博時中證銀行交易型開放式指數證券投資基金基金產品資料概要
博時中證銀行交易型開放式指數證券投資基金基金產品資料概要
編制日期：2025年10月21日
送出日期：2025年10月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱博時中證銀行ETF基金代碼159253
基金管理人博時基金管理有限公司基金托管人中國建設銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日-深圳證券交易所
期
基金類型股票型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日開放申購、贖回
開始擔任本基金基金
-
經理的日期
基金經理趙云陽
證券從業日期2010-08-31
場內簡稱中證銀行ETF
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
敬請投資者閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節了解詳細情況
投資目標緊密跟蹤標的指數，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差的最小化。
本基金主要投資于標的指數成份股和備選成份股(含存托憑證)。
為更好地實現基金的投資目標，本基金可能會少量投資于依法發行上市的非成份股（包
括創業板及其他經中國證監會核準或注冊上市的股票和存托憑證）、債券（包括國債、
金融債、地方政府債、政府支持機構債券、政府支持債券、企業債、公司債、可轉換債
券（含可分離交易可轉債）、可交換債券、央行票據、短期融資券、超短期融資券、中
期票據等）、國債期貨、股指期貨、股票期權、貨幣市場工具（包括銀行存款、同業存
單等）、債券回購、資產支持證券以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融
工具（但須符合中國證監會的相關規定）。
本基金可根據法律法規的規定參與融資和轉融通證券出借業務。
投資范圍
如法律法規或中國證監會以后允許基金投資其他品種，本基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入本基金的投資范圍。
本基金投資于標的指數成份股和備選成份股（含存托憑證）的資產比例不低于基金資產
凈值的90%，且不低于非現金基金資產的80%；本基金每個交易日日終在扣除股指期貨、
股票期權和國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金一倍的現
金，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；股指期貨、股票期權、
國債期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規或監管機構的規定執行。
若法律法規的相關規定發生變更或監管機構允許，本基金管理人在履行適當程序后，可
對上述資產配置比例進行調整。
本基金主要采用完全復制法進行投資，即按照成份股在標的指數中的基準權重來構建指
數化投資組合，并根據標的指數成份股及其權重的變化進行相應調整。但因特殊情況（比
如流動性不足等）導致本基金無法有效復制和跟蹤標的指數時，基金管理人可使用其他
合理方法進行適當的替代。特殊情況包括但不限于以下情形：（1）法律法規的限制；（2）
主要投資策略標的指數成份股流動性嚴重不足；（3）標的指數的成份股長期停牌；（4）其它合理原
因導致本基金管理人對標的指數的跟蹤構成嚴重制約等。
本基金的投資策略還包括債券（除可轉換債券、可交換債券）投資策略、資產支持證券
投資策略、可轉換債券、可交換債券投資策略、金融衍生品投資策略、融資和轉融通證
券出借業務投資策略、存托憑證投資策略等。
業績比較基準本基金的業績比較基準為標的指數收益率，即中證銀行指數收益率。
本基金屬于股票型基金，其預期收益及預期風險水平高于混合型基金、債券型基金與貨
風險收益特征幣市場基金。本基金為被動式投資的股票型指數基金，跟蹤中證銀行指數，其風險收益
特征與標的指數所表征的市場組合的風險收益特征相似。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
投資組合資產配置圖表
無
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
無
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
S
認購費50萬份≤S
S≥100萬份1000元/筆
注：場內交易費用以證券公司實際收費為準。
認購費：
基金管理人辦理網下現金認購時可參照上表所示費率收取認購費用。發售代理機構辦理網上現金認購和網下現金認
購時可參照上述費率結構收取一定的傭金。投資人可以多次認購本基金，認購費率按每筆認購申請單獨計算。
申購費：
投資人在申購基金份額時，申購贖回代理券商可按照不超過0.5%的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記機
構等收取的相關費用。
贖回費：
投資人在贖回基金份額時，申購贖回代理券商可按照不超過0.5%的標準收取傭金，其中包含證券交易所、登記機
構等收取的相關費用。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費固定比例0.50%基金管理人、銷售機構
托管費固定比例0.10%基金托管人
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規定披露報刊
基金合同生效后與本基金相關的律師費、基金
其他費用份額持有人大會費用等，詳見招募說明書或其
更新“基金的費用與稅收”章節。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、本基金運作相關費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》等法律文件，及時關注本公司出具的適當性意見，各銷售機構
關于適當性的意見不必然一致，本公司的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質性判斷或者保證。
基金合同中關于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應了解基金的風險收益情況，
結合自身投資目的、期限、投資經驗及風險承受能力謹慎決策并自行承擔風險，不應采信不符合法律法規要求的銷
售行為及違規宣傳推介材料。
投資于本基金的主要風險包括以下幾個方面：
1、標的指數回報與股票市場平均回報偏離的風險
標的指數并不能完全代表整個股票市場。標的指數成份股的平均回報率與整個股票市場的平均回報率可能存在
偏離。
2、標的指數波動的風險
標的指數成份股的價格可能受到政治因素、經濟因素、上市公司經營狀況、投資人心理和交易制度等各種因素
的影響而波動，導致指數波動，從而使基金收益水平發生變化，產生風險。
3、基金投資組合回報與標的指數回報偏離的風險
由于標的指數調整成份股或變更編制方法、標的指數成份股發生送配股、增發等行為導致成份股在標的指數中
的權重發生變化、成份股派發現金紅利、成份股增發、送配等所獲收益可能導致基金收益率偏離標的指數收益率、
成份股停牌、摘牌或流動性差等原因使本基金無法及時調整投資組合或承擔沖擊成本、基金投資過程中的證券交易
成本，以及基金管理費和托管費等費用的存在、基金管理人的管理能力及其他因素，可能導致基金投資組合的收益
率無法緊密跟蹤標的指數的收益率而產生的跟蹤偏離風險。
4、基金份額二級市場交易價格折溢價的風險
基金份額在證券交易所的交易價格受諸多因素影響，可能存在不同于基金份額凈值的情形，即存在價格折溢價
的風險。
5、基金份額參考凈值決策和基金份額參考凈值計算錯誤的風險
本基金基金份額參考凈值（IOPV）由基金管理人或基金管理人委托的機構計算，并交由深圳證券交易所對外
發布，僅供投資人交易、申購、贖回基金份額時參考?；鸱蓊~參考凈值與實時的基金份額凈值可能存在差異，基
金份額參考凈值計算可能出現錯誤，投資人若參考基金份額參考凈值進行投資決策可能導致損失，需投資人自行承
擔。
6、退市風險
因本基金不再符合證券交易所上市條件被終止上市，或被基金份額持有人大會決議提前終止上市等原因，導致
基金份額不能繼續進行二級市場交易的風險。
7、投資人申購失敗的風險
本基金的申購贖回清單中，可能僅允許對部分成份股使用現金替代，且設置現金替代比例上限，因此，投資人
申購時，可能存在因個別成份股漲停、臨時停牌等原因而無法買入申購所需的足夠的成份股，導致申購失敗的風險。
8、投資人贖回失敗的風險
投資人提出贖回申請時，如基金組合中不具備足額的符合條件的贖回對價，可能導致贖回失敗的情形。
基金管理人可能根據成份股市值規模變化等因素調整最小申購、贖回單位，由此可能導致投資人按原最小申購、
贖回單位申購并持有的基金份額，可能無法按照新的最小申購、贖回單位全部贖回，而只能在二級市場賣出全部或
部分基金份額。
9、上海證券交易所上市的成份股可以現金替代方式的風險
在通過深圳證券交易所申購贖回的模式中，上海證券交易所上市的成份股可以現金替代方式不同于現有其他現
金替代方式，可能給申購和贖回投資者帶來價格的不確定性，從而間接影響本基金二級市場價格的折溢價水平。極
端情況下，如果使用上海證券交易所可以現金替代證券的權重增加，該方式帶來的不確定性可能導致本基金的二級
市場價格折溢價處于相對較高水平。
基金管理人不對“時間優先、實時申報”原則的執行效率做出任何承諾和保證，現金替代退補款的計算以實際
成交價格和基金招募說明書的約定為準。若因技術系統、通訊鏈路或其他原因導致基金管理人無法遵循“時間優先、
實時申報”原則對上交所可以現金替代的證券進行處理，投資者的利益可能受到影響。
10、贖回對價的變現風險
本基金贖回對價包括組合證券、現金替代、現金差額等。在組合證券變現過程中，由于市場變化、部分成份股
流動性差等因素，導致投資人變現后的價值與贖回時贖回對價的價值有差異，存在變現風險。
11、投資風險
包括參與股指期貨交易風險、資產支持證券（ABS）投資風險、股票期權投資風險、融資及轉融通證券出借業
務的主要風險、參與國債期貨交易風險、存托憑證投資風險等。
12、指數編制機構停止服務的風險
本基金的標的指數由指數編制機構發布并管理和維護，未來指數編制機構可能由于各種原因停止對指數的管理
和維護，本基金將根據基金合同的約定自該情形發生之日起十個工作日向中國證監會報告并提出解決方案，如轉換
運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會進行表決。因此，投資人
將面臨轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等風險。
自指數編制機構停止標的指數的編制及發布至解決方案確定期間，基金管理人應按照指數編制機構提供的最近
一個交易日的指數信息遵循基金份額持有人利益優先原則維持基金投資運作，該期間由于標的指數不再更新等原因
可能導致指數表現與相關市場表現存在差異，影響投資收益。
13、跟蹤誤差控制未達約定目標的風險
本基金力爭控制投資組合的凈值增長率與業績比較基準之間的預期日均跟蹤偏離度的絕對值小于0.2%，預期
年化跟蹤誤差不超過2%，但因標的指數編制規則調整或其他因素可能導致跟蹤誤差超過上述范圍，本基金凈值表
現與指數價格走勢可能發生較大偏離。
14、成份股停牌的風險
標的指數成份股可能因各種原因臨時或長期停牌，發生成份股停牌時可能面臨如下風險：基金可能因無法及時
調整投資組合而導致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴大。停牌成份股可能因其權重占比、市場復牌預期、現金替代標識等
因素影響本基金二級市場價格的折溢價水平。若成份股停牌時間較長，在約定時間內仍未能及時買入或賣出的，則
該部分款項將按照約定方式進行結算，由此可能影響投資者的投資損益并使基金產生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。在極
端情況下，標的指數成份股可能大面積停牌，基金可能無法及時賣出成份股以獲取足額的符合要求的贖回對價，由
此基金管理人可能在申購贖回清單中設置較低的贖回份額上限或者采取暫停贖回的措施，投資者將面臨無法贖回全
部或部分基金份額的風險。
15、成份股退市的風險
標的指數成份股發生明顯負面事件面臨退市風險，且指數編制機構暫未作出調整的，基金管理人將按照基金份
額持有人利益優先的原則，綜合考慮成份股的退市風險、其在指數中的權重以及對跟蹤誤差的影響，據此制定成份
股替代策略，并對投資組合進行相應調整。
本基金的其他風險：流動性風險、第三方機構服務的風險、管理風險與操作風險、技術風險、不可抗力等。
（二）重要提示
中國證監會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于
本基金沒有風險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定
盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新。其他信息發生變更的，基金管理人每
年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，
敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[網址：www.bosera.com][客服電話：95105568]
（1）基金合同、托管協議、招募說明書
（2）定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機構及聯系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說明
爭議解決方式：各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如不愿或者不
能通過協商、調解解決的，應將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有
效的仲裁規則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規
定，仲裁費用由敗訴方承擔。
博時中證銀行交易型開放式指數證券投資基金基金產品資料概要.pdf