金信中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金基金產品資料概要
金信中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金基金產品資料概要
編制日期：2025年11月07日
送出日期：2025年11月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
金信中證同業存單AAA指
基金簡稱基金代碼025804
數7天持有
中國郵政儲蓄銀行股份
基金管理人金信基金管理有限公司基金托管人
有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日--
期
基金類型混合型交易幣種人民幣
每個開放日開放申購，但
運作方式契約型開放式開放頻率對每份基金份額設置7天
的最短持有期
開始擔任本基金基金
-
基金經理楊杰經理的日期
證券從業日期2009年02月06日
開始擔任本基金基金
-
基金經理劉雨卉經理的日期
證券從業日期2015年07月06日
《基金合同》生效后，連續20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200
人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中
予以披露；連續60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當在10個工作
其他
日內向中國證監會報告并提出解決方案，解決方案包括持續運作、轉換運作
方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會。
法律法規或監管機構另有規定時，從其規定。
注：本基金類型為混合型（固定收益類）
二、基金投資與凈值表現
（一）投資目標與投資策略
（請閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況）
本基金通過指數化投資，爭取在扣除各項費用之前獲得與標的指數相似的總
投資目標
回報，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。
本基金的標的指數為中證同業存單AAA指數，由中證指數有限公司編制發布。
投資范圍
本基金主要投資于標的指數成份券及備選成份券，為更好實現投資目標，還
可以投資于具有良好流動性的金融工具，包括非標的指數成份券和備選成份
券的其他同業存單、債券（包括國債、央行票據、金融債、企業債、公司債、
可分離交易可轉債的純債部分、地方政府債、次級債、政府支持債券、政府
支持機構債券等）、短期融資券、超短期融資券、中期票據等非金融企業債
務融資工具、資產支持證券、債券回購、國債期貨、銀行存款（包括定期存
款、協議存款、通知存款等）、現金等貨幣市場工具以及法律法規或中國證
監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。
本基金不投資于股票，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部
分除外）、可交換債券以及其他帶有權益屬性的金融工具。
如法律法規或監管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于同業存單的比例不低于基金資產的
80%；本基金投資于標的指數成份券和備選成份券的比例不低于本基金非現
金基金資產的80%；本基金持有的現金或到期日在一年以內的政府債券不低
于基金資產凈值的5%，其中，上述現金不包括結算備付金、存出保證金、應
收申購款等。
如法律法規或中國證監會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行
適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
本基金為指數基金，主要采用抽樣復制和動態最優化的方法，投資于標的指
數中具有代表性和流動性的成份券和備選成份券，或選擇非成份券作為替
代，構造與標的指數風險收益特征相似的資產組合，以實現對標的指數的有
效跟蹤。
在正常市場情況下，本基金力爭追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.20%，
年化跟蹤誤差不超過2%。如因標的指數編制規則調整等其他原因，導致基金
跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過了上述范圍，基金管理人應采取合理措施，避免
跟蹤誤差進一步擴大。
當標的指數成份券發生明顯負面事件面臨退市或違約風險，且指數編制機構
暫未作出調整的，基金管理人應當按照持有人利益優先的原則，履行內部決
策程序后及時對相關成份券進行調整。
主要投資策略1、優化抽樣復制策略
本基金通過對標的指數中各成份券的歷史數據和流動性分析，選取流動性較
好的成份券構建組合，對標的指數的久期等指標進行跟蹤，達到復制標的指
數、降低交易成本的目的。
2、替代性策略
當由于市場流動性不足或因法律法規規定等其他原因，導致標的指數成份券
和備選成份券被限制投資或可投資數量不足時，基金管理人可以通過選取成
份券和備選成份券以外的同業存單構建替代組合，對標的指數進行跟蹤復
制。
本基金其他策略還包括債券投資策略、資產支持證券投資策略，在控制風險
的前提下使用跨市場套利策略、事件驅動策略、運用杠桿原理進行回購交易
等。
業績比較基準中證同業存單AAA指數收益率*95%+銀行人民幣活期存款利率（稅后）*5%
本基金為同業存單指數基金，理論上其預期風險與預期收益低于股票型基
風險收益特征
金、偏股混合型基金，高于貨幣市場基金。本基金主要投資于標的指數成份
券及備選成份券，具有與標的指數相似的風險收益特征。
（二）投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
暫無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較
圖
暫無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
本基金不收取認購費/申購費。
本基金不收取贖回費，但對每份基金份額設置7天的最短持有期限。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.20%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費0.20%銷售機構
按照國家有關規定和《基金合同》約定，可
以在基金財產中列支的其他費用。費用類別
其他費用
詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》
或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定期
報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
暫無
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能投資損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有的風險
（1）本基金主要投資于同業存單，存在一定的違約風險、信用風險及利率風險。當同業存單的
發行主體出現違約時，本基金可能面臨無法收取投資收益甚至損失本金的風險；當本基金投資的同
業存單發行主體信用評級發生變動不再符合法規規定或基金合同約定時，管理人將需要在規定期限
內完成調整，可能導致變現損失；金融市場利率波動會導致同業存單市場的價格和收益率的變動，
從而影響本基金投資收益水平。基金份額凈值可能因市場中的各類投資品種的價格變化而出現一定
幅度的波動。投資者購買本基金可能承擔凈值波動或本金虧損的風險。
（2)最短持有期內不能贖回基金份額的風險
本基金每個開放日開放申購，但對每份基金份額設置7天的最短持有期限。同時，本基金開始
辦理贖回業務前，投資者不能提出贖回或轉換轉出申請。本基金開始辦理贖回業務后，自基金合同
生效日(對于認購份額而言)或基金份額申購確認日(對于申購份額而言)至該日后的6天內(不含當
日)，投資者不能提出贖回或轉換轉出申請；該日后的第6天起(如為非工作日則順延至下一工作日)，
投資者方可提出贖回或轉換轉出申請。即投資者要考慮在最短持有期內資金不能贖回的風險。
（3）開始辦理贖回業務前不能贖回基金份額的風險
基金管理人自基金合同生效之日起不超過1個月開始辦理贖回，對投資者存在流動性風險。投
資者可能面臨基金份額在基金合同生效之日起1個月內不能贖回的風險。
（4)本基金有關指數投資的風險
本基金通過指數化投資以實現跟蹤標的指數，但由于基金費用、交易成本、指數成份券取價規
則和基金估值方法之間的差異等因素，可能造成本基金實際收益率與指數收益率存在偏離。
（5）作為一只指數型基金，本基金特有的風險主要表現在以下幾方面：
1）標的指數的風險：即標的指數因為編制方法的缺陷有可能導致標的指數的表現與總體市場表
現的差異，因標的指數編制方法的不成熟也可能導致指數調整較大，增加基金投資成本，并有可能
因此而增加跟蹤誤差，影響投資收益。同時，中證指數有限公司不對指數的實時性、完整性和準確
性做出任何承諾。標的指數值可能出現錯誤，投資者若參考標的指數值進行投資決策可能導致損失。
2）標的指數回報與同業存單市場平均回報偏離的風險
標的指數并不能完全代表整個同業存單市場。標的指數成份券的平均回報率與整個同業存單市
場的平均回報率可能存在偏離。
3）標的指數波動的風險：標的指數成份券的價格可能受到政治因素、經濟因素、發行人經營狀
況、投資者心理和交易制度等各種因素的影響而波動，導致指數波動，從而使基金收益水平發生變
化，產生風險。
4）標的指數變更的風險或不符合要求以及指數編制機構退出或停止服務的風險
盡管可能性很小，如出現指數編制機構變更或停止標的指數的編制、發布或授權，或標的指數
由其他指數替代、或由于指數編制方法的重大變更等事項導致標的指數不宜繼續作為標的指數的情
形、或標的指數不符合要求、或指數編制機構退出或停止服務，本公司在履行適當程序后，進行適
當調整并及時公告。基于原標的指數的投資政策將會改變，投資組合將隨之調整，基金的收益風險
特征將與新的標的指數保持一致，投資者須承擔此項調整帶來的風險與成本。
5）跟蹤誤差控制未達約定目標的風險
本基金力爭將日均跟蹤偏離度的絕對值控制在0.2%以內，年化跟蹤誤差控制在2%以內，但因標
的指數編制規則調整或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表現與指數價格走勢
可能發生較大偏離。
本基金還可能面臨基金投資組合回報與標的指數回報偏離的風險，以下因素可能使基金投資組
合的收益率與標的指數的收益率發生偏離：
①由于標的指數調整成份券或變更編制方法，使本基金在相應的組合調整中產生跟蹤偏離度與
跟蹤誤差；
②由于標的指數成份券在標的指數中的權重發生變化，使本基金在相應的組合調整中產生跟蹤
偏離度和跟蹤誤差；
③由于標的指數是每天將利息進行再投資的，而組合同業存單利息收入只在賣券時和付息時才
收到利息部分的現金，然后才可能進行這部分資金的再投資，因此在利息再投資方面可能會導致基
金收益率偏離標的指數收益率，從而產生跟蹤偏離度；
④由于成份券流動性差等原因使本基金無法及時調整投資組合或承擔沖擊成本而產生跟蹤偏離
度和跟蹤誤差；
⑤由于基金投資過程中的同業存單及證券交易成本，以及基金管理費和托管費等費用的存在，
使基金投資組合與標的指數產生跟蹤偏離度與跟蹤誤差；
⑥在本基金指數化投資過程中，基金管理人的管理能力，例如跟蹤指數的水平、技術手段、買
入賣出的時機選擇等，都會對本基金的收益產生影響，從而影響本基金對標的指數的跟蹤程度；
⑦其他因素產生的偏離。基金投資組合中個別成份券的持有比例與標的指數中該成份券的權重
可能不完全相同；因缺乏賣空、對沖機制及其他工具造成的指數跟蹤成本較大；因基金申購與贖回
帶來的現金變動；因指數發布機構指數編制錯誤等，由此產生跟蹤偏離度與跟蹤誤差。
（6)本基金投資資產支持證券的風險。
本基金可投資于資產支持證券，因此可能面臨資產支持證券的信用風險、利率風險、流動性風
險、提前償付風險、法律風險和操作風險。本基金管理人將通過內部信用評級、投資授信控制等方
法對資產支持證券投資進行有效的風險評估和控制。同時，本基金管理人將對資產支持證券進行全
程合規監控，通過事前控制、事中監督和事后報告檢查等方式，確保資產支持證券投資的合法合規。
（7)發生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：若一筆新的申購申請
被確認成功，使本基金總規模超過基金管理人規定的本基金總規模上限時；或該投資者累計持有的
份額超過單個投資者累計持有的份額上限時；或該投資者當日申購金額超過單個投資者當日申購金
額上限時。
（8)基金合同終止風險
出現標的指數不符合要求(因成份券價格波動等指數編制方法變動之外的因素致使標的指數不
符合要求的情形除外)、指數編制機構退出等情形，基金管理人召集基金份額持有人大會對解決方案
進行表決，基金份額持有人大會未成功召開或就上述事項表決未通過的，基金合同終止。因而，本
基金存在著無法存續的風險。
2、基金投資組合收益率與業績比較基準收益率偏離的風險
本基金業績比較基準僅為基金業績提供對比的參考基準，業績比較基準的表現并不代表基金實
際的收益情況，也不作為對基金收益的預測。本基金實際運作中投資的對象及其權重，與業績比較
基準的構成及其權重可能并非完全一致，可能出現投資組合收益率與業績比較基準收益率偏離的風
險。
3、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價、銷售機構之間的基金風險評價
可能不一致的風險
4、實施側袋機制對投資者的影響
側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產分離至專門的側袋賬戶進行處置清算，并
以處置變現后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到
公平對待。但基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并不得辦理申購、贖
回和轉換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側
袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側袋賬戶份額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產的變現
時間具有不確定性，最終變現價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制前特定資產的
估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側袋機制期間，因本基金不披露側袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在基金定期報告中
披露報告期末特定資產可變現凈值或凈值區間的，也不作為特定資產最終變現價格的承諾，因此對
于特定資產的公允價值和最終變現價格，基金管理人不承擔任何保證和承諾的責任。
基金管理人將根據主袋賬戶運作情況合理確定申購政策，因此實施側袋機制后主袋賬戶份額存
在暫停申購的可能。
5、開放式基金共有的風險如市場風險、管理風險、流動性風險、稅收風險和其他風險。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[www.jxfunds.com.cn][客服電話400-900-8336]
1.基金合同、托管協議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機構及聯系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
金信中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金基金產品資料概要.pdf