中銀證券現金管家貨幣市場基金（D類份額）基金產品資料概要更新
中銀證券現金管家貨幣市場基金（D類份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年8月18日
送出日期：2025年8月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 中銀證券現金管家貨幣 基金代碼 003316
下屬基金簡稱 中銀證券現金管家貨幣D 下屬基金交易代碼 022048
基金管理人 中銀國際證券股份有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年12月7日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 易祺坤 開始擔任本基金基金經理的日期 2025年8月18日
證券從業日期 2014年5月14日
基金經理 呂文曄 開始擔任本基金基金經理的日期 2019年4月25日
證券從業日期 2015年11月16日
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》"基金的投資"章節了解詳細情況
投資目標 在控制投資組合風險，保持流動性的前提下，力爭實現超越業績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金投資于法律法規及監管機構允許投資的金融工具，包括：（1）現金；（2）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業存單；（3）剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業債務融資工具、資產支持證券；（4）中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如果法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，在不改變基金投資目標、投資策略，不改變基金風險收益特征的條件下，基金管理人與托管人協商一致，并在履行適當程序后，本基金可參與其他貨幣市場工具的投資，不需召開持有人大會。具體投資比例限制按照相關法律法規和監管規定執行。
主要投資策略 本基金將根據宏觀經濟走勢、貨幣政策、資金市場狀況等因素對利率走勢進行綜合判斷，并根據利率預期動態調整基金投資組合的平均剩余期限，在控制利率風險、盡量降低基金凈值波動風險并滿足流動性的前提下，提高基金收益。
業績比較基準 人民幣活期存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中低風險低收益的品種，其預期風險和收益
水平低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
注：本基金基金合同于2016年12月7日生效。業績表現截止日期2024年12月31日，基金過往業績不代
表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
申購費
本基金在通常情況下不收取申購費用。
贖回費
本基金在通常情況下不收取贖回費用，但發生以下任一情形時除外：
（1）在滿足相關流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現金、國債、中央銀行票據、政策性
金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確
保基金平穩運作，避免誘發系統性風險，本基金對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總
份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人與基金
托管人協商確認上述做法無益于本基金利益最大化的情形除外；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現金、
國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計
低于10%且偏離度為負時，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請
征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.20% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.15% 銷售機構
審計費用 49,608.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規定披露報刊
其他費用 按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》和《招募說明書》及其更新 相關服務機構
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。審計費用和信息披露費
為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
現金管家貨幣D類
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.40%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費以最近一次基金年報
披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨特有風險、市場風險、管理風險、合規性風險、流動性風險及其他風險。其中本基金特有
風險如下：
1、申購贖回風險
（1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購或對單一賬戶的累計申購設定上限。如果
投資者的申購申請接受后將使當日申購相關控制指標超過上限，則投資者的申購申請可能確認失敗。
（2）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投資者可能面臨無
法申購本基金的風險。
（3）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，投資者可能面臨無
法贖回本基金的風險。
（4）本基金可能出現節假日集中贖回量較大，而本基金在短時間內無法及時變現基金資產，導致本基
金出現流動性風險。
2、機會成本風險
由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一定的現金比例以應付贖
回的需求，在管理現金頭寸時，有可能存在現金過多而帶來的機會成本風險，本基金長期收益可能低于市
場平均水平。
3、系統故障風險
本基金每日進行清算和收益分配，系統實現要求更高，可能出現系統故障導致基金無法正常估值或辦
理相關業務的風險。
4、本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資者購買本基
金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，基金每日分配的收益講根據市場情況上下波動，
在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網站www.bocifunds.com（客服熱線：956026/400-620-8888（免長途話費）
選擇6公募基金業務轉人工）：
1.基金合同、托管協議、招募說明書；
2.本基金季度報告、中期報告和年度報告；
3.每萬份基金已實現收益和7日年化收益率
4.基金銷售機構及聯系方式
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