東吳增鑫寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
東吳增鑫寶貨幣市場(chǎng)基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月11日
送出日期：2025年9月12日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 東吳增鑫寶貨幣 基金代碼 003588
下屬基金簡(jiǎn)稱 東吳增鑫寶貨幣A 下屬基金交易代碼 003588
下屬基金簡(jiǎn)稱 東吳增鑫寶貨幣B 下屬基金交易代碼 003589
下屬基金簡(jiǎn)稱 東吳增鑫寶貨幣C 下屬基金交易代碼 019771
下屬基金簡(jiǎn)稱 東吳增鑫寶貨幣D 下屬基金交易代碼 020240
基金管理人 東吳基金管理有限公司 基金托管人 浙商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年11月07日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 王明欣 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年11月09日
證券從業(yè)日期 2017年07月03日
基金經(jīng)理 邵笛 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年09月25日
證券從業(yè)日期 2006年10月01日
注：東吳增鑫寶貨幣市場(chǎng)基金自2023年11月13日起增設(shè)C類基金份額，自2023年12月25日起增設(shè)D
類基金份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書》第十章了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)和保持高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金將對(duì)基金資產(chǎn)組合進(jìn)行積極管理，在深入研究國(guó)內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、貨幣政策變化趨勢(shì)、市場(chǎng)資金供求狀況的基礎(chǔ)上，綜合考慮各類投資品種的收益性、流動(dòng)性和風(fēng)險(xiǎn)特征，力爭(zhēng)獲得高于業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中國(guó)人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2024年12月31日。基金過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。C類基金份額及D類基金份
額無(wú)2022年12月31日前過(guò)往業(yè)績(jī)。
2、比較基準(zhǔn)=中國(guó)人民銀行公布的七天通知存款利率（稅后）。
3、本基金收益分配按日結(jié)轉(zhuǎn)份額。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
注:本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
如發(fā)生下列情形之一，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額
的1%以上的贖回申請(qǐng)（超過(guò)基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)
入基金財(cái)產(chǎn)，基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于本基金利益最大化的情形除外：
（1）當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、
國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)
低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 年費(fèi)率0.20% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 年費(fèi)率0.08% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 東吳增鑫寶貨幣A 年費(fèi)率0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
東吳增鑫寶貨幣B 年費(fèi)率0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
東吳增鑫寶貨幣C 年費(fèi)率0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
東吳增鑫寶貨幣D 年費(fèi)率0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 年費(fèi)用金額60,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 年費(fèi)用金額120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 費(fèi)用的計(jì)算方法及支付方式詳見招募說(shuō)明書及相關(guān)公告
注：（1）本基金交易證券等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
東吳增鑫寶貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.53%
東吳增鑫寶貨幣B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.29%
東吳增鑫寶貨幣C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.29%
東吳增鑫寶貨幣D
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.53%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
本基金主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)等。本基金特有風(fēng)險(xiǎn)如下：
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，基金收益受貨幣市場(chǎng)流動(dòng)性及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的影響較大，一方面，
貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交
易量不足可能使基金面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，而貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)也會(huì)影響證券公允價(jià)值的變動(dòng)及其交易價(jià)格
的波動(dòng)，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)
性風(fēng)險(xiǎn)。
本基金采用“攤余成本法”進(jìn)行估值，投資者可能面臨采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按
市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生偏離的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持
有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
本基金的爭(zhēng)議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見本基金合同的具體約定。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.scfund.com.cn][客服電話:400-821-0588]
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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