浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）基金產品資料概要
浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）
基金產品資料概要
編制日期：2025年10月22日
送出日期：2025年10月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有混合（ETF-FOF） 基金代碼 025808
下屬基金簡稱 浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有混合（ETF-FOF）A 下屬基金交易代碼 025808
下屬基金簡稱 浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有混合（ETF-FOF）C 下屬基金交易代碼 025809
基金管理人 浦銀安盛基金管理有限公司 基金托管人 招商證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，最短持有期限90天，期滿后投資者可贖回
基金經理 張川 開始擔任本基金基金經理的日期 -
證券從業日期 2011年06月10日
注：本基金基金類型為偏債混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況
投資目標 本基金在合理控制風險并保持基金資產良好流動性的前提下，通過資產配置和基金精選策略，力爭實現基金資產的長期穩定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（包含ETF、LOF、QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、香港互認基金、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”））的基金份額、國內依法公開發行上市交易的股票（包括主板、創業板、科創板及其他中國證監會允許基金投資的股票、存托憑證） 、港股通標的證券（包括股票和ETF）、債券（包括國債、政府支持債券、政府支持機構債券、地方政府債、金融債、企業債、公司債、次級債、可轉換債券、可交換債券、央行票據、中期票據、短期融資券、超短期融資券等）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括協議存款、通知存款以及定期存款等）、同業存單、現金，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具
（但須符合中國證監會相關規定）。 本基金不投資于股指期貨、國債期貨及股票期權。 本基金投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基金份額的資產不低于基金資產的80%，其中投資于股票、股票型基金和計入權益類資產的混合型基金等權益類資產占基金資產的比例為5%-30%，投資境內股票、股票型基金和計入權益類資產的混合型基金的比例不低于基金資產的5%，投資于ETF的比例不低于非現金基金資產的80%；投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）占基金資產的比例不超過10%；投資于貨幣市場基金的比例不得超過基金資產的15%；投資于香港互認基金、QDII基金占基金資產的比例不超過20%；投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產（含存托憑證）的50%。本基金保持現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中，現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。計入權益類資產的混合型基金需符合下列兩個條件之一：一是基金合同約定股票資產投資比例不低于基金資產60%的混合型基金；二是根據基金披露的定期報告，最近四個季度中任一季度股票資產占基金資產的比例均不低于60%的混合型基金。
主要投資策略 本基金以“風險管理+多元資產配置”為核心投資理念，在風險預算模型的指引下，維持多元資產的均衡配置，動態調整各類資產和策略間的內部結構，充分利用各類資產與策略間的分散對沖的低相關性，最終爭取實現基金資產長期保值增值的目的。
業績比較基準 中債綜合（全價）指數收益率*75%+中證800指數收益率*10%+恒生指數收益率（使用估值匯率折算）*5%+上海黃金交易所Au99.99現貨實盤合約收盤價收益率*5%+銀行人民幣活期存款利率（稅后）*5%
風險收益特征 本基金作為混合型基金中基金，其預期收益和預期風險水平低于股票型基金、股票型基金中基金，高于債券型基金、債券型基金中基金、貨幣市場基金、貨幣型基金中基金。 本基金可投資港股通標的證券，需承擔港股通機制下因投資環境、投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
注：無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有混合（ETF-FOF）A
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜50萬元 0.20%
50萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜50萬元 0.30%
50萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費 N＜180日 0.50%
N≥180日 0.00%
注:C類基金份額不收取認購、申購費用和贖回費用。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務費 浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有混合（ETF-FOF）C 0.30% 銷售機構
其他費用 律師費等
注：1.本基金基金財產中持有的基金管理人自身管理的其他基金部分不收取管理費。
2.本基金基金財產中持有的基金托管人自身托管的其他基金部分不收取托管費。
3.本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
4.審計費用、信息披露費金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終
實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風險但不限于：市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、操作和技術風
險、合規性風險、本基金特有的風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價、銷售
機構之間的基金風險評價可能不一致的風險及其他風險等。
1、本基金特有風險如下：
本基金為混合型基金中基金，主要投資于經中國證監會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金的基
金份額，基金凈值會因為持有基金份額凈值的變動而產生波動，持有基金的相關風險會直接或間接成為本
基金的風險，本基金具有如下特有風險：
1.1持有基金的風險
本基金所持有的基金可能面臨的市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、操作和技術風險、合
規性風險以及其他風險等將直接或間接成為本基金的風險。
本基金的投資范圍包括QDII基金、香港互認基金，因此將面臨海外市場風險、匯率風險、政治管制風
險。
1.2持有基金收取相關費用降低本基金收益的風險
本基金為基金中基金，基金資產主要投資于其他公開募集證券投資基金的基金份額，除了持有的本基
金管理人管理的其他基金部分不收取管理費，持有本基金托管人托管的其他基金部分不收取托管費，申購
本基金管理人管理的其他基金（ETF除外）不收取申購費、贖回費（不包括按照基金合同應歸入基金資產的
部分）、銷售服務費等，基金中基金承擔的相關基金費用可能比普通的開放式基金高。
1.3持有期鎖定風險
本基金每份基金份額的最短持有期為90天，最短持有期內，投資者不能就該份額提出贖回或轉換轉出
申請，期滿后（含到期日）投資者可就該份額提出贖回或轉換轉出申請，因此基金份額持有人將面臨在最
短持有期內不能贖回或轉換轉出基金份額的風險。
1.4贖回資金到賬時間較晚的風險
1.5流動性風險
1.6持有基金管理人或基金管理人關聯方管理基金的風險
1.7投資于港股通標的證券的風險
1.8可上市交易基金的二級市場投資風險
本基金可通過二級市場進行ETF、LOF、封閉式基金、公募REITs的買賣交易，由此可能面臨交易量不
足所引起的流動性風險、交易價格與基金份額凈值之間的折溢價風險以及被投資基金暫停交易或退市的風
險等。
1.9本基金可投資公募REITs，將面臨投資公募REITs的特有風險，包括但不限于：
（1）價格波動風險（2）基礎設施項目運營風險（3）基金份額交易價格折溢價風險（4）流動性風險
（5）政策調整風險（6）暫停上市或終止上市風險
1.10投資于流通受限證券的風險
本基金投資范圍包括流通受限證券，由于流通受限證券具有鎖定期，存在潛在的流動性風險。因此可
能在本基金需要變現資產時，受流動性所限，本基金無法賣出所持有的流通受限證券，由此可能給基金凈
值帶來不利影響或損失。
1.11投資于資產支持證券的風險
本基金投資范圍包括資產支持證券，資產支持證券是一種債券性質的金融工具。資產支持證券的風險
主要包括資產風險及證券化風險。資產風險源于資產本身，包括價格波動風險、流動性風險等。證券化風
險主要表現為信用評級風險、法律風險等。
1.12本基金投資科創板股票風險，主要存在以下幾個方面：
（1）市場風險（2）流動性風險（3）信用風險（4）集中度風險（5）系統性風險（6）政策風險
1.13存托憑證投資風險
1.14其他投資風險
本基金的投資風格和決策過程決定了本基金具有其他投資風險。
2、開放式基金共有的風險如市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、操作和技術風險、合規性
風險和其他風險。
3、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價、銷售機構之間的基金風險評價可能不
一致的風險。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協商未能解決的，任何一方均
應將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），仲裁地點為上海市，按照該會屆時有
效的仲裁規則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網站
網址[www.py-axa.com]
客服電話：400-8828-999或（021）33079999
《浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）基金合同》、
《浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）托管協議》、
《浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
浦銀安盛盈鑫多元配置90天持有期混合型基金中基金（ETF-FOF）基金產品資料概要.pdf