興銀現金添利貨幣市場基金基金產品資料概要更新
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編制日期：2025年09月05日
送出日期：2025年09月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱興銀現金添利基金代碼004121
基金簡稱A興銀現金添利A基金代碼A 004121
基金簡稱C興銀現金添利C基金代碼C 018092
興銀基金管理有限責任
基金管理人基金托管人興業銀行股份有限公司
公司
上市交易所及上市
基金合同生效日2016年12月30日--
日期
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基
2024年03月07日
基金經理黃昭人金經理的日期
證券從業日期2016年12月01日
開始擔任本基金基
2024年05月21日
基金經理張璐金經理的日期
證券從業日期2013年08月01日
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
在嚴格控制風險、保持較高流動性的基礎上，
投資目標力爭為基金份額持有人創造高于業績比較基準
的投資收益。
本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的
金融工具，具體如下：
1、現金；
2、期限在一年以內（含一年）的銀行存款、債
券回購、中央銀行票據、同業存單；
投資范圍3、剩余期限在397天以內（含397天）的債
券、非金融企業債務融資工具、資產支持證
券；
4、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有
良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金
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投資其他品種，在不改變基金投資目標、投資
策略，不改變基金風險收益特征的條件下，基
金管理人在履行適當程序后，本基金可參與其
他貨幣市場工具的投資。具體投資比例限制按
照相關法律法規和監管規定執行。
本基金將在深入研究國內外的宏觀經濟走勢、
貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎
上，分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨
勢，并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動
性和風險特征，對基金資產組合進行積極管
主要投資策略
理。
（一）利率預期策略；（二）期限配置策略；
（三）品種配置策略；（四）銀行定期存款和同
業存單投資策略；（五）套利策略；（六）流動
性管理策略；（七）資產支持證券投資策略。
業績比較基準人民幣活期存款利率（稅后）
本基金屬于貨幣市場基金，長期風險收益水平
風險收益特征
低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較
圖
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注：業績表現截止日期2024年12月31日。基金過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
申購費：
本基金不收取申購費用
贖回費：
在通常情況下不收取贖回費用。
在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，發生下述情形之一：
（1）當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的
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其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組
合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資
產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
為確保基金平穩運作，避免誘發系統性風險，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請
贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額
計入基金財產。基金管理人與基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費A類0.01%銷售機構
銷售服務費C類0.17%銷售機構
審計費用50,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規定披露報刊
按照國家有關規定和《基金合
同》約定，可以在基金財產中
列支的其他費用按實際發生額
其他費用相關服務機構
從基金資產扣除。費用類別詳
見本基金《基金合同》及《招
募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費用為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且金額為預估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
興銀現金添利A
基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）
-0.21%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次
基金年報披露的相關數據為基準測算。
興銀現金添利C
基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）
-0.37%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次
基金年報披露的相關數據為基準測算。
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四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場，影響證券價格波動的因素主要有：財政與貨幣政策變化、宏觀經
濟周期變化、利率和收益率曲線變化、通貨膨脹風險、債券發行人的信用風險以及政治因素的變化
等。
本基金投資過程中面臨的主要風險有：市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、其他風
險及本基金的特有風險。
本基金的特有風險：
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統性風險。
貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產公允價值的變動。同時為應對贖
回進行資產變現時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.hffunds.cn]、客服電話[40000-96326]
基金合同、托管協議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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