萬家日日薪貨幣市場證券投資基金基金產品資料概要（更新）
萬家日日薪貨幣市場證券投資基金
基金產品資料概要（更新）
編制日期：2025年10月21日
送出日期：2025年10月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱萬家日日薪基金代碼519511
下屬基金簡稱萬家日日薪A下屬基金交易代碼519511
下屬基金簡稱萬家日日薪B下屬基金交易代碼519512
下屬基金簡稱萬家日日薪E下屬基金交易代碼018228
下屬基金簡稱萬家日日薪R下屬基金交易代碼519513
基金管理人萬家基金管理有限公司基金托管人中國農業銀行股份有限公司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2013年1月15日-
期
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每日
開始擔任本基金基金
2021年4月12日
經理的日期基金經理張如晨
證券從業日期2013年7月1日
開始擔任本基金基金
2019年1月31日
經理的日期基金經理郅元
證券從業日期2013年7月9日
本基金于2014年5月15日由
其他轉型情況萬家14天理財債券型證券投
資基金轉型而來。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
投資者請閱讀《招募說明書》第十部分了解詳細情況
投資目標在力保本金安全性和基金資產流動性的基礎上，追求超過業績比較基準的穩定收益。
本基金投資于法律法規允許的金融工具包括：現金；通知存款；短期融資券；1年以
內（含1年）的銀行定期存款、大額存單；剩余期限在397天以內（含397天）的債
券；期限在1年以內（含1年）的債券回購；期限在1年以內（含1年）的中央銀行
投資范圍
票據（以下簡稱“央行票據”）；剩余期限在397天以內（含397天）的資產支持證券；
剩余期限在397天以內（含397天）的中期票據；以及中國證監會認可的其它具有良
好流動性的貨幣市場工具。
對于法律法規或監管機構以后允許貨幣市場基金投資的其他品種，基金管理人在
履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金在投資組合的管理中，將通過短期市場利率預期策略、類屬資產配置策略和無
風險套利操作策略等策略構建投資組合，謀求在滿足流動性要求、控制風險的前提下，
主要投資策略實現基金收益的最大化。具體包括：（1）短期市場利率預期策略；（2）投資組合優化
策略；（3）類屬配置策略；（4）個券選擇策略；（5）回購策略；（6）無風險套利操作
策略；（7）現金流管理策略。
業績比較基準銀行活期存款利率(稅后)
本基金為貨幣市場基金，其長期平均風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金
風險收益特征
和債券型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業績比較基準的比較圖
注：業績表現截止日期2024年12月31日。基金過往業績不代表未來表現。
B類份額2014年業績的實際計算區間為2014年5月15日至2014年12月31日。
R類份額為0，因此無收益數據。
本基金自2024年11月6日起增設E類份額。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
申購費
本基金不收取申購費用。
贖回費
除法律法規另有規定或基金合同另有約定外，本基金不收取贖回費用。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.25%基金管理人和銷售機構
托管費0.05%基金托管人
萬家日日薪A 0.25%銷售機構
銷售服務費萬家日日薪B 0.01%銷售機構
萬家日日薪E 0.01%銷售機構
審計費用50,000.00元會計師事務所
信息披露費120,000.00元規定披露報刊
其他費用按照有關規定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，以及《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、
訴訟費和仲裁費和持有人大會費用等，按實際發生額從基金資產扣除。
本基金R類份額不收取銷售服務費
上述費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以基金定
期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
萬家日日薪A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.55%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數據為基準測算。
萬家日日薪B
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.31%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數據為基準測算。
萬家日日薪E
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.31%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數據為基準測算。
萬家日日薪R
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.30%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風險，投資者購買基金時，應認真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風險包括：當基金面臨基金份額持有人集中贖回時產生的流動性風險，因市場利
率變化產生的利率波動風險，債券發行人違約，不按時償付本金或利息形成的信用風險，運營風險，管理風
險和技術風險。同時，本基金的投資范圍還包括非金融企業債務融資工具、資產支持證券，為組合帶來額外
流動性風險、利率風險和信用風險等。
本基金特有風險如下：
（1）本基金投資于貨幣市場工具,基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，本基金
可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統性風險。
（2）本基金采用攤余成本法進行估值。由于債券價格的變動，攤余成本法可能在一定時期內高估或低估基
金資產的價值。
(二)重要提示
中國證監會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發布的相關臨時公告等。
根據基金合同的解決爭議條款，與《基金合同》有關的爭議，當事人未能經友好協商解決的，應選擇提
交仲裁。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站[網址：www.wjasset.com][客服電話:400-888-0800]
基金合同、托管協議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯系方式
其他重要資料
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