路博邁中債優選投資級信用債指數證券投資基金(C類份額)基金產品資料概要
路博邁中債優選投資級信用債指數證券投資基金(C類份額)
基金產品資料概要
編制日期：2025年11月5日
送出日期：2025年11月6日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
路博邁中債優選投資級
基金簡稱基金代碼025345
信用債指數
路博邁中債優選投資級
下屬基金簡稱下屬基金交易代碼025346
信用債指數C
路博邁基金管理（中國）南京銀行股份有限
基金管理人基金托管人
有限公司公司
基金合同生效日-上市交易所及上市日期-
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基金經
理的日期基金經理王寒
證券從業日期2016年08月02日
《基金合同》生效后，連續50個工作日出現基金份額持有人數量不滿200
人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據基金合同第十九
部分的約定進行基金財產清算并終止，而無須召開基金份額持有人大會。
未來若出現標的指數不符合要求（因成份券價格波動等指數編制方法變動
之外的因素致使標的指數不符合要求及法律法規、監管機構另有規定的情
形除外）、指數編制機構退出等情形，基金管理人應當自該情形發生之日
起十個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，如更換基金標的指
數、轉換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月
其他內召集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或
就上述事項表決未通過的，基金合同終止。
若將來本基金管理人推出跟蹤同一標的指數的交易型開放式指數基金
（ETF），則基金管理人在履行適當程序后有權決定將本基金轉換為該
ETF的聯接基金，并相應修改《基金合同》。在遵守法律法規有關聯接基金
規定的前提下，基金投資目標、投資范圍和投資策略等條款中將增加投資
目標ETF的相關內容，同時相應變更基金名稱、類別。此項調整需經基金
管理人與基金托管人協商一致，履行適當程序后及時公告，無需召開基金
份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細情況。
投資目標本基金采用被動式指數化投資，以標的指數的成份券及備選成份券為主要投資對
象來實現對標的指數的有效跟蹤，力爭實現與標的指數表現相似的長期回報。在
正常市場情況下，本基金力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年化跟蹤
誤差不超過4%。
本基金標的指數為中債-優選投資級信用債指數。
本基金主要投資于標的指數成份券及備選成份券，為更好實現投資目標，還可以
投資于具有良好流動性的金融工具，包括非屬成份券及備選成份券的債券（包括
國債、央行票據、地方政府債、金融債、企業債、公司債、公開發行的次級債、
中期票據、短期融資券、超短期融資券、可分離交易可轉債的純債部分及其他經
中國證監會允許投資的債券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款、同業存單、
現金、國債期貨以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具(但須
符合中國證監會的相關規定)。
本基金不投資于股票等資產，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債
部分除外）、可交換債券。投資范圍
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序
后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的比例不低于基金資產的80%，本
基金投資于標的指數成份券和備選成份券的比例不低于非現金基金資產的80%；
本基金每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有
的現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中現金
不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如果法律法規或監管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當
程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
本基金將對標的指數采用抽樣復制法和動態最優化的方式進行投資，在綜合考慮
跟蹤效果、操作風險、投資可行性等因素投資于標的指數中具有代表性和流動性
的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替代，構建與標的指數風險收益特
征相似的資產組合，力爭實現對標的指數的有效跟蹤。
在正常市場情況下，本基金力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%，年化跟
蹤誤差不超過4%。如因指數編制規則或其他因素導致跟蹤偏離度、跟蹤誤差超過主要投資
策略上述范圍，基金管理人應采取合理措施避免跟蹤偏離度、跟蹤誤差進一步擴大。
當標的指數成份券發生明顯負面事件面臨退市或違約風險，且指數編制機構暫未
作出調整的，基金管理人應當按照基金份額持有人利益優先的原則，履行內部決
策程序后及時對相關成份券進行調整。
本基金具體的投資策略包括中債-優選投資級信用債指數化投資策略、其他債券
投資策略、流動性管理策略以及衍生產品投資策略等。
業績比較
中債-優選投資級信用債指數收益率×95%+銀行活期存款利率(稅后)×5%
基準
本基金為債券型基金，其預期風險及預期收益水平理論上高于貨幣市場基金，低
于混合型基金及股票型基金。風險收益
本基金為指數型基金，主要采用抽樣復制法和動態最優化的方式跟蹤標的指數的特征
表現，具有與標的指數以及標的指數所代表的債券市場相似的風險收益特征。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
注：無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業
績比較基準的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型金額（M）收費方式/費率備注
認購費本基金C類基金份額不收取認購費。
申購費本基金C類基金份額不收取申購費。
費用類型持有期限（N）費率備注
N＜7日1.50%100%歸入基金資產
贖回費
7日≤N 0
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費0.15%銷售機構
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關的律師費、公證費、
仲裁費和訴訟費；基金份額持有人大會費用；基金
的證券、期貨等交易結算費用；基金的銀行匯劃費
用；基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；與基金其他費用
投資運作相關的增值稅及其他稅費以及按照國家
有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中
列支的其他費用等。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、本基金運作相關費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估
值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風險包括：市場風險、管理風險、流動性風險、特有風險、操作或
技術風險、交易對手風險、合規性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金
風險評價可能不一致的風險、啟用側袋機制的風險、其他風險等。
本基金特有風險如下：
（1）標的指數的風險：本基金面臨標的指數回報與債券市場平均回報偏離的風險、標的
指數波動的風險、標的指數變更的風險。
（2）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險。
（3）指數編制機構停止服務的風險。
（4）成份券停牌、摘牌或違約的風險。
（5）本基金投資國債期貨、資產支持證券等投資風險。
（6）自動終止的風險：基金合同生效后，連續50個工作日出現基金份額持有人數量不滿
200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據基金合同第十九部分的約定進行
基金財產清算并終止，而無須召開基金份額持有人大會；未來若出現標的指數不符合要求（因
成份券價格波動等指數編制方法變動之外的因素致使標的指數不符合要求及法律法規、監管
機構另有規定的情形除外）、指數編制機構退出等情形，基金管理人應當自該情形發生之日起
十個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，如更換基金標的指數、轉換運作方式、與
其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會進行表決，基金
份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止。因而，基金合同存
在著自動終止的風險。
（7）基金轉換為聯接基金的風險：若將來本基金管理人推出跟蹤同一標的指數的交易型
開放式指數基金（ETF），則基金管理人在履行適當程序后有權決定將本基金轉換為該ETF的
聯接基金，并相應修改《基金合同》。此項調整需經基金管理人與基金托管人協商一致，履行
適當程序后及時公告，無需召開基金份額持有人大會審議。投資者還有可能面臨基金自動轉
換為聯接基金的風險。
（8）受到強制贖回等相應措施的風險：出于反洗錢、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查
與信息報送等相關的合規要求，本基金基金管理人有權對可購買本基金的投資者資質予以規
定并不時調整，具體見《路博邁基金管理（中國）有限公司開放式基金業務規則》以及基金管
理人屆時發布的相關公告。如已持有本基金基金份額，但不再滿足本基金的投資者資質要求
或基金合同約定的其他條件或出現基金合同約定情形的，基金管理人有權依據基金合同的約
定對相應基金份額予以強制贖回或采取其他相應控制措施。因而，基金投資人或基金份額持
有人面臨基金份額可能按照基金合同的約定被強制贖回、追加認購/申購被拒絕、因違反法律
法規承擔相應法律責任等風險。
（9）本基金采用證券經紀商交易結算模式的風險。
（10）本基金委托基金服務機構提供份額登記、估值與核算等事項的外包風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機構和仲裁地點詳見基金合同的具體約定。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息
發生變更的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關
臨時公告等。
基金管理人深知個人信息對投資者的重要性，致力于投資者個人信息的保護。基金管理
人承諾按照法律法規和相關監管要求的規定處理投資者的個人信息，包括通過基金管理人直
銷、銷售機構或場內經紀機構購買路博邁基金管理（中國）有限公司旗下基金產品的所有個
人投資者。基金管理人需處理的機構投資者信息中可能涉及其法定代表人、受益所有人、經
辦人等個人信息，也將遵守上述承諾進行處理。
詳情請關注基金合同第七部分“基金合同當事人及權利義務”的相關內容及基金管理人官
方網站（www.nbchina.com）不時披露的個人信息處理相關政策。
基金管理人有權對可購買本基金的投資者資質予以規定并不時調整，詳情請關注《路博
邁基金管理（中國）有限公司開放式基金業務規則》及基金管理人不時于其網站披露的相關
規則及公示信息，以及基金管理人屆時發布的相關公告。
基金投資者知悉并接受基金管理人為訂立、履行基金合同所必需、為提供產品或服務所
必需或為履行國家法律法規及行業主管部門有關規定的義務或職責（包括但不限于反洗錢客
戶盡職調查、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調查），在遵守法律法規的前提下及在必要的情況
下，可向相關接收方（包括但不限于會計師事務所、律師、份額登記機構等第三方服務機構）
提供個人信息。如您對前述安排有異議或需要更多信息方可作出購買本基金的決定，請先聯
系基金管理人或基金銷售機構。基金投資者依據《基金合同》、《招募說明書》的規定提交本基
金的認購/申購申請，即表示基金投資者自愿接受上述安排。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網站：網址[www.nbchina.com]
客服電話：400-875-5888
1、《路博邁中債優選投資級信用債指數證券投資基金基金合同》、《路博邁中債優選投資
級信用債指數證券投資基金托管協議》、《路博邁中債優選投資級信用債指數證券投資基金招
募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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