工銀瑞信中證800指數增強型發起式證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要
工銀瑞信中證800指數增強型發起式證券投資基金（A類份額）
基金產品資料概要
編制日期：2025年10月28日
送出日期：2025年10月30日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 工銀中證800指數增強發起式 基金代碼 025763
下屬基金簡稱 工銀中證800指數增強發起式A 下屬基金交易代碼 025763
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 陳鑫 開始擔任本基金基金經理的日期 -
證券從業日期 2018年7月9日
其他 1、《基金合同》生效滿3年后的對應日，若基金資產凈值低于2億元，《基金合同》應當終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續。若屆時的法律法規或中國證監會規定發生變化，上述終止規定被取消、更改或補充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規或中國證監會規定執行。 《基金合同》生效滿3年后繼續存續的，連續60個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，如持續運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會。 2、未來若出現標的指數不符合要求（因成份股價格波動等指數編制方法變動之外的因素致使標的指數不符合要求的情形除外）、指數編制機構退出等情形，基金管理人應當自該情形發生之日起十個工作日內向中國證監會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節了解詳細情況。
投資目標 本基金為股票指數增強型基金，在力求對標的指數進行有效跟蹤的基礎上，追求實現超越業績比較基準的投資回報，謀求基金資產的長期增值。
投資范圍 本基金跟蹤的標的指數為中證800指數。 本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括標的指數成份股及其備選成份股（含存托憑證）、其他股票（包括主板、創業板、科創板及其他中國證監會允許基金投資的股票、存托憑證）、內地與香港股票市場交易互聯互通機制允許買賣的香港證券市場股票（以下簡稱“港股通投資標的股票”）、股指期貨、債券（包括國債、地方政府債、政府支持機構債券、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券（含分離交易可轉債）、可交換債券、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券等）、國債期貨、資產支持證券、債券回購、銀行存款、貨幣市場工具、同業存單，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。 本基金可以參與轉融通證券出借業務。 基金的投資組合比例為：本基金投資于股票資產的比例不低于基金資產的80%，投資于港股通投資標的股票的比例占基金股票資產的比例為0%-50%，投資標的指數成份股及其備選成份股的比例不低于非現金基金資產的80%。每個交易日日終在扣除股指期貨合約、國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產凈值5%的現金或到期日在一年以內的政府債券，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
主要投資策略 本基金在指數化投資的基礎上通過數量化方法進行投資組合優化，在控制與業績比較基準偏離風險的前提下，力爭獲得超越標的指數的投資收益。本基金力爭使日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.5%，年化跟蹤誤差不超過7.75%。
業績比較基準 中證800指數收益率×95%＋銀行人民幣活期存款利率(稅后)×5%。
風險收益特征 本基金為股票型基金，其長期平均風險和預期收益水平高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場基金。本基金為指數增強型基金，在力求對標的指數進行有效跟蹤的基礎上，追求實現超越業績比較基準的投資回報，長期來看，本基金具有與標的指數以及標的指數所代表的股票市場相似的風險收益特征。 本基金如果投資港股通投資標的股票，還需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜100萬元 1.20%
100萬元≤M＜300萬元 0.80%
300萬元≤M＜500萬元 0.50%
M≥500萬元 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜100萬元 1.50%
100萬元≤M＜300萬元 1.00%
300萬元≤M＜500萬元 0.60%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費 N＜7天 1.50%
N≥7天 0.00%
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.8% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.15% 基金托管人
注：本基金交易證券、期貨等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者在投資本基金前，應全
面了解本基金的產品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括但不限于：投資組合的
風險、管理風險、合規性風險、操作風險、本基金特有風險、啟用側袋機制的風險、本基金法律文件風險收
益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險、本基金主要的流動性風險以及其他風險。
本基金可投資于港股通投資標的股票，會面臨港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易
規則等差異帶來的特有風險，包括但不限于港股交易失敗風險、港股市場股價波動較大的風險、匯率風險、
港股通機制下交易日不連貫可能帶來的風險、境外市場的其他相關風險等特有風險。本基金可根據投資策略
需要或不同配置地的市場環境的變化，選擇將部分基金資產投資于港股或選擇不將基金資產投資于港股，基
金資產并非必然投資港股。
本基金可投資創業板，面臨的風險包括但不限于公司風險、股價波動較大的風險、退市風險和境外企業
風險。
本基金可投資科創板，面臨的風險包括但不限于流動性風險、退市風險、投資集中度風險、股價大幅波
動風險和無法盈利甚至較大虧損的風險。
本基金可投資股指期貨、國債期貨，股指期貨、國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠
桿性，當出現不利行情時，股價指數微小的變動或者相應期限國債收益率出現不利變動，可能會使投資人權
益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債結算制度，如果沒有在規定的時間內補足保證金，按規定將被強
制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金可投資于資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風
險。
基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風險，
以及與創新企業、境外發行人、中國存托憑證發行機制以及交易機制等相關的風險。
本基金的標的指數由指數編制機構發布并管理和維護，未來指數編制機構可能由于各種原因停止對指
數的管理和維護，本基金將可能面臨轉換運作方式、與其他基金合并、或者終止基金合同等風險。自指數編
制機構停止標的指數的編制及發布至解決方案確定并實施前，基金管理人應按照指數編制機構提供的最近
一個交易日的指數信息遵循基金份額持有人利益優先原則維持基金投資運作，該期間由于標的指數不再更
新等原因可能導致指數表現與相關市場表現存在差異，影響投資收益。
標的指數成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，發生成份股停牌時，基金可能因無法及時調整投資組
合而導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。
本基金的標的指數因為編制方法有可能導致標的指數的表現與相關市場表現的差異，此外因標的指數
編制方法的不成熟也可能導致指數調整較大，增加基金投資成本，并有可能因此而增加跟蹤誤差，影響投資
收益。
本基金的標的指數成份股的價格可能受到政治因素、經濟因素、上市公司經營狀況、投資者心理和交易
制度等各種因素的影響而波動，導致指數波動，從而使基金收益水平發生變化，產生風險。
本基金面臨跟蹤偏離風險，即基金在跟蹤指數時由于各種原因導致基金的業績表現與標的指數表現之
間產生差異的不確定性。
本基金力爭使日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.5%，年化跟蹤誤差不超過7.75%。但因標的指數編制
規則調整或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現與指數價格走勢可能發生較大偏離。
根據本基金的投資策略，為了追求超越業績比較基準的投資，需要在控制跟蹤誤差的基礎上對投資組合
進行一些優化調整，如在一定幅度內減少或增加成份股的權重、替換或者增加一些非成份股，以及投資股指
期貨等金融衍生品。這種基于對宏觀面、基本面的深度研究作出優化調整投資組合的決策，最終結果仍然存
在一定的不確定性，其投資收益率可能超越業績比較基準，也可能落后于業績比較基準。因此本基金存在采
用主動增強策略進行投資管理可能引致的特定風險。
本基金可參與轉融通證券出借業務，面臨的風險包括但不限于流動性風險、信用風險和市場風險。
本基金為發起式基金，《基金合同》生效滿3年后的對應日，若基金資產凈值低于2億元，《基金合
同》應當終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式延續。若屆時的法律法規或中國證監會規定發生
變化，上述終止規定被取消、更改或補充時，則本基金可以參照屆時有效的法律法規或中國證監會規定執
行。因此，投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風險。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會
計師事務所意見后，可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制。側袋機制實施期間，側袋賬戶份額
將停止披露基金凈值信息，并不得辦理申購、贖回和轉換，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側袋賬戶
對應部分的資金的流動性風險。基金管理人將按照持有人利益最大化原則，采取將特定資產予以處置變現等
方式，但因特定資產的變現時間具有不確定性，最終變現價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋
機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產生的或與《基金合同》有關的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理和適用的法律”章節的約定處理。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基
金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務熱線4008119999
1、基金合同、托管協議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
工銀瑞信中證800指數增強型發起式證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要.pdf