海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（海富通瑞澤90天持有債券發(fā)起A）基金產(chǎn)品資料概要
海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（海富通瑞澤90天持有債券發(fā)起A）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年10月23日
送出日期：2025年10月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
海富通瑞澤90天持有債
基金簡稱基金代碼024515
券發(fā)起
海富通瑞澤90天持有債
下屬基金簡稱下屬基金代碼024515
券發(fā)起A
海富通基金管理有限公
基金管理人基金托管人中國銀行股份有限公司
司
基金合同生效日-
基金類型債券型交易幣種人民幣
每個開放日開放申購。本
運作方式其他開放式開放頻率基金對每份基金份額設(shè)
置90天的最短持有期
開始擔(dān)任本基金
-
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理談云飛
證券從業(yè)日期2005-04-01
基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日（若無對應(yīng)日則順延至下一日），
其他若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，本基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)
行清算并終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“九、基金的投資”了解詳細(xì)情冴。
投資目標(biāo)本基金通過積極主動的管理，力爭獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
的債券（含國債、地方政府債、金融債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、
中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持
投資范圍債券、公開發(fā)行的次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、資產(chǎn)支
持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存款、通知存款
等）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金、國債期貨、信用衍生品以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國
證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。
本基金不投資于股票等資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可
轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的
80%。每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，
持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券比例合計不低于基金資產(chǎn)
凈值的5%；其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款
等。
如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
具體包括：1、資產(chǎn)配置策略；2、債券組合投資策略；3、信用類債
主要投資策略
券投資策略；4、國債期貨投資策略；5、信用衍生品投資策略
中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*80%+銀行活期存款利率（稅后）
業(yè)績比較基準(zhǔn)
*20%
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，但低
風(fēng)險收益特征
于混合型基金、股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
按筆收取，1000養(yǎng)老金
M≥500萬元
元/筆客戶
養(yǎng)老金
100萬元≤M
客戶
養(yǎng)老金
M
客戶
認(rèn)購費
按筆收取，1000非養(yǎng)老
M≥500萬元
元/筆金客戶
非養(yǎng)老
100萬元≤M
金客戶
非養(yǎng)老
M
金客戶
按筆收取，1000養(yǎng)老金
M≥500萬元
元/筆客戶
養(yǎng)老金
100萬元≤M
客戶
申購費（前收費）
養(yǎng)老金
M
客戶
按筆收取，1000非養(yǎng)老
M≥500萬元
元/筆金客戶
非養(yǎng)老
100萬元≤M
金客戶
非養(yǎng)老
M
金客戶
注：以上費用在認(rèn)購/申購基金過程中收取，養(yǎng)老金客戶、非養(yǎng)老金客戶的具體含義請見《招
募說明書》相關(guān)內(nèi)容。
贖回費：
本基金對每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期，每份基金份額的最短持有期到期日起（含
當(dāng)日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。本基金不收取贖回費。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
其他費用定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資于本基金的風(fēng)險主要包括：
1、本基金特有的風(fēng)險
（1）本基金為債券型證券投資基金，基金資產(chǎn)主要投資于債券市場，因此債市的波動
將影響到基金業(yè)績及持有人回報。本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，無法
完全規(guī)避市場整體下跌風(fēng)險和債券下跌風(fēng)險，基金凈值可能受到影響。本基金堅持大類資產(chǎn)
配置的投資理念，重視對債券信用風(fēng)險的防范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完全
規(guī)避債券市場的下跌風(fēng)險。
（2）本基金在開放日可能出現(xiàn)巨額贖回，導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，出現(xiàn)延期贖回或暫
停贖回的風(fēng)險。
（3）本基金可投資資產(chǎn)支持證券品種，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對特定機(jī)構(gòu)投資人
發(fā)行，且僅在特定機(jī)構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動性較差，且抵押資產(chǎn)的流動性
較差，因此，持有資產(chǎn)支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來一定的風(fēng)險。另外，資產(chǎn)支持證券
還面臨提前償還和延期支付的風(fēng)險。
（4）本基金對每份基金份額設(shè)置90天的最短持有期。在每份基金份額的最短持有期
到期日前（不含當(dāng)日），基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；每份
基金份額的最短持有期到期日起（含當(dāng)日），基金份額持有人可對該基金份額提出贖回或轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)出申請。投資者將面臨在最短持有期限屆滿前資金不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險。
（5）本基金可投資國債期貨，國債期貨的風(fēng)險主要包括：杠桿性風(fēng)險、到期日風(fēng)險、
強(qiáng)制平倉風(fēng)險、期現(xiàn)基差風(fēng)險。
（6）為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流
動性風(fēng)險、償付風(fēng)險以及價格波動風(fēng)險等。
（7）基金合同生效之日起三年后的對應(yīng)日（若無對應(yīng)日則順延至下一日），若基金資
產(chǎn)凈值低于2億元的，本基金應(yīng)當(dāng)按照基金合同約定的程序進(jìn)行清算并終止，且不得通過
召開基金份額持有人大會的方式延續(xù)，因而，本基金存在無法存續(xù)的風(fēng)險。
2、市場風(fēng)險，主要包括：（1）政策風(fēng)險；（2）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險；（3）利率風(fēng)險；（4）購
買力風(fēng)險；（5）再投資風(fēng)險。
3、信用風(fēng)險，主要包括：（1）違約風(fēng)險；（2）降級風(fēng)險；（3）信用利差風(fēng)險；（4）交
易對手風(fēng)險。
另外，投資于本基金的風(fēng)險還包括管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作和技術(shù)風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)
險、收益率曲線風(fēng)險、杠桿放大風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述不銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)
險評價可能不一致的風(fēng)險及其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
不本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或不基金合同有關(guān)的
一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)根據(jù)基金合同的約定提交至仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。具
體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點詳見基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情冴可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見海富通基金管理有限公司網(wǎng)站（http://www.hftfund.com）（客服電話：
40088-40099）。
●本基金基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●本基金定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●本基金基金份額凈值
●本基金基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
海富通瑞澤90天持有期債券型發(fā)起式證券投資基金（海富通瑞澤90天持有債券發(fā)起A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf