國泰黃金交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金（國泰黃金ETF聯(lián)接C）基金產(chǎn)品資料概要更新
國泰黃金交易型開放式證券投資基金聯(lián)接基金（國泰
黃金ETF聯(lián)接C）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月25日
送出日期：2025年10月15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱國泰黃金ETF聯(lián)接基金代碼000218
下屬基金簡稱國泰黃金ETF聯(lián)接C下屬基金代碼004253
中國工商銀行股份有限
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2016-04-13
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2016-04-13
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理艾小軍
證券從業(yè)日期2001-05-01
基金合同生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
其他定期報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他
基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見本基金招募說明書（更新）“第九部分基金的投資”。
投資目標(biāo)緊密跟蹤黃金資產(chǎn)的表現(xiàn)，追求跟蹤誤差的最小化。
本基金投資于國泰黃金ETF、在上海黃金交易所掛盤交易的黃金現(xiàn)貨合
約、債券、回購、貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投
資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履
投資范圍
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
正常情況下，本基金投資于國泰黃金ETF的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)凈
值的90%，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈
值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。
本基金為國泰黃金ETF的聯(lián)接基金。國泰黃金ETF主要采取被動式管理
主要投資策略
策略來跟蹤黃金資產(chǎn)的價格。本基金主要通過投資于國泰黃金ETF實現(xiàn)
對黃金資產(chǎn)的緊密跟蹤，追求日均跟蹤偏離度不超過0.35%，年化跟
蹤誤差不超過4%。
在投資運作過程中，本基金將在綜合考慮合規(guī)、風(fēng)險、效率、成本等
因素的基礎(chǔ)上，決定采用一級市場申購贖回的方式或二級市場買賣的
方式投資于國泰黃金交易型開放式證券投資基金。本基金還將適度參
與目標(biāo)ETF基金份額交易和申購、贖回的組合套利，以增強基金收益。
本基金投資于目標(biāo)ETF的方式以申購和贖回為主，但在目標(biāo)ETF二級市
場流動性較好的情況下，為了更好地實現(xiàn)本基金的投資目標(biāo)，減小與
業(yè)績比較基準(zhǔn)的跟蹤誤差，也可以通過二級市場交易買賣目標(biāo)ETF。
上海黃金交易所掛盤交易的Au99.99合約收益率×95%+銀行活期存
業(yè)績比較基準(zhǔn)
款稅后收益率×5%
本基金主要投資對象為國泰黃金ETF，預(yù)期風(fēng)險收益水平與黃金資產(chǎn)相
風(fēng)險收益特征
似，不同于股票基金、混合基金、債券基金和貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-06-30
0.26%貴金屬投資
0.29%固定收益投資
2.74%其他資產(chǎn)
5.09%銀行存款和結(jié)算
備付金合計
91.61%基金投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
30.00%25.00%20.00%15.00%10.00%5.00%0.00%-5.00%-10.00%
2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024
凈值增長率 -2.46% 2.89% 18.59% 13.15% -5.20% 9.55% 16.05% 26.36%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 -2.67% 4.06% 18.74% 13.77% -3.89% 9.34% 15.98% 26.68%
注：1、自2017年5月2日起本基金增加C類基金份額并分別設(shè)置對應(yīng)的基金代碼。本基金新
增C類基金份額當(dāng)年不滿完整自然年度，按當(dāng)年實際運作期限計算凈值增長率，不按整個自
然年度進行折算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
申購費（前收費）-0.00%
N
贖回費7天≤N
N≥30天0.00%
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費方式/年費率
費用類別收取方
或金額（元）
管理費0.50%基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費0.35%銷售機構(gòu)
審計費用68,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
其他按照國家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費用相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
約定可以在基金財
產(chǎn)中列支的費用
注：1、本基金管理人、托管人不對本基金財產(chǎn)中的國泰黃金ETF資產(chǎn)計提管理費和托管費。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、上表中年費用金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.96%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基
金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的招募說明書（更新）等銷售文件。
本基金面臨的主要風(fēng)險有政策變更風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險、法律文件風(fēng)險收益特征表述與
銷售機構(gòu)基金風(fēng)險評級可能不一致的風(fēng)險、本基金特有風(fēng)險等。
本基金特有風(fēng)險：
1、聯(lián)接基金風(fēng)險
本基金為ETF聯(lián)接基金，基金資產(chǎn)主要投資于目標(biāo)ETF，在多數(shù)情況下將維持較高的
目標(biāo)ETF投資比例，基金凈值可能會隨目標(biāo)ETF的凈值波動而波動，目標(biāo)ETF的相關(guān)風(fēng)
險可能直接或間接成為本基金的風(fēng)險。
2、跟蹤偏離風(fēng)險
本基金主要投資于目標(biāo)ETF基金份額，力爭獲得與黃金資產(chǎn)相似的回報。以下因素可
能會影響到基金的投資組合與黃金資產(chǎn)表現(xiàn)之間產(chǎn)生偏離：
（1）目標(biāo)ETF與業(yè)績比較基準(zhǔn)的偏離。
（2）基金買賣目標(biāo)ETF時所產(chǎn)生的價格差異、交易成本和交易沖擊。
（3）基金調(diào)整資產(chǎn)配置結(jié)構(gòu)時所產(chǎn)生的跟蹤誤差。
（4）基金申購、贖回因素所產(chǎn)生的跟蹤誤差。
（5）基金現(xiàn)金資產(chǎn)拖累所產(chǎn)生的跟蹤誤差。
（6）基金的管理費和托管費所產(chǎn)生的跟蹤誤差。
（7）其他因素所產(chǎn)生的偏差。
3、與目標(biāo)ETF業(yè)績差異的風(fēng)險
本基金為目標(biāo)ETF的聯(lián)接基金，但由于投資范圍、投資方法、交易方式、基金規(guī)模、
費用稅收等方面與目標(biāo)ETF不同，本基金的業(yè)績表現(xiàn)與目標(biāo)ETF的業(yè)績表現(xiàn)可能出現(xiàn)差異。
4、流動性風(fēng)險
（1）本基金的申購、贖回安排
本基金為聯(lián)接基金，開放日為上海證券交易所開放交易的工作日。為切實保護存量基金
份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，本基金管理人將合理控制基金
份額持有人集中度，審慎確認申購贖回業(yè)務(wù)申請。提示投資人注意本基金的申購贖回安排和
相應(yīng)的流動性風(fēng)險，合理安排投資計劃。
（2）本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險
本基金投資于國泰黃金ETF、在上海黃金交易所掛盤交易的黃金現(xiàn)貨合約、債券、回購、
貨幣市場工具及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會
的相關(guān)規(guī)定）。其中，本基金投資于國泰黃金ETF的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%。
因此，目標(biāo)ETF的流動性風(fēng)險是本基金主要面臨的流動性風(fēng)險。在基金建倉時，可能由于
目標(biāo)ETF流動性不足等原因而無法按預(yù)期進行建倉，從而對基金運作產(chǎn)生不利影響。在目
標(biāo)ETF暫停交易或者暫停申購、贖回或黃金現(xiàn)貨合約流動性不足的情況下，基金管理人可
能無法迅速、低成本地調(diào)整基金投資組合，從而對基金收益造成不利影響。由于開放式基金
的特殊要求，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回要求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能
存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險或現(xiàn)金過多所導(dǎo)致的收益下降風(fēng)險。
基金管理人將密切關(guān)注各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價格的連續(xù)性情況，評估
各類資產(chǎn)及投資標(biāo)的占基金資產(chǎn)的比例并進行動態(tài)調(diào)整，以滿足基金運作過程中的流動性要
求，應(yīng)對流動性風(fēng)險。
（3）備用的流動性風(fēng)險管理工具的實施情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請進行適度調(diào)整，作為
特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施。實施備用流動性風(fēng)險管理工具的決策程
序依照基金管理人流動性風(fēng)險管理制度的規(guī)定辦理。基金管理人應(yīng)時刻防范可能產(chǎn)生的流動
性風(fēng)險，對流動性風(fēng)險進行日常監(jiān)控，切實保護持有人的合法權(quán)益。采取備用流動性風(fēng)險管
理工具，可能對投資者造成無法贖回、贖回時承擔(dān)沖擊成本產(chǎn)生資金損失等影響。
5、操作或技術(shù)風(fēng)險
相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤
或違反操作規(guī)程等原因可能引致風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT
系統(tǒng)故障等風(fēng)險。
在基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯而影響交易
的正常進行或者導(dǎo)致投資人的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可能來自基金管理人、基金托管
人、注冊登記機構(gòu)、銷售機構(gòu)、證券交易所、上海黃金交易所、銀行間市場、證券登記機構(gòu)
等等。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機構(gòu)見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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