東方紅貨幣市場基金（D類份額）基金產品資料概要更新
東方紅貨幣市場基金（D類份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年11月28日
送出日期：2025年12月3日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 東方紅貨幣 基金代碼 005056
下屬基金簡稱 東方紅貨幣D 下屬基金交易代碼 007865
基金管理人 上海東方證券資產管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017年8月25日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 丁銳 開始擔任本基金基金經理的日期 2018年11月23日
證券從業日期 2012年10月16日
基金經理 李燕 開始擔任本基金基金經理的日期 2017年10月25日
證券從業日期 2001年3月1日
基金經理 陳玄璇 開始擔任本基金基金經理的日期 2025年11月28日
證券從業日期 2017年7月10日
其他 本基金自2020年4月27日（含）起增加D類份額。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況
投資目標 在本金安全的前提下，確保基金資產的高流動性，追求超越業績比較基準的穩定收益。
投資范圍 本基金主要投資于流動性高、信用風險低、價格波動小的短期金融工具，包括：1、現金；2、期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；3、剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券；4、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。法律法規或監管機構允許貨幣市場基金投資其他貨幣市場工具的，在不改變基金投資目標、投資策略，不改變基金風險收益特征的條件下，在履行適當程序后，本基金可參與
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其他貨幣市場工具的投資。具體投資比例限制按照相關法律法規和監管規定執行。
主要投資策略 本基金根據對短期利率變動的預測，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動性投資策略，利用定性分析和定量分析方法，通過對短期金融工具的積極投資，在控制風險和保證流動性的基礎上，力爭獲得穩定的當期收益。
業績比較基準 當期銀行活期存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，其預期收益和風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
注：1、基金的過往業績不代表未來表現。
2、本基金自2020年4月27日（含）起增加D類份額，上述D類份額2020年業績數據計算期間為2020
年4月27日至2020年12月31日。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類 份額（S）或金額（M） 收費方式/費率 備注
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型 /持有期限（N）
申購費（前收費） - - 無
贖回費 - - 無
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.2% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.06% 基金托管人
銷售服務費 0.1% 銷售機構
審計費用 70,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關的律師費和訴訟費；基金份額持有人大會費用；基金的證券交易費用；基金的銀行匯劃費用；證券賬戶開戶費用、賬戶維護費用；按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
注：1、本基金在一般情況下不收取贖回費用。但當基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債
券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；或當本基金
前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現金、國債、中央銀行
票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度
為負時，為確保基金平穩運作，避免誘發系統性風險，對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過
基金總份額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基
金資產。基金管理人與基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
3、審計費用和信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
東方紅貨幣D
基金運作綜合費率（年化）
0.36%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的
相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風險包括但不限于：市場風險，管理風險，流動性風險，操作風險，信用風險，技
術風險，參與債券回購的風險，參與資產支持證券的風險，法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風
險評價可能不一致的風險等。
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本基金特有風險：本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系
統性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產公允價值的變動。同時為應
對贖回進行資產變現時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。本基金采用“攤余成本
法”進行估值，投資者可能面臨采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算的
基金資產凈值發生偏離的風險。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，應提交中國
國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性
的并對各方當事人具有約束力，除非仲裁裁決另有決定，仲裁費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站：www.dfham.com，客服電話：4009200808
●基金合同、托管協議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構及聯系方式
●其他重要資料
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