國聯多元配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金(A類份額)基金產品資料概要
國聯多元配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金(A類份額)基金產品資料概要
編制日期：2025年11月11日
送出日期：2025年11月14日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 國聯多元配置3個月持有混合（FOF） 基金代碼 025036
下屬基金簡稱 國聯多元配置3個月持有混合（FOF）A 下屬基金代碼 025036
基金管理人 國聯基金管理有限公司 基金托管人 華福證券有限責任公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日，每筆認購/申購的基金份額需至少持有3個月
基金經理 開始擔任本基金基金經理的日期 證券從業日期
劉斌 - 2010年07月12日
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
投資目標 本基金以定量和定性相結合的方法，在嚴格控制風險和保障資產流動性的前提下，通過對不同類別的資產進行多元配置和動態調整，力爭實現基金資產的長期穩健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經中國證監會核準或注冊的公開募集證券投資基金（含公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）、QDII基金、商品基金（包括但不限于商品期貨基金和黃金ETF）、香港互認基金及其他經中國證監會核準或注冊的公開募集證券投資基金）、國內依法發行或上市的股票（含主板、創業板及其他經中國證監會允許上市的股票）、存托憑證、內地與香港股票市場交易互聯互通機制下允許買賣的香港聯合交易所上市股票（以下簡稱“港股通標的股票”）、港股通ETF、債券（包括國債、央行票據、地方政府債、政府支持債券、政府支持機構債券、短期融資券、超短期融資券、中期票據、金融債券、企業債券、公司債券、公開發行的次級債、可轉換公司債券（含可分離交易可轉債）、可交換公司債券、政府支持債券、政府支持機構債券、證券公司短期公司債券等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。 如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種的，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金為混合型基金中基金（FOF），投資于中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金占基金資產的比例不低于80%，其中投資于股票（包括存托憑證）、股票型證券投資基金、混合型證券投資基金等權益類資產的比例合計為基金資產的5%-30%（本基金投資港股通標的股票的比例不超過本基金股票
資產的50%），投資于QDII基金及香港互認基金的比例合計不超過基金資產的20%，投資于貨幣市場基金的比例不得超過基金資產的15%，本基金投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產的10%。本基金持有的現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 其中，計入上述權益類資產的混合型證券投資基金應至少滿足以下標準之一：（1）基金合同約定的股票資產占基金資產的比例不低于60%；（2）最近四個季度報告披露的持有股票市值占基金資產比例均不低于60%。 如法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 1、大類資產配置策略；2、基金優選策略；3、債券投資策略；4、股票投資策略；5、港股通標的股票投資策略；6、存托憑證投資策略；7、資產支持證券投資策略；8、公募REITs投資策略。
業績比較基準 中證800指數收益率×4%+恒生指數收益率（經匯率估值調整）×4% +標普500指數收益率（經匯率估值調整）×3%+上海黃金交易所Au99.99現貨實盤合約收益率×3%+中債綜合（全價）指數收益率×86%
風險收益特征 本基金為混合型基金中基金，其預期收益及預期風險水平高于貨幣市場基金、貨幣型基金中基金、債券型基金及債券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。 本基金可投資于港股，會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括港股市場股價波動較大的風險、匯率風險、港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險等。
（二）投資組合資產配置圖表／區域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M 0.06% 養老金客戶
100萬≤M 0.04% 養老金客戶
200萬≤M 0.02% 養老金客戶
M≥500萬 1000.00元/筆 養老金客戶
M 0.60% 非養老金客戶
100萬≤M 0.40% 非養老金客戶
200萬≤M 0.20% 非養老金客戶
M≥500萬 1000.00元/筆 非養老金客戶
申購費（前收費） M 0.08% 養老金客戶
100萬≤M 0.06% 養老金客戶
200萬≤M 0.04% 養老金客戶
M≥500萬 1000.00元/筆 養老金客戶
M 0.80% 非養老金客戶
100萬≤M 0.60% 非養老金客戶
200萬≤M 0.40% 非養老金客戶
M≥500萬 1000.00元/筆 非養老金客戶
贖回費 N 0.50% 本基金在最短持有期結束日的下一個工作日起可以提出贖回申請
N≥180天 0.00% 本基金在最短持有期結束日的下一個工作日起可以提出贖回申請
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額（元） 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.15% 基金托管人
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規定披露報刊
其他費用 基金合同生效后與基金相關的律師費、訴訟費和仲裁費；基金份額持有人大會費用；基金的證券等交易費用；基金的銀行匯劃費用；基金的相關賬戶開戶費用、賬戶維護費用；基金投資其他基金產生的相關費用（包括但不限于申購費、贖回費、銷售服務費等），但法律法規禁止從基金財產中列支的除外；因投資港股通標的股票而產生的各項費用；按照國家有關規定和基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用 相關服務機構
注：
1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費的年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年費用金額
為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
3、本基金基金財產中持有的基金管理人自身管理的其他基金部分不收取管理費。
4、本基金基金財產中持有的基金托管人自身托管的其他基金部分不收取托管費。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金為基金中基金（FOF），與普通證券投資基金不同：即本基金主要投資于證券投資基金，
但最終風險來源于市場風險最終來源于股票市場、債券市場以及部分商品市場價格的波動。投資于
本基金的主要風險包括：
1、本基金的特有風險。（1）投資標的風險；（2）投資QDII基金的風險；（3）基金承擔費用
比其他普通開放式基金高的風險；（4）贖回資金到賬時間、估值、凈值披露時間較晚的風險；（5）
資產支持證券投資風險；（6）港股市場投資風險；（7）存托憑證的投資風險；（8）投資商品基金
的風險；（9）在最短持有期資金不能贖回及轉換轉出的風險；（10）基金合同終止的風險。
2、市場風險：（1）政策風險；（2）經濟周期風險；（3）利率風險；（4）通貨膨脹風險；（5）
再投資風險。
3、信用風險；4、流動性風險；5、操作風險；6、管理風險；7、合規風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見國聯基金官方網站[www.glfund.com][客服電話：400-160-6000；010-56517299]
基金合同、托管協議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
各方當事人同意，因本合同而產生的或與本合同有關的一切爭議，應通過友好協商或者調解解
決。基金合同當事人不愿通過協商、調解解決或者協商、調解不成的，任何一方當事人均有權將爭
議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，根據該會當時有效的仲裁規則進行仲裁，仲裁的地點在北京
市，仲裁裁決是終局的，并對相關各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費由敗訴
方承擔。
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