工銀瑞信如意貨幣市場基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
工銀瑞信如意貨幣市場基金（E類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年9月23日
送出日期：2025年9月25日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 工銀如意貨幣 基金代碼 003752
下屬基金簡稱 工銀如意貨幣E 下屬基金交易代碼 025636
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年12月23日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 王朔 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2016年12月23日
證券從業(yè)日期 2010年8月2日
基金經(jīng)理 郝瑞 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 2023年5月19日
證券從業(yè)日期 2016年11月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，直接終止基金合同并進入基金財產(chǎn)清算程序，無需召開基金份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細情況。
投資目標 在控制風險并保持資產(chǎn)流動性的基礎上，力爭實現(xiàn)超過業(yè)績比較基準的投資收益。
投資范圍 本基金主要投資于具有良好流動性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
主要投資策略 本基金將采取利率策略、信用策略、相對價值策略等積極投資策略，在嚴格控制風險的前提下，發(fā)掘和利用市場失衡提供的投資機會，實現(xiàn)組合增值。
業(yè)績比較基準 中國人民銀行公布的七天通知存款稅后利率。
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，在一般情況下，其風險與預期收益均低于一般債券型基金，
也低于混合型基金與股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
通常情況下，本基金不收取申購費用和贖回費用。
在滿足相關(guān)流動性風險管理要求的前提下，當本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債
券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時，為確保基金
平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人將對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份
額1%以上的贖回申請，對超過1%的部分征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。基
金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
當前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負
時，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人將對當日單個基金份額持有人超過基金總份額
1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。基金管理人與基金托管
人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.15% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.01% 銷售機構(gòu)
審計費用 50,000.00元 會計師事務所
信息披 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
露費
其他費用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關(guān)服務機構(gòu)
注：1、本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
工銀如意貨幣E
基金運作綜合費率（年化）
0.21%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在投資本基金前，應全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括但不限于：投資組合風
險、管理風險、合規(guī)性風險、操作風險、流動性風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風
險評價可能不一致的風險和本基金的特定風險等。
本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資者購買本基金并
不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極
端情況下可能為負值，存在虧損的可能。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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