國(guó)泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金（國(guó)泰貨幣B）基金產(chǎn)品資料概要更新
國(guó)泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金（國(guó)泰貨幣B）基金產(chǎn)品
資料概要更新
編制日期：2025年9月25日
送出日期：2025年10月15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)國(guó)泰貨幣基金代碼020007
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng)國(guó)泰貨幣B下屬基金代碼005253
中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限
基金管理人國(guó)泰基金管理有限公司基金托管人
公司
基金合同生效日2005-06-21
基金類(lèi)型貨幣市場(chǎng)基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2020-05-15
基金經(jīng)理的日期
丁士恒
證券從業(yè)日期2014-01-01
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2020-07-07
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理陶然
證券從業(yè)日期2011-01-04
開(kāi)始擔(dān)任本基金
2024-04-29
基金經(jīng)理的日期
周崢奇
證券從業(yè)日期2012-07-01
本基金合同生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
其他定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）“第十節(jié)基金的投資”。
在保證本金安全和資產(chǎn)流動(dòng)性最大化的前提下，追求超過(guò)業(yè)績(jī)比較基
投資目標(biāo)
準(zhǔn)的收益。
本基金投資于具有良好流動(dòng)性貨幣市場(chǎng)工具，主要包括以下：現(xiàn)金；
投資范圍一年以?xún)?nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天
以?xún)?nèi)（含397天）的債券；期限在一年以?xún)?nèi)（含一年）的債券回購(gòu)；
期限在一年以?xún)?nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)；中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民
銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。在有關(guān)法律法規(guī)允
許交易所短期債券可以采用攤余成本法估值前，本基金暫不投資于交
易所短期債券。
本基金主要為投資者提供流動(dòng)性現(xiàn)金管理工具，主要結(jié)合短期利率變
動(dòng)，合理安排債券組合期限和類(lèi)屬比例，在保證本金安全性、流動(dòng)性
的前提下，獲得超過(guò)基準(zhǔn)的較高收益。根據(jù)對(duì)宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)長(zhǎng)期趨勢(shì)
的判斷、市場(chǎng)預(yù)期相對(duì)于趨勢(shì)偏離的程度和各類(lèi)金融工具的流動(dòng)性特
主要投資策略
征，決定組合中債券與其他資產(chǎn)的比例分布。考慮法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)
定、各類(lèi)屬資產(chǎn)的到期收益率、稅收、相對(duì)收益差額及不同類(lèi)屬資產(chǎn)
的流動(dòng)性指標(biāo)等因素決定債券組合的類(lèi)屬配置。通過(guò)期限配置和收益
率曲線(xiàn)配置來(lái)建立債券組合。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)同期7天通知存款利率（稅后）
本基金屬于證券投資基金中高流動(dòng)性、低風(fēng)險(xiǎn)的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
預(yù)期收益率都低于股票基金、債券基金和混合型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2025-06-30
0.17%其他資產(chǎn)
9.51%買(mǎi)入返售金融資
產(chǎn)
24.51%銀行存款和結(jié)
算備付金合計(jì)
65.81%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2024-12-31
3.00%2.50%2.00%1.50%1.00%0.50%0.00%
2020 2021 2022 2023 2024
凈值收益率 1.3317% 2.6358% 2.1717% 2.2808% 2.0503%
業(yè)績(jī)基準(zhǔn)收益率 0.8004% 1.3500% 1.3500% 1.3500% 1.3500%
注：1、自2020年5月29日起，本基金增加B類(lèi)基金份額并分別設(shè)置對(duì)應(yīng)的基金代碼，
本基金新增B類(lèi)份額當(dāng)年不滿(mǎn)完整自然年度，按當(dāng)年實(shí)際運(yùn)作期限計(jì)算凈值增長(zhǎng)率，不按
整個(gè)自然年度進(jìn)行折算。
2、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類(lèi)型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）-0.00%
贖回費(fèi)-0.00%
注：本基金在一般情況下不收取贖回費(fèi)用，但出現(xiàn)以下情形之一：
（一）發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)；
（二）發(fā)生本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且投資組合中
現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖
回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金
托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費(fèi)方式/年費(fèi)率
費(fèi)用類(lèi)別收取方
或金額（元）
管理費(fèi)0.22%基金管理人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)0.01%銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用81,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
其他按照國(guó)家有關(guān)
規(guī)定和《基金合同》
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
約定可以在基金財(cái)
產(chǎn)中列支的費(fèi)用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中年費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.28%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基
金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)（更新）等銷(xiāo)售文件。
1、利率風(fēng)險(xiǎn)
由于中央銀行的利率的調(diào)整和短期利率的波動(dòng)產(chǎn)生本基金的利率風(fēng)險(xiǎn)。由于利率的波動(dòng)
基金份額持有人會(huì)面臨投資收益率沒(méi)有業(yè)績(jī)基準(zhǔn)高的風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨著經(jīng)濟(jì)的周期性變化，國(guó)家經(jīng)濟(jì)和各個(gè)行業(yè)也呈周期性變化，從而影響到證券市場(chǎng)和
短期資金市場(chǎng)的走勢(shì)，給本基金的投資收益帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)。
3、再投資風(fēng)險(xiǎn)
債券償付本息后以及回購(gòu)到期后的再投資獲得的收益取決于再投資時(shí)的利率水平和再
投資的策略。因未來(lái)市場(chǎng)利率的變化而引起再投資收益率的不確定性為再投資風(fēng)險(xiǎn)。
4、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金的申購(gòu)、贖回安排
本基金為普通開(kāi)放式基金，投資人可在本基金的開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)。
為切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，本基金管
理人將合理控制基金份額持有人集中度，審慎確認(rèn)申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)申請(qǐng)，提示投資人注意本基
金的申購(gòu)贖回安排和相應(yīng)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，合理安排投資計(jì)劃。
（2）本基金擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
基金管理人將密切關(guān)注各類(lèi)資產(chǎn)及投資標(biāo)的的交易活躍程度與價(jià)格的連續(xù)性情況，評(píng)估
各類(lèi)資產(chǎn)及投資標(biāo)的占基金資產(chǎn)的比例并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整，以滿(mǎn)足基金運(yùn)作過(guò)程中的流動(dòng)性要
求，應(yīng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（3）巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)本基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或
部分延期贖回。
（4）備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的實(shí)施情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可依照法律法
規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類(lèi)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申請(qǐng)進(jìn)行適度調(diào)整，作為
特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施。采取備用流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，可能對(duì)
投資人造成無(wú)法贖回、贖回延期辦理、贖回款項(xiàng)延期支付、贖回時(shí)承擔(dān)沖擊成本產(chǎn)生資金損
失等影響。
5、信用風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)基金持有的債券、票據(jù)的發(fā)行人違約，不按時(shí)償付本金或利息時(shí)，將直接導(dǎo)致基金資
產(chǎn)的損失，產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)。
6、交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)
交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)債券、票據(jù)或債券回購(gòu)等交易對(duì)手違約時(shí)，將直接導(dǎo)致基金資
產(chǎn)的損失，或?qū)е禄鸩荒芗皶r(shí)抓住市場(chǎng)機(jī)會(huì)，對(duì)投資收益產(chǎn)生影響。
7、政策風(fēng)險(xiǎn)
政策風(fēng)險(xiǎn)主要指由于國(guó)家財(cái)政政策或貨幣政策的變動(dòng)導(dǎo)致貨幣市場(chǎng)波動(dòng)所引發(fā)本基金
收益產(chǎn)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。
8、其他風(fēng)險(xiǎn)
除上面提到的風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還存在其他風(fēng)險(xiǎn)，如投資操作風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、不可抗拒
力風(fēng)險(xiǎn)等等。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，應(yīng)經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權(quán)按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機(jī)構(gòu)見(jiàn)《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢(xún)客服電話(huà)：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)及更新
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
國(guó)泰貨幣市場(chǎng)證券投資基金（國(guó)泰貨幣B）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf