富達任遠保守養老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金產品資料概要
富達任遠保守養老目標一年持有期混合型
基金中基金（FOF）基金產品資料概要
編制日期：2025年11月14日
送出日期：2025年11月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱富達任遠保守養老目標一基金代碼025325
年持有混合（FOF）
基金管理人富達基金管理（中國）有基金托管人中國銀行股份有限公司
限公司
基金合同生效日-上市交易所及上市日期--
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
運作方式其他開放式開放頻率每份基金份額設置一年最
短持有期，基金份額持有
人在最短持有期內不能申
請辦理贖回及轉換轉出業
務
開始擔任本基金-
基金經理的日期基金經理趙強
證券從業日期2013-09-02
其他-
注：本基金類型為偏債混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
（請投資者閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節了解詳細情況）
投資目標本基金在嚴格控制風險的前提下，通過主動的資產配置、基金優選，力爭實現基金資
產的穩健增值。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經中國證監會核準或注冊的公
開募集的基金（包括但不限于QDII基金、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱
“公募REITs”）、香港互認基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF））、國內依法
發行上市的股票（包括主板、創業板及其他中國證監會允許基金投資的股票、存托憑
證）、港股通股票、港股通ETF、債券（國債、央行票據、金融債、地方政府債券、公
司債、企業債、政府支持機構債、中期票據、短期融資券、超短期融資券、次級債、
可轉換債券、可交換債券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協
議存款、通知存款等）、同業存單、貨幣市場工具以及法律法規或中國證監會允許基
金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會相關規定）。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
本基金投資于經中國證監會核準或注冊的公開募集的基金的比例不低于基金資產的
80%；投資于權益類資產（包括股票、股票型基金、混合型基金）的比例中樞為15%，
比例范圍為5%-20%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金
資產的10%。計入上述權益類資產的混合型基金需符合下列兩個條件之一：
（1）基金合同中明確約定股票投資占基金資產的比例為60%（含）以上；
（2）根據定期報告最近四個季度披露的股票投資占基金資產的比例均在60%（含）以
上的混合型基金。
本基金投資于QDII基金及香港互認基金合計占基金資產的比例不超過20%；本基金投
資于貨幣市場基金占基金資產的比例不超過15%。
本基金投資于港股通股票的比例不超過股票資產的50%。
本基金保留的現金或到期日在一年以內的政府債券比例合計不低于基金資產凈值的
5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
如果法律法規或監管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序
后，可以調整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略1、資產配置策略：本基金采用目標風險策略進行大類資產配置，為目標風險系列中
相對保守的產品。本基金投資于權益類資產（包括股票、股票型基金、混合型基金）
的配置比例為5%-20%。（1）戰略資產配置策略——本基金將綜合分析全球宏觀環境，
并對大類資產的風險收益和資產間相關性特征進行研究，確定整體大類資產戰略配置
方向；（2）戰術資產配置策略——本基金將結合市場環境靈活運用多種策略進行戰術
資產配置，分散風險，為組合提供更加多元化的超越市場基準的收益，力爭提升組合
經風險調整后的超額回報。
2、基金投資策略：本基金根據資產配置的理念對基金工具進行分類，通過定量篩選
和定性分析相結合的方式對基金進行分類并形成基金基礎庫。在此基礎上結合戰略及
戰術資產配置方案，重點衡量基金是否可以適配組合資產配置方向、投資風格是否清
晰穩定、中長期業績及風險控制能力是否良好，力求尋找到符合戰略及戰術資產配置
方向、投資風格穩定、業績持續優秀并具有良好風險管理能力的基金投資品種。同時，
本基金可投資于公募REITs,將精選具有較高投資價值的公募REITs進行投資；本基金
將審慎參與另類基金（如多空策略型基金）和其它創新基金等產品的投資，在符合規
定的前提下分散組合風險。
3、其他投資策略：股票（含存托憑證）投資策略；債券投資策略；資產支持證券投資
策略；可轉換債券、可交換債券投資策略。
業績比較基準中債綜合（全價）指數收益率×80%＋滬深300指數收益率×5%＋恒生指數收益率（使
用估值匯率折算）×1%＋標普500指數收益率（經匯率調整）×5%＋上海黃金交易所
Au99.99現貨實盤合約收益率×4%＋銀行活期存款利率（稅后）×5%
風險收益特征本基金為混合型基金中基金，其預期收益及預期風險水平高于貨幣市場基金、貨幣型
基金中基金、債券型基金及債券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。
同時，本基金為目標風險系列基金中基金中風險收益特征相對保守的基金。
本基金除了投資A股外，還可根據法律法規規定通過內地與香港股票市場交易互聯互
通機制投資于香港證券市場。除了需要承擔與內地證券投資基金類似的市場波動風險
等一般投資風險之外，本基金還面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度
以及交易規則等差異帶來的特有風險。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型金額（M，單位：元）收費方式/費率收費方式/費率
（非養老金客戶）（養老金客戶）
M＜1,000,000 0.60%0.06%
1,000,000≤M＜3,000,000 0.40%0.04%
認購費
3,000,000≤M＜5,000,000 0.20%0.02%
M≥5,000,000 1,000元/筆1,000元/筆
M＜1,000,000 0.80%0.08%
1,000,000≤M＜3,000,000 0.50%0.05%
申購費（前收費）
3,000,000≤M＜5,000,000 0.30%0.03%
M≥5,000,000 1,000元/筆1,000元/筆
本基金不收取贖回費用。本基金對投資者認購或申購的每份基金份額設有一年最
贖回費短持有期限，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情況下方可贖回，但基金合
同另有約定的除外。
注：上述適用差別化費率的養老金客戶是指通過基金管理人直銷機構認購或申購基金份額的養老金客戶，
養老金客戶的釋義詳見《招募說明書》。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機構
托管費0.15%基金托管人
審計費用-會計師事務所
信息披露費用-規定披露報刊
其他費用基金合同生效后與本基金相關的律師費、公證費、仲裁費和相關服務機構
訴訟費；基金份額持有人大會費用；基金的證券等交易結算
費用；基金的銀行匯劃費用；基金的賬戶開戶費用、賬戶維
護費用；基金投資其他基金產生的費用（包括但不限于申購
費、贖回費、銷售服務費），但法律法規及基金合同禁止從
基金財產中列支的除外；因投資港股通股票及港股通ETF而
產生的各項合理費用；以及按照國家有關規定和《基金合
同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費年金額為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
3、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本基
金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的主要風險包括：市場風險、信用風險、流動性風險、本基金特有的風險、管理風險、合規
性風險、操作風險、基金財產投資運營過程中的增值稅、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構
基金風險評價可能不一致的風險以及其他風險。本基金名稱中包含“養老”字樣，但并不代表收益保障
或其他任何形式的收益承諾，本基金不保本，可能發生虧損。投資者須理解養老目標風險基金僅為退休
養老投資計劃的一部分，因此本基金對于在投資者退休期間能否提供充足的退休收入不做保證，并且本
基金的基金份額凈值會隨市場波動，存在基金份額凈值下跌的風險，從而可能導致投資人在退休時或退
休后面臨投資損失。請充分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，謹慎做出投資決策。
基金管理人不以任何方式保證本基金投資不受損失，不保證投資者一定盈利，不保證最低收益。本
基金不保本，投資者投資于本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構，存在無法獲
得收益甚至損失本金的風險。
其中，本基金特有風險包括：（1）本基金采用目標風險策略投資的特有風險、（2）公開募集證券投
資基金的投資風險、（3）參與港股通股票及港股通ETF的投資風險、（4）科創板股票投資風險、（5）公募
REITs的投資風險、（6）存托憑證投資風險、（7）新股投資風險、（8）流動受限證券投資風險、（9）資產
支持證券投資風險、（10）最短持有期內不能贖回基金份額的風險、（11）證券經紀機構交易結算模式的
風險、（12）委托基金服務機構提供份額登記、估值核算等服務的外包風險、（13）受到強制贖回等相應
措施的風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準
確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
出于反洗錢、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查與信息報送等相關的合規要求，本基金基金管理人
有權對可購買本基金的投資者資質予以規定并不時調整，具體見《富達基金管理（中國）有限公司開放
式基金業務規則》、基金份額發售公告以及基金管理人屆時發布的開放申購或贖回公告或其他相關公告
等。如已持有本基金基金份額，但不再滿足本基金的投資者資質要求或基金合同約定的其他條件或出現
基金合同約定情形的，基金管理人有權依據基金合同的約定對相應基金份額予以強制贖回或采取其他相
應控制措施。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，當事人應通過協商
解決，如友好協商不能解決的，任何一方均應提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，根據該會屆時有效的
仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為上海市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力。除非仲裁裁
決另有規定，仲裁費由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站www.fidelity.com.cn，基金管理人的全國統一客戶服務電話為400-
920-9898。
基金合同、托管協議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
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