華安灃泰債券型證券投資基金（華安灃泰債券A）基金產(chǎn)品資料概要
華安灃泰債券型證券投資基金（華安灃泰債券A）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年10月27日
送出日期：2025年10月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)華安灃泰債券基金代碼025260
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng)華安灃泰債券A下屬基金交易代碼025260
上海浦東發(fā)展銀行股份有
基金管理人華安基金管理有限公司基金托管人
限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類(lèi)型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金
-
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理吳文明
證券從業(yè)日期2009年7月5日
注：1、本基金為二級(jí)債基，投資于權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債
券的比例合計(jì)占基金資產(chǎn)的5%-20%。因此，通常情況下，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債基金；
2、本基金投資于證券投資基金的資產(chǎn)不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
詳情請(qǐng)閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
投資目標(biāo)本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票
（包括創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證）、港股通機(jī)制
下允許投資的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“港股通標(biāo)的股
票”）、債券（包括國(guó)債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債、政府支持債券、央行票據(jù)、
金融債、企業(yè)債、公司債、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債
券、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、銀行存款
投資范圍
（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、經(jīng)中國(guó)證
監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開(kāi)募集證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“證券投資基金”，僅包括
全市場(chǎng)股票型ETF、基金管理人旗下的股票型基金及計(jì)入權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)的混合型基金，
不包含QDII基金、香港互認(rèn)基金、貨幣市場(chǎng)基金、基金中基金、其他可投資基金的
基金和本基金基金經(jīng)理管理的其他基金）、國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許
基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資
于權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券的比例
合計(jì)占基金資產(chǎn)的5%-20%；其中投資于境內(nèi)股票的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資
于港股通標(biāo)的股票的比例不超過(guò)股票資產(chǎn)的50%；本基金投資于證券投資基金的資產(chǎn)
不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證
金后，應(yīng)當(dāng)保持現(xiàn)金或者到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，
其中現(xiàn)金不包含結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等。
其中，權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)包括股票（含存托憑證）、股票型基金以及權(quán)益類(lèi)混合型基金。權(quán)
益類(lèi)混合型基金指至少滿(mǎn)足以下一條標(biāo)準(zhǔn)的混合型基金：（1）基金合同約定投資股票
及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度報(bào)告中披露的
股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%。
如果法律法規(guī)對(duì)該比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本基金的投資
比例相應(yīng)調(diào)整。
1、大類(lèi)資產(chǎn)配置策略
2、債券和資產(chǎn)支持證券投資策略
3、股票投資策略
主要投資策略
4、存托憑證投資策略
5、基金投資策略
6、國(guó)債期貨投資策略
中債-綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率×83%+中證800指數(shù)收益率×10%＋中證港股通綜合
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
指數(shù)收益率×2%+人民幣銀行活期存款利率(稅后)×5%。
本基金為債券型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于貨幣市場(chǎng)基金，但低于股票型
基金、混合型基金。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金若投資港股通標(biāo)的股票，將面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制
度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類(lèi)型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M＜100萬(wàn)元0.60%-非養(yǎng)老金客戶(hù)
100萬(wàn)元≤M＜300萬(wàn)元0.40%-非養(yǎng)老金客戶(hù)
300萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.20%-非養(yǎng)老金客戶(hù)
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
M≥500萬(wàn)元-每筆1000元非養(yǎng)老金客戶(hù)
養(yǎng)老金客戶(hù)
--每筆500元
（直銷(xiāo)）
M＜100萬(wàn)元0.80%-非養(yǎng)老金客戶(hù)
申購(gòu)費(fèi)
100萬(wàn)元≤M＜300萬(wàn)元0.50%-非養(yǎng)老金客戶(hù)
（前收費(fèi)）
300萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.30%-非養(yǎng)老金客戶(hù)
M≥500萬(wàn)元-每筆1000元非養(yǎng)老金客戶(hù)
養(yǎng)老金客戶(hù)
--每筆500元
（直銷(xiāo)）
N＜7天1.50%--
贖回費(fèi)
N≥7天0.00%--
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.50%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券
交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的相關(guān)賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)費(fèi)用、賬戶(hù)維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)
其他費(fèi)用
用，以及按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基金《基金合同》及《招募說(shuō)明書(shū)》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金基金財(cái)產(chǎn)中投資于本基金管理人所發(fā)行或運(yùn)作管理的證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)。本
基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值扣除本基金管理人所發(fā)行或運(yùn)作管理的被投資基金的資產(chǎn)凈值的余額
（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.50%年費(fèi)率計(jì)提。
3、本基金基金財(cái)產(chǎn)中投資于本基金托管人托管的基金的部分不收取托管費(fèi)。本基金的托管費(fèi)按前一日
基金資產(chǎn)凈值扣除本基金托管人托管的被投資基金的資產(chǎn)凈值的余額（若為負(fù)數(shù)，則取0）的0.10%的年費(fèi)
率計(jì)提。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基
金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本基金前，應(yīng)
全面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括：投資組合的風(fēng)險(xiǎn)
（市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)）、本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)（包括資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)、國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)、港股通機(jī)制下的投
資風(fēng)險(xiǎn)、存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)、科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險(xiǎn)、北交所上市股票的投資
風(fēng)險(xiǎn)、投資于其他基金的風(fēng)險(xiǎn)）、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（包括但不限于巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)、啟用擺動(dòng)定價(jià)或側(cè)袋機(jī)制等流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等）、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的增值稅
風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
1、資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)
本基金是債券型基金，投資于債券資產(chǎn)不低于基金資產(chǎn)的80%，投資于權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（不含
分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券的比例合計(jì)占基金資產(chǎn)的5%-20%。因此，本基金將主要承受債
券市場(chǎng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)（利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等），同時(shí)還可能面臨股票市場(chǎng)下跌相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的影響。
2、國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資國(guó)債期貨，投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于杠桿風(fēng)險(xiǎn)、保證金風(fēng)險(xiǎn)、期貨價(jià)格與基金
投資品種價(jià)格的相關(guān)度降低帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等。
3、港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險(xiǎn)
港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險(xiǎn)包括但不限于：（1）港股交易失敗風(fēng)險(xiǎn)；（2）匯率風(fēng)險(xiǎn)；（3）境外市場(chǎng)的
風(fēng)險(xiǎn)。
4、存托憑證的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于境內(nèi)市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基
金還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)
險(xiǎn)。
5、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券在國(guó)內(nèi)市場(chǎng)尚處發(fā)展初期，具有低流動(dòng)性、高收益的特征，
并存在一定的投資風(fēng)險(xiǎn)。
6、科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括科創(chuàng)板，如投資，將面臨科創(chuàng)板股票相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：（1）市
場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；（2）股價(jià)大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（4）退市風(fēng)險(xiǎn)；（5）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；（6）集中度風(fēng)
險(xiǎn)；（7）政策及監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)。
7、北交所上市股票的投資風(fēng)險(xiǎn)
北京證券交易所主要服務(wù)于創(chuàng)新型中小企業(yè)，在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他交易場(chǎng)
所存在差異，本基金須承受與之相關(guān)的特有風(fēng)險(xiǎn)。包括：（1）中小企業(yè)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；（2）股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；
（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（4）集中度風(fēng)險(xiǎn)；（5）轉(zhuǎn)板風(fēng)險(xiǎn)；（6）退市風(fēng)險(xiǎn)；（7）由于存在表決權(quán)差異安排可
能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；（8）監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)。
8、投資于其他基金的風(fēng)險(xiǎn)
本基金可投資于公開(kāi)募集證券投資基金，本基金對(duì)被投資基金的評(píng)估具有一定的主觀性，將在基金投
資決策中給基金帶來(lái)一定的不確定性的風(fēng)險(xiǎn)。被投資基金的波動(dòng)會(huì)受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期、基金經(jīng)
理管理能力和基金管理人自身經(jīng)營(yíng)狀況等因素的影響。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)守信、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不得保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應(yīng)提交上海仲裁委員會(huì)，根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市，仲裁裁決是終局性
的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站：www.huaan.com.cn；客戶(hù)服務(wù)電話：40088-50099
（一）基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
（二）定期報(bào)告、包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告
（三）基金份額凈值
（四）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（五）其他重要資料
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