富達基金管理（中國）有限公司富達任遠保守養老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發售公告
富達基金管理（中國）有限公司
富達任遠保守養老目標一年持有期
混合型基金中基金（FOF）
基金份額發售公告
二零二五年十一月
重要提示
1、富達任遠保守養老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）（以下簡稱
“本基金”）已于2025年8月12日獲中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中
國證監會”）證監許可[2025]1712號文準予注冊。中國證監會對本基金的注冊并
不代表其對本基金的投資價值和市場前景做出實質性判斷或保證，也不表明投資
于本基金沒有風險。
2、本基金為契約型開放式證券投資基金，基金類別為混合型基金中基金，
其預期收益及預期風險水平高于貨幣市場基金、貨幣型基金中基金、債券型基金
及債券型基金中基金，低于股票型基金和股票型基金中基金。同時，本基金為目
標風險系列基金中基金中風險收益特征相對保守的基金。
3、本基金的基金管理人為富達基金管理（中國）有限公司（以下簡稱“本公
司”），基金托管人為中國銀行股份有限公司。同時，招商證券股份有限公司作為
基金服務機構，為本基金提供份額登記、估值核算等基金服務。
4、本基金的發售對象為符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人
投資者、機構投資者、合格境外投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券
投資基金的其他投資人。
基金管理人為履行法律法規以及公司內部控制制度的要求，本基金有權拒絕
屬于非中國稅收居民、美國人士或不符合基金管理人規定的其他投資者資質條件
的投資者（以下并稱“非適格投資者”，且包含其代理人或授權簽字人或控制人，
以下同）的認購/申購或以任何方式持有本基金基金份額的行為。并且，本基金目
前僅為根據中華人民共和國法律注冊的公募基金產品。由于并非所有美國人士都
適合購買非美國注冊的產品，除下文所述的特定情形外，本基金將不直接或間接
地向美國人士（或其代理人或授權簽字人或控制人，以下同）銷售或由美國人士
持有。
本條所稱的“美國人士”為具有以下標識（“美國標識”）之一的投資者（或
其代理人或授權簽字人或控制人）:
（1）任何的美國地址；
（2）美國的銀行賬號；
（3）出生地為美國；
（4）美國的電話號碼；
（5）為美國居民或公民擁有、控制或實際控制的企業；
（6）為美國居民或公民通過一項正在進行的交易擁有、控制或實際控制的
企業；
（7）為美國居民或公民（例如雙重居住地、美國永久居民）；
（8）基金管理人認可的境外機構（包括該等機構管理的資產管理產品）作
為合格境外投資者投資本公司旗下基金或其他經基金管理人合理判斷投資本公
司旗下基金對基金管理人或本公司旗下基金的運作不構成合規風險的投資者除
外。
本基金有權拒絕非中國稅收居民、美國人士或不符合基金管理人規定的其他
投資者資質條件的投資者（以下并稱“非適格投資者”）的認購/申購申請或以任
何方式持有本基金基金份額的行為。為此，基金管理人、銷售機構或其授權的第
三方有權拒絕非適格投資者的認購、申購（含定期定額投資）、轉換轉入申請或
以任何方式持有本基金基金份額的行為，且有權拒絕任何非適格投資者開立基金
賬戶或采取強制贖回、凍結基金賬戶等其他相應控制措施，并要求賠償因此而遭
受（或可能遭受）的損失。投資者應當按照相關法律法規及基金管理人的要求，
及時向基金管理人、銷售機構或其授權的第三方真實、及時、準確、完整地提供
有效的稅收居民聲明文件及證明文件，前述信息資料發生變更的，投資者應在30
天內告知基金管理人、銷售機構或其授權的第三方，并提供變更后的有效的稅收
居民聲明文件及證明文件。屬于上述“美國人士”的投資者，不得通過任何方式
投資于本基金。基金投資者及基金份額持有人通過其認購/申購，或者其他任何獲
取本基金基金份額的行為承諾其完全知悉上述要求，并聲明其并非美國人士。投
資者如果在持有本基金期間成為美國人士，必須贖回其持有的全部基金份額。若
基金管理人知悉基金份額持有人違反上述限制，則基金管理人有權通知該持有人
在約定的時間內贖回該等份額，如該持有人未贖回，基金管理人將采取強制贖回
等其他相應控制措施。基金管理人、銷售機構或其授權的第三方將根據投資者提
供的信息資料（含其更新），合理判斷投資者是否構成或可能構成非適格投資者。
如經認定投資者可能為非適格投資者，則基金管理人、銷售機構或其授權的第三
方有權拒絕投資者開立基金賬戶的申請，并有權拒絕投資者的認購、申購（含定
期定額投資）、轉換轉入申請或采取其他相應控制措施。如因投資者提供的稅收
居民聲明文件及證明文件不完整、真實性或準確性存疑等原因，基金管理人、銷
售機構或其授權的第三方無法依據現有信息資料充分認定，則有權基于審慎性原
則，認定投資者可能構成非適格投資者，從而拒絕其開立基金賬戶及認購、申購
（含定期定額投資）、轉換轉入申請或采取其他相應控制措施。如基金管理人在
基金投資者開立基金賬戶后發現基金投資者構成或可能構成非適格投資者，或者
基金投資者在獲得基金份額后構成或可能構成非適格投資者，基金管理人或銷售
機構或其授權的第三方有權根據基金合同的約定采取相關措施，包括但不限于：
（a）不接受該基金份額持有人對基金份額進一步的申購申請；（b）對該等基金
份額持有人暫停申購、暫停贖回或強制贖回其所持有的基金份額；（c）基金賬戶
進行賬戶凍結。因基金投資者構成非適格投資者但未向基金管理人或銷售機構或
其授權的第三方如實披露而損害基金管理人（或其授權的第三方）、本基金或本
基金的其他基金份額持有人的利益，本基金及基金管理人（或其授權的第三方）
保留采取任何措施及/或就全部損失進行追償的權利，并且基金份額持有人不可
以就本基金或以本基金名義為遵守任何適用法律法規、財政或稅收要求（無論是
否為法定的）而采取相關措施或進行相關追償過程中產生的任何形式的損害或責
任向本基金及基金管理人（或其授權的第三方）提出任何要求或追償。基金管理
人認可的境外機構（包括該等機構管理的資產管理產品）作為合格境外投資者，
或通過內地與境外市場的互聯互通機制投資本基金或其他經基金管理人合理判
斷投資本基金對基金管理人或本基金的運作不構成合規風險的投資者，不受上述
規定的限制。
基金管理人有權對可購買本基金的投資者資質予以規定并不時調整，具體見
《富達基金管理（中國）有限公司開放式基金業務規則》（以下簡稱“《業務規則》”），
以及基金管理人屆時發布的相關公告。
5、本基金將自2025年12月1日至2026年2月27日通過基金管理人公示
的銷售機構（具體辦理業務時間見銷售機構的相關業務公告或撥打客服電話咨詢）
公開發售。
基金管理人可根據募集情況，在符合相關法律法規的情況下，在募集期限內
調整本基金的發售時間，但最長不超過法定募集期限并及時公告。如遇突發事件，
以上基金募集的安排也可以適當調整。
6、本基金的銷售機構包括直銷機構和其他銷售機構。直銷機構為本公司，
其他銷售機構詳見“六、本次募集當事人及中介機構”下“（三）銷售機構”。在
募集期間，除本公司所列的銷售機構外，如增加其他銷售機構，本公司將及時在
基金管理人網站公示。
7、投資者欲購買本基金，需開立本公司基金賬戶。本基金發售期內，本基
金指定銷售機構的銷售網點同時為投資者辦理開立基金賬戶的手續。投資者的開
戶和認購申請可同時辦理。
如經認定投資者可能為非適格投資者，則基金管理人、銷售機構或其授權的
第三方有權拒絕投資者開立基金賬戶的申請。因投資者提供的稅收居民聲明文件
及證明文件不完整、真實性或準確性存疑等原因，基金管理人、銷售機構或其授
權的第三方無法依據現有信息資料充分認定，則有權基于審慎性原則，認定投資
者可能構成非適格投資者，從而拒絕其開立基金賬戶。
8、除法律法規另有規定或經登記機構認可外，一個投資者只能開設和使用
一個基金賬戶。
9、有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有
人所有，其中利息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。
10、投資者可以多次認購本基金份額。
在基金募集期內，投資者通過各銷售機構認購的單筆最低金額為人民幣1元
（含認購費，下同），各銷售機構對最低認購限額及交易級差有其他規定的，以
各銷售機構的業務規定為準，但通常不得低于上述單筆認購金額最低為人民幣1
元的限制。
基金管理人可根據市場情況，在法律法規允許的情況下，調整上述對認購的
金額限制，基金管理人必須在調整實施前依照《公開募集證券投資基金信息披露
管理辦法》的有關規定在規定媒介公告。
本基金目前對單個投資人的認購不設上限限制，但如本基金單個投資人累計
認購的基金份額數達到或者超過基金總份額的50%，基金管理人可以采取比例確
認等方式對該投資人的認購申請進行限制。基金管理人接受某筆或者某些認購申
請有可能導致投資者變相規避前述50%比例要求的，基金管理人有權拒絕該等全
部或者部分認購申請。投資人認購的基金份額數以基金合同生效后登記機構的確
認為準。
11、基金管理人可以對募集期間的本基金募集規模設置上限。具體募集上限、
規模控制方案及其他募集安排的調整，詳見本公司屆時發布的相關公告。若本基
金設置募集規模上限，除基金管理人相關公告另有規定，基金合同生效后將不再
受此募集規模的限制。
12、基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷
售機構確實接收到認購申請，申請是否有效應以登記機構的確認結果為準。對于
T日交易時間內受理的認購申請，登記機構將在T+1日內就申請的有效性進行確
認，但對申請有效性的確認僅代表確實接受了投資人的認購申請，認購份額的計
算需由登記機構在募集期結束后確認。投資人應在基金合同生效后及時到各銷售
網點查詢最終成交確認情況和認購份額，并妥善行使合法權利。如投資者怠于履
行該項查詢等各項義務，因此產生的損失由投資者自行承擔。
13、本公告僅對本基金基金份額發售的有關事項和規定予以說明。本公告及
基金招募說明書提示性公告、基金合同提示性公告將刊登在2025年11月18日
《證券日報》。本基金的基金合同、托管協議、招募說明書、基金產品資料概要
及本公告將發布在本公司網站（www.fidelity.com.cn）和中國證監會基金電子披露
網站（http://eid.csrc.gov.cn/fund），可供投資者了解本基金的詳細情況，投資者亦
可通過本公司網站了解基金募集相關事宜。
14、基金管理人的直銷中心可受理投資者的直銷業務，但暫未開通直銷網上
交易；投資者可通過基金管理人公示的銷售機構購買本基金。
15、投資者可撥打本公司的客戶服務電話400-920-9898咨詢認購事宜，也可
撥打其他銷售機構的客戶服務電話咨詢認購事宜。對未開設銷售網點的地方的投
資者，可撥打本公司的客戶服務電話400-920-9898咨詢認購事宜。
16、風險提示
本基金定位為目標風險系列中相對保守的產品。基金管理人旗下目標風險
策略基金中基金相關風險等級劃分及其含義由基金管理人制定，不同基金管理
人對于目標風險策略基金中基金的風險等級劃分及含義、各類資產的基準配置
比例可能有較大差異，基金管理人后續也可能采取其他方法對旗下目標風險策
略基金中基金的風險等級及其含義進行設置，投資者應充分關注不同目標風險
策略基金中基金的風險等級及其含義、各類資產的基準配置比例，謹慎投資。
本基金名稱中包含“養老”字樣，但并不代表收益保障或其他任何形式的收
益承諾。基金管理人不以任何方式保證本基金投資不受損失，不保證投資者一定
盈利，不保證最低收益，也不保證能取得市場平均業績水平。
本基金不保本，投資者投資于本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行
或存款類金融機構，本基金存在無法獲得收益甚至損失本金的風險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投
資者在投資本基金前，應全面了解本基金的產品特性，理性判斷市場，并承擔基
金投資中出現的各類風險，包括：市場風險、信用風險、流動性風險、公開募集
證券投資基金的投資風險、參與港股通股票及港股通ETF的投資風險、公募
REITs的投資風險、存托憑證投資風險、新股投資風險、流動受限證券投資風險、
資產支持證券投資風險、最短持有期內不能贖回基金份額的風險、證券經紀機構
交易結算模式的風險、委托基金服務機構提供份額登記、估值核算等服務的外包
風險、受到強制贖回等相應措施的風險、管理風險、合規性風險、操作風險、基
金財產投資運營過程中的增值稅、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機
構基金風險評價可能不一致的風險、其他風險等。
本基金主要投資于公開募集的證券投資基金，因此本基金所持有的基金的
業績表現、持有基金的基金管理人水平等因素可能影響到本基金的基金業績表
現。同時，本基金可能會面臨所持有的證券投資基金的基金運作風險、價格波動
風險、流動性風險等。
本基金可通過內地與香港股票市場交易互聯互通機制（以下簡稱“港股通機
制”）買賣香港證券市場股票及港股通ETF，會面臨港股通機制下因投資環境、
投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括港股通股票及
ETF價格波動較大的風險（港股市場實行T+0回轉交易，且對個股及ETF不設
漲跌幅限制，港股通股票及ETF價格可能表現出比A股更為劇烈的股價波動）、
匯率風險（匯率波動可能對基金的投資收益造成損失）、港股通機制下交易日不
連貫可能帶來的風險（在內地開市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港
股通股票及ETF不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險）等。
本基金可根據投資策略需要或不同配置地市場環境的變化，選擇將部分基
金資產投資于港股及港股通ETF或選擇不將基金資產投資于港股及港股通ETF，
基金資產并非必然投資港股及港股通ETF。
本基金的投資范圍包括存托憑證，本基金若投資于存托憑證，除與其他僅投
資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險外，本基金還將面臨中國存托憑證
價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險，以及與中國存托憑證發行機制相關的
風險。
本基金的投資范圍包括科創板股票，本基金若投資于科創板股票，會面臨科
創板機制下因投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險，包括但
不限于退市風險、市場風險、流動性風險、集中度風險、系統性風險、政策風險
等。本基金可根據投資策略需要或市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于
科創板股票或選擇不將基金資產投資于科創板股票，基金資產并非必然投資于
科創板股票。
本基金可投資于公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”），
可能面臨的風險包括但不限于公募REITs二級市場價格波動風險、基礎設施項
目運營風險、流動性風險、公募REITs基金份額凈值無法反映基礎設施項目的
真實價值的風險、終止上市風險、資產支持專項計劃等特殊目的載體提前終止的
風險、稅收風險、政策調整風險等。本基金根據投資策略需要或市場環境變化，
可選擇將部分基金資產投資于公募REITs，也可以選擇不投資公募REITs。
本基金可投資資產支持證券，資產支持證券在國內市場尚處發展初期，具有
低流動性、高收益的特征，并存在一定的投資風險。
本基金初始面值為人民幣1.00元。在市場波動因素影響下，本基金凈值可
能低于初始面值，本基金投資者有可能出現虧損。因折算、分紅等行為導致基金
份額凈值變化，不會改變基金的風險收益特征，不會降低基金投資風險或提高基
金投資收益。
投資者應當認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》、基金產品資料概要等信
息披露文件，了解基金的風險收益特征，并根據自身的投資目的、投資期限、投
資經驗、資產狀況等判斷基金是否和投資者的風險承受能力相適應，自主判斷基
金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
基金的過往業績并不預示其未來表現。
基金管理人管理的其它基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證。基
金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人提醒投資者基金投資的“買
者自負”原則，在作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風
險，由投資者自行負擔。
本基金單一投資者持有基金份額數不得達到或超過基金份額總數的50%，
但在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。
法律法規或監管機構另有規定的，從其規定。
本基金每份基金份額設置一年最短持有期（因本基金紅利再投資所形成的
基金份額的最短持有期按照本基金基金合同第十六部分的約定計算），最短持有
期內基金份額持有人不能辦理贖回及轉換轉出業務，最短持有期到期后進入開
放持有期，基金份額持有人自開放持有期首日起（含該日）可以申請辦理贖回及
轉換轉出業務。因此基金份額持有人面臨在最短持有期內不能贖回或轉換轉出
基金份額的風險。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相
應程序后，可以啟用側袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書“側袋機制”等
有關章節。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦
理側袋賬戶的申購贖回。請基金份額持有人仔細閱讀相關內容并關注本基金啟
用側袋機制時的特定風險。
基金管理人依據相關法律、法規及核準設立批復等，經盡職調查、進行了充
分的評估論證、履行了必要的決策程序，現將份額登記、估值核算等業務委托給
基金服務機構——招商證券股份有限公司負責日常運營；基金管理人需定期了
解基金服務機構的人員配備情況、業務操作的專業能力、業務隔離措施、軟硬件
設施等基本運作情況，以保證滿足業務發展的實際需求；如前述提供份額登記、
估值核算的基金服務機構發生變更的，基金管理人需另行發布相關公告。若基金
份額持有人不同意基金管理人變更基金服務機構的，自公告之日起10日內可以
贖回其持有的全部基金份額，若基金份額持有人自公告之日起10日后繼續持有
全部或部分基金份額的，視為其同意基金管理人變更基金服務機構。屆時選擇贖
回的基金份額持有人將不受最短持有期的限制，贖回費將依據實際持有期限根
據法律法規的規定收取，具體贖回安排及費率等事項請見基金管理人的相關公
告。
基金投資者及基金份額持有人承諾其知悉《中華人民共和國反洗錢法》、《金
融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《中國人民銀行關于加強開戶管理
及可疑交易報告后續控制措施的通知》、《中國人民銀行關于落實執行聯合國安
理會相關決議的通知》等反洗錢相關法律法規的規定，將嚴格遵守上述規定，不
會違反任何前述規定；承諾用于基金投資的資金來源不屬于違法犯罪所得及其
收益；承諾出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，積極履行反洗錢職
責。基金投資者及基金份額持有人承諾，已認真閱讀并知悉基金管理人關于可購
買本基金的投資者資質的規定（以基金管理人公示的業務規則為準），并應在認
購、申購本基金時及持有本基金期間內持續滿足該等資質要求。
出于反洗錢、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查與信息報送等相關的合規
要求，本基金基金管理人有權對可購買本基金的投資者資質予以規定并不時調
整，具體見《業務規則》、基金份額發售公告以及基金管理人屆時發布的開放申
購或贖回公告或其他相關公告等。如已持有本基金基金份額，但不再滿足本基金
的投資者資質要求或基金合同約定的其他條件或出現基金合同約定情形的，基
金管理人有權依據基金合同的約定對相應基金份額予以強制贖回或采取其他相
應控制措施，提請投資者關注。
基金管理人深知個人信息對投資者的重要性，致力于投資者個人信息的保
護。基金管理人承諾按照法律法規和相關監管要求的規定處理投資者的個人信
息，包括通過基金管理人直銷、銷售機構或場內經紀機構購買富達基金管理（中
國）有限公司旗下基金產品的所有個人投資者。基金管理人需處理的機構投資者
信息中可能涉及其法定代表人、受益所有人、經辦人等個人信息，也將遵守上述
承諾進行處理。
17、本基金管理人擁有對本公告的最終解釋權。
目錄
一、本次募集的基本情況....................................................................................1
二、個人投資者的開戶與認購程序....................................................................8
三、機構投資者的開戶與認購程序....................................................................9
四、清算與交割..................................................................................................11
五、基金合同的生效..........................................................................................12
六、本次募集當事人及中介機構......................................................................13
一、本次募集的基本情況
（一）基金名稱、簡稱及代碼
基金名稱：富達任遠保守養老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）
基金簡稱：富達任遠保守養老目標一年持有混合（FOF）
基金代碼：025325
（二）基金的類別、運作方式及存續期限
1、基金類型
混合型基金中基金
2、基金運作方式
契約型開放式
本基金對每份基金份額設置一年的最短持有期。
對于每份基金份額，最短持有期指基金合同生效日（對認購份額而言）、基
金份額申購確認日（對申購份額而言）或基金份額轉換轉入確認日（對轉換轉入
份額而言）起（即最短持有期起始日），至基金合同生效日、基金份額申購確認
日或基金份額轉換轉入確認日一年后的年度對日的前一日（即最短持有期到期日）
之間的期間，基金份額持有人在最短持有期內不能申請辦理贖回及轉換轉出業務。
每份基金份額的最短持有期結束后即進入開放持有期，自其開放持有期首日
起（含該日）基金份額持有人可申請辦理贖回及轉換轉出業務。每份基金份額的
開放持有期首日為最短持有期起始日一年后的年度對日，如不存在該一年后的年
度對日或該年度對日為非工作日的，則延后至下一工作日。
因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在該基金份額
的開放持有期首日按時開放辦理該基金份額的贖回業務的，該基金份額的開放持
有期首日順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的
下一個工作日。
3、基金存續期限
不定期。
4、基金份額的類別
在不違反法律法規、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質性不
利影響的情況下，根據基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可決
定增加新的基金份額類別、取消某基金份額類別或對基金份額分類辦法及規則進
行調整等事宜，此項調整無需召開基金份額持有人大會，但調整實施前基金管理
人需及時公告。
根據基金銷售情況，基金管理人可在不違反法律法規、基金合同的約定以及
對已有基金份額持有人權益無實質性不利影響的情況下，經與基金托管人協商，
履行適當程序后，在法律法規和基金合同規定的范圍內調整現有基金份額類別的
認購、申購費率或者變更收費方式，此項調整無需召開基金份額持有人大會，但
調整實施前基金管理人需及時公告。
（三）基金份額發售面值
基金份額發售面值為人民幣1.00元。
（四）發售對象
符合法律法規規定的可投資于證券投資基金的個人投資者、機構投資者、合
格境外投資者以及法律法規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人。
基金管理人為履行法律法規以及公司內部控制制度的要求，本基金有權拒絕
非適格投資者的認購/申購或以任何方式持有本基金基金份額的行為，具體見本
公告“重要提示”部分。
基金管理人有權對可購買本基金的投資者資質予以規定并不時調整，具體見
《業務規則》，以及基金管理人屆時發布的相關公告。
基金管理人可以調整單一投資者單日認、申購金額上限，具體規定以更新的
招募說明書、基金份額發售公告或相關公告為準。
（五）發售方式
通過各銷售機構的基金銷售網點公開發售，各銷售機構的具體名單見“六、
本次募集當事人及中介機構”下“（三）銷售機構”以及基金管理人披露的基金
銷售機構名錄。
（六）銷售機構
本基金銷售機構包括富達基金直銷機構及其他銷售機構指定基金銷售網點。
1、直銷機構：富達基金管理（中國）有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期
7層701室
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心辦公樓
二期7層701室
法定代表人：CHEN SUN
設立日期：2021年5月27日
直銷網點：直銷中心
直銷中心地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心辦
公樓二期7層701室
客戶服務統一咨詢電話：400-920-9898
公司網站：www.fidelity.com.cn
基金管理人的直銷中心可受理投資者的直銷業務，但暫未開通直銷網上交易。
2、其他銷售機構
見“六、本次募集當事人及中介機構”下“（三）銷售機構”。
（七）基金募集期與基金合同生效
本基金自2025年12月1日至2026年2月27日面向投資者發售。基金募集
期如需調整，基金管理人將及時公告，并且募集期最長不超過自基金份額發售之
日起三個月。
1、基金備案和基金合同生效
本基金自基金份額發售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下，
基金募集期屆滿或基金管理人依據法律法規及招募說明書、基金份額發售公告等
相關公告可以決定停止基金發售，并在10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到
驗資報告之日起10日內，向中國證監會辦理基金備案手續。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得
中國證監會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，
任何人不得動用。
2、基金合同不能生效時募集資金的處理方式
如果募集期限屆滿，未滿足基金備案條件，基金管理人應當承擔下列責任：
（1）以其固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用；
（2）在基金募集期限屆滿后30日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行
同期活期存款利息；
（3）如基金募集失敗，基金管理人、基金托管人及銷售機構不得請求報酬。
基金管理人、基金托管人和銷售機構為基金募集支付之一切費用應由各方各自承
擔。
3、如遇突發事件，以上基金募集期的安排可以適當調整。
（八）基金的最低募集份額總額
本基金的最低募集份額總額為2億份。
（九）認購安排
1、認購時間
認購的具體業務辦理時間以基金份額發售公告或各銷售機構的規定為準。
2、認購程序
投資者可以通過各銷售機構的基金銷售網點辦理基金認購手續。欲購買本基
金，需開立富達基金管理（中國）有限公司基金賬戶。投資者開戶需提供有效身
份證件原件等銷售機構要求提供的材料；若已經在富達基金管理（中國）有限公
司開立基金賬戶，則不需要再次辦理開戶手續。投資者認購所需提交的文件和辦
理的具體手續由基金管理人和銷售機構約定，請投資者詳見本基金的基金份額發
售公告或銷售機構的相關公告。
3、認購方式及確認
（1）本基金認購以金額申請。
（2）本基金采取全額繳款認購的方式。投資人認購基金份額時，需按銷售
機構規定的方式全額交付認購款項。
（3）基金銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表
銷售機構確實接收到認購申請，申請是否有效應以登記機構的確認結果為準。對
于T日交易時間內受理的認購申請，登記機構將在T+1日內就申請的有效性進行
確認，但對申請有效性的確認僅代表確實接受了投資人的認購申請，認購份額的
計算需由登記機構在募集期結束后確認。投資人應在基金合同生效后及時到各銷
售網點查詢最終成交確認情況和認購份額，并妥善行使合法權利。如投資者怠于
履行該項查詢等各項義務，因此產生的損失由投資者自行承擔。
（4）基金投資者在募集期內可多次認購，認購費用按每筆認購申請單獨計
算。認購申請一經受理不得撤銷。
（5）若認購不成功或被確認為無效（不包括募集失敗的情形），基金管理人
應當將投資人已支付的認購金額本金無息退還投資人。
（十）認購費用
本基金在投資者認購時收取認購費。認購費用由認購本基金的投資者承擔，
本基金對通過直銷機構認購本基金的養老金客戶與除此之外的其他投資人（即
“非養老金客戶”）實施差別化的認購費率。養老金客戶的釋義詳見本基金招募
說明書。投資人在募集期內如果有多筆認購，適用費率按單筆認購申請單獨計算。
通過直銷機構認購本基金的養老金客戶認購費率如下表所示：
單筆認購金額（M，元） 認購費率
M 0.06%
100萬≤M 0.04%
300萬≤M 0.02%
M≥500萬 每筆1000元
非養老金客戶認購本基金的認購費率如下表所示：
單筆認購金額（M，元） 認購費率
M 0.60%
100萬≤M 0.40%
300萬≤M 0.20%
M≥500萬 每筆1000元
認購費用由認購本基金的投資人承擔，不列入基金財產，主要用于基金的市
場推廣、銷售、登記等募集期間發生的各項費用。
基金管理人及其他基金銷售機構可以在不違背法律法規規定及《基金合同》
約定的情形下，對基金認購費用實行一定的優惠，費率優惠的相關規則和流程詳
見基金管理人或其他基金銷售機構屆時發布的相關公告或通知。
（十一）認購份額的計算
基金認購采用“金額認購、份額確認”的方式。
當認購費用適用比例費率時，認購份額的計算方法如下：
凈認購金額=有效認購金額/（1+認購費率）
認購費用=有效認購金額－凈認購金額
認購份額＝（凈認購金額+認購資金利息）/基金份額初始面值
當認購費用為固定金額時，認購份額的計算方法如下：
認購費用＝固定金額
凈認購金額=有效認購金額－認購費用
認購份額=（凈認購金額+認購資金利息）/基金份額初始面值
例：某投資人（非養老金客戶）投資10萬元認購本基金，假設該筆認購產
生利息50元，對應的認購費率為0.60%。則其可得到的認購份額為：
凈認購金額=100,000/（1+0.60%）=99,403.58元
認購費用=100,000-99,403.58=596.42元
認購份額=（99,403.58+50）/1.00=99,453.58份
即：投資人（非養老金客戶）投資10萬元認購本基金，對應的認購費率為
0.60%，假設該筆認購產生利息50元，則其可得到99,453.58份基金份額。
例：某投資人（養老金客戶）通過直銷機構投資10萬元認購本基金，假設
該筆認購產生利息50元，對應的認購費率為0.06%。則其可得到的認購份額為：
凈認購金額=100,000/（1+0.06%）=99,940.04元
認購費用=100,000-99,940.04=59.96元
認購份額=（99,940.04+50）/1.00=99,990.04份
即：投資人（養老金客戶）通過直銷機構投資10萬元認購本基金，對應的
認購費率為0.06%，假設該筆認購產生利息50元，則其可得到99,990.04份基金
份額。
認購份額的計算中，涉及基金份額和金額的計算結果保留到小數點后2位，
小數點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產生的收益或損失由基金財產承擔。
認購利息折算的基金份額按四舍五入保留到小數點后兩位，利息的具體金額以登
記機構的記錄為準。
（十二）募集資金利息的處理方式
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。
（十三）募集期間的資金與費用
基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何
人不得動用。
基金募集期間的信息披露費、會計師費、律師費以及其他費用，不得從基金
財產中列支。
二、個人投資者的開戶與認購程序
（一）直銷機構
1、認購業務辦理時間
募集期內，辦理時間為基金份額發售日的9：00至17：00（周六、周日、法
定節日不辦理認購業務）。
2、開戶及認購流程
直銷中心暫未開通直銷網上交易，個人投資者辦理此類業務，請提前聯系直
銷中心索要申請資料并帶齊相關證件到現場辦理，具體以管理人的要求為準。
個人投資者可撥打本公司的客戶服務電話400-920-9898咨詢開戶及認購事
宜。
3、繳款方式
通過直銷中心認購，需通過全額繳款的方式繳款，具體方式如下：
個人投資者所填寫的匯款用途中必須注明購買的基金名稱或基金代碼，按時
足額將認購資金匯入本公司直銷賬戶。
本公司指定直銷賬戶資料：
戶名：富達基金管理（中國）有限公司
開戶銀行：中國銀行上海市中銀大廈支行營業部
賬號：441683765686
聯行號：104290003791
個人投資者若未按上述程序劃付認購款項，造成認購無效的，本公司及直銷
賬戶的開戶銀行不承擔任何責任。
4、注意事項：
（1）直銷中心接受個人投資者首次提交認購申請的最低金額為單筆人民幣
10萬元（含10萬元），追加最低金額為單筆人民幣1萬元（含1萬元）。具
體以管理人的要求為準。
（2）個人投資者采用轉賬匯款方式進行基金交易時所發生的轉賬費用，由
投資者自行承擔，本公司另有規定除外。
（二）其他代銷機構
個人投資者在其他銷售機構的開戶與認購程序以各銷售機構的規定為準。
三、機構投資者的開戶與認購程序
（一）直銷機構
1、認購業務辦理時間
基金份額發售日的9：00至17：00（周六、周日、法定節日不受理）。
2、開戶及認購流程
機構投資者（含產品）辦理此類業務，請提前聯系直銷中心索要申請資料，
須在辦理業務時保證提交的材料與本公司要求的格式一致。具體以管理人的要求
為準。
機構投資者可撥打本公司的客戶服務電話400-920-9898咨詢開戶及認購事
宜。
3、繳款方式
通過直銷中心認購，需通過全額繳款的方式繳款，具體方式如下：
機構投資者所填寫的匯款用途中必須注明購買的基金名稱或基金代碼，按時
足額將認購資金匯入本公司直銷賬戶。
本公司指定直銷賬戶資料：
戶名：富達基金管理（中國）有限公司
開戶銀行：中國銀行上海市中銀大廈支行營業部
賬號：441683765686
聯行號：104290003791
4、注意事項
（1）機構投資者若未按上述辦法劃付認購款項造成認購無效的，本公司及
直銷賬戶的開戶銀行不承擔任何責任。
（2）投資者開立基金賬戶未確認前，可以辦理認購申請。如基金賬戶開戶
失敗，則認購申請失敗，認購資金退回投資者。
（3）至認購期結束，以下情況將被視為無效認購：
①機構投資者向指定賬戶劃入資金，但未辦理開戶手續或開戶不成功的；
②機構投資者向指定賬戶劃入資金，但未辦理認購申請或認購申請未被確
認的；
③機構投資者向指定賬戶劃入的認購資金少于其申請的認購金額的；
④其它導致認購無效的情況。
（二）其他代銷機構
機構投資者在其他代銷機構辦理開戶和認購的程序，以銷售機構相關規定為
準。直銷機構與代理銷售網點的業務申請表不徑相同，機構投資者請勿混用。
四、清算與交割
有效認購款項在募集期間產生的利息將折算為基金份額歸基金份額持有人
所有，其中利息轉份額的具體數額以登記機構的記錄為準。有效認購款項利息折
算的份額保留到小數點后2位，小數點2位以后的部分四舍五入，由此誤差產生
的收益或損失由基金財產承擔。
五、基金合同的生效
本基金自基金份額發售之日起3個月內，在基金募集份額總額不少于2億
份，基金募集金額不少于2億元人民幣且基金認購人數不少于200人的條件下，
基金募集期屆滿或基金管理人依據法律法規及招募說明書、基金份額發售公告等
相關公告可以決定停止基金發售，并在10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到
驗資報告之日起10日內，向中國證監會辦理基金備案手續。
基金募集達到基金備案條件的，自基金管理人辦理完畢基金備案手續并取得
中國證監會書面確認之日起，《基金合同》生效；否則《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中國證監會確認文件的次日對《基金合同》生效事宜予以公告。
基金管理人應將基金募集期間募集的資金存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，
任何人不得動用。
六、本次募集當事人及中介機構
（一）基金管理人
名稱：富達基金管理（中國）有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期
7層701室
法定代表人：CHEN SUN
設立日期：2021年5月27日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監會證監許可[2021]2605號
組織形式：有限責任公司（外國法人獨資）
注冊資本：20,000萬美元
存續期限：持續經營
聯系電話：021-60119666
股權結構：
持股機構 持股占總股本比例
FIL ASIA HOLDINGS PTE. LIMITED 100%
（二）基金托管人
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區復興門內大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業務批準文號：中國證監會證監基字【1998】24號
存續期限：持續經營
中國銀行客服電話：95566
（三）銷售機構
1、直銷機構：富達基金管理（中國）有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心辦公樓二期
7層701室
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心辦公樓
二期7層701室
法定代表人：CHEN SUN
設立日期：2021年5月27日
直銷網點：直銷中心
直銷中心地址：中國（上海）自由貿易試驗區世紀大道8號上海國金中心辦
公樓二期7層701室
客戶服務統一咨詢電話：400-920-9898
公司網站：www.fidelity.com.cn
2、其他銷售機構
（1）北京雪球基金銷售有限公司
客服熱線：4001599288
官網：https://danjuanfunds.com
（2）國信證券股份有限公司
客服熱線：95536
官網：https://www.guosen.com.cn
（3）京東肯特瑞基金銷售有限公司
客服熱線：4000988511（個人業務），4000888816（企業業務）
官網：https://kenterui.jd.com
（4）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
客服熱線：95188-8
官網：https://www.fund123.cn
（5）諾亞正行基金銷售有限公司
客服熱線：4008215399
官網：https://www.noah-fund.com
（6）上海好買基金銷售有限公司
客服熱線：4007009665
官網：http://m.kr998.com
（7）上海天天基金銷售有限公司
客服熱線：95021
官網：https://fund.eastmoney.com
（8）招商證券股份有限公司
客服熱線：95565
官網：https://www.cmschina.com
（9）浙江同花順基金銷售有限公司
客服熱線：952555
官網：https://www.5ifund.com
（10）中信建投證券股份有限公司
客服熱線：95587
官網：https://www.csc108.com
（11）中信期貨有限公司
客服熱線：4009908826
官網：https://www.citicsf.com
（12）中信證券（山東）有限責任公司
客服熱線：95548
官網：http://sd.citics.com
（13）中信證券股份有限公司
客服熱線：95548
官網：https://www.citics.com
（14）中信證券華南股份有限公司
客服熱線：95548
官網：http://www.gzs.com.cn
（15）珠海盈米基金銷售有限公司
客服熱線：020-89629066
官網：https://yingmi.com
基金管理人可根據《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資
基金運作管理辦法》、《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》和本基金
基金合同等的規定，選擇其他符合要求的機構銷售本基金，并在基金管理人網站
公示。
（四）注冊登記機構
名稱：招商證券股份有限公司
住所：廣東省深圳市福田區福田街道福華一路111號
辦公地址：廣東省深圳市福田區福田街道福華一路111號
法定代表人：霍達
成立日期：1993年8月1日
聯系人：張志斌
聯系電話：0755-83584278
（五）律師事務所及經辦律師
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯系人：陳穎華
經辦律師：呂紅、陳穎華
（六）會計師事務所和經辦注冊會計師
名稱：德勤華永會計師事務所(特殊普通合伙)
住所：上海市延安東路222號外灘中心30樓
辦公地址：上海市延安東路222號外灘中心21樓
執行事務合伙人：唐戀炯
電話：021-61411821
傳真：021 63350177
聯系人：曾浩
經辦注冊會計師：曾浩
富達基金管理（中國）有限公司
2025年11月18日
富達基金管理（中國）有限公司富達任遠保守養老目標一年持有期混合型基金中基金（FOF）基金份額發售公告.pdf