鑫元港股通領航混合型證券投資基金托管協(xié)議
鑫元港股通領航混合型證券投資基金
托管協(xié)議
基金管理人：鑫元基金管理有限公司
基金托管人：蘇州銀行股份有限公司
目錄
一、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的、原則和解釋...........................................................................2
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查.......................................................................2
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查...................................................................................8
四、基金財產(chǎn)保管..........................................................................................................................8
五、指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行.....................................................................................................11
六、交易及清算交收安排.............................................................................................................14
七、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算.............................................................................................18
八、基金收益分配........................................................................................................................20
九、信息披露................................................................................................................................20
十、基金費用................................................................................................................................22
十一、基金份額持有人名冊的保管.............................................................................................23
十二、基金有關文件和檔案的保存.............................................................................................23
十三、基金管理人和基金托管人的更換.....................................................................................23
十四、禁止行為............................................................................................................................24
十五、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.............................................................24
十六、違約責任............................................................................................................................25
十七、適用法律及爭議解決方式.................................................................................................25
十八、基金托管協(xié)議的效力和文本.............................................................................................26
十九、其他事項............................................................................................................................26
公開募集證券投資基金托管協(xié)議
基金管理人：鑫元基金管理有限公司
住所：上海市靜安區(qū)中山北路909號12層
法定代表人：龍藝
設立日期：2013年8月29日
批準設立機關及批準設立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可［2013］1115號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：人民幣17億元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
基金托管人：蘇州銀行股份有限公司
住所：中國（江蘇）自由貿易試驗區(qū)蘇州片區(qū)蘇州工業(yè)園區(qū)鐘園路728號
法定代表人：崔慶軍
成立日期：2004年12月24日
批準設立機關和批準設立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復[2010]440號
基金托管資格批文文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2022]545號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：366672.4356萬元人民幣
一、基金托管協(xié)議的依據(jù)、目的、原則和解釋
（一）依據(jù)
本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、《公開募集證券
投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管
理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱
《信息披露辦法》）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱《流動
性風險管理規(guī)定》）、《證券投資基金托管業(yè)務管理辦法》、《證券投資基金信息披露內容與格
式準則第7號＜托管協(xié)議的內容與格式〉》、《鑫元港股通領航混合型證券投資基金基金合同》
（以下簡稱《基金合同》）及其他有關法律、法規(guī)制定。
（二）目的
本協(xié)議的目的是明確基金托管人與基金管理人之間在基金財產(chǎn)的保管、投資運作、凈值
計算、收益分配、信息披露及相互監(jiān)督等有關事宜中的權利、義務及職責，確保基金財產(chǎn)的
安全，保護基金份額持有人的合法權益。
（三）原則
基金管理人和基金托管人本著平等自愿、誠實信用、充分保護基金份額持有人合法權益
的原則，經(jīng)協(xié)商一致，簽訂本協(xié)議。
（四）解釋
除非本協(xié)議另有約定，本協(xié)議所有術語與《基金合同》的相應術語具有相同含義；若有
抵觸應以《基金合同》為準，并依其條款解釋。
（五）若本基金實施側袋機制的，側袋機制實施期間的相關安排見基金合同和招募說明
書的規(guī)定。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權
1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投資范圍
進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括港股通標的股票、國內依法發(fā)
行或上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板以及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）、存托
憑證、債券（包括國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)、地方政府債、
政府支持債券、政府支持機構債券、次級債、可轉換債券（含交易分離可轉債）、可交換債
券、短期融資券、超短期融資券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包
括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款等）、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨、股票期
權以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)
定）。
本基金可根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定參與融資業(yè)務。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投資比例
進行監(jiān)督：
（1）按法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比例為：
本基金投資于股票（含存托憑證）資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中投資于港股
通標的股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期
貨和股票期權合約需繳納的交易保證金后，應當保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券
不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序
后，可以調整上述投資品種的投資比例。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下投資限制：
1）本基金投資于股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中投資于港股通標的股票
的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%；
2）每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨和股票期權合約需繳納的交易保證金后，
本基金應當保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)
金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值（若同時持有一家公司發(fā)行的A股和H股，
則為A股與H股合計計算）不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券（若同時持
有一家公司發(fā)行的A股和H股，則為A股與H股合計計算）的10%；
5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；
6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持
證券規(guī)模的10%；
8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超
過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。基金持有資
產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3個
月內予以全部賣出；
10）基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
11）本基金管理人管理的全部開放式基金（包括開放式基金以及處于開放期的定期開
放基金）持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本
基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司
可流通股票的30%；
12）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的15%；因證
券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合該
比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
14）本基金資產(chǎn)總值不超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
15）本基金參與融資業(yè)務的，每個交易日日終，本基金持有的融資買入股票與其他有
價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%；
16）本基金投資股指期貨的，在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值不得
超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超
過基金持有的股票總市值的20%；本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的股指期貨合
約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金持有的股票市值和買入、賣
出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基金合同關于股票投資比例的有關約定；
17）本基金投資國債期貨的，在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價值，不得
超過基金資產(chǎn)凈值的15%；本基金在任何交易日日終，持有的賣出國債期貨合約價值不得超
過基金持有的債券總市值的30%；本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的國債期貨合
約的成交金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%；基金所持有的債券（不含到期日在
一年以內的政府債券）市值和買入、賣出國債期貨合約價值，合計（軋差計算）應當符合基
金合同關于債券投資比例的有關約定；
18）在本基金投資期貨的任何交易日日終，本基金持有的買入國債期貨和股指期貨合
約價值與有價證券市值之和，不得超過基金資產(chǎn)凈值的95%，其中，有價證券指股票、債券
（不含到期日在一年以內的政府債券）、資產(chǎn)支持證券、買入返售金融資產(chǎn)（不含質押式回
購）等；
19）本基金投資股票期權的，基金因未平倉的期權合約支付和收取的權利金總額不得
超過基金資產(chǎn)凈值的10%；開倉賣出認購期權的，應持有足額標的證券；開倉賣出認沽期權
的，應持有合約行權所需的全額現(xiàn)金或交易所規(guī)則認可的可沖抵期權保證金的現(xiàn)金等價物；
未平倉的期權合約面值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%。其中，合約面值按照行權價乘以合約
乘數(shù)計算；
20）本基金投資存托憑證的比例限制依照境內上市交易的股票執(zhí)行，與境內上市交易
的股票合并計算，法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定；
21）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第2）、9）、12）、13）條約定以外，因證券或期貨市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，
基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程
序后，則本基金投資不再受相關限制或按調整后的規(guī)定執(zhí)行。
3、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投資禁止
行為通過事后監(jiān)督方式進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
4、基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對于基金關聯(lián)投資限
制進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交
易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益
沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先
得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審
議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交易事項
進行審查。
5、法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，在基金管理人履行適
當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按照變更后的規(guī)定執(zhí)行。
6、基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理人參與銀行
間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎
重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結
算方式。基金托管人根據(jù)基金管理人提供的銀行間債券市場交易對手名單進行監(jiān)督。基金管
理人可以定期對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新，新名單確定前已與本次
剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進行結算。
基金管理人有責任控制交易對手的資信風險，由于交易對手的資信風險引起的損失，基
金管理人應當負責向相關責任人追償。基金托管人不承擔由此引發(fā)的責任及損失，但應給予
必要的協(xié)助。
7、基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金銀行存款業(yè)務
進行監(jiān)督。
基金管理人應當加強對基金投資銀行存款風險的評估與研究，嚴格測算與控制投資銀
行存款的風險敞口，針對不同類型存款銀行建立相關投資限制制度。對于基金投資的銀行存
款，由于存款銀行發(fā)生信用風險事件而造成損失時，應由基金管理人負責向相關責任人進行
追償。如果基金托管人在運作過程中遵循有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定監(jiān)督流
程，則對于由于存款銀行信用風險引起的損失，不承擔賠償責任。
8、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金管理人投資流
通受限證券進行監(jiān)督。
基金管理人投資流通受限證券，應事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關規(guī)定，明確基金投資流通受
限證券的比例，制訂嚴格的投資決策流程和風險控制制度，防范流動性風險、法律風險和操
作風險等各種風險。
（1）本基金投資的流通受限證券須為經(jīng)中國證監(jiān)會批準或注冊的非公開發(fā)行股票、公
開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券，不包括由于發(fā)布重
大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質押券等流通受限
證券。本基金不投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券。
本基金投資的流通受限證券限于可由中國證券登記結算有限責任公司或中央國債登記
結算有限責任公司負責登記和存管，并可在證券交易所或全國銀行間債券市場交易的證券。
本基金投資的流通受限證券應保證登記存管在本基金名下，基金管理人負責相關工作的
落實和協(xié)調，并確保基金托管人能夠正常查詢。因基金管理人原因產(chǎn)生的流通受限證券登記
存管問題，造成基金托管人無法安全保管本基金資產(chǎn)的責任與損失，及因流通受限證券存管
直接影響本基金安全的責任及損失，由基金管理人承擔。
本基金投資流通受限證券，不得預付任何形式的保證金，若有最新法律法規(guī)、監(jiān)管政策
變更規(guī)定的，根據(jù)最新法律法規(guī)、監(jiān)管政策執(zhí)行。
（2）基金管理人投資非公開發(fā)行股票，應制訂流動性風險處置預案并經(jīng)其董事會批準。
風險處置預案應包括但不限于因投資流通受限證券需要解決的基金投資比例限制失調、基金
流動性困難以及相關損失的應對解決措施，以及有關異常情況的處置。
基金管理人對本基金投資流通受限證券的流動性風險負責，確保對相關風險采取積極有
效的措施，在合理的時間內有效解決基金運作的流動性問題。如因基金巨額贖回或市場發(fā)生
劇烈變動等原因而導致基金現(xiàn)金周轉困難時，基金管理人應保證提供足額現(xiàn)金確保基金的支
付結算，并承擔所有損失。對本基金因投資流通受限證券導致的流動性風險，基金托管人已
切實履行監(jiān)督職責的，不承擔相應責任。如因基金管理人過錯導致本基金出現(xiàn)損失致使基金
托管人承擔連帶賠償責任的，基金管理人應賠償基金托管人由此遭受的損失。
（3）本基金投資非公開發(fā)行股票，基金管理人應至少于投資前三個工作日向基金托管
人提交有關書面資料，并保證向基金托管人提供的有關資料真實、準確、完整。有關資料如
有調整，基金管理人應及時提供調整后的資料。上述書面資料包括但不限于：中國證監(jiān)會批
準或注冊發(fā)行非公開發(fā)行股票的文件；非公開發(fā)行股票有關發(fā)行數(shù)量、發(fā)行價格、鎖定期等
發(fā)行資料；基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、賬面價值。
（4）基金管理人應在本基金投資非公開發(fā)行股票后兩個交易日內，在中國證監(jiān)會規(guī)定
媒介披露所投資非公開發(fā)行股票的名稱、數(shù)量、總成本、賬面價值，以及總成本和賬面價值
占基金資產(chǎn)凈值的比例、鎖定期等信息。
本基金有關投資流通受限證券比例如違反有關限制規(guī)定，在合理期限內未能進行及時調
整，基金管理人應在兩日內編制臨時報告書，予以公告。
（5）相關法律法規(guī)對基金投資流通受限證券有新規(guī)定的，從其規(guī)定。
（二）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產(chǎn)凈值
計算、各類基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、
相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基金合同》、
基金托管協(xié)議等有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到
通知后應在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
1、在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金
管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
2、基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議
對基金業(yè)務的監(jiān)督和核查，對基金托管人發(fā)出的書面提示，必須在規(guī)定時間內答復基金托管
人并改正，或就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法律法規(guī)、《基
金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合
提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
3、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)出但未執(zhí)行的投資指令或依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的
投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通
知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。基金管理人的上述違規(guī)失信行為給基金財產(chǎn)或基金份額
持有人造成的損失，由基金管理人承擔。
4、對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資指令，
基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金
管理人，并報告中國證監(jiān)會。基金管理人的上述違規(guī)失信行為給基金財產(chǎn)或基金份額持有人
造成的損失，由基金管理人承擔。
5、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基
金管理人限期糾正。基金管理人的上述違規(guī)失信行為給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損
失，由基金管理人承擔。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。基金管理人的上述違規(guī)失信行為給基金財產(chǎn)或基金份額
持有人造成的損失，由基金管理人承擔。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限于基
金托管人是否安全保管基金財產(chǎn)、是否分別開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶及投資所需
其他賬戶、是否復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、是否根據(jù)基金管
理人指令辦理清算交收、進行相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、無
故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、
《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關規(guī)定時，基金管理人應及時以書面形式通知基金托管
人限期糾正，基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限
期內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。基金托管人對基金
管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。基金管理人發(fā)
現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，同時通知基
金托管人限期糾正。
（三）基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以
供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復基金管理人并改正。
（四）基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或
采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍
不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人、證券經(jīng)紀機構的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應按本協(xié)議規(guī)定安全保管托管財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行
運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)（基金托管人主動扣收的匯劃費及依據(jù)本協(xié)議扣劃的托管
費等費用除外）。基金托管人不對處于自身實際控制之外的賬戶及財產(chǎn)承擔責任。
3、基金托管人按照規(guī)定，應管理人的要求，為托管的基金財產(chǎn)開設證券賬戶及投資所
需其他賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務和其
他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立。
5、對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應收財產(chǎn)，應由基金管理人負責與
有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金托管人處的，基
金管理人應及時采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事
人追償基金的損失，基金托管人對基金管理人的追償行為應予以必要的協(xié)助與配合，但對基
金財產(chǎn)的損失不承擔責任。
（二）募集資金的驗證
募集期內銷售機構按銷售與服務代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管理人在具有托
管資格的商業(yè)銀行開設的基金認購（募集）專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。基金募
集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合
《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，由基金管理人聘請符合《中華人民共和國證券法》
規(guī)定的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上
（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。驗資完成，基金管理人應將募集的屬于本基金財
產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托管專戶中，并確保劃入的資金與驗資金額
相一致。基金托管人可應基金管理人要求，在收到有效認購資金當日以書面形式確認資金到
賬情況，并及時將資金到賬憑證郵件發(fā)送給基金管理人，雙方進行賬務處理。
若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款事宜，
基金托管人應予以必要的協(xié)助和配合。
（三）基金資產(chǎn)托管專戶的開立和管理
1、基金托管人以基金的名義在其營業(yè)機構開設資產(chǎn)托管專戶，并根據(jù)基金管理人合法
合規(guī)的有效指令辦理資金收付。基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)及基金托管人的相關要求，提供
開戶所需的資料并提供其他必要協(xié)助。
2、本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金的資產(chǎn)托管專戶進行。基金的資產(chǎn)托管
專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。資產(chǎn)托管專戶不得用于存取現(xiàn)金或開
立網(wǎng)銀轉賬等功能。除因本基金業(yè)務需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義
開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用以基金名義開立的銀行賬戶進行本基金業(yè)務以外的活
動。
3、資產(chǎn)托管專戶的管理應符合相關法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的其他有關規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理
1、基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結算有限責任公司開
立專門的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。
3、基金證券賬戶的開立由基金托管人負責，原始開戶材料的保管、賬戶資產(chǎn)的管理和
運用由基金管理人負責。
4、基金管理人為基金財產(chǎn)在證券經(jīng)紀機構開立證券交易資金賬戶，用于基金財產(chǎn)證券
交易結算資金的存管、記載交易結算資金的變動明細以及場內證券交易清算，并與基金托管
人指定的第三方存管銀行建立第三方存管關系。
5、基金托管人和基金管理人不得出借或轉讓證券賬戶、證券交易資金賬戶，亦不得使
用證券賬戶或證券交易資金賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。本基金通過證券經(jīng)紀機構進行
的交易由證券經(jīng)紀機構作為結算參與人代理本基金進行結算。
6、基金管理人承諾證券交易資金賬戶為主資金賬戶，不開立任何輔助資金賬戶。
（五）銀行間市場債券托管賬戶和資金結算專戶的開立和管理及市場準入備案
《基金合同》生效后，在符合監(jiān)管機構要求的情況下，基金管理人負責以基金的名義申
請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人根據(jù)
中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司的有關規(guī)
定，以本基金的名義分別在中央國債登記結算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公
司開立債券托管賬戶和資金結算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券交易的結算。基金托
管人協(xié)助基金管理人完成銀行間債券市場準入備案。
（六）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
1、基金投資銀行定期存款，基金管理人與基金托管人應比照相關規(guī)定，就本基金投資
銀行存款業(yè)務簽訂書面協(xié)議。
2、基金投資銀行定期存款應由基金管理人與存款銀行總行或其授權分行簽訂總體合作
協(xié)議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權分行指定的分支機構。
3、存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件上加蓋基
金托管人預留印鑒及基金管理人公章。
4、本基金投資銀行存款時，基金管理人應當與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明確存款
的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶管理等細則。基金管理人與
存款銀行簽訂存款協(xié)議前，應與基金托管人就定期存款協(xié)議中涉及基金托管人履職的具體事
項，如預留印鑒加蓋、存款證實書交接保管等內容進行溝通確認。
5、為防范特殊情況下的流動性風險，定期存款協(xié)議中應當約定提前支取條款。
6、基金所投資定期存款存續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期
對賬機制，確保基金銀行存款業(yè)務賬目及核對的真實、準確。
（七）其他賬戶的開設和管理
1.因業(yè)務發(fā)展而需要開立的其它賬戶，可以根據(jù)《基金合同》或有關法律法規(guī)的規(guī)定，
經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，按照開戶機構的要求為基金開立。
2.法律、法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人存放于基金
托管人的保管庫；其中實物證券也可存入中央國債登記結算有限責任公司、中國證券登記結
算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的
購買和轉讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的
實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應由基金托管人承擔。基金
托管人對基金托管人以外機構實際有效控制或保管的實物證券、銀行定期存款存單等有價憑
證對應的財產(chǎn)不承擔保管責任。
（九）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關且簽訂方有基金托管人參與的重大合同的原
件分別應由基金托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，上述重大合同應盡量保證
基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
基金管理人在合同簽署后5個工作日內通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送
達基金托管人處。合同原件應存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門，保管期限
不低于法律法規(guī)或監(jiān)管機關規(guī)定的最低期限。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供與合同原件核對一致
的并加蓋基金管理人公章的復印件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉移。
五、指令的發(fā)送、確認和執(zhí)行
基金管理人在運用基金財產(chǎn)時向基金托管人發(fā)送資金劃撥及其他款項付款指令，基金托
管人負責執(zhí)行基金管理人的指令、辦理本基金名下的資金往來等有關事項。
（一）基金管理人可向基金托管人發(fā)送的指令包括電子指令和紙質指令
電子指令包括基金管理人發(fā)送的電子指令（含采用電子報文傳送的電子指令、通過蘇州
銀行資產(chǎn)托管服務平臺錄入的電子指令）、自動產(chǎn)生的電子指令（基金托管人根據(jù)基金管理
人免指令授權函自動產(chǎn)生的電子指令）。紙質指令包括基金管理人通過授權郵箱發(fā)送的指令。
（二）基金管理人對發(fā)送指令人員的書面授權
基金管理人應事先在本基金成立前向基金托管人提供書面劃款指令授權通知書（下稱
“授權通知書”），指定指令的被授權人及被授權印鑒。授權通知書的內容包括被授權人名單、
簽章樣本、指令發(fā)送授權郵箱、權限和預留印鑒等。授權通知書應加蓋基金管理人公章和法
定代表人（或被授權人）簽章；若由授權代表簽署，還應附上法定代表人的授權書。
授權通知書經(jīng)基金管理人、基金托管人雙方以電話方式或其他基金管理人、基金托管人
雙方認可的方式確認后，由基金管理人使用授權郵箱將授權通知書原件掃描件發(fā)送至基金托
管人，并以授權通知書載明的生效時間與基金托管人收到時間兩者較晚時間生效。基金管理
人保留授權通知書的原件正本，基金托管人保留授權通知書原件掃描件，授權通知書原件正
本內容與基金托管人收到的原件掃描件不一致的，以基金托管人收到的原件掃描件為準。
（三）指令的內容
指令是在管理本基金時，基金管理人向基金托管人發(fā)出的交易成交單、交易指令及資金
劃撥類指令。紙質指令應加蓋預留印鑒并由被授權人簽章，并至少包含以下要素：支付日期、
付款方戶名、付款方賬號、付款方開戶行、收款方戶名、收款方賬號、收款方開戶行、金額
（大小寫）、劃款摘要等。
（四）指令的發(fā)送、確認及執(zhí)行的時間和程序
1.指令發(fā)送的方式
基金托管人支持基金管理人通過以下任一方式發(fā)送指令：
基金管理人通過深證通電子直連對接方式，向基金托管人發(fā)送電子劃款指令。基金管理
人通過深證通電子直連對接方式發(fā)送電子指令的，基金管理人應在啟用該方式前一工作日，
通過基金管理人、基金托管人雙方認可的方式告知基金托管人本基金的資產(chǎn)代碼等信息。
基金管理人通過蘇州銀行資產(chǎn)托管服務平臺錄入方式，向基金托管人發(fā)送電子劃款指令。
蘇州銀行資產(chǎn)托管服務平臺是指基金托管人向基金管理人提供的托管客戶軟件終端，實現(xiàn)基
金管理人與基金托管人之間指令處理、數(shù)據(jù)傳輸、業(yè)務查詢、資料傳遞和信息服務等直通式
處理。在啟用該方式前，基金管理人、基金托管人雙方須另行簽訂服務協(xié)議，具體事宜以《蘇
州銀行資產(chǎn)托管服務平臺系統(tǒng)服務協(xié)議》的約定為準。對于基金管理人通過上述電子方式發(fā)
送指令的，在應急情況下，基金管理人可通過授權郵箱發(fā)送劃款指令。
基金管理人通過郵箱方式發(fā)送紙質指令的，紙質劃款指令須經(jīng)基金管理人指定的授權郵
箱發(fā)出方為有效。當出現(xiàn)特殊情況，基金管理人無法使用授權郵箱發(fā)送指令時，基金管理人
可通過其他郵箱應急發(fā)送指令，并通過授權電話通知基金托管人，基金托管人不承擔因基金
管理人未及時通知基金托管人接收郵箱指令造成的損失。
2.指令附件的發(fā)送
基金管理人向基金托管人發(fā)送指令的同時，應及時提供相關合同、交易憑證或其他證明
材料（如需）。基金管理人對該等資料的真實性、有效性、完整性和合法合規(guī)性負責。如基
金管理人未及時提供符合基金托管人要求的指令附件，基金托管人有權暫不執(zhí)行該指令直至
基金管理人提交符合基金托管人要求的指令附件。
3.指令發(fā)送的時間
對于新債申購等網(wǎng)下公開發(fā)行業(yè)務，基金管理人應于網(wǎng)下申購繳款日的10:00前將指
令發(fā)送給基金托管人。
對于銀證轉賬、銀期轉賬業(yè)務，基金管理人應于交易所交易截止時間前2小時將指令發(fā)
送至基金托管人，由基金托管人依據(jù)基金管理人發(fā)出的劃款指令進行出入金操作。首次進行
場內交易前，基金管理人應與基金托管人確認已完成交易單元和股東代碼設置后方可進行。
當?shù)谌酱婀芟到y(tǒng)出現(xiàn)故障等其他緊急情況時，基金管理人可以使用非銀期轉賬進行手工出
入金。
對于銀行間市場債券業(yè)務，基金管理人應與基金托管人確認基金托管人已完成證書和權
限設置后方可進行本基金的銀行間交易。基金管理人應最晚于交易日16:30前將銀行間成
交單及相關劃款指令發(fā)送至基金托管人，并給基金托管人預留充足且合理的操作時間。
對于除上述業(yè)務以外的其他劃款指令及附件，基金管理人應提前2小時向基金托管人
發(fā)送，且不晚于工作日基金托管人接收指令截止時間(17:15前)。如基金管理人需基金托管
人配合執(zhí)行工作日17:15后發(fā)送的劃款指令，基金管理人應至少于工作日17:15前通過授
權電話或其他雙方認可的方式告知基金托管人。基金管理人未通過電話或其他雙方認可的方
式告知基金托管人的，基金托管人不承擔劃款指令當日未執(zhí)行而造成的損失。
4.指令的確認
基金管理人有義務在發(fā)送指令后使用授權電話與基金托管人進行確認，如因基金管理人
未及時通知基金托管人接收郵箱指令造成的損失，基金托管人不承擔責任。對于依照授權通
知書發(fā)出的指令，基金管理人不得否認其效力。
5.指令的執(zhí)行
基金管理人在發(fā)送指令時，應確保出款賬戶有足夠的資金余額、文件資料齊全，并為基
金托管人留出執(zhí)行指令所必需的時間。對在沒有充足資金的情況下發(fā)出的指令，基金托管人
有權不予執(zhí)行，并立即通知基金管理人，基金托管人不承擔因為不執(zhí)行該指令而造成損失的
相應責任。
基金托管人確認收到基金管理人發(fā)送的指令后，對基金管理人提交的指令按照本托管協(xié)
議約定進行表面一致性審查，不負責審查基金管理人發(fā)送指令及其他文件資料的真實性，基
金管理人應保證上述文件資料真實。對于因掃描引起的印章、簽字等變形、扭曲，基金托管
人不承擔審查義務。基金托管人不承擔因基金管理人提供的上述文件不真實而造成的損失。
6.指令的撤銷
在指令未執(zhí)行的前提下，若撤銷郵件指令，基金管理人應在原指令上注明“作廢”、“廢”、
“取消”等字樣并加蓋預留印鑒及被授權人簽章，或以其他雙方認可的作廢方式通過授權郵
箱發(fā)送給基金托管人，并通過授權電話及時通知基金托管人。若撤銷電子指令，基金管理人
應通過相關系統(tǒng)撤銷，系統(tǒng)功能不支持撤銷的，應參照撤銷郵件指令方式撤銷電子指令。
（五）基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形和處理程序
基金管理人發(fā)送錯誤指令的情形包括指令發(fā)送人員無權或超越權限發(fā)送指令、重復發(fā)送
指令，指令不能辨識或要素不全導致無法執(zhí)行等情形。
當基金托管人認為所接收指令為錯誤指令時，應及時與基金管理人進行電話確認，并暫
停指令的執(zhí)行，由基金管理人撤銷指令或撤銷后再重新發(fā)送指令。
（六）基金托管人依照法律法規(guī)暫緩、拒絕執(zhí)行指令的情形和處理程序
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)送的指令有可能違反有關法律法規(guī)的規(guī)定、本托管協(xié)議約
定，應暫緩執(zhí)行指令，并及時通知基金管理人，基金管理人收到通知后應及時核對并糾正；
如相關交易已生效，則應通知基金管理人在規(guī)定期限內及時糾正；對于此類基金托管人事前
無法監(jiān)督并拒絕執(zhí)行的交易行為，基金托管人在履行了對基金管理人的通知義務后，即視為
完全履行了其投資監(jiān)督職責。
（七）基金托管人未按照基金管理人指令執(zhí)行的處理方法
除因基金托管人過錯致使基金財產(chǎn)受到損害而負賠償責任外，基金托管人對執(zhí)行基金管
理人的合法有效指令對基金財產(chǎn)造成的損失不承擔賠償責任。
（八）授權通知書信息變更的程序
基金管理人撤換被授權人、變更或新增被授權人的權限或接收郵箱指令等信息應提前至
少一個工作日，使用授權郵箱重新向基金托管人發(fā)出加蓋基金管理人公章和法定代表人（或
被授權人）簽章的授權通知書，同時電話通知基金托管人。經(jīng)基金管理人與基金托管人以電
話方式或其他基金管理人、基金托管人雙方認可的方式確認后，授權通知書于其載明的生效
時間與基金托管人收到時間兩者較晚時間生效，同時原授權通知書失效。授權通知書原件正
本內容與基金托管人收到的郵件掃描件不一致的，以基金托管人收到的郵件掃描件為準。
（九）紙質指令及紙質指令附件的保管
紙質指令及紙質指令附件由基金管理人保管原件正本，基金托管人保管其掃描件。當兩
者不一致時，以基金托管人收到的掃描件為準。
六、交易及清算交收安排
（一）選擇代理證券、期貨買賣的證券、期貨經(jīng)紀機構的程序
基金管理人負責選擇代理本基金財產(chǎn)進行證券買賣的證券經(jīng)紀機構。基金管理人、基金
托管人和證券經(jīng)紀機構可另行簽訂證券經(jīng)紀服務協(xié)議，明確三方在本基金參與場內證券買賣
中的各類證券交易、證券交收及相關資金交收過程中的職責和義務。基金管理人應及時將本
基金財產(chǎn)的傭金費率等基本信息以及變更情況及時以書面形式通知基金托管人，以便基金托
管人估值核算使用。
基金管理人負責選擇代理本基金財產(chǎn)進行期貨交易的期貨經(jīng)紀機構。基金管理人、基金
托管人和期貨經(jīng)紀機構可另行簽訂期貨操作備忘錄，載明本基金在期貨交易所交易的期貨交
易編碼、期貨保證金賬號、期貨保證金比例、傭金費率，交易數(shù)據(jù)、結算數(shù)據(jù)、對賬單的傳
送，以及差錯處理和違約責任等具體事項的安排。在期貨操作備忘錄有效期內，傭金費率等
信息發(fā)生變動的，應于生效前一個交易日書面告知基金托管人。
（二）本基金投資證券、期貨的清算交收
基金管理人通過證券經(jīng)紀機構、期貨經(jīng)紀機構進行本基金的證券、期貨交易的，由證券
經(jīng)紀機構、期貨經(jīng)紀機構作為結算參與人代理本基金進行結算，并負責證券資金賬戶、期貨
保證金賬戶項下的財產(chǎn)保管。本基金其它證券交易由托管人或相關機構負責結算。
本基金進行證券買賣、期貨交易的資金交收違約事件，由相關各方及時協(xié)商解決。相關
過錯方在清算上造成本基金財產(chǎn)的損失，由過錯方承擔。
對證券資金賬戶、期貨保證金賬戶，資金、證券、期貨賬目，由基金管理人、基金托管
人雙方定期與證券經(jīng)紀機構、期貨經(jīng)紀機構進行對賬，確保基金管理人、基金托管人雙方賬
實相符。
（三）本基金投資銀行間債券的清算交收
基金管理人負責對交易對手方的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交易，并
負責處理因交易對手不履行合同或未及時履行合同而造成的糾紛及損失，由此造成的任何法
律責任及損失，由責任方承擔。
銀行間債券交易資金的結算由基金托管人根據(jù)基金管理人出具劃款指令執(zhí)行。
（四）基金管理人在發(fā)送投資指令時，應為基金托管人執(zhí)行投資指令留出執(zhí)行指令所必
需的時間。如劃款指令中給予基金托管人的劃撥時間小于2個工作小時或晚于前述指令截
止時間的，基金托管人應盡力在指定時間內完成資金劃撥,但不承擔因時間不足導致執(zhí)行失
敗的責任。
（五）定期存款投資
基金管理人與存款行簽訂的存款協(xié)議條款格式應在定期存款起息日的前一個工作日發(fā)
送給基金托管人，協(xié)議簽訂的內容由基金管理人和基金托管人一致認可后方可執(zhí)行。具體條
款以實際存款協(xié)議為準。基金管理人應將定期存款的劃款指令及存款協(xié)議蓋章版（掃描件）
按法律法規(guī)、基金合同及托管協(xié)議的規(guī)定提交基金托管人，指令發(fā)出后，基金管理人應及時
以電話方式向基金托管人確認。對于基金管理人依約定程序發(fā)出的指令，基金管理人不得否
認其效力。
存款銀行無法在存入當日17點前向基金托管人送達存款證實書的，基金管理人應敦促
存款銀行將存款證實掃描件發(fā)送至基金托管人。存款證實書送達基金托管人后，基金托管人
負責保管存款證實書原件。基金托管人僅對存款證實書進行形式審核，形式審核內容為賬戶
名稱、起息日、到期日、金額、利率。基金托管人不對存款證實書真實性承擔審核職責。
基金管理人與存款銀行簽訂的存款協(xié)議，應包括：
1、存款銀行為托管資產(chǎn)辦理定期存款業(yè)務的存款賬戶開立、資金存入和支取提供必要
的支持和高效的結算服務；
2、存款銀行為托管資產(chǎn)所投資的定期存款的存款證明文件提供上門服務，即：定期存
款資金到賬當日，存款銀行派授權代理人將“存款證實書”（以下簡稱“證實書”）妥善送
至托管人處。如存款銀行無法在存入當日向基金托管人送達存款證實書的，基金管理人應敦
促存款銀行將存款證實掃描件發(fā)送至基金托管人。“證實書”移交給基金托管人之前，因“證
實書”丟失、損毀而造成的一切損失由存款銀行承擔。
3、定期存款到期日當日或提前支取日當日，存款銀行應派授權代理人前往基金托管人
處提取“證實書”。“證實書”移交給存款行授權代理人之后，因“證實書”丟失、損毀而造
成的一切損失由存款銀行承擔。
存款銀行應至少提前一個工作日向基金托管人提供對前述授權代理人辦理相關事務的
書面授權書。授權代理人提供上門服務時，應出示有效身份證或工作證。
4、存款銀行應保證及時支付存款本金和利息，于支取當日將本息劃付至本基金開立在
基金托管人處的托管賬戶，并列明賬戶的開戶行、賬號、戶名、大額支付號。存款銀行應確
認，定期存款的本息只能劃入開立在基金托管人的相應托管賬戶或經(jīng)托管人確認的指定賬
戶。上述指定收款賬戶信息如需變更，必須經(jīng)基金托管人書面同意。
5、存款銀行應為定期存款業(yè)務提供定期對賬服務。首次對賬應不晚于存款資金存入后
的一個自然月。除首次對賬外，對賬頻率不少于每半年一次。存款銀行應配合基金托管人對
“證實書”的書面征詢或其他形式的對賬和查詢。
6、在存款存續(xù)期內，“證實書”的預留印鑒發(fā)生變更的，存款銀行應配合辦理變更手續(xù)。
7、存款不得被質押，相應存款證明文件不得用于背書和轉讓。
（六）可用資金余額的確認
基金托管人可應基金管理人要求，通過發(fā)送資金調節(jié)表等雙方認可的方式，將托管賬戶
的可用資金余額提供給基金管理人，基金管理人亦可開通蘇州銀行資產(chǎn)托管服務平臺查詢托
管賬戶可用余額。
（七）交易記錄、資金、證券賬目的核對
1、交易記錄的核對
基金管理人和基金托管人按日進行交易記錄的核對。對外披露凈值之前，必須保證當
天所有實際交易記錄與基金會計賬簿上的交易記錄一致。
2、資金賬目的核對
資金賬目包括基金的銀行存款等會計資料。資金賬目由基金托管人每日進行賬實核
對，基金管理人復核托管人提供的可用頭寸表/資金調節(jié)表核對資金余額。銀行存款賬戶每
日核對，做到賬賬相符、賬實相符。
3、證券賬目的核對
證券賬目是指以基金名義開立的證券交易賬戶和實物托管賬戶中的證券種類、數(shù)量和
金額。基金管理人和基金托管人每日核對證券賬目余額。證券交易所證券賬目每交易日結
束后核對一次，銀行間市場證券賬目每月末核對一次，確保賬實相符。
（八）基金申購、贖回、轉換業(yè)務處理的基本規(guī)定
1、基金份額申購、贖回的確認、清算由基金管理人或其委托的登記機構負責。
2、基金管理人應在每個交易日按本協(xié)議相關規(guī)定向基金托管人發(fā)送基金管理人確認的
申購、贖回和轉換開放式基金的有關數(shù)據(jù)，并對上述數(shù)據(jù)的真實、準確、完整性負責。基
金托管人應及時查收申購及轉入資金的到賬情況并根據(jù)基金管理人指令及時劃付贖回及轉
出款項。基金管理人應保證本基金（或本基金管理人委托）的登記機構每個工作日10:00
前向基金托管人發(fā)送前一開放日的上述有關數(shù)據(jù)，并保證相關數(shù)據(jù)的準確、完整。
3、基金管理人通過與基金托管人建立的共同約定的數(shù)據(jù)傳送系統(tǒng)發(fā)送申購贖回等有關
數(shù)據(jù)，如因各種原因，該系統(tǒng)無法正常發(fā)送，雙方可協(xié)商解決處理方式。由此引起基金或
本協(xié)議一方損失的，由系統(tǒng)無法正常傳送數(shù)據(jù)的一方承擔賠償責任，但不可抗力導致的情
形除外；若由雙方共同引起，根據(jù)各自過錯程度承擔相應責任。基金管理人向基金托管人
發(fā)送的數(shù)據(jù)，雙方各自按有關規(guī)定保存。
4、基金管理人應保證其發(fā)送的注冊登記數(shù)據(jù)的接口規(guī)范與基金托管人的接口規(guī)范保持
一致。
5、基金注冊登記清算專用賬戶的開立和管理
為滿足申購、贖回等資金匯劃的需要，基金管理人應開立用于基金申購、贖回等資金
清算的基金注冊登記清算專用賬戶。
6、對于基金申購過程中產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬
日期并通知基金托管人，到賬日基金資產(chǎn)沒有到達基金托管人處的，基金管理人應及時采
取措施進行催收，由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損
失，基金托管人不承擔相應責任，但應給予必要的協(xié)助。
7、贖回資金的支付
基金托管人在根據(jù)基金管理人指令支付贖回款時，如托管專戶中本基金有足夠的資
金，基金托管人應按《基金合同》和本協(xié)議的規(guī)定支付；如托管專戶中本基金有足額的資
金且基金托管人有足夠合理的時間進行劃款，而基金托管人未及時執(zhí)行合法合規(guī)的指令
的，責任由基金托管人承擔，但不可抗力導致的情形除外。因托管專戶中本基金沒有足夠
的資金，導致基金托管人不能按時支付，基金托管人應及時通知基金管理人，如是基金管
理人的原因造成，責任由基金管理人承擔，基金托管人不承擔墊款義務；如是除基金管理
人、基金托管人外的第三方原因造成的，責任由第三方承擔，基金托管人不承擔墊款義
務，若給基金份額持有人造成損失的，基金托管人負有配合基金管理人向第三方追償?shù)牧x
務。
8、資金支付執(zhí)行和責任界定
除申購款項到達基金托管人處的基金賬戶需雙方按約定方式對賬外，凈額劃出、贖回資
金支付時，應按照本協(xié)議相關規(guī)定執(zhí)行。若本協(xié)議沒有規(guī)定的按雙方協(xié)商一致內容執(zhí)行。
基金管理人和基金托管人應采取所有必要措施確保申購和贖回等資金在本協(xié)議相關規(guī)
定的時間內劃到指定賬戶。但由于基金管理人和基金托管人之外的第三方原因、不可抗力
原因導致資金不能按時到賬的，基金管理人和基金托管人不承擔由此產(chǎn)生的責任。如因此
給基金造成損失的，基金管理人應負責向第三方追償，基金托管人有義務協(xié)助追償。
9、暫停贖回和巨額贖回處理
基金管理人應嚴格按照相關法律法規(guī)以及《基金合同》的規(guī)定，對暫停贖回的情形進
行相應處理，并在發(fā)生暫停贖回的當日及時以雙方認可的形式通知基金托管人。基金管理
人應嚴格按照相關法律法規(guī)以及《基金合同》的規(guī)定，對巨額贖回的情形進行相應處理，
并在決定部分延期贖回的當日及時以雙方認可的形式通知基金托管人。
（九）申購贖回資金結算
T+1日前（含T＋1日，T日為申請日），基金管理人負責根據(jù)T日投資人申購、贖回基
金的確認數(shù)據(jù)匯總傳輸給基金托管人。基金管理人和基金托管人據(jù)此進行申購的基金會計處
理。
基金托管賬戶與“基金清算賬戶”間的資金結算遵循“全額清算、凈額交收”的原則，
每日按照托管賬戶應收資金與應付資金的差額來確定當日托管賬戶凈應收額或凈應付額，以
此確定資金交收額。如存在托管賬戶凈應收額時，基金管理人應在當日15:00之前從基金清
算賬戶劃到基金托管賬戶，基金管理人可通過電話、郵箱等雙方認可的方式向基金托管人確
認資金到賬情況，基金托管人可應基金管理人要求將有關書面憑證郵件發(fā)送給基金管理人進
行賬務管理；如存在托管賬戶凈應付額時，在基金托管賬戶可用頭寸足額的前提下，基金托
管人按基金管理人的劃款指令在當日15：00前將托管賬戶凈應付額及時劃往基金清算賬戶，
基金管理人可通過電話、郵箱等雙方認可的方式向基金托管人確認資金劃出情況，基金托管
人可應基金管理人要求將有關書面憑證通過郵件發(fā)送給基金管理人進行賬務管理。
當存在托管賬戶凈應付額時，如基金銀行賬戶有足夠的資金，基金托管人應按時撥付；
因基金銀行賬戶沒有足夠的資金，導致基金托管人不能按時撥付，基金托管人應及時通知基
金管理人，如系基金管理人的原因造成，責任由基金管理人承擔，基金托管人不承擔墊款義
務。
（十）基金轉換
基金管理人與基金托管人按照相關法律法規(guī)、《基金合同》以及本協(xié)議的規(guī)定辦理基金
轉換。
七、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復核的時間和程序
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。各類基金份額凈值是按照
每個工作日閉市后，各類基金資產(chǎn)凈值除以當日該類基金份額的余額數(shù)量計算，各類基金份
額凈值均精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。基
金管理人可以設立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。
本基金的基金會計主責任方由基金管理人擔任，基金托管人承擔復核責任，因此，就與本基
金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照
基金管理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。基金管理人應每個工作日對基金資
產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工
作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤
后，由基金管理人按規(guī)定對外公布。
法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
（二）基金資產(chǎn)估值
估值原則應符合《基金合同》、《證券投資基金會計核算業(yè)務指引》及其他法律法規(guī)的規(guī)
定的約定。
當相關法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的估值方法不能客觀反映基金財產(chǎn)公允價值時，基
金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
（三）估值錯誤處理
基金管理人及基金托管人應當按照《基金合同》的約定處理估值差錯。
（四）暫停估值與公告基金份額凈值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（五）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照相關各方約定的同一記賬方法
和會計處理原則，分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對相關各方各自的賬冊
定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方法存在分歧，應以
基金管理人的處理方法為準。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查明原因并
糾正，保證相關各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當日核對不符，暫時無法查找到錯賬
的原因而影響到基金凈值信息的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。
（六）基金定期報告的編制和復核
1、基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，應
于每月終了后5個工作日內完成。
2、《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三
個工作日內，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
基金管理人在季度結束之日起15個工作日內完成季度報告編制并公告；在上半年結束之日
起兩個月內完成中期報告編制并公告；在每年結束之日起三個月內完成年度報告編制并公
告。基金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者年度
報告。
3、基金管理人在5個工作日內完成月度報表，在月度報表完成當日，對報表加蓋公章
后，以電子郵件方式及其他雙方認可的方式將有關報告提供基金托管人復核；基金托管人在
3個工作日內進行復核，并將復核結果及時書面通知基金管理人。基金管理人在7個工作日
內完成季度報告，在季度報告完成當日，將有關報告提供基金托管人復核，基金托管人在收
到后7個工作日內進行復核，并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在30日內完
成中期報告，在中期報告完成當日，將有關報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后
30日內進行復核，并將復核結果書面通知基金管理人。基金管理人在45日內完成年度報告，
在年度報告完成當日，將有關報告提供基金托管人復核，基金托管人在收到后45日內復核，
并將復核結果書面通知基金管理人。
4、基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)相關各方的報表存在不符時，基金管理人和基金托
管人應共同查明原因，進行調整，調整以相關各方認可的賬務處理方式為準。核對無誤后，
基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋印鑒或者出具加蓋托管業(yè)務部門業(yè)務章的復核
意見書，相關各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應當發(fā)布公告之日之
前就相關報表達成一致，基金管理人有權按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權
就相關情況報中國證監(jiān)會備案。
5、基金托管人在對財務會計報告、季度報告、中期報告或年度報告復核完畢后，需應
管理人要求蓋章確認或出具相應的復核確認書，以備有權機構對相關文件審核時提示。
八、基金收益分配
收益分配應該符合《基金合同》關于收益分配原則的規(guī)定。
九、信息披露
（一）保密義務
除按照《基金法》、《信息披露辦法》、《基金合同》及中國證監(jiān)會關于基金信息披露的有
關規(guī)定進行披露以外，基金管理人和基金托管人對基金運作中產(chǎn)生的信息以及從對方獲得
的業(yè)務信息應恪守保密的義務。基金管理人與基金托管人對基金的任何信息，除法律法規(guī)規(guī)
定之外，不得在其公開披露之前，先行對任何第三方披露。但是，如下情況不應視為基金管
理人或基金托管人違反保密義務：
1、非因基金管理人和基金托管人的原因導致保密信息被披露、泄露或公開；
2、基金管理人和基金托管人為遵守和服從法院判決或裁定、仲裁裁決或中國證監(jiān)會等
監(jiān)管機構的命令、決定所做出的信息披露或公開；
3、因司法機關等有權機關的要求，或因審計、法律等外部專業(yè)顧問提供服務需要而向
其提供的情況；
4、監(jiān)管機關要求披露的；
5、因不可抗力發(fā)生信息披露或公開的。
（二）信息披露的內容
1、基金管理人和基金托管人應根據(jù)相關法律法規(guī)、《基金合同》的規(guī)定各自承擔相應的
信息披露職責。基金管理人和基金托管人負有積極配合、互相督促、彼此監(jiān)督、保證其履行
按照法定方式和時限披露的義務。
2、本基金的信息披露主要包括基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)
品資料概要、基金份額發(fā)售公告、《基金合同》生效公告、基金凈值信息、基金份額申購/贖
回價格、基金定期報告（包括年度報告、中期報告和季度報告）、臨時報告、澄清公告、清
算報告、基金份額持有人大會決議、基金投資股指期貨/國債期貨相關信息、基金投資股票
期權相關信息、基金投資資產(chǎn)支持證券相關信息、基金投資港股通標的股票相關信息、基金
投資存托憑證相關信息、基金參與融資業(yè)務相關信息、實施側袋機制期間的信息披露以及中
國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息等其他必要的公告文件，由基金管理人擬定并負責公布。
3、基金管理人與基金托管人應嚴格遵守《基金合同》所規(guī)定的信息披露要求。基金資
產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金
清算報告等公開披露的相關基金信息按有關規(guī)定需經(jīng)基金托管人復核的，須由基金托管人進
行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。相關信息經(jīng)基金托管人復核無誤后方
可公布。其他不需經(jīng)基金托管人復核的信息披露內容，應及時告知基金托管人。年度報告中
的財務會計報告部分，需經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計后，方
可披露。
4、基金管理人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定的時間內，將應予披露的基金信息通過符合中國
證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊和《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站等規(guī)定媒介披露。根據(jù)
法律法規(guī)應由基金托管人公開披露的信息，基金托管人將通過規(guī)定報刊或基金托管人的互聯(lián)
網(wǎng)網(wǎng)站公開披露。
（三）基金管理人和基金托管人在信息披露中的職責和信息披露程序
1、職責
基金托管人和基金管理人在信息披露過程中應以保護基金份額持有人利益為宗旨，誠實
信用，嚴守秘密。基金管理人負責辦理應由基金管理人負責的與基金有關的信息披露事宜，
對于本條第（二）款規(guī)定的應由基金托管人復核的事項，應提前通知基金托管人，基金托管
人應在接到通知后的規(guī)定時間內予以書面答復。
2、程序
按有關規(guī)定須經(jīng)基金托管人復核的信息披露文件，由基金管理人起草，并經(jīng)基金托管人
復核后由基金管理人公告。
發(fā)生《基金合同》中規(guī)定需要披露的事項時，按《基金合同》規(guī)定公告。
3、信息文本的存放
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。投資者在支付工本費后可以獲得上述文件的復
制件或復印件。
基金管理人和基金托管人應保證文本的內容與所公告的內容完全一致。
4、暫停或延遲披露基金相關信息的情形
（1）基金投資所涉及的證券、期貨交易所或外匯市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停
營業(yè)時；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值
時；
（3）出現(xiàn)《基金合同》約定的暫停估值的情形時；
（4）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認定的其他情形。
十、基金費用
1、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.20%年費率計提。托管費的計算方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由雙方核對一致后，基金托管
人根據(jù)與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月首日起前5個工作日內從基金財產(chǎn)中一次性支
取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，順延至最近可支付日支付，
需管理人另行出具指令。
2、基金其他費用按照《基金合同》的約定計提和支付。
3、如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反有關法律法規(guī)的有關規(guī)定和《基金合同》、本協(xié)
議的約定，從基金財產(chǎn)中列支費用，有權要求基金管理人做出書面解釋，如果基金托管人認
為基金管理人無正當或合理的理由，可以拒絕支付并及時告知基金管理人。
十一、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人妥善保管的基金份額持有人名冊，基金份額持有人名冊的內容必須包括基金
份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人應按照目前相關規(guī)則保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電子或文檔的形式。
保管期限不低于法律法規(guī)或監(jiān)管機關規(guī)定的最低期限。
在基金托管人需要時，基金管理人應將基金持有人名冊送交基金托管人，文件方式可以
采用電子或文檔的形式并且保證其的真實、準確、完整。基金托管人應妥善保管，不得將持
有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途。
十二、基金有關文件和檔案的保存
（一）檔案保存
基金管理人和基金托管人應按各自職責完整保存本基金的基金賬冊、原始憑證、記賬憑
證、交易記錄、公告、重要合同等相關資料，承擔保密義務并按規(guī)定的期限保管。基金管理
人應保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料，基金托管人應保存基
金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料。保存期限不低于法律法規(guī)或監(jiān)管機關
規(guī)定的最低期限。
（二）合同檔案的建立
1、基金管理人或基金托管人在簽署與本基金有關的合同文本后，應及時按相關法律法
規(guī)及本協(xié)議的規(guī)定將合同正本或副本提交對方。
2、基金管理人和基金托管人應按各自職責保管就基金資產(chǎn)對外簽署的全部合同的正本。
（三）變更與協(xié)助
若基金管理人和基金托管人發(fā)生變更，未變更的一方有義務協(xié)助變更后的接任人接收相
應文件。
十三、基金管理人和基金托管人的更換
（一）基金管理人職責終止后，仍應妥善保管基金管理業(yè)務資料，保證不做出對基金
份額持有人的利益造成損害的行為，并與新任基金管理人或臨時基金管理人及時辦理基金
管理業(yè)務的移交手續(xù)。基金托管人應給予積極配合，并與新任基金管理人或臨時基金管理
人核對基金資產(chǎn)總值和凈值。
（二）基金托管人職責終止后，仍應妥善保管基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務資料，保證不
做出對基金份額持有人的利益造成損害的行為，并與新任基金托管人或臨時基金托管人及
時辦理基金財產(chǎn)和基金托管業(yè)務的移交手續(xù)。基金管理人應給予積極配合，并與新任基金
托管人或臨時基金托管人核對基金資產(chǎn)總值和凈值。
（三）其他事宜見基金合同的相關約定。
十四、禁止行為
托管協(xié)議當事人禁止從事的行為，包括但不限于：
（一）基金管理人、基金托管人將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券
投資。
（二）基金管理人、基金托管人不公平地對待其管理或托管的不同基金財產(chǎn)。
（三）基金管理人、基金托管人利用基金財產(chǎn)或職務之便為基金份額持有人以外的人
牟取利益。
（四）基金管理人、基金托管人向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失。
（五）基金管理人、基金托管人對他人泄露基金經(jīng)營過程中任何尚未按法律法規(guī)規(guī)定
的方式公開披露的信息。
（六）基金管理人在沒有充足資金的情況下向基金托管人發(fā)出投資指令和贖回、分紅
資金的劃撥指令，或違規(guī)向基金托管人發(fā)出指令。
（七）基金托管人對基金管理人的符合本協(xié)議約定的有效指令拖延或拒絕執(zhí)行。
（八）基金管理人、基金托管人在行政上、財務上不獨立，其董事、監(jiān)事、高級基金管
理人員或其他從業(yè)人員相互兼職。
（九）基金托管人私自動用或處分基金資產(chǎn)，根據(jù)基金管理人的合法指令、《基金合同》
或托管協(xié)議的規(guī)定進行處分的除外。
（十）基金管理人、基金托管人不得利用基金財產(chǎn)用于下列投資或者活動：（1）承銷證
券；（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；（3）從事承擔無限責任的投資；（4）買賣其他
基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；（5）向其基金管理人、基金托管人出資；（6）
從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；（7）法律、行政法規(guī)和中
國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
（十一）法律法規(guī)和基金合同禁止的其他行為，以及依照法律法規(guī)有關規(guī)定，由中國證
監(jiān)會規(guī)定禁止基金管理人、基金托管人從事的其他行為。
（十二）法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按調整后的規(guī)定執(zhí)行。
十五、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)書面協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內容進行變更。變更后的托管協(xié)議，
其內容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，在履行相關程序后，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理權；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
（二）基金財產(chǎn)的清算
基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財產(chǎn)的清算。
十六、違約責任
（一）如果由于基金管理人或基金托管人的過錯，不履行本協(xié)議或者違反本協(xié)議約定的，
有過錯的一方應當承擔違約責任，給另一方當事人造成損失的，應就直接損失進行賠償。如
果由于雙方的過錯，不履行本協(xié)議或者違反本協(xié)議約定的，應根據(jù)實際情況，由雙方分別承
擔各自應負的違約責任，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應當分別對各自的行
為依法承擔賠償責任；因共同行為給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損害的，應當承擔連
帶賠償責任。對損失的賠償，僅限于直接損失。但是發(fā)生下列情況，相應的當事人免責：
1、不可抗力；
2、基金管理人和/或基金托管人按照當時有效的法律法規(guī)、市場交易規(guī)則或中國證監(jiān)會
的規(guī)定作為或不作為而造成的損失等；
3、基金管理人由于按照《基金合同》規(guī)定的投資原則行使或不行使其投資權而造成的
直接損失等。
（二）在發(fā)生一方或多方違約的情況下，在最大限度地保護基金份額持有人利益的前提
下，《基金合同》能夠繼續(xù)履行的應當繼續(xù)履行。非違約方當事人在職責范圍內有義務及時
采取必要的措施，防止損失的擴大。沒有采取適當措施致使損失進一步擴大的，不得就擴大
的損失要求賠償。非違約方因防止損失擴大而支出的合理費用由違約方承擔。
（三）由于基金管理人、基金托管人不可控制的因素導致業(yè)務出現(xiàn)差錯，基金管理人和
基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)錯誤或未能避免
錯誤發(fā)生的，由此造成基金財產(chǎn)或投資人損失，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但
是基金管理人和基金托管人應積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
十七、適用法律及爭議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別
行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律），并從其解釋。
（二）雙方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商、
調解未能解決的，任何一方均應當將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會，按照該會屆時
有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束
力。除非仲裁裁決另有決定，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡
責地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
十八、基金托管協(xié)議的效力和文本
（一）本協(xié)議經(jīng)基金管理人、基金托管人雙方加蓋公章或合同專用章以及雙方法定代表
人或授權代表簽字或蓋章后成立。本協(xié)議以中國證監(jiān)會注冊的文本為正式文本。
（二）本協(xié)議自《基金合同》生效之日起生效，有效期自其生效之日起至該基金財產(chǎn)清
算報告報中國證監(jiān)會備案并公告之日止。
（三）本協(xié)議自生效之日起對各當事人具有同等的法律約束力。
（四）本協(xié)議一式三份，除上報有關監(jiān)管機構一份外，基金管理人和基金托管人分別持
一份，每份具有同等的法律效力。
十九、其他事項
除本協(xié)議有明確定義外，本協(xié)議的用語定義適用基金合同的約定。本協(xié)議未盡事宜，當
事人依據(jù)基金合同、有關法律法規(guī)等規(guī)定協(xié)商辦理。
鑫元港股通領航混合型證券投資基金托管協(xié)議.pdf