工銀瑞信信用添利債券型證券投資基金（B類份額）基金產品資料概要更新
工銀瑞信信用添利債券型證券投資基金（B類份額）
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年9月17日
送出日期：2025年9月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 工銀添利債券 基金代碼 485107
下屬基金簡稱 工銀添利債券B 下屬基金交易代碼 485007
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 2008年4月14日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 谷衡 開始擔任本基金基金經理的日期 2018年2月28日
證券從業日期 2005年7月1日
基金經理 黃楊荔 開始擔任本基金基金經理的日期 2024年7月8日
證券從業日期 2017年7月6日
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節了解詳細情況。
投資目標 在控制風險與保持資產流動性的基礎上，追求基金資產的長期穩定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括公司債券、企業債券、可轉換債券、短期融資券、金融債、資產支持證券、國債、央行票據、債券回購、股票（含存托憑證）、權證，以及法律法規或中國證監會允許基金投資的其他金融工具。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券類資產（含可轉換債券）的比例不低于基金資產的80％，其中，本基金持有的公司債券、企業債券、金融債、短期融資券、資產支持證券等除國債、央行票據以外的固定收益類資產投資比例不低于債券類資產的80%；投資于股票等權益類證券的比例不超過基金資產的20%，現金或者到期日在一年以內的政府債券不低于基金資產凈值的5%，其中現金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。 本基金只通過投資首次發行股票、增發新股、可轉換債券轉股票以及權證行權等方式獲得股票，不直接從二級市場買入股票。
主要投資策略 本基金將采取利率策略、信用策略、相對價值策略等積極投資策略，在嚴格控制風險的前提下，發掘和利用市場失衡提供的投資機會，實現組合增值。
業績比較基準 80%×中債信用債（財富）總指數收益率+20%×中債國開行債券（1~3年）總財富指數收益率。
風險收益特征 本基金為債券型基金，其長期平均風險和預期收益率低于混合型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業績比較基準的比較圖
注：1、本基金基金合同于2008年04月14日生效。合同生效當年不滿完整自然年度的,按實際期限計算凈
值增長率。
2、基金的過往業績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
贖回費 N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.75%
N≥30天 0.00%
申購費
本基金B類份額不收取申購費。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.3% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.1% 基金托管人
銷售服務費 0.4% 銷售機構
審計費用 38,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規定披露報刊
其他費用 按照國家有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新 相關服務機構
注：1、本基金交易證券等產生的費用和稅負，按實際發生額從基金資產扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
工銀添利債券B
基金運作綜合費率（年化）
0.81%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平均
資產凈值的比例（年化）。基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費
用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資者在投資本基金前，應全
面了解本基金的產品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現的各類風險，包括但不限于：投資組合風
險、管理風險、合規性風險、操作風險、流動性風險、其他風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售
機構基金風險評價可能不一致的風險和本基金的特定風險。
本基金可投資于科創板股票，會面臨科創板機制下因投資標的、市場制度以及交易規則等差異帶來的特
有風險；其他風險包括但不限于集中度風險、系統性風險、政策風險等。基金可根據投資策略需要或市場環
境的變化，選擇將部分基金資產投資于科創板股票或選擇不將基金資產投資于科創板股票，基金資產并非必
然投資于科創板股票。
本基金的投資范圍包括存托憑證，若投資可能面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現較大虧損的風
險，以及與創新企業、境外發行人、中國存托憑證發行機制以及交易機制等相關的風險。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人經與基金托管人協商一致，并咨詢會
計師事務所意見后，可以依照法律法規及基金合同的約定啟用側袋機制。側袋機制實施期間，基金管理人將
對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側袋賬戶的申購贖回，基金份額持有人可能面臨無法及時獲得側袋賬戶
對應部分的資金的流動性風險。基金管理人將按照持有人利益最大化原則，采取將特定資產予以處置變現等
方式，但因特定資產的變現時間具有不確定性，最終變現價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋
機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。因《基金合同》
而產生的或與《基金合同》有關的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理”章節的約定處理。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站http://www.icbcubs.com.cn或致電本公司客戶服務熱線4008119999
1、基金合同、托管協議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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