限為6個月。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費用，清算費用

由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。

（五）基金財產清算剩余資產的分配

依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費

用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配（基

金份額持有人持有的每一基金份額在其對應的份額類別內擁有平等的分配權。每份E類基

金份額與每100份A類基金份額或每100份B類基金份額擁有同等分配權，下同）。

（六）基金財產清算的公告

清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告（包括二次清算報告）經會

計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告?；鹭敭a清算

公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告。

（七）基金財產清算賬冊及文件的保存

基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。

四、爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，應經友

好協商解決，但若未能以協商方式解決的，則任何一方有權將爭議提交位于北京市的中國國

際經濟貿易仲裁委員會，按照屆時有效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各

方當事人均具有約束力。

爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續忠實、勤勉、盡責地履行基金

合同規定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。

《基金合同》受中國法律管轄。

五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式

《基金合同》正本一式六份，除上報有關監管機構一式二份外，基金管理人、基金托管

人各持有二份，每份具有同等的法律效力。

《基金合同》可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公場所

和營業場所查閱。

二十、基金托管協議內容摘要

以下內容摘自《大成添益交易型貨幣市場基金托管協議》

一、托管協議當事人

（一）基金管理人（或簡稱“管理人”）

住所：廣東省深圳市南山區海德三道1236號大成基金總部大廈5層、27-33層

辦公地址：廣東省深圳市南山區海德三道1236號大成基金總部大廈27層

法定代表人:吳慶斌

成立時間：1999年4月12日

批準設立機關：中國證監會

批準設立文號：證監基金字[1999]10號

組織形式：有限責任公司

注冊資本：貳億元元人民幣

經營范圍：發起設立基金、基金管理及中國證監會批準的其他業務

存續期間：持續經營

（二）基金托管人（或簡稱“托管人”）

名稱：中國銀行股份有限公司

住所：北京市西城區復興門內大街1號

法定代表人:葛海蛟

成立時間：1983年10月31日

基金托管業務批準文號：中國證監會證監基字【1998】24號

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整

經營范圍：吸收人民幣存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理結算；辦理票據貼現；

發行金融債券；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業拆借；提供

信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業務；提供保險箱服務；外匯存款；外匯貸款；

外匯匯款；外匯兌換；國際結算；同業外匯拆借；外匯票據的承兌和貼現；外匯借款；外匯

擔保；結匯、售匯；發行和代理發行股票以外的外幣有價證券；買賣和代理買賣股票以外的

外幣有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發行和代理國外信用卡的發行

及付款；資信調查、咨詢、見證業務；組織或參加銀團貸款；國際貴金屬買賣；海外分支機

構經營與當地法律許可的一切銀行業務；在港澳地區的分行依據當地法令可發行或參與代理

發行當地貨幣；經中國人民銀行批準的其他業務。

存續期間：持續經營

二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查

（一）基金托管人根據有關法律法規的規定對基金管理人的下列投資運作進行監督：

對基金的投資范圍、投資對象進行監督。基金管理人應將擬投資的證券庫等各投資品種

的具體范圍及時提供給基金托管人?；鸸芾砣丝梢愿鶕嶋H情況的變化，對各投資品種的

具體范圍予以更新和調整，并及時通知基金托管人?；鹜泄苋烁鶕鲜鐾顿Y范圍對基金的

投資進行監督；

對基金投融資比例進行監督；

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續期不得超過240

天；除基金管理人以其固有資金投資的以外，當本基金前10名份額持有人的持有份額合計

超過基金總份額的50%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存

續期不得超過120天，投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個

交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；除基金管理人以

其固有資金投資的以外，當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%

時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續期不得超過180天，

投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金

融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；

（2）本基金持有一家公司發行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10%；

（3）本基金持有一家公司發行的證券，不得超過該證券的10%；

（4）本基金持有同一機構發行的債券、非金融企業債務融資工具及其作為原始權益人

的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據、政策性

金融債券除外；

（5）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過該基金資產凈值的10%；

因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規定比例限

制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；

（6）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金資產凈值的

比例合計不得超過10%，其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈值的比例合計不得超

過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業債務融資工具、銀行存款、同業存單、相關機

構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認定的其他品種。貨幣市場基金擬投資于主

體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單的，應當經基金管理人董事會審議

批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項履行信息披露程序；

（7）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據協議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

（8）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行存款、同業存單占基金

資產凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業銀行的銀行

存款、同業存單占基金資產凈值的比例合計不得超過5%；

（9）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業銀行的銀行存款及其發行的同

業存單與債券，不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的10%；

（10）本基金將保持足夠比例的流動性資產并符合下述比例限制：

1）現金（不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等）、國債、中央銀行票據、政

策性金融債券占基金資產凈值的比例合計不得低于5%；

2）現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及五個交易日內到期的其他金融工

具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；

3）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資占基金資

產凈值的比例合計不得超過30%；

4）除發生巨額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交易日累計贖

回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得超過20%。

（11）本基金投資資產支持證券的比例限制：

1）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20%，中國證監

會規定的特殊品種除外；

2）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超過該資產支持

證券規模的10%；

3）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈值

的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，

不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%；

4）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續信用評級。本

基金投資的資產支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級。持

有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，本基金應在評級報告發布

之日起3個月內予以全部賣出；

（12）基金資產總值不得超過基金資產凈值的140%；

（13）進入全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；

（14）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回

購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范圍保持一致（質押品的

剩余期限不受投資范圍約定的限制）；本基金管理人承諾本基金與私募類證券資管產品及中

國證監會認定的其他主體為交易對手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求與本基金

合同約定的投資范圍保持一致，并承擔由于不一致所導致的風險或損失；

（15）法律法規或監管部門對上述比例、限制另有規定的，從其規定。

除上述第（5）項、第（10）項第1）條、第（11）項第4）條、第（14）項外，因市場

波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使投資組合不符合上述約定的比例，基金管

理人應當在10個交易日內進行調整，以達到標準，但中國證監會規定的特殊情形除外。法

律法規另有規定的，從其規定。

基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?
托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規或監管部門取消或調整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程

序后，則本基金投資不再受相關限制或以調整后的規定為準。

（二）基金托管人應根據有關法律法規的規定及《基金合同》的約定，對基金資產凈值

計算、各類基金份額每萬份或每百份基金已實現收益、7日年化收益率、應收資金到賬、基

金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業績

表現數據等進行復核。

（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的監督和核查中發現基金管理人違反上述約

定的，應及時提示基金管理人，基金管理人收到提示后應及時核對確認并以書面形式對基金

托管人回函并改正。在限期內，基金托管人有權隨時對提示事項進行復查?；鸸芾砣藢?
金托管人提示的違規事項未能在限期內糾正的，基金托管人應及時向中國證監會報告。

（四）基金托管人發現基金管理人的投資指令違反法律法規、《基金合同》及本協議的

規定，應當拒絕執行，及時提示基金管理人，并依照法律法規的規定及時向中國證監會報告。

基金托管人發現基金管理人依據交易程序已經生效的指令違反法律法規、《基金合同》、本協

議規定的，應當及時提示基金管理人，并依照法律法規的規定及時向中國證監會報告。

（五）基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查，包括但不限于：在規定

時間內答復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，提供相關數據資料和

制度等。

三、基金管理人對基金托管人的業務監督和核查

1、在本協議的有效期內，在不違反公平、合理原則以及不妨礙基金托管人遵守相關法

律法規及其行業監管要求的基礎上，基金管理人有權對基金托管人履行本協議的情況進行必

要的核查，核查事項包括但不限于基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶

和證券賬戶、復核基金管理人計算的基金資產凈值和各類基金份額每萬份或每百份基金已實

現收益、7日年化收益率、根據基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投

資運作等行為。

2、基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、無正

當理由未執行或延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反法律法規、《基

金合同》及本協議有關規定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收

到通知后應及時核對并以書面形式對基金管理人發出回函。在限期內，基金管理人有權隨時

對通知事項進行復查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規事項未能

在限期內糾正的，基金管理人應依照法律法規的規定報告中國證監會。

3、基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供

基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規定時間內答復基金管理人并改正。

四、基金財產的保管

（一）基金財產保管的原則

1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。

2、基金托管人應安全保管基金財產，未經基金管理人的合法合規指令或法律法規、《基

金合同》及本協議另有規定，不得自行運用、處分、分配基金的任何財產。

3、基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。

4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立。

5、除依據《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規另有規定、或者《基金合同》

及本協議另有約定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產。

（二）基金合同生效前募集資金的驗資和入賬

1、基金募集期滿或基金管理人宣布停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、

基金份額持有人人數符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定的，由基金管理人在法定期限

內聘請具有從事相關業務資格的會計師事務所對基金進行驗資，并出具驗資報告，出具的驗

資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。

2、基金管理人應將屬于本基金財產的全部資金劃入在基金托管人處為本基金開立的基

金銀行賬戶中，并確保劃入的資金與驗資確認金額相一致。

（三）基金的銀行賬戶的開設和管理

1、基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。

2、基金托管人以本基金的名義開設本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預留印鑒由基金

托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付

基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進行。

3、本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要?；鹜泄苋撕突?
金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用本基金的銀行賬戶進行

本基金業務以外的活動。

4、基金銀行賬戶的管理應符合法律法規的有關規定。

（四）基金進行定期存款投資的賬戶開設和管理

基金管理人以基金名義在基金托管人認可的存款銀行的指定營業網點開立存款賬戶，基

金托管人負責該賬戶銀行預留印鑒的保管和使用。在上述賬戶開立和賬戶相關信息變更過程

中，基金管理人應提前向基金托管人提供開戶或賬戶變更所需的相關資料。

（五）基金證券賬戶、結算備付金賬戶及其他投資賬戶的開設和管理

1、基金托管人應當代表本基金，以基金托管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結

算有限責任公司開設證券賬戶。

2、本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人和基

金管理人不得出借或轉讓本基金的證券賬戶，亦不得使用本基金的證券賬戶進行本基金業務

以外的活動。

3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備付金賬戶，

用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內的全部基金在證券交易所進行證券投資所涉

及的資金結算業務。結算備付金的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規定執行。

4、在本托管協議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業務的，涉及相

關賬戶的開設、使用的，若無相關規定，則基金托管人應當比照上述關于賬戶開設、使用的

規定。

（六）債券托管專戶的開設和管理

基金合同生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同業拆借市

場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以基金的名義在中央國債登記結算有

限責任公司開設銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基金進行銀行間債券市場債券和資金

的清算。在上述手續辦理完畢之后，由基金托管人負責向中國人民銀行報備。

（七）基金財產投資的有關有價憑證的保管

基金財產投資的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負責妥善保管。

基金托管人對其以外機構實際有效控制的有價憑證不承擔責任。

（八）與基金財產有關的重大合同及有關憑證的保管

基金托管人按照法律法規保管由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同及

有關憑證?；鸸芾砣舜砘鸷炇鹩嘘P重大合同后應在收到合同正本后30日內將一份正

本的原件提交給基金托管人。除本協議另有規定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關

的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持

有一份正本的原件。重大合同由基金管理人與基金托管人按規定各自保管至少15年。

五、基金資產凈值計算和會計核算

（一）基金資產凈值的計算和復核

1、基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。基金份額凈值是指基金合同生

效后，本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使場外基金份額的基金份額凈值保持在

人民幣1.00元，使場內基金份額的基金份額凈值保持在人民幣100.00元

2、基金管理人應每開放日對基金財產估值。估值原則應符合《基金合同》、《證券投資

基金會計核算業務指引》及其他法律法規的規定。用于基金信息披露的基金凈值信息由基金

管理人負責計算，基金托管人復核。基金管理人應于每個開放日結束后計算得出當日的該基

金各類基金份額每萬份或每百份基金已實現收益、7日年化收益率，并在蓋章后以雙方約定

的方式發送給基金托管人。基金托管人應對凈值計算結果進行復核，并以雙方約定的方式將

復核結果傳送給基金管理人，由基金管理人對外公布。月末、年中和年末估值復核與基金會

計賬目的核對同時進行。

3、當相關法律法規或《基金合同》規定的估值方法不能客觀反映基金財產公允價值時，

基金管理人可根據具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

4、基金管理人、基金托管人發現基金估值違反《基金合同》訂明的估值方法、程序以

及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，雙方應及時進行協商和糾

正。

5、當基金資產凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，并采取合理的措

施防止損失進一步擴大；當計價錯誤達到基金資產凈值的0.25%時，基金管理人應當報中國

證監會備案；當計價錯誤達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人應當在報中國證監會備

案的同時并及時進行公告。如法律法規或監管機關對前述內容另有規定的，按其規定處理。

6、由于基金管理人對外公布的任何基金凈值數據錯誤，導致該基金財產或基金份額持

有人的實際損失，基金管理人應對此承擔責任。若基金托管人計算的凈值數據正確，則基金

托管人對該損失不承擔責任；若基金托管人計算的凈值數據也不正確，則基金托管人也應承

擔部分未正確履行復核義務的責任。如果上述錯誤造成了基金財產或基金份額持有人的不當

得利，且基金管理人及基金托管人已各自承擔了賠償責任，則基金管理人應負責向不當得利

之主體主張返還不當得利。如果返還金額不足以彌補基金管理人和基金托管人已承擔的賠償

金額，則雙方按照各自賠償金額的比例對返還金額進行分配。

7、由于證券交易所及其登記結算公司發送的數據錯誤，或由于其他不可抗力原因，基

金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發現該錯

誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人可以免除賠償責任。但基金

管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除由此造成的影響。

8、如果基金托管人的復核結果與基金管理人的計算結果存在差異，且雙方經協商未能

達成一致，基金管理人可以按照其對各類基金份額每萬份或每百份基金已實現收益、7日年

化收益率的計算結果對外予以公布，基金托管人可以將相關情況報中國證監會備案。

（二）基金會計核算

1、基金賬冊的建立

基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照雙方約定的同一記賬方法和會

計處理原則，分別獨立地設置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方各自的賬冊定期進行核

對，互相監督，以保證基金財產的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人

的處理方法為準。

2、會計數據和財務指標的核對

基金管理人和基金托管人應定期就會計數據和財務指標進行核對。如發現存在不符，雙

方應及時查明原因并糾正。

3、基金財務報表和定期報告的編制和復核

基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應于每

月終了后5個工作日內完成；《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發生重大變更的，

基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在指定網站上；基金招募說明

書其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金產品資料概要的信息發生重大

變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要并登載在指定網站及基金

銷售機構網站或營業網點?；甬a品資料概要其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更

新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。編制完成基金年度報告，

將年度報告登載在指定網站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鸸芾砣藨?
當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中期報告登載在指定網站上，

并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上?；鸸芾砣藨斣诩径冉Y束之日起15個工作

日內，編制完成基金季度報告，將季度報告登載在指定網站上，并將季度報告提示性公告登

載在指定報刊上?；鸷贤Р蛔銉蓚€月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期

報告或者年度報告。

基金管理人在月度報表完成當日，將報表蓋章后提供給基金托管人復核；基金托管人在

收到后應3個工作日內進行復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诩径葓?
告完成當日，將有關報告提供給基金托管人復核，基金托管人應在收到后5個工作日內完成

復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫蟾嫱瓿僧斎?，將有關報告提

供給基金托管人復核，基金托管人應在收到后10個工作日內完成復核，并將復核結果書面

通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谀甓葓蟾嫱瓿僧斎眨瑢⒂嘘P報告提供基金托管人復核，基金

托管人應在收到后15個工作日內完成復核，并將復核結果書面通知基金管理人?；鸸芾?
人和基金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式進行。

基金托管人在復核過程中，發現雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共

同查明原因，進行調整，調整以雙方認可的賬務處理方式為準；若雙方無法達成一致以基金

管理人的賬務處理為準。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋托管業務

部門公章或者出具加蓋托管業務部門公章的復核意見書或進行電子確認，雙方各自留存一份。

如果基金管理人與基金托管人不能于應當發布公告之日之前就相關報表達成一致，基金管理

人有權按照其編制的報表對外發布公告，基金托管人有權就相關情況報證監會備案。

六、基金份額持有人名冊的保管

在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資料送交基金托

管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性。

（一）基金份額持有人名冊的內容

基金份額持有人名冊的內容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊包括以下幾類：

1、基金募集期結束時的基金份額持有人名冊；

2、基金權益登記日的基金份額持有人名冊；

3、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊；

4、每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊。

（二）基金份額持有人名冊的提供

對于每半年度最后一個交易日的基金份額持有人名冊，基金管理人應在每半年度結束后

5個工作日內定期向基金托管人提供。對于基金募集期結束時的基金份額持有人名冊、基金

權益登記日的基金份額持有人名冊以及基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊，

基金管理人應在相關的名冊生成后5個工作日內向基金托管人提供。

（三）基金份額持有人名冊的保管

基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊。如基金托管人無法妥善保存持有人名冊，

基金管理人應及時向中國證監會報告，并代為履行保管基金份額持有人名冊的職責?；鹜?
管人應對基金管理人由此產生的保管費給予補償。

七、適用法律與爭議解決方式

（一）本協議適用中華人民共和國法律（為本協議之目的，不包括香港特別行政區、澳

門特別行政區和臺灣地區法律）并從其解釋。

（二）基金管理人與基金托管人之間因本協議產生的或與本協議有關的爭議可通過友好

協商解決。但若自一方書面提出協商解決爭議之日起60日內爭議未能以協商方式解決的，

則任何一方有權將爭議提交位于北京的中國國際經濟貿易仲裁委員會，并按其時有效的仲裁

規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束力。除非仲裁裁決另有規

定，仲裁費用由敗訴方承擔。

（三）除爭議所涉的內容之外，本協議的當事人仍應履行本協議的其他規定。

八、托管協議的變更、終止與基金財產的清算

（一）托管協議的變更

本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議進行變更。變更后的新協議，其內容不得與

《基金合同》的規定有任何沖突。變更后的新協議應當報中國證監會備案。

（二）托管協議的終止

發生以下情況，本托管協議應當終止：

1、《基金合同》終止；

2、本基金更換基金托管人；

3、本基金更換基金管理人；

4、發生《基金法》、《運作辦法》或其他法律法規規定的終止事項。

（三）基金財產的清算

基金管理人和基金托管人應按照《基金合同》及有關法律法規的規定對本基金的財產進

行清算。

二十一、基金份額持有人服務

對于基金份額持有人基金管理人將根據具體情況提供一系列的服務。同時基金管理人依

據基金份額持有人的需要和市場的變化，有權增減或變更服務項目。主要服務內容如下：

（一）客服中心電話服務

投資者撥打基金管理人客服熱線400-888-5558（國內免長途話費）可享有如下服務：A、

自助語音服務：提供7×24小時電話自助語音的服務，可進行賬戶查詢、基金凈值、基金產

品等自助查詢服務。B、人工坐席服務：提供每周五天,每天不少于8小時的人工坐席服務（法

定節假日除外）。投資者可以通過該熱線獲得業務咨詢、基金賬戶查詢、交易情況查詢、服

務投訴及建議、信息定制、資料修改等專項服務。

（二）綜合對賬服務

大成基金為持有人提供綜合對賬服務，每年度以電子郵件、短信或其他方式向本公司直

銷持有人提供基金保有情況信息。本公司賬單服務類型有月度、季度、年度對賬單，服務形

式由持有人自主選擇定制。具體包括：電子郵件賬單、手機短信賬單、直銷平臺自助查詢、

客服熱線查詢等。為響應國家雙碳戰略，倡導綠色環保對賬方式，本基金管理人歡迎持有人

使用電子方式對賬單，同時為更好的服務老年持有人客戶，仍將保留自主訂閱紙質對賬單的

服務措施（訂閱紙質對賬單的持有人需確保郵寄地址準確可送達）。

（三）官方平臺自助查詢及資訊服務

基金管理人官方網站（www.dcfund.com.cn）和官方移動平臺均可為投資者提供基金賬

戶及交易情況查詢、個人資料修改、手機短信和電子郵件信息定制等自助服務，提供基金文

件查閱、公司公告、熱點問答、市場點評等信息資訊服務。同時，也提供電子郵箱服務（客

戶服務郵箱：callcenter@dcfund.com.cn）和在線答疑服務。

（四）網上交易服務

本基金管理人已開通個人投資者網上交易業務。個人投資者通過基金管理人官方網站以

及官方移動平臺辦理基金認購、申購、贖回、轉換、撤單、基金定投、分紅方式修改、賬戶

資料修改、交易密碼修改、交易情況查詢和賬戶信息查詢等各類業務。其中，基金定投、轉

換等業務的開通時間以另行公告為準。

（五）定期定額投資計劃

基金管理人通過非直銷銷售機構網點和本公司網上交易系統為投資者提供定期定額投

資服務（本公司網上交易系統的定期定額投資服務目前僅對個人投資者開通）。通過定期定

額投資計劃，投資者可依托固定的渠道，定期定額申購基金份額，具體實施方法見有關公告

或咨詢客服熱線。

（六）客戶投訴建議受理服務

投資者可以通過基金管理人或銷售機構的柜臺、投資理財中心、客服熱線、網站在線欄

目、電子郵件及信函等渠道進行投訴或提出建議。

二十二、其他應披露的事項

（一）本基金管理人、基金托管人的托管業務部門目前無重大訴訟事項。

（二）最近3年本基金管理人、基金托管人的托管業務部門及高級管理人員沒有受到任

何處罰。

（三）2025年03月30日至2025年09月29日發布的公告：

1.2025年03月31日《大成添益交易型貨幣市場基金2024年年度報告》。

2.2025年04月17日《關于大成添益交易型貨幣市場基金調整大額申購（含定期定額

申購）及轉換轉入業務的公告》。

3.2025年04月22日《大成添益交易型貨幣市場基金2025年第1季度報告》。

4.2025年05月12日《關于大成添益交易型貨幣市場基金調整機構投資者大額申購（含

定期定額申購）及轉換轉入業務的公告》。

5.2025年06月16日《關于大成添益交易型貨幣市場基金A類份額及B類份額調整個

人投資者大額申購（含定期定額申購）及轉換轉入業務的公告》。

6.2025年06月30日《大成添益交易型貨幣市場基金(A類份額)基金產品資料概要更新》、

《大成添益交易型貨幣市場基金(B類份額)基金產品資料概要更新》、《大成添益交易型貨幣

市場基金(E類份額)基金產品資料概要更新》。

7.2025年07月21日《大成添益交易型貨幣市場基金2025年第2季度報告》。

8.2025年08月29日《大成添益交易型貨幣市場基金2025年中期報告》。

（四）在此之前公告的招募說明書及更新的招募說明書與本更新的招募說明書內容若有

不一致之處，以本更新的招募說明書為準。

二十三、招募說明書存放及查閱方式

（一）招募說明書的存放地點

本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人、代銷機構和注冊登記機構的辦公場所，

并刊登在基金管理人、基金托管人的網站上。

（二）招募說明書的查閱方式

投資者可在辦公時間免費查閱本基金的招募說明書，也可按工本費購買本招募說明書的

復印件，但應以本基金招募說明書的正本為準。

二十四、備查文件

備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和銷售機構的辦公場所和營業場所，在

辦公時間內可供免費查閱。

1、中國證監會準予大成添益交易型貨幣市場基金募集注冊的文件；

2、《大成添益交易型貨幣市場基金基金合同》；

3、《大成添益交易型貨幣市場基金托管協議》；

4、《大成基金管理有限公司開放式基金注冊登記業務規則》；

5、法律意見書；

6、基金管理人業務資格批件和營業執照；

7、基金托管人業務資格批件和營業執照；

8、中國證監會要求的其他文件。

大成基金管理有限公司

2025年10月29日


              
                
               大成添益交易型貨幣市場基金更新招募說明書.pdf
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