宏利鼎森穩健3個月持有期混合型基金中基金(FOF)（A類份額）基金產品資料概要
宏利鼎森穩健3個月持有期混合型基金中基金(FOF)（A類份額）
基金產品資料概要
編制日期：2025年9月16日
送出日期：2025年9月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 宏利鼎森穩健3個月持有混合(FOF) 基金代碼 024057
下屬基金簡稱 宏利鼎森穩健3個月持有混合(FOF)A 下屬基金交易代碼 024057
基金管理人 宏利基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 開放式（其他開放式） 開放頻率 投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，本基金每筆份額的最短持有期限為3個月，最短持有期內，投資者不能提出贖回申請，期滿后（含到期日）投資者可提出贖回申請。
基金經理 張曉龍 開始擔任本基金基金經理的日期 -
證券從業日期 2013年8月12日
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資目標 本基金通過資產配置及優選基金，并結合嚴格的風險控制，力爭實現基金資產的長期穩定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括經中國證監會依法核準或注冊的公開募集的基金份額（含QDII基金、香港互認基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”），但基金中基金除外）、國內依法發行上市的股票（包括主板、創業板及其他中國證監會允許基金投資的股票和存托憑證）、內地與香港股票市場交易互聯互通機制下允許買賣的香港聯合交易所上市股票和交易型開放式基金（以下簡稱“港股通標的股票”、“港股通ETF”）、債券（包括國債、央行票據、金融債券、企業債券、公司債券、中期票據、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府機構債券、地方政府債券、可交換債券、可轉換債券（含分離交易可轉債）等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括協議存款、定期存款及其他銀行存款）、同
業存單、貨幣市場工具以及經中國證監會允許基金投資的其他金融工具，但需符合中國證監會的相關規定。 基金的投資組合比例為：本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的比例不低于基金資產的80%；投資于權益類資產的比例合計不超過基金資產的30%；投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產的50%；投資于QDII基金、香港互認基金和港股通ETF的比例合計不超過基金資產的20%，投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產的10%；投資于貨幣市場基金的比例合計不得超過基金資產的15%。本基金每個交易日日終應當保持不低于基金資產凈值5%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 權益類資產包括股票、股票型基金以及權益類混合型基金。權益類混合型基金指至少滿足以下一條標準的混合型基金： （1）基金合同約定股票及存托憑證的投資比例不低于基金資產的60%； （2）根據基金披露的定期報告，最近四個季度股票及存托憑證資產占基金資產的比例均不低于60%。
主要投資策略 本基金主要投資于其他公開募集的基金，不參與被投資基金的投資管理。本基金力爭通過合理判斷市場走勢，采用自上而下的投資策略，首先確定各類細分資產的配置方案，然后基于基金優選結果對各基金進行投資，基金經理將定期及不定期對組合投資情況進行業績歸因，適時進行倉位調整。
業績比較基準 中債新綜合（財富）指數收益率*85%+滬深300指數收益率*10%+中證港股通綜合指數收益率*5%
風險收益特征 本基金為混合型基金中基金（FOF），其預期風險與預期收益水平低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基金、債券型基金中基金（FOF）、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金（FOF）。 本基金將投資港股通標的股票或港股通ETF，需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。 根據2017年7月1日施行的《證券期貨投資者適當性管理辦法》，本基金的基金管理人和銷售機構已按要求對本基金進行產品風險評級，具體風險評級結果應以基金管理人和銷售機構提供的評級結果為準。
注：詳見招募說明書“基金的投資”章節。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜100萬元 0.06% 養老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.04% 養老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 養老金客戶
M＜100萬元 0.60% 非養老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.40% 非養老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 非養老金客戶
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.06% 養老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.04% 養老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 養老金客戶
M＜100萬元 0.60% 非養老金客戶
100萬元≤M＜500萬元 0.40% 非養老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 非養老金客戶
贖回費 N＜180天 0.50% -
N≥180天 0% -
注：本基金每筆基金份額持有期滿3個月，基金份額持有人方可就基金份額提出贖回申請。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.15% 基金托管人
其他費用 詳見招募說明書的基金費用與稅收章節。
注：1.審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
2.本基金對基金財產中投資于本基金管理人管理的其他基金部分不收取管理費，對基金財產中投資
于本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費。
3.本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
無
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風險有市場風險、信用風險、流動性風險、操作或技術風險、管理風險、合規風險、
交易結算風險、本基金特有的風險、其他風險。
本基金特有的風險：
（1）本基金對于每份基金份額設定3個月最短持有期，且本基金不上市交易。投資者認購、申購或轉
換轉入基金份額后，自基金合同生效日或申購、轉換轉入申請確認日起3個月內不得提出贖回或轉換轉出
申請，因此投資者持有本基金可能面臨流動性風險。此外，當基金凈值在運作過程中發生較大波動或資產損
失時，投資者可能因相應基金份額仍在最短持有期內而無法贖回，面臨資產損失的風險。
（2）本基金屬于混合型基金中基金，主要投資于經中國證監會依法批準或注冊的公開募集的基金份額
（含QDII基金、香港互認基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、公募REITs，但基金中基金除
外），也會擇機投資于股票、港股通標的股票、港股通ETF、債券。當股票、債券、其他基金凈值波動時，
本基金的凈值表現將收到影響。此外，其他基金的上市基金份額可能會因投資者風險偏好變化、經濟數據公
告、交易機制設計等引起交易價格與其基金份額凈值相比出現折價或溢價的情形。因本基金擇機投資于股票
和債券，如果股票市場、債券市場出現整體下跌，本基金的凈值表現將受到影響。
（3）本基金可在基金合同及法律法規規定的范圍內投資港股通標的股票。除了需要承擔與境內證券投
資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還面臨匯率風險、香港市場風險、市場制度以及交
易規則不同等境外證券市場投資所面臨的特有風險。
（4）本基金投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風
險。
（5）本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資，除與其他僅投資于境內市場股票的基金所面臨的共同
風險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發行機
制相關的風險，包括存托憑證持有人與境外基礎證券發行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可
能引發的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發的風險；存托協議自動
約束存托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被攤
薄的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發行人，在持續信息披露監管方面與境內可能存
在差異的風險；境內外證券交易機制、法律制度、監管環境差異可能導致的其他風險。
（6）投資于其他基金份額的風險
1）由于投資于不同基金管理人所發行的基金，本基金管理人對于被投資基金的投資組合變動、基金管
理人更換、操作方向變動等可能影響投資決策的信息主要依靠公開披露數據獲得，可能產生信息透明度不足
的風險。
2）本基金的投資范圍包括QDII基金，因此將面臨海外市場風險、匯率風險、政治管制風險等。
3）港股通ETF的投資風險
4）公募REITs的投資風險
以上所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風險。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊（或核準）,并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見宏利基金管理有限公司網站［網址：https://www.manulifefund.com.cn］［客服電話：
400-698-8888］
1.基金合同、托管協議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
宏利鼎森穩健3個月持有期混合型基金中基金(FOF)（A類份額）基金產品資料概要.pdf