安聯(lián)睿利6個(gè)月持有期混合型證券投資基金（安聯(lián)睿利6個(gè)月持有混合A）基金產(chǎn)品資料概要
安聯(lián)睿利6個(gè)月持有期混合型證券投資基金（安聯(lián)睿利6個(gè)月持有混合A）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月19日
送出日期：2025年11月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 安聯(lián)睿利6個(gè)月持有混合 基金代碼 025715
下屬基金簡(jiǎn)稱 安聯(lián)睿利6個(gè)月持有混合A 下屬基金交易代碼 025715
基金管理人 安聯(lián)基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每個(gè)開放日開放申購(gòu)，但本基金對(duì)每份基金份額設(shè)置6個(gè)月的最短持有期。基金份額持有人可在最短持有期到期日（含）起提出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請(qǐng)。
基金經(jīng)理 蘇玉平 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 1997年03月01日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如持續(xù)運(yùn)作、轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召集基金份額持有人大會(huì)。 法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
注：本基金為混合型證券投資基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制組合風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)適度流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過積極主動(dòng)的投資管理，追求風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的長(zhǎng)期回報(bào)，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 具有良好流動(dòng)性的金融工具,包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行或上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板和其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票，債券（包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行和上市交易的國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票
據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級(jí)債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券），衍生品（包括股指期貨、國(guó)債期貨），資產(chǎn)支持證券，貨幣市場(chǎng)工具，同業(yè)存單，債券回購(gòu)，銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款、通知存款和其他銀行存款），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金（僅包括全市場(chǎng)的境內(nèi)股票型ETF，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場(chǎng)基金）以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：投資于股票、股票型基金等權(quán)益類資產(chǎn)，可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券的比例占基金資產(chǎn)的10%-30%，其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的20%；投資于可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金持有其他基金，其市值合計(jì)不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；投資于同業(yè)存單比例不超過基金資產(chǎn)的20%。每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨和國(guó)債期貨需繳納的交易保證金后，本基金持有不低于基金資產(chǎn)凈值的5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金，存出保證金，應(yīng)收申購(gòu)款等。 如果法律法規(guī)對(duì)上述投資比例要求有變更的，本基金可在履行適當(dāng)程序后相應(yīng)調(diào)整，并以調(diào)整變更后的投資比例為準(zhǔn)。
主要投資策略 （一）大類資產(chǎn)配置策略 本基金充分考慮客戶收益性、風(fēng)險(xiǎn)性和流動(dòng)性需求的，通過綜合分析全球宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、國(guó)家政策、供求關(guān)系、市場(chǎng)流動(dòng)性和估值水平等環(huán)節(jié)，關(guān)注股票、債券市場(chǎng)的運(yùn)行狀況與風(fēng)險(xiǎn)收益特征，通過自上而下和自下而上的定性及定量分析，判斷金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)和不同資產(chǎn)類別在經(jīng)濟(jì)周期的不同階段的相對(duì)投資價(jià)值，對(duì)各大類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)收益特征進(jìn)行評(píng)估，從而確定固定收益類資產(chǎn)和權(quán)益類資產(chǎn)的配置比例，并在兼顧收益率和風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行動(dòng)態(tài)及時(shí)調(diào)整。 （二）債券投資策略 本基金通過綜合分析國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)態(tài)勢(shì)、利率走勢(shì)、收益率曲線變化趨勢(shì)和信用風(fēng)險(xiǎn)變化等因素，并結(jié)合各種固定收益類資產(chǎn)在特定經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的估值水平、預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)特征，在符合本基金相關(guān)投資比例規(guī)定的前提下，決定組合的久期水平、期限結(jié)構(gòu)和類屬配置，并在此基礎(chǔ)之上實(shí)施積極的債券投資組合管理，以獲取較高的投資收益。 （三）股票投資策略 在嚴(yán)格控制組合風(fēng)險(xiǎn)、保持資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，本基金將根據(jù)股債收益風(fēng)險(xiǎn)比較決定是否參與權(quán)益類資產(chǎn)的投資以及參與的比重。 （四）基金投資策略 本基金采用定量分析和定性分析相結(jié)合的方式，一方面通過嚴(yán)格的量化規(guī)則篩選有潛在投資價(jià)值的標(biāo)的納入研究范圍，另一方面結(jié)合所選基金的基金管理人的基本情況、投研體系、投研文化等定性因素進(jìn)行二次研判，雙重維度力求篩選出中長(zhǎng)期業(yè)績(jī)穩(wěn)定的優(yōu)秀基金。 （五）資產(chǎn)支持證券投資策略 （六）股指期貨投資策略 （七）國(guó)債期貨投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 滬深300指數(shù)收益率×15%＋中債新綜合全價(jià)（總值）指數(shù)收益率×80%＋同期銀行活期存款利率（稅后）×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益低于股票型基金、高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金。 本基金投資港股通標(biāo)的股票的，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)之外，還需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：暫無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：暫無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M＜100萬元 0.80% 非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜300萬元 0.50% 非養(yǎng)老金客戶
300萬元≤M＜500萬元 0.30% 非養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M＜100萬元 0.08% 養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜300萬元 0.05% 養(yǎng)老金客戶
300萬元≤M＜500萬元 0.03% 養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M＜100萬元 1.00% 非養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜300萬元 0.60% 非養(yǎng)老金客戶
300萬元≤M＜500萬元 0.40% 非養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 非養(yǎng)老金客戶
M＜100萬元 0.10% 養(yǎng)老金客戶
100萬元≤M＜300萬元 0.06% 養(yǎng)老金客戶
300萬元≤M＜500萬元 0.04% 養(yǎng)老金客戶
M≥500萬元 1,000元/筆 養(yǎng)老金客戶
認(rèn)購(gòu)費(fèi)
本基金A類基金份額的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用由認(rèn)購(gòu)A類基金份額的投資者承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市
場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等基金募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用。
申購(gòu)費(fèi)
本基金A類基金份額的申購(gòu)費(fèi)用由申購(gòu)本基金A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本
基金A類份額的市場(chǎng)推廣、銷售、注冊(cè)登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
贖回費(fèi)
本基金對(duì)每份A類基金份額設(shè)置6個(gè)月的最短持有期，不收取贖回費(fèi)。法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定的除
外。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.70% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
其他費(fèi)用 1、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用，但法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外； 2《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)； 3、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用； 4、基金的證券、期貨等交易、結(jié)算費(fèi)用； 5、基金的銀行匯劃費(fèi)用； 6、基金相關(guān)賬戶的開戶和維護(hù)費(fèi)用； 7、因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用； 8、基金投資其他基金產(chǎn)生的其他基金的費(fèi)用（包括但不限于申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)），但法律法規(guī)禁止從基金財(cái)產(chǎn)中列支的除外； 9、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3、本基金對(duì)基金財(cái)產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費(fèi)；本基金投資于本基金
托管人所托管的基金的部分不收取托管費(fèi)。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者有可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、投資本基金可能遇到的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有
的風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等。
2、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)如下：
（1）本基金為混合型基金，投資于股票、股票型基金等權(quán)益類資產(chǎn)，可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)
債）及可交換債券的比例占基金資產(chǎn)的10%-30%，其中投資于港股通標(biāo)的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的20%；
投資于可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）及可交換債券的比例不超過基金資產(chǎn)的20%；本基金持有其他基
金，其市值合計(jì)不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；投資于同業(yè)存單比例不超過基金資產(chǎn)的20%。因此，國(guó)內(nèi)和港
股通標(biāo)的股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)的變化均會(huì)影響到基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管
理人將發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配
置，以控制特定風(fēng)險(xiǎn)。
（2）投資港股通股票的風(fēng)險(xiǎn)
（3）資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)
（4）股指期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)
（5）國(guó)債期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)
（6）投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
（7）證券經(jīng)紀(jì)商交易結(jié)算模式的風(fēng)險(xiǎn)
（8）委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供份額登記、估值與核算等事項(xiàng)的外包風(fēng)險(xiǎn)
（9）受到強(qiáng)制贖回等相應(yīng)措施的風(fēng)險(xiǎn)
出于反洗錢、反恐怖融資、制裁、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查與信息報(bào)送等相關(guān)的合規(guī)要求，本
基金基金管理人有權(quán)對(duì)可購(gòu)買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)定并不時(shí)調(diào)整，具體見《安聯(lián)基金管理有限公司開
放式基金注冊(cè)登記及資金清算業(yè)務(wù)規(guī)則》、基金份額發(fā)售公告、基金法律文件以及基金管理人屆時(shí)發(fā)布的開
放申購(gòu)或贖回公告或其他相關(guān)公告等。如已持有本基金基金份額，但不再滿足本基金的投資者資質(zhì)要求或基
金合同約定的其他條件或出現(xiàn)基金合同約定情形的，基金管理人有權(quán)依據(jù)基金合同的約定對(duì)相應(yīng)基金份額
予以強(qiáng)制贖回或采取其他相應(yīng)控制措施。因而，基金份額持有人或?qū)⒚媾R基金份額可能按照基金合同的約定
被強(qiáng)制贖回等風(fēng)險(xiǎn)。
具體詳見本基金的《招募說明書》中“第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示”一章。
(二)重要提示
本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值和市場(chǎng)
前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。中國(guó)證監(jiān)會(huì)不對(duì)基金的投資價(jià)值及市場(chǎng)前景
等作出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證投資于本基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
基金管理人根據(jù)《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》等適用的現(xiàn)行法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的要求，履行個(gè)
人信息處理者應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。對(duì)于向基金托管人提供的自然人個(gè)人信息，按照相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定的要
求，履行必需的手續(xù)。基金投資者知悉并持續(xù)關(guān)注基金管理人官方網(wǎng)站不時(shí)披露的個(gè)人信息處理相關(guān)政策。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，
如經(jīng)友好協(xié)商、調(diào)解未能解決的，應(yīng)提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)（上海國(guó)際仲裁中心），根據(jù)提交仲
裁時(shí)該會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束
力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.allianzgi.com.cn，基金管理人的全國(guó)統(tǒng)一客戶服務(wù)電話為021-
3891-7777。
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
安聯(lián)睿利6個(gè)月持有期混合型證券投資基金（安聯(lián)睿利6個(gè)月持有混合A）基金產(chǎn)品資料概要.pdf