民生加銀多元穩(wěn)健配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
民生加銀多元穩(wěn)健配置3個月持有期混合型基金中基金（FOF）(A類份額)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年10月29日
送出日期：2025年11月6日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 民生加銀多元穩(wěn)健配置3個月持有混合（FOF） 基金代碼 025858
下屬基金簡稱 民生加銀多元穩(wěn)健配置3個月持有混合（FOF）A 下屬基金交易代碼 025858
基金管理人 民生加銀基金管理有限公司 基金托管人 北京銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 基金中基金 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日開放申購。本基金每份基金份額設(shè)置三個月最短持有期,自最短持有期屆滿后的下一工作日起可以辦理相應(yīng)基金份額的贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
基金經(jīng)理 劉欣 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2007年7月1日
基金經(jīng)理 孔思偉 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2016年04月18日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，解決方案包括持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召開基金份額持有人大會進行表決。 法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
注：本基金為偏債混合型基金中基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分“基金的投資”了解詳細情況
投資目標 本基金通過資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選，在控制風險的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)長期穩(wěn)健增
值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金（含公開募集基礎(chǔ)設(shè)施證券投資基金、QDII基金、香港互認基金、商品基金（含商品期貨基金和黃金ETF），下同）、國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準或注冊上市的股票）及存托憑證、港股通標的股票、港股通ETF、債券（包括國內(nèi)依法發(fā)行的國債、地方政府債券、政府支持機構(gòu)債券、金融債券、次級債券、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券（含證券公司發(fā)行的短期公司債券）、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉(zhuǎn)換債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債、可交換債）、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、信用衍生品以及經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金的投資組合比例為：投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金投資于股票（含存托憑證）、股票型基金、混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)的比例合計占基金資產(chǎn)的5%-30%，其中投資于境內(nèi)股票、股票型基金、計入權(quán)益資產(chǎn)的混合型基金的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通股票的資產(chǎn)不超過股票資產(chǎn)的50%。計入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個條件之一：1、基金合同約定股票資產(chǎn)（含存托憑證）投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金；2、根據(jù)基金披露的定期報告，最近四個季度股票資產(chǎn)（含存托憑證）占基金資產(chǎn)的比例均不低于60%的混合型基金。本基金投資于QDII基金和香港互認基金的投資比例合計不得超過基金資產(chǎn)的20%；本基金持有的貨幣市場基金占本基金資產(chǎn)的比例不得高于15%。本基金保留的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金通過對宏觀經(jīng)濟、財政政策、貨幣政策、市場利率以及各行業(yè)等方面的深入、系統(tǒng)、科學的研究，采用“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合的投資策略，在嚴格控制風險和保持充足流動性的基礎(chǔ)上，動態(tài)調(diào)整資產(chǎn)配置比例，力求最大限度降低投資組合的波動性，力爭獲取持續(xù)穩(wěn)定的收益。具體包括大類資產(chǎn)配置策略、基金投資策略、股票（含存托憑證）投資策略、債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、信用衍生品投資策略。
業(yè)績比較基準 中債-綜合全價(總值)指數(shù)收益率×70%+滬深300指數(shù)收益率×15.5%+恒生指數(shù)收益率(使用估值匯率折算)×2%+上海黃金交易所Au99.99現(xiàn)貨實盤合約收益率×7.5%+銀行人民幣活期存款利率(稅后)×5%
風險收益特征 本基金是混合型基金中基金，預(yù)期風險和預(yù)期收益高于債券型基金、貨幣市場基金、債券型基金中基金、貨幣型基金中基金，但低于股票型基金、股票型基金中基金。本基金將投資港股通標的股票，需承擔港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜1,000,000 0.60%
1,000,000≤M＜2,000,000 0.40%
2,000,000≤M＜5,000,000 0.20%
M≥5,000,000 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜1,000,000 0.80%
1,000,000≤M＜2,000,000 0.50%
2,000,000≤M＜5,000,000 0.30%
M≥5,000,000 1,000元/筆
贖回費 N＜6個月 0.50%
N≥6個月 0
注：1、上述表格中的認購費率及申購費率適用投資本基金的非特定投資群體。對于投資本基金的特定投資
群體，在基金管理人的直銷中心辦理賬戶認證手續(xù)后，可享受認購費率及申購費率1折優(yōu)惠，但對于上述
表格中規(guī)定認購費率及申購費率為固定金額的，特定投資群體則按上述表格中的費率規(guī)定執(zhí)行，不再享有
費率優(yōu)惠。
2、本基金對于每份基金份額設(shè)置了3個月的最短持有期，基金份額持有者在最短持有期屆滿后的下一
個工作日（含）起才能提出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。
3、1個月按30日計算。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.60% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
其他費用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有人大會費用等可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定在基金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本基金基金合同及招募說明書或其更新。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：1、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費。本基金投資于本
基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術(shù)風險、
合規(guī)風險以及本基金特有風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個開放日基金的
凈贖回申請超過上一開放日基金總份額的百分之十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。
本基金特有風險包括：
1、本基金是基金中基金，主要通過資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選，在控制風險的前提下，力爭實現(xiàn)基金資產(chǎn)長
期穩(wěn)健增值。因此各類資產(chǎn)股票市場、債券市場、海外市場等的變化將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。本
基金管理人將發(fā)揮專業(yè)優(yōu)勢，力爭通過各類資產(chǎn)的合理配置，控制特定風險。
2、本基金投資于經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集的基金的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。因此
本基金所持有的基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
3、本基金對每份基金份額設(shè)定3個月最短持有期，對投資者存在流動性風險。本基金主要運作方式設(shè)
置為允許投資者日常申購，但對于每份份額設(shè)定3個月最短持有期，最短持有期內(nèi)基金份額持有人不能就
該基金份額提出贖回申請。即投資者要考慮在最短持有期內(nèi)資金不能贖回的風險。
4、本基金為混合型基金中基金，理論上其預(yù)期收益和預(yù)期風險水平高于債券型基金中基金、債券型基
金、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金，低于股票型基金、股票型基金中基金。
5、本基金的主要投資范圍為其他公開募集證券投資基金，所投資或持有的基金份額拒絕或暫停申購/
贖回、暫停上市或二級市場交易停牌、延期辦理贖回、延期支付贖回款項，基金管理人無法找到其他合適
的可替代的基金品種，本基金可能暫停或拒絕申購、暫停或延緩贖回業(yè)務(wù)。
6、資產(chǎn)支持證券的投資風險。
7、港股通投資風險。
8、存托憑證的投資風險。
9、本基金可投資公募REITs，將面臨投資公募REITs的特有風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
關(guān)于本基金的爭議解決方式，請投資者關(guān)注本基金《基金合同》“爭議的處理”部分。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.msjyfund.com.cn或撥打客戶服務(wù)電話400-8888-388咨詢。
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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