中加智選添元三個月持有期混合型基金中基金(FOF)基金產(chǎn)品資料概要
中加智選添元三個月持有期混合型基金中基金（FOF）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月19日
送出日期：2025年11月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 中加智選添元三個月持有期混合（FOF） 基金代碼 025816
下屬基金份額類別 中加智選添元三個月持有期混合（FOF）A 下屬基金份額類別代碼 025816
下屬基金份額類別 中加智選添元三個月持有期混合（FOF）C 下屬基金份額類別代碼 025817
基金管理人 中加基金管理有限公司 基金托管人 南京銀行股份有限公司
基金合同生效日
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購，每份基金份額最短持有三個月后可贖回
基金經(jīng)理 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
郭智 2005年07月01日
注：本基金基金類型為偏債混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 在控制風險的前提下，通過優(yōu)選基金積極把握基金市場的投資機會，力求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（包含香港互認基金、QDII基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）、公開募集基礎設施證券投資基金（以下簡稱“公募REITs”）及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊的公開募集證券投資基金）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包含主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制下允許投資的香港聯(lián)合交易所上市的股票（以下簡稱“港股通標的股票”）、債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可
轉(zhuǎn)債）、可交換債券及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許投資的債券）、貨幣市場工具、同業(yè)存單、債券回購、銀行存款（包含協(xié)議存款、通知存款以及定期存款等）、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金投資于中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，其中，投資于股票、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-30%；本基金投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)、境內(nèi)股票型ETF（標的指數(shù)成份券全部為A股的ETF）的比例合計不低于基金資產(chǎn)的5%；投資于QDII基金及香港互認基金合計占基金資產(chǎn)的比例不超過20%，投資于貨幣市場基金占基金資產(chǎn)的比例不超過15%。本基金投資于港股通標的股票的比例不超過股票資產(chǎn)的50%。本基金投資于商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF）的比例不超過基金資產(chǎn)的10%。每個交易日日終本基金保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應收申購款等。 計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下述條件之一：（1）基金合同中明確股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例在60%以上；或（2）最近四個季度季報中的實際股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例全部在60%以上。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許本基金投資其他品種或?qū)ν顿Y比例要求有變更的,基金管理人在履行適當程序后,可以做出相應調(diào)整。
主要投資策略 本基金投資策略包括：1、資產(chǎn)配置策略 ；2、基金投資策略；3、股票投資策略；4、債券投資策略；5、同業(yè)存單投資策略；6、資產(chǎn)支持證券投資策略；7、可轉(zhuǎn)換債券投資策略；8、現(xiàn)金管理策略。
業(yè)績比較基準 中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率*80%＋中證800指數(shù)收益率*8%+經(jīng)人民幣匯率調(diào)整的恒生指數(shù)收益率*2%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約收益率*5%＋銀行活期存款利率(稅后)*5%
風險收益特征 本基金屬于混合型基金中基金（FOF），理論上其預期風險與預期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于債券型基金、債券型基金中基金（FOF）、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金（FOF）。 本基金除了投資A股外，還可根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定投資港股通標的股票。如投資,除了需要承擔與內(nèi)地證券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基金還可能面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
注：詳見《中加智選添元三個月持有期混合型基金中基金（FOF）招募說明書》第九部分“基金
的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收取：
中加智選添元三個月持有期混合（FOF）A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M 0.30%
50萬≤M 0.10%
M≥500萬 1000.00元/筆
申購費（前收費） M 0.40%
50萬≤M 0.20%
M≥500萬 1000.00元/筆
贖回費 N 0.50%
N≥180天 0.00%
中加智選添元三個月持有期混合（FOF）C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 C類份額不收取認購費
申購費（前收費） C類份額不收取申購費
贖回費 0.00%
贖回費A：本基金每份基金份額的最短持有期限為三個月，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情
況下方可贖回，本基金對A類基金份額持續(xù)持有期不少于最短持有期限但少于180天的投資人收取贖
回費。
贖回費C：本基金每份基金份額的最短持有期限為三個月，基金份額持有人在滿足最短持有期限的情
況下方可贖回，C類基金份額不收取贖回費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.15% 基金托管人
銷售服務費C 0.30% 銷售機構(gòu)
審計費用 會計師事務所
信息披露費 規(guī)定披露報刊
其他費用 會計費、律師費等，詳見招募說明書“基金的費用與稅收”章節(jié)。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運
作相關費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額
以基金定期報告披露為準。
2、本基金對基金財產(chǎn)中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理費。本基金對基金
財產(chǎn)中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管費。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
中加智選添元三個月持有期混合（FOF）A
基金運作綜合費率（年化）
-
注：基金管理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關
數(shù)據(jù)為基準測算。
中加智選添元三個月持有期混合（FOF）C
基金運作綜合費率（年化）
-
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金
年報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特定風險
（1）本基金對投資者認購或申購的每份基金份額設定三個月最短持有期限，在最短持有期限內(nèi)，
基金管理人對投資者的相應基金份額不辦理贖回業(yè)務。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資
本基金后，將面臨三個月內(nèi)無法贖回的風險。
（2）本基金為混合型基金中基金，存在大類資產(chǎn)配置風險，有可能受到經(jīng)濟周期、市場環(huán)境或
基金管理人對市場所處的經(jīng)濟周期和產(chǎn)業(yè)周期的判斷不足等因素的影響，導致基金的大類資產(chǎn)配置
比例偏離最優(yōu)化水平，給基金投資組合的績效帶來風險。
（3）本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用外，還須承擔本基金本身的管
理費、托管費和銷售費用，因此，本基金最終獲取的回報與直接投資于其他基金獲取的回報存在差
異。
（4）本基金的投資范圍包括QDII基金、香港互認基金，因此將面臨海外市場風險、匯率風險、
政治管制風險。
（5）本基金將投資內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制允許買賣的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交
易所上市的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來
的特有風險。
（6）由于投資于不同基金管理人所發(fā)行的基金，基金管理人在選擇基金構(gòu)建組合的時候，在很
大程度上依靠了基金的過往信息。但基金的過往業(yè)績和表現(xiàn)并不能代表基金的將來業(yè)績和表現(xiàn)，其
中存在一定的風險。此外還可能產(chǎn)生信息透明度不足的風險。
（7）本基金投資資產(chǎn)支持證券，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對特定機構(gòu)投資人發(fā)行，且僅在特
定機構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動性較差，且抵押資產(chǎn)的流動性較差，因此，持有資產(chǎn)
支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來一定的風險。
（8）本基金的投資范圍包括存托憑證，如果投資，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面
臨的共同風險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與中
國存托憑證發(fā)行機制和交易機制相關的風險。
（9）投資公募REITs可能面臨以下風險，包括但不限于：基金價格波動風險、基礎設施項目運
營風險、流動性風險、終止上市風險、稅收等政策調(diào)整風險、公募REITs相關法律法規(guī)和交易所業(yè)務
規(guī)則，可能根據(jù)市場情況進行修改，或者制定新的法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則，投資者應當及時予以關注
和了解。
2、本基金的其他風險主要包括：市場風險（主要包括：政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風險、
購買力風險、債券收益率曲線變動的風險、再投資風險、上市公司經(jīng)營風險）、管理風險、信用風
險、流動性風險（包括但不限于部分投資標的流動性較差的風險、巨額贖回風險、啟用側(cè)袋機制等
流動性風險管理工具帶來的風險）、操作和技術風險、合規(guī)性風險、模型風險、本基金法律文件風
險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險和其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與《基金合同》有關的一切爭
議，基金合同當事人應盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)
將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京
市。仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔，除非仲裁裁決另有
決定。
爭議處理期間，各方當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同規(guī)定的
義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律（為基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)
法律）管轄。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站：www.bobbns.com、電話：400-00-95526
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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