平安添元6個(gè)月持有期債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
平安添元6個(gè)月持有期債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月14日
送出日期：2025年11月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 平安添元6個(gè)月持有債券 基金主代碼 026033
下屬基金份額類別 平安添元6個(gè)月持有債券A 下屬基金份額類別代碼 026033
下屬基金份額類別 平安添元6個(gè)月持有債券C 下屬基金份額類別代碼 026034
基金管理人 平安基金管理有限公司 基金托管人 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
基金合同生效日 —
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 其他開放式 開放頻率 每個(gè)開放日開放申購(gòu)，每份基金份額設(shè)定6個(gè)月最短持有期
基金經(jīng)理 陳浩宇 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2015年11月9日
其他 無
注：本基金為二級(jí)債基，通常情況本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在謹(jǐn)慎控制組合凈值波動(dòng)并保持較好流動(dòng)性的前提下，通過積極主動(dòng)的投資管理，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標(biāo)的股票、經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集證券投資基金（僅限于全市場(chǎng)的股票型ETF及本基金管理人旗下的股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金，不包括QDII基金、香港互認(rèn)基金、基金中基金、其他可投資基金的基金、貨幣市場(chǎng)基金、非本基金管理人管理的基金（全市場(chǎng)的股票型ETF除外））、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公
司債券、次級(jí)債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、地方政府債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券等中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場(chǎng)工具、現(xiàn)金、國(guó)債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金對(duì)股票（含存托憑證）、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的投資比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于境內(nèi)股票資產(chǎn)（含股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通標(biāo)的股票投資比例不超過全部股票資產(chǎn)（含存托憑證）的50%；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券。現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。其中，計(jì)入上述權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金需符合下列兩個(gè)條件之一： 1、基金合同約定股票（含存托憑證）資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)60%的混合型基金； 2、根據(jù)基金披露的定期報(bào)告，最近四個(gè)季度中任一季度股票（含存托憑證）資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%的混合型基金。 如未來法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)投資比例要求有變更的，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以做出相應(yīng)調(diào)整。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略：（1）組合久期配置策略、（2）類屬資產(chǎn)配置策略、（3）息差策略、（4）個(gè)券選擇策略、（5）信用債（含資產(chǎn)支持證券）投資策略、（6）可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略；3、股票（含存托憑證）投資策略；4、基金投資策略；5、現(xiàn)金頭寸管理；6、國(guó)債期貨投資策略；7、信用衍生品投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率*89%+滬深300指數(shù)收益率*10%+ 中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率*1%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金是債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。 本基金若投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風(fēng)險(xiǎn)。
注:詳見本基金招募說明書第九部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)／贖回基金過程中收取：
平安添元6個(gè)月持有債券A
金額（M）（元）收費(fèi)方式備注
費(fèi)用類型
／持有期限（N）／費(fèi)率
M＜100萬(wàn)0.60%
100萬(wàn)≤M＜500萬(wàn)0.40%認(rèn)購(gòu)費(fèi)
M≥500萬(wàn)每筆1000元
M＜100萬(wàn)0.80%
100萬(wàn)≤M＜500萬(wàn)0.50%申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
M≥500萬(wàn)每筆1000元
注：
1、本基金A類基金份額在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)時(shí)收取認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用，C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)/
申購(gòu)費(fèi)用，但從該類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)。本基金A類基金份額的認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)用
由A類基金份額的投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于本基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記
等各項(xiàng)費(fèi)用。
2、本基金A類基金份額對(duì)認(rèn)、申購(gòu)設(shè)置級(jí)差費(fèi)率。投資者在一天之內(nèi)如果有多筆認(rèn)、
申購(gòu)，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。
3、基金份額持有人持有的每份基金份額最短持有期限為6個(gè)月，最短持有期限屆滿后，
本基金不收取贖回費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.60% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)（C類份額） 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：
1、上述費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
3、本基金投資于本基金管理人所管理的公開募集證券投資基金的部分不收取管理費(fèi)，
投資于本基金托管人所托管的公開募集證券投資基金的部分不收取托管費(fèi)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
注：無
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的一般風(fēng)險(xiǎn)
投資者投資本基金面臨包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理、
國(guó)債期貨的投資風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險(xiǎn)、流通受限證券的投資風(fēng)險(xiǎn)、投資信用衍生
品的風(fēng)險(xiǎn)、港股通機(jī)制下的投資風(fēng)險(xiǎn)、存托憑證投資風(fēng)險(xiǎn)、科創(chuàng)板股票投資風(fēng)險(xiǎn)、基金投資
風(fēng)險(xiǎn)、基金財(cái)產(chǎn)投資運(yùn)營(yíng)過程中的增值稅、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基
金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，債券市場(chǎng)的變化
會(huì)影響到基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金為二級(jí)債基，本基金對(duì)股
票（含存托憑證）、股票型基金、計(jì)入權(quán)益類資產(chǎn)的混合型基金等權(quán)益類資產(chǎn)、可轉(zhuǎn)換債券
（含可分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券的投資比例合計(jì)為基金資產(chǎn)的5%-20%，其中投資于
境內(nèi)股票資產(chǎn)（含股票型ETF）的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，港股通標(biāo)的股票投資比例不
超過全部股票資產(chǎn)（含存托憑證）的50%；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈
值的10%。通常情況本基金的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于純債基金。境內(nèi)和港股通標(biāo)的股票市場(chǎng)和債
券市場(chǎng)的變化均會(huì)影響到基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)，基金凈值表現(xiàn)因此可能受到影響。本基金管理人將
發(fā)揮專業(yè)研究?jī)?yōu)勢(shì)，加強(qiáng)對(duì)市場(chǎng)、固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)優(yōu)化組合配置，以控制
特定風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如不愿
或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均應(yīng)當(dāng)將爭(zhēng)議提交深圳國(guó)際仲裁院，按照深圳國(guó)
際仲裁院屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為深圳市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)
事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見平安基金官方網(wǎng)站
網(wǎng)址：fund.pingan.com客服電話：400-800-4800（免長(zhǎng)途話費(fèi)）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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