中海智選成長混合型證券投資基金（A類份額）基金產品資料概要
中海智選成長混合型證券投資基金（A類份額）
基金產品資料概要
編制日期：2025年11月11日
送出日期：2025年11月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 中海智選成長混合 基金代碼 026005
下屬基金簡稱 中海智選成長混合A 下屬基金交易代碼 026005
基金管理人 中海基金管理有限公司 基金托管人 財通證券股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 混合型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 姚煒 開始擔任本基金基金經理的日期 -
證券從業日期 2008年07月01日
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀本基金招募說明書的“基金的投資”章節了解詳細情況。
投資目標 在嚴格控制風險的前提下，追求超越業績比較基準的投資回報，力爭實現基金資產的長期穩定增值。
投資范圍 本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發行上市的股票、港股通標的股票、存托憑證、債券（包括國債、地方政府債、金融債、企業債、公司債、政府支持債券、政府支持機構債、次級債、可轉換債券、分離交易可轉換債券、央行票據、中期票據、短期融資券（含超短期融資券）、可交換債券）、資產支持證券、債券回購、銀行存款（包括定期存款、協議存款、通知存款等）、同業存單、股指期貨、國債期貨、股票期權以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監會的相關規定）。 本基金可根據相關法律法規和基金合同的約定，參與融資業務。 本基金的投資組合比例為：本基金股票及存托憑證資產占基金資產的比例為60%-95%，其中港股通標的股票占股票資產的比例不超過50%；本基金每個交易日日終在扣除股指期貨、國債期貨、股票期權合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現金以及投資于到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產凈值的5%；其中現金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。
主要投資策略 1、大類資產配置策略；2、股票投資策略：（1）行業精選策略；（2）A股投資策略；（3）港股通投資策略；（4）存托憑證投資策略；3、債券投資策略；4、可轉換債券以及可交換債券投資策略；5、資產支持證券投資策略；6、衍生品投資策略：（1）股指期貨投資
策略；（2）國債期貨投資策略；（3）股票期權投資策略；7、同業存單投資策略；8、融資業務投資策略。
業績比較基準 中證1000指數收益率×75%＋恒生指數收益率(使用估值匯率折算)×5%＋中債綜合全價(總值)指數收益率×20%
風險收益特征 本基金為混合型證券投資基金，其預期收益及預期風險水平高于債券型基金和貨幣市場基金，低于股票型基金。 本基金可投資港股通標的股票，一旦投資將承擔匯率風險以及因投資環境、投資標的、市場制度、交易規則差異等帶來的境外市場的風險。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜1,000,000 1.20% 非養老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.60% 非養老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 非養老金客戶
M＜1,000,000 0.48% 養老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.24% 養老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養老金客戶
申購費 （前收費） M＜1,000,000 1.50% 非養老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.80% 非養老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 非養老金客戶
M＜1,000,000 0.60% 養老金客戶
1,000,000≤M＜5,000,000 0.32% 養老金客戶
M≥5,000,000 1,000元/筆 養老金客戶
贖回費 N＜7日 1.50% -
7日≤N＜30日 0.75% -
30日≤N＜180日 0.50% -
N≥180日 0.00% -
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 1.20% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.20% 基金托管人
其他費用 基金合同生效后與基金相關的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基金的銀行匯劃費用等費用 相關服務機構
注：上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年費用金額為預估值，最終實際金
額以基金定期報告披露為準。
本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
中海智選成長混合A
基金運作綜合費率（年化）
- ——
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平
均資產凈值的比例（年化）。基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作
費用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要風險如下：
1、本基金特有的風險：
1）本基金是混合型基金，本基金股票及存托憑證資產占基金資產的比例為60%-95%，其中港股通標的
股票占股票資產的比例不超過50%，股市、債市的變化均將影響到基金業績表現。本基金管理人將發揮專業
研究優勢，加強對市場、上市公司基本面和固定收益類證券的深入研究，持續優化組合配置，以控制特定
風險。
2）本基金可投資港股通標的股票，一旦投資將承擔匯率風險以及因投資環境、投資標的、市場制度、
交易規則差異等帶來的境外市場的風險，如港股交易失敗風險、匯率風險、境外市場的風險等。
3）本基金可投資資產支持證券，資產支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信用風險等風
險，基金管理人將本著謹慎和控制風險的原則進行資產支持證券投資，請基金份額持有人關注包括投資資
產支持證券可能導致的基金凈值波動在內的各項風險。
4）本基金可投資于可轉換債券和可交換債券，需要承擔可轉換債券和可交換債券市場的流動性風險、
債券價格受所對應股票價格波動影響而波動的風險以及在轉股期或換股期不能轉股或換股的風險等。
5）本基金可按照基金合同的約定投資股指期貨、國債期貨、股票期權。期貨市場與現貨市場不同，采
取保證金交易，投資者的潛在損失和收益都可能成倍放大，風險較現貨市場更高。
6）基金合同生效后，連續60個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000
萬元情形的，基金管理人應當及時向中國證監會報告，說明出現上述情況的原因并提出解決方案，如持續
運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并于6個月內召集基金份額持有人大會。故
本基金面臨無法存續的風險。
2、市場風險
本基金為混合型證券投資基金，投資組合主要由股票等權益類資產和債券等固定收益類資產組成，證
券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產生風險，主要包括政策風險、經濟周期風險、
利率風險、通貨膨脹風險、信用風險和再投資風險。
3、開放式基金共有的風險如合規性風險、積極管理風險、流動性風險、本基金法律文件風險收益特征
表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險和其他風險。
4、本基金還有啟用側袋機制的風險。
(二)重要提示
中海智選成長混合型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）的募集已經中國證監會證監許可[2025]2388
號文準予注冊。中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金風險收益特征的表述是代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。銷售機構（包括基金
管理人直銷機構及其他銷售機構）根據相關法律法規對本基金進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價
方法不同，因此銷售機構的風險等級評價與本文件中風險收益特征的表述可能存在不同。投資者在購買本
基金時需按照銷售機構的要求完成風險承受能力與產品風險之間的匹配檢驗。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見中海基金官方網站【www.zhfund.com】【客服電話：400-888-9788】
《中海智選成長混合型證券投資基金基金合同》、《中海智選成長混合型證券投資基金托管協議》、
《中海智選成長混合型證券投資基金招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
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