鵬華睿和90天持有期債券型證券投資基金（A類基金份額）基金產(chǎn)品資料概要
鵬華睿和90天持有期債券型證券投資基金（A類基金份
額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2025年11月19日
送出日期：2025年11月21日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 鵬華睿和90天持有期債券A 基金代碼 026133
基金管理人 鵬華基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期（若有） -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每開放日開放申購，每份基金份額設定90天最短持有期
基金經(jīng)理 王石千 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年07月09日
其他（若有） 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會進行表決。
注：無。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本部分請閱讀《鵬華睿和90天持有期債券型證券投資基金招募說明書》“基金的投資”了
解詳細情況。
投資目標 本基金在嚴格控制風險的基礎上，通過積極主動的投資管理，合理配
置債券等固定收益類資產(chǎn)和權益類資產(chǎn)，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值。
投資范圍 本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括債券（包括國債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、地方政府債、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可轉換債券(含可分離交易可轉債)、可交換債券、公開發(fā)行的次級債、政府支持機構債）、股票（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許基金投資的股票）、存托憑證、港股通標的股票、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單、債券回購、銀行存款、國債期貨、經(jīng)中國證監(jiān)會依法核準或注冊的公開募集證券投資基金（不包括QDII 基金、香港互認基金、基金中基金、其他可投資公募基金的非基金中基金、貨幣市場基金、非本基金管理人管理的基金（全市場的股票型ETF 除外））以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、存托憑證、股票型基金、混合型基金等權益類資產(chǎn)、可轉換債券及可交換債券資產(chǎn)的比例為基金資產(chǎn)的5%-20%（其中，投資于境內股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股票不超過股票資產(chǎn)的50%）；本基金持有其他基金，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，基金保留的現(xiàn)金以及投資于到期日在一年以內的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。其中，計入權益類資產(chǎn)的混合型基金需至少符合下列兩個條件之一：1、基金合同約定的股票及存托憑證資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)的60%；2、最近四個季度定期報告中披露的股票及存托憑證資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例均不低于60%。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構對該比例要求有變更的，本基金在履行適當程序后以變更后的比例為準，本基金的投資比例會做相應調整。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資策略；3、股票投資策略；4、存托憑證投資策略；5、基金投資策略；6、國債期貨投資策略。
業(yè)績比較基準 中債-綜合全價（總值）指數(shù)收益率×87.5%+滬深300指數(shù)收益率×10%+中證港股通綜合指數(shù)（人民幣）收益率×2.5%
風險收益特征 本基金屬于債券型基金，其預期收益及預期風險高于貨幣市場基金，但低于股票型基金、混合型基金。本基金若投資港股通標的股票，會面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的特有風險。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基
準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取，其中，對通過直銷中心認/申購的養(yǎng)老金
客戶適用特定費率（詳情請查閱招募說明書），其他投資人適用下表一般費率：
費用類型 金額（M，元）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
認購費 M＜100萬 0.40%
100萬≤M＜500萬 0.20%
500萬≤M 每筆1000元
申購費 M＜100萬 0.60%
100萬≤M＜500萬 0.30%
500萬≤M 每筆1000元
贖回費 N -
注：投資人在一天之內如果有多筆認/申購，適用費率按單筆分別計算。認/申購費用由投
資人承擔，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。A類
基金份額最短持有期為90天，不收取贖回費。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費率 0.6% 基金管理人和銷售機構
托管費率 0.1% 基金托管人
銷售服務費 - 銷售機構
審計費用 - 會計師事務所
信息披露費 - 規(guī)定披露報刊
其他費用 按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用 相關服務機構
注：1、本基金基金財產(chǎn)中投資于本基金管理人管理的其他基金份額的部分不收取管理
費。本基金基金財產(chǎn)中投資于本基金托管人托管的其他基金份額的部分不收取托管費。2、
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。3、本基金審
計費用、信息披露費為年金額，由基金整體承擔，非單個份額類別費用，且年金額為預估
值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特定風險
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；投資于股票、存托憑證、
股票型基金、混合型基金等權益類資產(chǎn)、可轉換債券及可交換債券資產(chǎn)的比例為基金資產(chǎn)
的5%-20%（其中，投資于境內股票資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的5%，投資于港股通標的股
票不超過股票資產(chǎn)的50%），在通常情況下本基金的預期風險水平高于純債基金。如果債
券市場出現(xiàn)整體下跌，本基金將無法完全避免債券市場系統(tǒng)性風險。股票受宏觀經(jīng)濟、微
觀經(jīng)濟、市場環(huán)境、技術周期等各類因素的影響，對于上述因素的理解或分析錯誤將導致
本基金管理人對股票內在價值的判斷出現(xiàn)失誤，進而導致本基金管理人做出錯誤的投資決
策。
（2）港股通機制下，港股投資風險
本基金投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括港股通機制下允許投資的香港聯(lián)
合交易所（以下簡稱：“香港聯(lián)交所”或“聯(lián)交所”）上市的港股通標的股票，基金資產(chǎn)
若投資于港股通標的股票，除與其他投資于內地市場股票的基金所面臨的共同風險外，本
基金還面臨港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異所帶來的
特有風險，包括但不限于：市場聯(lián)動的風險、股價波動的風險、匯率風險、港股通額度限
制、港股通可投資標的范圍調整帶來的風險、港股通交易日設定的風險、交收制度帶來的
基金流動性風險、港股通下對公司行為的處理規(guī)則帶來的風險、香港聯(lián)合交易所停牌、退
市等制度性差異帶來的風險、港股通規(guī)則變動帶來的風險、基金資產(chǎn)投資港股通標的股票
比例的風險、其他可能的風險等。
（3）本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于股票的基金所面臨的共同風
險外，若本基金投資存托憑證的，還將面臨存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風
險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關的風險，包括基金作為存托憑證持有人與境外基礎證券
發(fā)行人的股東在法律地位、享有權利等方面存在差異可能引發(fā)的風險；存托憑證持有人在
分紅派息、行使表決權等方面的特殊安排可能引發(fā)的風險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持
有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異以及波動的風險；存托憑證持有人權益被
攤薄的風險；存托憑證退市的風險；已在境外上市的基礎證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)
管方面與境內可能存在差異的風險；境內外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風
險。
（4）本基金可投資國債期貨，國債期貨投資可能給本基金帶來額外風險，包括杠桿風
險、期貨價格與基金投資品種價格的相關度降低帶來的風險等，由此可能增加本基金凈值
的波動性。
（5）本基金可投資于資產(chǎn)支持證券。資產(chǎn)支持證券的投資風險主要包括流動性風險、
利率風險及評級風險等。由于資產(chǎn)支持證券的投資收益來自于基礎資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩
余權益，因此資產(chǎn)支持證券投資還面臨基礎資產(chǎn)特定原始權益人的破產(chǎn)風險及現(xiàn)金流預測
風險等與基礎資產(chǎn)相關的風險。
（6）本基金可投資于可轉換債券、可交換債券，投資可轉換債券、可交換債券的主要
風險包括信用風險及提前贖回風險等。
信用風險：可轉換債券、可交換債券的發(fā)行主體是上市公司或其股東。如果可轉換債
券、可交換債券在存續(xù)期間，上市公司或其股東存在較大的經(jīng)營風險或償債能力風險時，
對可轉換債券、可交換債券的價格沖擊較大。
提前贖回風險：可轉換債券、可交換債券通常規(guī)定了發(fā)行人可以在滿足特定條件后，
以某一價格強制贖回債券。當發(fā)行人發(fā)布強制贖回公告后，投資者未在規(guī)定時間內申請轉
股，將被以贖回價強制贖回，可能遭受損失。
（7）本基金可以投資于其他公開募集證券投資基金的基金份額，因此本基金所持有的
基金的業(yè)績表現(xiàn)、持有基金的基金管理人水平等因素將影響到本基金的基金業(yè)績表現(xiàn)。
本基金除了承擔投資其他基金的管理費、托管費和銷售費用（其中申購本基金基金管
理人自身管理的其他基金（ETF除外），應當通過直銷渠道申購且不得收取申購費、贖回
費（不包括按照相關法規(guī)、基金招募說明書約定應當收取，并計入基金財產(chǎn)的贖回費
用）、銷售服務費等）外，還須承擔本基金本身的管理費、托管費和銷售費用（其中不收
取基金財產(chǎn)中持有本基金管理人管理的其他基金部分的管理費、本基金托管人托管的其他
基金部分的托管費），因此，本基金最終獲取的回報與直接投資于其他基金獲取的回報存
在差異。
本基金在精選基金的操作過程中，基金管理人可能限于知識、技術、經(jīng)驗等因素而影
響其對相關信息、經(jīng)濟形勢和證券價格走勢的判斷，其精選出的基金的業(yè)績表現(xiàn)并不一定
持續(xù)的優(yōu)于其他基金。
本基金投資流通受限基金時，對于封閉式基金而言，當要賣出基金的時候，可能會面
臨在一定的價格下無法賣出而要降價賣出的風險；對于流通受限基金而言，由于流通受限
基金的非流通特性，在本基金參與投資后將在一定的期限內無法流通。
（8）最短持有期限內不能贖回基金份額的風險
本基金對于單筆認/申購的基金份額設置90天的最短持有期（因本基金紅利再投資所
生成的基金份額的最短持有期按照基金合同第十六部分的約定另行計算）。最短持有期內
基金份額持有人不能提出贖回或轉換轉出申請，最短持有期到期日及之后基金份額持有人
可以提出贖回或轉換轉出申請。投資者面臨在最短持有期到期日前（不含當日）資金不能
贖回或轉換轉出的風險。
2、普通債券型證券投資基金共有的風險，如系統(tǒng)性風險、非系統(tǒng)性風險、管理風險、
流動性風險及其他風險等。
3、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事
人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信
息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相
關臨時公告等。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，應將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時
有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約
束力。除非仲裁裁決另有裁定，仲裁費用由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見鵬華基金官方網(wǎng)站[www.phfund.com.cn][客服電話：400-6788-533]
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
（2）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機構及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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