中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
中歐基金管理有限公司
中歐貨幣市場基金更新招募說明書
基金管理人：中歐基金管理有限公司
基金托管人：中國工商銀行股份有限公司
二〇二五年七月
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
重要提示
本基金經2012年10月10日中國證券監督管理委員會（以下簡稱“中國證
監會”）下發的《關于核準中歐貨幣市場基金募集的批復》（證監許可[2012]1345
號文）核準，進行募集。本基金合同于2012年12月12日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經中國
證監會核準，但中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和
收益作出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
投資有風險，投資人認購（或申購）本基金時應認真閱讀本招募說明書。
證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一
證券所帶來的個別風險。基金投資不同于銀行儲蓄和債券等能夠提供固定收益預
期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產生的收
益，也可能承擔基金投資所帶來的損失。
根據相關法律法規的規定及本基金的《基金合同》的約定，基金管理人經與
基金托管人協商一致并報中國證監會備案，決定自2016年5月4日起對本基金
新增C類和D類基金份額并相應修改基金合同。
根據相關法律法規的規定及本基金的《基金合同》的約定，基金管理人經與
基金托管人協商一致并報中國證監會備案，決定自2022年7月13日起對本基金
新增E類基金份額并相應修改基金合同。
本基金為貨幣市場基金，屬證券投資基金中的低風險品種，其預期收益和風
險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。投資人購買本基金并不等于將
資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構。投資人應當認真閱讀基金合同、招
募說明書等基金法律文件，了解基金的風險收益特征，根據自身的投資目的、投
資期限、投資經驗、資產狀況等判斷基金是否和自身的風險承受能力相適應，并
通過基金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業務資格的其他機構購買基
金。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產，
但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業績并不預示其未來
表現，基金管理人管理的其他基金的業績并不構成對本基金業績表現的保證。基
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）金管理人提醒投資人注意基金投資的“買者自負”原則，在作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。除非另有說明，本《招募說明書》本次更新內容及截至日期如下：序號更新內容截至日期1基金管理人概況及主要人員信息2025年5月7日2基金經理信息2025年7月4日3財務數據（未經審計）和凈值表現參見相關章節4其他文字內容2025年4月30日
序號 更新內容 截至日期
1 基金管理人概況及主要人員信息 2025年5月7日
2 基金經理信息 2025年7月4日
3 財務數據（未經審計）和凈值表現 參見相關章節
4 其他文字內容 2025年4月30日
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
目錄
第一部分緒言...........................................................................................................6
第二部分釋義...........................................................................................................7
第三部分基金管理人.............................................................................................13
第四部分基金托管人.............................................................................................24
第五部分相關服務機構.........................................................................................29
第六部分基金份額的分類.....................................................................................31
第七部分基金的募集.............................................................................................34
第八部分基金合同的生效.....................................................................................35
第九部分基金份額的申購與贖回.........................................................................37
第十部分基金的投資.............................................................................................47
第十一部分基金的業績.........................................................................................62
第十二部分基金的財產.........................................................................................66
第十三部分基金資產的估值.................................................................................67
第十四部分基金的收益分配.................................................................................71
第十五部分基金的費用與稅收.............................................................................73
第十六部分基金的會計與審計.............................................................................76
第十七部分基金的信息披露.................................................................................77
第十八部分風險揭示.............................................................................................84
第十九部分基金合同的終止與基金財產的清算.................................................87
第二十部分基金合同內容摘要.............................................................................89
第二十一部分基金托管協議內容摘要.................................................................90
第二十二部分對基金份額持有人的服務.............................................................91
第二十三部分其他應披露事項...............................................................................92
第二十四部分基金的支付功能.............................................................................95
第二十五部分招募說明書的存放及查閱方式.....................................................96
第二十六部分備查文件.........................................................................................97
附件一基金合同內容摘要.......................................................................................98
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附件二基金托管協議內容摘要.............................................................................113
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第一部分緒言
本招募說明書依據《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券投資基
金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》((以
下簡稱“《運作辦法》”)、《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》(以
下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》(以下
簡稱“《信息披露辦法》”)、《貨幣市場基金監督管理辦法》、《關于實施＜貨
幣市場基金監督管理辦法＞有關問題的規定》、《公開募集開放式證券投資基金流
動性風險管理規定》（以下簡稱“《流動性管理規定》”）等有關法律法規及《中歐
貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了中歐貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”或“基金”）
的投資目標、策略、風險、費率等與投資人投資決策有關的全部必要事項，投資
人在做出投資決策前應仔細閱讀本招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據本基金的基金合同編寫，并經中國證監會核準。基金合同
是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件。基金投資人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本
身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關
規定享有權利、承擔義務。基金投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，應
詳細查閱基金合同。
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第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指中歐貨幣市場基金
2、基金管理人：指中歐基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《中歐貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何有效
修訂和補充
5、托管協議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中歐貨幣市場
基金托管協議》及對該托管協議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《中歐貨幣市場基金招募說明書》及其
更新
7、基金份額發售公告：指《中歐貨幣市場基金基金份額發售公告》
8、法律法規：指中國現行有效并公布實施的法律、行政法規、規范性文件、
司法解釋、行政規章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會
第五次會議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會
第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施,并經2015年4月24日第十二屆
全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于
修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證
券投資基金法》及頒布機關對其不時作出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監會2020年8月28日頒布、同年10月1日實
施的《公開募集證券投資基金銷售機構監督管理辦法》及頒布機關對其不時做出
的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監會2019年7月26日頒布、同年9月1
日實施的，并經2020年3月20日中國證監會《關于修改部分證券期貨規章的決
定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做
出的修訂
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12、《運作辦法》：指中國證監會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時作出的修訂
13、《流動性管理規定》：指中國證監會2017年8月31日頒布、同年10月
1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規定》及頒布機關對
其不時做出的修訂
14、中國證監會：指中國證券監督管理委員會
15、銀行業監督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監督管理總局
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據基金合同享有權利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據有關法律法規規定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構投資者：指依據有關法律法規規定可以投資證券投資基金的、在中
華人民共和國境內合法登記并存續或經有關政府部門批準設立并存續的企業法
人、事業法人、社會團體或其他組織
19、合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外
機構投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規規定的條件，經中國證
監會批準可投資于中國證券市場，并取得中國國家外匯管理局額度批準的中國境
外的機構投資者
20、投資人：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法
規或中國證監會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
22、基金銷售業務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業務
23、銷售機構：指中歐基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監
會規定的其他條件，取得基金銷售業務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
代理協議，代為辦理基金銷售業務的機構
24、登記業務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業務，具體內容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業務的確認、清算和結
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算、代理發放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構：指辦理登記業務的機構。基金的登記機構為中歐基金管理有
限公司或接受中歐基金管理有限公司委托代為辦理登記業務的機構
26、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構買賣基金的基金份額變動及結余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規規定及基金合同規定的條件，
基金管理人向中國證監會辦理基金備案手續完畢，并獲得中國證監會書面確認的
日期
29、基金募集期：指自基金份額發售之日起至發售結束之日止的期間，最長
不得超過3個月
30、存續期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
31、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
32、T日：指銷售機構在規定時間受理投資人申購、贖回或其他業務申請的
開放日
33、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
34、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業務的工作日
35、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
36、《業務規則》：指《中歐基金管理有限公司開放式基金業務規則》，是規
范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業務規則，由基金管理人
和投資人共同遵守
37、認購：指在基金募集期內，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為
38、申購：指基金合同生效后，投資人根據基金合同和招募說明書的規定申
請購買基金份額的行為
39、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規
定的條件要求將基金份額兌換為現金的行為
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40、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
規定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
41、轉托管：指基金份額持有人在本基金的同一注冊登記系統內不同銷售機
構之間實施的變更所持基金份額銷售機構的操作
42、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定申購日在投資人指定銀行賬
戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
43、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數
加上基金轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入
申請份額總數后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
44、流動性受限資產：指由于法律法規、監管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公開發行股票、資產支持證券、因發行人債務違約無法進行轉讓或
交易的債券等。就本基金而言，指貨幣市場基金依法可投資的符合前述條件的資
產，但中國證監會認可的特殊情形除外。
45、元：指人民幣元
46、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、票據投資收益、
銀行存款利息、已實現的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節
約
47、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協議利率并
考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續期內平均攤銷，每日計提損益
48、每萬份基金已實現收益：指按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已
實現收益
49、7日年化收益率：指以最近7日(含節假日)收益所折算的年資產收益率
50、銷售服務費：指本基金用于持續銷售和服務基金份額持有人的費用，該
筆費用從基金財產中扣除，屬于基金的營運費用
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51、基金份額分類：本基金根據銷售服務費和注冊登記機構的不同分設五類
基金份額：A類基金份額、B類基金份額、C類基金份額、D類基金份額和E類基
金份額。五類基金份額分設不同的基金代碼，并分別公布每萬份基金已實現收益
和7日年化收益率
52、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費并登記于中國證券
登記結算有限責任公司的基金份額類別
53、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費并登記于中國證券
登記結算有限責任公司的基金份額類別
54、C類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費并登記于中歐基金
管理有限公司的基金份額類別。該類份額不適用基金份額的升降級機制。
55、D類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費并登記于中歐基金
管理有限公司的基金份額類別。該類份額不適用基金份額的升降級機制。
56、E類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費并登記于中歐基金
管理有限公司的基金份額類別。該類份額不適用基金份額的升降級機制。
57、升級：指當投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金份
額的最低份額要求時，基金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的A類基
金份額全部升級為B類基金份額；不同注冊登記機構間的份額不能升級
58、降級：指當投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基
金份額的最低份額要求時，基金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的B
類基金份額全部降級為A類基金份額；不同注冊登記機構間的份額不能降級
59、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產的價值總和
60、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
61、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數
62、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈
值的過程
63、指定媒介：指中國證監會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定
互聯網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、中國證監會基金電子披露
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網站）等媒介
64、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事
件
65、基金產品資料概要：指《中歐貨幣市場基金基金產品資料概要》及其更
新。
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）第三部分基金管理人一、基金管理人概況1、名稱：中歐基金管理有限公司2、住所：中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路479號8層3、辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路479號上海中心大廈8、10、16層4、法定代表人：竇玉明5、組織形式：有限責任公司6、設立日期：2006年7月19日7、批準設立機關：中國證監會8、批準設立文號：證監基金字[2006]102號9、存續期限：持續經營10、電話：021-6860960011、傳真：021-6860960112、聯系人：馬云歌13、客戶服務熱線：021-68609700，400-700-9700（免長途話費）14、注冊資本：2.20億元人民幣15、股權結構：注冊資本序號股東名稱比例（人民幣/萬元）WPAsiaPacificAsset1ManagementLLC5,12623.3000%華平亞太資產管理有限公司2竇玉明4,40020.0000%3國都證券股份有限公司4,40020.0000%上海睦億投資管理合伙企業(有限41,880.16368.5462%合伙)
序號 股東名稱 注冊資本（人民幣/萬元） 比例
1 WPAsiaPacificAssetManagementLLC華平亞太資產管理有限公司 5,126 23.3000%
2 竇玉明 4,400 20.0000%
3 國都證券股份有限公司 4,400 20.0000%
4 上海睦億投資管理合伙企業(有限合伙) 1,880.1636 8.5462%
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）上海穆延投資管理合伙企業(有限53881.7636%合伙)6劉建平1,094.50004.9750%7許欣1,048.80454.7673%8周蔚文792.75803.6034%9盧純青611.77602.7808%10葛蘭3301.5000%11王培3301.5000%12于潔230.83401.0492%13于嵐174.53190.7933%14方伊171.01800.7774%15卞璽云168.46600.7658%16曲徑1300.5909%17關子陽117.01800.5319%18鄭蘇丹114.75800.5216%19劉偉偉1000.4545%20袁維德1000.4545%21許文星660.3000%22李維660.3000%23黎憶海64.37200.2926%24藍小康500.2273%25殷姿450.2045%共計22,000100%注：因四舍五入,股權比例加總存在尾差。二、主要人員情況1．基金管理人董事會成員竇玉明先生，中國籍。清華大學經濟管理學院本科、碩士，美國杜蘭大學
5 上海穆延投資管理合伙企業(有限合伙) 388 1.7636%
6 劉建平 1,094.5000 4.9750%
7 許欣 1,048.8045 4.7673%
8 周蔚文 792.7580 3.6034%
9 盧純青 611.7760 2.7808%
10 葛蘭 330 1.5000%
11 王培 330 1.5000%
12 于潔 230.8340 1.0492%
13 于嵐 174.5319 0.7933%
14 方伊 171.0180 0.7774%
15 卞璽云 168.4660 0.7658%
16 曲徑 130 0.5909%
17 關子陽 117.0180 0.5319%
18 鄭蘇丹 114.7580 0.5216%
19 劉偉偉 100 0.4545%
20 袁維德 100 0.4545%
21 許文星 66 0.3000%
22 李維 66 0.3000%
23 黎憶海 64.3720 0.2926%
24 藍小康 50 0.2273%
25 殷姿 45 0.2045%
共計 22,000 100%
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MBA。現任中歐基金管理有限公司董事長，上海盛立公益基金會理事，國壽投資
保險資產管理有限公司獨立董事，上海市浦東新區陸家嘴金融城商會會長。曾任
職于君安證券有限公司、大成基金管理有限公司。歷任嘉實基金管理有限公司投
資總監、總經理助理、副總經理兼基金經理，富國基金管理有限公司總經理、董
事。
周朗朗先生，中國香港籍。加拿大西安大略大學本科，清華大學高級管理人
員工商管理碩士。現任中歐基金管理有限公司副董事長，美國華平投資集團中國
區聯席總裁、中國金融及企業服務行業和工業科技投資行業主管合伙人、董事總
經理，河南中原消費金融股份有限公司董事。歷任瑞士信貸第一波士頓（加拿大）
銀行和花旗銀行（香港）投資銀行部分析師。
張園園女士，中國籍。畢業于重慶大學本科、碩士。現任中歐基金管理有限
公司董事，國都景瑞投資有限公司總經理、董事。歷任重慶國際信托股份有限公
司北京業務管理總部副總經理、金融市場業務部執行總裁。
劉建平先生，中國籍。北京大學法學學士、法學碩士，美國亞利桑那州立大
學凱瑞商學院工商管理博士。現任中歐基金管理有限公司董事、總經理兼首席信
息官，中歐基金國際有限公司董事長，中國國際經濟貿易仲裁委員會仲裁員。歷
任北京大學教師，中國證券監督管理委員會基金監管部副處長，上投摩根基金管
理有限公司督察長。
樊揚先生，中國籍。澳大利亞麥考里大學經濟學碩士，清華大學高級工商管
理碩士。現任中歐基金管理有限公司獨立董事。歷任CPPIB PE Investment Asia
Limited董事總經理，Citron PE Investment (Hong Kong) 2016 Limited董事
總經理，中信產業基金管理公司投資總監，國際金融公司中國代表處投資官員、
高級投資官員，北京鵬聯投資顧問有限公司副總裁，德勤咨詢（上海）有限公司
北京分公司高級咨詢顧問、經理，荷蘭銀行北京分行信貸經理，渣打銀行天津分
行信貸助理。
鐘煒先生，中國籍。畢業于西北政法大學本科。現任中歐基金管理有限公司
獨立董事，北京市康達（廣州）律師事務所律師。歷任北京市康達（廣州）律師
事務所廣州分所主任，北京市康達律師事務所律師、高級合伙人，陜西省洋縣人
民法院副院長。
戴國強先生，中國籍。上海財經大學金融專業碩士，復旦大學國際金融系世
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界經濟專業博士。現任中歐基金管理有限公司獨立董事，上海財經大學金融學教
授、上海財經大學青島財富管理研究院名譽院長，中國綠地博大綠澤集團有限公
司獨立董事，上海裊之文學藝術創作有限公司執行董事，利群商業集團股份有限
公司獨立董事，江蘇昆山農村商業銀行股份有限公司獨立董事。歷任上海財經大
學金融系副主任，上海財經大學財務金融學院副院長，上海財經大學金融學院常
務副院長、院長、黨委書記，上海財經大學MBA學院院長兼書記，上海財經大學
商學院直屬黨支部書記兼副院長。
2．基金管理人監事會成員
顧飛先生，中國籍。中國社會科學院工商管理碩士。現任中歐基金管理有限
公司監事會主席，國都創業投資有限責任公司副總經理。歷任北京錦潤投資管理
有限公司客戶部總經理，重慶國投財富投資管理有限公司大客戶部副總經理，重
慶國際信托股份有限公司信托經理，天風證券股份有限公司交易員，銀河德睿資
本管理有限公司投資經理。
江知玥女士，中國籍。劍橋大學地產金融專業碩士。現任中歐基金管理有限
公司監事，美國華平投資集團股權投資部投資經理。歷任美國銀行公司全球市場
部經理，上海維信薈智金融科技有限公司戰略規劃經理，瑞士信貸（香港）有限
責任公司投資銀行部分析師。
李琛女士，中國籍。同濟大學計算機及應用專業學士。現任中歐基金管理有
限公司監事、理財規劃總監。歷任大連證券上海番禺路營業部系統管理員，大通
證券上海番禺路營業部客戶服務部主管。
劉京鵬先生，中國籍。復旦大學金融學碩士。現任中歐基金管理有限公司監
事、戰略規劃及業務發展總監。歷任華宸未來基金管理有限公司產品與金融工程
部產品經理。
3．基金管理人高級管理人員
劉建平先生，中歐基金管理有限公司總經理，中國籍。簡歷同上。
盧純青女士，中歐基金管理有限公司副總經理、權益投決會委員、投資總監、
基金經理，中國籍。加拿大圣瑪麗大學金融學碩士。歷任北京畢馬威華振會計師
事務所審計，中信基金管理有限責任公司研究員，銀華基金管理有限公司研究員、
行業主管、研究總監助理、研究副總監。
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）許欣先生，中歐基金管理有限公司副總經理，上海中歐財富基金銷售有限公司執行董事，中歐基金國際有限公司董事，中國籍。中國人民大學金融學碩士，中歐國際工商學院EMBA。歷任華安基金管理有限公司北京分公司投資顧問，嘉實基金管理有限公司機構理財部總監，富國基金管理有限公司總經理助理。卞璽云女士，中歐基金管理有限公司督察長，中歐盛世資產管理（上海）有限公司董事，興盛天成投資管理（南平）有限公司董事，中歐私募基金管理（上海）有限公司董事，中國籍。清華大學五道口金融學院EMBA。歷任畢馬威會計師事務所助理審計經理，銀華基金管理有限公司投資管理部副總監，中歐基金管理有限公司風控總監。于嵐女士，中歐基金管理有限公司財務負責人/人力資源總監，上海中歐財富基金銷售有限公司監事，中歐盛世資產管理（上海）有限公司董事，中歐私募基金管理（上海）有限公司董事，中國籍。上海財經大學金融學碩士、上海交通大學高級金融學院EMBA。歷任上海證券信息有限公司總裁行政助理，中歐基金管理有限公司總經理助理、運營副總監、行政部總監。4．本基金基金經理（1）現任基金經理姓名張東波性別男最高學歷、學研究生、國籍中國位碩士東海證券股份有限公司固定收益部債券交易員，中山證券其他公司歷任有限責任公司資管事業部投資主辦助理本公司歷任基金經理助理本公司現任基金經理本基金經理所管產品名稱起任日期離任日期理基金具體情況2021年08月1中歐貨幣市場基金04日2中歐駿泰貨幣市場基金2021年08月
姓名 張東波 性別 男
國籍 中國 最高學歷、學位 研究生、碩士
其他公司歷任 東海證券股份有限公司固定收益部債券交易員，中山證券有限責任公司資管事業部投資主辦助理
本公司歷任 基金經理助理
本公司現任 基金經理
本基金經理所管理基金具體情況 產品名稱 起任日期 離任日期
1 中歐貨幣市場基金 2021年08月04日
2 中歐駿泰貨幣市場基金 2021年08月
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）04日中歐滾錢寶發起式貨幣市場基2022年09月3金30日中歐中證同業存單AAA指數72024年01月4天持有期證券投資基金16日姓名管志玉性別女最高學歷、學本科、學國籍中國位士博時基金管理有限公司交易員，西南證券股份有限公司投資經其他公司歷理，開源證券股份有限公司投資主辦，建信理財有限責任公司任高級投資經理本公司歷任無本公司現任基金經理/基金經理助理本基金經理所管理基金產品名稱起任日期離任日期具體情況2024年01月1中歐滾錢寶發起式貨幣市場基金11日2024年01月2中歐貨幣市場基金11日中歐潤逸63個月定期開放債券型2024年01月3證券投資基金11日中歐中證同業存單AAA指數7天持2024年01月4有期證券投資基金16日中歐穩裕30天滾動持有債券型發2024年11月5起式證券投資基金06日6中歐穩豐90天持有債券2025年01月
04日
3 中歐滾錢寶發起式貨幣市場基金 2022年09月30日
4 中歐中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金 2024年01月16日
姓名 管志玉 性別 女
國籍 中國 最高學歷、學位 本科、學士
其他公司歷任 博時基金管理有限公司交易員，西南證券股份有限公司投資經理，開源證券股份有限公司投資主辦，建信理財有限責任公司高級投資經理
本公司歷任 無
本公司現任 基金經理/基金經理助理
本基金經理所管理基金具體情況 產品名稱 起任日期 離任日期
1 中歐滾錢寶發起式貨幣市場基金 2024年01月11日
2 中歐貨幣市場基金 2024年01月11日
3 中歐潤逸63個月定期開放債券型證券投資基金 2024年01月11日
4 中歐中證同業存單AAA指數7天持有期證券投資基金 2024年01月16日
5 中歐穩裕30天滾動持有債券型發起式證券投資基金 2024年11月06日
6 中歐穩豐90天持有債券 2025年01月
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）08日中歐穩添90天滾動持有債券型證2025年03月7券投資基金11日（2）歷任基金經理基金經理起任日期離任日期黃華2017年03月24日2018年09月28日劉凌云2016年08月03日2017年03月24日孫甜2014年11月18日2016年08月03日姚文輝2012年12月12日2014年11月18日蔣雯文2018年01月30日2019年08月23日洪慧梅2019年08月16日2021年10月11日洪慧梅2022年11月30日2024年01月11日5．基金管理人投資決策委員會成員權益投資決策委員會：葛蘭、盧純青、藍小康、曲徑、王培、周蔚文擔任委員會委員，周蔚文擔任委員會主席；固收投資決策委員會：陳凱楊、鄧欣雨、黃海峰、雷志強、呂修磊、王申、邵凱、閆沛賢擔任委員會委員，邵凱擔任委員會主席；多資產投資決策委員會：黃華、華李成、呂修磊、桑磊、許文星擔任委員會委員，黃華擔任委員會主席。6．上述人員之間均不存在近親屬關系。三、基金管理人的職責1、依法募集基金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；2、辦理基金備案手續；3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
08日
7 中歐穩添90天滾動持有債券型證券投資基金 2025年03月11日
基金經理 起任日期 離任日期
黃華 2017年03月24日 2018年09月28日
劉凌云 2016年08月03日 2017年03月24日
孫甜 2014年11月18日 2016年08月03日
姚文輝 2012年12月12日 2014年11月18日
蔣雯文 2018年01月30日 2019年08月23日
洪慧梅 2019年08月16日 2021年10月11日
洪慧梅 2022年11月30日 2024年01月11日
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項；
9、召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其
他法律行為；
12、有關法律法規、中國證監會和基金合同規定的其他職責。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《證券法》的行為，并承諾建立健全內部控
制制度，采取有效措施，防止違反《證券法》行為的發生。
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內部風
險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發生：
（1）將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；
（5）依照法律法規有關規定，由中國證監會規定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內部控制制度，采
取有效措施，防止違反基金合同行為的發生。
4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業操守，督促和約束員工遵守國
家有關法律法規及行業規范，誠實信用、勤勉盡責。
5、基金管理人承諾不從事其他法規規定禁止從事的行為。
6、基金經理承諾
（1）依照有關法律、法規和基金合同的規定，本著謹慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
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（3）不違反現行有效的有關法律法規、基金合同和中國證監會的有關規定，
不泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業秘密、尚未依法公開的基金投資
內容、基金投資計劃等信息；
（4）不從事損害基金財產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的內部控制制度
1、內部控制的原則
（1）健全性原則。內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和
各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。
（2）有效性原則。通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維
護內控制度的有效執行。
（3）獨立性原則。公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司
基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。
（4）相互制約原則。公司內部部門和崗位的設置應當權責分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運用科學化的經營管理方法降低運作成本，提高
經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
2、內部控制的體系結構
公司的內部控制體系結構是一個分工明確、相互牽制的組織結構，各個業務
部門負責本部門的風險評估和監控，監察稽核部負責監察公司的風險管理措施的
執行。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會：負責制定公司的內部控制政策，對內部控制負完全的和最終
的責任。
（2）監事會：對公司的經營情況進行檢查，并對董事會和管理層履行職責
的情況進行監督。
（3）督察長：獨立行使督察權利，直接對董事會負責；就內部控制制度和
執行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能；向董事會和中國證監會進行
定期、不定期報告。
（4）投資決策委員會：負責指導基金財產的運作，對基金投資的所有重大
問題進行決策。
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（5）風險控制委員會：協助確立公司風險控制的原則、目標和策略，并就
風險控制重要事項進行討論和決策。
（6）監察稽核部：獨立于其他部門和業務活動，對內部控制制度的執行情
況進行全面及專項的檢查和反饋，使公司在良好的內部控制環境中實現業務目
標。
（7）業務部門：具體執行公司各項內部控制制度及政策，確保各項業務活
動合法、合規進行。
3、內部控制的措施
（1）部門及崗位設置體現了職責明確、相互制約原則。
各部門及崗位均設立明確的授權分工及工作職責，并編制詳細的崗位說明書
和業務流程；建立重要憑據傳遞及信息溝通制度，實現相關部門、相關崗位之間
的監督制衡。
（2）嚴格授權控制。
授權控制貫穿于公司經營活動的始終。公司建立了合理的授權標準和流程，
確保授權制度的貫徹執行。重大業務的授權應采取書面形式，明確授權內容和實
效，對已獲授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制。
（3）實行恰當的崗位分離。
建立科學的崗位分離制度，各業務部門在適當授權的基礎上實行恰當的崗位
分離。重要業務和崗位進行物理隔離，投資與交易、交易與清算、基金會計與公
司會計等重要崗位不得有人員重疊。
（4）建立完善的資產分離制度。
建立完善的資產分離制度，基金資產與公司資產、不同基金的資產和其他委
托資產實行獨立運作，分別核算。
（5）建立嚴密有效的風險管理系統。
風險管理系統包括兩方面：一是公司主要業務的風險評估和檢測辦法、重要
部門風險指標考核體系以及業務人員道德風險防范體系等；二是公司靈活有效的
應急、應變措施和危機處理機制。通過嚴密有效的風險管理系統，對公司內外部
風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。
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（6）建立完整的信息資料保全系統。
真實、全面、及時、準確地記載每一筆業務，及時準確地進行會計核算和業
務記錄，完整妥善地保管好會計、統計和各項業務資料檔案，確保原始記錄、合
同契約、各種信息資料數據真實完整。
4、基金管理人關于內部合規控制聲明書
基金管理人確知建立內部控制系統、維持其有效性以及有效執行內部控制制
度是基金管理人董事會及管理層的責任，董事會承擔最終責任；本基金管理人特
別聲明以上關于內部控制和風險管理的披露真實、準確，并承諾根據市場的變化
和公司的發展不斷完善風險管理和內部控制制度。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區復興門內大街55號
成立時間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
聯系電話：010-66105799
聯系人：郭明
二、主要人員情況
截至2024年12月，中國工商銀行資產托管部共有員工208人，平均年
齡38歲，99%以上員工擁有大學本科以上學歷，高管人員均擁有研究生以上
學歷或高級技術職稱。
三、基金托管業務經營情況
作為中國大陸托管服務的先行者，中國工商銀行自1998年在國內首家
提供托管服務以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨，依靠嚴密科學的
風險管理和內部控制體系、規范的管理模式、先進的營運系統和專業的服務
團隊，嚴格履行資產托管人職責，為境內外廣大投資者、金融資產管理機構
和企業客戶提供安全、高效、專業的托管服務，展現優異的市場形象和影響
力。建立了國內托管銀行中最豐富、最成熟的產品線。擁有包括證券投資基
金、信托資產、保險資產、社會保障基金、基本養老保險、企業年金基金、
QFI資產、QDII資產、股權投資基金、證券公司集合資產管理計劃、證券公
司定向資產管理計劃、商業銀行信貸資產證券化、基金公司特定客戶資產管
理、QDII專戶資產、ESCROW等門類齊全的托管產品體系，同時在國內率先
開展績效評估、風險管理等增值服務，可以為各類客戶提供個性化的托管服
務。截至2024年12月，中國工商銀行共托管證券投資基金1442只。自2003
年以來，中國工商銀行連續二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托
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管人》、香港《財資》、美國《環球金融》、內地《證券時報》、《上海證券報》
等境內外權威財經媒體評選的105項最佳托管銀行大獎；是獲得獎項最多的
國內托管銀行，優良的服務品質獲得國內外金融領域的持續認可和廣泛好
評。
四、基金托管人的內部控制情況
中國工商銀行資產托管部在風險管理的實操過程中根據國際公認的內
部控制COSO準則從內部環境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監督與
評價五個方面構建起了托管業務內部風險控制體系，并納入統一的風險管理
體系。
中國工商銀行資產托管部從成立之日起始終秉持規范運作的原則，將建
立系統、高效的風險防范和控制體系視為工作重點。隨著市場環境的變化和
托管業務的快速發展，新問題新情況的不斷出現，資產托管部自始至終將風
險管理置于與業務發展同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業務生存
與發展的生命線。資產托管部實施全員風險管理，將風險控制責任落實到具
體業務部門和相關業務崗位，每位員工均有義務對自己崗位職責范圍內的風
險負責。從2005年至今，中國工商銀行資產托管部共十八次順利通過評估
組織內部控制和安全措施最權威的ISAE3402審閱，全部獲得無保留意見的
控制及有效性報告，充分表明獨立第三方對中國工商銀行托管服務在風險管
理、內部控制方面的健全性和有效性的全面認可，也證明中國工商銀行托管
服務的風險控制能力已經與國際大型托管銀行接軌，達到國際先進水平。
1.內部控制目標
（1）資產托管業務經營管理合法合規；
（2）促進實現資產托管業務發展戰略和經營目標；
（3）資產托管業務風險管理的有效性和資產安全；
（4）提高資產托管經營效率和效果；
（5）業務記錄、會計信息和其他經營管理相關信息的真實、準確、完
整、及時。
2.內部控制的原則
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（1）全面性原則。資產托管業務內部控制應貫穿決策、執行和監督全
過程，覆蓋資產托管業務各項業務流程和管理活動，覆蓋所有機構、部門和
從業人員。
（2）重要性原則。資產托管業務內部控制應在全面控制基礎上，關注
重要業務事項、重點業務環節和高風險領域。
（3）制衡性原則。資產托管業務內部控制應在機構設置、權責分配及
業務流程等方面形成相互制約、相互監督的機制，同時兼顧運營效率。
（4）適應性原則。資產托管業務內部控制應當與經營規模、業務范圍
和風險特點相適應，并進行動態調整，以合理成本實現內部控制目標。
（5）審慎性原則。資產托管業務內部控制應堅持風險為本、審慎經營
的理念，設立機構或開展各項經營管理活動均應堅持內控優先。
（6）成本效益原則。資產托管業務內部控制應權衡實施成本與預期效
益，以合理成本實現有效控制。
3.內部控制組織結構
資產托管業務內部控制納入全行統一的內部控制體系。
（1）總行資產托管部根據內部控制基本規定建立健全資產托管業務內
部控制體系，作為全行托管業務的牽頭管理部門，根據行內內部控制基本規
定建立健全內部控制體系，建立與托管業務條線相適應的內部控制運行機
制，確定各項業務活動的風險控制點，制定標準統一的業務制度；采取適當
的控制措施，合理保證托管業務流程的經營效率和效果，組織開展資產托管
業務內部控制措施的執行、監督和檢查，督促各機構落實控制措施。
（2）總行內控合規部負責指導托管業務的內控管理工作，根據年度工
作重點，定期或不定期在全行開展相關業務監督檢查，將托管業務檢查項目
整合到全行業務監督檢查工作中，將全行托管業務納入內控評價體系。
（3）總行內部審計局負責對資產托管業務的審計與評價工作。
（4）一級（直屬）分行資產托管業務部門作為內部控制的執行機構，
負責組織開展本機構內部控制的日常運行及自查工作，及時整改、糾正、處
理存在的問題。
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4.內部控制措施
工商銀行資產托管部重視內部控制制度的建設，堅持把風險防范和控制
的理念和方法融入崗位職責、制度建設和工作流程中，建立了一整套內部控
制制度體系，包括《資產托管業務管理規定》、《資產托管業務內部控制管理
辦法》、《資產托管業務全面風險管理辦法》、《資產托管業務營運管理辦法》、
《資產托管業務合同管理辦法》、《資產托管業務檔案管理辦法》、《資產托管
業務系統管理辦法》、《資產托管業務重大突發事件應急預案》、《資產托管業
務從業人員管理辦法》等，在環境、制度、流程、崗位職責、人員、授權、
創新、合同、印章、服務質量、收費、反洗錢、防止利益沖突、業務連續性、
考核、信息系統等全方面執行內部控制措施。
5.風險控制
資產托管業務切實履行風險管理第一道防線的主體職責，按照“主動防、
智能控、全面管”的管理思路，主動將資產托管業務的風險管理納入全行全
面風險管理體系，以“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點，
搭建適應資產托管業務特點的風險管理架構，通過推進托管業務體制機制與
完善集約化營運改革、建立資產托管風險管理委員會機制、完善資產托管業
務制度體系、加強資產托管業務隊伍建設、科技賦能、建立健全應急災備體
系、建立審計發現問題整改臺賬、加強人員管理等措施，有效控制操作風險、
合規風險、聲譽風險、信息科技風險和次生風險。
6.業務連續性保障
中國工商銀行制訂了完善的資產托管業務連續性工作計劃和應急預案，
具備行之有效的災備恢復方案、充足的移動辦公設備、同城異城相結合的備
份辦公場所、必要的工作人員、科學清晰的AB崗位設置及定期演練機制。
在重大突發事件發生后，可根據突發事件的對托管業務連續性營運影響程度
的評估，適時選擇或依次啟動“原場所現場+居家”、“部分同城異地+居
家”、“部分異城異地+居家”、“異地全部切換”四種方案，由“總部+總
行級營運中心+托管分部+境外營運機構”形成全球、全天候營運網絡，向客
戶提供連續性服務，確保托管產品日常交易的及時清算和交割。
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（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監督的方法和程序
根據《基金法》、基金合同、托管協議和有關基金法規的規定，基金托
管人對基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、
基金參與銀行間債券市場、基金資產凈值的計算、基金份額凈值計算、應收
資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金
宣傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查，其中對基金的投
資比例的監督和核查自基金合同生效之后六個月開始。
基金托管人發現基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協議
或有關基金法律法規規定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正，基金管理人收到通知后應及時核對，并以書面形式對基金托管人發出回
函確認。在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管
理人改正。基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，
基金托管人應報告中國證監會。
基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應立即報告中國證監會，
同時通知基金管理人限期糾正。
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第五部分相關服務機構
一、直銷機構
名稱:中歐基金管理有限公司
住所:中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路479號8層
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路479號上海中心大廈8、
10、16層
法定代表人：竇玉明
聯系人：馬云歌
電話：021-68609602
傳真：021-50190017
客服熱線：021-68609700，400-700-9700（免長途話費）
網址：www.zofund.com
二、代銷機構
各銷售機構的具體名單見基金管理人網站公示的基金銷售機構名錄。基金管
理人可以根據情況針對某類基金份額變更、增加或者減少銷售機構，并在基金管
理人網站公示。銷售機構可以根據情況變化、增加或者減少其銷售城市、網點。
各銷售機構具體銷售時間以及提供的基金銷售服務可能有所差異，具體請咨詢各
銷售機構。
三、登記機構
本基金A類、B類份額注冊登記機構信息如下：
名稱：中國證券登記結算有限責任公司
住所：北京市西城區太平橋大街17號
辦公地址：北京市西城區太平橋大街17號
法定代表人：于文強
聯系人：趙亦清
電話：010-50938782
本基金C類、D類、E類份額注冊登記機構信息如下：
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
名稱：中歐基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路479號8層
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路479號上海中心大廈8
層、10層、16層
法定代表人：竇玉明
總經理：劉建平
成立日期：2006年7月19日
電話：021-68609600
聯系人：王音然
四、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
經辦律師：呂紅、安冬
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯系人：安冬
五、審計基金財產的會計師事務所
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區東長安街1號東方廣場安永大樓17層
執行事務合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯系人：許培菁
經辦會計師：許培菁、張亞旎
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）第六部分基金份額的分類一、基金份額分類本基金根據銷售服務費和注冊登記機構的不同進行基金份額類別劃分。當注冊登記機構為中國證券登記結算有限責任公司時，本基金將設A類和B類兩類基金份額，兩類基金份額按照不同的費率計提銷售服務費，兩類基金份額單獨設置基金代碼，并單獨公布每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。當注冊登記機構為中歐基金管理有限公司時，本基金將設C類、D類和E類三類基金份額，三類基金份額按照不同的費率計提銷售服務費，三類基金份額單獨設置基金代碼，并單獨公布每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。根據基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金份額分類進行調整并公告。二、基金份額類別的限制投資人可自行選擇認購、申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得互相轉換，但依據基金合同、招募說明書約定因認購、申購、贖回、基金轉換等交易而發生基金份額自動升級或者降級的除外。本基金五類基金份額的金額限制如下表：A類基金B類基金C類基金D類基金E類基金份額類別份額份額份額份額份額銷售服務費（年費0.25%0.01%0.25%0.01%0.25%率）首次認購最低金1元500萬元1元500萬元0.01元額首次申購最低金1元500萬元0.01元0.01元0.01元額追加認購最低金1元100元1元100元0.01元額
份額類別 A類基金份額 B類基金份額 C類基金份額 D類基金份額 E類基金份額
銷售服務費（年費率） 0.25% 0.01% 0.25% 0.01% 0.25%
首次認購最低金額 1元 500萬元 1元 500萬元 0.01元
首次申購最低金額 1元 500萬元 0.01元 0.01元 0.01元
追加認購最低金額 1元 100元 1元 100元 0.01元
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）A類基金B類基金C類基金D類基金E類基金份額類別份額份額份額份額份額追加申購最低金0.01元100元0.01元0.01元0.01元額基金賬戶最低基0.01份1份0.01份0.01份0.01份金份額余額本基金首次認（申）購最低金額、追加認（申）購最低金額、基金賬戶最低基金份額余額等交易控制以銷售渠道規定為準，但不得低于以上要求。基金管理人可以與基金托管人協商一致并在履行相關程序后，調整認（申）購各類基金份額的最低金額限制及規則，基金管理人必須在開始調整之日前依照《信息披露辦法》的規定在指定媒介上刊登公告。三、基金份額的自動升降級當投資人在單個基金賬戶保留的某級基金份額達到上一級基金份額類別的最低份額要求時，登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的該級基金份額類別全部升級為同一注冊登記機構的上一級基金份額類別。當投資人在單個基金賬戶保留的某類基金份額不能滿足該級基金份額最低份額要求時，登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級為同一注冊登記機構的下一級基金份額。不同注冊登記機構間的基金份額不可以升降級。1、若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過500萬份時，本基金的登記機構自動將其在該基金賬戶持有的A類基金份額升級為B類基金份額。2、若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500萬份時，本基金的登記機構自動將其在該基金賬戶持有的B類基金份額降級為A類基金份額。3、2022年11月10日，基金管理人發布《中歐基金管理有限公司關于中歐貨幣市場基金取消C類與D類基金份額的自動升降級業務并降低D類基金份額最低交易限額的公告》。自2022年11月14日起，本基金C類基金份額和D類基金份額取消基金份額自動升降級業務，即C類基金份額持有人在單個基金賬戶保留
份額類別 A類基金份額 B類基金份額 C類基金份額 D類基金份額 E類基金份額
追加申購最低金額 0.01元 100元 0.01元 0.01元 0.01元
基金賬戶最低基金份額余額 0.01份 1份 0.01份 0.01份 0.01份
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的基金份額達到或超過500萬份時，本基金份額的注冊登記機構將不再把其在該
基金賬戶持有的C類基金份額升級為D類基金份額；D類基金份額持有人在單個
基金賬戶保留的基金份額低于500萬份時，本基金份額的注冊登記機構將不再把
其在該基金賬戶持有的D類基金份額降級為C類基金份額。
4、投資人在提交認/申購申請時，應正確填寫所認/申購基金份額的代碼（A
類、B類、C類、D類基金份額的基金代碼不同），否則，因錯誤填寫基金代碼所
造成的認/申購申請無效或認/申購為錯誤類別基金的后果由投資人自行承擔。投
資人認/申購申請確認成交后，實際獲得的基金份額類別以本基金的登記機構根
據上述規則確認的基金份額類別為準。
5、本基金E類基金份額不適用上述份額升降級機制。
6、基金管理人可以與基金托管人協商一致并在履行相關程序后，調整基金
份額升降級的數量限制及規則，基金管理人必須在開始調整之日前依照《信息披
露辦法》的規定在指定媒介上刊登公告。
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第七部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同
及其它法律法規的有關規定，經2012年10月10日中國證監會證監許可
[2012]1345號文批準募集。募集期為2012年11月26日至2012年12月7日。
經普華永道中天會計師事務所有限公司驗資，按照每份基金份額面值人民幣
1.00元計算，募集期A類基金份額共募集597,867,438.95份，B類基金份額共
募集979,519,787.56份，總計1,577,387,226.51份基金份額（含利息轉份額），
有效認購戶數為2,639戶。
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第八部分基金合同的生效
一、基金合同生效
本基金基金合同于2012年12月12日正式生效。
二、基金存續期內的基金份額持有人數量和資產規模
基金合同生效后，基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于
5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監會；連續20個工作日出現前述
情形的，基金管理人應當向中國證監會說明原因并報送解決方案。
法律法規另有規定時，從其規定。
三、基金份額類別設置
1、基金份額分類
本基金根據銷售服務費和注冊登記機構的不同進行基金份額類別劃分。當注
冊登記機構為中國證券登記結算有限責任公司時，本基金將設A類和B類兩類基
金份額，兩類基金份額按照不同的費率計提銷售服務費，兩類基金份額單獨設置
基金代碼，并單獨公布每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。當注冊登記機
構為中歐基金管理有限公司時，本基金將設C類、D類和E類三類基金份額，三
類基金份額按照不同的費率計提銷售服務費，三類基金份額單獨設置基金代碼，
并單獨公布每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。
根據基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金份額分類
進行調整并公告。
2、基金份額類別的限制
投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得
互相轉換，但依據基金合同、招募說明書約定因認購、申購、贖回、基金轉換等
交易而發生基金份額自動升級或者降級的除外。
本基金各級基金份額的金額限制具體見招募說明書。
3、基金份額的自動升降級
當投資者在單個基金賬戶保留的某級基金份額達到上一級基金份額類別的
最低份額要求時，登記機構自動將投資者在該基金賬戶保留的該級基金份額類別
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全部升級為同一注冊登記機構的上一級基金份額類別。當投資者在單個基金賬戶
保留的某類基金份額不能滿足該級基金份額最低份額要求時，登記機構自動將投
資者在該基金賬戶保留的該類基金份額全部降級為同一注冊登記機構的下一級
基金份額。
本基金E類基金份額不適用上述份額升降級機制。
本基金各類基金份額（E類基金份額除外）升降級的數量限制及規則，由基
金管理人在招募說明書中規定。
基金管理人可以與基金托管人協商一致并在履行相關程序后，調整基金份額
升降級的數量限制及規則，基金管理人必須在開始調整之日前依照《信息披露辦
法》的規定在指定媒介上刊登公告。
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第九部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。基金管理人可根據情況針對某類
份額變更或增減銷售機構，并在基金管理人網站公示。基金投資人應當在銷售機
構辦理基金銷售業務的營業場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的
申購與贖回。
若基金管理人或其委托的代銷機構開通電話、移動通信或網上交易等非現場
方式實現的自助交易業務的，投資人可以通過上述方式進行申購與贖回，具體辦
法詳見銷售機構公告。
在條件成熟時，本基金可在交易所內申購與贖回，具體事宜由基金管理人根
據交易所的相關規定另行公告。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據法律法規、中
國證監會的要求或基金合同的規定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業務辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業務辦
理時間在申購開始公告中規定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業務辦
理時間在贖回開始公告中規定。
在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依
照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購
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或者贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或
轉換申請且登記機構確認接受的，視為下一個開放日的申購、贖回或轉換申請。
本基金A類、B類份額自2012年12月24日開始辦理日常申購、贖回、轉
換及定期定額投資業務。
本基金C類、D類份額自2016年5月12日開始辦理日常申購、贖回、轉換
及定期定額投資業務。
本基金E類份額自2022年7月13日開始辦理日常申購、贖回、轉換及定期
定額投資業務。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.000元的
基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規定的時間以內撤銷；
4、基金份額持有人贖回基金份額時，該贖回份額對應的待支付收益將與贖
回款項一起結算并支付；
基金管理人可在法律法規允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人
必須在新規則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據銷售機構規定的程序，在開放日的具體業務辦理時間內提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申
購成立；登記機構確認基金份額時，申購生效。
投資人贖回申請經登記機構確認成功后，基金管理人將指示基金托管人在T
＋2日(包括該日)內按有關規定將贖回款項從基金托管賬戶劃出。在發生巨額贖
回時，款項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
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基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購
或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有
效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人可在T+2日后(包括該日)到銷售網
點柜臺或以銷售機構規定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申
購款項退還給投資人。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構已經接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認以登記機構的確認結果為準。
對于申請的確認情況，投資人應及時查詢。
五、申購和贖回的數量限制
1、投資人通過其他銷售機構首次申購A類基金份額的單筆最低金額為人民
幣1元，追加申購的單筆最低金額為人民幣0.01元。基金管理人直銷網點（具
體規定請至基金管理人公司網站查詢）的A類基金份額的首次單筆最低申購金額
為人民幣10,000元，追加申購的單筆最低金額為人民幣10,000元；投資人通過
其他銷售機構首次申購B類基金份額的單筆最低金額為人民幣500萬元，追加申
購的單筆最低金額為人民幣100元。投資人累計持有本基金A類或B類基金份額
500萬份（含）以上，追加申購A類基金份額后自動升級為B類基金份額的，追
加申購的單筆最低金額不受B類基金份額追加申購單筆最低金額限制。投資人通
過其他銷售機構首次申購C類基金份額的單筆最低金額為人民幣0.01元，追加
申購的單筆最低金額為人民幣0.01元。基金管理人直銷柜臺的C類基金份額的
首次單筆最低申購金額為人民幣10,000元，追加申購的單筆最低金額為人民幣
10,000元；投資人通過其他銷售機構首次申購D類基金份額的單筆最低金額為
人民幣0.01元，追加申購的單筆最低金額為人民幣0.01元。基金管理人直銷柜
臺的D類基金份額的首次單筆最低申購金額為人民幣10,000元，追加申購的單
筆最低金額為人民幣10,000元。
投資人通過其他銷售機構首次申購E類基金份額的單筆最低金額為人民幣
0.01元，追加申購的單筆最低金額為人民幣0.01元。基金管理人直銷柜臺的E
類基金份額的首次單筆最低申購金額為人民幣10,000元，追加申購的單筆最低
金額為人民幣10,000元。
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在不違反前述規定的前提下,各銷售機構對最低申購限額及交易級差有其他
規定的，以各銷售機構的業務規定為準。
2、基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，對于B類基金份額單
筆贖回不得少于1份；若某筆份額減少類業務導致單個基金交易賬戶的該類基金
份額余額不足1份的，登記機構有權對該基金份額持有人在該基金交易賬戶持有
的該類基金份額做全部贖回處理（份額減少類業務指贖回、轉換轉出、非交易過
戶等業務，具體種類以相關業務規則為準）。
對于A類、C類、D類和E類基金份額單筆贖回不得少于0.01份；若某筆份
額減少類業務導致單個基金交易賬戶的該類基金份額余額不足0.01份的，登記
機構有權對該基金份額持有人在該基金交易賬戶持有的該類基金份額做全部贖
回處理（份額減少類業務指贖回、轉換轉出、非交易過戶等業務，具體種類以相
關業務規則為準）。
3、基金管理人可以規定單個投資人累計持有的基金份額上限，具體規定請
參見定期更新的招募說明書或相關公告。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。
具體請參見相關公告。
5、基金管理人可在法律法規允許的情況下，調整上述規定申購金額和贖回
份額的數量限制。基金管理人必須在調整前依照《信息披露辦法》的有關規定在
指定媒介上公告并報中國證監會備案。
六、申購和贖回的價格、費用
1、申購與贖回的價格
本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。
2、申購和贖回的費用
除法律法規和基金合同另有規定外，本基金不收取申購費用與贖回費用。
3、申購份額的計算
本基金申購份額的計算公式如下：
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申購份額＝申購金額/1.00
申購的有效份額為按實際確認的申購金額除以1.00元確定，計算結果保留
到小數點2位，小數點后2位以后的部分四舍五入，由此產生的誤差計入基金財
產。
例2：假定某投資人在T日投資10,000元申購本基金A類份額，則其可得
到的申購份額計算如下：
申購份額＝10,000/1.00＝10,000份
4、贖回金額的計算
投資人贖回基金份額時，贖回金額按如下公式計算：
贖回金額＝贖回份額×1.00+贖回份額對應的未付收益
贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元加上贖回份額對應的未付收益，
計算結果保留到小數點2位，小數點后2位以后的部分四舍五入，由此產生的誤
差計入基金財產。
例3：某投資人持有本基金A類基金份額100,000份，T日該投資人贖回
100,000份，贖回的100,000份對應的未付收益為50元，則贖回金額的計算為：
贖回金額＝100,000×1.00+50＝100,050（元）
例4：某投資人持有本基金A類基金份額100,000份，T日該投資人贖回
50,000份，贖回的50,000份對應的未付收益為-30元，則贖回金額的計算為：
贖回金額＝50,000×1.00-30＝49,970（元）
5、當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，
且本基金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，
基金管理人應當對當日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請
征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。
七、拒絕或暫停申購的情形
發生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受
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投資人的申購申請。當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的
活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托
管人協商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現有基金份
額持有人利益時。
5、基金資產規模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業績產生負面影響，從而損害現有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規避前述50%集中度的情形時。
7、申請超過基金管理人設定的基金總規模、單日凈申購比例上限、單一投
資者單日或單筆申購金額上限的。
8、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
發生上述第1、2、3、5、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購
時，基金管理人應當根據有關規定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人
的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫
停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業務的辦理。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發生基金合同規定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產凈值50%以上的
資產出現無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不
確定性時，經與基金托管人協商確認后，基金管理人應當暫停接受基金贖回申請
或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
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產凈值。
4、連續兩個或兩個以上開放日發生巨額贖回。
5、法律法規規定或中國證監會認定的其他情形。
發生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回時，基金管理人應在當日報中
國證監會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支
付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未
支付部分可延期支付，并以后續開放日的基金份額凈值為依據計算贖回金額。若
出現上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請
贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分贖回申請予以撤銷。在暫停贖回的情
況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業務的辦理并公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數加上基金
轉換中轉出申請份額總數后扣除申購申請份額總數及基金轉換中轉入申請份額
總數后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現巨額贖回時，基金管理人可以根據基金當時的資產組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現可能會對基金資產凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10%的前
提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回
申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉入下一個開放日繼續贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一個開放日贖回申請一并處
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理，無優先權并以下一個開放日的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回
部分作自動延期贖回處理。
（3）若本基金發生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一工
作日基金總份額30%的，基金管理人有權對該單個基金份額持有人超出該比例的
贖回申請實施延期辦理，對該單個基金份額持有人剩余贖回申請與其他賬戶贖回
申請按前述條款處理。
（4）暫停贖回：連續2日以上(含本數)發生巨額贖回，如基金管理人認為
有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款
項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規定的其他方式在3個工作日內通知基金份額持有人，說明有關處理方
法，并在2日內在指定媒介上刊登公告。
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規定期限內在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如果發生暫停的時間為一天，基金管理人將于重新開放日，在至少一種
指定媒介，刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并公告最近一個開放日的各級
基金份額的每萬份基金已實現收益及七日年化收益率。
3、如果發生暫停的時間超過一天但少于兩周，暫停結束，基金重新開放申
購或贖回時，基金管理人將提前一個工作日，在至少一種指定媒介，刊登基金重
新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的各
級基金份額的每萬份基金已實現收益及七日年化收益率。
4、如果發生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應每兩周至少重
復刊登暫停公告一次；當連續暫停時間超過兩個月時，可對重復刊登暫停公告的
頻率進行調整。暫停結束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前三個
工作日，在至少一種指定媒介連續刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重
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新開放申購或贖回日公告最近一個開放日的各級基金份額的每萬份基金已實現
收益及七日年化收益率。
5、基金管理人依法根據上述約定所進行的公告應報中國證監會和基金管理
人主要辦公場所所在地中國證監會派出機構備案。
十一、基金轉換
基金管理人可以根據相關法律法規以及基金合同的規定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業務，基金轉換可以收取一定的轉換費，
相關規則由基金管理人屆時根據相關法律法規及基金合同的規定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關機構。
十二、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執行等情形
而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社
會團體；司法強制執行是指司法機構依據生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構的規定辦理，并按基金登記機構規定的標準收費。
十三、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在同一注冊登記系統內不同銷售機
構之間的轉托管，基金銷售機構可以按照規定的標準收取轉托管費。
十四、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規則由基金管理人另
行規定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
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十五、基金的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及
登記機構認可、符合法律法規的其他情況下的凍結與解凍。
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第十部分基金的投資
一、投資目標
在力爭基金資產安全性和較高流動性的基礎上，追求超越業績比較基準的穩
定收益。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規允許投資的金融工具，具體如下：
1、現金；
2、通知存款；
3、一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單；
4、短期融資券；
5、剩余期限在397天以內（含397天）的債券；
6、剩余期限在397天以內（含397天）的中期票據；
7、期限在一年以內（含一年）的債券回購；
8、期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據；
9、剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券；
10、中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他產品，基金管理人在
履行適當的程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金根據對短期利率變動的預測，采用投資組合平均剩余期限控制下的主
動性投資策略，利用定性分析和定量分析方法，通過對短期金融工具的積極投資，
在控制風險和保證流動性的基礎上，力爭獲得穩定的當期收益。
1、利率預期與目標剩余期限管理策略
通過對宏觀經濟指標、資金市場供求狀況等因素的跟蹤分析，預測政府宏觀
經濟政策取向和資金市場供求變化趨勢，以此為依據預測金融市場利率變化趨
勢。
根據對宏觀經濟和短期資金市場的利率走勢，來確定投資組合的平均剩余到
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期期限。具體而言,在預計市場利率上升時，適當縮短投資品種的平均期限；在
預計利率下降時，適當延長投資品種的平均期限。
2、類屬配置策略
在保持組合資產相對穩定的條件下，根據各類短期金融工具的市場規模、收
益性和流動性，決定各類資產的配置比例；再通過評估各類資產的流動性和收益
性利差，確定不同期限類別資產的具體資產配置比例。
3、回購策略
1）息差放大策略：該策略是指利用回購利率低于債券收益率的機會通過循
環回購以放大債券投資收益的投資策略。該策略的基本模式是利用買入債券進行
正回購，再利用回購融入資金購買收益率較高債券品種，如此循環至回購期結束
賣出債券償還所融入資金。在進行回購放大操作時，基金管理人將嚴格遵守相關
法律法規關于債券正回購的有關規定。
2）逆回購策略：基金管理人將密切關注由于新股申購等原因導致短期資金
需求激增的機會，通過逆回購的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機
會。
4、收益率曲線策略
本基金將根據債券市場收益率曲線以及隱含的即期收益率和遠期利率提供
的價值判斷基礎，結合對資金面的分析，匹配各期限的回購與債券品種的到期日，
實現現金流的有效管理。
5、現金流管理策略
本基金作為現金管理工具，具有較高的流動性要求，本基金將根據對市場資
金面分析以及對申購贖回變化的動態預測，通過回購的滾動操作和債券品種的期
限結構搭配，動態調整并有效分配基金的現金流，在保持充分流動性的基礎上爭
取較高收益。
四、投資決策
1、投資決策依據
投資決策依據包括：國家有關法律、法規、規章和基金合同的有關規定；宏
觀經濟發展趨勢、微觀企業運行趨勢；證券市場走勢。
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2、投資決策原則
合法合規、保密、忠于客戶、資產分離、責任分離、謹慎投資、公平交易及
嚴格控制。
3、投資決策機制
本基金投資的主要組織機構包括投資決策委員會、投資策略組負責人、基金
經理、研究部和中央交易室，投資過程須接受風險管理部、監察稽核部的監督和
信息技術部、基金運營部的技術支持。
其中，投資決策委員會作為公司基金投資決策的最高機構，對基金投資的重
大問題進行決策，并在必要時做出修改。
投資策略組負責人負責本策略組內投資策略和內外部溝通工作，并監控、審
查基金資產的投資業績和策略風險。
基金經理根據投資決策委員會的原則和決議精神，結合證券池及有關研究報
告，負責投資組合的構建和日常管理，向中央交易室下達投資指令并監控組合倉
位。
4、投資決策程序
本基金通過對不同層次的決策主體明確投資決策權限，建立完善的投資決策
體系和投資運作流程：
（1）投資決策委員會會議：由投資決策委員會主席主持，對基金總體投資
政策、業績表現和風險狀況、基金投資授權方案等重大投資決策事項進行深入分
析、討論并做出決議。
（2）在借助外部研究成果的基礎上，研究部同時進行獨立的內部研究。
（3）基金經理根據投資決策委員會授權和會議決議，在研究部的研究支持
下，擬定投資計劃，并進行投資組合構建或調整。在組合構建和調整的過程中，
基金經理必須嚴格遵守基金合同的投資限制及其他要求。
（4）中央交易室按照有關制度流程負責執行基金經理的投資指令，并擔負
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一線風險監控職責。
5、風險分析與績效評估
數量分析師負責定期和不定期就投資目標實現情況、業績歸因分析、跟蹤誤
差來源等方面，對基金進行投資績效評估，并提供相關報告。基金經理可以據此
評判投資策略，進而調整投資組合。
6、組合監控與調整
基金經理將跟蹤宏觀經濟狀況和發展預期以及證券市場的發展變化，結合基
金當期的申購和贖回現金流量情況，以及組合風險與績效評估的結果，對投資組
合進行監控和調整。
五、投資限制
1、組合限制
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天；
（2）本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發行的證券，不
得超過該證券的10%；
（3）本基金投資于定期存款的比例不得超過基金資產凈值的30%；
（4）本基金存放在具有基金托管資格的同一商業銀行的存款，不得超過基
金資產凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業銀行的存款，不得超
過基金資產凈值的5%；
（5）本基金通過買斷式回購融入的基礎債券的剩余期限不得超過397天；
（6）在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產凈值
的40%；在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不
得展期；
（7）本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續期超過397天的浮動
利率債券的攤余成本總計不得超過當日基金資產凈值的20%；
（8）本基金投資于同一公司發行的短期融資券及短期企業債券的比例，合
計不得超過基金資產凈值的10%；
（9）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的
20%；
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（10）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超
過該資產支持證券規模的10%；
（11）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過
基金資產凈值的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益
人的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%；
（12）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續
信用評級。本基金投資的資產支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA
級或相當于AAA級的信用級別。本基金持有資產支持證券期間，如果其信用等級
下降且不再符合投資標準，本基金應在評級報告發布之日起3個月內予以全部賣
出；
（13）除發生巨額贖回情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日
均不得超過基金資產凈值的20%。因發生巨額贖回導致債券正回購的資金余額超
過基金資產凈值20%的，基金管理人應在5個交易日內進行調整；
（14）本基金投資的短期融資券的信用評級應不低于以下標準：
1）國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別；
2）根據有關規定予以豁免信用評級的短期融資券，其發行人最近3年的信
用評級和跟蹤評級具備下列條件之一：
i.國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級的長期信用級別；
ii.國際信用評級機構評定的低于中國主權評級一個級別的信用級別。
同一發行人同時具有國內信用評級和國際信用評級的，以國內信用級別為
準。
本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降且不再符合投資標準，應
在評級報告發布之日起20個交易日內予以全部減持；
（15）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業銀行的銀行存
款及其發行的同業存單與債券，不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的
10%；
（16）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續期不得超過
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120天；投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；
（17）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續期不得超過
180天；投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；
（18）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金
資產凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈
值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、銀行存款、同業存單、相
關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認定的其他品種；
（19）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
的10%；因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所規定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（20）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（21）法律法規或監管部門對上述比例、限制另有規定的，從其規定。
除上述（12）、（13）、（14）、（19）、（20）項外，由于證券市場波動、上市公
司合并或基金規模變動等基金管理人之外的原因導致的投資組合不符合上述約
定的比例不在限制之內，但基金管理人應在10個交易日內進行調整，以達到標
準。法律法規另有規定的，從其規定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效
之日起開始。
法律法規或監管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適
當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
2、本基金不得投資于以下金融工具
（1）股票及權證；
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（2）可轉換債券；
（3）剩余期限超過397天的債券；
（4）信用等級在AAA級以下的企業債券；
（5）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，但市場條件發生變化后
另有規定的，從其規定；
（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券；
（7）中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單
的，應當經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規或監管部門取消上述限制后，履行適當程序后，本基金不受上述規
定的限制。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管
人發行的股票或者債券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券；
（7）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；
（8）與基金管理人的股東進行交易，通過交易上的安排人為降低投資組合
的平均剩余期限的真實天數；
（9）依照法律法規有關規定，由中國證監會規定禁止的其他活動。
法律法規或監管部門取消上述限制，履行適當程序后，如適用于本基金，則
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本基金投資不再受相關限制。
六、業績比較基準
本基金的業績比較基準為：同期七天通知存款利率（稅后）
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額
方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利
息的收益。本基金為貨幣市場基金，具有低風險、高流動性的特征。根據基金的
投資標的、投資目標及流動性特征，本基金選取同期七天通知存款利率（稅后）
作為本基金的業績比較基準。
如果今后法律法規發生變化，或者有其他代表性更強、更科學客觀的業績比
較基準適用于本基金時，經基金管理人和基金托管人協商一致后，本基金可以在
報中國證監會備案后變更業績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人
大會。
七、風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風險品種，其預期收益和
風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
八、基金的融資融券
本基金可以根據屆時有效的有關法律法規的規定進行融資融券。
九、投資組合平均剩余期限的計算
1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：
其中：投資于金融工具產生的資產包括現金類資產(含銀行存款、清算
備付金、交易保證金、證券清算款、買斷式回購履約金)、一年以內(含一年)的
銀行定期存款、大額存單、剩余期限在397天以內(含397天)的債券、期限在一
年以內(含一年)的逆回購、期限在一年以內(含一年)的中央銀行票據、買斷式回
購產生的待回購債券、中國證監會及中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的
貨幣市場工具。
投資于金融工具產生的負債包括期限在一年以內(含一年)正回購、買斷式回
購產生的待返售債券等。
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采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現式
債券成本包括債券投資成本和內在應收利息。
2.各類資產和負債剩余期限的確定
（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款
的剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數計算；買斷式回購履約金的剩余
期限以計算日至協議到期日的實際剩余天數計算。
（2）一年以內(含一年)銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協
議到期日的實際剩余天數計算。
（3）組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數，
以下情況除外：
允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調整日的實際
剩余天數計算。
（4）回購(包括正回購和逆回購)的剩余期限以計算日至回購協議到期日的
實際剩余天數計算。
（5）中央銀行票據的剩余期限以計算日至中央銀行票據到期日的實際剩余
天數計算。
（6）買斷式回購產生的待回購債券的剩余期限為該基礎債券的剩余期限。
（7）買斷式回購產生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協議到期日
的實際剩余天數計算。
（8）法律法規、中國證監會另有規定的，從其規定。
十、基金的評級
基金管理人可以委托國際權威的評級機構對本基金進行評級。評級將有效監
督基金管理人的運作行為，幫助基金管理人完善內控制度，降低本基金的運作、
投資風險，進一步保護基金份額持有人的權利。
根據最高級的國際評級標準，貨幣市場基金的投資組合平均剩余期限一般為
60天。基金管理人可以根據評級機構的要求和有關法律法規的規定采用更短的
投資組合平均剩余期限進行投資管理。
十一、基金投資組合報告
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。基金托管人根據本基金合同規定，復核了本投資組合報告，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。本投資組合報告所載數據取自本基金2025年第1季度報告，所載數據截至2025年3月31日，本報告中所列財務數據未經審計。1、報告期末基金資產組合情況序號項目金額（元）占基金總資產的比例（%）1固定收益投資14,961,028,246.8974.64其中：債券14,961,028,246.8974.64資產支持證券--買入返售金融資23,332,858,456.3116.63產其中：買斷式回購的買入返售金--融資產銀行存款和結算31,707,116,875.778.52備付金合計4其他資產44,155,283.880.225合計20,045,158,862.85100.002、報告期債券回購融資情況序號項目占基金資產凈值的比例（%）1報告期內債券回購融資余額4.32其中：買斷式回購融資-占基金資產凈序號項目金額（元）值的比例（%）
序號 項目 金額（元） 占基金總資產的比例（%）
1 固定收益投資 14,961,028,246.89 74.64
其中：債券 14,961,028,246.89 74.64
資產支持證券 - -
2 買入返售金融資產 3,332,858,456.31 16.63
其中：買斷式回購的買入返售金融資產 - -
3 銀行存款和結算備付金合計 1,707,116,875.77 8.52
4 其他資產 44,155,283.88 0.22
5 合計 20,045,158,862.85 100.00
序號 項目 占基金資產凈值的比例（%）
1 報告期內債券回購融資余額 4.32
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產凈值的比例（%）
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）2報告期末債券回購融資余額--其中：買斷式回購融資--注：報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每個交易日融資余額占資產凈值比例的簡單平均值。債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產凈值的20%。3、基金投資組合平均剩余期限3.1投資組合平均剩余期限基本情況項目天數報告期末投資組合平均剩余期限85報告期內投資組合平均剩余期限最高值90報告期內投資組合平均剩余期限最低值69報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明本報告期內本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例各期限資產占基金資各期限負債占基金資序號平均剩余期限產凈值的比例（%）產凈值的比例（%）130天以內26.15-其中：剩余存續期超過397天--的浮動利率債230天（含）—60天7.27-其中：剩余存續期超過397天--的浮動利率債360天（含）—90天43.10-其中：剩余存續期超過397天--
2 報告期末債券回購融資余額 - -
其中：買斷式回購融資 - -
項目 天數
報告期末投資組合平均剩余期限 85
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 90
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 69
序號 平均剩余期限 各期限資產占基金資產凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產凈值的比例（%）
1 30天以內 26.15 -
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 7.27 -
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 43.10 -
其中：剩余存續期超過397天 - -
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）的浮動利率債490天（含）—120天1.29-其中：剩余存續期超過397天--的浮動利率債5120天（含）—397天（含）21.85-其中：剩余存續期超過397天--的浮動利率債合計99.66-4、報告期內投資組合平均剩余存續期超過240天情況說明本報告期內本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續期未超過240天。5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合序號債券品種攤余成本（元）占基金資產凈值比例（%）1國家債券701,422,255.773.502央行票據--3金融債券536,234,864.842.68其中：政策性金393,003,350.081.96融債4企業債券21,224,169.050.115企業短期融資券80,527,695.590.406中期票據154,640,799.670.777同業存單13,466,978,461.9767.228其他--9合計14,961,028,246.8974.67剩余存續期超過10397天的浮動利--率債券注：上表中，附息債券的成本包括債券面值和折溢價，貼現式債券的成本包
的浮動利率債
4 90天（含）—120天 1.29 -
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 21.85 -
其中：剩余存續期超過397天的浮動利率債 - -
合計 99.66 -
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 國家債券 701,422,255.77 3.50
2 央行票據 - -
3 金融債券 536,234,864.84 2.68
其中：政策性金融債 393,003,350.08 1.96
4 企業債券 21,224,169.05 0.11
5 企業短期融資券 80,527,695.59 0.40
6 中期票據 154,640,799.67 0.77
7 同業存單 13,466,978,461.97 67.22
8 其他 - -
9 合計 14,961,028,246.89 74.67
10 剩余存續期超過397天的浮動利率債券 - -
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）括債券投資成本和內在應收利息。6、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投資明細債券數量占基金資產凈值比例序號債券代碼債券名稱攤余成本（元）（張）（%）24浙商銀行111241317110,000,000995,974,972.214.97CD17124寧波銀行21124714886,000,000597,958,675.262.98CD16524交通銀行31124063205,000,000499,471,455.292.49CD32024交通銀行41124063645,000,000498,599,934.872.49CD36425貼現國債52599175,000,000498,405,078.832.491724交通銀行61124063885,000,000498,308,601.272.49CD38824吉林銀行71124708245,000,000498,285,491.632.49CD23724鄭州銀行81124726805,000,000497,964,059.982.49CD31724浙商銀行91124131155,000,000497,816,240.032.48CD11525富邦華一101125903603,000,000299,875,266.811.50銀行CD0047“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離項目偏離情況
序號 債券代碼 債券名稱 債券數量（張） 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 112413171 24浙商銀行CD171 10,000,000 995,974,972.21 4.97
2 112471488 24寧波銀行CD165 6,000,000 597,958,675.26 2.98
3 112406320 24交通銀行CD320 5,000,000 499,471,455.29 2.49
4 112406364 24交通銀行CD364 5,000,000 498,599,934.87 2.49
5 259917 25貼現國債17 5,000,000 498,405,078.83 2.49
6 112406388 24交通銀行CD388 5,000,000 498,308,601.27 2.49
7 112470824 24吉林銀行CD237 5,000,000 498,285,491.63 2.49
8 112472680 24鄭州銀行CD317 5,000,000 497,964,059.98 2.49
9 112413115 24浙商銀行CD115 5,000,000 497,816,240.03 2.48
10 112590360 25富邦華一銀行CD004 3,000,000 299,875,266.81 1.50
項目 偏離情況
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數0報告期內偏離度的最高值0.0562%報告期內偏離度的最低值-0.0494%報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值0.0253%報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明本基金本報告期內負偏離度的絕對值未達到0.25%。報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明本基金本報告期內正偏離度的絕對值未達到0.5%。8、報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支持證券投資明細本基金本報告期末未持有資產支持證券。9、投資組合報告附注9.1本基金按照實際利率計算賬面價值，即計價對象以買入成本列示，按實際利率或商定利率每日計提利息，并考慮其買入時的溢價與折價在其剩余期限內平均攤銷。本基金通過每日分紅使基金份額資產凈值維持在1.0000元。9.2本基金投資的前十名證券的發行主體中，浙商銀行股份有限公司在報告編制日前一年內曾受到中國銀行間市場交易商協會的處罰。寧波銀行股份有限公司在報告編制日前一年內曾受到國家金融監督管理總局寧波監管局的處罰。交通銀行股份有限公司在報告編制日前一年內曾受到國家金融監督管理總局的處罰。本基金對上述主體發行的相關證券的投資決策程序符合相關法律法規及基金合同的要求。其余前十大持有證券的發行主體本報告期內沒有被監管部門立案調查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。9.3其他資產構成
報告期內偏離度的最高值 0.0562%
報告期內偏離度的最低值 -0.0494%
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0253%
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）序號名稱金額（元）1存出保證金24,370.672應收證券清算款-3應收利息-4應收申購款44,130,913.215其他應收款-6其他-7合計44,155,283.889.4投資組合報告附注的其他文字描述部分本報告中因四舍五入原因，投資組合報告中市值占總資產或凈資產比例的分項之和與合計可能存在尾差。
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 24,370.67
2 應收證券清算款 -
3 應收利息 -
4 應收申購款 44,130,913.21
5 其他應收款 -
6 其他 -
7 合計 44,155,283.88
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）第十一部分基金的業績基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定盈利。基金的過往業績并不代表其未來表現。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。本基金合同生效日2012年12月12日，本次更新基金業績截止日2025年3月31日。中歐貨幣A業績比凈值收業績比較較基準凈值收益率階段益率標基準收益收益率①-③②-④①準差②率③標準差④2020.01.01-21.91%0.00%1.35%0.00%0.56%0.00%020.12.312021.01.01-22.08%0.00%1.35%0.00%0.73%0.00%021.12.312022.01.01-21.76%0.00%1.35%0.00%0.41%0.00%022.12.312023.01.01-21.91%0.00%1.35%0.00%0.56%0.00%023.12.312024.01.01-21.71%0.00%1.35%0.00%0.36%0.00%024.12.312012.12.12-239.47%0.00%16.61%0.00%22.86%0.00%025.03.31中歐貨幣B
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2020.01.01-2020.12.31 1.91% 0.00% 1.35% 0.00% 0.56% 0.00%
2021.01.01-2021.12.31 2.08% 0.00% 1.35% 0.00% 0.73% 0.00%
2022.01.01-2022.12.31 1.76% 0.00% 1.35% 0.00% 0.41% 0.00%
2023.01.01-2023.12.31 1.91% 0.00% 1.35% 0.00% 0.56% 0.00%
2024.01.01-2024.12.31 1.71% 0.00% 1.35% 0.00% 0.36% 0.00%
2012.12.12-2025.03.31 39.47% 0.00% 16.61% 0.00% 22.86% 0.00%
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）業績比凈值收業績比較較基準凈值收益率階段益率標基準收益收益率①-③②-④①準差②率③標準差④2020.01.01-22.16%0.00%1.35%0.00%0.81%0.00%020.12.312021.01.01-22.33%0.00%1.35%0.00%0.98%0.00%021.12.312022.01.01-22.01%0.00%1.35%0.00%0.66%0.00%022.12.312023.01.01-22.16%0.00%1.35%0.00%0.81%0.00%023.12.312024.01.01-21.95%0.00%1.35%0.00%0.60%0.00%024.12.312012.12.12-243.65%0.00%16.61%0.00%27.05%0.00%025.03.31中歐貨幣C業績比凈值收業績比較較基準凈值收益率階段益率標基準收益收益率①-③②-④①準差②率③標準差④2020.01.01-21.91%0.00%1.35%0.00%0.56%0.00%020.12.312021.01.01-22.08%0.00%1.35%0.00%0.73%0.00%021.12.31
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2020.01.01-2020.12.31 2.16% 0.00% 1.35% 0.00% 0.81% 0.00%
2021.01.01-2021.12.31 2.33% 0.00% 1.35% 0.00% 0.98% 0.00%
2022.01.01-2022.12.31 2.01% 0.00% 1.35% 0.00% 0.66% 0.00%
2023.01.01-2023.12.31 2.16% 0.00% 1.35% 0.00% 0.81% 0.00%
2024.01.01-2024.12.31 1.95% 0.00% 1.35% 0.00% 0.60% 0.00%
2012.12.12-2025.03.31 43.65% 0.00% 16.61% 0.00% 27.05% 0.00%
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2020.01.01-2020.12.31 1.91% 0.00% 1.35% 0.00% 0.56% 0.00%
2021.01.01-2021.12.31 2.08% 0.00% 1.35% 0.00% 0.73% 0.00%
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）2022.01.01-21.79%0.00%1.35%0.00%0.44%0.00%022.12.312023.01.01-21.92%0.00%1.35%0.00%0.57%0.00%023.12.312024.01.01-21.70%0.00%1.35%0.00%0.35%0.00%024.12.312016.06.01-222.02%0.00%11.92%0.00%10.10%0.00%025.03.31中歐貨幣D業績比凈值增業績比較較基準凈值收益率階段長率標基準收益收益率①-③②-④①準差②率③標準差④2020.01.01-22.16%0.00%1.35%0.00%0.81%0.00%020.12.312021.01.01-22.33%0.00%1.35%0.00%0.98%0.00%021.12.312022.01.01-22.01%0.00%1.35%0.00%0.66%0.00%022.12.312023.01.01-22.16%0.00%1.35%0.00%0.81%0.00%023.12.312024.01.01-21.95%0.00%1.35%0.00%0.60%0.00%024.12.312016.09.20-223.66%0.00%11.51%0.00%12.14%0.00%025.03.31
2022.01.01-2022.12.31 1.79% 0.00% 1.35% 0.00% 0.44% 0.00%
2023.01.01-2023.12.31 1.92% 0.00% 1.35% 0.00% 0.57% 0.00%
2024.01.01-2024.12.31 1.70% 0.00% 1.35% 0.00% 0.35% 0.00%
2016.06.01-2025.03.31 22.02% 0.00% 11.92% 0.00% 10.10% 0.00%
階段 凈值收益率① 凈值增長率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2020.01.01-2020.12.31 2.16% 0.00% 1.35% 0.00% 0.81% 0.00%
2021.01.01-2021.12.31 2.33% 0.00% 1.35% 0.00% 0.98% 0.00%
2022.01.01-2022.12.31 2.01% 0.00% 1.35% 0.00% 0.66% 0.00%
2023.01.01-2023.12.31 2.16% 0.00% 1.35% 0.00% 0.81% 0.00%
2024.01.01-2024.12.31 1.95% 0.00% 1.35% 0.00% 0.60% 0.00%
2016.09.20-2025.03.31 23.66% 0.00% 11.51% 0.00% 12.14% 0.00%
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）中歐貨幣E業績比凈值增業績比較較基準凈值收益率階段長率標基準收益收益率①-③②-④①準差②率③標準差④2023.01.01-21.91%0.00%1.35%0.00%0.56%0.00%023.12.312024.01.01-21.71%0.00%1.35%0.00%0.35%0.00%024.12.312022.07.14-24.80%0.00%3.67%0.00%1.14%0.00%025.03.31
階段 凈值收益率① 凈值增長率標準差② 業績比較基準收益率③ 業績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2023.01.01-2023.12.31 1.91% 0.00% 1.35% 0.00% 0.56% 0.00%
2024.01.01-2024.12.31 1.71% 0.00% 1.35% 0.00% 0.35% 0.00%
2022.07.14-2025.03.31 4.80% 0.00% 3.67% 0.00% 1.14% 0.00%
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
第十二部分基金的財產
一、基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據價值、銀行存款本息和基金應收款
以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產的賬戶
基金托管人根據相關法律法規、規范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨
立。
四、基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人不得將基金財產歸入其固有財產。基金
管理人、基金托管人因基金財產的管理、運用或者其他情形而取得的財產和收益
歸入基金財產。基金管理人、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自
有的財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣
押或其他權利。除依法律法規和基金合同的規定處分外，基金財產不得被處分。
非因基金財產本身承擔的債務，不得對基金財產強制執行。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原
因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產。基金管理人管理運作基金財產所產
生的債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。
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第十三部分基金資產的估值
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣
1.000元。
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規
規定需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票
面利率或協議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續期內平均攤銷，每
日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據的市價計算基金資
產凈值。在有關法律法規允許交易所短期債券可以采用“攤余成本法”估值前，
本基金暫不投資于交易所短期債券。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產凈值發生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀釋
和不公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的估值
對象進行重新評估，即“影子定價”。當“攤余成本法”計算的基金資產凈值與
“影子定價”確定的基金資產凈值偏離達到或超過0.25%時，基金管理人應根據
風險控制的需要調整組合，其中，對于偏離程度達到或超過0.5%的情形，基金
管理人應與基金托管人協商一致后，參考成交價、市場利率等信息對投資組合進
行價值重估，使基金資產凈值更能公允地反映基金資產價值，同時基金管理人應
編制并披露臨時報告。
3、如有確鑿證據表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
4、相關法律法規以及監管部門有強制規定的，從其規定。如有新增事項，
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
按國家最新規定估值。
如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協商解決。
根據有關法律法規，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。
四、估值程序
1、每萬份基金已實現收益是按照相關法規計算的每萬份基金份額的日已實
現收益，精確到小數點后第4位，小數點后第5位四舍五入。7日年化收益率是
指以日結轉份額方式將最近7日(含節假日)收益所折算的年資產收益率，精確到
0.001%，百分號內小數點后第4位四舍五入。國家另有規定的，從其規定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據法律法規
或基金合同的規定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產估值后，
將基金估值結果發送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外
公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值
的準確性、及時性。當基金資產的計價導致每萬份基金已實現收益小數點后4
位或基金7日年化收益率百分號內小數點后3位以內發生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷
售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下
述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數據傳輸差錯、數
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據計算差錯、系統故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協調，并且
有協助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當得利的當事人負有及時返還不當得利的義務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當得利的當事人不返還
或不全部返還不當得利造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當得利的當
事人享有要求交付不當得利的權利；如果獲得不當得利的當事人已經將此部分不
當得利返還給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發現后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發生的原因，列明所有的當事人，并根據估值錯誤發生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據估值錯誤處理原則或當事人協商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數據的，由基
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金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金資產凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產凈值計算出現錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監會備案；錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告。
（3）前述內容如法律法規或監管機關另有規定的，從其規定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節假日或因其他原因暫停營業時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，基金管理人經與基金托
管人協商一致的；
4、中國證監會和基金合同認定的其它情形。
七、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結算公司發送的數據錯誤，
或國家會計政策變更、市場規則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經采取
必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發現錯誤的，由此造成的基金資產估
值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應
當積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
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第十四部分基金的收益分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關費用后的余額；基金已實現收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、本基金A類基金份額和B類基金份額的收益分配為“每日分配、按月支
付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，為A
類基金份額和B類基金份額的投資人每日計算當日收益并分配，每月集中支付。
本基金C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額的收益分配為“每日分配，
按日支付”。本基金根據每日基金收益情況，以每萬份基金已實現收益為基準，
為C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額的投資人每日計算當日收益并分
配，且每日進行支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數點后2位，小數點
后第3位按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現收益大
于零時，為投資人記正收益；若當日已實現收益小于零時，為投資人記負收益；
若當日已實現收益等于零時，當日投資人不記收益；
5、本基金A類基金份額和B類基金份額每日進行收益計算并分配，每月累
計收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金份額)方式，投資人可通過贖回
基金份額獲得現金收益；若投資人在每月累計收益支付時，其累計收益為正值，
則為投資人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮減投資人基金份額。
投資人贖回基金份額時，其對應收益將立即結清；若收益為負值，則從投資人贖
回基金款中扣除；本基金C類基金份額、D類基金份額和E類基金份額每日進行
收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資(即紅利轉基金份額)
方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現金收益；投資人在當日收益支付時，若
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當日凈收益大于零時，則增加投資人基金份額；若當日凈收益等于零時，則保持
投資人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，
若當日凈收益小于零時，則相應縮減投資人基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當
日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規或監管機構另有規定的從其規定。
三、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核后確定。本基金
按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日每萬份基金
已實現收益和7日年化收益率。若遇法定節假日，應于節假日結束后第二個自然
日，披露節假日期間的每萬份基金已實現收益和節假日最后一日的7日年化收益
率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。經中
國證監會同意，可以適當延遲計算或公告。法律法規另有規定的，從其規定。
本基金A類基金份額和B類基金份額每月例行對上月實現的收益進行收益結
轉(如遇節假日順延)，每月例行的收益結轉不再另行公告。本基金C類基金份額、
D類基金份額和E類基金份額每日例行對當天實現的收益進行收益結轉(如遇節
假日順延)，每日例行的收益結轉不再另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬份基金已實現收益及7日年化收益率的計算見
本招募說明書的第十七部分。
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第十五部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、基金合同生效后與基金相關的信息披露費用；
5、基金合同生效后與基金相關的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、按照國家有關規定和基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.20%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內從
基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節假日、公休假等，支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數
H為每日應計提的基金托管費
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E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前2個工作日內從
基金財產中一次性支取。若遇法定節假日、公休日等,支付日期順延。
3、基金銷售服務費
本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，對于由B類降級為A類的
基金份額持有人，年銷售服務費率應自其降級后確認日起適用A類基金份額的費
率。B類基金份額的年銷售服務費率為0.01%，對于由A類升級為B類的基金份
額持有人，年銷售服務費率應自其升級后確認日起享受B類基金份額的費率。
本基金C類、E類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，D類基金份額的年
銷售服務費率為0.01%，E類基金份額不參與基金份額升降級。
五類基金份額的銷售服務費計提的計算公式相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務費率÷當年天數
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發送基金
銷售服務費劃付指令，經基金托管人復核后于次月首日起2個工作日內從基金財
產中一次性支付給基金管理人相關結算賬戶，由基金管理人代付給銷售機構。若
遇法定節假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可
支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第4－9項費用”，根據有關法規及相應協議
規定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發生的費用；
3、基金合同生效前的相關費用；
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4、其他根據相關法律法規及中國證監會的有關規定不得列入基金費用的項
目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法
規執行。
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第十六部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
會計年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關從業資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審
計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需按照《信息披露辦法》的有關規定在指定媒介公告。
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第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、
基金合同及其他有關規定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律、行政法規和中國證監會規定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發點，按照法律
法規和中國證監會的規定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監會規定時間內，將應予披露的基金信
息通過中國證監會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯網網
站（以下簡稱“指定網站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合
同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業績進行預測；
3、違規承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信
息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發生歧義的，以中文文
本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
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公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協議、基金產品資料概要
1、基金合同是界定基金合同當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額
持有人大會召開的規則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大
利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披
露及基金份額持有人服務等內容。基金合同生效后，基金招募說明書的信息發生
重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在指
定網站上；基金招募說明書其他信息發生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運
作監督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產品資料概要的信息發生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在指定
網站及基金銷售機構網站或營業網點；基金產品資料概要其他信息發生變更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產品
資料概要。
基金募集申請經中國證監會核準后，基金管理人在基金份額發售的3日前，
將基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人
應當將基金合同、基金托管協議登載在網站上。
（二）基金份額發售公告
基金管理人應當就基金份額發售的具體事宜編制基金份額發售公告，并在披
露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人應當在收到中國證監會確認文件的次日在指定媒介上登載基金
合同生效公告。
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（四）基金凈值信息
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周在指定網站披露一次每萬份基金已實現收益和7日年化收益
率；在開始辦理基金份額申購或者贖回當日，披露截止前一日的基金合同生效至
前一日期間的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。
每萬份基金已實現收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現收益＝當日該類基金份額的已實現收益/當日該類基金
份額總額×10000
其中，當日該類基金份額總額包括截至上一工作日(包括節假日)未結轉份
額。
本基金收益分配是按日結轉份額的，7日年化收益率以最近七個自然日的每
萬份基金已實現收益按每日復利折算出的年收益率。計算公式為：
365/77ìü?é?R?ù?i
í1+-1y′100%?ê?÷ú
10000??è???i=1?t7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現收益。
每萬份基金已實現收益采用四舍五入保留至小數點后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號內小數點后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將不晚于每個開放日
的次日，通過指定網站、基金銷售機構網站或者營業網點披露開放日的每萬份基
金已實現收益和7日年化收益率。若遇法定節假日，應于節假日結束后第二個自
然日，披露節假日期間的每萬份基金已實現收益、節假日最后一日的7日年化收
益率，以及節假日后首個開放日的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。
3、基金管理人將在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網站披露
半年度和年度最后一日的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年
度報告中的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業務資格的會計師事務所
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審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，
將季度報告登載在指定網站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報
告或者年度報告。
本基金持續運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資
產情況及其流動性風險分析等。
報告期內出現單一投資者持有基金份額比例達到或超過20%的情形，為保障
其他投資者利益，基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告
文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末
持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監會
認定的特殊情形除外。
基金管理人應當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名
份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時報告
本基金發生重大事件，有關信息披露義務人應當按照《信息披露辦法》并登
載在指定報刊和指定網站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
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事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業務人員在最近12個月內變動超過百分之
三十；
11、涉及基金財產、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證
券，或者從事其他重大關聯交易事項，但中國證監會另有規定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發生變更；
16、基金資產凈值計價錯誤達基金資產凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續發生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、當“攤余成本法”計算的基金資產凈值與“影子定價”確定的基金資產
凈值偏離度絕對值達到或超過0.5%的情形；
22、發生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
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23、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存
單；
24、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價
格產生重大影響的其他事項或中國證監會規定的其他事項。
（七）澄清公告
在基金合同存續期限內，任何公共媒介中出現的或者在市場上流傳的消息可
能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將
有關情況立即報告中國證監會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監會核準或者備案，并
予以公告。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進
行清算并作出清算報告。基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定網站上，
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（十）中國證監會規定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監會相關基金信息
披露內容與格式準則等法律法規規定。
基金托管人應當按照相關法律法規、中國證監會的規定和基金合同的約定，
對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7
日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清
算報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或
電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
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基金管理人、基金托管人應當向中國證監會基金電子披露網站報送擬披露的基金
信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到基金合同終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中
國證監會及自律規則的相關規定。前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不
得從基金財產中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法
規規定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、本基金信息披露事項以法律法規規定及本章節約定的內容為準。
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第十八部分風險揭示
本基金為貨幣市場基金，其面臨的主要風險包括市場風險、流動性風險、信
用風險、操作風險、管理風險、合規風險以及本基金特有風險等。
（一）市場風險
證券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產生風險，主
要包括：
1、政策風險
因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業政策、證券市場監管政策等）
發生變化，導致市場價格波動而產生風險。
2、經濟周期風險
隨著經濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，本基金
的投資品種可能發生價格波動，收益水平也會隨之變化，從而產生風險。
3、利率風險
金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。利率直接影響著
債券的價格和收益率，引起基金收益水平的變化。特別是短期利率變化以及貨幣
市場投資工具市場價格的相關波動，會影響基金組合投資業績。
4、購買力風險
如果發生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，
從而影響基金資產的保值增值。
5、曲線形變風險
久期等指標對利率風險的衡量是建立在收益率曲線只發生平行位移的前提
下。但收益率曲線可能會發生扭曲或蝶形等非平行變化，并導致久期等指標無法
全面反映利率風險的真實水平。
6、再投資風險
再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這
與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。
（二）流動性風險
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流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現
的風險。流動性風險還包括基金出現巨額贖回，致使沒有足夠的現金應付贖回支
付所引致的風險。
（三）信用風險
信用風險主要指債券、資產支持證券、短期融資券等信用證券發行主體信用
狀況惡化，到期不能履行合約進行兌付的風險，另外，信用風險也包括證券交易
對手因違約而產生的證券交割風險。
（四）操作風險
操作風險是指基金運作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作
失誤或違反操作規程等引致的風險，例如，越權違規交易、會計部門欺詐、交易
錯誤、IT系統故障等風險。
（五）管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基
金收益水平，如果基金管理人對經濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不
充分、投資操作出現失誤等，都會影響基金的收益水平。
（六）合規性風險
合規風險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規的規定，或者違反
基金合同有關規定的風險。
（七）本基金的特有風險
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波
動的系統性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金
資產公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產變現時，可能會由于貨幣市場工
具交易量不足而面臨流動性風險。
（八）其它風險
1、在符合本基金投資理念的新型投資工具出現和發展后，如果投資于這些
工具，基金可能會面臨一些特殊的風險；
2、因基金業務快速發展而在制度建設、人員配備、內控制度建立等方面不
完善而產生的風險；
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
3、因人為因素而產生的風險，如內幕交易、欺詐行為等產生的風險；
4、戰爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風險；
5、其他意外導致的風險
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
第十九部分基金合同的終止與基金財產的清算
一、基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
二、基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現基金合同終止事由之日起30個工作日內成立
清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金
清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）基金合同終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；
（7）對基金財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月。
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
6、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。
7、基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
8、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算
公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小
組進行公告。
9、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
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第二十部分基金合同內容摘要
基金合同內容摘要見附件一。
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第二十一部分基金托管協議內容摘要
基金托管協議內容摘要見附件二。
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第二十二部分對基金份額持有人的服務
本基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下是主要的服務
內容，基金管理人將根據基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務
項目。主要服務內容如下：
一、基金份額持有人交易資料的寄送服務
每次交易結束后，基金份額持有人可在T＋2個工作日后通過銷售機構的網
點查詢和打印確認單；在每季度結束后的10個工作日內，登記機構或基金管理
人按基金份額持有人意愿，向有交易的基金份額持有人以書面或電子文件形式寄
送季度對賬單；在每年度結束后15個工作日內，登記機構或基金管理人按基金
份額持有人意愿，對所有的基金份額持有人以書面或電子文件形式寄送年度對賬
單。
二、在線服務
基金份額持有人可以通過本基金公司的網站www.zofund.com訂制基金信息
資訊、并享受本基金管理人為基金份額持有人提供的投資報告服務。
三、查詢與咨詢服務
中歐基金公司客服中心為基金份額持有人提供7×24小時的電話語音服務，
基金份額持有人可通過客服電話021－68609700，400－700－9700（免長途話費）
的語音系統或登錄公司網站www.zofund.com查詢基金凈值、基金賬戶信息、基
金產品介紹等情況，人工座席在工作時間（周一至周五，9：00－17：00）還將
為基金份額持有人提供周到的人工答疑服務。
四、投訴受理
基金份額持有人可撥打客服中心電話021－68609700，400－700－9700（免
長途話費）投訴直銷機構和代銷機構的人員及其服務。
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）第二十三部分其他應披露事項以下為本基金管理人自2024年5月1日至2025年4月30日刊登于中國證監會指定媒介的公告序號公告事項披露日期1中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2024年6月）2024-06-152中歐貨幣市場基金B類、D類基金份額恢復非個2024-06-17人投資者大額申購、轉換轉入及定期定額投資業務的公告3中歐貨幣市場基金基金產品資料概要更新2024-06-254中歐貨幣市場基金B類、D類基金份額暫停非個2024-06-27人投資者大額申購、轉換轉入及定期定額投資業務的公告5中歐貨幣市場基金C類份額暫停非個人投資者大2024-07-04額申購、轉換轉入及定期定額投資業務的公告6中歐貨幣市場基金2024年第2季度報告2024-07-197中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年第2024-07-19二季度報告的提示性公告8中歐貨幣市場基金C類份額在東方財富渠道暫停2024-07-31申購、轉換轉入及定期定額投資業務的公告9中歐貨幣市場基金2024年中期報告2024-08-3110中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年中2024-08-31期報告的提示性公告11中歐基金管理有限公司關于開通旗下部分FOF基2024-10-18金與中歐貨幣市場基金C類、D類份額轉換業務的公告12中歐貨幣市場基金2024年第3季度報告2024-10-2513中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年第2024-10-25
序號 公告事項 披露日期
1 中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2024年6月） 2024-06-15
2 中歐貨幣市場基金B類、D類基金份額恢復非個人投資者大額申購、轉換轉入及定期定額投資業務的公告 2024-06-17
3 中歐貨幣市場基金基金產品資料概要更新 2024-06-25
4 中歐貨幣市場基金B類、D類基金份額暫停非個人投資者大額申購、轉換轉入及定期定額投資業務的公告 2024-06-27
5 中歐貨幣市場基金C類份額暫停非個人投資者大額申購、轉換轉入及定期定額投資業務的公告 2024-07-04
6 中歐貨幣市場基金2024年第2季度報告 2024-07-19
7 中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年第二季度報告的提示性公告 2024-07-19
8 中歐貨幣市場基金C類份額在東方財富渠道暫停申購、轉換轉入及定期定額投資業務的公告 2024-07-31
9 中歐貨幣市場基金2024年中期報告 2024-08-31
10 中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年中期報告的提示性公告 2024-08-31
11 中歐基金管理有限公司關于開通旗下部分FOF基金與中歐貨幣市場基金C類、D類份額轉換業務的公告 2024-10-18
12 中歐貨幣市場基金2024年第3季度報告 2024-10-25
13 中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年第 2024-10-25
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）三季度報告的提示性公告14中歐貨幣市場基金恢復非個人投資者大額申購、2024-12-06轉換轉入及定期定額投資業務的公告15中歐貨幣市場基金B類、D類份額暫停非個人投2024-12-16資者大額申購、轉換轉入及定期定額投資業務的公告16中歐貨幣市場基金A類份額調整非個人投資者在2024-12-18代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資申請金額確認規則的公告17中歐貨幣市場基金調整非個人投資者大額申購、2025-01-07轉換轉入及定期定額投資業務限額的公告18中歐貨幣市場基金調整非個人投資者大額申購、2025-01-15轉換轉入及定期定額投資業務限額的公告19中歐基金管理有限公司關于暫停部分銷售機構辦2025-01-18理旗下基金相關銷售業務的公告20中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年第2025-01-22四季度報告的提示性公告21中歐貨幣市場基金2024年第4季度報告2025-01-2222中歐基金管理有限公司關于暫停部分銷售機構辦2025-02-22理旗下基金相關銷售業務的公告23中歐貨幣市場基金C類份額在東方財富證券渠道2025-02-28恢復申購、轉換轉入及定期定額投資業務的公告24中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年年2025-03-29度報告的提示性公告25中歐貨幣市場基金2024年年度報告2025-03-2926中歐基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公2025-03-31司證券交易及傭金支付情況（2024年度下半年）27中歐基金管理有限公司旗下部分基金2025年第2025-04-22
三季度報告的提示性公告
14 中歐貨幣市場基金恢復非個人投資者大額申購、轉換轉入及定期定額投資業務的公告 2024-12-06
15 中歐貨幣市場基金B類、D類份額暫停非個人投資者大額申購、轉換轉入及定期定額投資業務的公告 2024-12-16
16 中歐貨幣市場基金A類份額調整非個人投資者在代銷渠道大額申購、轉換轉入及定期定額投資申請金額確認規則的公告 2024-12-18
17 中歐貨幣市場基金調整非個人投資者大額申購、轉換轉入及定期定額投資業務限額的公告 2025-01-07
18 中歐貨幣市場基金調整非個人投資者大額申購、轉換轉入及定期定額投資業務限額的公告 2025-01-15
19 中歐基金管理有限公司關于暫停部分銷售機構辦理旗下基金相關銷售業務的公告 2025-01-18
20 中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年第四季度報告的提示性公告 2025-01-22
21 中歐貨幣市場基金2024年第4季度報告 2025-01-22
22 中歐基金管理有限公司關于暫停部分銷售機構辦理旗下基金相關銷售業務的公告 2025-02-22
23 中歐貨幣市場基金C類份額在東方財富證券渠道恢復申購、轉換轉入及定期定額投資業務的公告 2025-02-28
24 中歐基金管理有限公司旗下部分基金2024年年度報告的提示性公告 2025-03-29
25 中歐貨幣市場基金2024年年度報告 2025-03-29
26 中歐基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度下半年） 2025-03-31
27 中歐基金管理有限公司旗下部分基金2025年第 2025-04-22
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）一季度報告的提示性公告28中歐貨幣市場基金2025年第1季度報告2025-04-22
一季度報告的提示性公告
28 中歐貨幣市場基金2025年第1季度報告 2025-04-22
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
第二十四部分基金的支付功能
一、支付實現
本基金可作為現金的管理工具之一，在未來技術成熟的情況下，可以與基金
份額持有人在基金銷售機構處開立的銀行賬戶相連接，作為支付手段，進行消費
或提現。基金份額持有人運用銀行賬戶實現本基金支付功能的指令被視為對其所
持有的相應價值基金份額的贖回指令。
二、支付選擇
在支付功能開通后，基金份額持有人可選擇是否要求此項服務。
三、支付條件
基金管理人和基金銷售機構有權按照基金份額持有人的信用和基金資產規
模或其他條件對基金份額持有人設立支付限制。
四、支付收費
使用本基金與銀行有關賬戶連接實現支付功能的基金份額持有人可享受所
連接銀行賬戶的費率政策，并應遵守該銀行賬戶的相關規則。
五、違規事項
基金份額持有人違反支付規則時，基金銷售機構有權取消基金份額持有人的
支付指令；出現惡意侵害基金銷售機構和其他基金份額持有人利益的情況，基金
銷售機構有權依法要求該持有人承擔相應責任。
六、聲明事項
本基金開通支付功能的具體時間和實施規則以基金管理人屆時發布的公告
為準。
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
第二十五部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構的住所，供公眾查閱、復制；也可按工本費購買本招募說明書復印件，但應以
正本為準。投資人也可以直接登錄基金管理人的網站進行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
第二十六部分備查文件
（一）備查文件包括：
1．中國證監會批準中歐貨幣市場基金募集的文件
2．《中歐貨幣市場基金基金合同》
3．《中歐貨幣市場基金注冊與登記過戶委托代理協議》
4．《中歐貨幣市場基金托管協議》
5．法律意見書
6．基金管理人業務資格批件、營業執照
7．基金托管人業務資格批件、營業執照
8．中國證監會規定的其他文件
（二）備查文件的存放地點和投資人查閱方式：
以上備查文件存放在基金管理人的住所，在辦公時間可供免費查閱。
中歐基金管理有限公司
2025年7月8日
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
附件一基金合同內容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利義務
（一）基金管理人
名稱：中歐基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路479號8層
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路479號上海中心大廈8
層、10層、16層
法定代表人：竇玉明
設立日期：2006年7月19日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監會證監基金字[2006]102號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：2.20億元人民幣
存續期限：持續經營
聯系電話：021-68609600
（二）基金托管人
名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區復興門內大街55號
法定代表人：廖林
成立時間：1984年1月1日
批準設立機關和批準設立文號：國務院《關于中國人民銀行專門行使中央銀
行職能的決定》（國發[1983]146號）
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣35,640,625.71萬元
存續期間：持續經營
基金托管資格批文及文號：中國證監會和中國人民銀行證監基字【1998】3
號
（三）基金份額持有人
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基
金投資者自依據基金合同取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同
的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為基金合同當
事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
（四）基金管理人的權利
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的權利包括但不
限于：
1、依法募集基金；
2、自基金合同生效日起，根據法律法規和基金合同獨立運用并管理基金財
產；
3、依照基金合同收取基金管理費以及法律法規規定或中國證監會批準的其
他費用；
4、銷售基金份額；
5、召集基金份額持有人大會；
6、依據基金合同及有關法律規定監督基金托管人，如認為基金托管人違反
了基金合同及國家有關法律規定，應呈報中國證監會和其他監管部門，并采取必
要措施保護基金投資者的利益；
7、在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8、選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監督和處理；
9、擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業務并
獲得基金合同規定的費用；
10、依據基金合同及有關法律規定決定基金收益的分配方案；
11、在基金合同約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12、依照法律法規為基金的利益行使因基金財產投資于證券所產生的權利；
13、在法律法規允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資融券；
14、以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實
施其他法律行為；
15、選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供
中歐貨幣市場基金更新招募說明書（2025年7月）
服務的外部機構；
16、在符合有關法律、法規的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖
回、轉換和非交易過戶的業務規則；
17、法律法規和基金合同規定的其他權利。
（五）基金管理人的義務
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金管理人的義務包括但不
限于：
1、依法募集基金，辦理或者委托經中國證監會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續；
3、自基金合同生效日起,以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；
4、配備足夠的具有專業資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業化的
經營方式管理和運作基金財產；
5、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6、除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外,不得利用基金財產為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
7、依法接受基金托管人的監督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合基金合同等法律文件的規定，按有關規定計算并公告各類基金份額的每萬
份基金已實現收益和7日年化收益率等基金凈值信息；
9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規定，履行信息披露及報告
義務；
12、保守基金商業秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關規定另有規定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他
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人泄露；
13、按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
基金收益；
14、按規定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據《基金法》、基金合同及其他有關規定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規定保存基金財產管理業務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料15年以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規定時間發出，并且保
證投資者能夠按照基金合同規定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
18、組織并參加基金財產清算小組,參與基金財產的保管、清理、估價、變
現和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會并
通知基金托管人；
20、因違反基金合同導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益
時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監督基金托管人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務，基金托管
人違反基金合同造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基
金托管人追償；
22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金募
集期結束后30日內退還基金認購人；
25、執行生效的基金份額持有人大會的決議；
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26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。
（六）基金托管人的權利
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的權利包括但不
限于：
1、自基金合同生效之日起，依法律法規和基金合同的規定安全保管基金財
產；
2、依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規規定或監管部門批準的其
他費用；
3、監督基金管理人對本基金的投資運作，如發現基金管理人有違反基金合
同及國家法律法規行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形，
應呈報中國證監會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4、根據相關市場規則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
算。
5、提議召開或召集基金份額持有人大會；
6、在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7、法律法規和基金合同規定的其他權利。
（七）基金托管人的義務
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金托管人的義務包括但不
限于：
1、以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
2、設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
3、建立健全內部風險控制、監察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確
保基金財產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基
金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4、除依據《基金法》、基金合同及其他有關規定外，不得利用基金財產為自
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己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
5、保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
6、按規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶,按照基金合同的約定，根據
基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7、保守基金商業秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關規定另有規定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
8、復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基
金已實現收益和7日年化收益率；
9、辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項；
10、對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規定進行；如果基金管
理人有未執行基金合同規定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當的措
施；
11、保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；
12、建立并保存基金份額持有人名冊；
13、按規定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
14、依據基金管理人的指令或有關規定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
15、依據《基金法》、基金合同及其他有關規定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按照法律法規和基金合同的規定監督基金管理人的投資運作；
17、參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現和分
配；
18、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監會和
銀行監管機構，并通知基金管理人；
19、因違反基金合同導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不
因其退任而免除；
20、按規定監督基金管理人按法律法規和基金合同規定履行自己的義務，基
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金管理人因違反基金合同造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向基金
管理人追償；
21、執行生效的基金份額持有人大會的決定；
22、法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。
（八）基金份額持有人的權利
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的權利包括
但不限于：
1、分享基金財產收益；
2、參與分配清算后的剩余基金財產；
3、依法申請贖回其持有的基金份額；
4、按照規定要求召開基金份額持有人大會；
5、出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權；
6、查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7、監督基金管理人的投資運作；
8、對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
9、法律法規和基金合同規定的其他權利。
同一類別的每份基金份額具有同等的合法權益。
（九）基金份額持有人的義務
根據《基金法》、《運作辦法》及其他有關規定，基金份額持有人的義務包括
但不限于：
1、認真閱讀并遵守基金合同；
2、了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自行承擔投資風險；
3、關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
4、繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規和基金合同所規定的費用；
5、在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責
任；
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6、不從事任何有損基金及其他基金合同當事人合法權益的活動；
7、執行生效的基金份額持有人大會的決定；
8、返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當得利；
9、法律法規及中國證監會規定的和基金合同約定的其他義務。
（十）本基金合同當事各方的權利義務以本基金合同為依據。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規則
（一）會議召集人及召集方式
1、除法律法規規定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管
理人召集；
2、基金管理人未按規定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，
并書面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當
由基金托管人自行召集。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自
收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的
基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托
管人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決
定之日起60日內召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30
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日報中國證監會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權
益登記日。
（二）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代
理有效期限等）、送達時間和地點;
（5）會務常設聯系人姓名及聯系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯
系方式和聯系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
到指定地點對表決意見的計票進行監督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監督的，不影響表決
意見的計票效力。
（三）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現場開會方式或通訊開會方式等方式召開，會議
的召開方式由會議召集人確定。
1、現場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派
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代表出席，現場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持
有人大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現場開會同
時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規、基金合同
和會議通知的規定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相
符；
（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的50%（含50%）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表
決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內連續公
布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監督下按
照會議通知規定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金
管理人經通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的50%（含50%）；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符
合法律法規、基金合同和會議通知的規定，并與基金登記注冊機構記錄相符；
（5）會議通知公布前報中國證監會備案。
3.在法律法規或監管機構允許的情況下，經會議通知載明，基金份額持有
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人也可以采用網絡、電話或其他方式進行表決，或者采用網絡、電話或其他方式
授權他人代為出席會議并表決。
（四）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律
法規及基金合同規定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大
會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現場開會
在現場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規定程序確定和公
布監票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權
代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權的50%以上（含50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次
基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內在公證機關監督下由召集人統計全部有效表決，在公證
機關監督下形成決議。
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（五）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規定的須以特別決議
通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止基金合同以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據證明，否則提交
符合會議通知中規定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
（六）計票
1、現場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監督員共同擔任監票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結果。
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（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數要求進行重新清點。監票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監督員在基金
托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監督下進
行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監督的，不影響計票和表決結果。
（七）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監會
核準或者備案。
基金份額持有人大會的決議自中國證監會依法核準或者出具無異議意見之
日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2個工作日內在指定媒介上公告。如
果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全
文、公證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執行生效的基金份額持有人
大會的決議。
生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金
托管人均有約束力。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
（一）基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
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2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關法律法規和中國證監會規定的其他情況。
（二）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現基金合同終止事由之日起30個工作日內成立
清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監會的監督下進行基金
清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業務資格的注冊會計師、律師以及中國證監會指定的人
員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）基金合同終止情形出現時，由基金財產清算小組統一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監會備案并公告；
（7）對基金財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月。
（三）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優先從基金財產中支付。
（四）基金財產清算剩余資產的分配
依據基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金
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財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（五）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經會計師事務所
審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監會備案并公告。基金財產清算
公告于基金財產清算報告報中國證監會備案后5個工作日內由基金財產清算小
組進行公告。
（六）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議的解決方式
各方當事人同意，因基金合同而產生的或與基金合同有關的一切爭議，如經
友好協商未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的
仲裁規則進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有
約束力，仲裁費由敗訴方承擔。
基金合同受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所，投資者在支付工本費后，可
在合理時間內取得上述文件復印件，基金合同條款及內容應以基金合同正本為
準。
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附件二基金托管協議內容摘要
一、托管協議當事人
（一）基金管理人
名稱：中歐基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區陸家嘴環路479號8層
法定代表人：竇玉明
成立時間：2006年7月19日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監會證監基金字[2006]102號
注冊資本：2.20億元人民幣
組織形式:有限責任公司
經營范圍：基金募集、基金銷售、資產管理和經中國證監會許可的其他業務。
存續期間：持續經營
電話：（021）68609600
傳真：（021）33830351
（二）基金托管人
名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區復興門內大街55號（100032）
法定代表人：廖林
電話：（010）66105799
傳真：（010）66105798
聯系人：郭明
成立時間：1984年1月1日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
批準設立機關和設立文號：國務院《關于中國人民銀行專門行使中央銀行職
能的決定》（國發[1983]146號）
存續期間：持續經營
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經營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業拆借業務；國內外結算；辦理票據
承兌、貼現、轉貼現、各類匯兌業務；代理資金清算；提供信用證服務及擔保；
代理銷售業務；代理發行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業務；代理
證券投資基金清算業務（銀證轉賬）；保險代理業務；代理政策性銀行、外國政
府和國際金融機構貸款業務；保管箱服務；發行金融債券；買賣政府債券、金融
債券；證券投資基金、企業年金托管業務；企業年金受托管理服務；年金賬戶管
理服務；開放式基金的注冊登記、認購、申購和贖回業務；資信調查、咨詢、見
證業務；貸款承諾；企業、個人財務顧問服務；組織或參加銀團貸款；外匯存款；
外匯貸款；外幣兌換；出口托收及進口代收；外匯票據承兌和貼現；外匯借款；
外匯擔保；發行、代理發行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營、
代客外匯買賣；外匯金融衍生業務；銀行卡業務；電話銀行、網上銀行、手機銀
行業務；辦理結匯、售匯業務；經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。
二、基金托管人對基金管理人的業務監督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監督權
1、基金托管人根據有關法律法規的規定和基金合同的約定，對下述基金投
資范圍、投資對象進行監督。
本基金將投資于法律法規允許投資的金融工具，具體如下：
（1）現金；
（2）通知存款；
（3）一年以內（含一年）的銀行定期存款、大額存單；
（4）短期融資券；
（5）剩余期限在397天以內（含397天）的債券；
（6）剩余期限在397天以內（含397天）的中期票據；
（7）期限在一年以內（含一年）的債券回購；
（8）期限在一年以內（含一年）的中央銀行票據；
（9）剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券；
（10）中國證監會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工
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具。
如法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資其他產品，基金管理人在
履行適當的程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金不得投資于以下金融工具
（1）股票及權證；
（2）可轉換債券；
（3）剩余期限超過397天的債券；
（4）信用等級在AAA級以下的企業債券；
（5）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，但市場條件發生變化后
另有規定的，從其規定；
（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產支持證券；
（7）中國證監會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業銀行的銀行存款與同業存單
的，應當經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的同
意，并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規或監管部門取消上述限制后，履行適當程序后，本基金不受上述規
定的限制。
2、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定對下述基金投融
資比例進行監督：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日都不得超過120天；
（2）本基金與由基金托管人托管的基金管理人管理的其他基金持有一家公
司發行的證券，不得超過該證券的10%；
（3）本基金投資于定期存款的比例不得超過基金資產凈值的30%；
（4）本基金存放在具有基金托管資格的同一商業銀行的存款，不得超過基
金資產凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業銀行的存款，不得超
過基金資產凈值的5%；
（5）本基金通過買斷式回購融入的基礎債券的剩余期限不得超過397天；
（6）在全國銀行間債券市場債券正回購的資金余額不得超過基金資產凈值
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的40%；在全國銀行間同業市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不
得展期；
（7）本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續期超過397天的浮動
利率債券的攤余成本總計不得超過當日基金資產凈值的20%；
（8）本基金投資于同一公司發行的短期融資券及短期企業債券的比例，合
計不得超過基金資產凈值的10%；
（9）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的
20%；
（10）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產支持證券的比例，不得超
過該資產支持證券規模的10%；
（11）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過
基金資產凈值的10%；基金管理人管理的全部證券投資基金投資于同一原始權益
人的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規模的10%；
（12）本基金投資的資產支持證券須具有評級資質的資信評級機構進行持續
信用評級。本基金投資的資產支持證券不得低于國內信用評級機構評定的AAA
級或相當于AAA級的信用級別。本基金持有資產支持證券期間，如果其信用等級
下降且不再符合投資標準，本基金應在評級報告發布之日起3個月內予以全部賣
出；
（13）除發生巨額贖回情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日
均不得超過基金資產凈值的20%。因發生巨額贖回導致債券正回購的資金余額超
過基金資產凈值20%的，基金管理人應在5個交易日內進行調整；
（14）本基金投資的短期融資券的信用評級應不低于以下標準：
1）國內信用評級機構評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別；
2）根據有關規定予以豁免信用評級的短期融資券，其發行人最近3年的信
用評級和跟蹤評級具備下列條件之一：
i.國內信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA級的長期信用級別；
ii.國際信用評級機構評定的低于中國主權評級一個級別的信用級別。
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同一發行人同時具有國內信用評級和國際信用評級的，以國內信用級別為
準。
本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降且不再符合投資標準，應
在評級報告發布之日起20個交易日內予以全部減持；
（15）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業銀行的銀行存
款及其發行的同業存單與債券，不得超過該商業銀行最近一個季度末凈資產的
10%；
（16）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續期不得超過
120天；投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；
（17）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續期不得超過
180天；投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；
（18）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發行的金融工具占基金
資產凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發行的金融工具占基金資產凈
值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、銀行存款、同業存單、相
關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監會認定的其他品種；
（19）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值
的10%；因證券市場波動、基金規模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所規定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（20）本基金與私募類證券資管產品及中國證監會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（21）法律法規或監管部門對上述比例、限制另有規定的，從其規定。
除上述（12）、（13）、（14）、（19）、（20）項外，由于證券市場波動、上市公
司合并或基金規模變動等基金管理人之外的原因導致的投資組合不符合上述約
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定的比例不在限制之內，但基金管理人應在10個交易日內進行調整，以達到標
準。法律法規另有規定的，從其規定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定。基金托管人對基金的投資的監督與檢查自基金合同生效
之日起開始。
法律法規或監管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適
當程序后，則本基金投資不再受相關限制。
3、基金托管人根據有關法律法規的規定及基金合同的約定對下述基金投資
禁止行為進行監督：
根據法律法規的規定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或提供擔保；
（3）從事可能使基金承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但法律法規或中國證監會另有規定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人
發行的股票或債券；
（6）買賣與基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與基金管理人、
基金托管人有其他重大利害關系的公司發行的證券或者承銷期內承銷的證券；
（7）依照法律法規有關規定，由中國證監會規定禁止的其他活動。
如法律法規或監管部門取消上述禁止性規定，基金管理人在履行適當程序后
可不受上述規定的限制。
4、基金托管人依據有關法律法規的規定和基金合同的約定對于基金關聯投
資限制進行監督。
根據法律法規有關基金禁止從事的關聯交易的規定，基金管理人和基金托管
人應事先相互提供與本機構有控股關系的股東或與本機構有其他重大利害關系
的公司名單及其更新，并確保所提供的關聯交易名單的真實性、完整性、全面性。
基金管理人有責任保管真實、完整、全面的關聯交易名單，并負責及時更新該名
單。名單變更后基金管理人應及時發送基金托管人，基金托管人于2個工作日內
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進行回函確認已知名單的變更。如果基金托管人在運作中嚴格遵循了監督流程，
基金管理人仍違規進行關聯交易，并造成基金資產損失的，由基金管理人承擔責
任。
若基金托管人發現基金管理人與關聯交易名單中列示的關聯方進行法律法
規禁止基金從事的關聯交易時，基金托管人應及時提醒并協助基金管理人采取必
要措施阻止該關聯交易的發生，若基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關聯交
易發生時，基金托管人有權向中國證監會報告。對于交易所場內已成交的違規關
聯交易，基金托管人應按相關法律法規和交易所規則的規定進行結算，同時向中
國證監會報告。
5、基金托管人依據有關法律法規的規定和基金合同的約定對基金管理人參
與銀行間債券市場進行監督。
（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手
資信風險控制措施進行監督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規及行業標準的銀行間市場交易
對手的名單，并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交
易結算方式。基金托管人在收到名單后2個工作日內回函確認收到該名單。基金
管理人應定期或不定期對銀行間市場現券及回購交易對手的名單進行更新，名單
中增加或減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人，基金托管人確
認收到后，對名單進行更新。基金管理人收到基金托管人書面確認后，被確認調
整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的
交易，仍應按照協議進行結算。
如果基金托管人發現基金管理人與不在名單內的銀行間市場交易對手進行
交易，應及時提醒基金管理人撤銷交易，經提醒后基金管理人仍執行交易并造成
基金資產損失的，基金托管人不承擔責任，發生此種情形時，托管人有權報告中
國證監會。
（2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制
基金管理人在銀行間市場進行現券買賣和回購交易時，需按交易對手名單
中約定的該交易對手所適用的交易結算方式進行交易。如果基金托管人發現基金
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管理人沒有按照事先約定的交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管
理人與交易對手重新確定交易方式，經提醒后仍未改正時造成基金資產損失的，
基金托管人不承擔責任。
（3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中
國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托管
人后，可以根據當時的市場情況調整核心交易對手名單。基金管理人有責任控制
交易對手的資信風險，在與核心交易對手以外的交易對手進行交易時，由于交易
對手資信風險引起的損失先由基金管理人墊付，其后由基金管理人要求相關責任
人進行賠償。基金托管人的監督責任僅限于根據已提供的名單，審核交易對手是
否在名單內列明。
6、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監督。
本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的
支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。本基金核心存款銀行名單為中國工
商銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國農業銀行和交通銀行，本基金投資除核
心存款銀行以外的銀行存款出現由于存款銀行信用風險而造成的損失時，先由基
金管理人墊付，之后由基金管理人要求相關責任人進行賠償。基金管理人在通知
基金托管人后，可以根據當時的市場情況對于核心存款銀行名單進行調整。基金
托管人的監督責任僅限于根據已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名單內列
明。
（二）基金托管人應根據有關法律法規的規定及基金合同的約定，對基金資
產凈值計算、各類基金份額的每萬份基金已實現收益與7日年化收益率計算、應
收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣
傳推介材料中登載基金業績表現數據等進行監督和核查。
（三）基金托管人發現基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、
基金合同、基金托管協議有關規定時，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正，基金管理人收到通知后應在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托
管人發出回函，進行解釋或舉證。
在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。
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基金管理人對基金托管人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報
告中國證監會。基金托管人有義務要求基金管理人賠償因其違反基金合同而致使
投資者遭受的損失。
對于依據交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監控的投資指令，
基金托管人發現該投資指令違反關法律法規規定或者違反基金合同約定的，應當
拒絕執行，立即通知基金管理人，并向中國證監會報告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監控指標或依據交易程序已經成交的投
資指令，基金托管人發現該投資指令違反法律法規或者違反基金合同約定的，應
當立即通知基金管理人，并報告中國證監會。
基金管理人應積極配合和協助基金托管人的監督和核查，必須在規定時間內
答復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按
照法規要求需向中國證監會報送基金監督報告的，基金管理人應積極配合提供相
關數據資料和制度等。
基金托管人發現基金管理人有重大違規行為，應立即報告中國證監會，同時
通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據本協議規定行使監督權，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監督，情節嚴重或經基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監會。
三、基金管理人對基金托管人的業務核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限
于基金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶、復核基
金管理人計算的基金資產凈值和各類基金份額的每萬份基金已實現收益與7日
年化收益率、根據管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監督基金投資運作
等行為。
基金管理人發現基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管
理、無故未執行或無故延遲執行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本托管協議及其他有關規定時，基金管理人應及時
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以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應在下一個工作日
及時核對確認并以書面形式向基金管理人發出回函。在限期內，基金管理人有權
隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正，并予協助配合。基金托管人對
基金管理人通知的違規事項未能在限期內糾正的，基金管理人應報告中國證監
會。基金管理人有義務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發現基金托管人有重大違規行為，應立即報告中國證監會和銀行
業監督管理機構，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資
料以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規定時間內答復基金管理
人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據本協議規定行使監督權，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監督，情節嚴重或經基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監會。
四、基金財產的保管
（一）基金財產保管的原則
1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
2、基金托管人應安全保管基金財產。未經基金管理人的正當指令，不得自
行運用、處分、分配基金的任何財產。
3、基金托管人按照規定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，與基金托管人的其
他業務和其他基金的托管業務實行嚴格的分賬管理，確保基金財產的完整與獨
立。
5、對于因基金認（申）購、基金投資過程中產生的應收財產，應由基金管
理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到
達基金托管人處的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此
給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失，基金托管
人對此不承擔責任。
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（二）募集資金的驗證
募集期內銷售機構按銷售與服務代理協議的約定，將認購資金劃入基金管理
人開設的中歐基金管理有限公司基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管
理。基金募集期滿，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數
符合《基金法》、《運作辦法》等有關規定后，由基金管理人聘請具有從事證券業
務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應由參加驗資
的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。驗資過程中，基金管理人
應將募集的認購款項劃入基金托管人為基金開立的資產托管專戶中，基金托管人
在收到資金當日出具確認文件。
若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規定
辦理退款事宜。
（三）基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營業機構開設資產托管專戶，保管基金
的銀行存款。該賬戶的開設和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活
動，均需通過基金托管人的資產托管專戶進行。
資產托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何銀行賬戶進行本基金業務以外的活動。
資產托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現金管理暫
行條例》、《人民幣利率管理規定》、《利率管理暫行規定》、《支付結算辦法》以及
銀行業監督管理機構的其他規定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯名的方式在中國證券登記結算有限公
司上海分公司/深圳分公司開設證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司上海分
公司/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業務的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
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用基金的任何賬戶進行本基金業務以外的活動。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1、基金合同生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀
行間同業拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以基金的
名義在中央國債登記結算有限責任公司開設銀行間債券市場債券托管自營賬戶，
并由基金托管人負責基金的債券的后臺匹配及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間國債市
場回購主協議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（六）其他賬戶的開設和管理
在本托管協議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規規定和基金合同
約定的其他投資品種的投資業務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由基金管
理人協助托管人根據有關法律法規的規定和基金合同的約定，開立有關賬戶。該
賬戶按有關規則使用并管理。
（七）基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產投資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其
中實物證券也可存入中央國債登記結算有限責任公司或中國證券登記結算有限
責任公司上海分公司/深圳分公司或票據營業中心的代保管庫。實物證券的購買
和轉讓，由基金托管人根據基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控
制下的實物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產生的責任應由基金
托管人承擔。基金托管人對基金托管人以外機構實際有效控制或保管的證券不承
擔保管責任。
（八）與基金財產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金
托管人、基金管理人保管。除本協議另有規定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同簽署后5個工作日內
通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。
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五、基金資產凈值計算與復核
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。
基金管理人應每工作日對基金資產估值。估值原則應符合基金合同、《證券
投資基金會計核算辦法》及其他法律、法規的規定。用于基金信息披露的基金資
產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率由基金管理
人負責計算，基金托管人復核。基金管理人應于每個工作日交易結束后計算當日
的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現收益和7日年化收益率并以
雙方認可的方式發送給基金托管人。基金托管人對基金資產凈值、各類基金份額
的每萬份基金已實現收益、7日年化收益率計算結果復核后以雙方認可的方式發
送給基金管理人，由基金管理人對基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已
實現收益、7日年化收益率予以公布。
如基金管理人或基金托管人發現基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關法律法規的規定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協商解決。
根據有關法律法規，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人
承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會
計問題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照
基金管理人對基金資產凈值的計算結果對外予以公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括基金
合同生效日、基金合同終止日、基金份額持有人大會權益登記日、每年6月30
日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內容必須包括基
金份額持有人的姓名/名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構編制和保管，基金管理人和基金
托管人應按照目前相關規則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電
子或文檔的形式。保管期限為15年。
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基金管理人應當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：
《基金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權利登記日、
每年6月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊
的內容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31
日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內提交；《基金合同》生效日、
《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應于發生
日后十個工作日內提交托管人因編制基金定期報告等合理原因要求基金管理人
提供相關資料時，基金管理人應將有關資料送交基金托管人，不得無故拒絕或延
誤提供，并保證其真實性、準確性和完整性。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備
份，保存期限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基
金托管業務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名
冊，應按有關法規規定各自承擔相應的責任。
七、爭議解決方式
相關各方當事人同意，因本協議而產生的或與本協議有關的一切爭議，除經
友好協商可以解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的
仲裁規則進行仲裁，仲裁的地點在北京，仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有
約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和托管協議規定的義務，維護基金份額持有人
的合法權益。
本協議受中國法律管轄。
八、托管協議的變更和終止
（一）托管協議的變更程序
本協議雙方當事人經協商一致，可以對協議的內容進行變更。變更后的托管
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協議，其內容不得與基金合同的規定有任何沖突。基金托管協議的變更報中國證
監會核準或備案后生效。
（二）基金托管協議終止的情形
發生以下情況，本托管協議終止：
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金托管人接管基金資產；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金管理人接管基金管理
權；
4、發生法律法規或基金合同規定的終止事項。
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