萬家日日薪貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第1號）
萬家日日薪貨幣市場證券投資基金
更新招募說明書
（2025年第1號）
基金管理人：萬家基金管理有限公司
基金托管人：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
二〇二五年十月
重要提示
萬家日日薪貨幣市場證券投資基金由萬家14天理財債券型證券投資基金通過
基金合同修訂變更而來。《關(guān)于修改萬家14天理財債券型證券投資基金基金合同有
關(guān)事項的議案》經(jīng)萬家14天理財債券型證券投資基金基金份額持有人大會決議通
過，于2014年5月15日完成向中國證監(jiān)會的備案。自2014年5月15日起，由《萬家
14天理財債券型證券投資基金基金合同》修訂而成的《萬家日日薪貨幣市場證券
投資基金基金合同》生效，原《萬家14天理財債券型證券投資基金基金合同》同
日起失效。
2018年3月24日，基金管理人按照中國證監(jiān)會《公開募集開放式證券投資基金
流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（〔2017〕12號）的要求對基金合同的部分內(nèi)容進行了修
訂，修訂后的法律文件自2018年3月31日起正式生效。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會備案，但中國證監(jiān)會對本基金募集的備案，并不表明其對本基金的價值
和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
本基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，包括：因整體政治、經(jīng)濟、社
會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)
性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，本基金的特定
風(fēng)險等。
本基金是貨幣市場基金，屬證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的風(fēng)險和
預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
投資有風(fēng)險，投資者在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的招募說明書和
基金合同，全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征，充分考慮投資者自身的風(fēng)險承
受能力，并對于認(rèn)購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決
策。在投資者作出投資決策后，基金投資運作與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，
由投資者自行負(fù)責(zé)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。基金管理人所管理的其它基金的業(yè)績
并不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
本基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息
披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年10月20日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)
數(shù)據(jù)截止日為2025年06月30日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
目錄
重要提示..............................................................................................................................1
第一部分緒言....................................................................................................................4
第二部分釋義....................................................................................................................5
第三部分基金管理人......................................................................................................10
第四部分基金托管人......................................................................................................19
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..................................................................................................22
第六部分基金份額分類..................................................................................................24
第七部分基金的募集......................................................................................................27
第八部分基金合同的生效..............................................................................................28
第九部分基金份額的申購與贖回..................................................................................29
第十部分基金的投資......................................................................................................38
第十一部分基金的業(yè)績..................................................................................................51
第十二部分基金的財產(chǎn)..................................................................................................55
第十三部分基金資產(chǎn)的估值..........................................................................................56
第十四部分基金的收益與分配......................................................................................60
第十五部分基金的費用與稅收......................................................................................62
第十六部分基金的會計和審計......................................................................................65
第十七部分基金的信息披露..........................................................................................66
第十八部分風(fēng)險揭示......................................................................................................73
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..............................................77
第二十部分基金合同內(nèi)容摘要......................................................................................79
第二十一部分托管協(xié)議內(nèi)容摘要................................................................................102
第二十二部分基金份額持有人服務(wù)............................................................................118
第二十三部分其他應(yīng)披露事項....................................................................................120
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式............................................................122
第二十五部分備查文件................................................................................................123
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱《運作辦法》）《公開募集證券
投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）《公開募集證券投資基
金信息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）《公開募集開放式證券投資基
金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》）等有關(guān)法律法規(guī)以及
《萬家日日薪貨幣市場證券投資基金基金合同》編寫。
本招募說明書闡述了萬家日日薪貨幣市場證券投資基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)
險、費率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔
細閱讀本招募說明書。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所
載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募
說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會備案。基金合同是
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者自依基金合同取得基
金份額即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即
表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享
有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱
基金合同。
第二部分釋義
在本基金招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指萬家日日薪貨幣市場證券投資基金
2、基金管理人：指萬家基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同：指《萬家日日薪貨幣市場證券投資基金基金合同》及對本基金
合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《萬家日日薪貨幣
市場證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書、本招募說明書：指《萬家日日薪貨幣市場證券投資基金招募
說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《萬家日日薪貨幣市場證券投資基金基金份額發(fā)售
公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做
出的修訂
10、《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布
機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布
機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其
不時做出的修訂
13、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管
理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局等對
銀行業(yè)金融機構(gòu)進行監(jiān)督和管理的機構(gòu)
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體
或其他組織
19、合格境外機構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在
中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
20、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資者
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)。
23、銷售機構(gòu)：指萬家基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會
規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資者基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為萬家基金管理有限
公司或接受萬家基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資者開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資者開立的、記錄投資者通過該銷售機構(gòu)
買賣基金的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日
期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、日：指公歷日
34、月：指公歷月
35、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的工
作日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
37、開放日：指基金合同生效后，根據(jù)基金合同的規(guī)定銷售機構(gòu)辦理申購、贖
回或其他交易的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《萬家基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范
基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投
資者共同遵守
40、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將
基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效公告
規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管
理人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持
基金份額銷售機構(gòu)的操作
45、定期定額投資計劃：指投資者通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期扣款
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已
實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
49、攤余成本法：指估值對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計提損益
50、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實
現(xiàn)收益
51、七日年化收益率：指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率
52、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，本基
金對各類基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費用，該筆費用從各類基金份額的
基金財產(chǎn)中計提，屬于基金的營運費用
53、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申
購款及其他資產(chǎn)的價值總和
54、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
55、基金份額凈值：本基金份額凈值為人民幣1.00元
56、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率的過程
57、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券，因發(fā)行人債
務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
58、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、
中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
59、不可抗力：指本合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件。
60、基金份額類別：指本基金根據(jù)投資者購買基金的金額、銷售對象等不同，
對投資者持有的基金份額按照不同的費率計提銷售服務(wù)費，因此形成的不同的基金
份額類別。各類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并單獨公布各類基金份額的每萬份基
金凈收益和七日年化收益率
61、基金份額的升級：指當(dāng)投資者在單個基金賬戶保留的某級基金份額類別之
和達到上一級基金份額類別的最低份額要求時，注冊登記機構(gòu)自動將投資者在單個
基金賬戶保留的該級基金份額類別全部升級為上一級基金份額類別
62、基金份額的降級：指當(dāng)投資者在單個基金賬戶保留的某級基金份額類別之
和不能滿足該級基金份額類別最低份額限制時，注冊登記機構(gòu)自動將投資者在單個
基金賬戶保留的該級基金份額類別全部降級為下一級基金份額類別
63、特定投資群體：指全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基
金、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃、企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計
劃、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金、個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)
老保險等產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管
理人可在招募說明書更新時或發(fā)布臨時公告將其納入特定投資者群體范圍。特定投
資群體可通過本基金直銷中心認(rèn)/申購本基金R類基金份額。基金管理人可根據(jù)情況
變更本基金R類基金份額的銷售機構(gòu)，并按規(guī)定予以公告
64、基金產(chǎn)品資料概要：指《萬家日日薪貨幣市場證券投資基金基金產(chǎn)品資料
概要》及其更新
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：萬家基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)浦電路360號陸家嘴投資大廈9樓、15樓、16樓
法定代表人：方一天
成立日期：2002年8月23日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】44號
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：叁億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：蘭劍
電話：021-38909626傳真：021-38909627
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
中泰證券股份有限公司 60%
山東省新動能基金管理有限公司 40%
二、主要人員情況
（一）基金管理人董事會成員
董事長方一天先生，中共黨員，大學(xué)學(xué)歷，先后在上海財政證券公司、中國證
監(jiān)會系統(tǒng)工作，2014年10月加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委書記、董事
長。
董事袁西存先生，中共黨員，碩士學(xué)位，曾任萊鋼集團財務(wù)部科長，副處長，
中泰證券計劃財務(wù)部總經(jīng)理等職務(wù)。現(xiàn)任中泰證券股份有限公司黨委常委、副總經(jīng)
理。
董事曾祥龍先生，中共黨員，學(xué)士本科，曾任山東龍信投資有限公司財務(wù)負(fù)責(zé)
人、山東魯華能源集團外派財務(wù)總監(jiān)、山東國惠基金管理有限公司財務(wù)總監(jiān)、山東
國惠投資有限公司財務(wù)部副部長、山東國惠小額貸款有限公司副總經(jīng)理等職。現(xiàn)任
山東省新動能基金管理有限公司財務(wù)管理部部長。
董事張釗先生，中共黨員，學(xué)士本科，先后任泛亞國際投資有限公司總裁助
理、投資專員，iGlobal Consultancy Pte.Ltd.（新加坡）高級顧問、總裁助
理，深圳富坤創(chuàng)業(yè)投資有限公司市場營銷投資者關(guān)系部經(jīng)理，深圳富坤康健投資有
限公司高級投資經(jīng)理，山東海洋明石產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司投資部副總裁，山東藍
色經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司投資部（濟南）副總經(jīng)理，山東高速北銀（上海）投
資管理有限公司執(zhí)行總裁、山東省新動能基金管理有限公司投資發(fā)展部部長等職，
現(xiàn)任山東省新動能投資管理有限公司董事長。
董事陳廣益先生，中共黨員，碩士研究生，曾任職興證全球基金管理有限公司
運作保障部，2005年3月加入萬家基金管理有限公司，曾任運作保障部副總監(jiān)、基
金運營部總監(jiān)、交易部總監(jiān)、總經(jīng)理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021
年3月起任公司董事、總經(jīng)理。
獨立董事武輝女士，農(nóng)工黨員，博士研究生，教授。曾任濰坊市第二職業(yè)中專
講師。現(xiàn)任山東財經(jīng)大學(xué)教授。
獨立董事范洪義先生，碩士研究生，曾在山東濰坊鹽化集團、山東海化集團進
出口有限公司任職，在山東求是律師事務(wù)所、山東中強律師事務(wù)所、山東普瑞德律
師事務(wù)所、上海虹橋正瀚律師事務(wù)所、上海杰博律師事務(wù)所擔(dān)任律師、合伙人等
職。現(xiàn)任上海尚舜光電科技有限公司執(zhí)行董事。
獨立董事林彥先生，中共黨員，博士研究生，教授。曾任上海交通大學(xué)教務(wù)處
副處長、凱原法學(xué)院副院長、教授等職，現(xiàn)任華東師范大學(xué)法學(xué)院院長、特聘教
授。
（二）基金管理人監(jiān)事會成員
監(jiān)事會主席馬文波先生，中共黨員，學(xué)士本科，曾在中國電子進出口山東公
司、山東魯信實業(yè)集團公司、山東省魯信投資控股集團有限公司從事財務(wù)會計工
作，在山東省國際信托股份有限公司、山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司擔(dān)任財務(wù)
總監(jiān)等職。現(xiàn)任山東省新動能基金管理有限公司副總經(jīng)理。
監(jiān)事李濱先生，中共黨員，博士研究生，先后任英國三和集團量化分析師、勞
埃德銀行集團量化分析師、Zan Partners對沖基金量化分析師、巴克萊資本信用
風(fēng)險分析師、德意志銀行信用風(fēng)險分析師、瑞士信貸市場風(fēng)險分析師、紅塔證券股
份有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理、中泰證券股份有限公司風(fēng)險管理部副總經(jīng)理及風(fēng)險
管理部總經(jīng)理等職。現(xiàn)任中泰證券股份有限公司風(fēng)險控制委員會副主任。
監(jiān)事尹超先生，中共黨員，學(xué)士本科，2007年7月起加入萬家基金管理有限公
司，現(xiàn)任公司基金運營部總監(jiān)。
監(jiān)事姜楠女士，中共黨員，碩士研究生，曾任職于淘寶（中國）軟件有限公
司。2013年3月起加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司財務(wù)管理部總監(jiān)。
監(jiān)事路曉靜女士，中共黨員，碩士研究生，先后任職于旺旺集團、長江期貨有
限公司。2015年5月起加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司合規(guī)風(fēng)控部總監(jiān)助
理。
（三）基金管理人高級管理人員
董事長：方一天先生（簡介請參見基金管理人董事會成員）
總經(jīng)理、首席信息官：陳廣益先生（簡介請參見基金管理人董事會成員）
督察長：蘭劍先生，中國民盟盟員，碩士研究生，律師、注冊會計師，曾在江
蘇知源律師事務(wù)所、上海和華利盛律師事務(wù)所從事律師工作，2005年10月進入萬家
基金管理有限公司工作，2015年4月起任公司督察長。
副總經(jīng)理：戴曉云女士，學(xué)士本科，曾任海證期貨有限公司副總經(jīng)理、上海證
券有限責(zé)任公司運營中心副總經(jīng)理、上投摩根基金管理有限公司數(shù)字化運營及拓展
部總監(jiān)等職。2016年7月進入萬家基金管理有限公司工作，先后擔(dān)任萬家基金管理
有限公司總經(jīng)理助理、業(yè)務(wù)管理部總監(jiān)、網(wǎng)絡(luò)金融部總監(jiān)，萬家財富基金銷售（天
津）有限公司董事長。2021年7月起任公司副總經(jīng)理。
副總經(jīng)理：王靜女士，中共黨員，碩士研究生，曾任興業(yè)銀行濟南分行公司業(yè)
務(wù)部科員，興業(yè)銀行濟南分行天橋支行行長助理，浙商銀行濟南分行機構(gòu)金融部總
經(jīng)理助理，浙商銀行濟南分行公司銀行部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，浙商銀行濟南分
行小企業(yè)與個銀評審部總經(jīng)理等職務(wù)。2021年6月進入萬家基金管理有限公司，
2021年7月起任公司副總經(jīng)理。
副總經(jīng)理：莫海波先生，致公黨黨員，碩士研究生，曾任財富證券有限責(zé)任公
司資產(chǎn)管理部分析師、中銀國際證券有限責(zé)任公司證券投資部投資經(jīng)理等職務(wù)。
2015年3月進入萬家基金管理有限公司工作，歷任投資研究部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助
理等職，2022年8月起任公司副總經(jīng)理。
（四）本基金基金經(jīng)理
張如晨女士，中國人民大學(xué)金融專業(yè)碩士，2019年12月入職萬家基金管理有限
公司，現(xiàn)任現(xiàn)金管理部基金經(jīng)理，歷任現(xiàn)金管理部基金經(jīng)理助理。曾任中國工商銀
行安徽省分行營業(yè)部客戶經(jīng)理，徽商銀行金融市場部/資產(chǎn)負(fù)債部債券交易員等
職。
基金經(jīng)理在管和曾經(jīng)管理過的基金如下：
基金名稱 任職日期 離任日期
萬家貨幣市場證券投資基金 2021-04-12 2023-06-15
萬家日日薪貨幣市場證券投資基金 2021-04-12 -
萬家天添寶貨幣市場基金 2023-08-22 -
萬家鑫橙純債債券型證券投資基金 2024-11-16 -
萬家中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金 2024-11-30 -
萬家鑫融純債債券型證券投資基金 2025-01-10 -
萬家鑫安純債債券型證券投資基金 2025-06-26 -
郅元先生，英國雷丁大學(xué)金融風(fēng)險管理專業(yè)碩士，2018年6月入職萬家基金管
理有限公司，現(xiàn)任現(xiàn)金管理部總監(jiān)、基金經(jīng)理，歷任固定收益部基金經(jīng)理，現(xiàn)金管
理部副總監(jiān)（主持工作）。曾任天安財產(chǎn)保險股份有限公司交易員，華安基金管理
有限公司集中交易部債券交易員、基金經(jīng)理助理等職。
基金經(jīng)理在管和曾經(jīng)管理過的基金如下：
基金名稱 任職日期 離任日期
萬家瑞和靈活配置混合型證券投資基金 2019-12-20 2022-03-23
萬家民安增利12個月定期開放債券型證券投資基金 2019-12-27 2022-03-23
萬家天添寶貨幣市場基金 2018-07-24 -
萬家現(xiàn)金增利貨幣市場基金 2018-07-24 -
萬家日日薪貨幣市場證券投資基金 2019-01-31 -
萬家貨幣市場證券投資基金 2019-12-20 -
萬家中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基 2022-06-23 -
金
萬家現(xiàn)金寶貨幣市場證券投資基金 2023-08-22 -
萬家鑫安純債債券型證券投資基金 2025-06-26 -
歷任基金經(jīng)理：
鄒昱先生(2013年01月至2013年04月)；
孫馳先生(2013年04月至2015年10月)；
蘇謀東先生(2013年08月至2017年09月)；
陳佳昀先生(2017年06月至2019年09月)。
（五）基金管理人投資決策委員
（1）權(quán)益與組合投資決策委員會
主任：陳廣益
副主任：黃海
委員：莫海波、喬亮、任崢、徐朝貞、高源、黃興亮、孫遠慧
陳廣益先生，總經(jīng)理、首席信息官。
黃海先生，投資總監(jiān)、首席投資官、基金經(jīng)理。
莫海波先生，副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
喬亮先生，首席量化投資官、基金經(jīng)理。
任崢先生，總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。
徐朝貞先生，組合投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理。
高源女士，基金經(jīng)理。
黃興亮先生，基金經(jīng)理。
孫遠慧先生，研究副總監(jiān)。
（2）固定收益投資決策委員會
主任：陳廣益
委員：蘇謀東、郅元、周潛瑋、石東
陳廣益先生，總經(jīng)理、首席信息官。
蘇謀東先生，總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。
郅元先生，現(xiàn)金管理部總監(jiān)、基金經(jīng)理。
周潛瑋先生，固定收益部聯(lián)席總監(jiān)、基金經(jīng)理。
石東先生，固定收益部總監(jiān)助理（主持工作）、基金經(jīng)理。
（六）上述人員之間不存在近親屬關(guān)系
三、基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他
法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同
和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行
有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有關(guān)
法律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)
規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投
資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾
亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（14）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動；
（15）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有
關(guān)規(guī)定；不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
五、基金管理人的風(fēng)險管理體系和內(nèi)部控制制度
為保證公司規(guī)范運作，有效防范和化解風(fēng)險，促進公司誠信、合法、有效經(jīng)
營，從而最大程度保護基金份額持有人利益，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)
則并結(jié)合公司具體情況，公司已建立健全內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控制制度。
1、內(nèi)部控制的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司各項業(yè)務(wù)、各個部門（或機構(gòu)）和
各級人員，并貫徹落實到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。公司通過科學(xué)的內(nèi)控手段與方法，構(gòu)建規(guī)范的內(nèi)控程序，
保障內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨立性原則。公司設(shè)立獨立的督察長及監(jiān)察稽核部門，各機構(gòu)、部門和
崗位在職能上亦保持相對獨立，公司固有財產(chǎn)、基金財產(chǎn)及其他財產(chǎn)的運作保持分
離。
（4）相互制約原則。公司部門和崗位設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互制衡，并通過建立
多重內(nèi)控防線，充分防范各種風(fēng)險。
（5）定性與定量相結(jié)合原則。公司建立并持續(xù)完善風(fēng)險控制量化指標(biāo)體系，
使風(fēng)險控制工作更具科學(xué)性和可操作性。
2、內(nèi)部控制的目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形
成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念。
（2）保護基金份額持有人利益，確保受托資產(chǎn)的安全、完整，為基金份額持
有人創(chuàng)造價值。
（3）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行，實
現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
3、內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層
面的制度構(gòu)成：第一個層面是公司章程，第二個層面是公司基本管理制度，第三個
層面是部門和業(yè)務(wù)管理制度，第四個層面是業(yè)務(wù)和操作流程。制度的制訂、修改、
實施、廢止遵循相應(yīng)程序。公司重視對制度的持續(xù)檢驗和更新，結(jié)合業(yè)務(wù)的發(fā)展、
法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風(fēng)險控制的要求，不斷提高公司制度的完備性、有
效性。
4、內(nèi)部控制的防線體系
為進行有效的業(yè)務(wù)組織的風(fēng)險控制，公司設(shè)立“權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效、順序遞
進”的四道內(nèi)控防線：
（1）一線崗位和部門作為第一道內(nèi)控防線，不斷完善業(yè)務(wù)流程，提高系統(tǒng)
化、信息化手段，通過雙人復(fù)核、崗位之間互相監(jiān)督等措施，識別、評估和控制各
自業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險。
（2）合規(guī)風(fēng)控部門作為第二道內(nèi)控防線，通過完善的風(fēng)險控制制度和手段對
各一線部門的風(fēng)險管理工作進行指導(dǎo)、管理和監(jiān)督。
（3）獨立的監(jiān)察稽核部門作為第三道內(nèi)控防線，負(fù)責(zé)對公司內(nèi)部控制制度的
總體執(zhí)行情況和有效性進行監(jiān)督、檢查、評估和反饋。
（4）董事會風(fēng)險管理委員會聽取公司管理層對公司整體運營情況的報告，并
提出指導(dǎo)性意見。如果認(rèn)為公司運營可能存在重大風(fēng)險，可以進行獨立的現(xiàn)場檢
查，形成第四道內(nèi)控防線。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制的聲明
（1）基金管理人承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制體系和內(nèi)部
控制制度。
第四部分基金托管人
（一）基金托管人情況
1、基本情況
名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（簡稱中國農(nóng)業(yè)銀行）
住所：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國銀監(jiān)會銀監(jiān)復(fù)[2009]13號
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號
注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：010-66060069
傳真：010-68121816
聯(lián)系人：任航
中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司是中國金融體系的重要組成部分,總行設(shè)在北京。
經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，中國農(nóng)業(yè)銀行整體改制為中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司并于2009年1
月15日依法成立。中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司承繼原中國農(nóng)業(yè)銀行全部資產(chǎn)、負(fù)
債、業(yè)務(wù)、機構(gòu)網(wǎng)點和員工。中國農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點遍布中國城鄉(xiāng)，成為國內(nèi)網(wǎng)點最
多、業(yè)務(wù)輻射范圍最廣，服務(wù)領(lǐng)域最廣，服務(wù)對象最多，業(yè)務(wù)功能齊全的大型國有
商業(yè)銀行之一。在海外，中國農(nóng)業(yè)銀行同樣通過自己的努力贏得了良好的信譽，每
年位居《財富》世界500強企業(yè)之列。作為一家城鄉(xiāng)并舉、聯(lián)通國際、功能齊備的
大型國有商業(yè)銀行，中國農(nóng)業(yè)銀行一貫秉承以客戶為中心的經(jīng)營理念，堅持審慎穩(wěn)
健經(jīng)營、可持續(xù)發(fā)展，立足縣域和城市兩大市場，實施差異化競爭策略，著力打造
“伴你成長”服務(wù)品牌，依托覆蓋全國的分支機構(gòu)、龐大的電子化網(wǎng)絡(luò)和多元化的
金融產(chǎn)品，致力為廣大客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，與廣大客戶共創(chuàng)價值、共同成
長。
中國農(nóng)業(yè)銀行是中國第一批開展托管業(yè)務(wù)的國內(nèi)商業(yè)銀行，經(jīng)驗豐富，服務(wù)優(yōu)
質(zhì)，業(yè)績突出，2004年被英國《全球托管人》評為中國“最佳托管銀行”。2007年
中國農(nóng)業(yè)銀行通過了美國SAS70內(nèi)部控制審計，并獲得無保留意見的SAS70審計報
告。自2010年起中國農(nóng)業(yè)銀行連續(xù)通過托管業(yè)務(wù)國際內(nèi)控標(biāo)準(zhǔn)（ISAE3402）認(rèn)證，
表明了獨立公正第三方對中國農(nóng)業(yè)銀行托管服務(wù)運作流程的風(fēng)險管理、內(nèi)部控制的
健全有效性的全面認(rèn)可。中國農(nóng)業(yè)銀行著力加強能力建設(shè)，品牌聲譽進一步提升，
在2010年首屆“‘金牌理財’TOP10頒獎盛典”中成績突出，獲“最佳托管銀行”
獎。2010年再次榮獲《首席財務(wù)官》雜志頒發(fā)的“最佳資產(chǎn)托管獎”。2012年榮獲
第十屆中國財經(jīng)風(fēng)云榜“最佳資產(chǎn)托管銀行”稱號；2013年至2017年連續(xù)榮獲上海
清算所授予的“托管銀行優(yōu)秀獎”和中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司授予的“優(yōu)秀
托管機構(gòu)獎”稱號；2015年、2016年榮獲中國銀行業(yè)協(xié)會授予的“養(yǎng)老金業(yè)務(wù)最佳
發(fā)展獎”稱號；2018年榮獲中國基金報授予的公募基金20年“最佳基金托管銀行”
獎；2019年榮獲證券時報授予的“2019年度資產(chǎn)托管銀行天璣獎”稱號；2020年被
美國《環(huán)球金融》評為中國“最佳托管銀行”；2021年榮獲全國銀行間同業(yè)拆借中
心首次設(shè)立的“銀行間本幣市場優(yōu)秀托管行”獎；2022年在權(quán)威雜志《財資》年度
評選中首次榮獲“中國最佳保險托管銀行”。
中國農(nóng)業(yè)銀行證券投資基金托管部于1998年5月經(jīng)中國證監(jiān)會和中國人民銀行
批準(zhǔn)成立，2004年更名為中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部。目前內(nèi)設(shè)風(fēng)險合規(guī)部/綜合管
理部、業(yè)務(wù)管理部、客戶一部、客戶二部、客戶三部、客戶四部、系統(tǒng)與信息管理
部、營運管理部、營運一部、營運二部，擁有先進的安全防范設(shè)施和基金托管業(yè)務(wù)
系統(tǒng)。
2、主要人員情況
中國農(nóng)業(yè)銀行托管業(yè)務(wù)部現(xiàn)有員工302名，其中具有高級職稱的專家60名，服
務(wù)團隊成員專業(yè)水平高、業(yè)務(wù)素質(zhì)好、服務(wù)能力強，高級管理層均有20年以上金融
從業(yè)經(jīng)驗和高級技術(shù)職稱，精通國內(nèi)外證券市場的運作。
3、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截止到2025年6月30日，中國農(nóng)業(yè)銀行托管的封閉式證券投資基金和開放式證
券投資基金共957只。
（二）、基金托管人的內(nèi)部風(fēng)險控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，
守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)的安全完
整，確保有關(guān)信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
風(fēng)險管理委員會總體負(fù)責(zé)中國農(nóng)業(yè)銀行的風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)
務(wù)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制工作進行監(jiān)督和評價。托管業(yè)務(wù)部專門設(shè)置了風(fēng)險管理處，
配備了專職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨立行使監(jiān)督稽核職權(quán)。
3、內(nèi)部控制制度及措施
具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、業(yè)
務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；
業(yè)務(wù)管理實行嚴(yán)格的復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實行集中控制，業(yè)務(wù)印章按
規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門
設(shè)置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)
務(wù)實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)系統(tǒng)完整、獨立。
（三）、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人通過參數(shù)設(shè)置將《基金法》、《運作辦法》、基金合同、托管協(xié)議規(guī)
定的投資比例和禁止投資品種輸入監(jiān)控系統(tǒng)，每日登錄監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)督基金管理人的
投資運作，并通過基金資金賬戶、基金管理人的投資指令等監(jiān)督基金管理人的其他
行為。
當(dāng)基金出現(xiàn)異常交易行為時，基金托管人應(yīng)當(dāng)針對不同情況進行以下方式的處
理：
1、電話提示。對媒體和輿論反映集中的問題，電話提示基金管理人；
2、書面警示。對本基金投資比例接近超標(biāo)、資金頭寸不足等問題，以書面方
式對基金管理人進行提示；
3、書面報告。對投資比例超標(biāo)、清算資金透支以及其他涉嫌違規(guī)交易等行
為，書面提示有關(guān)基金管理人并報中國證監(jiān)會。
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機構(gòu)
（一）直銷機構(gòu)
本基金直銷機構(gòu)為基金管理人直銷中心及電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、
APP）。
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)浦電路360號陸家嘴投資大廈9樓、15樓、16樓
法定代表人：方一天
聯(lián)系人：亓翡
電話：（021）38909777
傳真：（021）38909798
客戶服務(wù)熱線：400-888-0800
投資者可以通過基金管理人電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、APP）辦理本基金
的開戶、申購及贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細則請參閱基金管理人的網(wǎng)站公告。
網(wǎng)上交易網(wǎng)址：https://trade.wjasset.com/
微交易：萬家基金微理財（微信號：wjfund_e）
（二）非直銷銷售機構(gòu)
非直銷銷售機構(gòu)名單詳見基金份額發(fā)售公告或基金管理人網(wǎng)站。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇符合要求的機構(gòu)銷售本基金。
2、場內(nèi)代銷機構(gòu)指由中國證監(jiān)會核準(zhǔn)的具有開放式基金代銷資格，并經(jīng)上海
證券交易所和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司認(rèn)可的上海證券交易所會員，名單詳
見上海證券交易所網(wǎng)站。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機構(gòu)代理銷售本
基金。
二、注冊登記機構(gòu)
（1）名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
電話：（010）58598839
傳真：（010）58598834
（2）名稱：萬家基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
電話：（021）38909670
傳真：（021）38909681
三、律師事務(wù)所
名稱：北京大成（上海）律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路501號上海中心15層、16層
負(fù)責(zé)人：陳峰
經(jīng)辦律師：華濤、夏火仙
電話：（021）3872 2416
聯(lián)系人：華濤
四、會計師事務(wù)所
名稱：立信會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：中國上海市南京東路61號新黃浦金融大廈四樓
辦公地址：中國上海市南京東路61號新黃浦金融大廈四樓
聯(lián)系電話：021-63391166
傳真：021-63392558
聯(lián)系人：徐冬
經(jīng)辦注冊會計師：王斌、徐冬
第六部分基金份額分類
為滿足更多投資者理財服務(wù)的需求，經(jīng)與本基金的基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行股
份有限公司協(xié)商一致，并報中國證監(jiān)會備案，萬家基金管理有限公司決定自本基金
轉(zhuǎn)型為萬家日日薪貨幣市場基金之日起對本基金實施基金份額分類。
本基金份額分級規(guī)則生效當(dāng)日，本基金注冊登記機構(gòu)將對部分投資者持有的基
金份額進行升級處理，該部分投資者在該日對升級前的基金份額提交的贖回、基金
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)托管等申請將確認(rèn)失敗，基金管理人不承擔(dān)由此造成的一切損失。
分類后本基金將設(shè)四類基金份額：A類基金份額、B類基金份額、R類基金份
額和E類基金份額。A類基金份額代碼519511，B類基金份額代碼519512，R類基金份
額代碼519513，E類基金份額代碼018228，各類基金份額單獨公布每萬份基金凈收
益和7日年化收益率。
其中，本基金R類基金份額目前僅限通過直銷渠道的特定投資群體進行申購。
特定投資群體指全國社會保障基金、可以投資基金的地方社會保障基金、企業(yè)
年金單一計劃以及集合計劃、企業(yè)年金理事會委托的特定客戶資產(chǎn)管理計劃、企業(yè)
年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、職業(yè)年金計劃、養(yǎng)老目標(biāo)基金、個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險等
產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在
招募說明書更新時或發(fā)布臨時公告將其納入特定投資者群體范圍。特定投資群體可
通過本基金直銷渠道認(rèn)/申購本基金R類基金份額。基金管理人可根據(jù)情況變更本基
金R類基金份額的銷售機構(gòu)，并按規(guī)定予以公告。
（一）基金費率及分類規(guī)則
1、基金費率
A 類基金份額 B 類基金份額 R 類基金份額 E類基金份額
基金代碼 519511 519512 519513 018228
管理費率（年費率） 0.25% 0.25% 0.25% 0.25%
托管費率（年費率） 0.05% 0.05% 0.05% 0.05%
銷售服務(wù)費率（年費率） 0.25% 0.01% 0 0.01%
首次申購最低金額 不設(shè)單筆最低限額 最低單筆申購金額0.01元 不設(shè)單筆最低限額 最低單筆申購金額0.01元
追加申購最低金額 不設(shè)單筆最低限額 不設(shè)單筆最低限額 不設(shè)單筆最低限額 不設(shè)單筆最低限額
單筆贖回最低份額 不設(shè)單筆最低限額 不設(shè)單筆最低限額 不設(shè)單筆最低限額 不設(shè)單筆最低限額
基金賬戶最低基金份額余額 0.01份 0.01份 1份 0.01份
注：本基金當(dāng)期基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額時，不受最低申購金額的限制。本基金
A類、B類、R類和E類基金份額的申購、贖回費率均為零。
2、基金份額分類規(guī)則：
基金份額分類后，在基金存續(xù)期內(nèi)的任何一個開放日，若A類基金份額持有人
在單個基金帳戶保留的基金份額達到或超過500萬份（不含未付收益）時，本基金
的注冊登記機構(gòu)自動將其在該基金帳戶持有的A類基金份額升級為B類基金份額，并
于升級當(dāng)日按照B級基金份額等級享有基金收益。
基金份額分類后，在基金存續(xù)期內(nèi)的任何一個開放日，若B類基金份額持有人
在單個基金帳戶保留的基金份額低于500萬份（不含未付收益）時，本基金的注冊
登記機構(gòu)自動將其在該基金帳戶持有的B類基金份額降級為A類基金份額，并于降
級當(dāng)日按照A級基金份額等級享有基金收益。
自2022年3月17日起，A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到
或超過500萬份時，本基金的登記機構(gòu)將不再把該基金賬戶持有的A類基金份額自動
升級為B類基金份額；B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于500
萬份時，本基金的登記機構(gòu)將不再把該基金賬戶持有的B類基金份額自動降級為A
類基金份額。
本基金投資者的累計收益每月集中支付并按1元面值自動轉(zhuǎn)為基金份額。基金
份額分類后，每逢基金收益支付日，若A類基金份額持有人在單個基金帳戶保留的
基金份額達到或超過500萬份時，本基金的注冊登記機構(gòu)在完成收益支付確認(rèn)后自
動將其在該基金帳戶持有的A類基金份額升級為B類基金份額，并于升級當(dāng)日按照B
級基金份額等級享有基金收益。
如果本基金的注冊登記機構(gòu)于基金存續(xù)期內(nèi)的某一開放日（T日）對投資者持
有的基金份額進行了升降級處理，那么投資者在該日對升降級前的基金份額提交的
贖回、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)托管等申請將確認(rèn)失敗，基金管理人不承擔(dān)由此造成的一
切損失。投資者可于T+1日就升級或降級后的基金份額提交贖回、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出及
轉(zhuǎn)托管申請。
自本基金份額分類規(guī)則生效之日起，本基金的注冊登記機構(gòu)將根據(jù)投資者基金
帳戶所持有的本基金份額數(shù)量，進行份額類別判斷和處理。
（二）重要提示
萬家日日薪貨幣市場基金的A類、B類、R類和E類基金份額共同受《萬家日日
薪貨幣市場證券投資基金基金合同》的約束，享有同等權(quán)利，凡基金合同及相關(guān)法
律文件中對基金份額的提及，其份額的計算皆為A類、B類、R類和E類四類基金份
額之總和。
第七部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》《運作辦法》《銷售辦法》等有關(guān)法律、法
規(guī)及基金合同的有關(guān)規(guī)定募集。并經(jīng)中國證監(jiān)會2012年11月2日證監(jiān)許可
[2012]1441號文核準(zhǔn)募集。實際募集期限為自2013年1月4日至2013年1月10日，本
基金募集期共募集7,535,700,214.64份基金份額（含有效認(rèn)購資金利息折轉(zhuǎn)的基金
份額）。有效認(rèn)購戶數(shù)為18,200戶。
基金的類別：貨幣市場基金
基金的運作方式：契約型開放式
基金存續(xù)期間：不定期
第八部分基金合同的生效
（一）根據(jù)有效的法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，萬家14天理財債券型證券投資基金基
金于2013年1月15日成立，自該日起本基金管理人正式開始管理基金。
萬家日日薪貨幣市場證券投資基金由萬家14天理財債券型證券投資基金通過基
金合同修訂變更而來。《關(guān)于修改萬家14天理財債券型證券投資基金基金合同有關(guān)
事項的議案》經(jīng)萬家14天理財債券型證券投資基金基金份額持有人大會決議通過，
于2014年5月15日完成向中國證監(jiān)會的備案。自2014年5月15日起，由《萬家14天理
財債券型證券投資基金基金合同》修訂而成的《萬家日日薪貨幣市場證券投資基金
基金合同》生效，原《萬家14天理財債券型證券投資基金基金合同》同日起失效。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的資金規(guī)模
《基金合同》生效后的存續(xù)內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)
凈值低于5000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時報告中國證監(jiān)會；基金份額持有人數(shù)量連
續(xù)20個工作日達不到200人，或連續(xù)20個工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金
管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案。
法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第九部分基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金A類基金份額、B類基金份額可通過場內(nèi)或場外兩種方式辦理申購與贖
回，R類基金份額、E類基金份額僅可通過場外方式辦理申購與贖回。
本基金場外申購和贖回場所為基金管理人的直銷中心及基金場外代銷機構(gòu)的代
銷網(wǎng)點，場內(nèi)申購和贖回場所為上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會員單位，
具體場內(nèi)、場外代銷機構(gòu)（網(wǎng)點）名單將由基金管理人在招募說明書或其他公告中
列明。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減代銷機構(gòu)。若基金管理人或其指定的代銷機
構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資者可以通過上述方式進行申購與贖回，
具體辦法由基金管理人或者代銷機構(gòu)另行公告。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資者在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間及基金管理人、基金托管人協(xié)商確認(rèn)
的辦理申購、贖回的其他時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或
基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人已于2013年1月21日起開始辦理本基金的申購和贖回業(yè)務(wù)
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請
且登記機構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
（三）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.0000元的基
準(zhǔn)進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷，基金銷售
機構(gòu)另有規(guī)定的，以基金銷售機構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)；
4、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總
規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒
介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人必
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資者必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，否則所提交的申購申請不成
立。投資者在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請
不成立。
投資者交付申購款項，申購成立；本基金登記機構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生
效。基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；本基金登記機構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回
生效。
投資者贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款
項。遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故
障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程時，贖回款
項順延至下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的暫停贖回或延緩支
付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖
回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進
行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資者可在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點柜臺或
以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項退還
給投資者。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機
構(gòu)確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對
于申購申請及申購份額的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。
（五）申購和贖回的數(shù)量限制
1、申購的數(shù)額限制
投資者通過基金代銷機構(gòu)和本公司直銷中心申購本基金A類、R類基金份額不設(shè)
單筆最低限額。投資者通過代銷機構(gòu)和本公司直銷中心申購及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入本基金B(yǎng)類
和E類基金份額的，金額起點調(diào)整為0.01元人民幣。
法律法規(guī)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外。
2、贖回的數(shù)額限制
本基金不設(shè)單筆最低贖回份額。
3、在銷售機構(gòu)保留的基金份額最低數(shù)量限制
本基金R類基金份額在銷售機構(gòu)保留的基金份額最低數(shù)量限制調(diào)整為1.00份。
即基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）保留的基金份額余額不足
1.00份的，在贖回時需一次全部贖回。A類、B類和E類基金份額最低持有份額為
0.01份。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體
規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的
數(shù)量限制。基金管理人必須在調(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介
上公告并報中國證監(jiān)會備案。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況
在各銷售渠道開展基金費率優(yōu)惠活動。基金費率優(yōu)惠活動開展期間，按相關(guān)監(jiān)管部
門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費率、基金贖回費率。
具體費率優(yōu)惠信息詳見公司網(wǎng)站公告。
（六）申購份額與贖回金額的計算方式
1、本基金的基金份額凈值保持為人民幣1.00元。
2、本基金不收取申購費用。
3、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取贖回費用。在
滿足相關(guān)流動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份
額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政
策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低
于10%且偏離度為負(fù)時。為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人
應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申
請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)。基金管理人與基
金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
4、基金申購份額的計算
采用“金額申購”方式，申購價格為每份基金份額凈值1.00元，計算公式：
申購份額=申購金額/1.00
申購份額的計算保留至小數(shù)點后兩位。
例1：假定某投資者在T日投資10,000元申購本基金，則其可得到的申購份額計
算如下：
申購份額＝10,000/1.00＝10,000.00份
5、基金贖回金額的計算
采用“份額贖回”方式，贖回價格為每份基金份額凈值1.00元。贖回金額的計
算公式為：
贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值
例2：某投資者贖回本基金份額50,000.00份，在未觸發(fā)強制贖回費用情形下，
則其可得到的贖回金額為：
贖回金額＝50,000.00×1.00＝50,000.00（元）
贖回金額計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
6、本基金申購份額余額的處理方式為：申購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點2位，
小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
7、本基金贖回金額余額的處理方式為：贖回金額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2
位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
（七）申購和贖回的注冊登記
投資者申購基金成功后，基金登記機構(gòu)在T+1日為投資者登記權(quán)益并辦理注冊
登記手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后于本基金申購贖回的開放日內(nèi)有權(quán)贖回該
部分基金份額。
投資者贖回基金成功后，基金登記機構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的注冊
登記手續(xù)。
登記機構(gòu)可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行調(diào)整，
但不得實質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在至少一家規(guī)定媒介公告。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資者的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投
資者的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額
持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當(dāng)一筆新的申購申請被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的
本基金總規(guī)模上限時；或該投資者累計持有的份額超過單個投資者累計持有的份額
上限時；或該投資者當(dāng)日申購金額超過單個投資者單日申購金額上限時。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額數(shù)的比例達到或者超過基金份額總數(shù)的50%，或者有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前
述50%比例要求的情形時。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請的措施。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、8、9項情形之一且基金管理人決定暫停申購情形時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資者的申購
申請被拒絕，被拒絕的申購款項本金將退還給投資者。在暫停申購的情況消除時，
基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接收投
資者的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申
請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申
請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，并在后續(xù)開放
日支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有
人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況
消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者的贖回申請有困難或認(rèn)為
因支付投資者的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對其余贖回申請延期辦理。若進行上述延期辦理，對于單個基金份額持有人
當(dāng)日贖回申請超過上一開放日基金總份額50%以上的部分，基金管理人有權(quán)進行延
期辦理。對于其余當(dāng)日非自動延期辦理的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶非自動延期辦
理的贖回申請量占非自動延期辦理的贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份
額；對于未能贖回部分，投資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取
消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日
贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資者在提交贖
回申請時未作明確選擇，投資者未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有
必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，
但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，
并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人當(dāng)日應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備
案，并在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在規(guī)定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的每萬份基金
已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如果發(fā)生暫停的時間超過一日但少于兩周，暫停結(jié)束基金重新開放申購或
贖回時，基金管理人應(yīng)提前1個工作日在規(guī)定媒介刊登基金重新開放申購或贖回的
公告，并在重新開始辦理申購或贖回的開放日公告最近一個工作日各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
4、如果發(fā)生暫停的時間超過兩周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每兩周至少重復(fù)
刊登暫停公告一次。暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前2個
工作日在規(guī)定媒介連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回的公告，并在重新開放申購或
贖回日公告最近一個工作日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
（十二）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)
則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知
基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶（可補充其
他情況）。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基
金份額的投資者。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團
體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機
構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦
理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
（十四）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資者在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計
劃最低申購金額。
（十六）基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
在力保本金安全性和基金資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定
收益。
二、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)允許的金融工具包括：現(xiàn)金；通知存款；短期融資券；
1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）
的債券；期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購；期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀
行票據(jù)（以下簡稱“央行票據(jù)”）；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持
證券；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的中期票據(jù)；以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其它
具有良好流動性的貨幣市場工具。
對于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金在投資組合的管理中，將通過短期市場利率預(yù)期策略、類屬資產(chǎn)配置策
略和無風(fēng)險套利操作策略等策略構(gòu)建投資組合，謀求在滿足流動性要求、控制風(fēng)險
的前提下，實現(xiàn)基金收益的最大化。
（1）短期市場利率預(yù)期策略
短期利率預(yù)期策略是指基金管理人根據(jù)對短期貨幣市場有影響的宏觀經(jīng)濟形
勢、財政與貨幣政策、短期市場資金供求等因素變化作出研究與分析，對未來短期
內(nèi)不同市場、不同品種的市場利率進行積極的判斷，并以此為依據(jù)制定未來一段時
間基金組合的期限結(jié)構(gòu)和品種配置計劃，期限結(jié)構(gòu)與品種配置計劃是未來一段投資
的基礎(chǔ)。
（2）投資組合優(yōu)化策略
投資組合優(yōu)化管理策略是指在期限結(jié)構(gòu)與品種比例約束下，在滾動配置策略的
基礎(chǔ)上采用優(yōu)化技術(shù)獲得最大化收益的策略體系。其優(yōu)化目標(biāo)是組合資產(chǎn)收益最大
化，約束條件為期限結(jié)構(gòu)比例約束、品種類屬比例約束、信用風(fēng)險約束等。
（3）類屬配置策略
在滿足投資組合平均剩余期限的前提下，根據(jù)各類屬資產(chǎn)的市場規(guī)模、收益性
和流動性，確定各類屬資產(chǎn)的配置比例，在保證投資組合高流動性和低風(fēng)險的前提
下盡可能提高組合收益率。
（4）個券選擇策略
本基金將優(yōu)先考慮安全性因素，優(yōu)先選擇高信用等級的債券品種進行投資。在
個券選擇上，本基金將對影響債券定價的主要因素，包括信用等級、流動性、市場
供求、票息及付息頻率、稅賦等因素進行分析，選擇具有良好投資價值的債券品種
進行投資。
（5）回購策略
1）息差放大策略：本基金將利用回購利率低于債券收益率的機會，通過正回
購將所獲得的資金投資于債券以放大債券投資收益。本基金將充分考慮市場回購資
金利率與債券收益率之間的關(guān)系，選擇適當(dāng)?shù)母軛U比率，謹(jǐn)慎實施息差放大策略，
以提高投資組合收益水平。
2）逆回購策略：本基金將密切關(guān)注短期資金需求激增的機會，通過逆回購的
方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機會。
（6）無風(fēng)險套利操作策略
由于市場環(huán)境差異以及市場參與成員的不同，市場中常常存在無風(fēng)險套利機
會。本基金管理人認(rèn)為隨著市場有效性的提高，無風(fēng)險套利的機會與收益會不斷減
少，但是相信在較長一段時間中市場中仍然會存在的無風(fēng)險套利機會，基金管理人
將貫徹謹(jǐn)慎的原則，充分把握市場無風(fēng)險套利機會，為投資者帶來更大收益。
同時，隨著市場的發(fā)展、新的貨幣投資工具的推出，會產(chǎn)生新的無風(fēng)險套利機
會，本基金將加強對市場前沿的研究，及時發(fā)現(xiàn)市場中新的無風(fēng)險套利機會，擴大
基金投資收益。
（7）現(xiàn)金流管理策略
本基金將根據(jù)對市場資金面分析以及對申購贖回變化的動態(tài)預(yù)測，通過回購的
滾動操作和銀行存款、債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配，動態(tài)調(diào)整基金的現(xiàn)金流，在保持
充分流動性的基礎(chǔ)上爭取較高收益。
四、投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券；
（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；
（5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，但市場條件發(fā)生變化后另
有規(guī)定的，從其規(guī)定；
（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（7）權(quán)證；
（8）流通受限證券；
（9）中國證監(jiān)會禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、組合限制
本基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天；
（2）本基金根據(jù)份額持有人集中度情況對貨幣市場基金的投資組合實施調(diào)
整，并遵守以下要求：
1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基
金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資
組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
其中，上述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%，在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證
券的10%；
（5）本基金買斷式回購融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
（6）本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利
率債券的攤余成本總計不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例，合計
不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（8）本基金的存款銀行應(yīng)當(dāng)是具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金
代銷業(yè)務(wù)資格或合格境外機構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行；
（9）本基金存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基金
資產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的5%；
（10）本基金投資于定期存款（不包括有存款期限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取
且沒有利息損失的銀行存款）的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；
（11）除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)
凈值20%的，基金管理人應(yīng)在5個交易日內(nèi)進行調(diào)整；
（12）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比
例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始
權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（13）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級
報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（14）本基金投資的短期融資券的信用評級，應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
1）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別；
2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信用
評級和跟蹤評級具備下列條件之一：
i）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的長期信用級別；
ii）國際信用評級機構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別（例如，
若中國主權(quán)評級為A-級，則低于中國主權(quán)評級一個級別的為BBB+級）。
3）同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為
準(zhǔn)；
4）本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，
應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)予以全部減持；
（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存
款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他
品種；
（16）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及
其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保
持一致；
（18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（19）法律法規(guī)及監(jiān)管部門規(guī)定的其他比例限制。
如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再
受相關(guān)限制。
除上述第（1）、（11）、（13）、（14）、（17）、（18）條外，因基金份額持有人贖
回、證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基
金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)
整。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項履行信息披露程序。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日
起開始。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可
不受上述規(guī)定的限制。
五、投資決策依據(jù)、機制和程序
1、投資決策依據(jù)
（1）國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和基金合同的有關(guān)規(guī)定；
（2）宏觀經(jīng)濟、微觀經(jīng)濟運行狀況，貨幣政策和財政政策執(zhí)行狀況，貨幣市
場和證券市場運行狀況；
（3）投研團隊提供的宏觀經(jīng)濟分析報告、策略分析報告、行業(yè)分析報告、上
市公司分析報告、固定收益類債券分析報告、風(fēng)險測算報告等。
2、投資決策程序
本基金采用投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。基金管理人選擇具有豐
富證券投資經(jīng)驗的人員擔(dān)任基金經(jīng)理。本基金的投資管理程序如下：
（1）利率分析師開展研究分析并撰寫研究報告
利率分析師將廣泛參考和利用公司外部研究成果，尤其是研究實力雄厚的證券
經(jīng)營機構(gòu)提供的研究報告，并經(jīng)常拜訪國家有關(guān)部委，了解國家宏觀經(jīng)濟政策及行
業(yè)發(fā)展?fàn)顩r；經(jīng)過篩選、歸納、整理，定期撰寫并向投資決策委員會和基金經(jīng)理提
供宏觀經(jīng)濟分析報告和債市市場投資策略報告。研究報告是投資決策委員會和基金
經(jīng)理進行投資決策的主要依據(jù)之一。
（2）基金經(jīng)理制定具體的投資組合方案
基金總體投資計劃的擬定，由基金經(jīng)理根據(jù)公司投研團隊撰寫的宏觀經(jīng)濟、行
業(yè)、策略研究報告、債券研究報告、信用分析報告等擬定基金總體投資計劃。
該基金總體投資計劃包括資產(chǎn)配置方案（即投資組合中債券和現(xiàn)金類資產(chǎn)的配
置比例）、債券組合久期等。
如果基金經(jīng)理認(rèn)為影響市場的因素產(chǎn)生了重大變化，還可以臨時提出新的總體
投資計劃，并報投資決策委員會審批。
（3）投資決策委員會審議并決定基金的總體投資計劃
投資決策委員會將定期分析投資研究團隊所提供的研究報告，根據(jù)基金的投資
目標(biāo)、投資范圍和投資策略，確定基金的總體投資計劃。
（4）投資指令的下達與執(zhí)行及反饋
基金經(jīng)理根據(jù)投資組合方案制訂具體的操作計劃，并以投資指令的形式下達至
集中交易室。集中交易室依據(jù)投資指令具體執(zhí)行買賣操作，并將指令的執(zhí)行情況反
饋給基金經(jīng)理并提供建議，以便基金經(jīng)理及時調(diào)整交易策略。
（5）投資組合監(jiān)控與評估
合規(guī)風(fēng)控部對基金總體投資計劃的執(zhí)行進行日常監(jiān)督和實時風(fēng)險控制，并定期
或不定期的提供風(fēng)險分析報告。公司風(fēng)險控制委員會根據(jù)市場變化對基金投資組合
進行風(fēng)險評估，提出風(fēng)險防范措施。
公司定期或不定期對基金投資組合進行投資績效評估，研究在一段時期內(nèi)基金
投資組合的變化及由此帶來的收益與損失，并對基金業(yè)績進行有效分解，以便能更
好地評估資產(chǎn)配置，同時對基金經(jīng)風(fēng)險調(diào)整后的業(yè)績進行評估。
（6）基金經(jīng)理對組合進行調(diào)整
基金經(jīng)理根據(jù)證券市場變化、基金申購、贖回現(xiàn)金流情況，以及風(fēng)險監(jiān)控和風(fēng)
險評估結(jié)果、績效評估報告對組合進行動態(tài)調(diào)整。
當(dāng)組合中貨幣市場工具價格波動引起組合投資比例不能符合控制標(biāo)準(zhǔn)時，或當(dāng)
組合中貨幣市場工具信用評級調(diào)整導(dǎo)致信用等級不符合要求時，基金管理小組應(yīng)采
取有效的措施，在合理的時間內(nèi)調(diào)整組合。
基金管理人在確保基金份額持有人利益的前提下，有權(quán)根據(jù)環(huán)境變化和實際需
要對上述投資決策程序作出調(diào)整。
六、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：銀行活期存款利率（稅后）。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比
較基準(zhǔn)推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績基準(zhǔn)時，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商一致，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告。
七、風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險品種。本基金的預(yù)期風(fēng)險
和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
八、基金的融資融券
本基金可以根據(jù)屆時有效的有關(guān)法律法規(guī)和政策的規(guī)定進行融資融券。
九、投資組合平均剩余期限的計算
1、平均剩余期限（天）的計算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×
剩余期限+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工
具產(chǎn)生的負(fù)債+債券正回購）
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交易
保證金、證券清算款、買斷式回購履約金）、銀行定期存款、大額存單、債券、逆
回購、央行票據(jù)、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券、或中國證監(jiān)會允許投資的其他固
定收益類金融工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算
款的剩余期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計算；買斷式回購履約金的剩余
期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（2）一年以內(nèi)（含一年）銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計算日至協(xié)
議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限以存款協(xié)議中約定的通知
期計算；
（3）組合中債券的剩余期限是指計算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，以
下情況除外：允許投資的浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日的
實際剩余天數(shù)計算；允許投資的含回售條款債券的剩余期限以計算日至回售日的實
際剩余天數(shù)計算；
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日的
實際剩余天數(shù)計算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日的實際剩余天
數(shù)計算；
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限；
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日的
實際剩余天數(shù)計算；
（8）短期融資券的剩余期限以計算日至短期融資券到期日所剩余的天數(shù)計
算；
（9）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計算其剩余期限。
平均剩余期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。如法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會對剩余期限計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
十、投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2025年07月17
日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不
存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至財務(wù)日期2025年06月30日，本報告中所列財務(wù)數(shù)
據(jù)未經(jīng)審計。
1.報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 39,322,009,302.33 59.27
其中：債券 39,322,009,302.33 59.27
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 3,836,489,721.47 5.78
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 22,769,945,001.73 34.32
4 其他資產(chǎn) 419,283,353.58 0.63
5 合計 66,347,727,379.11 100.00
2.報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 4.03
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 3,386,821,569.54 5.41
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每日融資余
額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過基金資產(chǎn)凈值的
20%。
3.基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 109
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 119
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 101
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
報告期內(nèi)未發(fā)生投資組合平均剩余期限超過120天的情況。
3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 19.02 5.99
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 16.06 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 15.79 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 10.29 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 44.85 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 106.01 5.99
4.報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
5.報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 3,625,686,494.08 5.79
其中：政策性金融債 2,963,550,829.02 4.74
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 864,387,223.91 1.38
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 34,831,935,584.34 55.67
8 其他 - -
9 合計 39,322,009,302.33 62.84
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6.報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 200212 20國開12 5,700,000 588,698,11 1.70 0.94
2 112488996 24湖北銀行CD161 5,000,000 498,997,51 9.55 0.80
3 112521110 25渤海銀行CD110 5,000,000 495,447,93 6.49 0.79
4 230214 23國開14 4,000,000 403,146,44 8.03 0.64
5 112483538 24寧波銀行CD103 4,000,000 399,373,72 3.16 0.64
6 012580979 25中遠海運SCP003(科創(chuàng)票據(jù)) 3,000,000 300,817,82 7.35 0.48
7 112411090 24平安銀行CD090 3,000,000 299,665,89 8.76 0.48
8 112402082 24工商銀行CD082 3,000,000 299,549,54 3.31 0.48
9 112520022 25廣發(fā)銀行CD022 3,000,000 299,358,25 2.69 0.48
10 112470178 24鄭州銀行CD291 3,000,000 299,173,99 1.43 0.48
7.“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) -
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0475%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0148%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0352%
報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本報告期內(nèi)本基金負(fù)偏離度的絕對值未達到0.25%。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本報告期內(nèi)本基金正偏離度的絕對值未達到0.5%。
8.報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9.投資組合報告附注
9.1基金計價方法說明
本基金采用攤余成本法計價，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率每日計提利息，并考慮其買入時的溢價和折價在其剩余期限內(nèi)攤銷，每日計
提損益。
本基金通過每日分紅使基金份額凈值維持在1.00元。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，寧波銀行股份有限公司在報告編制日
前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局的處罰，國家開發(fā)銀行在報告編
制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局北京金融監(jiān)管局的處罰，平安銀行股份
有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局的處罰，
本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合公司投資制度的規(guī)定。
除上述主體外，基金管理人未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出現(xiàn)本
期被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 49,304.09
2 應(yīng)收證券清算款 400,049,753.43
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 19,184,296.06
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計 419,283,353.58
9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分
本基金由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
第十一部分基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年06月30日。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),
但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險,投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
（一）基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
萬家日日薪A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日起至2013年12月31日 3.5517% 0.0054% 1.2982% 0.0000% 2.2535% 0.0054%
2015年 3.6038% 0.0099% 0.3500% 0.0000% 3.2538% 0.0099%
2016年 2.5255% 0.0055% 0.3510% 0.0000% 2.1745% 0.0055%
2017年 3.5702% 0.0016% 0.3500% 0.0000% 3.2202% 0.0016%
2018年 3.3574% 0.0028% 0.3500% 0.0000% 3.0074% 0.0028%
2019年 1.8667% 0.0018% 0.3500% 0.0000% 1.5167% 0.0018%
2020年 1.5400% 0.0020% 0.3510% 0.0000% 1.1890% 0.0020%
2021年 2.1227% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 1.7727% 0.0008%
2022年 1.9073% 0.0013% 0.3500% 0.0000% 1.5573% 0.0013%
2023年 2.0160% 0.0007% 0.3500% 0.0000% 1.6660% 0.0007%
2024年 1.7381% 0.0014% 0.3510% 0.0000% 1.3871% 0.0014%
2025年01月01日至2025年06月30日 0.6985% 0.0005% 0.1736% 0.0000% 0.5249% 0.0005%
自基金合同生效起至2025年06月30日 36.5179% 0.0047% 5.6918% 0.0008% 30.8261% 0.0039%
萬家日日薪B
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日起至2014年12月31日 2.3003% 0.0079% 0.2215% 0.0000% 2.0788% 0.0079%
2015年 3.8533% 0.0099% 0.3500% 0.0000% 3.5033% 0.0099%
2016年 2.7708% 0.0055% 0.3510% 0.0000% 2.4198% 0.0055%
2017年 3.8198% 0.0016% 0.3500% 0.0000% 3.4698% 0.0016%
2018年 3.6059% 0.0028% 0.3500% 0.0000% 3.2559% 0.0028%
2019年 2.1117% 0.0018% 0.3500% 0.0000% 1.7617% 0.0018%
2020年 1.7836% 0.0020% 0.3510% 0.0000% 1.4326% 0.0020%
2021年 2.3698% 0.0008% 0.3500% 0.0000% 2.0198% 0.0008%
2022年 2.1519% 0.0013% 0.3500% 0.0000% 1.8019% 0.0013%
2023年 2.2612% 0.0007% 0.3500% 0.0000% 1.9112% 0.0007%
2024年 1.9790% 0.0014% 0.3510% 0.0000% 1.6280% 0.0014%
2025年01月01日至2025年06月30日 0.8181% 0.0005% 0.1736% 0.0000% 0.6445% 0.0005%
自基金合同生效起至2025年06月30日 34.1956% 0.0046% 3.8979% 0.0000% 30.2977% 0.0046%
萬家日日薪E
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效日起至2024年12月31日 0.2515% 0.0006% 0.0537% 0.0000% 0.1978% 0.0006%
2025年01月01日至2025年06月30日 0.8182% 0.0005% 0.1736% 0.0000% 0.6446% 0.0005%
自基金合同生效起至2025年06月30日 1.0717% 0.0005% 0.2273% 0.0000% 0.8444% 0.0005%
注：萬家日日薪B、萬家日日薪E上述“自基金合同生效起至今”實際為“自基
金份額類別首次確認(rèn)起至今”，下同。
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)
收益率變動的比較
注：1、本基金成立于2013年1月15日，建倉期為本《基金合同》生效之日
（2013年1月15日）起兩周，建倉期結(jié)束時各項資產(chǎn)配置比例符合基金合同要求。
報告期末各項資產(chǎn)配置比例符合基金合同要求。
2、B類基金份額的指標(biāo)計算自分類實施日（2014年5月16日）算起，R類基金份
額為0，因此無收益數(shù)據(jù)。
3、本基金自2019年5月16日起由按月結(jié)轉(zhuǎn)收益調(diào)整為按日結(jié)轉(zhuǎn)收益。
4、E類基金份額的指標(biāo)計算自分類實施日（2024年11月6日）算起。
第十二部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申
購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的
財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基
金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十三部分基金資產(chǎn)的估值
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣
1.00元。該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類有價證券以及銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及
負(fù)債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計
提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈
值。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用“攤余成本法”估值前，本基金
暫不投資于交易所短期債券。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不
公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進
行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定
價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達到或超過0.25%時，基金管理人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險控制的
需要調(diào)整組合，其中，對于偏離程度達到或超過0.5%的情形，基金管理人應(yīng)與基金
托管人協(xié)商一致后，參考成交價、市場利率等信息對投資組合進行價值重估，使基
金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值，并編制臨時報告進行披露。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
四、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)任一類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位以內(nèi)
（含第4位），或者任一類基金份額的七日年化收益率小數(shù)點后3位以內(nèi)（含第3位）
發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售
機構(gòu)、或投資者自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估
值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯
誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯誤責(zé)任方
應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享
有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美?
還給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的
總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認(rèn)。
4、估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管
人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人
并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公
告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
五、估值程序
1、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的該類基金份
額的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，均精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四
舍五入。各類基金份額的七日年化收益率是以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的
年資產(chǎn)收益率，均精確到小數(shù)點后3位，小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
本基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將
估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致
的；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和
七日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進行復(fù)核。基金管理人應(yīng)
于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已
實現(xiàn)收益和七日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率計算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由
基金管理人對各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第2、3項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記結(jié)算公司以及存款銀行等第
三方機構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等非基金管理人與
基金托管人原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施
進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金
托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影
響。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)
費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金的同一基金類別的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份
額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計算當(dāng)日收益并分配，且每日進
行支付。投資者當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原
則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于
零時，為投資者記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資者記負(fù)收益；若當(dāng)
日已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資者不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資
（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資者
在每日收益支付時，其當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時，則為投資者增加相應(yīng)的基金份
額；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，則保持投資者基金份額不變；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益
小于零時，相應(yīng)縮減投資者相應(yīng)的基金份額；
6、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金某類基金份額余額時，基金管
理人自動將該基金份額持有人的該類基金份額未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起支
付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分贖回其持有的某類基金份額時，當(dāng)該
類基金份額未付收益大于零時，未付收益不進行支付；當(dāng)該類基金份額未付收益小
于零時，其剩余的該類基金份額需足以彌補其當(dāng)前未付收益小于零時的損益，否則
將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益，再進行贖回款項結(jié)算；
7、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日
贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
8、在不違反法律法規(guī)且不影響基金份額持有人實質(zhì)利益的前提下，基金管理
人可在中國證監(jiān)會允許的條件下調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基
金份額持有人大會；
9、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
四、收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第
二個自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一
日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），每日例
行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見本招募
說明書“基金的信息披露”章節(jié)。
第十五部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務(wù)費；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.25%，對于由B類降級為A類的基金
份額持有人，年基金銷售服務(wù)費率應(yīng)自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份
額持有人的費率。B類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%，對于由A類升級為B類
的基金份額持有人，年基金銷售服務(wù)費率應(yīng)自其達到B類條件的開放日后的下一個
工作日起享受B類基金份額持有人的費率。E類基金份額的年銷售服務(wù)費率為
0.01%。本基金R類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0。各類基金份額的銷售服務(wù)費
計提的計算公式如下：
H＝E×某類基金份額的銷售服務(wù)費年費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日某類基金份額應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為前一日某類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工
作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給注冊登記機構(gòu)，由注冊登記機構(gòu)代付給銷售機
構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－9項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
第十六部分基金的會計和審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年
度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換
會計師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》《運作辦法》《信息披露辦法》《基金
合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、登載媒介、報備
方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定
報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介
披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公
開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，
說明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露
及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定
網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基
金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運
作監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站
及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在規(guī)定媒介上；基金管理人、基金托管人
應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當(dāng)日登載于規(guī)定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
4、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率；
某類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
某類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額已實現(xiàn)收益/當(dāng)日
該類基金份額總額×10000
某類基金份額的7日年化收益率（%）=
其中，Ri為最近第i個自然日（包括計算當(dāng)日）某類基金份額的每萬份基金已
實現(xiàn)收益。
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益均采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4
位，各類基金份額的7日年化收益率均采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3
位。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放
日的次日，通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日的各類基
金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益
率。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載于規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年度報
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所
審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期
報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形,
為保障其他投資者的權(quán)益,基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)
持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中,基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基
金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中至少披露報告期末基金前10名份額持
有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照《信息披露辦法》有關(guān)規(guī)
定編制臨時報告書，并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實際
控制人；
（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
（11）基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個
月內(nèi)變動超過百分之三十；
（12）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（13）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)
務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（14）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費
率發(fā)生變更；
（16）當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價”確定的基金資產(chǎn)
凈值偏離度絕對值達到或超過0.5%的情形；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）基金份額類別、升降級規(guī)則的變動；
（22）發(fā)生涉及本基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時；
（23）本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
時；
（24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
7、澄清公告
在《基金合同》期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能
對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人
權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案，
并予以公告。
9、清算報告
《基金合同》終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)
進行清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
10、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和
7日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清
算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電
子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金的信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)
會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金
財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十八部分風(fēng)險揭示
一、投資于本基金的主要風(fēng)險
（一）市場風(fēng)險
市場風(fēng)險是指證券市場價格因受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度
等各種因素的影響而引起的波動，將對基金收益水平產(chǎn)生潛在風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)
展政策等）和證券市場監(jiān)管政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市場價格波動而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、利率風(fēng)險。金融市場利率的波動直接影響著債券的價格和收益率，從而影
響本基金的凈值表現(xiàn)。本基金主要投資于債券和債券回購，其收益水平會受到利率
變化和貨幣市場供求狀況的影響。
3、信用風(fēng)險。主要指企業(yè)（公司）債、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用類
品種發(fā)行主體信用狀況惡化，到期不能履行合約進行兌付的風(fēng)險。也包括證券交易
對手因違約而產(chǎn)生的證券交割違約。
4、購買力風(fēng)險。基金投資的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨
脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵消，從而使基金的實際收益
下降，影響基金資產(chǎn)的保值增值。
5、債券收益率曲線變動風(fēng)險。債券收益率曲線變動風(fēng)險是指與收益率曲線非
平行移動有關(guān)的風(fēng)險，單一的久期指標(biāo)并不能充分反映這一風(fēng)險的存在。
6、再投資風(fēng)險。再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資
收益的影響，這與利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即前面所提到的利率風(fēng)險）互為消
長。具體為當(dāng)利率下降時，基金從投資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資
時，將獲得較少的收益率。
（二）管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影
響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性
較大，本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。
（三）流動性風(fēng)險
管理人有義務(wù)接受投資者的贖回，基金管理人可采取各種有效管理措施，滿
足流動性的需求。但如果出現(xiàn)較大數(shù)額的贖回申請，則使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，基金
將面臨流動性風(fēng)險。
1、流動性風(fēng)險評估
本基金為貨幣市場基金，可投資的資產(chǎn)包括債券、貨幣市場工具等，一般情況
下，這些資產(chǎn)市場流動性較好。
但本基金投資于上述資產(chǎn)時，仍存在以下流動性風(fēng)險：一是基金管理人建倉
而進行組合調(diào)整時，可能由于特定投資標(biāo)的流動性相對不足而無法按預(yù)期的價格
將債券或其他資產(chǎn)買進或賣出；二是為應(yīng)付投資者的贖回，基金被迫以不適當(dāng)?shù)?
價格賣出債券或其他資產(chǎn)。兩者均可能使基金凈值受到不利影響。
2、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回、部分延期贖回或暫停贖回；如出現(xiàn)連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨
額贖回，可暫停接受基金的贖回申請，對已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項；當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日
基金總份額50%的，基金管理人有權(quán)對該單個基金份額持有人超出該比例的贖回
申請實施延期辦理。具體情形、程序見招募說明書“基金份額的申購與贖回”之
“巨額贖回的情形及處理方式”。
發(fā)生上述情形時，投資者面臨無法全部贖回或無法及時獲得贖回資金的風(fēng)險。
在本基金暫停或延期辦理投資者贖回申請的情況下，可能存在基金凈值受到不利影
響的風(fēng)險。
3、除巨額贖回情形外實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資
者的潛在影響
除巨額贖回情形外，本基金備用流動性風(fēng)險管理工具包括但不限于暫停接受
贖回申請、延緩支付贖回款項、暫停基金估值以及證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。
暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項等工具的情形、程序見招募說明書“基
金份額的申購與贖回”之“暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”的相關(guān)規(guī)定。
若本基金暫停贖回申請，投資者在暫停贖回期間將無法贖回其持有的基金份額。若
本基金延緩支付贖回款項，贖回款支付時間將后延，可能對投資者的資金安排帶來
不利影響。
暫停基金估值的情形、程序見招募說明書“基金資產(chǎn)的估值”之“暫停估值
的情形”的相關(guān)規(guī)定。若本基金暫停基金估值，基金將暫停接受申購贖回申請，從
而導(dǎo)致投資者無法申購或贖回本基金。
（四）操作風(fēng)險
操作風(fēng)險是指基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯
誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。
（五）本基金所特有的風(fēng)險
1、申購贖回風(fēng)險
（1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購或?qū)我换鸾?
易賬戶的累計申購設(shè)定上限。如果投資者的申購申請接受后將使當(dāng)日申購相關(guān)控制
指標(biāo)超過上限，則投資者的申購申請可能確認(rèn)失敗。
（2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停
申購，投資者可能面臨無法申購本基金的風(fēng)險。
（3）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停
贖回，投資者可能面臨無法贖回本基金的風(fēng)險。
（4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時間內(nèi)無法及時
變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致本基金出現(xiàn)流動性風(fēng)險。
2、收益分配風(fēng)險
如基金份額持有人未付收益為負(fù)，在持有人全部贖回基金份額時，基金管理人
有權(quán)通過銷售機構(gòu)或自行向基金份額持有人追索負(fù)收益，基金份額持有人應(yīng)予支
付，如基金份額持有人未支付負(fù)收益，將面臨被追索負(fù)收益的風(fēng)險。
3、機會成本風(fēng)險
由于本基金申購贖回的高效率使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一
定的現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來
的機會成本風(fēng)險，本基金長期收益可能低于市場平均水平。
4、系統(tǒng)故障風(fēng)險
本基金系統(tǒng)實現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無法正常估值或辦理相
關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
（六）其他風(fēng)險
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面的不
完善產(chǎn)生的風(fēng)險；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險；
4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險；
6、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風(fēng)險；
7、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險。
二、聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構(gòu)及部門擔(dān)保。投資者自愿投資于本基金，
須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過代銷機構(gòu)銷售，但
是，本基金并不是代銷機構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)代銷機構(gòu)擔(dān)保或者背書，代銷
機構(gòu)并不能保證其收益或本金安全。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證
本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈值高低并不預(yù)示其
未來業(yè)績表現(xiàn)。基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在做出投資
決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負(fù)擔(dān)。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決
議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有
人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國
證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會備案后方
可執(zhí)行，自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)
定的最低期限。
第二十部分基金合同內(nèi)容摘要
一、基金合同當(dāng)事人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得的基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基
金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
本基金同一基金類別的每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、基金份額持有人的權(quán)利
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金份額持有人的義務(wù)
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費
用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）提供基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新和補
充，并保證其真實性
（10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)
的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并
采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益
行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)包括：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起,以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立,對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外,不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值、各
類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度、中期和年度基金報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報
告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組,參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息在基金
募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金托管人的權(quán)利
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)
的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情
形，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
算。
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金托管人的義務(wù)包括：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確
保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金
財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證
不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約
定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金
管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)
的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料不低于法律
法規(guī)規(guī)定的最低期限；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
（15）依據(jù)《基金法》《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大
會或配合基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)
任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決定；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會；
（12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有
人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持
有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金基金份額類別、調(diào)低
基金的銷售服務(wù)費率或變更收費方式；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外
的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式：
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金
管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人
自行召集。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到
書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表
和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日60日內(nèi)召開；基
金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有
必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之
日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理
人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基
金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金
份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證
監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益
登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在規(guī)定媒介公
告。基金份額持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達時間和地點;
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指
定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或
基金托管人拒不派代表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票
效力。
（四）基金份額持有人出席開會方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式及法律法規(guī)、中國證
監(jiān)會允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人
大會，基金管理人或托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會同時符合
以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)《基金合同》和
會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公
布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議
通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的50%（含50%）；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法
規(guī)《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記注冊機構(gòu)記錄相符；
3、重新召集基金份額持有人大會的條件
基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召
開。參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可
以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審
議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表
三分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或
其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行
表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
5、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書
面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額
持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人
大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不
影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的50%以上（含50%）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事
項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金
管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、與其他基金合并以特別決議通過方為
有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為
棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額
持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持
有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金
托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席
會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或
基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場
公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重
新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)
果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證,基金管理人或基金托管人拒不出席大會
的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計
票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書
面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會的決議自完成備案手續(xù)，獲得中國證監(jiān)會備案后生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在規(guī)
定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，
必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
1、收益分配原則
（1）本基金的同一基金類別的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
（2）本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
（3）“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金
份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計算當(dāng)日收益并分配，且每日
進行支付。投資者當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾
原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
（4）本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大
于零時，為投資者記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資者記負(fù)收益；若
當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資者不記收益；
（5）本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投
資（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資
者在每日收益支付時，其當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時，則為投資者增加相應(yīng)的基金份
額；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，則保持投資者基金份額不變；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益
小于零時，相應(yīng)縮減投資者相應(yīng)的基金份額；
（6）基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金某類基金份額余額時，基金
管理人自動將該基金份額持有人的該類基金份額未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起
支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分贖回其持有的某類基金份額時，當(dāng)
該類基金份額未付收益大于零時，未付收益不進行支付；當(dāng)該類基金份額未付收益
小于零時，其剩余的該類基金份額需足以彌補其當(dāng)前未付收益小于零時的損益，否
則將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益，再進行贖回款項結(jié)算；
（7）當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)
日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
（8）在不違反法律法規(guī)且不影響基金份額持有人實質(zhì)利益的前提下，基金管
理人可在中國證監(jiān)會允許的條件下調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開
基金份額持有人大會；
（9）法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
2、收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
3、收益分配方案的確定與公告
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額
每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第
二個自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后
一日的七日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益和七日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律法
規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），每日例
行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及七日年化收益率的計算見本基金
合同第十九章。
四、基金費用與稅收
1、基金費用的種類
（1）基金管理人的管理費；
（2）基金托管人的托管費；
（3）銷售服務(wù)費；
（4）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
（5）《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
（6）基金份額持有人大會費用；
（7）基金的證券交易費用；
（8）基金的銀行匯劃費用；
（9）按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他
費用。
2、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
（1）基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等,支付日期順
延。
（2）基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
（3）基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.25%，對于由B類降級為A類的基金
份額持有人，年基金銷售服務(wù)費率應(yīng)自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份
額持有人的費率。B類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0.01%，對于由A類升級為B類
的基金份額持有人，年基金銷售服務(wù)費率應(yīng)自其達到B類條件的開放日后的下一個
工作日起享受B類基金份額持有人的費率。E類基金份額的年銷售服務(wù)費率為
0.01%。本基金R類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為0。各類基金份額的銷售服務(wù)費
計提的計算公式如下：
H＝E×某類基金份額的銷售服務(wù)費年費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日某類基金份額應(yīng)計提的銷售服務(wù)費
E為前一日某類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工
作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給注冊登記機構(gòu)，由注冊登記機構(gòu)代付給銷售機
構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－9項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
3、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
（3）《基金合同》生效前的相關(guān)費用；
（4）其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
4、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
五、基金財產(chǎn)的投資范圍和投資限制
（一）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)允許的金融工具包括：現(xiàn)金；通知存款；短期融資券；
1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）
的債券；期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購；期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀
行票據(jù)（以下簡稱“央行票據(jù)”）；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持
證券；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的中期票據(jù)；以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其它
具有良好流動性的貨幣市場工具。
對于法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他品種，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（二）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券；
（4）信用等級在A+級以下的企業(yè)債券；
（5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，但市場條件發(fā)生變化后另
有規(guī)定的，從其規(guī)定；
（6）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（7）權(quán)證；
（8）流通受限證券；
（9）中國證監(jiān)會禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天；
（2）本基金根據(jù)份額持有人集中度情況對貨幣市場基金的投資組合實施調(diào)
整，并遵守以下要求：
1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基
金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資
組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
其中，上述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%，在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證
券的10%；
（5）本基金買斷式回購融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
（6）本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利
率債券的攤余成本總計不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例，合計
不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（8）本基金的存款銀行應(yīng)當(dāng)是具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金
代銷業(yè)務(wù)資格或合格境外機構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行；
（9）本基金存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款,不得超過基金資
產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款,不得超過基金資
產(chǎn)凈值的5%；
（10）本基金投資于定期存款（不包括有存款期限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取
且沒有利息損失的銀行存款）的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；
（11）除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)
凈值20%的，基金管理人應(yīng)在5個交易日內(nèi)進行調(diào)整；
（12）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資
產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比
例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始
權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（13）本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級
報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（14）本基金投資的短期融資券的信用評級，應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
1）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別；
2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信用
評級和跟蹤評級具備下列條件之一：
i）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的長期信用級別；
ii）國際信用評級機構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別（例如，
若中國主權(quán)評級為A-級，則低于中國主權(quán)評級一個級別的為BBB+級）。
3）同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別為
準(zhǔn)；
4）本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，
應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)予以全部減持；
（15）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存
款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他
品種；
（16）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及
其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（17）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保
持一致；
（18）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
述所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（19）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)
定為準(zhǔn)。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再
受相關(guān)限制。
除上述第（1）、（11）、（13）、（14）、（17）、（18）條外，因基金份額持有人贖
回、證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基
金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)
整。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項履行信息披露程序。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日
起開始。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程序后可
不受上述規(guī)定的限制。
六、基金資產(chǎn)估值
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣
1.00元。該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。
（一）本基金按以下方式進行估值：
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日計
提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈
值。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用“攤余成本法”估值前，本基金
暫不投資于交易所短期債券。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不
公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進
行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定
價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達到或超過0.25%時，基金管理人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險控制的
需要調(diào)整組合，其中，對于偏離程度達到或超過0.5%的情形，基金管理人應(yīng)與基金
托管人協(xié)商一致后，參考成交價、市場利率等信息對投資組合進行價值重估，使基
金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值，并編制臨時報告進行披露。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（二）估值程序
1、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的該類基金份
額的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，均精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四
舍五入。各類基金份額的七日年化收益率是以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的
年資產(chǎn)收益率，均精確到小數(shù)點后3位，小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
本基金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將
估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
七、基金合同變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會決
議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持有
人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國
證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會備案后方
可執(zhí)行，自決議生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告。
（7）對基金財產(chǎn)進行分配；
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告。基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載
在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)
定的最低期限。
八、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時
有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人
具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。
《基金合同》受中國法律管轄。
九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式六份，除上報有關(guān)監(jiān)管機構(gòu)一式二份外，基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的
辦公場所和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分托管協(xié)議內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：萬家基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
郵政編碼：200122
法定代表人：方一天
成立日期：2002年8月23日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】44號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：叁億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
（二）基金托管人
名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街28號凱晨世貿(mào)中心東座九層
郵政編碼：100031
法定代表人：谷澍
成立時間：2009年1月15日
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]23號
注冊資本：34,998,303.4萬元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：
吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌
與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金
融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結(jié)匯、售匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提
供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；代理資金
清算；各類匯兌業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國政府和國際金融機構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；貸款
承諾；組織或參加銀團貸款；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外匯借款；發(fā)行、
代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；自
營、代客外匯買賣；外幣兌換；外匯擔(dān)保；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；企業(yè)、個
人財務(wù)顧問服務(wù)；證券公司客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；
企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；產(chǎn)業(yè)投資基金托管業(yè)務(wù)；合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資托
管業(yè)務(wù)；代理開放式基金業(yè)務(wù)；電話銀行、手機銀行、網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)；金融衍生產(chǎn)
品交易業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范
圍、投資對象進行監(jiān)督。基金合同明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金
管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫，以便基金托管
人運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定
進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍為：
本基金投資于法律法規(guī)允許的金融工具包括：現(xiàn)金；通知存款；短期融資券；
1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）
的債券；期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購；期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀
行票據(jù)（以下簡稱“央行票據(jù)”）；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持
證券；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的中期票據(jù)；以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其它
具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、
融資、融券比例進行監(jiān)督。基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進行監(jiān)督：
1、本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天；
2、本基金根據(jù)份額持有人集中度情況對貨幣市場基金的投資組合實施調(diào)整，
并遵守以下要求：
（1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
其中，上述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
3、進入全國銀行間同業(yè)市場的債券回購融入的資金余額不超過基金資產(chǎn)凈值
的40%，債券回購最長期限為１年，債券回購到期后不得展期；
4、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)
行的證券，不得超過該證券的10%；
5、本基金買斷式回購融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過397天；
6、本基金持有的剩余期限不超過397天但剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率
債券的攤余成本總計不得超過當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
7、本基金投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例，合計不
得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
8、本基金的存款銀行應(yīng)當(dāng)是具有證券投資基金托管人資格、證券投資基金代
銷業(yè)務(wù)資格或合格境外機構(gòu)投資者托管人資格的商業(yè)銀行；
9、本基金存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款,不得超過基金資產(chǎn)
凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的存款,不得超過基金資產(chǎn)
凈值的5%；
10、本基金投資于定期存款（不包括有存款期限，但根據(jù)協(xié)議可以提前支取且
沒有利息損失的銀行存款）的比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%；
11、除發(fā)生巨額贖回情形外，債券正回購的資金余額在每個交易日均不得超過
基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈
值20%的，基金管理人應(yīng)在5個交易日內(nèi)進行調(diào)整；
12、本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比
例，不得超過該基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部證券投資基金投資
于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的
10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過該基金資產(chǎn)凈值的20%；
13、本基金應(yīng)投資于信用級別評級為AAA以上（含AAA）的資產(chǎn)支持證券。基
金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報
告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
14、本基金投資的短期融資券的信用評級，應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
（1）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當(dāng)于A-1級的短期信用級別；
（2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評級的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信
用評級和跟蹤評級具備下列條件之一：
1）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的長期信用級別；
2）國際信用評級機構(gòu)評定的低于中國主權(quán)評級一個級別的信用級別（例如，
若中國主權(quán)評級為A-級，則低于中國主權(quán)評級一個級別的為BBB+級）。
（3）同一發(fā)行人同時具有國內(nèi)信用評級和國際信用評級的，以國內(nèi)信用級別
為準(zhǔn)；
（4）本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)
準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起20個交易日內(nèi)予以全部減持；
15、本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、
同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品
種；
16、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部貨幣市場基金投資同
一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個
季度末凈資產(chǎn)的10%；
17、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保持
一致；
18、本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
19、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對上述比例限制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
除上述第1、11、13、14、17、18條外，因基金份額持有人贖回、證券市場波
動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符
合上述規(guī)定的投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項履行信息披露程序。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
上述投資組合限制條款中，若屬法律法規(guī)的強制性規(guī)定，則當(dāng)法律法規(guī)或監(jiān)管
部門取消上述限制，在履行適當(dāng)程序后，本基金投資可不受上述規(guī)定限制。
基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自基金合同生效之日起開始。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本協(xié)議第十
五條第九項基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人
參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)在基金投資運作之前向基金托管人提
供經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手
所適用的交易結(jié)算方式。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券
市場交易對手名單進行交易。基金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名
單進行更新，如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名
單，應(yīng)向基金托管人說明理由，在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管
人協(xié)商解決。基金管理人收到基金托管人書面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開始生
效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)
議進行結(jié)算。基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)
則進行交易，基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督，
但不承擔(dān)交易對手不履行合同造成的損失。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有
按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理
人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人
選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定選擇存款銀行。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對賬機制，確保基金銀
行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實、準(zhǔn)確。
2、基金托管人應(yīng)加強對基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相
關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》
《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的
各項規(guī)定。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基
金合同的約定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正。基
金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)
報告中國證監(jiān)會。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證
監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈
值計算、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算、應(yīng)收資金到
賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料
中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳
推介材料上，則基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任，并將在發(fā)現(xiàn)后立即報告中國證監(jiān)
會。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作中違
反法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正。基金
管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到通知后應(yīng)在下
一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進
行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述
規(guī)定期限內(nèi),基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查,督促基金管理人改正。基
金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中
國證監(jiān)會。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理
人，并報告中國證監(jiān)會。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本
托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)
定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照
法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相
關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金管理人無正當(dāng)
理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙
對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)
報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括基
金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理
人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行
為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬
管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托
管人限期糾正。基金托管人收到通知后應(yīng)在下一工作日前及時核對并以書面形式給
基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。
在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查,督促基金托管人改
正。基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料
以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并
改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金托管人無正當(dāng)
理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙
對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)
報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1、基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的合
法合規(guī)指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整
與獨立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基
金財產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6、對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人
應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金托管
人對此不承擔(dān)任何責(zé)任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間的資金應(yīng)存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的
基金認(rèn)購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將
屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬戶，同時在規(guī)定時
間內(nèi)，聘請具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資
報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1、基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的資金賬戶的開設(shè)和管理。
2、基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)本基金的資金賬戶，并根
據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人
保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支
付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的資金賬戶進行。
3、基金托管資金帳戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
4、基金托管資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定。
5、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶
辦理基金資產(chǎn)的支付。
（四）基金證券賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為
基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備
付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人
清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金的收取按照中國證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的
管理和運用由基金管理人負(fù)責(zé)。
5、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，
涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，按有關(guān)規(guī)定開設(shè)、使用并管理；若無相關(guān)規(guī)定，則
基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任
公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管與
結(jié)算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結(jié)算。基金管理人和基金托管人同時
代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)
定，在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負(fù)
責(zé)妥善保管，保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人
根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托
管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。托管人對托管
人以外機構(gòu)實際有效控制的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理
人、基金托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)
的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人
至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的最低期
限。
五、基金資產(chǎn)凈值計算與會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算及復(fù)核程序
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的凈資產(chǎn)值。
每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日
年化收益率，并按規(guī)定公告。
2、復(fù)核程序
基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份
額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人
復(fù)核無誤后，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法和特殊情形的處理
1、估值對象
基金所擁有的各類有價證券以及銀行存款本息、備付金、保證金和其他資產(chǎn)及
負(fù)債。
2、估值方法
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)平均攤銷，每日
計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈
值。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用“攤余成本法”估值前，本基金
暫不投資于交易所短期債券。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和
不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象
進行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子
定價”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離達到或超過0.25%時，基金管理人應(yīng)根據(jù)風(fēng)險控制
的需要調(diào)整組合，其中，對于偏離程度達到或超過0.5%的情形，基金管理人應(yīng)與基
金托管人協(xié)商一致后，參考成交價、市場利率等信息對投資組合進行價值重估，使
基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
（4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。
（三）估值差錯的處理方式
（1）當(dāng)任一類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4
位）或者任一類基金份額的7日年化收益率小數(shù)點后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)生差錯
時，視為基金估值錯誤；基金估值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通
報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達到或超過基金
資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理公司應(yīng)當(dāng)及時通知基金托管人并報中國證監(jiān)會；錯
誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.50%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告、通報基金托管人并報
中國證監(jiān)會備案；當(dāng)發(fā)生估值計算錯誤時，由基金管理人負(fù)責(zé)處理，由此給基金份
額持有人和基金造成損失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，
有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
（2）當(dāng)基金估值錯誤給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基
金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認(rèn)后按以下條款
進行賠償：
①本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任。與本基金有關(guān)的會計問題，如
經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金會計責(zé)任方的建議執(zhí)
行，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
②若基金管理人計算的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益
率已由基金托管人復(fù)核確認(rèn)后公告，而且基金托管人未對計算過程提出疑義或要求
基金管理人書面說明，各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率出
錯且造成基金份額持有人損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對基金份額持有人或基金
支付賠償金，就實際向基金份額持有人或基金支付的賠償金額，其中基金管理人承
擔(dān)50%，基金托管人承擔(dān)50%。
③如基金管理人和基金托管人對各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日
年化收益率的計算結(jié)果，雖然多次重新計算和核對，尚不能達成一致時，為避免不
能按時公布各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的情形，以基
金管理人的計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金
管理人負(fù)責(zé)賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），
基金托管人在履行正常復(fù)核程序后仍不能發(fā)現(xiàn)該錯誤，進而導(dǎo)致基金估值計算錯誤
而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（3）由于證券交易所、登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，有關(guān)會計制度變化或
由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理
的措施進行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤而造成的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率計算錯誤，基金管理人、基金托管人可以免除賠償責(zé)任。但
基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算尾差，以基金管理人計算結(jié)果為
準(zhǔn)。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)
有通行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
（四）暫停估值與公告的情形
（1）基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金
資產(chǎn)價值時；
（3）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致
的；
（4）中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其他情形。
（五）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告。基金管理人獨立地設(shè)
置、記錄和保管本基金的全套賬冊。若基金管理人和基金托管人對會計處理方法存
在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)日核對不符，暫時無法查找到錯賬
的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。
（七）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核
1、財務(wù)報表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)及時編制并對外提供真實、完整的基金財務(wù)會計報告。月度報
表的編制，基金管理人應(yīng)于每月終了后5工作日內(nèi)完成；基金招募說明書、基金產(chǎn)
品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招
募說明書和基金產(chǎn)品資料概要，除重大變更事項之外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品
資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。季度報告應(yīng)在每個
季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)編制完畢并予以公告；中期報告在會計年度半年終了
后兩個月編制完畢并予以公告；年度報告在會計年度結(jié)束后三個月內(nèi)編制完畢并予
以公告。基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期
報告或者年度報告。
2、報表復(fù)核
基金管理人在月度報表完成當(dāng)日，將報表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基金
托管人在收到后應(yīng)在3日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管
理人在季度報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收
到后7個工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人在中
期報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后30日
內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。基金管理人在年度報告完成當(dāng)
日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后45日內(nèi)完成復(fù)核，并
將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。對于更新招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等報
告，基金管理人和基金托管人應(yīng)在上述監(jiān)管部門規(guī)定的時間內(nèi)完成編制、復(fù)核及公
告。基金管理人和基金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定
的其他方式進行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托
管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無
法達成一致，以基金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人在基金管理
人提供的報告上加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)專用章的復(fù)核意見
書，雙方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之
前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托
管人有權(quán)就相關(guān)情況報中國證監(jiān)會備案。
（八）基金管理人應(yīng)每季向基金托管人提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編
制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包
括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權(quán)益登記日、基金份額持有人大會權(quán)益
登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的
內(nèi)容至少應(yīng)包括持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由注冊登記機構(gòu)編制，由基金管理人審核并提交基金托管
人保管。基金托管人有權(quán)要求基金管理人提供任意一個交易日或全部交易日的基金
份額持有人名冊，基金管理人應(yīng)及時提供，不得拖延或拒絕提供。
基金管理人應(yīng)及時向基金托管人提交基金份額持有人名冊。每年6月30日和12
月31日的基金份額持有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；基金合同生效日、基
金合同終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個
工作日內(nèi)提交。
基金管理人和基金托管人應(yīng)妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于法
律法規(guī)規(guī)定的最低期限。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金
托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。若基金管理人或基金托管人由于自
身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)
任。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、
調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁
地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。
仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
八、托管協(xié)議的變更與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案
后生效。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
第二十二部分基金份額持有人服務(wù)
對本基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人和非直銷銷售機構(gòu)提供。
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。基金管理人將根據(jù)基金
份額持有人的需要和市場的變化，適時增加或變更調(diào)整服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如
下：
一、基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)
登記機構(gòu)保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金投資記
錄。
基金管理人直銷中心應(yīng)根據(jù)在基金管理人直銷柜臺進行交易（不包含通過電子
直銷系統(tǒng)進行交易）的基金份額持有人的要求提供賬戶及交易確認(rèn)單。
非直銷銷售機構(gòu)投資交易確認(rèn)服務(wù)請參照各銷售機構(gòu)實際業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。
二、基金份額持有人投資交易記錄查詢服務(wù)
基金份額持有人可通過基金管理人和非直銷銷售機構(gòu)查詢歷史投資交易記錄。
基金管理人的查詢路徑為：網(wǎng)站（https://www.wjasset.com）
非直銷銷售機構(gòu)的查詢路徑和規(guī)則請參照各銷售機構(gòu)實際業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。
三、基金份額持有人對賬單服務(wù)
1、基金份額持有人可登錄基金管理人網(wǎng)站(https://www.wjasset.com)查閱對
賬單。
2、基金管理人至少每年度向通過萬家基金直銷中心持有本公司基金份額的持
有人提供基金保有情況信息。基金份額持有人也可以向基金管理人定制對賬單。基
金管理人已全面開通了電子賬單服務(wù)，向訂制客戶免費發(fā)送。
具體查閱及定制賬單的方法可參見基金管理人網(wǎng)站或撥打客戶服務(wù)電話咨詢。
四、資訊服務(wù)
1、客戶服務(wù)及聯(lián)絡(luò)方式
基金份額持有人可聯(lián)系客戶服務(wù)中心了解基金產(chǎn)品、服務(wù)等信息，或反饋投資
過程中需要投訴與建議的情況。
（1）客戶服務(wù)電話：400-888-0800（免長途話費），人工電話服務(wù)時間為周一
至周五8：40-17：00（節(jié)假日除外）
（2）客戶服務(wù)電子郵箱：Callcenter@wjasset.com
（3）在線服務(wù)：基金份額持有人可通過基金管理人網(wǎng)站
（https://www.wjasset.com）獲得在線服務(wù)，人工在線服務(wù)時間為周一至周五上
午8：40-11：30，下午13：00-17：00（節(jié)假日除外）。
2、基金管理人網(wǎng)站
基金管理人網(wǎng)站為基金份額持有人提供了賬戶信息查詢、基金產(chǎn)品查詢、服務(wù)
定制等欄目，力爭為基金份額持有人提供全方位的專業(yè)服務(wù)。
基金管理人網(wǎng)站：https://www.wjasset.com
基金份額持有人可以訪問基金管理人的網(wǎng)站查閱和下載招募說明書。本招募說
明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請聯(lián)系客戶服務(wù)中心詳細咨詢。請確保
投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解基金法律文件。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項
序號 公告事項 披露日期
1 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告 2025年08月06日
2 關(guān)于調(diào)整萬家基金管理有限公司旗下部分基金在中泰證券定投起點的公告 2025年08月04日
3 萬家基金管理有限公司旗下基金季度報告提示性公告 2025年07月18日
4 萬家日日薪貨幣市場證券投資基金2025年第2季度報告 2025年07月18日
5 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、微信交易、電話交易、在線客服、客戶服務(wù)、APP等相關(guān)服務(wù)的公告 2025年06月18日
6 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下貨幣市場基金對非個人投資者申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)上限進行調(diào)整的公告 2025年05月21日
7 關(guān)于萬家日日薪貨幣市場證券投資基金2025年五一假期前暫停申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告 2025年04月25日
8 萬家基金管理有限公司旗下基金季度報告提示性公告 2025年04月21日
9 萬家日日薪貨幣市場證券投資基金2025年第1季度報告 2025年04月21日
10 萬家基金管理有限公司旗下基金年度報告提示性公告 2025年03月29日
11 萬家日日薪貨幣市場證券投資基金2024年年度報告 2025年03月29日
12 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告 2025年03月25日
13 萬家基金管理有限公司關(guān)于萬家日日薪貨幣市場證券投資基金變更部分基金份額的登記機構(gòu)的公告 2025年03月14日
14 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增順德農(nóng)商銀行為銷售機構(gòu)并開通轉(zhuǎn)換、基金定投業(yè)務(wù)的公告 2025年03月12日
15 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增愛建基金為銷售機構(gòu)并開通轉(zhuǎn)換、基金定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2025年02月24日
16 關(guān)于萬家日日薪貨幣市場證券投資基金2025年春節(jié)假期前暫停申購(含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資)業(yè)務(wù)的公告 2025年01月22日
17 萬家基金管理有限公司旗下基金季度報告提示性公告 2025年01月21日
18 萬家日日薪貨幣市場證券投資基金2024年第4季度報告 2025年01月21日
19 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告 2025年01月15日
20 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、微信交易、電話交易、在線客服、客戶服務(wù)、APP等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年12月26日
21 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年12月24日
22 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增江蘇銀行為銷售機構(gòu)并開通轉(zhuǎn)換、基金定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年12月24日
23 萬家基金管理有限公司關(guān)于調(diào)整旗下部分基金在招商銀行股份有限公司定投起點的公告 2024年12月20日
24 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年12月18日
25 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年11月19日
26 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年11月12日
27 萬家日日薪貨幣市場證券投資基金基金合同（更新） 2024年11月05日
28 萬家日日薪貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議（更新） 2024年11月05日
29 萬家日日薪貨幣市場證券投資基金招募說明書更新(2024年第1號) 2024年11月05日
30 萬家日日薪貨幣市場證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2024年11月05日
31 關(guān)于萬家日日薪貨幣市場證券投資基金E類份額暫停大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資業(yè)務(wù)）的公告 2024年11月05日
32 關(guān)于萬家日日薪貨幣市場證券投資基金增設(shè)E類基金份額并修改基金合同與托管協(xié)議的公告 2024年11月05日
33 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下公開募集證券投資基金更新招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要的提示性公告 2024年11月05日
34 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、微信交易、電話交易、在線客服、客戶服務(wù)、APP等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年10月31日
35 萬家日日薪貨幣市場證券投資基金2024年第3季度報告 2024年10月24日
36 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年10月23日
37 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年10月08日
38 關(guān)于萬家日日薪貨幣市場證券投資基金2024年國慶假期前暫停申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告 2024年09月25日
39 關(guān)于萬家日日薪貨幣市場證券投資基金2024年中秋假期前暫停申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告 2024年09月11日
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所，投資者可在辦公時間
查閱；投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或復(fù)印件。對
投資者按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人保證文本的
內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.wjasset.com）查閱和下載招
募說明書。
第二十五部分備查文件
一、備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予本基金注冊的文件
2、《萬家日日薪貨幣市場證券投資基金基金合同》
3、《萬家日日薪貨幣市場證券投資基金托管協(xié)議》
4、法律意見書
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
二、存放地點
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。
三、查閱方式
投資者可在營業(yè)時間免費查閱備查文件。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取
得備查文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
萬家基金管理有限公司
2025年10月22日
萬家日日薪貨幣市場證券投資基金更新招募說明書（2025年第1號）.pdf