泰康現金管家貨幣市場基金（泰康現金管家貨幣D份額）基金產品資料概要更新
泰康現金管家貨幣市場基金（泰康現金管家貨幣D份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年12月4日
送出日期：2025年12月5日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 泰康現金管家貨幣 基金代碼 004861
下屬基金簡稱 泰康現金管家貨幣D 下屬基金交易代碼 004864
基金管理人 泰康基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017年9月8日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 任慧娟 開始擔任本基金基金經理的日期 2017年9月8日
證券從業日期 2007年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續60個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5,000萬元情形的，本基金將根據基金合同的約定進入清算程序并終止，不須召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
（請投資者閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節了解詳細情況）
投資目標 在綜合考慮基金資產安全性、收益性和流動性的基礎上，通過積極主動的投資管理，力爭為投資人創造穩定的收益。
投資范圍 本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括現金，期限在一年以內（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券，以及中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
主要投資策略 1、資產配置策略：通過比較或合理預期各類資產的風險與收益率變化，確定并動態地調整優先配置的資產類別和配置比例。 2、利率品種投資策略：通過對利率期限結構和債券市場變化趨勢進行深入分析和預測，確定并動態調整利率品種的期限配置策略。 3、信用品種投資策略：本基金對于信用債倉位、評級及期限的選擇均是建立在對經濟基本面、政策面、資金面以及收益水平和流動性風險的分析的基礎上。 4、銀行定期存款及同業存單投資策略：本基金將選取利率報價較高的銀行進行存款投
資，同時在投資過程中基于對交易對手信用風險的評估，選擇交易對手。 5、杠桿投資策略：本基金通過綜合比較回購利率與短期債券收益率、存款利率，判斷是否存在利差套利空間，進而確定是否進行杠桿操作。 6、流動性管理策略：本基金通過現金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正回購、降低組合久期等方式，以滿足日常的基金資產變現需求。 7、資產支持證券投資策略：本基金將通過對基礎資產質量及未來現金流的分析，對個券進行風險分析和價值評估后進行投資。 8、其他金融工具的投資策略：本基金將在有效風險管理的前提下，通過對標的品種的研究，謹慎投資。
業績比較基準 人民幣七天通知存款利率（稅后）。
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動性、低風險品種，其預期收益和預期風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
注：本基金成立于2017年9月8日，自2022年3月25日起本基金增加D類份額，2022年度相關數據的計
算期間為2022年3月25日至2022年12月31日，圖示業績表現截止日期2024年12月31日。基金過往
業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
除法律法規另有規定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費用。但是，在滿足相關流
動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日
內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確保基金平穩運作，避免誘
發系統性風險，基金管理人有權對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖
回申請（對超過基金總份額1%的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產；當
本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現金、國債、中
央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且
偏離度為負時，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請（對超過基
金總份額1%的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產；基金管理人與基金托
管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.06% 基金托管人
銷售服務費 0.25% 銷售機構
審計費用 55,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規定披露報刊
其他費用 具體參見《招募說明書》“基金費用與稅收”章節
注：（1）本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
（2）本基金運作相關費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
泰康現金管家貨幣D
基金運作綜合費率（年化）
0.46%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機構。本基金不提供任
何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等
銷售文件。
本基金的主要風險包括市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、交易對手違約風險、合規性風險、
操作風險，其他風險以及本基金特有的風險等。其中，本基金特有的風險包括：（1）本基金投資于貨幣市
場工具，面臨貨幣市場利率波動的風險，基金每日的收益將根據市場情況上下波動，在極端情況下可能為負
值，存在虧損的可能性。（2）由于貨幣市場基金的特殊要求，為滿足投資者的贖回需要，本基金必須保持
一定的現金比例以應對贖回的需求，在管理現金頭寸時，有可能存在現金不足的風險或現金過多而帶來的機
會成本風險。（3）當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的正偏離度絕對值達
到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內，故投資者
可能面臨暫停申購的風險。（4）當負偏離度絕對值連續兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允
價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行
財產清算等措施，故投資者可能面臨上述估值調整或暫停贖回及基金合同提前終止的風險。（5）投資資產
支持證券等帶來的風險。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但
不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人
和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站www.tkfunds.com.cn，基金管理人的全國統一客戶服務電話為
4001895522。
基金合同、托管協議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
爭議解決方式：各方當事人同意，因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經友好協商未
能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為北京
市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔。
投資者應認真閱讀基金合同等法律文件，及時關注銷售機構出具的適當性意見，各銷售機構關于適當性
的意見不必然一致，銷售機構的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質性判斷或者保證。基
金合同中關于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應了解基金的風險收
益情況，結合自身投資目的、期限、投資經驗及風險承受能力謹慎決策并自行承擔風險。
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